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富商尪涉洗錢入獄！安以軒想用「1.9億台灣帳戶」遭拒 告銀行吞敗
女星安以軒老公陳榮煉被控不法經營賭博、詐騙和洗黑錢等83項罪名，其中34項成立，遭判13年徒刑，罰金18億港幣（約新台幣75億元）。據悉，陳榮煉在台灣開設的帳戶仍存有港幣5000萬餘元、美金20萬餘元，折合台幣約1億9885萬餘元。如今傳出安以軒曾試圖動用男方的外幣帳戶遭拒，狀告銀行吞敗。根據判決書，陳榮煉主張，他於109年開立外幣帳戶，至113年4月24日時尚餘美金202,283.18元、港幣50,002,204.18元，然而他委由配偶安以軒依約定書持帳戶存摺及相關印鑑，至銀行臨櫃提領款項遭拒，爰依民法第602條第1項準用同法第478條規定提起訴訟，請求被告返還消費寄託物等語。銀行辯稱，原告因犯澳門刑事法所定黑社會、犯罪集團、不法經營賭博及洗黑錢罪等刑事犯罪，而遭澳門法院判處罪刑在案，系爭帳戶亦有收受原告中國銀行帳戶匯款，及將鉅額港幣換匯為美金後購買外國債券之情，確有涉及洗錢犯罪之虞，因此銀行依金融機構防制洗錢辦法規定，暫時禁止原告提領款項。台北地院認為，根據澳門法院判決，陳榮煉從事不法經營賭博、詐騙、清洗黑錢等，其名下之中國銀行帳戶復經澳門判決，認定為原告將賭博集團不法所得轉換為合法所得之洗錢途經，而他在台灣的帳戶確實曾收受該中國銀行帳戶匯入之款項，被告基於相關事證，合理懷疑該帳戶涉及洗錢，因此暫時停止交易，應屬有據，駁回請求。
完不成任務每週扣薪！中國銀行員興起「互相貸款」自救 嘆：壓力大到狗都不如
隨著近年來中國經濟下行，人民收入下降導致內需不振，中國「國家金融監督管理總局」在今年3月公開表示「鼓勵銀行加大個人消費放貸」，意欲振興經濟。也因此，向民眾發放「消費貸」成了當前中國各家銀行最重要的任務指標之一。然而有中國經濟媒體觀察到，由於銀行將放貸任務下發到底層行員手上，任務根本卻無法完成，銀行工作人員為了避免被處罰扣薪，走投無路之下只好偷偷在網路上發起「任務互換」啟事，意即行員們互相向對方工作的銀行貸款來完成任務。至於貸款衍生出的利息，只好由銀行工作人員自行掏腰包補上。消息曝光，有網友不禁感嘆：「基層銀行打工人真是狗都不如。」據了解，中國2025年政府工作報告將「大力提振消費、提高投資效益、全方位擴大國內需求」列為「第一要務」。為此，中國國家金融監督管理總局發布通知，要求中國各家銀行對信用良好、有大額消費需求的客戶，拉高個人消費貸款的金額上限、並延長個人消費貸款期限，期望以此提振中國現今低靡不振的經濟現況。據中國金融媒體《每日經濟新聞》（下稱每經）報導，此前各大銀行為了完成下發的放貸任務，刺激客戶借貸，曾掀起一波血腥的價格戰，導致消費貸的利率遠低於3%以下。直到監管部門介入，4月起才宣布消費貸的利率不得低於3%。但據每經記者偽裝成客戶走訪深圳、上海多家銀行，發現雖然現在各家銀行的利率都拉高到3%的基準線，但事實上仍有不少銀行員為了完成業績考核，只好私自與客戶協定，由銀行員自掏腰包補貼客戶，讓客戶以實際上低於3%的利率進行貸款。此外，隨著年中將近，中國各社交平台上湧現不少「互換消費貸」的發文，這些文章通常由基層銀行從業人員發布，尋找地區相近的其他銀行從業人員，互相辦理對方銀行的消費貸款，藉以完成雙方身上沉重的「放貸」任務。（示意圖／翻攝微博）每經記者匿名與這些放貸人員接洽後得知，由於不同銀行之間對於放貸任務考核的計算方式不同，這些銀行人員會千方百計找尋放貸方案之間的漏洞，以最小代價完成任務，至於從中產生的貸款利息，就由自己掏腰包補貼給互貸者。甚至有時候操作得當，都不需要自己掏錢，就能透過銀行操作把帳給平掉。一名銀行人員指出：「許多網點（指銀行分行、據點）都默認了用這種方式來衝業績。」還有基層銀行員透露，會用這種不擇手段的方式來完成任務，是因為倘若完不成任務，每週要被扣掉人民幣300元（約新台幣1245元）的薪水，一個月下來就要扣掉1200元（約新台幣4980元），對於月薪僅數千元的基層行員、櫃員來說，實在是不可承受之重。消息曝光，引起不少中國網友討論：「沒錢需要貸款的人，銀行不給貸款；有錢不需要貸款的，銀行猛力引導他們貸款」、「銀行現在的處境也今非昔比了」、「下行週期偏要逼人家出業績，這不是叫他們去接飛刀嗎？」還有網友恍然大悟：「怪不得最近推銷貸款的電話響個不停。」
等著取錢救命！中國銀行竟要求「親自臨櫃」取錢 病重老婦死在銀行門口
