不敗教主
」 陳重銘 元大 ETF 台積電 不敗教主
緊抱台積電20年！「破千萬獲利」網全跪了 他喊：不想讓貧窮世襲下去
台積電衝破千元大關，成功晉升千金股行列。投資達人陳重銘分享，幫孩子存台積電存了20年，如今開花結果了。檢視對帳單，股票市值已超過2500萬元。陳重銘在臉書發文表示，20多年前幫孩子存的台積電，如今開花結果了，長達20多年的等待，孩子都長大了，有了台積電的扶持，將來的人生會輕鬆一點。檢視對帳單，買進均價每股為33.9元，共25張，成本約84.7萬元，如今市值已超過2500萬元。股票市值已超過2500萬元。（圖／翻攝自臉書／不敗教主-陳重銘）他強調，幫孩子存股不是要讓他們躺平，而是希望他們可以選擇不一樣的人生，更希望他們贏在起跑點上，不用再為了五斗米而辛勞一生。陳重銘也認為，孩子要從小教導投資理財的觀念，教導他們用錢賺錢的本事，這個比在安親班學才藝還要有用。陳重銘透露，辛苦上班25年，前後換過6個工作，因為不想讓貧窮世襲下去，所以努力學習投資，腳踏實地去存股票，而且在孩子小時候就幫他們存股票，種一棵搖錢樹陪伴他們成長，如果你也不想孩子跟你一樣辛苦一輩子，趕快趁著暑假，開啟孩子不一樣的視野，讓他們有機會選擇不一樣的人生。貼文曝光後，不少人紛紛留言「窮爸爸和富爸爸的思維大不同」、「抱得住20年才是真高手」、「上班20年也賺不到這麼多」、「孩子該努力還是要努力，至少有先幫忙墊高點」、「有這種父親真好」、「真的耐力要夠，眼光要遠，有一天會開花結果」。
不只出家人…連越配也搶買940？ 作家笑：已是全民運動
近日掀起元大台灣價值高息ETF（00940）之亂，許多人解定存都要申購，募集1700億元創下驚人紀錄。作家黃大米表示，那檔ETF夯到越配都搶買，知道真相後笑噴。黃大米在臉書發文，「朋友最近很積極學投資理財，我問她最近很夯的那檔ETF是什麼情況」，朋友耐心的回，「那檔真的很夯，因為價格低外加有月配。」黃大米指出，「什麼！已經夯到越籍配偶們都搶著買嗎」朋友解釋，「月配是指每個月會配息」黃大米在標籤笑說，「看來已經是全民運動」、「隔行如隔山」、「不懂就是不懂」。此文曝光後，不少人留言「我忙了半天今天被通知沒買到」、「今天有人口誤為ETC」、「只能說，人多的地方不要去」、「不只越配，新聞報導，有出家人下山投資00940」、「年配、季配、月配，看樣子離秒秒配不遠了」、「說不定越配也有搶著買」，不敗教主陳重銘說，「來上我的課程啦，包你聽懂。」據元大投信網站指出，00940成分股有50檔，每年審核換股2次，選股邏輯參考巴菲特價值投資哲學，篩選為股東創現金流、基本面穩的公司。先前也有網友在臉書發文，「連出家人都來買00940了你還不跟上嗎？」而貼出一名疑似出家人簽東西的照片，真假待確認。有人笑說，「月月配香火錢」、「不是四大皆空了」。
全台瘋搶00940 台灣ETF成長率世界第一
台股逼近2萬點全民瘋搶ETF，即將掛牌上市的統一台灣高息動能ETF「00939」，才以531億元創下成立最高紀錄後，1萬元親民價格的元大台灣價值高息「00940」將再度打破紀錄，不僅是上周討論度最熱烈的議題，網路搜尋量最高的關鍵字，券商預估，短短5天「00940」申購金額恐破2000億元，不僅是個超級巨嬰，這股熱潮盛況空前，台灣ETF成長率堪稱世界第一。近來熱門ETF資料一覽表。資深分析師鍾國忠表示，去年有輝達執行長黃仁勳加持，AI類股全面翻揚，很多投資人都嘗到ETF股息、價差的甜頭，績效大好、口耳相傳，加上發行機構的品牌效益，瘋搶ETF成全民運動。投信投顧公會理事長、元大投信董事長劉宗聖分析，台灣民眾儲蓄率高，超額儲蓄金額超過3兆元，除了放定存外、也愛買保單、海外基金，當金融環境改變之際，又得面臨超高齡化社會，高股息的ETF逐漸受到投資人青睞。不過，ETF熱潮太過狂熱，主管機關頻頻喊話降溫，中央銀行總裁楊金龍警示投資人要小心「羊群效應」。還沒上市 自救會人數破萬有趣的是，「00940」募集進入第2天，「00940自救會」就已「先創起來放」為號召，短短3天加入會員數已突破1.4萬人，金融商品尚未上市，就有自救會成立的罕見現象，人氣竄升為臉書人氣最高社團。自救會的問題五花八門，有網友抵押貸款3000萬元All in，翻轉人生就看這次，也有網友幻想4月1日掛牌上漲10％，甚至無上限；也有學生買了秒後悔，上自救會尋求協助該怎麼辦？也有網友戲稱，買了「00940」後，連靈骨塔也一起買。有賺有賠 家當不該全押國泰證期顧問處經理蔡明翰表示，台股逼近2萬點，若像自救會成員將身家財產3000萬元All in進「00940」，等於把全部家產壓在台股2萬點的意思是一樣的，台股若能漲到2萬5000點，投資人當然喜開懷，若指數不幸跌到1萬5000點，「00940」會跟多數股民一樣唉唉叫。有不敗教主之稱的投資達人陳重銘表示，ETF不是金鋼不壞之身，當大盤回檔時一樣會下跌的，當前是台股高檔之際，最聰明做法是耐心等，不必急著申購，等跌10％、20％再進場勝算更大。陳重銘聽聞網友借錢買ETF的做法是不以為然，在臉書發文提醒投資人，大盤在2萬點之際，借錢投資要非常謹慎，投資ETF與股票一樣，不保證穩賺不賠。陳重銘表示，有網友借800萬元買進高股息ETF，若一年領8％，扣掉房貸利息，一年可賺5％，即800萬元可以賺40萬元，但如意算盤萬一打錯，股價只要跌個10％，借款的800萬元就損失80萬元，等於要領2年股息，才能彌補股價下跌10％的損失，借錢投資會讓心理壓力變得很大。若投資人能理性投資，鍾國忠認為，其實可以正面看待ETF的商品，因為站在小資族、退休理財的角度思考，存款利息這麼低，打不過通膨成長的速度，而ETF一籃子的投資組合，不僅有分散風險的作用，對不懂股票、企業經營的投資人來說，等於是委託專業經理人來操盤；由於ETF綁基本面的設計，會隨市場趨勢定期調整，一方面績效比定存好，二方面也為資產提供保護傘。
