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「普華永道」陷恆大會計詐欺案！ 中國業務大裁員「至少百人遭解雇」
全球4大會計師事務所之一「普華永道」（PricewaterhouseCoopers）的中國業務部門正在進行大規模裁員，主因是該公司涉入了房地產開發商中國恆大集團的會計詐欺案後，遭到北京當局嚴格審查，導致企業客戶大量流失，削弱了該會計師事務所在中國的營收前景。據《彭博社》的報導，匿名知情人士稱，普華永道在中國北京、上海等地的辦事處，已有至少100名員工被解僱。另1位知情人士更爆料，已有1支團隊超過半數的員工被裁掉，但尚不清楚公司內部的具體裁員規模。對此，「普華永道」發言人向 《彭博社》聲稱：「有鑑於外部環境的變化，我們正在做出一些調整，以更好地優化我們的組織架構，並適應市場需求。這些調整是一項艱難的決定。我們正在積極與員工溝通，並確保該計劃符合中國所有相關勞動法規。」不過「普華永道」並未提供裁員人數的詳細資訊。根據《彭博社》上週的報導，在最新一輪裁員之前，北京的監管處罰威脅，以及中國企業客戶的流失，讓「普華永道」的中國員工深感不安，並促使他們選擇離職到其他公司尋找機會。知情人士稱，其他國際和國內會計師事務所，據悉已收到了來自「普華永道」同業的數十份求職諮詢。報導指出，包括國營巨頭中國石油天然氣集團、中國人壽保險股份有限公司，以及中國銀行股份有限公司在內的30多家中國大陸上市公司，今年已放棄將「普華永道」視為其合作夥伴。這些變化都發生在該公司因涉入恆大集團的會計詐欺案而受到審查之後。在恆大被指控於2019年至2020年期間虛增了780億美元的收入後，監管機構一直在審查「普華永道」在恆大集團會計服務中所扮演的角色。根據《彭博社》5月的報導，北京當局正在考慮對「普華永道」處以至少10億人民幣（約合新台幣44.78億元）的創紀錄罰款，並可能暫停其部分境內業務。根據監管文件，截至去年底，「普華永道」的境內分公司「普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）」在中國大陸擁有291名合夥人和1700多名會計師。官方數據顯示，該所是2022年中國內地同業中收入最高的會計師事務所，並審計了大約400家在上海、深圳、香港或紐約上市的中國企業。「普華永道」本月稍早任命了53歲的上海合夥人李丹（Daniel Li）接替於6月底退休的趙柏基（Raymund Chao），出任亞太區及中國區主席。該公司表示，他是首位擔任該職位的中國大陸領導人。
凱基人壽榮獲《讀者文摘》信譽品牌金獎肯定
再奪一金！凱基人壽(原中國人壽)憑藉優異的品牌策略，在《讀者文摘》信譽品牌大調查金融類保險公司組中獲金獎肯定。該調查針對企業的「可信度」、「品質」、「價值」、「了解客戶需求」、「創新」、「社會責任」六項指標進行消費者評比，凱基人壽穩健經營及優質服務的品牌形象深植人心，獲得台灣消費者的信賴與認同。《讀者文摘》信譽品牌大調查是由全球權威性研究機構Catalyst Research進行的獨立調查研究，揭示對每個品牌最真實的意見，展現台灣消費者認可及信任之品牌。凱基人壽秉持「以客戶為中心」的精神，始終以保戶需求出發，將創新有感的服務，融入在保戶日常生活場景中，持續優化保險體驗，提供更全方位的保障。此外，凱基人壽與時俱進推出多元創新的數位工具及服務平台，打造頂尖業務團隊，並透過快速挖掘客戶體驗旅程裡的關鍵痛點與需求，不斷優化服務流程與管理制度、整合協作推動各項e化服務及金融友善措施，提供客戶超越期待的有感體驗，放大客戶的幸福人生。深耕台灣一甲子，凱基人壽接連獲國內外多項大獎肯定，包括連續五年獲主管機關評選為「公平待客原則評核」績優業者、連續兩年NPS(Net Promoter Score，淨推薦分數)調查取得業界第一名，首度增列數位NPS即獲第一名，寫下雙項第一的好成績；榮獲客戶服務指標獎項「CSEA卓越客戶服務大獎」最佳客戶體驗企業，為唯一在此類別獲獎的壽險公司；此外，還包括「國家品牌玉山獎」、「保險卓越獎」及「保險業亞洲獎」(Insurance Asia Awards)等殊榮，再創保險業成功典範。未來，凱基人壽將持續用心成為客戶幸福的守護者，在客戶人生不同階段的關鍵時刻，都有凱基人壽陪伴守護，協助客戶進行多元保障規劃，提供更完善的保險服務，滿足人生不同階段需求，持續朝向成為最受推薦和信賴的壽險公司目標前進。
辜家三兄弟2／開發金更名「凱基金控」老將歸位 辜仲瑩開新局
「王銘陽回到開發金控（將更名為凱基金控），凱基人壽會不會跟進富邦人壽重推『分紅保單』，拭目以待。」一名壽險業高層告訴CTWANT記者，今年開發金控配發現金股利每股0.5元，接下來的營收獲利表現將是新經營團隊一大挑戰。今年元旦開發金旗下中國人壽更名為「凱基人壽」後，市場即傳出開發金未來可能也更名為「凱基金控」，以與旗下子公司凱基人壽、凱基證券、凱基銀行、凱基投信及開發資本，進一步整合集團品牌識別，果不其然，4月26日開發金召開董事會，決議更名為「凱基金融控股」（英文名稱為KGI Financial Holding Co., Ltd.）待6月14日股東常會決議與主管機關核准後公告。開發金不但大動作更名，還同步宣布經營團隊異動，前金控總經理、前中國人壽董事長王銘陽以基捷投資法人董事身分，進入開發金控董事會，並擔任金控董座、兼任凱基人壽董事長，金控總經理與凱基銀行董事長則由楊文鈞接任，前金控執行副總、前中壽董座郭瑜玲歸隊擔任凱基人壽總經理。5月20日，前行政院副院長、前經濟部長沈榮津擔任開發金控副董事長，前衛福部次長王必勝則出任開發資本資深副總經理，而開發資本董事長則正是辜仲瑩，於2019年10月出任迄今已近五年。開發金控大股東辜仲瑩於2019年10月擔任開發資本董事長迄今，並未進入金控董事會。（圖／報系資料）今年59歲的辜仲瑩，為前中信金董事長辜濓松次子，他早年接手中信集團的中信證券，1997年進軍香港時，為與大陸中信集團有所區隔，改以凱基，後隨著海外事業及與國內證券業併購，擴大版圖，2003年正式更名，五年後入主開發金並併入凱基證，品牌並未統一。