人頭帳戶
」 詐騙 洗錢 詐騙集團 人頭帳戶 新北市
林逸欣驚爆捲詐騙案！原因竟是「朋友還她錢」害進警局
在演藝圈有「音樂才女」美譽的女星林逸欣（Shara）驚爆捲入詐騙案，她近日收到嘉義市警方的通知書，指她涉嫌洗錢詐欺，讓她忍不住自嘲，「身為一個曾經的反詐騙大使，卻被爆詐騙而進了警局。」林逸欣昨（11日）在社群平台PO出影片，表示自己遭到提告詐欺及洗錢，導致她必須大老遠南下去警局作筆錄，當下她也立刻致電給警方詢問原由，這才得知原來是朋友的帳戶遭盜用，害得自己也受牽連，無奈直呼「身為一個曾經的反詐騙大使，卻被爆詐騙而進了警局，而且還必須從台北搭車到嘉義。」林逸欣透露，案發當天她恰巧與該名友人相約逛街，期間購物時她先刷卡墊付費用，後來友人才又匯款還錢，怎料卻因此被誤認為是人頭帳戶，無端衰捲進詐騙案，更令她傻眼的是，友人的匯款金額僅2600元，但光是從台北往返嘉義的高鐵費用，就比涉案金額還貴，白白花錢又浪費時間，對此，林逸欣也藉由親身經歷提醒大家，若遇到可疑事件，可撥打165反詐騙專線求證，以免落入陷阱圈套，盼能減少民眾受害，「希望大家不要再騙人了，也希望大家可以提高警覺小心詐騙。」
詐欺再犯率高！學者建議可以分3點這樣做
全台10月詐欺財損破120億元，打詐成效有限，其中詐欺再犯率高達8成以上，審計部決算報告就點名法務部矯正署未訂定詐欺犯的處遇計畫，供監所依循導正受刑人不勞而獲的偏差觀念，以致出獄後「惡性循環」繼續騙。法務部司法官學院去年委外做「我國網路詐欺被害調查與防制研究」，學者建議除提高刑度與假釋門檻外，必要時應修法恢復刑罰附加「強制工作」。主持該研究的中正大學犯罪防治學系教授賴擁連指出，有詐欺受刑人受訪直言，「做詐欺遲早被抓，能騙盡量騙！」有人在監反省不是為何誤入歧途，而是「以後該怎麼做，才不會被抓」，凸顯矯正系統失靈。賴擁連說，2021年釋字812號判決強制工作違憲，是因違反比例與區隔原則，建議矯正署應聯合勞動部，透過職訓中心讓詐欺受刑人服刑達一定程度後，允許日間戒護外出工作。他說，職訓勞動可使詐欺犯不再好逸惡勞，並習得一技之長，有助其重返社會，期間表現作為累進處遇評分，等於拉高假釋門檻，讓想騙的不敢再騙。1名檢察官告訴他，詐欺犯很怕強制工作，可惜已違憲。今年9月底在監受刑人5萬2755人，罪名前3名分別為毒品、詐欺、公共危險，詐欺犯7003人占13％，人數逐年攀升，10年增加5倍，官警估計車手與人頭帳戶的再犯率逾8成。審計部也發現，依打詐國家隊的「建立正確法治觀念」，矯正署去年函請各矯正機關強化及優先提供詐欺受刑人技訓等處遇措施，卻未比照毒品或酒駕受刑人訂定處遇計畫供監所依循。現行作法是各監所在既有資源限制下，自行辦理詐欺受刑人處遇，例如宜蘭及屏東監獄辦反詐法治教育課程或金融知識宣導。矯正署表示，詐欺屬財產性犯罪，行為人觀念偏差，去年已陸續要求矯正機關對其優先提供技能訓練，讓他們有一技之長，另加強個別及特別教誨，至於是否推出全體適用的處遇計畫，還在評估必要性。
被房仲同事詐騙350萬 她花5年終還完債：今天重新出發
近日一位女網友表示，房仲同事以合夥開仲介公司為由，詐騙她數百萬，而對方是人頭帳戶，所以找不到人，她因此還了5年債，也不敢告訴家人，「今年31歲，終於可以舒爽的期待每一天，今天是重新出發的第一天。」原PO在論壇《Dcard》發文，「詐騙方是我的房仲同事，我們一起工作了快一年，期間他還跟我配件成交好幾次，所以我還蠻信任他，後來他跟我說要合夥開仲介公司，所以含手上現金跟貸款總共交付他350萬，如所有詐騙套路，他拿錢之後就消失，完全找不到人。」原PO說，報案後她才發現對方用假資料在生活，當時在公司論件計酬，沒保勞健保，所以也不用提供個人訊息，「他一直用假名、手機號碼是越南人頭辦的、機車那時候是電動車也沒掛牌，我才發現我不知道要告誰？怎麼告？因為司法完全幫不上我，後來也就不了了之。」原PO指出，「之後就是痛苦的還款歲月，期限7年，每每看到網銀APP的信貸餘額就痛苦，每個月還款2萬5讓詐騙犯吃香喝辣，我不敢跟老公還有我爸媽說，就這樣一個人硬抗了到今天，剩下27期提前還清，其實兩年前就可以提前結清，後來被客服兩次用降息挽留。」原PO表示，她還得了重鬱症，一直在看心理醫生，跟醫師商量要提前還清，「終於跟過去再見了，坐在銀行門口寫下這篇文章，終於說出口了、終於還完債了，今年31歲，終於可以舒爽的期待每一天。今天是重新出發的第一天」此文曝光後，網友紛紛留言「你太強了恭喜你新的開始」、「你好棒喔！看到你的文章，我好像又看到了希望，我也被騙了」、「恭喜你走出來 命運有輪迴 你一定會越來越好」、「我覺得你的故事反而可以當作反詐的教材，真真切切發生的案例，可以幫助不少人避免踏入詐騙」。
