借貸平台
」 詐騙 im.B 借貸平台 曾耀鋒 曾國緯![alt](https://static.ctwant.com/images/cover/63/358863/sm-57c29c7036df142364847ba9777d4840.jpg)
好樂貸爆收攤千人錢恐拿不回 啦啦隊「小許瑋甯」也投千萬元
「好樂貸平台」成立5年,本月初宣布暫停上架新案,7月也沒正常發利息。而內部人士更爆料,中信兄弟啦啦隊員謝凱蒂也是受害者,她投資的金額高達千萬元。據《鏡週刊》報導,「浮誇甜心」謝凱蒂以搞怪聞名,A先生說,謝凱蒂也有在好樂貸借貸平台投資,金額高達上千萬。據了解,當平台宣布暫停金流提領,引發許多投資者擔憂,雖然業者稱會陸續還錢,但沒有具體時間表。A先生說,很多投資人是醫生、老師等,甚至不少人拿親友的錢集資,而他們雖然擔心拿不回錢,卻也不敢報警鬧大。據了解,好樂貸專門搜集資金貸給公司或個人,稱年化報酬率可達16%,目前有5000多名投資人,2019年11月上線,隔年總媒合金突破1.4億元,今年成為台灣第二大P2P平台。怎料7月底,好樂貸就沒再更新投資案,許多人也拿不到利息。對於借貸投資,謝凱蒂先是感到驚訝,之後說不多做回應。謝凱蒂入行幾十年,有火辣身材和混血外貌,有「小許瑋甯」之稱,也曾演過《戲說台灣》的女鬼,而她曾自爆求學時遭霸凌,被學校大姊頭威脅,每天被丟東西,還有一次一群人拿磚頭賭她,她下跪才讓事件平息。
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im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示,針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑,涉詐金額恐高達數十億元,P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案,經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會,同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示,im.B平臺詐欺案發前,金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作,以促成P2P平臺健全發展,政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」,但im.B平臺案爆發後,其宣稱之5家合作銀行中,銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法;然而在金管會實地查核後,發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求,足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度,核有明顯怠失,故提案糾正金管會。另外,監察院指出,國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件,主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理,發生爭議時,輿論可能苛責政府怠惰、失職,且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又,行政院在im.B平臺詐欺案發後,雖召集金管會等5部會商討因應對策,並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法,但仍僅作成:「由金管會統籌擔任窗口,研提管理計畫」結論,相關管理作業仍分由不同機關辦理,並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來,監察院表示,行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳,國內業者為建立自律機制,於108年為成立公會,向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別,惟因外界反對下,而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後,行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫,首要目標係協助業者成立公會,以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律,惟迄113年4月,政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