2020年3月在金管會五年任職限令解除後，外界原猜測辜仲瑩將回任開發金控董事會、總經理，豈料100％併購中國人壽之案延展兩年，時任金控總經理、中壽董座王銘陽申請退休，與中壽總經理郭瑜玲雙雙離開發金，辜仲瑩也沒有重返金控董事會。同時，開發金經營團隊展開大改組，延聘美籍龐德明擔任開發金控總座、開發資本副董尚德沛、中壽董座馬來西亞籍譚碩倫等，展開國際化布局，接著2021年12月完成併購中國人壽，股價也跟著起漲，當年從9元多飛揚到2022年4月最高點20元。開發金控2024年4月宣布更名為凱基金控同時，王銘陽也回鍋擔任金控與凱基人壽董事長。（圖／報系資料）只是，遇上美國暴力升息、股債雙殺等國際情勢變動，影響壽險獲利。一名保險業人士分析說，「王銘陽揮別了開發金控，在富邦金控擔任獨董，而富邦金則在2023年宣布重推『分紅保單』後，去年即在新契約保費大有斬獲百億元，在ETF大吸金、投資型保單保費收入衰退之際，成為富壽利器。」「我國第一張分紅保單應是出自王銘陽之手，他有分紅保單之父美稱，如今回歸開發金控，會不會燃起分紅保單之戰，大家都在打聽他們壽險最新業務策略。」另一名壽險公司主管說，開發金的大動作更名及改組，業界視作辜仲瑩將開新局的起手式。編按：辜仲瑩的「瑩」字的正確寫法，為該字上方的兩個火皆為「王」。
掌握五大保障特點 凱基人壽籲及早準備失智守護規劃
熱門台劇《不夠善良的我們》，劇中女主角的母親被診斷疑似早期認知功能障礙(即失智症)，家人離職照顧等寫實對話引發許多共鳴，也讓失智症患者照護、醫療健康等議題再獲關注。失智症患者的照護相當不易，除患者和家人必須面對漫長的病程，後續治療和照護所衍生的龐大費用，亦將為家庭成員帶來沉重的經濟與心理負擔。凱基人壽(原中國人壽)積極發揮保險業安定社會力量，建議民眾可將保險納入失智症「家庭支持系統」的一環，如投保具五大保障特色的「凱基人壽基智人生健康保險」，以做好失智症的照護規劃，加強對自己及家人的保障。行政院衛生福利部民國113年公布之最新調查指出，全國65歲以上長者失智症盛行率達7.99%，且因人口老化、老年人口增加，推估民國130年將攀升至9.95%，失智症總人口數將逾 69 萬人。一般人印象認為失智症為老人專屬，凱基人壽特別提醒，青壯年人也會失智，依國際失智症協會統計，台灣約有1.2萬人屬於65歲以下的年輕型失智症，且病程通常發展更快或持續更長。因此，我們更應謹慎面對失智症，並及早做好準備。凱基人壽推出的「凱基人壽基智人生健康保險」是從客戶需求角度設計保障內容，並包含以下五大保障特色：(1)一次性應急關懷給付：若第2保單年度起經診斷符合保單條款規定之認知功能障礙，並於免責期間屆滿時仍生存且持續符合該狀態者，將可按診斷確定日當時保險金額之12倍領取「認知功能一次保險金」，給予即時的協助；(2)年年照護分期給付保險金：若第2保單年度起經診斷符合保單條款規定之認知功能障礙，並於免責期間屆滿時仍生存且持續符合該狀態者，每年將可按診斷確定日當時保險金額之18倍領取「認知功能分期保險金」，最高給付16次，緩解經濟負擔；(3)豁免保費機制：第2保單年度起符合保單條款規定之認知功能障礙，並於免責期間屆滿時仍生存且持續符合該狀態者，將豁免續期保險費，但保障仍繼續有效；(4)無理賠回饋保險金註7：保險年齡達86歲之保單週年仍生存，且未曾申領認知功能一次及分期保險金者，將可按「應已繳保險費」之1.02倍領取「無理賠回饋保險金」；(5)身故保障：於保單有效期間內身故者，可按身故當時應已繳保險費之1.02倍，扣除累積已申領之認知功能一次及分期保險金給付註8後之餘額，領取「身故保險金」。以40歲王先生選擇投保「凱基人壽基智人生健康保險」為例，保險金額新臺幣(以下同)2萬元、繳費20年，年繳保險費40,280元為例，假設於77歲時診斷確定並持續符合認知功能障礙註3時，將會先行給付24萬元(2萬元×12倍)的「認知功能一次保險金」與第一期「認知功能分期保險金」36萬元(2萬元×18倍)作為應急之用，其後若仍生存且持續符合認知功能障礙，每年還可領取36萬元(2萬元×18倍)的「認知功能分期保險金」，作為看護費用和生活雜費支出，「認知功能分期保險金」最多給付16次，總計最高共可獲得600萬元的保險給付，讓失智症朋友們可以安心接受後續的治療及照護。若王先生未曾診斷確定符合認知功能障礙，保險年齡達86歲仍生存，還可獲得821,720元無理賠回饋保險金註7。想了解更多，可預約凱基人壽專業顧問團隊：https://reurl.cc/VNZmKR，為客戶規劃最妥適的保險組合，善用每一塊錢，獲得最佳保障。
用心守護新住民 凱基人壽領先業界推出三大友善服務
台灣新住民含新二代人口已突破百萬，是台灣大家庭的重要成員。然而，由於語言與文化的隔閡，新住民在台生活常面臨溝通障礙、金融知識取得不易及資源匱乏等挑戰。凱基人壽(原中國人壽)前瞻多元族群共融議題，秉持以人為本的精神，從「語言平權」、「通譯員培力」與「二代支持」三大面向出發，領先業界開創有溫度的新住民友善服務，期能成為多元社會中溫暖守護的力量，協助新住民家庭在台安居樂業，發揮保險業安定社會的積極價值。由於金融商品複雜度較高，對母語非中文的新住民而言，要獲得平等的資訊和資源更有難度。根據「新住民在台生活狀況調查」指出，新住民中文聽說能力通常優於讀寫，透過母語或聲音、影像方式溝通將優於書面文字，凱基人壽考量到真人的服務溫度無可取代，2023年與「台灣新住民家庭成長協會」(以下簡稱協會)合作，成為金融業首家推出越南語、馬來語、泰語、印尼語、緬甸語、菲律賓語、日語、韓語及英語等九國語言口譯服務的壽險公司，由具備中文能力的新住民通譯員協助用客戶的母語與其溝通，各地櫃台亦配置多國語言翻譯機提供即時服務，跨越語言障礙。同時，為強化新住民保險保障與風險管理觀念，凱基人壽製作15支多國語言保險知識動畫影片，並首創多語版本的「保戶重要權益提醒」，清楚說明保單重要名詞及保障權益，用心提供新住民語言平權的保險資訊服務。為避免因語言與文化上的隔閡，讓新住民落入金融弱勢的困境，或成為詐騙集團目標，凱基人壽特為新住民通譯員量身訂做金融防詐課程，不僅提升通譯員金融相關知識，以期幫助到更多新住民家庭；更啟動北中南「金融保險進階專班」系列課程，加強通譯員保險知識專業度，提升案件翻譯品質，並進一步輔導培訓有興趣深耕保險業的通譯員，協助拓展就業機會，取得同工同酬的平等權利。來自印尼的通譯員表示，姊妹們來台灣那麼久，從來沒有機會參加如此完整的保險課程，很感謝凱基人壽，會努力學習提升保險專業，也可以幫助更多新住民家庭。根據統計，新住民子女佔了全台學生人數的7%，是台灣未來發展不可或缺的力量。凱基人壽持續支持協會的「新住民子女多元輔導服務」，提供中文教學與課業輔導，幫助幼時因故未能留在台灣成長，甫回台不熟悉中文的新住民子女，儘早融入及適應台灣生活，展開幸福人生。凱基人壽秉持「公平同理，待客如己」的理念，將持續攜手相關機構，協力促進多元族群共融，逐步實踐聯合國永續發展目標「減少不平等」的共好願景，致力成為最受推薦與信賴的保險公司。
