企業門號
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詐騙猖獗 藍委爆中華電信當幫兇「玩兩手」
國民黨立委徐巧芯、葛如鈞、黃健豪召開記者會，質疑近來詐騙案猖獗，與國營事業中華電信包庇有關，質疑中華電一邊還對一般民眾玩兩手策略，一邊對詐騙集團不設防，一邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，如果這樣做也ＯＫ，那麼詐騙民眾被詐後，可不可以向中華電信求償呢？中華電信是不是該考慮，防詐服務應給予所有客戶兩年免費，作為補償？三位立委指出，曾在２０２０年經中華電信、ＮＣＣ核可的「虛擬行動網路服務」協力廠商「魔方移動」，屬第二類電信公司，可承租中華電、台哥大等一類電信業者提供的網路訊號服務，但ＮＣＣ在２０２１年審查時不同意續發「魔方」牌照，已經不是合法廠商，但時值昨晚，魔方網站卻仍在網站上發售行動轉售及加值服務，公司設立在台中。徐巧芯立委質疑，中華電信對一般民眾玩兩手策略，邊對詐騙集團不設防，邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，質問民眾是不是應該向中華電信求償？中華電信要不要補償受害民眾？（圖／徐巧芯立委辦公室提供）黃健豪指出，如果消費者進入「魔方」網站，其營業規章中記載該公司是像中華電信承租行動網路，是中華電配合廠商，不過今年初檢調查辦國內詐騙集團案門號及人頭帳號時，查獲「魔方」其實是提供相關網路服務及訊號服務給詐騙集團使用，讓詐騙集團詐騙一般民眾。他因此請中華電信說明，為何ＮＣＣ在２０２１年已經對「魔方」撤照，中華電信卻直到今天還在與「魔方」合作？打詐喊了這麼多年，難道主管機關與業者仍沒有橫向聯繫管道？徐巧芯說，「魔方」可以向中華電購買企業漫遊門號，並賣給「卓一」公司，「卓一」在台灣與大陸都有分公司，但其實卓一大陸股權超過５１％是中資，等於是透過「魔方」當中間人，將向中華電所買的企業門號「軟號」及「漫遊門號」賣給中資公司，「卓一」後台完全由上海「卓一」主導，因此就可能產生台灣使用者個資外洩的疑慮，上海卓一疑似再透過所購買的門號做出「黑莓卡」，賣給不希望被警方查獲門號的詐騙集團。徐巧芯說，「卓一」的廣告，標註販賣全台獨一的「比特卡」，還說可以「遠傳吃到飽，配三組虛擬號碼，台灣號碼」，保證全新號碼，無流量限制等等功能，還可以發簡訊、使用ＡＰＰ，後來被雲林地檢署查獲不法網卡兩萬多張及現金９００多萬元，並證實比特卡或黑莓卡都是違法的產品，但為何能製作出來？就是「魔方」向中華電信購買漫遊門號，賣給中資卓一，將門號放在後台製作成黑莓卡或比特卡，給詐騙集團購買使用，檢調也在起訴書中寫明全部過程。葛如鈞補充，這整起事件就是「騙中騙中騙」，先由詐騙集團繞過ＫＹＣ「身份認證機制」，取得可能不法的門號，賣給疑似詐騙集團，再由這些集團進行詐騙動作，民眾將誤以為這些簡訊「中華電信都有掌握使用者或使用公司資料」，疑似詐騙集團就會以為使用這些「無法對號到自然人的門號」，進行犯罪動作，但其實詐騙集團本身也被這些電信業者所騙，因為其實這些二類業者都掌握使用者的資料。更誇張的是，業者的執照被廢止後，竟然還能透過中華電信API介面軟體開通電信門號，到底是疏失還是有意為之？而且，中華電信還對一般民眾玩兩手策略，一邊對詐騙集團不設防，一邊要用戶付錢買服務才能「防詐」，民眾是不是應該向中華電信求償？或者，中華電信是不是應該考慮，防詐服務應該給予所有客戶兩年免費，作為補償？！ 立委指出，目前依《電信法》第64條第2項規定，電信業者若無核對及登錄用戶資料，可裁處新台幣20萬元到100萬元的罰鍰，但這對於電信業者來說，具有嚇阻效果嗎？ NCC是否應研議修法提高罰金，以達到督導第二類電信業者的必要？現在台灣電信詐騙猖獗，必須強力要求NCC要加強督導、管理所有的電信業者，不要放任電信業者淪為詐騙集團的幫兇。
