聽信理專「安全又可靠」斥資1400萬買理財產品巨虧　法院判決：銀行承擔50%

中國在多年前曾發生過銀行理專建議客戶斥資購買私募基金產品，結果私募基金時控人因非法吸金而入獄，客戶的投資全部付之一炬，經過多年纏訟後，法院目前判決銀行要承擔50%的責任。

根據《百度新聞》報導指出，年近70歲的焦姓女子在當年因為輕信理專的推薦，投資了理專口中特別好的理財項目」，金額高達人民幣320萬元（折合新台幣約1400萬元）。而在整起事件炸開後，焦女僅獲得人民幣2190元的賠償，最後焦女對銀行提出訴訟。

焦女表示，2012年時因為存款到期，在理專的推薦下，自己斥資人民幣200萬元，與大觀言基金合夥，認購「吉祥煤業」3%的股權，當時理專還保證第一年有12%、第二年有13%的收益。之後大觀言基金還給焦女收據與確認函，表示已經收到合夥投資款。之後焦女又透過理專，斥資人民幣120萬元購買大觀言基金認購山西天然氣的項目，當時也承諾第一年收益有11%、第二年有12%。

結果在第一年即將分發收益時，該名郭姓理專表示會對有問題，預計3個月才能完成本金與利息的返還，而在等待這段時間，就傳出大觀言基金負責人遭逮捕的消息。面臨鉅額損失的焦女，認為銀行並未盡到安全審慎的義務，於是對銀行提出訴訟。

其實在大觀言基金爆發問題後，中國各家銀行都對私自銷售產品的理專進行懲處、問責，郭姓理專自然也無法逃過。但銀行端認為，郭姓理專的行為屬於私下行為，認為銀行端不應承擔責任。

最後在法院的審理下，法院認為，焦女之所以信任郭姓理專，是因為郭姓理專具有銀行工作人員的身分，而且銷售行為是發生在任職期間，銷售地點更是任職地點，銷售內容與本身的業務也有關係，認定不熟悉銀行流程的焦女無法分辨郭姓理專的行為是「職務行為」還是「私下行為」。最後，法院認定，銀行端需針對自身監管不周的行為進行負責，認定整起事件中，銀行端需負責50%。