出,金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」,惟查自107年第1季至112年第4季止,合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者,曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係,且迄112年第4季仍維持合作關係者,僅有2家銀行與2家P2P業者,足見不指定目的事業主管機關,而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作,降低各種風險之目標,顯然不符預期。二位委員語重心長指出,im.B平台詐欺案發生前,雖國際上已有眾多P2P詐欺案例,但政府消極不作為,造成民眾重大財物損失,政府應該記起教訓,謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員,監委亦要求法務部於偵辦完成後,將涉有違法之事證函報監院,做進一步究責。監委並解釋,民意代表是否涉案部分,非屬監委調查權行使範圍。
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im.B吸金90億「5千人受害」 主嫌曾耀鋒一審判刑16年半
借貸平台im.B標榜媒合投資,卻涉嫌以假債權吸金90億元,全台數千人受害。台北地檢署偵結,起訴主嫌曾耀鋒(別名曾國緯)、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人,今(1日)台北地院審結,判決曾耀鋒16年6月,可上訴。檢警調查,曾耀鋒因槍砲案遭通緝,要求父親曾明祥擔任台灣金隆公司名義負責人,對外自稱「曾國緯」,2016年創設不動產債權媒合平台,2018年架設im.B借貸媒合互利平台網站,由女友張淑芬擔任副總。公司出借的款項,都是投資人投入的資金,集團誆稱將以年息百分之9到13、保證期滿可兌回本金吸金,用發行假債權方式詐財,但後金補完前金資金就乾涸,是典型的「龐氏騙局」,自2016年6月29日起至2023年5月2日止,總吸金高達90億916萬8900元,受害人高達5000人,且有537人提告,犯罪行為妨害金融交易甚鉅。台北地檢署依違反洗錢防制法、銀行法、組織犯罪防制條例及詐欺等罪嫌起訴曾耀鋒等31人,並建請法院從重量刑。台北地院今天宣判,曾耀鋒及女友張淑芬分別判處有期徒刑16年6月、12年2月,全案可上訴。另外,裁定羈押中的2人,自今天起延長羈押2個月。
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稱年化收益7至12%! P2P網路理財平台「旭新科技」暴雷停止出金
台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技,以年化收益7至12%的口號,吸引近萬人投資,日前暴雷被檢調凍結9800萬元,4月30日停止出金。業者出面喊冤,強調資金運用沒問題,卻被依銀行法起訴「很無奈」;金管會則提醒,P2P平台並非金管會核准設立,投資人務必特別當心。什麼是P2P投資理財?P2P(Peer to Peer)指的是「點對點」和「去中間化」,核心概念是透過網路平台媒合投資人與借款人,讓有閒錢也有意願的投資人,跳過中間銀行平台,直接借錢給有需求的借款人。如此,借款人取得資金,投資人去除銀行仲介者利差,獲得優於定存的更高利息,創造借貸雙贏。旭新科技是一家債權投資P2P網路理財平台,宣稱年化收益有7至12%高報酬,吸引近萬投資人認購境外債權,日前暴雷,公司帳戶內1800萬新台幣營運資金,及代管帳戶內的8000多萬元都被檢警扣押,4月30日停止出金。旭新科技電商部總監曾振威表示,目前台灣沒有相關專法,業者只能依照民法的『債權轉讓』作依據來做生意,卻被依違反『銀行法』被起訴,讓業者覺得無所適從。旭新官網上也能看見公司聲明,強調公司「資金運用沒問題」,該公司已經營運近十年,稱在2014年10月及2019年2月得到金管會回復「網路借貸平台在符合法規下業者可自行規劃」,卻在2019年5月被新北地檢署依銀行法起訴,當時訴訟到高等檢察署維持不起訴處分,2023年7月再遭台中地檢署偵查。律師陳昭琦表示,以實務經驗來看,這類生意很有大部分是詐騙集團。P2P業者並不是金管會核准設立的金融特許事業,所提供的服務自然就不得涉及吸收大眾資金,或是發行有價證券的業務行為,如果逾越,就涉及刑事責任的認定。據了解,旭新科技推出的債權認購方式最高上限5萬,由債權人匯錢給旭新,旭新再把錢和利息匯給債權出讓方,大量資金匯款到旭新,再加上宣稱期滿還本7至12%高報酬率等,讓台中地檢認為有違反銀行法之虞,提起公訴。但旭新澄清利息是來自海外借款人,旭新只當平台媒介,從頭到尾只收手續服務費。旭新科技電商部總監曾振威強調,旭新只有代收代付,過去新北地檢也曾提違反銀行法及詐欺,也獲得後續不起訴。對此台中地檢署回應,已經提起公訴,相關事證及說明待法院審理,而金管會則說P2P業者不是金管會,准許設立金融特許業務,提供服務不得涉及吸收大眾資金,但到底有無違法,還得進一步確認。