雲林地檢查獲2萬多張「黑莓卡」 黑心業者供詐團網卡獲利近6億
雲林地檢署日前在偵辦詐騙案件時，循線追查出多家通訊公司業者涉嫌以合法設立之商店掩護，私下販賣不易被追蹤之網卡予詐騙集團使用，更從中獲利達6億多元，雲林地檢署日前也成功破獲黑心業者，並查獲2萬多張「黑莓卡」，偵結後依違反幫助加重詐欺、洗錢防制法、個人資料保護法等罪起訴21人。該案件是因1名張姓車手於去年取款被虎尾員警逮捕，遭移送雲林地檢署偵辦後，使得檢察官連帶追查人頭門號來源，隨後前往搜索並破獲3家第二類電信公司、7家通訊行，當場查扣不法網卡2萬7千張、現金900多萬元，全案共拘提25人，其中5人經法院裁定收押，另10人分別以10萬至100萬不等金額諭知交保。雲林地檢署指出，有3家專營國外旅遊網卡之第二類電信業者，分別為31歲鄭男的飛x移動股份有限公司、39歲張男的臺灣x一電訊有限公司、31歲陳男的x五電信股份有限公司，皆涉嫌以合法掩護非法之方式，先私下產製俗稱「黑莓卡或比特卡」之漫遊及國內網卡，再經由41歲陳男、29歲邱男販賣給詐騙集團使用，藉此以非法手段獲利高達6億多元並且逃漏稅達3000多萬元。檢察官調查時發現，該3家黑心的電信業者，號稱所販售之網卡可「配3組虛擬臺灣號碼」、「二年內可開通使用-方便囤貨」、「安全無慮，吃到飽與號碼完全分開，追蹤不易」、「三角IP位置無法掌」，藉能幫助詐團設斷點以躲避警方查緝之方式，從中吸引更多詐騙集團上門購買。經檢方調查，3家從事不法的第二類電信業者，竟還蒐集國內外人士身分資料，以偽做實名制程序KYC方式誤導檢調辦案方向，且又向大陸電信業者引進國際電路配置系統，並提供在國內所申請之企業門號隨機製作不法網卡；上述各項行為經雲林地檢認定已嚴重侵害民眾資安與社會秩序，在偵結後依違反幫助加重詐欺、洗錢防制法、個人資料保護法等罪起訴21人。雲林地檢呼籲，民眾於各類網站交易過程中，切勿輕易提供個人身分證件，以防止遭到不法份子利用，且亦勿輕信「辦門號換現金」等話術，否則將淪為犯罪集團使用之人頭門號。
詐團狂發337萬封簡訊騙不完 刑事局「訊」雷專案逮20人鐵腕阻不法
詐騙簡訊滿天飛，近來包括詐團假冒監理站、自來水公司、遠通電收或電信業者發送欠款或兌換簡訊給民眾，對此，刑事局打擊詐欺犯罪中心規劃「訊雷專案行動」，由「情資研析專責小組」研析「發送詐騙釣魚簡訊」案件情資，於9月26日至10月6日及11月20日至12月8日期間，動員各外勤大隊執行2波查緝行動，共查獲涉詐簡訊代收發商15件、犯嫌20人。經統計，詐團1個半月下來，總共發送高達337萬封簡訊詐騙民眾，所幸即時查獲，避免更多人受害。刑事局長周幼偉12日下午視察「訊雷專案」行動成果，這次聚焦打擊「涉詐簡訊代收發商」，執行2波查緝行動，共查獲15件、犯嫌20人，並查扣貓池2台、手機41支、SIM卡、電腦、WIFI分享器及門號申請書等贓證物。