中鋼配0.35元 百萬股東哭了
中鋼（2002）29日公布去年財報，112年度分配特別股股息每股現金1.4元及普通股紅利每股現金0.35元，而如果以當日收盤24.6元來看，現金殖利率約1.42%。不敗教主陳重銘曾說，「當初40元進場中鋼的，恐怕要住20年套房了！」中鋼29日公布財報，2023年每股純益0.11元，建議112年度分配特別股股息每股現金1.4元及普通股紅利每股現金0.35元，提送112年股東常會承認。中鋼去年營收約3633億，年減19.2%、毛利率為4.6%。中鋼指出，為穩定高爐運轉，維持產線生產順利，通過投資新臺幣6.41億元進行23熱風爐汰舊換新計畫，計畫期間自113年11月1日至116年12月31日止，為期3年2個月。之前中鋼發股東會紀念品，陳重銘曾說，很多人愛存中鋼，因為雨傘很好用，但中鋼殖利率太低，不如換成股利高的金融股，還能拿股利買好雨傘。陳重銘在去年11月發文，「當初40元進場中鋼的，恐怕要住20年套房了」，中鋼雖然不可能倒，但獲利跟股利很差，不如換股。陳重銘建議，可買00882、00878進行長期投資。據了解，中鋼公司113年股東常會舉辦時間為6月19日上午9時，地點在高雄市小港區中鋼路1號，受理股東提案時間為4月15日至4月24日，處所在中鋼集團總部大樓（高雄市前鎮區成功二路88號）。
龍年抄底時刻2／「跌到谷底國家會救！」 外資口嫌體正直加碼陸企龍頭阿里
「唱衰中國是目前市場的主要旋律！」經營大陸市場30多年的台商跟CTWANT記者說，包括歐美、香港、台灣各地券商報告或分析師，無不看壞陸股，然而截至2月14日遞交給美國證管會（SEC）13F報告顯示，多家大型機構2023年第4季悄悄買進阿里巴巴等陸企龍頭股。國際大型機構「口嫌體正直」，一邊唱衰陸股又一邊買進，在台灣上市的各檔陸股ETF，農曆春節前後一周也出現買盤及漲勢。此時，投資人最關心的是，陸股「抄底時刻來了嗎？」CTWANT記者採訪多位台商及分析師，其中一位台商直白地說，「目前陸股最大的利多就是『跌到谷底』，國家會救！」陸股是否已跌到谷底？這次上證從2021年9月的3703點跌到今年2月初的2700點保衛戰，創下2020年4月以來最低。剔除淨資產為負的股票，已有超850檔股票的股價淨值比不足1倍，《證券時報》表示，「顯示股市嚴重超跌」。 放眼全球各主要股市，2023年大多收紅盤，美國那斯達克全年漲44%、S&P50漲24%，台股漲超過25%，唯獨中國上證指數、深證成指大跌12.22％、26.38％，今年2月5日甚至悲情上演「千股跌停」戲碼，上海及深圳兩交易所共一千多檔跌停。中國股民在陸股「千股跌停」時紛紛上傳重賠影片，還到美國駐中國大使微博留言。（圖／翻攝自西瓜視頻）美國MSCI指數公司2月12日也發布消息，「MSCI全球指數（MSCI ACWI）」中將剔除66檔中國股票，數量是過去2年最多的，包括房地產企業、大型航空公司等都被刪去，29日收盤後生效。不過，陸股一片淒風苦雨中，一位台商老練地告訴CTWANT記者，就像中國一線城市北上廣深的房市，房價腰斬了卻沒人敢買，陸股到底哪裡是谷底，端看政府了，如果政府想大力扶植，就會用「人民幣的力量」維持一定的信心，「所以『看懂政府文件』、跟對市場風向走是最重要的。」事實上，2月5日「千股跌停」這一天，中國證監會在盤中信心喊話，當天收盤後市場也發現，大筆資金進場護盤，上證勉強守住2700點關卡。《新京報》也特別告訴大家，「證監會連續出手後，『國家隊』強勢加入，半年三度買買買，ETF規模已增超千億元。」中國國家隊成員之一的中央匯金公司，日前也在官網發出公告，已於近日擴大 ETF 增持範圍，並將持續加大增持力度。19日是大陸股市龍年首個交易日，儘管國家隊強勢介入，但盤中仍是漲跌互見，最後上證收在2910.54點、漲1.55%，深成收在8902.33點、漲0.93%。分析師指出，包括食品飲料白酒股在內等業績績優的消費族群，是可以關注的標的。（圖／中新社）陸股慘跌之際，不只國家隊護盤，就連國際大型機構也搶進，尤其是陸企龍頭阿里巴巴，在美股與港股都有斬獲。依二月最新美國證管會（SEC）13F報告顯示，像是電影「大賣空」本尊貝瑞（Michael Burry）創立的對沖基金Scion Asset Management，2023年第四季增持阿里巴巴2.5萬股，總持倉達7.5萬股，市值581萬美元，為該基金最大持倉部位，同時還增持京東7.5萬股，總持倉達20萬股，市值578萬美元，為第二大持倉。