調查局嚴打虛擬資產犯罪　跨國交換4類金融情資

調查局洗錢防制處指出，利用虛擬資產洗錢是近年新興犯罪趨勢，大量透過點對點（P2P）或場外進行交易，去中心化的特色使監管不易、缺乏適當認識客戶（Know Your Customer，簡稱：KYC）程序、且跨境移轉快速，風險極高，是各國司法機關專注重點，調查局洗錢防制處所屬「國家金融情報中心（Financial Intelligence Unit，簡稱：FIU）」，已將虛擬資產洗錢列為重點觀察的高風險犯罪類型之一。

調查局洗防處調查官林可凡日前在法務部對媒體簡報時表示，虛擬資產具有監管不易、高度匿名性（例如P2P交易並無KYC）、場外交易金額龐大、無中心化機構配合執法、跨境移轉迅速等特性，容易被當作犯罪媒介。在國際間的犯罪類型包括：販賣管制物品（例如軍火）、詐欺、勒索軟體、稅務犯罪、電腦犯罪；在國內的犯罪類型則以違反《銀行法》（吸金）、賭博、毒品、詐欺、地下通匯、證券犯罪為主。

林可凡指出，調查局為打擊洗錢等金融犯罪、提供相關司法和金融機關完整資訊，透過FIU蒐集4大類金融情資，包括：「可疑交易報告（論可疑，不論金額）簡稱STR」、「大額交易資料（50萬元以上現金交易）簡稱CTR」、「海關通報資料（旅客攜帶/貨物）簡稱ICTR」、「國外金融情資交換資料（透過艾格蒙聯盟）」。調查局將持續引進國外相關防制洗錢及打擊資恐指引、法律規範及執法案例等，以提供相關權責機關參考。