周幼偉指出，刑事局於8月18日成立「詐騙情資研析專責小組」，持續針對網路面、電信面及工具面查緝詐騙集團，檢視新興詐欺手法，研析相關情資，尋求突破關鍵，並集中火力，規劃波次專案掃蕩詐欺集團，期能有效遏制詐欺犯罪發生，減少民眾財產損害。「訊雷專案」行動之案件，包括刑事局偵九大隊第三隊會同北市中山警分局報請士林地檢署檢察官，偵辦22歲新手媽媽黃女接受詐欺集團以「手機掛機賺錢」利誘，趁著在家帶小孩邊打工，短短3小時內就發出超過2千筆詐騙簡訊，導致上千民眾陷於遭詐騙風險，全案依《詐欺》及《偽造文書》等罪嫌送辦。另外，刑事局電偵大一隊鎖定假冒政府監理站、自來水公司、遠通電收、電信業者的詐團散發釣魚簡訊，11月30日在新北市蘆洲、中和等地，逮捕涉嫌利用貓池設備發送惡意簡訊的20歲盧男和21歲林男，並查扣貓池設備1台、工作手機11支、筆記型電腦2台及涉案SIM卡門號一批等證物，警方清查，被害人多達215人，盜刷詐騙金額超過949萬元。刑事局偵七大隊第一隊會同桃園、台中刑大偵辦桃園媒體行銷公司負責人張男批購8千多組企業門號，幫詐團收受簡訊認證碼，供詐團註冊電商、遊戲平台帳號案件，之後詐團利用假帳號搭配假交友、購物手法騙取民眾現金，被害人38位、財損達512萬元，警方7日逮捕張男到案，訊後依法送辦。
人頭門號鍊金術1／隱身犯罪溫床？各大網拍平台有200多個賣場兜售代收簡訊認證碼 最多月賺50萬
台灣詐騙案件不斷飆升，日前柬埔寨爆出人蛇案件後，更讓台灣幾乎坐實「詐騙之島」惡名。CTWANT記者接獲投訴，直指在各大電商平台兜售的「簡訊認證碼」，一碼售價20元到250元，正是電信詐騙的亂源。記者進一步調查，簡訊認證碼成了詐騙集團隱身在LINE、TELEGRAM、FB、IG等社群通訊平台的合法身分，隨時可斷訊失聯「船過水無痕」，而簡訊認證碼的門號來源有三，企業門號、月租型人頭門號及移工愛用的預付卡門號，「詐騙案件源源不絕，關鍵就是台灣電信門號太浮濫！」受訪業者說。台灣電信詐騙產業從1990年代開始，逐年發展為專業分工，詐騙、取款、洗錢由不同機房集團合作，犯案件數及規模有增未減。據警政署統計，2021年全年詐欺案件達2.4萬件，是3年來新高，而2022年1至7月詐欺案件數為16,146件，相比去年同期增加2,688件，今年可能再次打破紀錄，但這只是冰山一角。CTWANT近日接獲民眾投訴，直指「台灣的拍賣平台蝦皮、露天、奇摩有大批賣家正在兜售『簡訊認證碼』服務，只要20至250元，即可取得單次服務，申請成為社群、通訊平台合法用戶，這是詐騙案無法根絕的亂源。據此，記者在各大拍賣平台輸入「代收簡訊認證」或者類似的關鍵字，果然每個平台上有超過200個賣場正在兜售，除台灣門號外，也提供大陸、日本、美國等國外地區的門號認證，生意較好的賣場月營業額超過50萬（以賣場月銷售數量計算），即使生意差一點的賣場也有3、4萬元。在通訊行工作近10年的阿超向CTWant記者解釋，「拍賣平台的簡訊認證碼，買家除了組織化的詐騙集團，也有不少個體戶，買來進行『三方詐騙』。」三方詐騙的騙徒以買來的簡訊認證碼，向LINE申請帳號，再以此帳號用在網拍、遊戲中進行詐騙。「以近年熱門手遊《天堂M》為例，玩家對遊戲中的『鑽石』交易，大多在LINE群組發布訊息。當群組中有鑽石買家或賣家出現，騙徒就會用剛申請的LINE帳號與買、賣家分別聯繫，居中把賣家匯款帳號給買家匯款，賣家收到錢後便把鑽石交給騙徒，沒有收到鑽石的買家只能拿著賣家的匯款帳號到警局報案。」