近日，一起銀行刁難儲戶導致其死亡的消息震驚了中國網路。據多家中國媒體聯合報導，湖南一名網友14日在網路上披露，其姑媽日前因重病住院治療，吩咐子女攜帶身分證與存摺前往中國農業銀行株洲田心支行提取5萬元人民幣（約新台幣21萬元）定期存款以支付醫療費，卻遭到銀行拒絕。銀行方面堅稱，根據規定必須由本人「親自到場」辦理提款，家屬只得用輪椅推著老人家到銀行，誰知老人卻在辦理提款期間因病重過世。消息曝光後，引起群情激憤。湖南株洲市石峰區政府工作人員則表示，經法警確認，老人是突發疾病死亡，目前已經上報處理。綜合陸媒報導，自稱是過世婦人姪子的彭姓男子週三（14日）在網路上傳影片爆料，稱姑媽長期以來就有多種疾病纏身，日前又因為半身中風摔斷了腿，在湖南省株洲市中心醫院田心院區住院治療，於是讓女兒（彭男表妹）帶著母女2人的身份證與存摺到株洲市農業銀行田心支行，希望提領5萬元人民幣定存以支付醫療費用，卻遭到銀行工作人員拒絕，並告知依規定「必須要本人親自來銀行辦理」。彭男指出，表妹雖然明確告訴銀行工作人員「母親重病在身，無法親自到銀行提錢」，但農業銀行的行員仍然堅持要儲戶親自到場，才願意辦理手續。最終家人在無可奈何之下，將姑媽用輪椅推著到銀行辦理提款手續。但解除定存並且提領的手續，從14日下午4點多辦到快6點，幾乎2個小時的時間仍未完成。最終，彭男的姑媽在銀行門口因病重離世。據陸媒《現代快報》報導，農業銀行田心支行一名員工私下向媒體證實了有儲戶死在銀行門口的消息，但稱「具體情況不清楚，銀行正在配合警方調查」。《讀特新聞》則多方致電相關單位，最終由株洲市石峰區政府工作人員出面回應，稱「事發當天警方已經介入處理，經法警確認，老人為突發疾病死亡，目前此事已經上報進行處理。」株洲市公安局石峰分局的工作人員則表示，「目前正在處理，具體情況不方便透露。」事件曝光，引起中國民眾群情激憤，「存錢的時候沒那麼多規矩，取錢的時候要你的命！」、「現在99%的銀行把儲戶當敵人看待」、「類似案件很多，每次報導都是轟轟烈烈，事件過後就無聲無息」、「規矩是死的，可人是活的……現在人也死了，唉。」另據《極目新聞》報道，中國農業銀行株洲分行最新發表回應，宣稱該銀行「高度重視此事」，已在第一時間成立專案工作小組，全力配合公安機關開展調查。該行對逝者表示深切哀悼，並將協助家屬處理後續事宜。但強調：「請公眾依據官方信息，勿傳播未經證實的內容。」
金價瘋狂飆升後隨即跳水 有人借錢炒金一天虧掉「6年薪水」
自2025年初以來，中國黃金市場持續上演激烈漲勢，一度激起中國投資人「穩賺不賠」的幻覺。不少散戶不惜貸款進場，甚至動用房貸、信用卡與網貸資金押注黃金。但隨著4月22日金價突破每盎司3500美元創歷史新高後，整體情況急轉直下，短短十多天內，黃金出現最大回撤8.56%，讓這波跳水般的跌價，讓許多完高槓桿操作的投資人遭遇重創。根據中國媒體報導指出，月薪僅人民幣3000元（折合新台幣約1.2萬元）的投資人何米，年初在朋友慫恿下，透過信用卡、消費貸與網貸籌得60萬元進場滿倉押注黃金，並進一步參與期貨操作，加上10倍槓桿後倉位高達600萬元。何米坦言，一旦黃金下跌10%，帳面將歸零。而在4月23日當天，COMEX黃金單日跌幅達3.45%，讓他幾乎一夜之間蒸發六年工資，情緒崩潰地何米「一整天坐著發呆」。與此同時，剛從大學畢業不久、月薪7000至8000元的劉浩，也選擇在金價高漲時貸款70萬元進場，透過網貸平台多筆分散貸款，以平均775元/克的價格在京東黃金平台分批買入黃金積存金。而在4月22日上海黃金交易所Au9999現貨金價一度飆至835元/克，帳面獲利曾超過5萬元，但短短數日後，金價回落至777元/克，劉浩實際收益僅剩千元，還需扣除交易手續費與借貸成本。面對黃金的跳水，許多散戶也在社群媒體上大吐苦水，指自己在830元/克高位買入黃金後被深度套牢。有人為炒金刷爆信用卡，被迫面對高額還款壓力；有人則後悔沒在高點拋售，如今處於「賣掉舍不得、不賣扛不住」的兩難之中。社交平台上，分享「賣房買金」、「貸款炒金」的內容已有上千則，許多網友一窩蜂跟進，卻在金價波動下損失慘重。根據西南證券報告，主流網貸平台年化利率集中於7%至24%之間，超過八成借款落在15%至20%以上。相較之下，根據上海黃金交易所2017年報告，黃金自1970至2014年平均年化報酬率僅為8.1%，波動性又顯著高於其他資產。這意味著若以高利率貸款炒金，實際投資回報恐難以彌補資金成本。華南地區一名期貨分析師表示，金價長年上漲導致部分投資人產生單邊上行的錯誤認知，加上對市場風險缺乏評估，導致非理性高槓桿操作蔓延。