金管會開鍘！花旗、星展銀洗錢防制有漏洞　遭重罰1600萬元

金管會今（13日）通過對花旗商業銀行及星展商業銀行違反法令之裁罰處分案，認定2金融機構分別於106至108年期間及106至107年期間，因辦理防制洗錢及打擊資恐相關缺失，核有未完善建立內部控制制度或未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項規定，分別開罰1000萬、600萬元。

金管會表示，花旗、星展銀行辦理洗錢防制作業，有未完善建立客戶風險評估機制、客戶持續性審查機制、交易監控機制，及未確實執行客戶盡職審查、未確實辦理或未儘速完成可疑交易警示調查等缺失，所涉客戶或交易多具高風險因子，且交易金額甚鉅，有未完善建立內部控制制度及未確實執行內部控制制度之情事。

金管會認定，花旗及星展違反洗錢防制法第7條及銀行法第45條之1第1項規定，爰依行政罰法第24條規定、銀行法第129條第7款規定，分別核處新臺幣1,000萬元及600萬元罰鍰。

金管會表示，防制洗錢及打擊資恐是國際趨勢，也是我國重要的監理要求，國際金融機構辦理防制洗錢及打擊資恐作業，除依循集團政策外，亦應符合我國規定，並將我國環境與風險態樣納入考量。

金管會強調，防制洗錢及打擊資恐為持續性工作，需要金融機構持續投入人力及資源，持續檢討控制機制之有效性，以完備相關內控制度並落實執行，才能持續提升其執行效能，並維護金融業之良好聲譽及業務之穩健發展。