財經新內閣／政大商學院出了二位金管會主委 彭金隆「黑馬出線」理由曝光
準金管會主委、現任政治大學商學院副院長彭金隆教授，被產官學界視為賴政府財金內閣「大黑馬」，多位業界人士告訴CTWANT記者，「彭老師愛研究保險金融政策，時不時就在媒體、期刊等公開發表，這次被延攬，應該是新任總統賴清德與幕僚對這位學者有印象，加上公職背景，也為他出線加分。」賴清德新政府第三波閣員名單4月16日曝光當天，許多媒體湧入政大商學院辦公室，CTWANT也前往學校採訪，彭金隆透過校方婉拒，並告知記者「上任後，會跟大家說明。」彭金隆在政大還有二門選修課，現正忙於校務課程等交接作業，當天也辭任在中信金控旗下子公司台灣人壽、孫公司中信產險的獨立董事。準閣揆卓榮泰4月16日公布新任財經首長，金管會主委為來自學術界的彭金隆教授（右）。（圖／周志龍攝）1965年次、59歲的彭金隆，學碩博士學位都在政大完成，主修會計系，取得保險研究所碩士學位與Business Administration企管所博士學位，妻子為國小校長，夫婦育有一女。進入學界前，彭金隆公職11年，1992年高考及格進入台灣省台灣人壽營業部，1996年至1998年擔任財政部部長室秘書（時任部長邱正雄）；2003年開始教書生涯，先在實踐大學風險管理與保險學系任教，2011年至政治大學，迄今20多年，擔任過政大風險管理與保險學系主任，現為政大風保系教授兼商學院副院長，及商學院參與式教學與研究發展辦公室主任。壽險公會理事長陳慧遊透露，保險業界將會就2026年接軌IFRS17、ICS提出最新主張報告。（圖／趙世勳攝）身在學界的彭金隆，仍與產官界保持互動，曾擔任金融消費評議中心董事、交通事故特別補償基金監察人等，2005年～2008年間，擔任台灣金融服務業聯合總會副秘書長，也陸續獲聘為中國人壽外部董事、台銀人壽、宏泰人壽等獨立董事。與此同時，彭金隆還發表不少保險金融研究論文，依政大官網包括「銀行保險通路與類定存保單銷售會影響保險公司的投資風險嗎」、「改變保險法告知義務警語方式是否影響要保人誠實告知的行為？」「天災會影響產險公司的再保險嗎？」「實施IFRS 9 與IFRS 17對我國壽險業監理與經營影響之分析」等。BOX「彭老師說話就如他學者形象，溫文儒雅，務實型，也富有創新力，是會從不同立場來思考，提出解方的專家；不僅教書如此，他耐心地深入淺出透過舉例方式，闡述保險等相關法條立意與影響，是外界常諮詢對象。」教育界人士觀察，彭金隆在學術界、金融界與媒體圈人緣頗佳。「大家也很好奇彭老師的時間管理，他除了教書，擔任金融消費評議中心委員還要就民眾提出相關的保險等爭議案加以分析給意見，相當為消費者與業者之間雙方的調解與判定，耗時費心。」這名人士說，「他不時出席保險業界相關的論壇、創新方案等活動，與實務界保持一定的連結關係，關心時下金融商品的發展與影響。」政大商學院師生最津津樂道的小故事是，校方在後山開闢一塊「開心農場」，彭金隆也曾參與這個社團，栽種蔬菜，校內流傳出一段小故事，彭老師栽種大白菜收成時，了解到除蟲需要許多農藥，日後在外用餐時會特別挑出此菜。借調學者專家出任金管會主委，彭金隆不是第一位，2006年臺灣大學經濟學系教授施俊吉、2007年中研院院士胡勝正曾任主委，兩人任期皆不到一年，施俊吉後來還擔任行政院副院長，為現任台灣金聯資產管理公司董事長。胡勝正則是2004年從台大借調為行政院政務委員兼經建會主任委，後於2007年轉任金管會主委，2018年7月出席央行理監事聯席會議時，戴氧氣瓶抱病坐輪椅畫面令各界印象深刻，遺憾地是當年因病過世。此外，政治大學商學院、風管系還出了兩位金管會主委，同樣也有政大商學院副院長、風管系系主任資歷；2013年由政大借調出任金管會副主委的王儷玲，三年後原計畫返校繼續教職，2016年5月臨危受命出任金管會主委，為看守內閣任期三個月。壽險公會理事長陳慧遊接受CTWANT採訪時即提到，「彭老師當學者可以自然奔放的論述，未來擔任主委後，我們也不敢期待他會這樣做，因為這牽涉國家體制。」壽險業將就2026年接軌IFRS17、ICS提出最新主張報告一案，這將是新主委520上任後首要挑戰。「由於彭老師比我們還了解壽險業，對他要提出甚麼期許，不敢當，我想有一個學保險的人上來，對於學保險業專家來說，這裡就是他最大的場域，可以一展所長，我們對彭老師充滿信心。」陳慧遊說。
財經新內閣／金融業界賀「黑馬」彭金隆 盼金管會新主委：加大打詐+領保險業接軌IFRS17
金管會主委確定換人，由曾擔任公職的政治大學商學院副院長、風險管理與保險系教授彭金隆擔任，16日消息傳出炸鍋金融圈，是大家多未想到的一匹黑馬，業界多認為其進入內閣重要任務，包括坐鎮領航保險業2026年順利接軌IFRS17，加大「打擊金融詐騙」力道，深化金融創新科技、資訊安全與監理等。55年次、現年58歲的彭金隆，今天一早人事消息曝光後，即接到來自學術界、金融界等產官學界湧入的LINE祝賀與關心，他一貫謙虛低調地回應CTWANT記者說，「以後還希望多多支持。」過去他單純為教授身分時，對於各界詢問關於保險法等相關政策與法規時，在教書課餘時間不吝地提出他的看法與見解，如今他即將於520隨新任總統就職而擔任金管會主委，處於雙重身分的交接期，任何談話攸關未來新政策，因此他含蓄地說待上任後會跟大家公布。彭金隆在政治大學主修會計系，並於同校取得保險系碩士學位與Business Administration企管所博士學位，現為政大風險管理與保險學系教授兼任商學院教學副院長，並為商學院參與式教學與研究發展辦公室主任，2017年至2020年為風險管理與保險學系主任。