阿超說，最後就是賣家被傳喚到案，騙徒可趁警方查辦的期間刪除帳號「人間蒸發」。除了三方詐騙外，「也有網軍公司透過這樣種方式養網軍帳號，多數人主要還是用來申請遊戲帳號、論壇平台，買家不是不想身份曝光，就是自己手上門號不夠。」阿超說。知名半導體分析師陸行之在粉絲專頁上，呼籲民眾不要輕信臉書、TG的LINE連結，以免被投資詐騙。（圖／翻攝自Andrew Lu on global semis and techs臉書）就連外資圈知名半導體分析師陸行之也被詐騙集團盯上，利用陸的名義在LINE創立假帳號進行投資詐騙，陸行之在臉書上PO文，表示「已經向LINE公司檢舉，但沒有用」，並強調在臉書、TG提供LINE的連結。而這些代收簡訊認證碼的賣家，並非1個門號的簡訊代收只能賣1個買家，例如今天賣給A買家LINE的簡訊認證碼，5天後又可以賣給B買家同個號碼的簡訊認證，而A買家的LINE帳號就會被消失，即使檢警在追緝時也會有斷點產生，而賣家只保證代收簡訊當下可以進行認證。至於平台上大量兜售的簡訊認證門號來源為何？刑事警察局研發科代理科長莊明雄解釋，大致分為三類，一是「自願型人頭」的月租型門號，也就是辦門號換現金；二是以企業名義大量取得的門號，主要用於代收簡訊等；三是預付卡的人頭門號，主要是電信業代理商下游的不肖盤商，透過小蜜蜂向外籍移工取得雙證件後辦理取得。阿超觀察，「提供認證碼的門號大多是『企業門號』，也就是拿公司登記向電信商『特案申請』10個到上百個手機門號，而且是5大電信商都申請到滿，因此這類賣家手中有超過500個企業門號，可大量放在平台上販賣」。這類企業門號大部分是申請無法打電話、收發簡訊，只能上網的電信方案。除了企業門號外，已經流行好幾年的「辦門號換現金」也是詐騙集團的伎倆，曾破獲多幾人頭門號案件的刑事局研發科代理科長莊明雄告訴記者，「許多不肖通訊行都會打出『實拿1至5萬，欠費代墊繳清』的標語，鎖定信用不佳的民眾上門辦門號。」「但不要以為只要拿證件就可以換錢。」莊明雄說，通訊行會向民眾聲稱月租費都由通訊行代繳，但實際上門號賣給詐騙集團後只會繳半年，等到電信公司的欠費通知來了，民眾就得付上好幾倍欠費及罰款，甚至會吃上刑責。刑事局研發科代理科長莊明雄表示，不要以為辦門號就可以換現金，可能還得繳好幾倍的欠費。（圖／CTWANT資料照、翻攝自蝦皮拍賣）至於月租型人頭門號，詐騙集團多用於內部聯繫，像是車手、水房、機房間的聯繫，以VoWifi（Voice over Wi-Fi，網路通話）功能，將語音透過網路封包進行傳送，即使在海外也可以通話，除了省下高額電話費用，網路封包也不易被監聽。一名資深刑警無奈地說，「目前預付卡的人頭SIM一旦涉及詐騙，只要165通報給電信業者，就會進行斷話，但月租型人頭門號電信商就不太敢斷話，NCC、電信業者應該要有共識，只要涉及詐騙一律斷話，降低詐騙案的發生。」
人頭門號鍊金術2／移工人還沒來門號已開始犯案 「靶機」黑市上看33億元