加拿大最大養老基金2023年第四季也錢進中概股，分別增持阿里巴巴、理想、京東、網易等，增持規模分別為360萬股、170萬股、133萬股、29萬股，光是阿里巴巴，買入的市值就高達2.79億美元。由於加拿大年金計畫投資委員會（CPPIB）的養老基金投資策略，一般都會選擇穩健投資標的，因此這次大買中概股，格外引起投資人注意。此外，索羅斯基金管理公司（Soros Fund Management）2023年第四季也增加了阿里巴巴持倉部位至7.5萬股，價值約為581萬美元。有「抄底王」之稱的對沖基金Appaloosa，去年第四季也大舉買入435萬股阿里巴巴股份。而就在股民送走兔年迎接龍年之際，慘賠的中國股民不但上傳重賠影片，還到美國駐中國大使微博留言，希望能救救陸股，在台灣上市的陸股ETF已陸續反彈。據統計，春節紅盤後首周交易日，富邦中証500（00783）、中信中國50正2（00753L）、復華中國5G（00877）等陸股ETF，在近一周的漲幅已超過10%，其中富邦中証500漲幅更達12.5%。 另外永豐中國科技50大（00887）、元大滬深300正2（00637L）、富邦上証正2（00633L）、國泰中國A50正2（00655L）、群益深証中小（00643）、元大MSCI A股（00739）、富邦深100（00639）、國泰中國A50+U（00636K）、富邦上証+R（00625K）、復華滬深（006207）等漲幅也在5%以上。對於近期陸股ETF反彈走勢，富邦中証500經理人陳双吉也在受訪時表示，主因就是中國證監會為了提振市場信心新推監管措施，尤其是放空融券業務，還撤換證監會主席，換上有「券商屠夫」、「問題券商終結者」之稱的吳清。投資達人「不敗教主」陳重銘也在粉專分享自身操作案例，他在過年前低檔撿了幾百張中信中國高股息（00882），年後反彈後先行獲利落袋。陳重銘強調，「ETF的重點就是便宜，存股跟價差是兩相宜！」。也想跟進抄底的投資人，此時該如何？中國銀河證券首席策略分析師楊超表示，目前市場避險情緒較濃，但3月兩會政策預期升溫，資金著手新的佈局，市場風險偏好或有望改善，像是「國產替代科技創新」，可關注半導體設備、通訊服務運營商、遊戲、影視院線等板塊；以及業績績優的消費族群，譬如食品飲料的白酒股、醫藥生物的中藥股、旅遊運輸等，還有數位經濟、國防軍工、綠色低碳相關領域等。陸股ETF在龍年開盤後強勢反彈，不少都有超過5%以上的漲幅。（圖／翻攝自基智網）
ETF配息衝破500億1／這二檔竟比高息ETF殖利率還高 台積電占比竟最高
台股近期上漲千點來到17360多點，超越港股，其中56檔台股ETF表現亮眼，今年總資產規模成長到1.3兆，發出配息530億元，受惠600萬名投資人，三者皆創新高。「不少高股息ETF配息率比金融股更佳，是今年存股族變心原因。」多名理財達人跟CTWANT記者分享。業者預期，美國停止升息後，「債券型ETF」將接棒成存股族新歡。CTWANT統計，光看「元大台灣50、元大高股息、國泰永續高股息」這三大檔ETF共配發百億元股息，整體ETF配息金額逾500億元，都創下台股配息史先例，從「現金配息殖利率」、「息收報酬率」、「定期定額」等統計數據來看，今年以來在股價、配息、淨值較有表現的台股ETF，包括高息收、市值型、半導體、電動車等主題型ETF，較慘的則是連結中國成分股的ETF。CMoney統計至11月22日，「現金股利年化殖利率」前五大ETF，00690兆豐藍籌30以8.7％居冠，其次的00900富邦特選高股息30有7.6％，00712復華富時不動產為7.0％，00878國泰永續高股息與00915凱基優選高股息30也都有破6％，各為6.4％與6.3％。其中00690成分股分散各產業，00712的成分股組合逾九成投資美國抵押權型mREITs相關標的，類似於債券，易受利率影響，較不同於一般大家熟知的REITs「不動產投資信託」，報酬率超越高股息ETF。ETF受到存股族支持，也成為各家投信發行主流商品。（圖／方萬民攝）像是存股達人小車這二年多來，減持金融股改到0056、00878，即是因為她的「存股」標準是「現金殖利率須5%以上」，或者是「現金+股票股利」總殖利率7％以上才行。目前00712的股價在9.5元左右，00900的是13元，「買入價一張萬元有找，對入門存股族來說可以考慮看看。」理財達人阿財跟CTWANT記者說。也因為ETF的大吸金，連壽險業者嘆聲連連，「資金都跑去ETF，新錢進不來，保費收入怎不衰退。」至於00690兆豐藍籌30的股價，今年以來已經上漲近7％，11月一度漲破30元，去年最高點為35元，昨收28.5元。「00690可以想像成是台版道瓊工業指數，為台股前30大藍籌成分股。」有「存股不敗教主」之稱的陳重銘如此形容。依據兆豐投信官網揭露，00690成分股占比最高為台積電27.26％，其次為聯發科13.12％，依序則還有台達電、中華電、富邦金、國泰金、台塑、南亞塑膠、聯詠、中租-KY、國巨、大立光、世芯-KY、瑞昱、上海商銀、遠傳、研華等，皆是各產業龍頭企業。中美G2峰會「習拜會」關係破冰後，投資人信心大增。