虛擬貨幣假金流　林國春揭密籲當心

林國春攤開資料說明，根據刑事警察局打詐中心統計，以2020年獨立統計起來說，虛擬通貨涉詐件數為66件、財損約462萬元；2021年則翻倍至128件、年增94％、財損翻三倍成為1.6億元；2022年更多達200件、財損逾3.1億元，2023年雖然總財損下降，但案件數增至245件「詐騙集團有化整為零的趨勢」。

法務部針對此一漏洞，研議修正洗錢防制法，規定幣商若未完成洗錢防制法令遵循聲明書，一旦提供服務，最重可處兩年徒刑。

林國春分析，過去詐團雇用車手取款，現已能有效取締，加上《洗錢防制法》有效轉嫁金融業者對用戶的審查與把關責任，使得傳統人頭帳戶開戶、取款的詐騙門檻陡增。

林國春直言，但詐騙集團沒有消失，不少把歪腦筋動到虛擬通貨上，只要把受話術誆騙、一心想發財的假投資案的被害人，帶去和指定的個人幣商交易，轉入大把鈔票，再誘騙當事人下載指定的APP，誆稱把虛擬幣轉進帳戶才成功，製造假金流斷點「錢就被轉走了」。

林國春分享，服務處就曾接獲一名婦女麗華（化名）求助。在2023年11月間，因臉書陌生訊息認識一名自稱明正（化名）的男子，聊天後互加Line密集聯繫。期間明正多次向麗華宣稱，自己有多年的虛擬貨幣投資經驗，只要透過APP實體幣購買比特幣後，再轉成泰達幣存入數位錢包。

麗華在網路溫情攻勢下，還向其他好友借錢買虛擬幣，最後花了近新台幣600萬，換成了20多萬顆泰達幣，存入明正指定的錢包帳戶「然後他就消失了」。

林國春說明，其實法務部已在修正《洗錢防制法》，強制幣商在提供虛擬幣交易服務前，一定要填具「洗錢防制法令遵循聲明書」。林國春補充，由於裡面欄位包括公司、負責人、實際受益人、防制洗錢專責人員、虛擬通貨業務項目等資訊，關鍵是還要交給會計師複核彙總意見簽名，門檻較高，有望過濾個人幣商，健全虛擬貨幣市場。