詐騙集團竟涉「行員內鬼勾結」？　銀行局將擴大「回溯清查」警示帳戶

詐騙集團案竟涉有「銀行行員內鬼勾結？」金管會銀行局副局長林志吉對此允諾，正加強監督管理機制，將擴大清查已被民眾、警方通報的「警示帳戶」過往經手行員的紀錄，作為釐清案情與調查範圍之一。

金管會則統計，公私協力防阻詐騙、臨櫃關懷減少民眾財損案，去年（2022年）攔阻7979件，金額高達42.4億元；疑涉詐欺、境外金融帳戶預警類的，則攔阻135件、金額共1.4億元。今年第一季則攔阻2,025件，金額達13.4億元。

銀行局副局長林志吉表示，由於發現有像遭通報、列管帳戶、警示帳戶中，有行員幫帳戶持有人調高網銀、ATM提領限額上的「不妥情況」，已行文銀行就此帳戶經手行員紀錄做「回溯清查管理」，了解是否有集中在特定分行、行員，作為案情進一步的了解。

此外，銀行局也請各銀行就網銀轉帳頁面，加註防詐騙警語，並提醒民眾勿涉及給詐騙集團使用的人頭帳戶所觸犯刑責的法律問題；持續加強了解客戶辦理新業務時的身分確認；而且在設定約轉帳戶的生效時間，可評估帳戶持有人的風險程度，增加時間遞延性，譬如說從「隔日生效」擴大到「次二日生效」。