（圖／新華社）「00690去年受益人數3千多人，今年兩次配息金額為2.5元，已超越去年2.4元的紀錄，連續二年配息超過8％，是2017年3月27日成立以來表現最出色時候，受益人數也增加到近萬人。」理財達人阿財分享觀察；而根據集保戶股權分散統計截至11月24日的數據，最新一周受益人增加的前十名台股ETF中，00690仍榜上有名。台新投顧副總黃文清說，「買ETF要看成分股，從00690的30檔成份股公司，以半導體科技股居多之外，還有金融、電信、紡織、塑化業等龍頭，就是從營運穩定性、獲利能力、與分配股利等條件篩選出來的。」不過，11月除息前，有股民憂心說，「00690成分股裡有台塑3.99％、南亞3.45％，加起來比重不低有7.44％，似乎不太妙？」也有股民沒在怕，「00690配息沒有平準金，不會配到自己的錢。」依兆豐投信11月公布00690收益分配組成占比，主要來自買賣成分股的價差獲利（已實現資本利得）占了80％，其餘20％來自股利。「中美G2峰會『習拜會』關係破冰後，投資人信心大增，台幣近期強勁升值，可以觀察台股重回多頭格局」國泰投信董事長張錫說，「預期AI、半導體仍是主流，可多留意市值型ETF，加上市場普遍預期美國聯準會再升息機率近乎零，第四季進入債市風險更低。」債券型ETF「越跌越買」反向操作，目前基金規模到今年10月底成長4646.15億元，且持續成長中。
誰是「AI界梅西」？ 分析師點名Palantir股價今年暴漲逾177％
美國數據分析軟體公司Palantir Technologies今年搭上人工智慧（AI）熱潮，維德布什證券（Wedbush）分析師艾夫斯（Dan Ives）給與這家公司「跑贏大盤」評級，並設定25美元的目標價，更將其比喻為「AI界的梅西」。艾夫斯日前發布一份名為《AI界的梅西》之研究報告，報告中提及，Palantir已建立了一座「無與倫比」的人工智慧堡壘，將成為未來10年的AI主要參與者。梅西是阿根廷足球傳奇，十次入圍金球獎，因帶領阿根廷隊伍締造國際賽連36場不敗的成績而有不敗教主之稱。艾夫斯指出，Palantir有一部份資金，來自美國中情局（CIA）旗下的風險投資基金In-Q-Tel，他認為Palantir處於有利地位，能在商業和政府分析的軟體市場上，占據市場份額，也使公司能在將來臨的人工智慧革命中發揮關鍵作用。艾夫斯表示，每股25美元的目標價，是基於該公司2027年營收50億美元的10倍而來。「我們認為Palantir擁有一個世代的機會，可在總額達8000億美元的潛在市場（TAM）中拿下大塊市占，同時無限多的AI app重新定義跨垂直行業的業務流程。」在迎接第四次工業革命之際，Palantir正順應行業發展趨勢，利用最新的生成式AI創新來簡化運營，並改善費用狀況。艾夫斯表示，有鑑於Palantir有豐富的客戶數據處理經驗，在轉型為純粹的AI公司過程中，利用其現有的專業知識推動業務，並透過高品質數據驅動AI解決方案。值得注意的是，Palantir公司日前推出新的生成式AI平台「AIP」，執行長卡普（Alex Karp）更是大力支持AI的發展。艾夫斯特別強調，Palantir的秘密武器是以人為驅動的分析，利用AI創建平台，使客戶能夠回答問題而無需任何專業知識。與客戶密切合作，部署産品、優化工作流程和生產運營結果，從而取得成功。在分析師大讚下，Palantir上週五股價大漲10.28%，收每股17.8美元，比上週四（27日）收盤價還要高出54%。在AI加持下，該股今年以來漲幅高達177%。
理財小白翻身2／文科女生小資族年領20萬股息 小車存股近9％報酬率攻金融股
政大中文所畢業的文科生小車，因為繼承父親股票而走入投資理財，並於去年成立FB粉專「小車X存股實驗」分享自己存股新手心得與成長，出書公布如何月薪四萬元打造年領二十萬元股息，一躍而為存股界意見領袖之一。面對台股震盪何時是進場買點？「我還是保持紀律，不去預測市場」，「我只做我懂得標的，像是台積電、華南金等金融股與ETF，其他真的不能問我喔！」小車如實地告訴CTWANT記者與粉絲們。30多歲的小車是一名上班族，她來回搭捷運隱身於台北市街頭，僅以綽號行走理財圈。2013年，小車因父親病逝，身為獨生女繼承並接手學習管理父親生前購買的「南亞、亞泥」兩檔股票，開啟股二代身分。「我根本不懂股票，決定帳戶內股票只進不出，每年股利都持續同張股票，直到2017年，南亞走出景氣低期，一股配了4.5元，我看到暴增的股利，幾乎等於我年薪的三分之一，讓我無法忽視它的存在。」小車說。小車也開始廣泛閱讀以「股利」為主要獲利的理財書籍，「不敗教主」陳重銘所撰的《6年存到300張股票》即是她的投資啟蒙導師，「我才知道過去那幾年所做的就是『存股』。」小車遂於2018年~2021年間，將自己的積蓄學習買股做實驗，「四年來我投入了本金338萬元，含股利再投入之下，到去年的資產市值已達475萬元，等於說是年化報酬率達到8.8％」，她也因為有了理財做後盾，與先生在北市貸款買了一間預售屋，做為未來撫養小孩的新家。「我的核心持股包括『官、民營金融股』華南金、合庫金、兆豐金、玉山金；『衛星持股』台積電（零股買入），還不定時加碼『景氣循環股』南亞、亞泥等三部分」小車清楚分享她的投資標的。