日漸猖獗的詐騙集團總是以人頭電信門號為溫床，尤其是移工的人頭預付卡。一位知情業者向CTWANT記者透露，「目前約有200多萬的移工人頭門號在平台上兜售或由詐騙集團使用」，「一張人頭卡利潤約500元到1,500元不等，黑市交易上看30億元！」對於人頭門號孳生的詐騙問題，主管機關可說是束手無策。本刊調查，8月中旬，協助企業發送簡訊的領導廠商三竹資訊曾找來5大電信業者、刑事局以及10多家簡訊發送廠商，討論防堵詐騙對策，會中曾建議電信業者在面對新用戶申請時，加強身份核實，甚至可以導入第3方認證程序，像是Mobile ID（MID）行動身分識別以杜絕人頭用戶。三竹資訊董事長邱宏哲對簡訊詐騙相當上心，曾邀請電信業者、警方以及同行商討防詐對策。（圖／報系資料照）究竟台灣電信人頭門號氾濫情況如何？據國家通訊傳播委員會（NCC）統計，2022年第1季行動通訊用戶數達2,953萬餘，台灣人口僅2,319萬餘人，除了部分用戶有多支門號外，預付型門號多數都是人頭門號。依NCC統計，全國行動通訊用戶數中，預付型門號用戶數為522.6萬名，比去年第4季少了11.4萬名，主要受到新冠肺炎疫情影響，外籍移工進不來，因此預付卡門號申辦也銳減。「詐騙集團的亂源就在移工的人頭預付卡。」在電信預付卡代理商旗下擔任盤商多年的小謝向CTWANT記者直言，主要是各大電信旗下的代理商、大盤、中盤、小盤以及小蜜蜂（說服移工申辦門號的同鄉），無所不用其極地讓外籍移工把各大電信的門號都辦滿。「假日只要到台中車站前的東協廣場或者桃園火車站、中壢火車站等有大量移工聚集的地方，就會看到專辦門號的小蜜蜂。」他說。「因為是同鄉所以會騙說在台灣辦門號不用錢，還可以領錢，所以小蜜蜂一般都相當順利，只要拿到雙證件，就會把5大電信的預付卡數量辦滿（目前1證只能辦1門號），然後再以每個門號800至1,000元向移工收購。」小謝解釋。在疫情趨緩後，大批移工重回台灣，因此人頭門號數量又回到疫情前的水平。（圖／報系資料照）這些門號被稱為「靶機門號」（昔日稱「王八卡」），「大宗用戶還是詐騙機房，詐騙集團內部收購每個門號價格大約落在2,000至3,500元間。有部分用戶是房仲、小廣告業者，將買來的人頭門號印在廣告傳單上，以規避環保局開罰，價格約落在1,500至2,000元間。」「預付卡門號買賣，背後市場真的很大！」小謝分析，目前台灣移工約70萬人，約8成移工使用預付卡門號，也就是56萬個門號，若每個移工都辦滿5大電信門號，就有280萬個門號，扣掉移工自用的門號，其餘約224萬個門號為人頭門號，可放到拍賣平台或者詐騙機房違法使用。「對盤商來說，每張人頭卡的利潤約為500至1,500元，賣到黑市就有多達11.2億至33.6億元市場。」小謝坦言，「更大的利潤是首次開通的儲值卡和後面的儲值，因為利潤太好，幾年前有電信業者的代理商直接跑到越南去設辦事處，讓當地移工還沒來台灣就先把SIM卡辦好，結果還沒來台名下預付卡門號已經開始犯案，到海關直接被攔下。」因此當時NCC規定，在海外販售的預付型門號只限30天內，但小謝說「雖然NCC已經規定了，但還是有聽說很多盤商持續在做，只是會去算抵台的時間，等確定入境後才會把門號開通」。警政署刑事警察局研發科代理科長莊明雄指出，其實要杜絕人頭門號氾濫有很多辦法；第1點就是收回代理商、盤商開通門號的權利，統一由電信業者開通；第2點則是限縮門號申請數量，包括月租、預付卡以及企業門號，普通人根本用不到這麼多門號；第3點則是嚴格檢視雙證件實名制，並僅限本人辦理，如果都落實的話，就可以大幅降低人頭門號數量。
電信大破口1／空頭公司辦上萬門號賣詐騙集團 金門地檢卷宗爆量險癱瘓