軍中同袍退伍共組詐欺水房台南遭逮 協助詐團一年經手2億元
黃姓男子與軍中同袍鄭姓男子退伍後，涉嫌成立詐欺集團「水房」，專為詐團提、轉帳牟利，再找來積欠他們債務的顏姓男子當車手頭，初估被害人共15位，經手詐騙金額高達新台幣2億元。警方掌握他們在台南某飯店客房當據點，攻堅逮人，全案移送法辦，3人經檢方聲押獲准。據《中時新聞網》棒黨，高雄市政府警察局刑事警察大隊偵五隊於今年1月接獲銀行通報，有可疑帳戶短短數日有大筆款項入帳，且入帳後隨即遭提領。警方進一步調查發現，該水房集團先行收購人頭帳戶作為第一、二層帳戶。當詐騙集團以LINE投資群組作餌，號稱代操股票短期可獲取暴利為由，誆騙被害人加入假投資APP，等被害人要出金時，該網站客服則以各種理由推拖、拒絕出金，到最後才發現是一場騙局，而被害人投入的資金已被水房轉走。警方進一步調查發現，民眾匯款後，被騙款項即由42歲黃姓、34歲鄭姓及38歲顏姓男子負責層層提轉，據了解，黃男與鄭男2人為軍中同袍，多年前退役後，涉嫌設立詐團水房，因顏男有積欠他們債務，同流合汙成為車手頭子。警方指出，該團夥為躲避查緝，會不停變換水房據點、行蹤飄忽不定。經專案小組鍥而不捨追查，終於在6月份到台南市東區裕學路某家飯店實施拘提及搜索，當場查獲黃嫌等3人，並查扣作案手機、平板、電腦主機、點鈔機、提款卡、新台幣135萬元及百萬豪車等罪證。警方清查黃男等人經手的資料，初估被害人共15位，詐騙金額竟高達新台幣2億元，其中1名7旬老翁自今年1月至3月多次匯款，被騙高達約2000萬元。全案依刑法詐欺罪、洗錢防制法移送橋頭地方檢察署，3人均遭聲押獲准。
網戀「八點檔男神」慘淪人頭帳戶！真相曝光 謝承均無奈發聲了
男星謝承均2004年演出電視劇《鬥魚》的反派「阿豹」一角，進而打開知名度，之後陸續出演多部本土劇，包括《世間情》、《甘味人生》、《金家好媳婦》、《天之驕女》等，擁有許多粉絲。豈料近期竟有詐騙集團冒用謝承均的名義，在網路上進行愛情詐騙，騙取女子的帳戶，導致女子成了人頭帳戶，被告上法院。對此，謝承均今（29日）疑針對此事發聲了。謝承均今（29日）在臉書表示，如果這個年紀，還在搔首弄姿，還在裝模作樣，還在假鬼假怪，「我就太對不起自己了！希望大家在屬於自己的年代，不要被網路影響，不要被自以為是的被那些傻B牽著鼻子走。」謝承均鼓勵大家，勇敢、頭腦清楚的做自己。同時他也強調，「我超愛我的員工。」貼文一出引起討論，粉絲紛紛留言「人就是勇敢做自己好好愛自己善待自己」、「不聽無聊的閒言閒語，勇敢的忠於自我」、「如果心裡覺得不舒服，去做自己開心的事」、「頭腦清楚做自己最重要，最近真的很多假帳號」、「通常做壞事的人是不會承認的」。由於近日謝承均衰捲網戀詐騙案，因此不少人也猜測，該篇文是在回應此案。回顧案情，住在雲林的邱姓女子透過網路，認識了一名自稱是「謝承均」的人，不久後墜入愛河。她原以為自己在網路上遇到偶像、真愛，因此交出帳號、密碼，結果慘淪詐騙集團的人頭帳戶，遭宜蘭地檢署起訴，目前一審被判無罪，但檢方已提起上訴，不僅被騙感情，還官司纏身。
妹子寄提款卡、密碼給男友：證明情侶關係 戶頭多18萬下場慘了
