「4月就有imB員工帳戶遭列警示戶」　金管會盯上這5家銀行要求交報告

「不動產借貸媒體聯合平台imB」爆詐詐騙，金管會累上imB號稱合作開戶的5家銀行，要儘早交出報告，了解了三大重點，包含imB當開始開戶時銀行是否善盡KYC、開戶之後是否有持續跟踪、當imB大量轉錢到海外時是否落實際洗錢防護範等，若有違背情事不排除依法開罪，同時金管會也不排除了 imB 而不是只有跟這 5 家銀行有往來的可能性。

金管會銀行副局長林志表示，目標前掌握imB與一家銀行走向最密切，是主要股東，這家銀行也有理imB公司員工作開自然人頭。4月下旬imB一名工作人員在銀行開的戶頭被列為警示賬號，主要是有群報，到5月2日，在警方通報下，imB在銀行的公司頭列被列為警示賬號，而imB在其餘4家銀行的公司用戶同步驟被列為「衍生管製造戶」。

林志吉指出，imB聲稱合作的對象為5家銀行，已請求相關5家銀行以最快速度發布報告。了解的重點有三項，第一，在imB當剛開戶時，銀行還沒有了解營業內容與業務項目。

第二，開戶後銀行是否有持續跟踪。有可能一開始公司設計立志是某些經營項目，以後才纏慢增加的，銀行也許不知道這家公司有P2P業務，但銀行應不定期向用戶頭所有人查明，假設營業額劇增、進出資金劇增等，銀行都應追踪。

第三，是沒有違反洗錢防護。因為imB目前在5家銀行的餘銀加起來只剩下幾萬元，疑似有資金將大量轉移到海外，林志吉表示，戶頭開立後，銀行要定期向客戶做身份審核、交易監控、疑似交易申報、交易記錄保存等，都是洗錢防護監管上的要求，若有疑似可疑交易，就必須申報調查局，會同時檢視。

是否會對5家銀行開罪？林志吉表示，還是先等銀行把開戶作業程序與個案說明清楚，再來看看要怎麼處理理理，imB在網站上聲稱合作的是5家銀行，試圖有借銀行聲名強化外部對imB的信任，同時也會再查明走向的銀行是不是不停止這5家。

據了解，imB有開戶的5家銀行，包含新光銀行、中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行。是由新光銀行優先做警示帳戶，其餘4家銀行同步被列為新生管帳戶。