2020年11月起，金門地檢署陸續接獲全國各地檢警移送電信詐騙案件，移送過來的卷證資料，幾乎要把金檢辦公室給淹沒了，承辦女檢察官席時英埋首卷宗清查後竟發現，有心人士「合法」申請上萬個門號後，遭詐騙集團登錄蝦皮等電商成為賣家，從對岸詐騙台灣民眾，案件總數多達363件、被害人數至少367人，詐騙金額上千萬元，至於提供詐騙集團上萬電信門號的幕後黑手，全都指向住在金門縣金城鎮、擔任房屋仲介的洪男以及同夥林男。檢警認為，電信詐騙案並不稀奇，台灣民眾早已深受其害，但為何洪男能成功申請上萬隻手機門號，則成為檢警亟欲了解的謎團。經席時英指揮金門縣警局和台中市警局合組辦案團隊，數月抽絲剝繭後，發現洪、林兩人利用電信業者對於企業用戶申請門號較為寬鬆的漏洞，先由洪男在金門縣金城鎮設立瀚鑫、好望角兩家公司，再以這兩家公司名義，前後共向電信業者申請13600個門號，堪稱近年來詐騙集團循正常管道，申請門號數量最多的一次。據了解，洪男申辦企業門號時，為避免打草驚蛇，引發電信業者戒心，因此一開始只申請200個門號，申辦理由是洪的公司須向蝦皮等電商申請賣家認證，因此需要大量門號，同時為取信電信業者，還讓他們派人參觀公司，並繳交公司相關資料及簽立切結書，證明公司確實有正常營運。由於剛開始核發小額門號，經過2、3個月時間沒發生甚麼問題，加上當時還沒傳出詐騙集團利用企業用戶門號使壞，因此電信業者陸續核准新增門號，從2020年4月起至同年底，共核發13600個門號。洪男（右上）設立公司，以申辦企業門號為幌子，騙得13600個手機門號及SIM卡。（圖／CTWANT合成）不料隔年（2021年）1月間，電信業者接獲警方通知，當初核發的門號被用來詐騙，電信業者緊急將1萬多隻門號停話，但此時已有數百人受害報案，全國警方辦案辦到手軟，由於申請門號的源頭是洪男設在金門縣金城鎮的瀚鑫、好望角兩家公司，因此各地檢警將案子移轉到金門地檢署，交由女檢席時英統一偵辦，變成席時英和她的團隊辦案辦到手軟了。洪男自稱他在申辦門號成功後，將電信門號SIM卡交由電信業者郵寄到板橋，收件人自稱「張怡瑄」，再由「張怡瑄」轉交快遞公司寄到人在大陸泉州的林男，輾轉交付詐騙集團，林則給洪15萬元報酬。至於洪男與林男是否也是詐騙集團成員，有無另外的分紅，仍待進一步追查。檢警調查，詐騙集團取得門號SIM卡後，陸續向知名電商蝦皮購物網、Yahoo奇摩拍賣、露天公司申請註冊為會員，還向遊戲公司智冠公司、樂點公司，申請註冊MyCard、GASH會員，同時加入Mobile01論壇、carousell會員，讓詐騙集團用這些門號接收上述傳送的用戶認證碼後，取得會員資格後，再透過電商平台要求被害人將款項匯入人頭帳戶，不到3個月時間至少騙取上千萬元。蝦皮、Yahoo、智冠等公司遭不法集團申辦會員帳號詐財。（圖／李宗明攝、CTWANT合成）席時英花費半年時間整理300多件詐騙案卷證資料，依涉嫌犯罪類別區分《洗錢防制法》、詐欺、偽造文書、《個人資料保護法》、妨害電腦使用等11大類型，除應由行政機關查處部分予以行政簽結，及43件罪嫌不足為不起訴處分外，罪證明確案件共分成3波偵結，今年4月19日一併起訴320件，光是起訴書和附件資料就達600多頁，全案已移送金門地方法院審理中。被告之一的林男畏罪逃亡大陸，遭檢方通緝中。承辦本案的金門地檢署檢察官席時英是司法官訓練所43期結業，文化大學法律系、東海法研所畢業的她，身材嬌小、長相甜美，長官和同期同學對他評價都是辦案認真、待人客氣。她曾偵破金門有史以來最大數量的毒品案，查獲501公斤製作安非他命原料麻黃鹼，獲時任行政院副院長陳其邁頒獎表揚。她表示偵辦洪男、林男詐騙案時，因全國各地檢警不斷將案件移轉到過來，讓人力有限的金門地檢署幾乎癱瘓，所幸全案終於告一段落了。