女子小月（化名）為了借錢，4月把郵局帳戶提款卡、密碼等用包裹寄給在大陸的男友，證明2人是情侶，而她的帳戶多18萬元，成了詐團人頭帳戶，南投地院依一般洗錢罪判小月4個月，併科罰金3000元。判決書指出，小月4月去超商寄自己的郵局帳戶提款卡、密碼等給「男友」，詐團成員拿到東西後，謊稱有投資內線消息，騙了被害人18萬，等錢入戶頭再領光，藉此洗錢，被害人發現受騙也馬上報警。小月辯稱，她跟人在大陸的男友借錢，因為要做金流證明2人是情侶，才交出帳戶。檢方認為，小月的說詞違常理，她也沒給相關對話紀錄，所以說詞不採信，依法提公訴。南投地院法官表示，小月跟男友沒特殊信賴關係，卻把重要的金融資料交出，讓被害人被騙18萬元，考量她坦承犯行，過去無犯罪紀錄，依一般洗錢罪判4個月，併科罰金3000元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣1千元折算1日。可上訴。
涉詐陸商1890萬！88會館「洗錢教父」涂誠文再遭通緝
被稱為「洗錢教父」的睿森銀樓負責人涂誠文，除了涉及88會館洗錢外，還與詐騙集團合作，騙取海南堯坤實業1890萬元，並以刷卡購買黃金方式洗錢。近日，台北地檢署結束偵查，對主嫌李俊安（綽號阿Ben）及睿森銀樓的員工王浩宸提起公訴，而涂誠文則因涉嫌詐欺等罪嫌被發布通緝。涂誠文不僅被擁有「黃金大亨」，還有「洗錢教父」的封號。他曾協助綽號「小明」的線上博弈大亨兼88會館負責人郭哲敏進行洗錢。郭哲敏因賭博和洗錢逃亡泰國9個月後被捕，已押回台灣，目前遭新北地檢署收押起訴。經過檢方調查，涂誠文還涉及非法地下匯兌，將依違反《銀行法》起訴。然而，檢察官在2023年約談涂誠文並拘提其他涉案人時，才發現他已經逃跑，現在已發布通緝。除了88會館洗錢外，2022年11月，新北市刑大追查一起跨海詐騙案，發現涂誠文也涉案在內。海南堯坤實業公司會計員接獲自稱「張總」的電話，稱交易帳戶已變更，要求匯入人民幣440萬2600元。雖然堯坤實業察覺有異迅速報案，但該筆匯款已發出並轉入詐騙集團的人頭帳戶。隨後，一名王姓男子使用該帳戶的銀聯卡到涂誠文經營的睿森銀樓假裝購買黃金，刷卡9筆，共計新台幣1890萬元。信用卡公司發現異常後凍結卡號，該金額未流入詐騙集團。目前案件已偵辦結束，海南堯坤無法追回損失。日前，檢察官依幫助洗錢等罪嫌，對收受440萬人民幣的人頭帳戶持有人彭一茜和到銀樓刷卡假交易的王鴻章各判處有期徒刑6個月，並易科罰金5萬元。經深入追查，綽號阿Ben的李俊安被確認為此黃金洗錢案的詐騙主嫌，檢方已對李俊安和睿森銀樓員工王浩宸提起詐欺等罪的公訴。而未到案的涂誠文則另行發布通緝。
高雄詐騙車手公園落網！ 現場查獲現金168萬及34張金融卡
高雄市警方日前接獲通報，發現轄區內有詐騙車手在ATM提領不法贓款，經追查鎖定21歲吳姓車手，16日下午2時，警方在前鎮區某公園發現吳男行蹤，成功逮捕，並當場查獲168萬元現金及34張人頭帳戶的金融卡，全案依詐欺現行犯將吳男帶回偵辦。新興警分局五福二路派出所指出，吳姓車手是受詐騙集團幹部指示，專門到郵局、超商等地的ATM提領被害民眾轉入詐騙帳戶的贓款，警方早在9月底便接獲線報，得知吳男在轄區內曾有提領可疑款項的記錄，於是組成專案小組進行追查。16日下午，專案小組根據線索，在前鎮區的公園內發現吳男，立即上前拘捕。在吳男的身上，警方搜出168萬元現金和34張不同姓名的金融卡，顯示其涉及的詐騙活動相當廣泛，警方初步判斷，吳男近期可能在其他地區也進行過類似的提領行為，因此將進一步擴大調查，追溯詐騙集團的上游來源。警方呼籲民眾提高警覺，避免落入詐騙陷阱，也將持續加強打擊詐騙活動，防範更多被害人受騙，對於吳男的犯行，警方正深入偵辦中，並將對詐騙集團進行全面打擊。
網瘋傳「郵局可免息貸款百萬」 中華郵政：騙民眾帳號當人頭戶
近期網路上瘋傳中華郵政於10月推出新政策，只要持有台灣身分證，便可在郵局辦理100萬元免息貸款，最長可分9年償還，且不催繳。對此，中華郵政公司也出面澄清。近期有抖音影片宣稱中華郵政於10月推出新政策，只要持有台灣身分證，便可在郵局辦理100萬元免息貸款，影片中還提到，無需勞保或薪轉，個體戶也能申請，月繳僅需3500元，有意者可聯繫協助貸款，這種不合常理的貸款條件也引起外界關注，並被疑為詐騙手法。對此，中華郵政公司也出面進行澄清，表示該影片散布的貸款優惠完全是詐騙集團的假消息，其目的是騙取民眾帳戶，將其作為人頭帳戶進行不法活動。中華郵政公司指出，詐騙集團會散布各式貸款消息，並聲稱為協助貸款須先製造帳戶金流，實則騙取民眾帳號或金融卡作為人頭帳戶使用，請民眾慎防詐騙，以免遭騙淪為人頭帳戶。中華郵政強調，目前僅有壽險房貸，並未開辦信用貸款業務，也未與政府機關合作任何優惠貸款方案，請民眾小心受騙上當，並對這類宣傳保持警覺。此外，中華郵政公司也針對近期以中華郵政為名義之相關詐騙態樣，彙整公布於中華郵政全球資訊網之「防制詐騙專區」，請民眾小心求證，以免遭騙。