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睽違2年多!價格短暫突破7萬美元 比特幣再次創下歷史新高
由於美國開放比特幣現貨ETF購買的關係,讓以比特幣為首的加密貨幣迎來一波大漲的局勢。而首當其衝的比特幣,其價格更是在短短數個月內翻了數倍。在8日的交易日中,比特幣的價格一度突破7萬美元,創下歷史新高。這距離上次的新高點68990美元,已經過了2年多的時間。根據《路透社》報導指出,在8日盤中,比特幣的價格一度突破7萬美元,價格來到70105美元,但後續又直線下墜,最後以68317.72美元作收。這次比特幣之所以會暴漲,主要是美國證券交易委員會(SEC)於1月底批准11檔比特幣現貨ETF,後續又因為ETF基金公司大規模購買比特幣,讓市場持續看漲,再加上4月即將迎來比特幣減半的事情,這也讓比特幣的價格從2023年8月23日的26040.47美元,一路飆升狂漲到如今的68284.13美元。加密貨幣借貸平台Nexo的共同創辦人特倫切夫(Antoni Trenchev)表示「眾所皆知,比特幣要突破過去的高點是十分困難棘手的事情,而且高點的巨牆不會一次在第一次觸及時就完全突破」。特倫切夫也解釋,比特幣的波動性也代表著幣圈的牛市,相信在2024年會時時充滿著10至20%的價格波動。報導中也提到,比特幣的上漲,也連帶的帶起到其他加密貨幣的漲幅,像是以太坊(ETH),在2024年這段時間漲幅就達到驚人的60%,目前ETH的價格來到3939.84美元,但距離其於2021年11月16日創下4,891.70美元的價格,仍有一大段距離。比特幣價格一度突破7萬美元。(圖/翻攝自coinbase)
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P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案,數千名被害人組成自救會要求徹查,尤其是背後曖昧不清的政商關係,令網路借貸平台P2P業者(peer to peer) 無人管理的問題浮上檯面,行政院為此要求金管會納管;金管會日前雖祭出三大指導原則,卻只能要求業者自律,制定專法管理最快也要明年底,打詐國家隊防堵「假債權,真詐財」漏洞,還需再加把勁,不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後,民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛,曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光,引發各界譁然。檢警最後查出,該集團共吸金高達108億。官警無奈表示,因非法吸金是違反銀行法,較少受到打詐國家隊重視及宣導,im.B案爆發後,9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷,被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露,im.B的規模在業界約排名15,但旭新排行第4,影響恐更大。P2P連環爆,讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則,一、禁涉金融特許業務;二、設六大強化風險控管措施,包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等;三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示,目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業,所以不會做金檢,指導原則僅是業者研擬自律規範的參考,很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步,但需確保監管力度足夠,建議金管會應盡速制定更嚴格的專法,確保業者符合金融業務標準。警方建議,金管會應與相關機構合作,提供P2P投資和借貸的教育資源,讓消費者更了解風險和注意事項。此外,應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息,及投資風險等資訊,並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制,以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞,成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P,外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示,未來如何強化管理P2P業者,是否要有罰則,都會進一步研議。
