假金流
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虛擬貨幣假金流 林國春揭密籲當心
林國春攤開資料說明，根據刑事警察局打詐中心統計，以2020年獨立統計起來說，虛擬通貨涉詐件數為66件、財損約462萬元；2021年則翻倍至128件、年增94％、財損翻三倍成為1.6億元；2022年更多達200件、財損逾3.1億元，2023年雖然總財損下降，但案件數增至245件「詐騙集團有化整為零的趨勢」。法務部針對此一漏洞，研議修正洗錢防制法，規定幣商若未完成洗錢防制法令遵循聲明書，一旦提供服務，最重可處兩年徒刑。林國春分析，過去詐團雇用車手取款，現已能有效取締，加上《洗錢防制法》有效轉嫁金融業者對用戶的審查與把關責任，使得傳統人頭帳戶開戶、取款的詐騙門檻陡增。林國春直言，但詐騙集團沒有消失，不少把歪腦筋動到虛擬通貨上，只要把受話術誆騙、一心想發財的假投資案的被害人，帶去和指定的個人幣商交易，轉入大把鈔票，再誘騙當事人下載指定的APP，誆稱把虛擬幣轉進帳戶才成功，製造假金流斷點「錢就被轉走了」。林國春分享，服務處就曾接獲一名婦女麗華（化名）求助。在2023年11月間，因臉書陌生訊息認識一名自稱明正（化名）的男子，聊天後互加Line密集聯繫。期間明正多次向麗華宣稱，自己有多年的虛擬貨幣投資經驗，只要透過APP實體幣購買比特幣後，再轉成泰達幣存入數位錢包。麗華在網路溫情攻勢下，還向其他好友借錢買虛擬幣，最後花了近新台幣600萬，換成了20多萬顆泰達幣，存入明正指定的錢包帳戶「然後他就消失了」。林國春說明，其實法務部已在修正《洗錢防制法》，強制幣商在提供虛擬幣交易服務前，一定要填具「洗錢防制法令遵循聲明書」。林國春補充，由於裡面欄位包括公司、負責人、實際受益人、防制洗錢專責人員、虛擬通貨業務項目等資訊，關鍵是還要交給會計師複核彙總意見簽名，門檻較高，有望過濾個人幣商，健全虛擬貨幣市場。
歪腦筋！車手取贓款時製造「假金流」 誆騙警方躲查緝20人遭逮
台中市38歲吳姓男子組織了一幫詐騙集團，平時利用網紅、藝人名義等，透過假廣告來詐騙民眾，甚至為了躲避警方查緝，吳男等人除了透過多層轉帳還利用虛擬貨幣製造「假金流」，與車手在面交取款時同時進行，如果面交遭攔查時可聲稱在交易虛擬貨幣來規避警方的攔阻。據了解，以吳男為首的詐騙集團專門利用社群平台上張貼不實假廣告，大量利用網紅、名人所推薦的投資之名來行騙，受害者初估至少89人，其中有2人分別遭騙1800萬及2000萬，金額相當龐大，瞬間消失的積蓄也讓受害者苦不堪言。刑事局中部打擊犯罪中心日前破獲該詐騙集團，經向上追查成功破獲吳男位在彰化、台中西屯及北屯的3處水房，總共逮獲集團成員20人，並查扣虛擬貨幣及現金30萬，也在現場查獲筆電、手機、點鈔機等相關證物。誇張的是，當警方現場破獲該詐騙集團時，仍有被害人的贓款仍繼續匯入帳戶當中，所幸警方在場及時攔阻，初估該集團涉嫌不法獲利高達上億元，金額相當可觀，全案犯嫌將依法送辦，而其中吳男及王姓、羅姓共犯因犯罪嫌疑且有逃亡之虞，遭羈押禁見。
血汗美甲公司1／知名美甲公司爆勞資糾紛 員工控逼簽百萬本票還苛扣薪