尤其黃金屬於波動性極高的資產，短期走勢常受地緣政治、貨幣政策與經濟數據等多方影響，對散戶而言操作風險極高。針對市場亂象，上海黃金交易所已於4月23日宣布，調高部分黃金期貨合約的保證金比率，從15%調整至16%，漲跌幅限制也從14%提高至15%。同時，多家銀行包括中國銀行、廣發銀行與興業銀行也發出公告，明確禁止信用卡資金用於黃金投資，違規者可能面臨限額、封卡或提前還款要求。蘇商銀行研究院高級研究員杜娟提醒，借貸炒金暗藏四大風險：一是加槓桿後的損失倍數放大；二是黃金適合長期持有，短期波動易導致虧損；三是違反信用卡與貸款用途將影響個人徵信；四是炒金門檻高、知識專業，一般投資人若貿然投入，極易高買低賣承擔巨大損失。她呼籲民眾切勿將高槓桿操作視為「財富自由捷徑」，否則將可能落入債務深淵。
川普「禁止全球採購伊朗石油」！對違者實施二級制裁
美國總統川普1日在自家社群「真相社交」發文表示，「所有購買伊朗石油或石化產品的行為必須立即停止！任何國家或個人從伊朗購買任何數量的石油或石化產品，都將立即受到二級制裁。他們將不被允許以任何方式、形式與美國做生意。」綜合外媒報導，美國與伊朗就伊朗核計畫第四輪會談，原定於週六在羅馬舉行，確定延期後，川普發表了上述言論。一名伊朗高級官員透露，新的日期將「根據美國的態度」確定。川普政府對德黑蘭實施了一系列制裁，制裁對象包括中國的一個原油儲存終端和一家獨立煉油廠，川普政府指控這些企業參與了石油和石化產品非法貿易。今年2月，川普恢復了對伊朗的「極限施壓」政策，旨在徹底切斷伊朗的石油出口，並阻止伊朗發展核武。二級制裁是指一個國家試圖透過禁止第二個國家進入其市場來懲罰第二個國家與第三個國家進行貿易。由於美國的經濟規模龐大，二級制裁對美國來說是特別有力的手段。分析師表示，要真正打擊伊朗石油出口，美國必須對協助購買伊朗石油的中國銀行等實體實施二級制裁。中國是伊朗原油的最大買家。根據《CNBC》報導，前中央情報局官員莫德爾表示，總統的聲明「並不意味著政府與伊朗達成新協議的動力發生了變化，而是強調了川普透過實力進行談判的信念。」川普貼文一出後，布倫特原油期貨上漲1.07美元，達到每桶62.13美元，而美國西德州中級原油期貨則上漲1.03美元，收在每桶59.24美元。
交往2年！他「奉子成婚」聘金給65.9萬 婚後驚覺「女友是人妻」
中國大陸湖北隨州一名26歲申姓男子近日向媒體透露，他於2024年與自稱青島籍尹姓女子「奉子成婚」，卻在婚後驚覺對方不僅懷孕造假，還涉嫌偽造嫁妝財物，連婚禮上的親家與親戚都是假扮。警方目前已對尹姓女子涉嫌重婚罪採取刑事強制措施，案件仍在進一步調查中。根據陸媒報導，申男回憶，2022年他作為平台主播時結識尹女，對方自稱31歲未婚，家住青島，父親為副廳級幹部，母親經商，哥哥也是幹部。兩人發展為情侶，曾多次於武漢與青島同居。2024年5月9日尹女以懷孕為由，催促申男在隨州舉辦婚禮。由於女方稱身份證出現問題無法領證，婚禮未辦理法律手續。婚禮當天，女方「父母」與「大舅哥」均出席，婚禮過後申男給付14.8萬元（約新台幣65.9萬元）聘金。婚禮後，尹女提出將聘金帶回青島「擺」，申家最終同意給付現金。返青期間，尹女向申男展示了一張面值46萬元的中國銀行存款單、一根100克「金條」以及一輛奔馳轎車鑰匙，稱為嫁妝。然而疑點卻陸續浮現，返回隨州後，尹女突然要求返青，未歸還聘金即離開。申男遂對嫁妝展開調查，發現所謂金條可刮出白色、存款單為偽造，銀行工作人員與印章皆查無資料，奔馳車則為租賃車輛。更令申男震驚的是，尹女出示的懷孕報告與戶口本均屬偽造。他調查後得知，女方實際年齡為35歲，且婚姻關係仍在存續。2024年6月申男報警後，警方調查發現，「老丈人」、「大舅哥」、「丈母娘」均為臨時雇用或網絡主播冒充。其中「大舅哥」向媒體坦承，「我不是她哥哥，就是個情感主播，她在直播間給我刷了墨鏡小禮物讓我出席婚禮」。根據警方通報，尹女已於2024年8月30日被刑拘，9月12日變更為取保候審，目前案件已移送檢察機關。針對僅以重婚罪立案的處置，申男提出異議，質疑案件涉嫌詐騙。截至記者發稿時，尹某某尚未正面回應相關指控，僅表示「剛從檢察院出來」。案件仍在進一步偵辦中。
生前銀行存款61萬 中國男子身故後帳戶存款「莫名歸零」…帳號還被刪除