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盛竹如替im.B打廣告不起訴確定 還有這招能翻案
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台「im.B」詐騙吸金90億元,台北地檢署8月底偵結起訴主嫌曾耀鋒等31人,不過替im.B打廣告的盛竹如沒事,檢方予以不起訴,北檢依法提起再議,遭高檢署駁回,因此盛竹如獲不起訴確定,但被害人仍有權向北院聲請提起自訴。im.B自救會今年5月間到台北地檢署按鈴控告,將替imB代言打廣告的盛竹如也列在被告名單中,自救會要求檢方加速查緝,還給他們公道。自救會總發起人兼北區受害人代表陳先生指出,本案被害人眾多,估計超過4000人,他代表北區被害人30餘人到北檢提告。陳說他的太太是最後一筆匯錢到imB的被害者,被騙3300多萬元,希望政府重視本案。他強調很多被害人當初看到盛竹如替imB代言打廣告,才決定投入,難道盛竹如沒責任?北檢則指出,盛竹如雖替臺灣金隆公司拍攝廣告影片,並收取費用,但拍攝影片過程,由公司提供大字報讓他照唸,沒證據認定他拍攝廣告時,已知道im.B平台有違反《銀行法》或《刑法》加重詐欺情形。北檢認為,本案平台吸收資金的經營模式,一般投資人都難以輕易察覺其違法之處,盛竹如未參與投資,也沒擔任公司經營者或重要幹部,僅係於拍攝影片期間依大字報朗讀內容,主觀上是否與主嫌曾耀鋒等人之間,有違法吸金或詐欺犯意聯絡或行為分擔,不無疑問,因此難以認定他是共犯。
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im.B吸金90億 主嫌曾耀鋒、張淑芬羈押禁見
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金90億元,台北地檢署日前偵結,起訴主嫌曾耀鋒(別名曾國緯)、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人,台北地院今天召開接押庭,晚間裁定曾耀鋒、張淑芬羈押禁見及通信;顏妙真除偵查中交保之90萬元外,另應交保60萬元;陳振中交保150萬元,潘志亮交保100萬元。北院同時諭知顏妙真、陳振中、潘志亮均不得與其他證人及被告聯繫、往來,或提及本案之案情,且顏妙真、陳振中、潘志亮均限制住居,限制出境、出海。北院指出,曾耀鋒僅坦承詐欺犯行,否認涉犯《銀行法》、《組織犯罪條例》、《刑法》、《洗錢防制法》等罪嫌。張淑芬也否認相關罪嫌,但依卷內證人之證述及im.B平台投資截圖,承諾書、金流表、債權讓與契約書等相關資料,足認曾耀鋒、張淑芬犯罪嫌疑重大。另外,曾耀鋒、張淑芬所犯罪名,乃最輕本刑7年以上有期徒刑之重罪,非法吸金以目前合約金額計算更高達17億4千餘萬元,斟酌曾耀鋒有曾經通緝之紀錄、案發後與張淑芬將高價藝術品、酒類、名牌包藏放於他人處所,仍有可能隱匿犯罪所得足供長期逃亡;且本案涉案被告眾多、被害人數更高達數百人,而現今網路及通訊軟體發達,被告可輕易以秘密方式與他人溝通以進行勾串,因此將曾耀鋒、張淑芬羈押禁見及通信。im.B吸金詐騙案,檢方認定主嫌曾國緯涉嫌成立im.B平台,7年吸金逾90億元,逾4千人受害,將他及女友張淑芬、行政院前顧問陳振坤等人起訴,9月1日移審後,台北地方法院公開抽籤後,由中籤的許芳瑜擔任受命法官,江俊彥擔任審判長,林彥成擔任陪席法官,承審法官將開庭再裁定是否羈押曾國緯等人。
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3檢察官被指與im.B主嫌餐敘? 高檢署報告指不符事實
立法委員今年5月24日質詢有「明星級檢察官」參與「im.B借貸平台案」主嫌曾姓被告飲宴,法務部交由高檢署調查,經訪談7人次,調取相關相關文書、資料9次,高檢署今天傍晚公布調查結果,認定被指涉的現職檢察官、及已轉任律師的前檢察官,兩人皆未損及司法公正、中立、廉潔、正直形象或名譽,也沒違反《廉政倫理規範》、《職務倫理規範》等情事。高檢署指出,其中一位現任檢察官曾主動說明:受友人邀請與曾姓被告有2次餐敘,一次是2020年3月11日受友邀約出席,到場才知有曾姓被告,第2次餐敘人數較多,未與曾姓被告同桌。第一次餐敘事前不知曾姓被告會到場,亦無承辦曾姓被告的案件,第2次餐敘出席人數眾多,並未與曾姓報告同桌,又為避免受有利益,均自備酒品到場,且2次餐敘時間相隔超過1年半以上,不能以曾姓被告事後涉有刑事案件,即認此2次餐敘屬不當之飲宴。另外,2020年9月18日在旬採鮨處中山店餐廳飲宴,曾姓被告雖在前一天,透過通訊軟體提醒這位檢察官餐敘,並有截圖。但根據這位檢察官及其友人、曾姓被告及其張姓女友訪談結果互核,查不到這位檢察官參與此次餐敘。至於有媒體報導另有檢察官與曾姓被告餐敘一事,經訪談及調取通訊軟體對話紀錄,某位已轉任律師的前襄閱主任檢察官在職期間,不認識曾姓被告、也未參與他舉辦的餐敘。另被指涉的前法務部調辦事主任檢察官,也已轉任律師,雖擔任曾姓被告女性友人的律師,但這是在他離職後的事,在職期間未曾承辦或監督與曾姓被告及公司相關案件,也沒有觸犯法令或違反《廉政倫理規範》、《職務倫理規範》等情事。