他在1992年高考及格曾在台灣省台灣人壽營業部就職，1996年至1998年為財政部部長室秘書（時任部長為邱正雄），之後轉到學術界，2003年開始先在實踐大學風險管理與保險學系任教，2011年至政治大學教書迄今。此外，彭金隆20多年來也積極促進產官學界交流，他本身也擔任過中國人壽外部董事、台銀人壽獨立董事，現為中信金控旗下子公司台灣人壽、孫公司中信產險的獨立董事；並出任過財團法人金融消費評議中心董事、交通事故特別補償基金監察人等，並於2005年～2008年期間，擔任台灣金融服務業聯合總會副秘書長。彭金隆行事風格幽默、仔細，對學生、接受媒體採訪或是業界諮詢時，透過深入淺出語言文字，就相關保險法規提出討論與說明，且會就不同面向的角度來作研討，思路清晰且能創新，像是開放保險業務員透過平板等科技投保，彭金隆認為即相當支持，也對於金融商品標榜「CP值高」等話術，表達過易引起民眾誤解而衍生金融消費爭議。當時的台灣金融服務業聯合總會秘書長、新光人壽董事長魏寶生提到，彭金隆曾待過財政部保險司，半工半讀完成政大企管所博士學位，不僅為草擬金控法的代表之一，轉到學術界前在財政部應該準備升任科長，對於公職行政事務熟稔。他在課餘的家庭生活中，在政大後山開闢一塊「開心農場」，自栽蔬菜，就流傳出一段小故事，起因他在栽種大白菜收成了解到除蟲需要許多農藥，日後在外用餐時會特別挑出此菜緣由。從防疫保單鉅額理賠讓產險界大虧損，美國FED暴力升息、股債雙殺到壽險界淨值之亂，再加上癌症險、住院醫療險實支實付之亂，防堵金融詐騙、先買後付（BNPL）的貸款興利風波、催生虛擬貨幣法或相關管理法規等，以及面對銀行、保險界等呼籲開放部分海外商品接軌國際金融市場等，將是彭金隆上任後面對種種挑戰。
賴政府第三波人事 數位、經濟、國科會、國發會、工程會、金管會首長出爐
準行政院長卓榮泰16日公布第三波賴清德政府內閣人事，未來數位發展部長將由中研院資訊創新科技研究中心主任黃彥男接任、經濟部長由崇越集團董事長郭智輝出任、國科會主委為南臺科技大學校長吳誠文、國發會主委是資誠創新諮詢公司前董事長劉鏡清、金管會主委是政大保險系教授彭金隆，宜蘭縣前代理縣長、信賴台灣之友會秘書長陳金德則接任工程會主委。民進黨指出，黃彥男為專業資通訊科技頂尖人才，畢業於美國馬里蘭大學資訊科學取得碩士、博士學位，資訊專業背景雄厚，曾是國際著名的電機電子工程師學會（IEEEE, Institute of Electrical and Electronics Engineers）研究員（Fellow）、中央研究院資訊安全專題（TWISC）中心執行長、中華民國電腦學會理事長、關貿網路公司董事、立法院資通安全與科技發展策進會秘書長等重要職務。此外，黃彥男也在許多公部門擔任民間諮詢委員，包含行政院數位國家創新經濟推動小組 （DIGI+）、中央銀行、教育部、國科會、外交部、財政部開放資料諮詢委員等，公共參與歷練豐富。郭智輝畢業於國立台北大學企管碩士，現為崇越集團董事長，崇越科技為全台半導體材料最大供應商，亦是台積電重要的供應商。郭在業界有超過30年的經驗，所創立的崇越集團橫跨半導體、光電、綠能、環保、生技、大健康等事業領域；曾經擔任台灣管理學會理事長、中華民國企業經理人協進會理事長、中華民國棒球協會副理事長，也在台北大學商學院企管系兼任教授。現為新東向產學研聯盟協進會理事長、中華企業經理人協進會常務監事、財團法人國家生技醫療產業策進會理事，以及財團法人十大𠎀出青年基金會理事等職。郭智輝在業界表現獲獎無數，曾被《哈佛商業評論》評選為「台灣CEO 100強」，更在2023年獲「國家傑出發明家獎最高生技大賞」。劉鏡清專長於策略管理、數位轉型、全球化與整合、流程改善、研發管理等議題。畢業於國立臺灣大學商學研究所，曾任IBM全球企業諮詢服務事業群總經理，以及大中華地區供應鏈顧問服務負責人，2012年加入加入資誠（PwC）企管顧問公司擔任副董事長及合夥人，隨後創立資誠創新諮詢公司任董事長協助中小企業創新轉型；也曾任行政院國家數位藍圖審議委員、台灣上市櫃公司協會產業研究委員會召集人、中華郵政數位發展委員，參與多年工業局產業政策專案評審，熟稔政府政策及產業需求。吳誠文現為南臺科技大學校長，年輕時曾是台南巨人少棒隊主要投手，大學就讀台大電機系，並取得加州大學電機與電腦工程系碩士、博士學位。曾任清華大學電機系主任、工研院系統晶片科技中心主任、經濟部半導體產業推動辦公室主任、工研院資訊與通訊研究所所長、工研院協理兼南分院執行長、工研院資深副總暨首席技術專家、清大副校長、成大副校長等，曾身兼臺灣半導體產業協會（TSIA）設計委員會主任委員，期間致力與政府、學界合作，共推IC設計產業升級。吳誠文長年專注半導體、晶片研發、電機工程、資通訊等專業領域，投身教職、跨足產業、參與公協會組織，資歷相當豐厚完整，現為國家運動科學中心董事長。彭金隆為國立政治大學商學院副院長、保險科技實驗室執行長、參與式教學及研究發展辦公室主任，畢業於政大會計系、政大保險研究所碩士、企業管理博士。長年投身金融保險、風險管理、金融創新等領域，其金融專業背景雄厚，發表多篇論文、期刊，實務資歷涉足公務界、產業界、學術界，歷練相當完整全面。曾先後任職於財政部、金管會、考選部等，擔任過宏泰人壽、臺銀人壽、中國人壽、台灣人壽與中信產險獨董一職，同時身兼台灣風險與保險學會秘書長、理事長、台灣保險法學會常務監事、台灣金融服務業聯合總會副秘書長等，兼具金融專業與實務經驗。陳金德為現任信賴台灣之友會秘書長，台大化工研究所及商學（EMBA）雙碩士，具化學工程專業背景，曾任國大代表、立法委員、高雄市政府環保局長、副市長、台灣中油公司董事長與宜蘭縣政府代理縣長。時任高雄市政府環保局長，銜命主責處理多項重大環境污染案件，如日月光涉排放廢水事件等；高雄石化氣爆事件發生後，推動石化工廠管線總體檢、建置管線資料平台、管線遷移工作、相關自治條例增修等，曾任宜蘭縣代理縣長。
凱基人壽112年度極峰表揚會「榮耀凱旋 基發無限」
