檢控數位部「只發展不監管」　毫無作為使第三方支付淪詐騙工具

詐騙已升級成國安問題，全台去年詐騙贓款逾60億新台幣創歷史新高。檢方批評「第三方支付」淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。

基層檢察官日前在打詐研討會上，直接點名金管會、NCC和數位部，是打詐國家隊淪為國家級詐騙的3大戰犯。其中，擁有明星部長唐鳳的數位部，則對於第三方支付、虛擬貨幣個人幣商的監管，只會踢皮球而毫無作為；至於主管數位通訊的NCC，則因未管制電信業者浮濫出售門號，讓詐騙集團能輕易通過手機門號驗證，經由電支等新興數位金融服務從事犯罪。

基層檢察官指出，許多行政機關的不作為，是加劇詐騙問題持續蔓延的一大關鍵。檢方早已查獲多家詐騙集團自行開設第三方平台，由於第三方支付業者沒有任何資本額或開業限制，現行法律規定交易規模20億元以下由數位部管理，但數位部部長唐鳳卻稱「只負責發展，不負責監管」。

數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。

數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。

針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。