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盛竹如替im.B打廣告不起訴 調查官投資沒事卻難逃行政責任
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台「im.B」詐騙吸金90億元,台北地檢署今天偵結起訴主嫌曾耀鋒等31人,不過替im.B打廣告的盛竹如沒事,檢方予以不起訴,至於曾參與投資的曹姓調查官,檢方予以簽結,但認為曹姓調查官兼職收傭金,已違反《公務員服務法》等規定,屬於行政懲處部分,須由調查局等權責機關處理。北檢指出,盛竹如雖替臺灣金隆公司拍攝廣告影片,並收取費用,但拍攝影片過程,由公司提供大字報讓他照唸,沒證據認定他拍攝廣告時,已知道im.B平台有違反《銀行法》或《刑法》加重詐欺情形。北檢認為,本案平台吸收資金的經營模式,一般投資人都難以輕易察覺其違法之處,盛竹如未參與投資,也沒擔任公司經營者或重要幹部,僅係於拍攝影片期間依大字報朗讀內容,主觀上是否與主嫌曾耀鋒等人之間,有違法吸金或詐欺犯意聯絡或行為分擔,不無疑問,因此難以認定他是共犯。至於曹姓調查官遭告發參與im.B平台投資,還要求優先領回本金及收取利息,以換取調查局不立案偵辦,涉嫌瀆職等情形。北檢調查後,發現曹姓調查官確實以自有資金投資im.B平台約1200餘萬元,但並無施壓平台人員之舉,而且他今年4月24日收受最後一筆8萬餘元利息時,當時還不知道im.B平台發生問題,難以認定他有不法犯行。北檢指出,曹姓調查官除自行投資外,還曾向家人推廣投資im.B平台不動產債權,從中分得1%佣金約2萬餘元,然因僅對其父親、配偶招攬,與《銀行法》第29條之1向「多數人或不特定之人收受款項或吸收資金」的構成要件不符,但他身為公務員,卻兼職收取業務佣金,此部分仍違反《公務員服務法》、《公務員廉政倫理規範》等法規,屬行政懲處範疇,宜由權責機關處理。
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im.B詐騙案吸金90億偵結 主嫌曾耀鋒父子等31人起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金90億元,主嫌曾耀鋒(別名曾國緯)羈押期限將屆滿,台北地檢署今天偵結,包括主嫌曾耀鋒、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真31人,皆依違反《銀行法》等罪起訴,曾嫌等重要嫌犯皆被具體求處重刑。檢警調調查,曾嫌具有四海幫背景,曾因槍砲案件遭判決有罪定讞,曾男因未到案遭桃園地檢署發布通緝,曾男遂找父親曾明祥在2015年,掛名擔任台灣金隆科技公司負責人,他自己擔任實際負責人,2018年架設im.B借貸媒合互利平台網站,女友張淑芬為副總經理協助平台經營,以年息9-13%不等,期滿可兌回本金等話術,招攬投資,至2023年5月2日止,共吸金90億餘元。部分投資人今年4月10日未如期收到利息,紛紛加入自救會並提告,總計提告投資人537人,投入資金17億餘元。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人,曾嫌落網後坦承,9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動,並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿,全案今天偵結起訴。據了解,曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人,曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密,該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀,其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網,包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。