凱基人壽(原中國人壽)今(11日)於台北國際會議中心舉辦112年度極峰表揚會，以「榮耀凱旋 基發無限」做為凱基元年開啟新局的主題，凱基人壽代理總經理蘇錦隆嘉許獲獎業務菁英，鼓勵團隊擁抱更多創新發展的無限可能，藉由人才培育、分群經營兩大主軸，以及業務管理、職域獲客、數位賦能等三大協作策略，擴大服務客群與經營效度，打造高數位化、高品質的卓越業務部隊。今年第一季結合凱基人壽元年推出相關活動，助攻業務通路高價值商品新契約保費收入，較去年同期成長逾兩倍，創下亮眼佳績。為讓業務團隊享有更尊榮的舞台與成長空間，凱基人壽今年推出全新業務策略佈局「凱基人壽卓越計劃」，其中時間達36個月的全方位「卓越經理人養成計畫」，透過挹注內勤支援與最新數位賦能資源等多元培育方案，一站式助攻業務員在3年內，由業務新人躍升為「專業團隊領袖經理人」，同時祭出更多激勵方案，也推動異業結盟、多元客群經營等創新模式。為打造高品質業務部隊，凱基人壽以落實公平待客原則為核心文化，讓組織發展質量俱進，今年第一季再次推動「一份保單一份愛」投保做公益活動，只要透過凱基人壽業務員投保指定商品，每件生效保單凱基人壽將捐贈新臺幣100元予瑪利亞社會福利基金會，保戶獲得保障之餘，也能共創善的循環。凱基人壽近年來積極推動業務通路轉型，投入各項數位工具開發，應用於人才培訓及銷售，賦能更多業務員紮實的培訓系統及完整學習課程，如推出業界首創應用生成式AI技術升級後的「智能對練2.0」系統，可模擬真實情境與客戶需求，隨時提升實戰經驗與培養多元靈活的專業能力。凱基人壽為113年2月單月壽險業務員登錄人數最多的壽險公司，且業務員登錄人數近五年的成長幅度高達40%，位居壽險業之冠並站穩業界前四大保險公司；另業務員第13個月定著率，蟬聯業界前茅，留才績效佳，為業務員心中首選的雇主品牌。凱基人壽將公司治理及公平待客內化為企業文化，連續五年獲主管機關評選為「公平待客原則評核」績優業者，另為更了解客戶回饋，連續兩年NPS(Net Promoter Score，淨推薦分數)調查取得業界第一名，未來，凱基人壽會持續投資業務通路，致力於客戶的幸福人生，成為最受推薦與信賴的保險公司。
凱基人壽暖心推出「為幸福朗讀」保險白話辭典 將常見保險名詞化繁為簡 具體實踐公平待客
好險看得懂，看得懂好險！為幫助民眾能因為了解實際保障內容，進而完整地評估、規劃自身的保險需求，凱基人壽(原中國人壽) 2023年起積極推動保險新白話文運動，首創推出以視覺圖像優化的保單條款與白話導讀文宣，並陸續擴大商品範圍，將人壽保險、年金保險、健康險與傷害險、投資型保險的商品文宣和保單條款內容，製作成友善的白話導讀懶人包，於企網設立商品友善導讀專區。為持續貼近客戶需求，2024更進一步將保險條款、保險通知文件上常見的保險名詞進行白話解釋，匯整推出「凱基人壽保險白話辭典」，更透過導入領先業界的「為幸福朗讀」語音導讀服務與分類搜尋功能，幫助客戶理解保障零距離。根據「2024全國消費者保險購買行為大調查」發現，疫情過後，一張保險都沒買的保險空手族從兩年前的12.4%，下降至4.3%，隨著民眾對風險意識的認知愈來愈普遍，買保險的人變多，但面對資訊爆炸且繁雜的網路資訊，若非長期累積保險相關經驗，想買保險時，看著商品文宣上有看沒有懂的保險專有名詞和保單條款，恐較難自主判斷買到合適的保單，尤其對高齡、視障者而言，門檻更高。為具體實踐普惠金融、公平待客的精神，「凱基人壽保險白話辭典」除了以使用者友善為原則設計相關功能，專案團隊也同步透過實地訪談，以利規劃出更貼近高齡、視障者實際使用需求的功能，多數受訪者表示：「在讀取資料時，用耳朵聽會比用眼睛看更不費力」，因此，凱基人壽增設語音導讀功能並採真人錄音，提供更有溫度的「為幸福朗讀」導讀服務予高齡、視障者，並同時提供變換字體大小的功能，讓閱讀可以更不費力。此外，為讓民眾能更快速從保險詞海中搜尋到欲查詢的名詞，凱基人壽透過字數頁籤分類保險名詞，並導入線上搜尋功能，民眾可直接在「凱基人壽保險白話辭典」內搜尋，即可馬上獲得經由內部法遵、商品等專業團隊認證的解答。未來，凱基人壽將持續以對待家人般的用心服務，致力於客戶的幸福人生，並藉由使用者的回饋持續優化介面與內容，讓更多民眾能在不受空間、時間的限制下，隨時隨地強化保險知識，更加掌握保障內容與自身權益。想了解更多「凱基人壽保險白話辭典」內容，請參閱：https://reurl.cc/OGObDX。
凱基人壽總經理黃淑芬因個人規劃於3月1日申請退休 預計4月1日生效
凱基人壽總經理黃淑芬因個人規劃於3月1日申請退休，預計4月1日生效。黃淑芬是台灣第一位女性美國正精算師(FSA)，具33年豐富壽險經營實務經驗，2011年加入凱基人壽(原中國人壽)，並於2018年升任為總經理，帶領凱基人壽逐年穩定成長，成為國內第五大之壽險公司。 一向給人溫暖印象的黃淑芬，總是以身作則帶頭與同仁一起追求新知，運用創新思維提出永續金融解決方案，並帶領團隊落實公司治理，追求永續發展，多次獲得主管機關給予公司治理之績優肯定；此外，黃淑芬也發揮壽險業以人為本的精神，致力推動各項公平待客作為，優化保戶服務，確保從行銷到服務的每一個環節，皆能契合以客戶為中心的理念，並連續五年獲得金管會績優的評核肯定，為極少數獲此殊榮之壽險業者。 黃淑芬擔任總經理以來，展現卓越的財務操作及完善的風險控管能力，在她的帶領之下，2019年凱基人壽總資產首度突破2兆元，2021年更創下公司稅後盈餘歷史新高達285.4億元。凱基人壽穩健的獲利水準長年在業界名列前茅，在追求營運績效、整體業務成長的同時，更兼顧資產負債之匹配及穩健的資本結構，資本適足率長期超越法定標準，為企業永續奠下良好基礎。 未來凱基人壽持續秉持愛與關懷的理念，發揮企業社會責任價值，深化永續金融發展，運用企業資源回饋社會，實踐普惠金融，擴大影響力並與社會共榮、共好，致力成為最受推薦和信賴的壽險公司。
實支實付醫療保險停售惹議 金管會急澄清：並非買不到