又有中國銀行出現詭異的帳戶問題了，中國農業銀行平利縣支行一筆超過13萬元人民幣的存款，在帳號持有人過世後莫名「清零」，甚至連帳號都被刪除，事件起初於2024年6月在網路間流傳，當時就引發死者家屬以及網友的不滿。近日整起事件再度被人廣泛轉載。根據中國媒體報導指出，一名諶姓的男子於2005年在中國農業銀行平利縣支行開設一個「卡摺合一」的儲蓄帳戶，當時存入金額為133,900元人民幣（約新台幣61萬元左右）。後續諶男於2018年4月過世後，其妻子於2020年11月及12月兩度前往銀行查詢該帳戶情況，皆獲確認存款仍在。後續更於2021年12月17日取得一份正式的《存款查詢情況告知書》，其上清楚標明帳戶內尚有逾13萬元存款。但在2022年2月，諶妻依據先前文件與程序，前往銀行辦理領取存款的相關手續時，卻被銀行職員告知，該帳戶的資金早已被提領完畢，帳戶也已遭註銷。此突如其來的「清零」情況令諶妻難以接受，質疑在多次查詢確認存款仍在的情況下，資金到底去了哪裡。後續由於整起事件引發網友關注，中國農業銀行平利縣支行後續發布聲明解釋，該帳戶的餘額實際上早在2018年6月即被提領至零元。問題出在於該帳戶開戶時同時申請了存摺與提款卡，然而存摺多年未曾更新，因此仍停留在2005年開戶當時的餘額數據。2020年底，諶妻辦理查詢時，櫃檯人員將「存摺顯示餘額」誤認為「實際可用餘額」，進而錯誤地開立顯示餘額的文件，並告知需完成遺產繼承公證手續後才可提領，造成家屬長期誤解。銀行方面承認，該事件是由於員工業務不熟練所致，並已就錯誤資訊對當事人致歉。聲明中提到，銀行已與諶妻進行溝通，獲得其諒解，並將對負責人進行內部問責處理，同時加強員工訓練，以防類似事件再度發生。（圖／翻攝自微博）
宣稱招財率999.999% 陸瘋賣「銀行土」藏黑心真相
中國經濟衰敗，導致人們生活壓力增加，也出現不少怪現象。許多不肖分子將銀行附近蒐集到的泥土，標榜有「聚財」的功能進行販售，引發軒然大波。不過，如今相關平台已將「銀行土」的影片和商品下架了。據《澎湃新聞》報導，這些商家宣稱「銀行土」是從銀行門口或附近綠化帶中收集的泥土，並包裝成具有招財、轉運等神秘力量的商品，在抖音、小紅書等社交平台上介紹，部分博主還進行販售，同時淘寶、京東、拼多多等電商平台也出現出多家販售「銀行土」的商家。這些「銀行土」根據銀行類型、地理位置等因素被劃分為不同品項，價格也因「功效」差異而高低不一。中國建設銀行、交通銀行、中國農業銀行、中國工商銀行、中國銀行的名稱及logo都出現在了宣傳界面，「銀行土」價格因重量而異，更是宣稱其「生財率999.999%」。銀行土宣稱「生財率999.999%」。（圖／翻攝自微博）對此，不少專業人士砲轟，商家是利用消費者的迷信心理和財富焦慮進行牟利，而這種荒誕的買賣行為還可能引發一系列法律問題，像是擅自挖掘銀行門口的土壤可能構成侵權行為，私自銷售土壤也違反了相關法律法規。消費者在經濟上遭受損失的同時，可能在購買過程中洩漏個人隱私。如今再度搜尋「銀行土」，發現商品介紹和影片已被下架。消息曝光後，引發網友討論：「現在年輕人迷信到這個程度了嗎？」、「這個世界終於顛成了他想要的樣子」、「銀行水喝了10年也沒富起來」、「以前說老一輩迷信，現在年輕人的騷操作有過之而無不及」。
老父銀行辦業務折騰2小時 「下秒癱倒桌上」2天後亡…家屬怒告銀行
大陸一名李姓女子的父母去年去銀行，計劃向居住在國外的她進行境外匯款。當天9點，作為排在1號的客戶，李女的父親進入銀行；10點42分，李女與父母視訊通話，她發現業務仍未辦理結束。10幾分鐘後，李女父親突然癱倒在桌上，隨後摔倒，並於2天後去世，死亡原因為腦疝，氣得家屬對銀行提告。綜合陸媒報導，在重新回看銀行監視畫面時，李女發現，父親僅在最初的幾分鐘曾在櫃台辦理業務，之後的近2個小時，都是工作人員帶領父親進行機器或手機銀行操作，直到父親出現明顯異常，這項業務也仍未完成。家屬認為，在父親摔倒後，銀行確實及時撥打急救電話，事發後的處置並無不當，但她質疑銀行提供的業務辦理方式，父親曾在大堂辦理業務近40分鐘，「他沒有開通過手機銀行，偏要讓他開通，這個誘因就是長時間地、不停地折騰，我相信不是某位工作人員有意折騰，但這個業務最終2個小時沒有辦完。」起訴狀中，李女一方主張，「作為專業的金融機構，未能根據實際年齡及身體狀況提供適合的業務辦理方式，且在要求使用手機辦理業務的過程中，未能盡到指導義務，最終導致死亡的後果。」對此，中國銀行南京太平南路支行尚未收回應。據悉，該訴訟於2月12日在南京市秦淮區人民法院開庭，尚未宣判。
老爸逼分手！半年後「前女友變繼母」 官二代崩潰了