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im.B詐騙案吸金25億 主嫌羈押將屆滿、最快本週起訴
台灣金隆科技公司成立不動產借貸平台im.B詐騙吸金25億元,主嫌曾國緯(本名曾耀鋒)等人羈押期限將在下周屆滿,台北地檢署最快將本周偵結起訴,包括主嫌曾國緯、女友張淑芬、父親曾明祥、財務主管潘志亮、新竹營業處處長陳振中、大帳房顏妙真20多人,都將會被依違反《銀行法》等罪起訴,曾嫌等重要嫌犯恐將被具體求處重刑。檢警調調查,曾嫌具有四海幫背景,曾嫌父親2015年成立台灣金隆科技公司,曾嫌女友以其他公司名義交叉持股,以不動產借貸媒合平台imB,經營P2P不動產債權借貸搓合,由原始借款人將手上債權透過該平台賣給其他一般投資人。檢警調獲報,曾嫌等人以發行「假債權」方式讓投資人投資,但im.B從2021年初起即開始違約,拒還本金,今年4月下旬更無預警停止支付利息,導致投資人血本無歸,這才發現是龐氏騙局。估計im.B吸金多達25億元,逾5000人被害。北檢今年5月4日首度指揮刑事局搜索、拘提曾嫌8人,曾嫌落網後坦承,9成以上投資標的都是假的。檢警調共發動4波偵查行動,並查扣曾嫌等人名下大批名牌包、酒及不動產。由於曾嫌等人的羈押期限將在9月5日屆滿,預計全案最快將在本周偵結起訴。據了解,曾男以「川晟機構董事長」、企業家之姿遊走、結交政商名人,曾男和經營投資買賣藝術品的雙清文教基金會關係緊密,該基金會現任董事為前公廣集團董事長、素有「民進黨國母」之稱陳郁秀,其夫為盧修一。基金會將歷年大咖參訪合影都收錄在官網,包括范巽綠、林佳龍、吳怡儂、洪慈庸、卓冠廷以及新北、台北多位綠營議員都曾參訪該基金會與曾男一同入鏡合影。另外,知名媒體人盛竹如也曾替im.B打廣告,遭被害人提告。
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「迷因股」漲幅遠超輝達 今年以來漲逾60%
兩年前,美國散戶抱團大戰華爾街的經歷,迄今仍令許多業內人士印象深刻。而眼下,種種跡象顯示,過去一年在美股大跌之時蟄伏已久的美國個人投資者,正在捲土重來。去年3月至年底,美股的Roundhill迷因ETF(Meme)經歷了超過50%的跌幅。然而,隨著美國衰退的可能性減小,基本面較差的迷因股反而成為市場最具彈性的股票,今年來已累漲超60%。值得注意的是,該指數中的成分股是根據股票在社交媒體上熱度和空頭倉位來決定的。不少美股散戶,眼下也開始相信市場已經徹底「雨過天晴」,並紛紛買入那些去年曾至少腰斬的網紅股和一系列被大量做空的標的,其中最具代表性的案例就是深陷破產邊緣的美國二手車電商平台Carvana。分析公司S3 Partners的數據顯示,今年以來,二手車經銷商Carvana股價上漲近9倍,這使得賣空者已經損失了20多億美元。消息面上,該公司宣佈與債券持有人達成債務重組協議,並公佈了優於預期的業績。Carvana第二季銷售額年減23.6%至29.7億美元,超過市場預期的25.9億美元;Q2每股虧損0.55美元,市場預期每股虧損1.15美元。此外,迷因ETF的重倉股中,不乏一些漲幅遠超輝達(Nvidia)的超級贏家:比特幣礦商Riot Platforms、Marathon Digital以及人工智慧借貸平台Upstart今年來股價均飆漲超300%以上,遠遠跑贏輝達。
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批金管會放水im.B 立委揭前主委與曾耀鋒喝紅酒
Im.B借貸平台詐騙吸金案受害超過5千人、吸金逾25億元,傳出調查局早在7年前即接獲檢舉立案調查這起詐騙案,但卻卡在金管會一紙「未違反銀行法」的公文,進而導致專案小組調查卻步,金管會澄清表示,未直接表示未違法。立委陳琬惠今(8)日指出,蔡政府上台後就宣示要網路借貸平台,但金管歷任主委卻都擺爛不管,甚至還有人曾跟主嫌曾耀鋒在高檔餐廳吃飯、喝紅酒。陳琬惠說,蔡政府在2016年5月上台後,首任行政院院長林全在同年6月3日的施政報告中明確地表示「強化網路借貸平臺(P2P)業者管理」。但歷經了丁克華、黃天牧(代理)、李瑞倉、顧立雄、到黃天牧四位主委,針對P2P借貸及債權轉讓平台,「全部擺爛,不管就是不管!」陳琬惠指出,現在竟傳出幾年前金管會直接回覆檢調單位「im.B以民間借貸的P2P經營並未違反銀行法」,讓本來早在2016年就準備偵辦的調查站辦不下去,最終導致如此多受害者受騙上當。「主委黃天牧竟還厚顏無恥地在立法院檢討被害人!」陳琬惠痛批,這樣的金管會,到底是在「維持金融秩序、保護投資大眾」,還是在「縱放吸金詐騙、保護政商權貴」?陳琬惠質疑,金管會與吸金犯到底是什麼關係?有人向她檢舉,看到曾耀鋒與金管會前主委丁克華大啖高檔美食紅酒,她要求行政院應出面好好交待:到底誰在幫這群吸金犯撐腰?又是誰決定P2P借貸及債權轉讓平台可以不必納管的?