代購陷阱1／花738萬買到愛馬仕假包 怒提告驚見4代購是同夥
一名許姓女子於疫情期間透過知名電商平台，找上一名自稱謝姓男子專營歐洲正品精品代購的賣場，向其購買一只愛馬仕柏金包，並前往二手精品店進行鑑定，直到確認為真品後，才陸續向謝男下訂包包，同時為分散風險，也向另外3名代購下訂共15只愛馬仕包包，總價約738萬元；未料包包到手後發現縫線粗糙，明顯為假，怒對代購提告後竟發現4人是同夥。許小姐2020年底為想送家人禮物，透過知名電商平台尋找代購，幾經篩選後，選擇一名自稱「精品搬運工」的謝姓男子，其聲稱在歐洲正品代購7年，並有10年美國簽證、法國5年申根簽證，還是各個商場或品牌的VIP認證，甚至還是愛馬仕的VIC，強調所有貨品均來自專櫃與免稅店等正規管道，「不正全數退款，假一賠十」。許姓女子在電商平台上找到一名代購，該名代購自稱有7年代購經驗，更強調「不正包退、假一賠十」。（圖／當事人提供）許小姐經多方比較後，先向謝男下訂一只愛馬仕柏金包，等到包包到手後也立即帶著包包前往二手精品店驗貨，在得到正品的回覆後，許小姐才終於放下心來決定繼續向謝男下訂包包，同時為了分散風險，另再篩選出3名代購，前後向4人共下訂15只愛馬仕柏金、凱莉與小房子等包包，刷卡付出738萬元後，卻在拿到包包時發現包包縫線粗糙，明顯為假，讓她氣得當場與代購對質，孰料4人竟在一夕之間全數消失，讓她只好報警提告。許女在提告後也意外發現，謝姓男子從頭到尾只是「人頭帳戶」，而她先前為了分散風險向其他代購購買的電商賣場帳號，竟也全是人頭帳戶，最終金流全數流進一名袁姓男子所有的帳戶，幾人以出租或是出借的名義，將電商賣場帳號提供給袁男使用，為避免遭到查緝，幾人還先將金額轉為蝦幣。許女拿到包包後發現縫線粗糙，因而向代購質問，未料幾名代購卻在一夕之間全數人間蒸發。（圖／當事人提供）許女還進一步查出，這幾個人頭帳戶曾與袁姓男子互傳訊息，明顯在商討如何躲過金融機構查緝袁男實際從事地下匯兌一事，但最後卻因無直接證據指出袁男有實際參與販售仿品、經營仿品賣場等事證，因此敗訴；而許女提告袁男與相關人頭帳戶的刑事與民事訴訟，也皆因事證不足等原因，通通敗訴。不甘心明明被騙損失金額巨大卻提告求償無門，許女還透過管道，拿著先前留存好的「愛馬仕購買證明」，向愛馬仕法國總部詢問證明的真假，最終得到總部回應「該證明開立日前法國當地放假」的回應，以此提供給電商平台，希望能做為申訴退回爭議款的重要證據，孰料該電商不認可，且揚言要對許女提告「偽造文書」，讓她傻眼，只能吞下認賠。陳俊豪律師指出，名義上的賣家也可能是帳號被盜的受害者，而真正的詐欺賣家根本找不到人，只能呼籲消費者慎選賣家才是上上策，尤其高單價商品最好面交驗貨再付尾款，過程也應與賣家資訊進行確認，以防賣家是人頭帳戶，才能避免受騙。
快訊／涉詐百萬助理費！新北4連霸議員林銘仁今遭聲押禁見
連任4屆議員、民進黨新北市議員林銘仁遭爆疑涉詐數百萬助理費，新北地檢署昨（19日）大動作搜索林銘仁住處、服務處，帶回林銘仁及楊姓助理等10人，經檢方複訊後，依涉犯《貪污治罪條例》等罪，將林銘仁、楊姓助理等人向法院聲請羈押禁見。據了解，檢調近日接獲線報，指林銘仁涉嫌利用人頭帳戶，詐領數百萬元的助理費，新北地檢署昨天上午指揮新北市調處，兵分7路前往林銘仁住處、服務處等共7地點展開搜索，並查扣相關證物，檢察官漏夜偵訊，今（20日）凌晨依涉犯《貪污治罪條例》第5條第1項第2款利用職務上機會詐取財物、《刑法》第214條使公務員登載不實文書等罪，將林銘仁、楊姓助理等人向法院聲請羈押禁見，其餘5人則以3萬元交保。