很多粉絲問小車該買哪幾支股票？她公布自己一套的存股單，分享自己投資經驗。（圖／小車提供、翻攝小車X存股實驗臉書）「我買金融股是有一個543規律，一年12月是當年的從4月起，分成5、4、3個月等分。也就說，4月起到8月除息當月，這五個月是『前置期』，只存錢作壁上觀，6月起開始記除息日，規劃買進的股票張數。」小車說，8月起到12月，她則是將過去幾個月存妥的薪水閒錢，買進金融股標的，等到隔年1到3月，則是看看標的公布全年EPS估算股利，再用年終獎金做最後加碼買進張數。如今，小車說，「我有錢就先買台積電、0056、00878」，「我個人看法認為台積電財報持續創新高，基本面依舊良好，股價遭外資提款而下跌實乃非戰之罪，相對於其他檔股票，台積電修正得比較多，因此撿起來感覺格外划算。」至於被小車歸類為核心持股的元大高股息（0056）ETF或國泰永續高股息ETF（00878），「當這兩檔股價持續下跌中，而且我加碼台積電比例超過了自己成長股預先設定的部位時，我就買進這兩檔補核心持股比例」小車進一步說明。「很多粉絲關心的金融股，我個人經驗會以『跌破起漲點才考慮』，也就是說可以考慮在華南金21元、合庫金22、23元、兆豐金32元；玉山金則是因為EPS持續衰退中，不加碼」小車提到她個人會操作的策略。小車並進一步解釋說：「我覺得近期金融股價格回檔不少，但相較去年年尾的起漲點，仍有一段距離，因此我個人除非修正到起漲點以下，才會考慮買進，否則8月除息後，應會優先加碼是華南、合庫與兆豐金。」小車也分享目前她所持的投資部位帳面上，未實現損失最慘烈的一檔為「統一NYSEFANG+ETF（00757），「因為這一檔是以美股科技尖牙股為主要成分的ETF，應是屬於趨勢向上的成長股，只是這幾個月股價隨美股修正而跌至36元」，但小車也強調，她個人對美股的了解其實並不如台積電多，因此成長股方面會她會優先加碼台積電。
台新金9月7日除權息 「不敗教主」趁玉山金逢高已出場
全職投資人「不敗教主」陳重銘的投資方法常常是存股一族關注的目標，陳重銘對於金融股佈局也頗有研究。30日他表示，台新金即將在9月7日除權息，雖然在它14元的時候就買進了150張，但還是「有點後悔買太少」；他也認為玉山金股價有點被追高，已趁玉山金高點之際獲利了結，但投資人可以趁低點買進。根據《ETtoday財經雲》報導，陳重銘表示，觀察玉山金過去股價走勢，通常都在除權息前大漲，但玉山金今年前7月獲利普通，輸給了元大金、中信金、台新金，卻一度漲到27塊多，有點被高估，因此他趁高點盡早獲利了結，但投資人除權息之後，覺得股價低，也是可以買。陳重銘強調，明年如果升息，對金融股來說相對有利，對金融股仍有信心。陳重銘分享，金融股今年特點是除息都貼息，但中信金、元大金獲利穩定，今年第1季也買進國票金、華票、玉山金、台新金，他透露，自己的做法就是便宜就一直買，買了抱著、領股利。而元大高股息（0056）事不少小資族、存股族最愛，陳重銘也指出，端午節過後已是台灣除權息旺季，0056開始拿到成分股的配息，待中秋節時除權息旺季結束，0056就可以賣出收割。但今年因為疫情，除權息延後，0056在6月底納入長榮、群創、友達等標的，加上0056採用「預測」方法來挑選成分股，所以都存在著變數，陳重銘強調，投資股票畢竟沒有一個穩賺不賠的方法，仍要跟隨變化做出適當改變。報導還提到，雖然近期台股大盤下跌，陳重銘還是買了富邦台50（006208），因為觀察到台股有在止跌，且「買進台灣市值前50大公司就安全很多」。陳重銘指出，006208與元大台灣50（0050）是同卵雙胞胎，但006208價格更親民，而且經理費是全台最低的0.15%，僅有0050一半不到，若長期投資成本更低，也因為跟0050是雙胞胎，所以用KD指標操作的方法都一樣。不過他提醒投資人仍得自行判斷，不然建議用「定期定額」來投資較為妥當。
這兩檔半導體ETF該買誰 陳重銘教你先看成分股
一波疫情，改變了全球生態，半導體產業也因此提高需求，券商看好這波產業崛起，相繼推出半導體ETF，提供給小資族或想分散投資的投資人做參考。對此，人稱「不敗教主」的財經達人陳重銘提出6個分析點，為台灣證券市場目前推出的2檔ETF做比較。台灣市場上2檔半導體ETF，分別為明（10）日將掛牌的富邦台灣核心半導體指數（00892），以及在5月底已掛牌的中信台灣ESG永續關鍵半導體指數（00891）。陳重銘分析，因成分股都是30檔，因此「『分散』是很重要的原則」。他指出，中信半導體ETF明顯集中在前5大，前10大後成分股的權重太小，就算是好公司也難有表現空間。例如：若「某一檔成分股權重僅0.5％，就算股價大漲一倍對指數的貢獻也只有0.5％，完全起不了作用。」在重要指標方面，富邦（00892）強調GPA，中信（00891）則是著墨在ESG。陳重銘表示：「GPA代表一家公司用總資產可以賺到多少錢，如果GPA越高就表示賺錢的效益也越高」，所以他個人較重視GPA。而比較過去富邦（00892）指數的GPA優於中信（00891），因此陳重銘人認為富邦（00892）成分股比較會賺錢。殖利率的部分，陳重銘則統計2019與2020指數殖利率，發現仍是富邦（00892）勝出。