中國銀行前黨委書記、前董事長劉連舸日前因貪汙受賄、違法放貸等罪，被判處死刑，緩期2年執行。他的過往情史被起底，第4任妻子居然是其中一個兒子的前女友，一度登上微博熱搜。綜合陸媒報導，公開資料顯示，劉連舸的私生活很混亂，總共經歷了4次婚姻，而眾多的罪行中有一條「道德敗壞，家風不正」；在功成名就時，劉連舸毅然決然拋棄糟糠之妻，轉而迎娶美艷小三，之後幾十年時間更是不斷更換伴侶，枕邊人越換越年輕，越換越漂亮，第4任妻子居然是其中一個兒子的前女友。據了解，當時兒子把女友帶回家，劉連舸表示不同意，理由是門不當戶不對，後來這段感情無疾而終。豈料，兒子半年後發現自己的前女友，居然變成老爸的第4任妻子，因此罹患憂鬱症。2023年2月17日，劉連舸突然被免去中國銀行黨委書記職務，又在一個月後主動辭去董事長職務。在劉連舸被宣布落馬之後不久，中國銀行官網掛出《中國銀行黨委堅決擁護中央對劉連舸進行紀律審查和監察調查的決定》。會議表示，中國銀行黨委堅決擁護中央決定，將全力配合中央紀委國家監委對劉連舸涉嫌嚴重違紀違法問題的紀律審查和監察調查，同時深刻汲取劉連舸涉嫌嚴重違紀違法問題的教訓，深入反思、引以為戒，舉一反三、抓好整改。上月26日，山東省濟南市中級人民法院一審公開宣判，以收賄罪判處劉連舸死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產，對他受賄犯罪所得財物及孳息依法予以追繳，上繳國庫。
中國多家銀行採用AI面試官 求職者曝「比真人更友善」
隨著AI科技的發展，為了提升效率，中國多家銀行開始採用AI進行面試，以使招募流程更加順利。對於這樣新型態的面試，1名求職者小李（化名）認為AI面試官沒有主觀偏見，反而讓他比較沒壓力。不過AI科技並非毫無缺點，部分AI面試官，無法詢問出與工作職位完全有關的問題。根據中國媒體《經濟觀察報》報導，中國多家金融機構例如工商銀行、中國銀行、農業銀行、郵儲銀行、交通銀行、建設銀行、中原銀行、杭州銀行、浙商銀行、上海銀行等分支機構，為了提升效率，從2024年開始採用AI面試官，使招募面試的流程更加順暢。據悉，1個AI面試官1天可以進行2500場面試，使用AI面試官不僅能提高效率，也能為公司降低成本。面對這種新型的面試方式，求職者們也利用提前購買資料學習、提前準備面試場景，甚至是提前購買AI外掛來應對。1名求職者小李（化名）就表示，AI面試官比真人還友善，他認為AI面試官沒有主觀偏見，不會反駁，因此面試結果顯得更加公正客觀，面對AI面試官也讓他比較沒壓力。另一名求職者王燃則提到AI面試官的缺點，她表示儘管和AI溝通無拘無束，不過對話過程中，更像是在跟自己講話，有些「尬聊」。而AI面試官有時也會無法問出與應聘職位相關的問題。
老公匯2.2萬！她到銀行想領被刁難 要求對方到場還要證明關係
近日中國遼寧省瀋陽市一位網友發佈影片，控訴自己在農業銀行取款5千元（約新台幣2萬2453元），卻遭行員要求證明轉帳人身份，甚至進一步要求丈夫要到場作證，引發網友廣泛關注和討論。該名網友於11月28日發布影片，表示自己因轉帳支付房租失敗，親自前往農業銀行準備提取丈夫剛轉入她帳戶的5千元（約新台幣2萬2453元）。然而女子卻遭到銀行工作人員刁難，先是要求她證明轉帳人身份，隨後進一步要求提供丈夫也要到場作證，並提交戶口本、身分證和結婚證等文件，以確認兩人夫妻關係。此外，銀行還要求她說明這5千元的用途。女子也對此表示不滿，當場質疑銀行的行為，「錢存到你們銀行了，我想用時卻被告知用不了。這是我的錢，不是向銀行借來的」。最終銀行經過內部請示後表示，不需要提供上述文件，允許該女子取出款項。女子隨後將影片上傳網絡，引發熱議。不少網友紛紛留言表示，「銀行這是認為別人拿的是它的錢嗎」、「這年頭騙子都知道我的各種信息，銀行竟然查不到」、「現在限額太嚴重，影響正常生活，有時候急用周轉個2萬，結果要一大堆材料才行」、「又要反詐，又要影響生活，感覺銀行還是太好開了」。針對此事，農業銀行客服於11月29日回應媒體稱，此舉是出於防範電信詐騙或異常交易的考慮，要求取款人攜帶相關材料以核實資金來源。事實上，近年來中國銀行業以防範詐騙為由，對儲戶取款設置多種限制的情況頻頻發生，不少網友都曾反映，在取款時遭遇身份核實、用途審查等要求，甚至無法及時取到自己的存款。
響應新政！大陸四大行宣布調整存量個人住房貸款利率
人行29日晚間宣布下調存量房貸利率，大陸四大國有銀行第一時間火速回應。在時間安排上，四大行將於10月12日發布具體操作細則，在10月31日之前統一對存量商業性個人住房貸款利率實施批量調整。中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行和中國建設銀行29日晚間相繼發布關於調整存量個人住房貸款利率的公告指出，積極回應自律機制倡議，正在有序推進存量房貸利率調整工作。四大行的公告指出，將按照市場化、法治化原則，依法合規開展存量房貸利率調整工作，擬於2024年10月12日通過銀行官網、微信公眾號、網點等管道公布具體操作指引及相關事宜，並於2024年10月31日前完成存量房貸利率批量調整工作。