涉詐助理費又一樁？新北4連霸議員林銘仁遭搜索 檢調約談10人到案
繼新北市國民黨議員白珮茹涉詐領助理費遭檢調約談後，連任4屆的民進黨籍新北市議員林銘仁也傳出詐領數百萬助理費，今（19）日遭新北地檢署指揮調查局新北市調處搜索、約談。據了解，檢方今天搜索包含林明仁住家、服務處等7處地點，帶回10名相關人。林銘仁及助理等人預計稍晚移送新北地檢署複訊。新北地檢署19日上午指揮新北市調處，兵分7路前往林銘仁住處、服務處等地點，帶回服務處員工及林銘仁共10人到案說明，林銘仁列為被告，目前正在調查局詢問，晚間將移送新北地檢署，全案依照貪污治罪條例偵辦。今年63歲的林銘仁，過去曾任職於土城市公所建設課，父親是前台北縣議員林阿坤，從小在土城長大，對地方相當熟悉。林父從政近41年後因心臟病發猝逝，林銘仁代父參選，受民進黨徵招投入選戰，目前已連任4屆議員。不過在2017年間，檢調偵辦遠雄弊案時，林銘仁曾以證人身份被約談；近日檢調又接獲線報，指林銘仁疑似涉嫌利用人頭帳戶，詐領數百萬元的助理費。
上千萬來源不明金流遭指洗錢...林姿妙喊冤：子女讀冊錢 證人證稱「借貸關係」
宜蘭檢方偵辦宜蘭縣長林姿妙涉貪案，由於林有上千萬元來源不明的現金與金流，還被控財產來源不明、洗錢等罪，宜蘭地方法院12日審理時，證人證稱與林姿妙是借貸關係，林在法庭上一度哽咽，強調因為夫婿過世，會有那麼多筆借貸紀錄是為了讓子女念書的「讀冊錢」。林姿妙被依貪汙治罪條例的違背職務行為收取不正利益罪、財產來源不明，以及偽造文書、特殊洗錢等4罪起訴，地院昨審理財產來源不明與洗錢等部分，林姿妙與其助理張桂綾出庭，在先前的準備程序中，2人皆作無罪答辯。地院傳喚謝姓女子等證人出庭，出庭的證人因與林姿妙有多筆金流紀錄往來，被懷疑是林姿妙的人頭帳戶，但出庭的證人強調與林姿妙是借貸關係。謝女證稱，她是林姿妙的初中同學，約莫是在林姿妙的大女兒讀大學時，林姿妙有向她借錢，林借錢的方式是先打電話，再由林父處理借款事宜，後來才交給張桂綾處理。謝女表示，由於信任林姿妙與張桂綾，而且工作真的很繁忙，她會把存摺、取款條、代收簿等資料交給張桂綾提款，林姿妙借款時還會開立與借款相同額度的支票，票期約10天到1個月，支票到期匯入帳戶後，她就視作還款；林姿妙借款額度不高，每筆約30萬元，但借錢頻率高。林姿妙在法庭上說，她40多歲時夫婿林明正過世，她獨自撫養1女3男，因為小孩念大學，因此不斷地借錢、還錢，被冤枉「真的很難過」。林姿妙等官員涉貪案，預計10月言詞辯論，10月下旬審結，年底前宣判。
不敵「寶貝長寶貝短」攻勢 三峽熟齡單身漢網戀暈船險成人頭戶
新北市三峽區53歲劉姓男子，日前透過臉書認識一名暱稱「Annel」的女子，對方以美艷照片作為大頭貼，更對劉男噓寒問暖，天天「寶貝長、寶貝短」，劉男因而墜入情網，更在其指導下到銀行開通往銀服務，所幸劉男到鶯歌第一銀行辦理時，行員驚覺有異立刻報警，警方與行員聯手阻詐，避免劉男成為人頭帳戶。據了解，劉男在三峽的工廠上班，他日前透過臉書認識該詐騙集團成員，劉男見對方的頭貼照片甚是美艷，五官精緻外還有傲人身材，於是進一步交換Line繼續聊天。而劉男至今仍是單身，短時間內就致墜入情網，多次邀往「Annel」見面，希望能進一步交往，但女子都以工作忙碌為由推卻，還跟劉男說自己從事虛擬貨幣操作，相當賺錢，誘惑劉男「若要交往你也要跟我一樣有錢」，並稱願意教導劉男從事虛擬貨幣投資。劉男聽聞欣喜若狂，對方要求他申辦遠東商銀數位帳戶，由於劉男不太會操作網銀開通手續，於是依照指示把自己的身分證、健保卡及原本就申辦的玉山銀行存摺通通拍照傳給對方，連手機驗證碼也傳給她，果然成功申辦到遠東銀行的網銀，甚至還把自己原本玉山銀行的網銀改成其要求的帳密，賴對方見劉男如此「聽話」，也開心的叫他「寶貝」，每天噓寒問暖，讓劉男心花朵朵開。詐騙集團食髓知味，4日又要求劉男前往第一銀行申辦網路銀行帳號，劉男前往銀行辦理時，遇上櫃台連姓及蔡姓副理詢問，他不經意說出是要辦給認識的網友使用，行員急忙詢問詳情，得知雙方僅在臉書交友認識一個多月，根本沒見過面就把網銀交給對方使用，於是通報鶯歌分駐所員警到場協助。警員王承惠及莊斐皓接到報案後立刻趕抵，檢視劉男手機對話內容，發現賴女「寶貝長、寶貝短」叫得的親熱，不但傳送網銀申請書給他，還要他憶起已申請玉山網銀的帳密，員警趕緊告知這根本就是騙局，並告知劉男帳號若被對方使用，很可能成為人頭帳戶，幸好在第一銀行行員指導下，立刻將遠東銀行及玉山銀行的網銀帳密變更，裡面的存款1萬4000元才沒有被提領一空。警員王承惠提醒，個人的身分證、健保卡甚至存摺帳密千萬不可隨意交給陌生人，詐騙集團最欠缺的就是人頭帳戶，一旦被利用，就會成為詐騙幫助犯，還可能面臨刑責及鉅額民事求償，千萬要小心謹慎。