金管會為遏止國人過度投保實支實付醫療險，將進行改革、檢討副本理賠等方向。繼保誠人壽28日停售後，台灣人壽、全球人壽、遠雄人壽也宣布30日起停止銷售實支實付附約商品，引發民眾憂心買不到的搶購熱潮。為此，金管會昨天（30日）緊急澄清，強調目前多數保險公司仍有銷售實支實付醫療險，並非買不到。據統計，原本可以以實支實付醫療險拿副本申請理賠的的壽險公司共有7家，包括全球人壽、台灣人壽、遠雄人壽、中國人壽（2024年改名為凱基人壽）、台銀人壽及保誠人壽；但自12月27到29日短短3天，已經有5家宣布停售下架，僅剩台新人壽與台銀人壽未停賣。金管會也強調，商品損害填補原則尚待研議，未來還是會考量民眾高端醫療、自費醫材保障需求，不用怕買不到。針對媒體報導實支實付醫療保險商品掀停售潮、民眾買不到所需醫療保險保障等訊息，金管會提出四點澄清如下。一、實支實付醫療保險商品多數保險公司仍有銷售，並非買不到。此商品的主要功能，是就保戶發生保單條款約定保險事故所致之實際醫療費用支出提供費用補償，因此應適用保險損害填補原則，保險公司在受理民眾投保時，將依照內部核保規定進行核保，金管會並未禁止保險公司銷售實支實付醫療保險。二、近日部分保險公司宣布停止受理或停止銷售醫療保險商品，均為接受醫療收據副本理賠之實支實付醫療保險商品，民眾若未曾投保或有增額需求，目前市面上仍有相關實支實付醫療保險商品可供民眾選擇，並非買不到。除了實支實付醫療保險外，尚有日額型醫療保險、重大疾病保險、特定傷病保險、癌症保險等其他支應民眾就醫需求的保險商品可供選擇。三、有關實支實付醫療保險商品落實損害填補原則議題，尚需時研議。金管會也提出較明確方向，表示因應保險業接軌 IFRS17及新一代清償能力制度（TW-ICS），保險商品宜逐步轉型回歸「保險保障」本質，就包括實支實付險，但強調細節需要有相當時間進行充分討論及建立配套機制來推動。四、金管會因應新藥及醫療科技進步，將來是否能在實支實付險納入給付範圍，已請壽險公會提出統計資料需求，並責成保發中心完善資料庫，方便保險公司後續研發高端或自費醫療保單，也會考量民眾在高端醫療、自費醫材方面的保障需求。
金管會出手！實支實付險爆停賣潮 4下架1改版
落實保險填補損害精神，金管會揮刀實支實付險，確定出手改革，引爆保單停賣潮。至29日止，已有保誠人壽、台灣人壽、全球人壽、遠雄人壽，共4家壽險公司停止收件；中國人壽（將更名凱基人壽）改版；台銀人壽、台新人壽還在觀望，暫無下架動作。實支實付險調整概況實支實付保險是在限定的保額內，保戶醫療上支出多少，保險業就理賠多少，主要的理賠項目包含病房的費用，像是升等為單人病房費用；手術費，以健保不給付的自費住院手術、門診手術；以及其他的自費項目，像是自費用藥、掛號費、材料費等。金管會本周證實將出手管理實支實付保險，回歸「損害填補」原則，掀起軒然大波。自2007年開放實支實付保險，原本保險公司可接受副本理賠，也就是說，保戶醫療收據除了正本以外，拿影印本也可以申請理賠，有些保戶藉由「灰色地帶」，一口氣購買多張實支實付險，申請理賠金額是醫療費用數倍，等於靠生病賺錢。金管會2019年8月就已經下令，實支實付保險最多可以買3張、實支意外險為3張。未來金管會研議損害填補分攤機制，也就是即使多張保單，理賠也不能夠超過實際的醫療支出，例如若民眾花了30萬元醫藥費，就是投保3張或者3家保險公司共同分擔，保戶實際領取的理賠不能超過30萬元，避免成為不當獲利的工具。雖然金管會沒說死，也沒確定改革時間點，卻已引爆保戶搶買潮，連帶使壽險公司接棒停售。保誠人壽28日率先喊停，台灣人壽29日也跟進下架3張實支實付保單，即日起不再接受承保；緊接著全球人壽也跟進喊卡，後續將推出的新保單，就只接受正本理賠。遠雄人壽原本不受理第三張實支實付保單，也轉彎做出停售決定，並全面通知銷售通路，其「永康富醫療健康保險附約RM3」，現在也確定停售，比起之前原訂31日改版決定提早一天。中國人壽也改版，未來只當第一家，將不接受已經投保其他家的實支實付保險者。在4家下架、1家改版後，只剩下台銀人壽和台新人壽暫時未有下架計畫。不過同業認為，就算沒有金管會壓力，在同業相繼宣布停售後，這兩家公司恐怕也很難撐下去，推估下架或改版只是早晚的事。
實支實付醫療險停賣第三家！ 全球、遠雄人壽跟進中止招攬副本理賠
在金管會喊出檢討實支實付副本理賠商品的政策方向後，保誠人壽、台灣人壽都傳出停賣消息，如今全球人壽也成為第三家停賣實支實付的保險公司。全球人壽的實支實付將賣到29日晚間。（圖／翻攝自全球人壽臉書）金管會26日證實研擬推動實支實付醫療險要回歸損害填補精神，未來各家理賠上限不可超過保戶的實際醫療支出，這樣的消息一出不少民眾都紛紛向保險業務詢問目前的實支實付保單，檢視自己保單補足不夠的地方。而保誠人壽、台灣人壽都傳出停賣消息，如今全球人壽跟進成為第三家中止招攬實支實付醫療險的公司。市面上約有7家壽險公司都有提供實支實付醫療險副本理賠的服務，目前停售保單只是時間早晚問題，因此民眾也紛紛詢問搶買，當中台新人壽就向《ETtoday》透露，目前還未擬定下架計畫，還可接受副本理賠。金管會保險局副局長蔡火炎表示，未來保險公司保單將落實「損害填補」的原則，新制前賣出的實支實付醫療險會按原先契約處理，不會溯及既往。唯新制上路時程須先經保險局內部會議，再和壽險公會及產險公會進行討論，目前上路時程未定。遠雄人壽29日傍晚也傳出，確定停售一張實支實付保單，為遠雄人壽永康富醫療健康保險附約（RM3），停售日為30日。另外中國人壽（未來將更名為凱基人壽）則還有實支實付的保單，但取消副本理賠；台銀人壽則尚未回應。
開發金控連續四年入選「道瓊永續指數」成分股
2023年道瓊永續指數（Dow JonesSustainability Index, DJSI）公布，中華開發金控（以下稱「開發金控」）連續四年入選道瓊永續指數成分股，同時更是第四年列入道瓊世界指數（DJSI World）與新興市場（DJSIEmerging Markets）雙指數。本次評比中，開發金控在兩項評選項目中獲得滿分，其中環境面向表現名列全台第一、全球第二，總體分數於所屬的保險產業類中名列全台第二、全球第三；彰顯開發金控永續經營實績，再度榮獲國際級肯定。由美國標普道瓊公司推出的道瓊永續指數是全球第一個企業永續評比指標，同時是國際最具公信力的企業永續評比權威。2023年度企業永續評鑑，全球共有上萬家企業參與，本次評比中，開發金控在「透明報導」、「客戶關係管理」等兩大評比項目取得滿分，「氣候策略」項目取得99分的高分，其中環境面向更領先同業，獲得全台第一的卓越表現。開發金控總經理龐德明表示， 開發金控致力實踐 2045年全資產組合淨零碳排，結合五大永續發展策略（擘劃永續治理、智慧永續金融、菁英永續人才、低碳永續環境、共創永續社會），逐步朝向國際化的永續領導金融機構邁進。本次評比獲得第一的環境面向，開發金控從自身營運做起，預計2024年達成總部大樓碳中和，並自2022年起，每年採購500萬度綠電，逐步提高綠電使用率，第二階段綠電規劃已於今年完成，逐步降低企業自身營運對環境的衝擊。開發金控同時攜手子公司發揮金融影響力推動低碳轉型，截至2023年第三季，中國人壽國外綠色債券及永續債券投資金額達336億元；凱基銀行領先業界，攜手NPO參與綠色存款，打造公益永續生態圈，存款餘額已逾6億元；凱基證券ESG及環保綠能相關承銷及股權籌資金額達905億元，更較同期成長29%；中華開發資本在綠能相關投資金額達28億元，亦較去年底成長7.2%。