在配息頻率中，富邦（00892）採用「半年配」，而中信（00891）則以「季配」，相較下來不僅須把本來就不多的配息又分成4次，也另外造成股利匯款時的銀行匯費成本。在夏普值上面，也就是買賣股票的「性價比（CP值）」，比較下來，因為在相同的風險下可以得到較高的報酬，故仍以富邦（00892）勝出。另外，陳重銘也以「波動度」做比較，表示：「富邦半導體ETF（00892）指數的成分股分散較平均，受到單一公司的影響較小，因此波動度較低，遭逢股災時價格表現會比較平穩，投資人比較放心。」最後，陳重銘也提醒：「被動型ETF是追蹤指數，評估指數「過去的」的表現，也是選擇ETF的重要方法之一。」，同時也因「2檔ETF都是剛推出，所以只能就過去的指數表現作比較。」陳重銘表示，文中只是幫大家分析指數優劣，「買賣還請自行判斷。」
看好聯發科卻迎來跌停？ 陳重銘：山頂的風很大啊
5月甫到來，一開工即是哀鴻遍野，一片狼藉，本以為今年的缺貨潮能讓避開往年科技股「五窮六絕」的宿命，不料就連上週才漲停、目標價格喊到2,000元的聯發科，3日竟然來到跌停命運，讓稱有「不敗教主」的股市達人陳重銘也不禁感嘆：「山頂的風很大啊」。科技股往年到了5月淡季，就開始有股價下跌狀況，但因逢疫情，打亂全球供應鏈，造成缺貨荒，照理說今（2021）年的科技股應能避開以往狀況，然而近期「護國神山」卻面臨股價直落狀態，反倒帶動起聯發科直直上漲，甚至在上週四（4/29）直衝至漲停板。難道「護國神山」寶座要換人當了？對此，稱有「不敗教主」的股市達人陳重銘在臉書發文表示，有網友問：「中信半導體ETF第一大成份股為何是聯發科？居然不是護國神山台積電」。對應今日聯發科跌停，陳重銘回應：「聯發科股價破千，目前大跌100元」，在動盪的股海裡，他語帶保留的表示：「山頂的風很大啊…」貼文一出，網友看好的指出：「都喊到2000了當然要選聯發科」、「（聯發科）是山頂還是半山腰？」但也有網友分析：「因為指數有個股20%上限，但上次指數平衡（即台積和聯發科都回到20%）之後，聯發科上漲，台積電下跌，所以目前指數聯發科佔比比較高。」
怨中信金配息太小氣 「不敗教主」陳重銘找元大新歡替舊愛
中信金董監酬勞再次奪冠，配息卻讓股東們紛紛表達不滿，「不敗教主」陳重銘也表示再不理想就要出脫。投資人買股，除了看準買賣價差，每次的配息也是投資人引頸期盼時刻，對於公司面來說，如何將利潤平均分配給員工、股東及董監酬勞，無非是一門大學問，稍有偏頗便容易造成其中一方像變了心的女友，一去不復返。根據證交所及櫃買中心公布上市櫃公司2020年董監事酬勞統計，上市公司第1名仍由中信金以平均每位董監酬勞6408.2萬元再次稱冠。連奪2年冠軍本應是喜事，但這對股東們來說卻開心不起來。 「不敗教主」之稱的陳重銘發文表示先培養新歡，再看看舊愛表現。（圖／陳重銘臉書粉絲團截圖） 股市中譽有「不敗教主」之稱的陳重銘今（16）日於臉書發文表示，股價從贏元大金2元到現在輸2元的中信金，明明獲利不輸人，偏偏股價就是不爭氣。陳重銘語帶保留的說：「相信大家都知道原因」，並且提到自己去年培養了元大金新歡代替舊愛，如果中信金的配息依然不理想，應該會找個高點出脫。發文一出，不少網友補充：「看到它的董監薪酬和配息，就決定要換股了！對股東差勁，股價起不來也是應該的」、「不照顧股東權益」、「董監酬勞高的嚇死人，配給股東股息笑死人！」，留言中字句指出對中信金的不滿。然而也有其他網友留言表示：「保持理性不談戀愛，畢竟雙方建立點是在獲利，不是誰應該要對誰好」，陳重銘則回應：「先培養新歡，然後看舊愛的表現」。未來中信金這個「舊愛」的表現是否能挽回股民們的心，將拭目以待。
今年績效超越0050和0056 這檔ETF過去一年報酬近5成
有「不敗教主」之稱的陳重銘近來積極買入中信中國50（00752），並在雙11前獲利了結中信中國50（00752），報酬率高達40%，不僅優於元大台灣50（0050）2年，甚至比元大高股息（0056）高出17.65%。陳重銘近年以定期定額買入00752，且分別投資00752與0050兩年，雖今年0050表現不俗，但比較兩者報酬率，卻以00752略勝，甚至比0056高出17.65%。「雖然00752自成立以來，八字不好，歷經大小事件，但過去2年的績效，還是能夠超過0050與0056。」陳重銘表示。2018年11月至2020年11月初，00752的報酬率達49.57%，超過0050的47.17%，以及0056的31.92%。陳重銘表示，00752自2018年10月底上市以來，經歷中美貿易戰、反送中運動，以及新冠肺炎疫情，整體走勢還是左下右上，朝正向發展，代表體質強健。陳重銘曾提到，00752包含阿里巴巴、騰訊、百度、小米，這些在紐約和香港掛牌的大型龍頭股，好處都是用美元計價，港幣則是掛鉤美元，美元升值反而有利。其他的陸股ETF則是人民幣計價，為了因應貿易戰，人民幣持續貶。特別是疫情帶動宅經濟發威，電商、外送、影音平台獲利成長都創新高。民眾不能出門只能靠網路購物，讓阿里巴巴旗下電商獲利滿滿，網路影音、遊戲產業也發展蓬勃，騰訊上半年獲利與股價都創下新高，美食外送美團點評每天處理上億元的訂單，股價也創歷史新高。專家認為，中國有14億人口，這些消費習慣已經成為生活的一部分，未來宅經濟的發展不看淡。不過與0050與0056不同的是，00752屬不配息ETF，一般投資人如果不知道何時進出場，建議定期定額最簡單。