「普華永道」陷恆大會計詐欺案！ 中國業務大裁員「至少百人遭解雇」
全球4大會計師事務所之一「普華永道」（PricewaterhouseCoopers）的中國業務部門正在進行大規模裁員，主因是該公司涉入了房地產開發商中國恆大集團的會計詐欺案後，遭到北京當局嚴格審查，導致企業客戶大量流失，削弱了該會計師事務所在中國的營收前景。據《彭博社》的報導，匿名知情人士稱，普華永道在中國北京、上海等地的辦事處，已有至少100名員工被解僱。另1位知情人士更爆料，已有1支團隊超過半數的員工被裁掉，但尚不清楚公司內部的具體裁員規模。對此，「普華永道」發言人向 《彭博社》聲稱：「有鑑於外部環境的變化，我們正在做出一些調整，以更好地優化我們的組織架構，並適應市場需求。這些調整是一項艱難的決定。我們正在積極與員工溝通，並確保該計劃符合中國所有相關勞動法規。」不過「普華永道」並未提供裁員人數的詳細資訊。根據《彭博社》上週的報導，在最新一輪裁員之前，北京的監管處罰威脅，以及中國企業客戶的流失，讓「普華永道」的中國員工深感不安，並促使他們選擇離職到其他公司尋找機會。知情人士稱，其他國際和國內會計師事務所，據悉已收到了來自「普華永道」同業的數十份求職諮詢。報導指出，包括國營巨頭中國石油天然氣集團、中國人壽保險股份有限公司，以及中國銀行股份有限公司在內的30多家中國大陸上市公司，今年已放棄將「普華永道」視為其合作夥伴。這些變化都發生在該公司因涉入恆大集團的會計詐欺案而受到審查之後。在恆大被指控於2019年至2020年期間虛增了780億美元的收入後，監管機構一直在審查「普華永道」在恆大集團會計服務中所扮演的角色。根據《彭博社》5月的報導，北京當局正在考慮對「普華永道」處以至少10億人民幣（約合新台幣44.78億元）的創紀錄罰款，並可能暫停其部分境內業務。根據監管文件，截至去年底，「普華永道」的境內分公司「普華永道中天會計師事務所（特殊普通合夥）」在中國大陸擁有291名合夥人和1700多名會計師。官方數據顯示，該所是2022年中國內地同業中收入最高的會計師事務所，並審計了大約400家在上海、深圳、香港或紐約上市的中國企業。「普華永道」本月稍早任命了53歲的上海合夥人李丹（Daniel Li）接替於6月底退休的趙柏基（Raymund Chao），出任亞太區及中國區主席。該公司表示，他是首位擔任該職位的中國大陸領導人。
拿10萬現鈔去銀行存款 臨櫃才知道朋友歸還的竟是「這玩意」
中國上海一名王姓女子日前攜帶人民幣10萬元前網銀行存款，結果臨櫃存款時才發現，這疊由羅姓男性友人歸還的人民幣10萬元竟然是「練功券」。整起事件爆發後，目前羅姓男子已經遭到當地警方依詐欺罪刑拘留。根據中國媒體報導指出，中國上海一家銀行的客戶經理日前在執行客戶存款業務時，發現一名王姓女子攜帶來的成綑現金重量偏輕，拆開外包裝後，竟發現其中寫著「100元練功券」等字樣，背面則印有如同真鈔相同的圖案，後證實，整疊鈔票均為無任何價值的仿真紙鈔。在客戶經理提醒後，王女才意識到整體情況，王女解釋，整疊鈔票都是一名羅姓男性友人的還款，他並未將其拆開點收。後續警察抵達現場後，就將這包「練功券」做打包，以便後續進行證據查驗。當地警方後續確認，25歲羅姓男子因為與王女有債務關係，為了償還債務，竟突發奇想從網路上購買「面額10元」的練功券紙鈔，企圖以此方式來歸還王女的債務，而王女又恰好沒有現場清點檢查，這才讓銀行人員發現問題。目前羅男已經被依詐騙罪遭到警方拘留。據了解，練功券是中國銀行員工練習點鈔的替代品，其面額有一分至一百元樹種，其大小、顏色、紙質，甚至是印刷精細度均與原本鈔票相差無幾，但與真鈔不同的地方是，練功券上面會印有「練功專用券」的字樣，以此來與真鈔進行差異化的分辨。
全台首宗！夫婦靠「抖音幣」洗錢1.7億 判決出爐
