詐騙實體店2／加密貨幣「沒主管機關、沒法管」　民眾慘淪詐團提款機

科技日新月異，詐騙手法也走向高科技化，內政部統計前兩年疫情期間投資詐騙成長一倍半，更誇張的是因為加密貨幣目前還無法可管，僅交易所需要簽署金管會提出的「法遵聲明」，表示自己買賣加密貨幣無不法情事，去年9月間北中南出現加密貨幣實體店，巧的是上門的客人都是被詐團約來此處買泰達幣而遭海削千萬。加密貨幣專家K先生直指，目前台灣相關法規不完全，加密貨幣無主管機關、也無法可管，因此詐騙集團結合「科技黑產業」，民眾慘淪俎上肉，被當成提款機。

去年9月，刑事局電偵大隊破獲一幣商專幫詐團洗錢換泰達幣，何男表面上經營加密貨幣交易所，暗地裡將現金轉換成加密貨幣泰達幣(USDT) 再交給詐團，3個月經手上億元，不法獲利至少300萬元。

警方表示，從去年4月起接獲民眾報案，指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組，對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資，最後以平台關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸，粗估有5位民眾受騙，財損逾2900萬元。

經半年跟監蒐證，警方陸續發動數波搜索追緝何男等16人到案，在何男家中起獲現金105萬、冷錢包以及大批加密貨幣點數卡等證物，全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦，不過，何男主張「我只是賣幣」，「自己是無辜的善意第三人」，但警方抱持懷疑態度，後續將擴大追查背後之詐騙集團。

經查，加密貨幣，是一種利用區塊鏈「加密」技術產生之加密貨幣，最早期的加密貨幣為比特幣BTC，後續有乙太幣ETH、泰達幣USDT等，其中狗狗幣「發行量大、易挖掘」，被曾榮登全球億萬富豪榜首的馬斯克 Elon Musk 推廣，一度使幣價飛速成長。而在眾多加密貨幣中，泰達幣幣值相對穩定，一顆泰達幣等於一美元，頗受不法集團青睞。

加密貨幣專家K先生指出，根據內政部2021年公佈之數據，疫情期間2年來，投資詐欺案件比2019年成長1.58倍。同樣在刑事局統計去年1至12月的詐騙案中，「假投資」詐欺財損高達新台幣24億元，占全般詐欺案4成，手法包括民眾在社群網站、交友軟體中被搭訕，進而因利誘下誤入假投資陷阱，當中就參雜大量與加密貨幣相關案件，集團利用加密貨幣、冷錢包難以追查特性，以此為犯罪手段。

除了「投資詐騙」慫恿被害人投資購買加密貨幣，甚至也出現「加密貨幣黑色產業鏈」，亦即有公司專門推出詐騙平台模組提供詐團使用，其中2020年奈及利亞著名的N-Fiverr比特幣詐騙案中，分析人員發現該詐騙平台將超過 30 個網站放在Hostinger的共享虛擬主機下，每個網站長相不同，但後台機制全都一樣，經深入分析平台原始碼，追出詐騙集團向一家奈及利亞接案公司購買該網站系統，並委託他們「客製化」成詐騙網站，藉此詐騙民眾。

K先生表示，科技網路發展快速，元宇宙、NFT等新興產業推波助瀾下，犯罪與監管問題陸續浮上檯面，面對無國界的網路世界，各國政府得被迫開始有共識的合作，強化科技治理能量，不過目前台灣在「加密貨幣」產業仍無主管機關與法規可管。近期區塊鏈上的犯罪行為所造成的單一財物損失已遠超出傳統犯罪，需要當局擬出因應全盤配套。