菜雞搶食ETF2／買不起台積電走門路 擠進人氣排行榜前十大龍頭 0050規模破千億
播客熱門節目「Gooaye股癌」主持人謝孟恭建議，「不會主動選股，就買指數型ETF」。存股達人「不敗教主」陳重銘則坦言，「我重押高股息ETF」。存股達人「不敗教主」陳重銘、主張「輕鬆存股」的理財高手孫悟天，就在三月股災期間，趁著元大高股息（0056）、元大台灣50（0050）二檔低點加碼買入。投信公司推波助瀾，搶著造勢，今年至七月底已新推出四檔ＥＴＦ。自二○○三年六月，台灣第一檔ＥＴＦ元大台灣50上市至今，共有二百二十二檔。元大投信指數暨量化投資事業群主管指出，根據最新受益人數統計，較受投資人青睞的ＥＴＦ，以高股息類最多，而ＥＳＧ（結合環境、社會與公司治理三大指標）、高科技、追蹤指數的台積電成分占比高者，也都在前十大。元大未來關鍵科技ETF，成分股包含台積電、高通、聯發科等，掛牌首日成交量即逾10萬張。（圖／報系資料照）有「硬５Ｇ ＥＴＦ」之稱的元大未來關鍵科技（00876），七月七日掛牌上市前，即吸金一百五十億元，打敗自家去年上市的元大全球未來通訊（00861），成為全球型５Ｇ的ＥＴＦ新霸主。七月二十二日，復華投信也推出首檔大陸５Ｇ ＥＴＦ復華中國５Ｇ通信（00877），募資逾七十二億元。國泰投信ＥＴＦ團隊產品經理陳郁仁表示，七月二十日推出的國泰永續高股息（00878），挾著高股息與ＥＳＧ議題，上市當天買氣強勁，溢價（市價高於淨值）衝上五％，資產規模已逾一百七十四億元，受益人數躍升為ＥＴＦ第三名，僅落後0056與0050。國泰永續高股息ETF在7月20日掛牌上市當天，開盤5分鐘，成交量即破2萬張，打破台股原型ETF首日最大成交量紀錄。圖為該檔ETF上市記者會。（圖／李蕙璇攝）富邦投信行銷業務處執行副總林欣怡則指出，二○○六年率先推出的富邦科技（0052），飆破九十元，是因為以半導體產業為主的三十檔，台積電占比高達七一％所致。
55萬青年救台股4／資本市場卻超前反彈 專家大佬憂呼：漲過頭也將跌過頭
全球疫情尚未受控甚至失控，資本市場卻超前反彈，重返疫情前水準，這樣的局勢看在專家眼裡，擔憂大於喜悅。股市「不敗教主」陳重銘呼籲投資人應該保守為宜，財經大老劉泰英也警示當局要注意「經濟泡沫化」。生技股在疫情後也成為股市螞蟻雄兵鎖定之標的，推動整個生技股成為兆元產業。陳重銘以自身為例，3月下旬，他在這一波台股大跌之際，投入大筆資金買入「元大高股息」（0056）1,000多張，甚至拿房子抵押貸款進場加碼，前陣子漲到快30元時，陸續出場獲利了結。「現在台股指數到1萬2,000多點這麼高，我反而買得比較保守。」陳重銘話鋒一轉憂心地提醒：「（台股高點之際）要長期投資也得更加謹慎。我已不太鼓勵新手、散戶持續買進，尤其想賺價差的，建議暫時多觀望少碰，避免像生技類股一路出奇高漲，結果攔腰對折，從天堂跌落深淵谷底。」曾任台灣經濟研究院院長的劉泰英認為，現在台股嚴重背離經濟基本面，漲時漲過頭，跌也會跌過頭，他呼籲政府應妥善處理相關問題。（圖／報系資料庫）前中華開發董事長，也是曾任台灣經濟研究院院長的劉泰英則說：「全球央行為了救市，拚命印鈔票，但這也拚命製造泡沫，各國股市強漲，完全是資金行情帶動。」許多學生嘗試投資股票，但專家提醒當沖操作風險高，新手投資人應盡量避免。（圖／報系資料庫）「股市嚴重背離經濟基本面！政府要妥善處理相關問題。」劉泰英重砲示警，螞蟻雄兵搶進股市，散戶盲目追單，股市漲時會漲過頭，跌時也會跌過頭。
【台股買點在這1】號角響起二關鍵 陳重銘：還要加碼1千張……
存股不敗教主退休教師陳重銘說自己現在是會「保留資金，觀察局勢」，只要看到「全球確診人數減少、疫苗研發時程明朗化」這二個關鍵點，就是布局台股的號角響起。陳重銘遇到台股大跌仍是老神在在，跟記者約訪時間是早上10點。「跌了買一點，跌破9千多買一些，元大高股息ETF0056跌到20元以下是很難得價格，趁著往下接單。」、「股災是猜不到底部，做好資金控制非常重要。」陳重銘說。「買股票最怕的就是『不確定』的這三個字。一但等到全球確診人數的趨緩，以及疫苗研發成功，股市也會好轉。」、「慢慢的低接，不要急。布局趁便宜，逢高也是可以出脫。可以用三角形買法，做好資金配置四等分，分批進場。」陳重銘舉例何謂「三角形買法」。譬如，股價24元時買入1張的資金占10%，23元時買入2張占20%、22元時買進3張、占30%，到21元買入4張占40%，也就是投資人做好的4筆資金配置，從10%分批持續加碼到最後投入40%資金。全球投資人皆高度關切疫情解藥－疫苗何時誕生，盼能早日結束股市黑暗期。（圖／許文偉、陳家榆繪）陳重銘說，「過去股災出現，滿手資金者逢低接手的話，反而是富者愈富，大幅上揚。坦白說，我也有期望這次的機會。」「過年前那時還看不出疫情會如此嚴重，那時我有進場高鐵，想說春節過後賣掉可以賺波段，但人算不如天算，也趕緊認賠出場。」陳重銘提到除了長期存股之外，偶作波段布局之作。