網路上各種代購、代儲服務並不罕見，卻有人利用此方式洗錢。一對袁姓夫婦提供淘寶代購、支付寶儲值教學等服務，透過此類交易進行人民幣匯兌，甚至利用「抖音幣」洗錢，3年洗錢金額高達1.7億，新北地院審理後分別判處袁姓夫婦7年6月、4年有期徒刑，屬國內首例「抖音幣洗錢」遭判刑的案件。 據《自由時報》報導，袁姓夫婦自2019年起，在蝦皮開設客製化賣場，以提供淘寶代購、支付寶儲值教學等名義，從事地下匯兌作業，供需要換人民幣的民眾下單，以台幣付款結帳，並從中收取手續費，再由同夥「阿牛」將金額轉進買家指定支付寶、抖音、微信或中國銀行帳號。 他們也會利用抖音幣或電子錢包點數轉換金額，並聲稱這只是「正常的代理收付」服務。法院合議庭認為，此類透過儲值支付寶、電子錢包點數及抖音幣，進行台幣異地移轉的行為，屬於非法的地下匯兌，將影響國內金融及資金秩序管制。 據調查，其賣場訂單金額高達1億7003萬餘元，平台實際撥款1億6580萬餘元，袁男從中賺取2%手續費，獲利331萬餘元。考量到犯罪規模超過1億元，新北地院依違反銀行法「非法辦理國內外匯兌業務」罪，判處袁男7年6個月有期徒刑；因袁妻偵查時自白，且無犯罪所得，遭判4年有期徒刑。
收現金太LOW！中國銀行前行長層層掩蓋 16年收賄近50億
目前有消息指出，中國中信銀行股份有限公司原黨委副書記、行長孫德順因涉嫌收賄近人民幣10億元，於10日遭判死刑、緩期2年執行，並沒收個人全部財產。報導中也提到，孫德順過往以「不收現金賄賂」聞名，他設置三層影子公司制度，用各種金融手段來完成賄款的收受，其專業化的手法與複雜的程度，也讓辦案人員大為吃驚。根據中國媒體報導指出，孫德順是目前中國金融界中唯一一個從基層行員，一步步做到國有銀行總行行長的幹部，業務能力著實突出。而他為了謀取私利，多次利用職權大放貸款給房地產業者，甚至與多間房地產公司的老闆往來密切，而為了爭取更多貸款的額度，不少房地產業者也選擇賄賂的方式，希望獲得孫德順的同意。報導中也提到，相較於其他官員喜歡收受現金賄款，一方面出手方便，二方面又沒有紀錄。孫德順本人則是十分厭惡現金賄款，認為太過簡單粗暴。他為了順利收受廠商給予的賄款，他找來幾名部下，分別開設2家投資平臺公司。之後這兩家公司又在底下設置了十多家項目公司作為第二層掩蓋，而項目子公司與行賄企業又分別各自成立第三層子公司，行賄企業就用子公司的名義與孫德順項目子公司的「子公司」進行「投資」或是「投資項目」的購買，而這投資款項就這樣循線慢慢進入到孫德順的口袋。報導中也提到，一家爆發能源危機的能源企業曾於2014年底向銀行申請貸款，而在孫德順的操作下，這間公司順利地獲得人民幣40億元的貸款，而孫德順的公司則實際獲利超過1億人民幣。之後，整起事件東窗事發，孫德順於2020年3月遭開除黨籍，2022年2月在濟南中院公開開庭審理。法院查明，2003年至2019年，孫德順先後利用擔任工商銀行北京市分行副行長，交通銀行北京市分行行長，中信銀行副行長、行長等職務上的便利，為有關企業在獲取貸款等事項上提供幫助，非法收受財物摺合人民幣9.795億餘元。之後法院於10日進行宣判，有鑑於孫德順歸案後如實陳述，並且積極配合退回贓款，因此雖判處死刑，但同時也決定緩期2年執行。這2年中，如孫德順不再觸犯任何法律，將可降為無期徒刑，過程中如有大功，則可降為有期徒刑。
批評銀行制度惹怒北京當局 中國前首富馬雲身家3年後砍半
因為3年前公開批評中國銀行體系惹入北京當局，阿里巴巴創辦人馬雲不僅遭遇螞蟻金服IPO失敗的情形，旗下多個產業甚至遭到打壓、調查，阿里巴巴股價甚至下跌。而如今也有消息指出，這為前中國首富目前身價僅剩下302億美金，距離最高峰時的身價剩下不到一半。根據《CNN》報導指出，在歷經3年的整治後，中國金融監管機構以違反消費者保護與公司治理相關規定，對螞蟻集團及其子公司處以9.84億美元的罰款。這也讓外界推測，中國當局對螞蟻金服的打壓已經結束。目前螞蟻集團也宣布進行股票回購，估值為785億美元，這與3年前IPO前的2300億美元相比，估值下跌將近75%。報導中表示，馬雲之所以會遭遇如此嚴峻的打壓，主要是在2020年10月24日，馬雲當天出席第2屆外灘金融峰會，在峰會中馬雲以「當鋪思維」批評中國銀行體系，表示抱持著這樣思維的銀行，根本無法給缺乏資金的企業進行融資，馬雲甚至直言「中國不存在系統性金融風險，因為它基本上沒有金融體系」。在結束峰會幾天後，中國金融監管機構就把馬雲找到北京開會，隔天，螞蟻金服IPO的計畫就被取消。接著，北京當局就對馬雲的企業進行大規模的審查，而馬雲也因此退出自己全部的企業管理。北京當局的審查行為，也從原本的阿里巴巴集團，擴大到整個中國的科技領域。2023年1月時，中國人民銀行行長郭樹清在受訪時表示，對十幾家科技公司的金融科技業務審查基苯已經結束，接下來將會往促進網路平台健康發展的路線前進。而幾個月後，持續低調的馬雲也罕見的在中國公開露面。即便中國當局的監管行為已經消退，但阿里巴巴的股價也從2020年10月的最高峰，下跌了將近70%，這也代表著這3年遭受打擊的阿里巴巴集團，其市值損失超過6450億美元。而根據彭博億萬富豪指數來看，馬雲目前身價302億美元，位居世界富豪排行榜第45名，而他身價最高峰時是2020年11月時610億美元，如今僅剩下一半不到。