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「im.B詐騙案」懶人包一次看! 借貸平台在幹嘛?為什麼連台大財金畢業都被騙
「不動產借貸媒合平台im.B」打著標售債權,聲稱合法高獲利,吸引許多人投資,近日卻爆出該平台近幾年開始製造假債權,吸引想要賺高利息被動收入的投資人,後來因為實在無力支付利息和本金,所以就爆了,負責人捲款而逃,被害民眾不只利息沒拿到,連本金也要不回來,甚至連台大財金畢業也被騙了271萬。如今逾5千人組成自救會,希望能討回公道,最終損失總金額也高達25億元,成為國內首宗大型P2P借貸平台倒閉,引發社會關注。為此,本刊也整理了懶人包,帶大家理解「im.B詐騙案」始末。im.B是什麼?在幹嘛?im.B借貸媒合平台是由「臺灣金隆科技股份有限公司」在2015年成立,官網標榜合法、收益穩定、分散風險,以金融科技及各類借貸媒合為經營主軸,打出合法高獲利來吸引投資人。其實就是提供二胎借貸媒合服務,也就是俗稱的「P2P借貸」,幫你媒合有二胎需求的借款人(平台聲稱是借不到錢的企業),然後im.B再誆稱年利息有9至12%。(二胎房貸意思為,在房屋已經有第一順位貸款的情況下,再向另一家銀行金融機構、融資公司或民間借貸公司申請第二順位的房屋抵押貸款,由於二胎房貸銀行承擔的風險較高,因此通常利率比較高)但在im.B平台說明會中,內部高階主管主動坦承95%債權是假的,並重複將債權上架,也就是根本不存在二胎借款人,投資人匯款進原始債權人帳戶,就會直接轉到im.B公司去付其他人的利息,所以該平台始終以「後金補前金」的方式來填補資金缺口,可說是「假債權、真吸金」,而平台目前已確定無力支付投資人利息及本金。為什麼那麼多投資人被騙?除了找盛竹如代言(經紀人堅決不認)引起的名人效應之外,im.B借貸平台主打的「不動產抵押品」,依據《民法》第 873 條:「抵押權人,於債權已屆清償期,而未受清償者,得聲請法院,拍賣抵押物,就其賣得價金而受清償。」也就是說如果二胎借款人還不出錢,會將他的不動產法拍清償,投資人不至於血本無歸,但重點就是根本沒有所謂的借款人,當然也不會有什麼不動產法拍清償。im.B是龐氏騙局?龐氏騙局是什麼?龐氏騙局(Ponzi Scheme)是一種金融詐騙手法,最初源自於1919年的美國,一名義大利移民查爾斯龐氏(Charles Ponzi)成立一家空殼公司並設計了一個投資計劃,宣稱3個月內可以獲得40%利潤回報,接著龐氏利用後來投資人所支付的資金,付給早期的投資人作為紅利,也就是所謂的「挖東牆補西牆」,以誘使更多人上當,並成功地在7個月內吸引了3萬名投資者,這場陰謀持續了1年之久才被戳破,最終投資金額超過1500萬美元。不過龐氏也因此被判處5年刑期,出獄後又陸續因為幾起金融詐騙而坐了更久的牢。1934年龐茲被遣返回義大利,並在1949年病逝於巴西里約熱內盧的一家天主教善堂,死時身無分文。這種「挖東牆補西牆」、本身並非從合法金融投資中獲益的詐騙手法,就是「龐氏騙局」,又被稱為「金字塔騙局」、「空手套白狼」,以下為常見的特徵:號稱穩賺不賠且高額報酬的投資機會金字塔式的投資模式,拉人有獎金投資策略複雜,藉由認知偏差來詐騙看到帳面有獲利,卻很難取出來時至今日,龐氏騙局的各種變體(資金盤、老鼠會)依舊存在金融市場中,這一次的 im.B 詐騙案,也是類似龐氏騙局的手法,在無債權案件的情況下持續上架虛假債權,並持續以高獲利來吸引新的投資者,收到投資金額後,去付舊投資者的利息,資金越累積越多,達到一定程度後,負責人直接捲款潛逃。