詐團海削4千萬！車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後，發現國內有33名被害人，財損金額達4000萬元，遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動，共查緝14人到案，發現該集團在國內招攬車手，如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出，該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法，招攬被害人加入假投資詐騙群組，並依指示安裝手機APP應用程式；另為取信被害人，詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益，並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人，被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動，查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案，該組織係以召募急需用錢之車手加入，指揮旗下成員設立人頭公司，再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款，偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外，如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作，直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後，將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦，另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准，扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲，假投資詐騙手法猖獗橫行，犯嫌常利用人性弱點，以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當，進而詐騙大筆金額；天下沒有白吃的午餐，當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時，應格外謹慎小心；另為維護社會治安，壓制黑幫氣焰，刑事局將持續掃蕩不良幫派組織，溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
大學生誤信網友每月8000報酬竟詐團人頭戶 繳5000賠償獲緩刑2年
新北市一名大學生歐歐（化名）因為將自己的銀行帳戶交給陌生網友使用，結果不慎成為詐騙集團的人頭帳戶，該網友以每月支付8000元報酬為誘餌，卻在背後利用該帳戶從受害人手中騙取3800元。最終，歐歐面臨法律制裁，法官認為其具有悔意，判處其緩刑2年。事件的起因是網友宣稱自己需要銷售寵物用品，但缺乏銀行帳戶，該網友承諾每月支付8000元給歐歐，便獲得其銀行提款卡，歐歐信以為真，將自己的銀行帳戶資料交給對方，然而，這名網友卻將歐歐的帳戶用作詐騙工具，利用該帳戶從受害者手中騙取3800元。該網友在2023年12月間，以約炮、包養等方式騙取受害者的金錢下受害人發現異常後報警，警方介入調查，最終發現歐歐的參與，歐歐被控協助詐騙，面臨《洗錢罪》的指控。在法庭上，法官考量到歐歐已經承認自己的行為，並在庭上賠償5000元給受害人，顯示出悔意，法官認為歐歐過去沒有前科，且素行良好，因此最終決定判處他有期徒刑2個月，並科罰金5000元，可選擇易科罰金6萬元或以勞役5日代替服刑，且由於歐歐已經表現出悔意，法院最終判歐歐緩刑2年。