大摩計畫本季末全球裁員3000人 亞洲至少6名董事總經理受波及
據彭博報導，摩根士丹利（Morgan Stanley）正計畫裁減至少6位董事總經理，其中包括一些重要的中國銀行家。報導稱，由於中美緊張局勢加劇以及經濟成長乏力，交易撮合行業萎靡不振，摩根士丹利在亞洲進行裁員，中國地區的企業融資隊伍為重災區。報導引述消息人士稱，被裁的董事總經理中，包括從事中國併購業務的Clarence Kwok、從事企業融資的Julia Xiao以及負責科技行業的Tony Yin。數據顯示，Julia Xiao、Tony Yin都是過去兩年才獲擢升為董事總經理。消息人士稱，摩根士丹利本周開始與受影響的亞洲員工溝通。他們表示，被裁銀行家常駐香港、上海和北京等地。彭博先前曾報導，摩根士丹利正考慮在亞太投行部門裁員7%，計劃在本季度末之前在全球裁員約3000人。其中中國地區受到的影響最大。值得注意的是，其他華爾街大行也在裁員。據報導，摩根大通上周裁員約500人，主要來自其技術和運營部門。此外，據媒體上周四（25日）報導，摩根大通將裁減近1000名第一共和銀行員工。
瑞士央行注入500億瑞郎「拯救瑞信」 他笑虧「有央媽的孩子像個寶」
瑞士信貸銀行（Credit Suisse）的股票在15日因大股東沙烏地國家銀行（SaudiNational Bank）宣稱不再挹注更多資金，而引起市場恐慌遭到大量拋售，終場股價暴跌24.24%，這逼得瑞士央行只能向瑞信注入500億瑞士法郎（約537 億美元、1.65兆新台幣），以避免流動性風險，引爆全球金融危機。對此，國內財經臉書專頁《IEObserve國際經濟觀察》也發文表示，「世上只有央媽好，有央媽支持的銀行像個寶……如果你是對金融系統重要的銀行，央媽就算知道你是逆子也沒辦法不輸血。」據CNN Business的報導，瑞士第2大銀行瑞信的大股東沙烏地國家銀行董事長庫達利（Ammar Al Khudairy）在15日稍早表示，「我們目前對瑞信的持股比率為9.8%，如果拉升至超過10%，就必需面對各種新的法規限制。因此我們絕對不會再向瑞信提供更多財務援助。」消息一出立刻引發市場恐慌，導致瑞信15日盤中股價一度暴跌逾30%，來到每股1.55瑞士法郎，創下歷史新低。此前美國在一週內已有3間銀行接連倒閉，堪稱2008年金融海嘯後最大銀行倒閉事件，外界擔憂恐引發連鎖反應。對此，瑞士央行瑞士國家銀行（Swiss National Bank，SNB）以及瑞士金融市場監管機關FINMA也在15日緊急召開會議並發表聯合聲明指出：「瑞信當前的資本率與流動性狀況仍符合FINMA要求，如有必要，瑞士央行將向瑞信提供額外流動性。」聲明還強調：「沒有跡象表明，過去一週美國銀行業的震盪將會對瑞士的銀行體系構成直接風險。」接著，瑞信今天（16日）稍早就宣布，將從瑞士央行SNB借款最多500億的瑞士法郎。瑞信聲稱，這筆借貸是「先發制人增強其流動性的關鍵性行動」。除此之外，瑞信還回購了數十億美元的自有債務，以管理其負債和利息支付費用。據全球3大金融網站之一《英為財情》的報導，上述消息一出，歐股期指、美股期指應聲上升，歐洲stoxx50指數期指一度升2%，目前升0.65%，美股3大期指齊升，道瓊斯30指數期貨升0.32%，美國標普500指數期貨升0.42%，納斯達克100指數期貨升0.48%。報導補充，成立於1856年的瑞信本是世界上最大的金融機構之一，與摩根大通（J.P. Morgan）、美國銀行（Bank of America）和中國銀行（Bank of China）等30家銀行，並列「具有全球系統重要性的銀行」。但瑞信的信用違約交換（CreditDefault Swap，CDS）價格突然在去年飆升，超越2008年金融海嘯時期水準，更傳出面臨上千億台幣的資金缺口，最終不得已在去年10月展開「激進」重整計畫，裁員全球部門9000名員工，並分割旗下投資銀行，專注財富管理。對此，《IEObserve國際經濟觀察》在16日早上也發文表示：「世上只有央媽好，有央媽支持的銀行像個寶，瑞士央行說必要時會提供流動性給瑞信$CS。印鈔機都搬來了，這樣還扶不起就自己是阿斗了。如果你是對金融系統重要的銀行，央媽就算知道你是逆子也沒辦法不輸血。」