2023幸福企業評比出爐 開發金控集團囊括2金1銀
中華開發金控（以下稱「開發金控」）長期致力於提升員工福祉，打造優質職場環境，在今（17）日公布的1111人力銀行幸褔企業票選結果中，獲得金融管顧類「金獎」肯定，旗下子公司中國人壽與凱基證券也分別獲得金獎與銀獎，開發金控集團囊括三項大獎，具體展現「首選雇主」（Become Employer of Choice）的承諾。開發金控人資長陳慧珠表示，開發金控以「身體健康」、「心理健康」及「財務健康」三大面向為主軸，發展員工關懷照護計畫，打造完整員工福利，並提升員工職能，開發金控不僅視人才為企業重要資產，更要當員工的可靠後盾，協助員工盡情發揮長才實現自我，達成生活與工作平衡。開發金控積極打造幸福職場，2022年推出員工福利信託持股計畫，鼓勵員工參與企業經營績效，與公司共同成長，截至目前員工參與率已逾九成以上。同時持續優化福利，如提供優於勞基法的休假制度、導入彈性工作方案、推出兼顧環境舒適與營養食材的員工餐廳，更採用數位化人力資源管理系統與線上學習平台，透過全方位福利措施提升員工幸福感。1111人力銀行幸褔企業票選總計逾3千家企業參與，經由初選、網路票選與秘密客評比，最終選出綜合積分領先者頒贈金獎，開發金控首次參加即勇奪金獎。除獲得外界肯定外，開發金控也持續傾聽員工聲音，每年定期舉辦內部員工意見調查，2023年調查結果整體員工認同度已連續三年正成長。
開發金控公平待客月 實踐永續金融服務
秉持客戶導向策略，開發金控致力從客戶需求出發，今年首度推出集團公平待客月，結合系列活動，進一步深化公平待客的企業文化，鼓勵同仁持續升級客戶服務，創造友善金融環境，實踐永續金融服務。開發金控集團公平待客月規劃一系列活動，從舉辦「公司治理-金融服務業公平待客原則」董監事課程，到友善弱勢電影欣賞暨專家講座、Z世代青年金融主題教育，以及集團公平待客金句分享等活動，由上而下凝聚集團每位同仁共識，共同實踐公平待客精神。為讓同仁深入體會弱勢者的處境，活動透過電影欣賞方式，帶領同仁進入失智長輩與視障者的內心世界，並於電影欣賞會後邀請來自台灣失智症協會與台北市視障者家長協會的專家，分享照顧失智長輩與視障者的技巧與注意事項。所有參與的同仁皆高度肯定該活動對其日後服務疑似失智長輩與視障者有極大幫助，後續亦提供1,800位集團第一線服務同仁，友善失智症者及視障者的知識與方法，協助第一線同仁運用這些資訊，深入了解弱勢朋友的需求，提供更貼心適切的服務。因應民法成年下修至18歲，開發金控更將金融教育延伸至青年學子，推動Z世代青年金融主題教育，於公平待客月舉辦「青年防詐世代共創工作坊」，由來自集團跨子公司，包含中國人壽、凱基證券、凱基銀行及凱基投信的種子講師與靜宜大學會計系學生，共創詐騙防治教案，明年起，更將進一步結合企業志工，到各大專院校推廣防詐課程，以提升青年學子的金融知識及防詐能力。公平待客文化的形塑，仰賴日常工作中的具體實踐，公平待客月活動同時分享集團各子公司所遴選出公平待客的服務金句與故事，透過電梯影片、電腦桌面、螢幕保護程式等宣傳管道，分享給全集團的同仁，讓所有同仁重視公平待客的核心價值，凝聚公司每位成員共識，具體實踐公平待客精神。
保費衰退拼出路2／苦了快90歲老董燒腦拚增資 三商壽業務部隊強韌獲利回穩
產壽險公司今年前三季罕見的增資發債超過1700億元，延續去年防疫險理賠風暴，以及準備2026年接軌「大魔王」IFRS 17與ICS 2.0版。據最新公布的半年報資料，21家壽險公司中，新光人壽與三商美邦人壽（2867）、宏泰人壽的資本適足率RBC都未達到標準200％門檻，面臨增資經營財務壓力。金管會保險局統計，壽險業今年前三季增資的公司有台銀人壽60億元、三商美邦人壽25.25億元、中華郵政18.03億元及遠雄人壽1.24億元，截至9月底共增資104.52億元。核准6家壽險公司申請發債1110億元，用於資金需求，提高清償能力等，分別為國泰人壽350億元、富邦人壽250億元、南山人壽150億元，新光人壽與台灣人壽各130億元，及中國人壽100億元。產險界增資的則有新安東京海上產險200億元、富邦產險160億元、兆豐產險60億元、中信產險50億元、和泰產險45億、南山產險15億元，共增資達530億元，扣除南山產險，其他五家皆為防疫險苦主。CTWANT採訪到保險局長施瓊華，她說，新壽準備發行130億次順位債，允諾年底前完成；宏泰人壽則原本要出售在淡水的土地，雖還未完成買賣交易，但在淡水的一些大樓出租收益來看，有機會在年底前達標。至於三商壽要在年底前完成五億股（以25日收盤股價5.09元粗估，可能約25億元）增資到位，賣地或策略投資人、私募等籌資也還沒有具體進展，89歲董事長翁肇喜也多次被找到金管會討論，是保險局認為年底前能否達到RBC標準200％，相對另二家較為棘手。三商壽2021年投資元大台灣50反1、俄羅斯債失利，重創營運，稅後虧損一度高達67.2億元，EPS為負2.31元，資本適足率（RBC）190％未達到法定標準，面臨開業近30年以來最大虧損財務困境，遂於去年10月3日，由三商行創辦人、88歲翁肇喜親自掌舵出任三商壽董事長，迄今也滿一年。保險局長施瓊華（左）表示，今年壽險業受到傳統避險成本超過4％導致獲利減少，但在新台幣貶值的匯兌利益則有投資獲利表現。