陳敏薰買官案！陳水扁與吳淑珍洗錢1千萬元「一審判免訴」 高院今撤銷發回更審
前總統陳水扁被控在前台北101董事長陳敏薰買官案涉嫌洗錢，被台北地檢署於2015年1月起訴，不過北院合議庭今年5月認為，依修正前洗錢防制法規定，此案已完成10年追訴權時效，依程序判決免訴；台北地檢署不服判決，提起上訴。高院認為，應保障當事人聽審權的訴訟程序，今天撤銷判決，發回北院更審。前總統陳水扁。（圖／報系資料照）根據高院28日判決指出，法院於被告因疾病不能到庭為由而裁定停止審判後，其原因消滅、或因其他事由欲為終局判決前，若無事實上的困難，應使訴訟參與者有表達意見的機會，並透過到庭陳述意見或其他適當方式，踐履保障當事人聽審權之正當法律程序，北院認本件追訴權時效完成即逕為免訴判決，其踐行之訴訟程序難認妥適，故撤銷發回北院原審。回顧這起案件始末，檢方指控陳水扁在2004年1月間，與妻子吳淑珍收受陳敏薰1000萬元，協助陳敏薰取得台北101董事長，兩人已各被依貪污罪判刑8年定讞；而高院二審審理此案時，認定吳淑珍將賄款透過胞兄吳景茂存入人頭帳戶，檢方認為陳水扁也涉洗錢，分案偵辦，2015年1月19日依洗錢罪嫌起訴陳水扁。台北地院認為，扁涉犯洗錢罪，法定刑為5年以下有期徒刑之罪，依修正前刑法第80條第1項第2款規定，其追訴權時效為10年，台北地方法院審理期間，根據醫院的診斷鑑定報告，認為陳水扁有多重身體症狀，因病無法到庭，停止審判而停止追訴權時效進行，持續所達上開追訴權時效期間之4分之1，即2年6月，另外，檢方查期間行使追訴權共計4年7日，2015年5月13日裁定停止審判，為審判期間行使追訴權，共計3月18日。合議庭計算，本案犯罪行為終了日為即2006年1月25日，計入追訴權時效期間10年、停審期間2年6月，共為12年6月，加上檢方行使追訴權的4年7日、北院於停審前行使追訴權的3月18日，全案共已追訴16年9個月25日，追訴權時效早已完成，因此判決免訴，不過北檢以判決有程序瑕疵、追訴權時效計算有違誤等理由，6月21日上訴。
洗錢帝國！九州博弈集團洗錢400億 燒壞2台點鈔機查扣41億贓款
台中地檢署日前偵辦九州博弈集團總裁陳政谷及其成員，涉及經營賭博、詐欺、洗錢等多項不法行為，案件驚人的規模與龐大資金流動讓人瞠目結舌，調查人員在這起案件中查扣的資產金額高達41億5304萬元，其中包括25筆房地產、14億7千餘萬元存款、現金1億6023萬元、豪車19輛，以及奢侈品與名貴酒品，這次查扣不法所得的金額創下調查局歷年來的新高紀錄。這起震撼社會的洗錢案發生在九州博弈集團，該集團的前身即是「天下博弈網站」，並由總裁陳政谷領導，集團主要在台灣、越南、柬埔寨等地長期經營多個知名博弈網站，如LEO、THA、KUBET等，從2017年起至2023年5月止，陳政谷透過旗下多家公司，開發出OnePaid、1177PAY等第三方支付平台，長期利用這些系統進行賭博交易和詐欺洗錢活動。據調查，該集團從賭客手中吸金高達438億餘元，並藉由詐欺手法獲取不法所得約1853萬餘元，最終進行高達400多億元的洗錢活動，更令人咋舌的是，在此次大規模搜索行動中，調查人員共花整整2天的時間才將陳政谷的名下存款與現金逐一清點完畢，甚至還因此燒壞了兩台點鈔機，光是查扣到的現金就高達1億6023萬元，這場查扣行動讓辦案人員大感不可思議。除了大筆現金和房地產外，警方還在陳政谷的藏品中搜出價值高達3200萬元的Richard Mille「含苞待放玉蘭花陀飛輪」腕錶，以及價值超過20萬元的麥卡倫威士忌名酒與大量金飾，九州集團的犯罪手法可謂相當精密，集團利用多層次的金流操作，將人頭公司註冊為第三方支付平台的商戶會員，並提供虛擬帳號讓賭客或受害人匯入賭金與贓款。