【穩健投資情報】台新人壽、銀行、投信首次聯手　人機協作雙贏策略類全委保單「新享亮利」

Omicron變種病毒疫情席捲全球，在通膨升溫、美國啟動升息循環在即的壓力下，美國公債殖利率大幅彈升，全球主要股市波動劇烈，對廣大的民眾而言，攻守兼備的守護資產策略將更不可或缺。為了滿足客戶的需求，台新人壽、台新銀行、台新投信三強首次聯手，於新年開春由台新人壽攜手台新投信推出連結類全委標的之「新享亮利」投資型保單，主要由台新銀行代理銷售。該檔商品推出人機協作雙贏策略的標的，期能分散風險，降低投組波動度，以及掌握股債多頭行情，成為在關鍵時刻協助客戶達到資產穩健增值目標的利器。

台新人壽董事長蔡康表示，除了專注在建構家庭保障的核心業務，持續發揮保險保障的功能之外，自2021年加入台新金控後，獲得多元的資源挹注，像是與台新銀行保險通路的合作，創造了許多亮眼的成績。台新人壽致力於滿足客戶需求，提供台灣民眾更豐富多元化的金融商品解決方案和優質服務，本次結合金控子公司專業，推出全新的「新享亮利」投資型保單，以專業為客戶規劃穩健的理財解決方案，展現台新人壽貼近社會脈動及客戶需求，提供全方位的壽險與財務保障規劃的承諾。

蔡康指出，新享亮利(外幣)變額萬能壽險/新享亮利(外幣)變額年金保險有三大優勢。第一項優勢為「壽險/年金雙平台」，保戶可享有壽險身故保障或年金退休理財規劃的雙重優勢，投資同時也具備保險保障功能，保障家人生活，並規劃未來資產之所需；第二項為「委託專業投資團隊操作」，保費最低門檻為新臺幣10萬元或美元3,000元，即可由專業投資團隊代為操作，透過完善的投資流程及分析後，將資金進行配置，掌握市場投資契機，協助保戶參與市場；第三項為「高保費折扣」，如保戶所繳交之保險費大於新臺幣200萬元(含)或美元66,500元(含)時，其保費費用率由3%降至2.85%，可讓更多資金配置於投資標的。

此外，台新人壽與台新投信攜手合作的人機協作類全委帳戶「台新人壽全新勢力投資帳戶」，獨家特色為新的3次方投資策略-「新勢力、新策略、新撥回」。「新勢力」指的是擇強投資三大新勢力，包括5G、AI、數位支付等「零接觸新勢力」，永續投資、電動車的「零碳新勢力」以及區塊鏈、元宇宙、精準醫療的「消費新勢力」；「新策略」則是結合世界級機器人、專業投資團隊人機協作的動態平衡策略；「新撥回」指的是該帳戶致力達成每月階梯式資產撥回的目標。本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。

「台新人壽全新勢力投資帳戶」主要委託台新投信操作，該投資帳戶為全球組合型投資，以追求穩健資產增值為目標。「新享亮利」導入AI智能功能來發揮自動化智慧導航的股債動態配置機制，避開人性弱點及盲點之際，又有投信的專業投資團隊協助分析市場情勢，可以同時達到控管下檔風險、精準掌握超跌的機會財的效果。

台新銀行表示，在未來持續動盪的市場中，民眾將會更仰賴專業投資團隊及可靠的資產管理工具。台新銀行有豐富的財富管理經驗，能協助客戶在起伏波動的市場中，仍可持盈保泰，再加上台新投信堅強的投資操盤實力、台新人壽的創新能量，三強合作後發揮的綜效下，將為大眾提供更多元的金融商品與服務，「新享亮利」投資型保單正是最具意義的代表作。

時值市場波動加大，台新人壽建議，有退休規劃或是資產傳承需求的民眾不妨優先布局「新享亮利」投資型保單，以穩健的策略佈局為自己打造完整而靈活的投資組合方案，安心享受亮利人生。

本保險為不分紅保險單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。相關實務案例請至台新人壽網站法令專區查詢。

台新人壽「新享亮利」投資型保單連結類全委投資帳戶，所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書，並請留意信用風險、市場價格風險、經濟變動風險、匯率風險及相關投資風險等，確認保障範圍和給付方式適合自身需求及風險承受能力。台新人壽委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。