圖為2023年8月產險公會會員大會，中為產險公會理事長、泰安產險董座李松季。（圖／李蕙璇攝）「三商壽的保單商品、業務部隊都是有競爭力的，前三季首年度新契約保費287億元，較去年同期成長23％」「已經看到第三季獲利回穩，單季稅後淨利25.8億元，前三季累積稅後虧損20.6億元，較去年同期已縮減36億元。」壽險同業主管觀察說。但這名壽險主管也坦承地說，「如果沒有通過大魔王壓力測試，業界也不敢輕易出手投資或是併購三商壽！」三商壽儘管也有受到登錄業務員減少影響，但在轉型以投資型商品為銷售主力商品，持續培訓考照及激勵方案促使，業務部隊仍拚出較同業的好成績，不僅在投資型保單新契約保費收入較去年同期增加26％，保障型商品的健康險、傷害險的新契約保費收入合計也成長逾11％，自結RBC與今年度第二季相比亦回升至150％以上。此外，保險局統計，壽險業去年10月起連續6個月稅前虧損，直到今年6～8月受到新台幣重貶匯兌利益，恢復獲利動能，只是台美利差擴大，今年前八月在避險工具成本累計高達2291億元，光是8月就315億元，不僅都是史上新高，還等於是「花掉了，有去無回的」，嚴重衝擊壽險業獲利。財委會立委吳秉叡、高嘉瑜等10月16日在立院質詢該如何因應壽險業獲利減少，三家壽險資本適足率RBC不達標是否「會接管？」保險局長施瓊華答詢證實壽險業受到傳統避險成本超過4％，導致獲利減少，但在新台幣貶值匯兌利益有投資獲利表現，「還須等待台美利差縮小，降低避險成本。」金管會主委黃天牧答則強調，穩定金融市場秩序，會在平常透過監管要求業者準備金充裕等配套措施，作事前預防，「而非事後接管」，期盼能降低未來使用保險安定基金的可能性。CTWANT進一步觀察擁有大型壽險金控獲利表現，今年前九月獲利成長力度最多為中信金（2891），幅度高達50％，旗下的台灣人壽（包含子公司中信產險）累計稅後淨利達144.6億元，較去年同期100.2億元大增了44億元。國泰金（2882）旗下的國泰人壽的保費收入表現，雖仍是業界第一，但在前九月的稅後淨利303.3億元，較去年同期467.6億元減少了164億元，且比疫情前2019年賺的305.6億元略少；產險則從今年6月起轉虧為盈，累計獲利9.6億元。至於今年前九月最賺錢金控的富邦金（2881），子公司富邦人壽累計稅後淨利431.3億元，則較去年同期的836.1億元減少快一半；產險虧損額度則是從去年同期的逾百億大幅縮小到24億元。中國人壽累計合併稅前盈餘129億元也較去年同期的230.6億元減少；新光人壽則虧損79.1億元，但去年同期則獲利達53.5億元。這五家金控僅有中信金旗下的台灣人壽的獲利呈現成長，國泰、富邦、中國人壽都是衰退，新光人壽虧損狀態，看樣子要恢復往昔水準還須繼續覓新出路。
開發金控領先業界 發布首本經會計師事務所確信TCFD報告書
開發金控持續精進氣候變遷治理，發布國內第一本經會計師事務所確信的TCFD報告書，揭露在氣候治理、策略、風險管理，以及指標與目標等四大核心面向氣候風險管理績效，逐步落實開發金控氣候治理願景，以達成2045全資產組合淨零碳排承諾。為順利推展氣候治理，開發金控成立集團內跨子公司之TCFD 工作小組，並由金控風控長擔任主席，推動董事會核定的氣候目標及發展策略，協助集團發展氣候風險量化方法和設定風險胃納指標，透過每季會議，統籌協調子公司導入TCFD框架，定期追蹤監控子公司執行情況，進一步管理子公司氣候策略、機會與風險管理的執行成果。因應氣候變遷需要全球攜手合作，開發金控積極參與國際倡議，積極導入投融資碳排管理的國際標準，執行碳盤查。開發金控已加入CDP倡議、簽署支持TCFD以及科學基礎減量倡議目標（Science-based targets initiative, SBTi）。並於今年6月加入碳核算金融聯盟(Partnership for Carbon Accounting Financials, PCAF)，集團各子公司已遵循PCAF的方法完成股權與債券投資、企業授信、商用不動產貸款與發電專案投融資碳盤查，並設定每年減碳目標。開發金控總經理龐德明表示，開發金控期許作為產業領航員，引領台灣各產業綠色轉型，邁向永續，透過壽險、商銀、證券、創投／私募股權四引擎齊力並進，持續發揮金融影響力。開發金控積極響應政府政策，將自有資產投資在六大核心戰略產業的金額達1,231億元，其中六成投資於綠電及再生能源領域。中國人壽、凱基證券、凱基投信、中華開發資本及凱基銀行等子公司同時在綠色金融採取重要行動。中國人壽投資約282.8億元於國內外綠色債券，預估每年減少31.7萬噸溫室氣體排放。凱基證券辦理12檔永續發展債券，總承銷金額82.8億元，相較2021年成長124%。凱基投信旗下共有四檔ESG基金，並通過主管機關ESG審查，為2022年取得ESG基金認證最多的投信業者。開發資本更與鴻海攜手成立開鴻能源，一同以創新模式布局台灣綠能投資。凱基銀行創新推出綠色存款，將資金運用於再生能源、能源科技發展等綠色融資需求。開發金控期將持續深化綠色金融，依循TCFD框架，揭露氣候風險管理作為，創新推出金融商品與服務，協助客戶邁向綠色轉型，實踐永續願景。
開發金前九月賺近176億 每股盈餘1.05元
開發金（2883）今天（11日）公布上月獲利，9月份自結稅後獲利21.39億元，今年前三季累計稅後獲利175.59億元，每股盈餘1.05元；子公司中國人壽受惠美元兌新臺幣持續升值，加上實現投資獲利挹注整體財務表現，九月份稅後獲利21.75億元，今年前三季累計稅後淨利為113.10億元。開發金控指出，2023年邁入第四季，全球經濟仍面臨油價上漲、升息與中國經濟前景低迷等不確定因素，將持續落實風險控管機制以降低營運風險，並專注執行核心策略，維持長期穩健經營發展。開發金表示，旗下的凱基銀行各項業務持續穩健成長，有助於利息及手續費收入等核心收益，九月份稅後獲利為4.02億元，今年前三季累計稅後獲利為42.40億元。凱基證券在九月份受台股成交量能縮減影響，壓抑相關業務表現，九月份稅後獲利2.61億元，今年前三季累計稅後獲利為53.90億元，與去年同期相比，成長約101％。中華開發資本受資本市場回檔整理影響投資部位評價，九月份稅後虧損為2.21億元，年度累計稅後獲利為14.29億元。