「問題甲國際股份有限公司」自2008年創立以來服務成千上萬因患疾病、受傷等原因影響手足指甲健康、美觀的民眾，在業界相當知名，同時吸引許多懷抱「美甲夢」的年輕人加入，但本刊卻接獲多名離職員工投訴，問題甲公司不但要求員工入職時簽署百萬本票、繳納高額研習費用，甚至還以各種原因苛扣員工薪資，不少員工因無法忍受而離職，並一狀告上法庭，如今法院判定問題甲公司敗訴，這些員工也出面控訴公司惡行，希望別再有人上當。指甲美容多年來風靡全球，不少愛美的女性，手上腳上不論是閃爍的水鑽，還是可愛的裝飾，都可以看到對手部、腳部指甲的重視，甚至還有不少技職學校開設專門培訓美甲師的學程，然而隨著市場大餅擴大，投入美甲行業的民眾也逐日攀升，但卻有民眾為了學習一技之長遭到國內知名的美甲公司欺壓。「當初是想要學習一技之長，想說喜歡做美甲的人很多，所以才會找到這間公司去應徵。」S小姐（化名）說，她看準美甲蓬勃商機，但不甘只做普通的美甲師，也看到了問題甲公司特點，專門為那些因為疾病、創傷仍想要擁有美美指甲的民眾服務，她下定決心前往應徵。「一入職，公司就要我簽本票，還說每個員工都有簽，只要工作滿了3年，就不用付這些錢。」S小姐表示，問題甲公司以服務項目是專業機密、競業禁止為由，要S小姐簽署3張本票，分別為100萬、50萬、10萬元，總共160萬。投訴人A小姐拿出總價為160萬元的本票，控訴問題甲公司在入職前逼她簽下高額本票。（圖／趙世勳攝）本刊調查，從2011年開始，S小姐總共在問題甲公司任職7年，每個月薪資大約4萬多元，然而看似不錯的薪水，公司卻常因細故就要扣薪。「都是很小的理由就要記點數扣我們的薪水，因為工作室都是我們要負責打掃，例如插頭沒拔、沒有掃乾淨、東西沒有擺好就會扣我們的薪水，曾同事最高一個月被扣了2萬元。」S小姐說。除了苛扣薪資，S小姐也透露，前員工去舉發公司要她們簽本票，公司以此為理由要求改簽借據，前面本票會撕掉，只是形式上流程，不會真的跟我們要錢。S小姐因長期身體心理壓力去看了精神科並提出離職，而後公司並以借據向法院聲請支付命令，要求兌現50萬元。S小姐不滿公司做法，但並沒有帶著其他被壓榨員工離職，而是召集其他被壓榨員工開了一個說明記者會，並向公司提起詐欺告訴。公司向法院聲請支付命令的判決被駁回，公司上訴後仍宣判駁回，沒有所謂的要求雙方進行勞資調解。終於出了一口惡氣的離職員工們出面向媒體陳述受騙過程，只盼別再有民眾受害。問題甲公司的官網上照片似乎舉辦過相當多講座，但是S小姐卻說，公司很少找老師來上課，她所會的技藝都是學姐教的。（圖／翻攝問題甲公司官網）對此，本刊致電問題甲公司，陳姓公關表示，由於公司提供給消費者的為高端的美容美甲服務，所以員工在提供服務前都必須接受專業課程培訓，會簽署借據應是培訓費用的認知誤會。「公司借錢給員工，讓他們接受培訓、上課，最後公司卻因此蒙受損失，未來也會考慮修正政策，以免吃力又不討好，反遭到員工誤會。」而對於扣點、苛扣薪資，問題甲公司表示，扣點為內部管理一環，例如：員工遲到、做錯事等等，但絕對沒有惡意扣薪，「我們也是累積了很多點後，無奈之下，才會扣薪。」至於遭控刁難霸凌員工一事，問題甲公司則表示，並沒有相關事情，若有，請員工檢具相關證據檢舉，陳姓公關也解釋，「長官的要求、勸導，在某些員工耳中因爲認知差異，有可能就成了恐嚇、霸凌，歡迎員工向有關單位檢舉，公司一定都是依法行事。」