這些虛擬帳號實際上連結至第三方支付公司之實體帳戶，水房人員接著再將款項轉入假商戶之人頭帳戶，最終以現金提領或多層次轉帳的方式進行洗錢操作，試圖掩飾及隱匿不法所得。調查局強調，九州集團所經營的龐大犯罪網絡不僅涉及賭博與詐欺，還巧妙利用科技手段進行大規模洗錢，金額達400多億元，警方強調，未來將持續加強打擊此類跨國犯罪集團，確保國內的治安與金融秩序。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
攔截詐團金流1／早餐店帳戶一年進出7千萬 鷹眼揪出「詐騙人頭戶」險成共犯吃牢飯
「今年看到某個帳戶在一年內往來將近7千萬元，有些異常。」富邦金控金融安全部副總經理蔡佩玲14日在鷹眼識詐聯盟成果發表會後提到，她話鋒一轉地說，「先是透過AI巡查攔阻，銀行行員再去關懷異常帳戶持有者，對方說是早餐店做批發有大筆帳務進出，我們仍花了一些時間了解，對方才肯放棄沒有再有金額匯入轉出。」這即是很常見的詐騙集團「人頭帳戶」案例之一，一旦這位帳戶持有者把錢轉出去，即涉及詐騙「幫助」共犯。「被鷹眼識破提交給警方偵查後，民眾可能涉嫌違法吃上7年有期徒刑牢獄官司，還要被罰款500萬元，天下是沒有白吃的午餐，勿以為『借帳戶』收到幾萬元的紅包賺個便宜財，反而因小失大，得不償失。」刑事局偵查隊第七大隊長黃國師語重心長地說。蔡佩玲及黃國師口中的「鷹眼識詐聯盟」，其關鍵核心「鷹眼防詐預測模型」，係指富邦金2021年底建置的AI偵測專利技術，並導入到台北富邦銀行，走到打詐第一線成為「鷹眼AI同事」。刑事局偵查隊第七大隊長黃國師表示，投資虛擬貨幣的案件愈來愈多。（圖／黃鵬杰攝）2023年10月進一步擴展為聯盟，從銀行代號004開始的台銀、土銀、上海銀、北富銀、國泰世華銀、兆豐銀、全國農業金庫、王道銀……到826樂天網銀等共35家金融機構加入，聯手警政署、數位發展部等公私部門，24小時與詐騙集團糾纏奮戰。這張台灣防詐防護網上路十個月，8月14日公布打詐成果，今年1至6月攔阻3.6億元成績，包括佯稱是早餐店的這個帳戶，即可能是詐騙集團花錢買的人頭帳戶，「金額雖然沒有很多，但跟臨櫃關懷攔阻不一樣，臨櫃攔阻的金額是被害人，他的錢還沒有匯出去；鷹眼是在被害人錢匯出去了，甚至還沒有報警，我們就先去攔截找回錢。」蔡佩玲說。「鷹眼現在可以很快地就巡查到異常帳戶！」富邦金控金融安全部主管副總經理蔡佩玲，她是鷹眼防詐專案發起人、前洗錢防制辦公室檢察官出身，當CTWANT記者問說最快是1分鐘內？蔡佩玲抿嘴微笑篤定地說「很快！」保留一些機密，免得被犯罪集團探光敵情。為何蔡佩玲特別強調「快」，「金融業現在面對詐騙，需在思維與作法上根本性改變，就是要『提前預警時間』，還要『提升預警準確度』，才能跟詐騙集團競速。」銀行行員對於民眾臨櫃提出異常高額款項時，給予關懷詢問，發現像是「愛情詐騙」之類的案件也相當多。（示意圖／報系資料）「鷹眼識詐聯盟」現在做出了3快？第一快是聯盟銀行導入AI，運用科技防詐比例，從以往的0％到現在的六成，預計2024年底要達到100％；今年10月起，包括陽信銀行、凱基銀行、台中銀行、彰化銀行、第一銀行、遠東銀行與土地銀行等銀行，將透過參數（維護各銀行帳戶個資隱私）導入鷹眼防詐預測模型，逐漸擴展到全島35家聯盟銀行時，即可每半小時就能完成一次可疑帳戶資料自動交換。第二快即是「預警時間」從以前要等民眾報警後才去看金流帳戶，是落後延遲的，到現在可以平均提前兩周，最快還可以三個月前就示警。第三快則是「攔阻時間」。「銀行行員在臨櫃攔阻金額的占比是三成，六成多的詐騙金額都是在線上網路上進行的，」「以往是靠人力比對異常、警示帳戶金流來提出預警的準確度，現在也已從0％提高到50％，上半年攔阻了1.8萬件、3.6億元。」蔡佩玲說，「鷹眼AI巡查異常帳戶的爆發力，屆時將會匯集成一股核彈級威力，希望能夠讓詐騙集團的金流，無所遁形。」一名出席「鷹眼識詐聯盟」成果發表會的銀行主管期待著說。