「現在看來，股災是危機也是機會。」陳重銘以自己為例，如果是「資金空手者」、新手者，他會考慮官股金融股、元大高股息（0056）、中信中國五○（00752）、元大台灣ESG永續（00850）、富邦公司治理（00692）。此外，陳重銘也有看中5G基地台題材的中國鐵塔（0788.HK），是透過複委託買進在香港上市的個股，還有因為疫情刺激宅經濟的淘寶、騰訊，也是在中信中國五○（00752）的成分股之一。陳重銘分享ETF指數型基金給友人與讀者，其中包括富邦公司治理（00692）。（圖／報系資料庫）「2020年的獲利恐怕會變差，要看今年的營收是持平、衰退還是成長。」以0056舉例來說，「反而是要慢慢買，等低點接，才能有波段的價差。」陳重銘說，「選好的標的，譬如官股的兆豐金、第一金、合庫金、華南金等，看中的是配息殖利率。」還有他也會考慮投資像是ETF0056，是由台灣50指數及台灣中型100指數成分股，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股，等於就是一次買進30家高股息殖利率的個股，一次投資30家高股息公司。陳重銘目前長期持股除了有台積電、中信中國五○（00752）及1千多張金融股，其中光是中信金就有400多張占最大宗，其他還持有第一金、元大、台企、台新金等。他預估會在這一波台股大跌之際，再投入大筆資金買入ETF0056等，陸陸續續的買股可能會有1千多張。陳重銘投資心法當全球確診人數減少及疫苗出現，即布局台股時機。心法：考慮買官股金融股、ETF0056、00692、00850及00752等，著重殖利率。
【台股買點在這3】先賣掉150張金融股獲利 孫悟天：「存」股不能…得看業績
有20年股齡上班族孫悟天，在五、六年前改投資金融股，跟著不敗教主退休教師陳重銘一起存股。但他在疫情發生後及股災發生前，在臉書公開說他要「賣股」的換股操作，在存股族中成了議論焦點。孫悟天接受本刊記者訪問時強調，「我之前就曾提到過『存股』的存，不是久抱不放。」2月20日，「新聞報導疫情嚴重，觀光、旅遊、交通、零售業等都受影響，不像過去是單一事件，是經濟面全體性衝擊，就決定出脫一些股票。」2月24日孫悟天於臉書社團公布「我要賣股票」，「太太還擔心我是在唱衰，確實也引起一些存股族議論。」標榜「輕鬆存股」的孫悟天，2月初就先脫手150張第一金股票，獲利了結。（圖／馬景平攝）「自己設停損點是『業績變差』、『急需用錢』與『持股倍數太高』出現時，就是要考慮賣股票的時間點。」許多上市公司公布的一、二月營收，確實有受到影響，「第一金股票已經賣了150張，手頭上還剩下200多張其他股票。」孫悟天提到目前持股數量，另外還有一些公股銀行的金融股，他還強調「存股族有個盲點，就是業績變差了也不賣。」「我會考慮這一波低檔時，大買特買。但不一定會像過去選擇個股，而是選擇ETF類的像是0050，以電子檔與金融股為主。還有股利精選三○ETF（00701），是低波動的前30℅。」記者問為何「沒有挑選0056高股息」？孫悟天說：「那要有10年抱股的心理準備。」標榜「存股輕鬆學」的孫悟天。（圖∕馬景平攝）孫悟天投資心法疫情影響企業獲利，存股業績變差就要停損賣出。心法：股災低檔時大買特買，但不買個股，改買ETF，例如0050、00701。
【台股煉金術3】重出江湖專挑官股銀 自創「孫悟天存股」心法
孫悟天存股粉絲團版主與太太兩人熬了5年，終於脫手小套房，彌補了部分股災虧損，而在這一段沒有進出股市空窗期，聽到「存股」概念，看了「不敗教主」陳重銘老師的著作《300張系列存股》，又開始對買股蠢蠢欲動，慘痛的教訓卻揮之不去。他害怕被騙，因此先加入3個臉書存股社團，刻意和社團臉友「唱反調」，不時質疑臉友「說存股好，是不是掛羊頭賣狗肉？」當了一年的「反存股族」後，孫悟天說：「我終於承認，自己無法預判股價高低點。」他發現炒股賺價差幾乎是不可能，開始轉而擁抱價值投資法及存股，就是物色一家營收獲利穩定的公司，長期持股當股東，透過每年配息配股維持現金流，用時間累積財富。這個方法終於讓他看到理財路上的一線曙光。孫悟天表示，多年來他已經不碰股票，直到2015年重出江湖，再度拿出大學念數學的本領，找出一套買股SOP，循著存股前輩的腳步，穩紮穩打，整理出一套「孫悟天存股心法」，專挑金融股下手。孫悟天說他買過華南金（2880）、玉山金（2884）、台新金（2887），唯獨第一金這一檔金融股抱最久也最穩。而他選股的想法也很單純，「既然要存退休金，就要選擇不能倒的『官股』，像第一金、華南金、合庫金等公司，相對有保障」。(李蕙璇) 更多精采內容，詳見最新出刊273期《周刊王》和2159期《時報周刊》。《周刊王》與《時報周刊》聯姻，一套雙雜誌「旺透價39元」，2019/07/03全省4大超商、全聯及美廉社強勢上架。雜誌內附超商折價券，幫您激省889元，粉絲切勿錯過。想追蹤周刊王最勁爆消息，請進最新臉書：https://www.facebook.com/119wantweekly 想掌握最Fashion、最IN的娛樂流行資訊，請點讚時報周刊粉絲團：https://www.facebook.com/want.ctw/