債權投資
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稱年化收益7至12%！ P2P網路理財平台「旭新科技」暴雷停止出金
台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以年化收益7至12%的口號，吸引近萬人投資，日前暴雷被檢調凍結9800萬元，4月30日停止出金。業者出面喊冤，強調資金運用沒問題，卻被依銀行法起訴「很無奈」；金管會則提醒，P2P平台並非金管會核准設立，投資人務必特別當心。什麼是P2P投資理財？P2P（Peer to Peer）指的是「點對點」和「去中間化」，核心概念是透過網路平台媒合投資人與借款人，讓有閒錢也有意願的投資人，跳過中間銀行平台，直接借錢給有需求的借款人。如此，借款人取得資金，投資人去除銀行仲介者利差，獲得優於定存的更高利息，創造借貸雙贏。旭新科技是一家債權投資P2P網路理財平台，宣稱年化收益有7至12%高報酬，吸引近萬投資人認購境外債權，日前暴雷，公司帳戶內1800萬新台幣營運資金，及代管帳戶內的8000多萬元都被檢警扣押，4月30日停止出金。旭新科技電商部總監曾振威表示，目前台灣沒有相關專法，業者只能依照民法的『債權轉讓』作依據來做生意，卻被依違反『銀行法』被起訴，讓業者覺得無所適從。旭新官網上也能看見公司聲明，強調公司「資金運用沒問題」，該公司已經營運近十年，稱在2014年10月及2019年2月得到金管會回復「網路借貸平台在符合法規下業者可自行規劃」，卻在2019年5月被新北地檢署依銀行法起訴，當時訴訟到高等檢察署維持不起訴處分，2023年7月再遭台中地檢署偵查。律師陳昭琦表示，以實務經驗來看，這類生意很有大部分是詐騙集團。P2P業者並不是金管會核准設立的金融特許事業，所提供的服務自然就不得涉及吸收大眾資金，或是發行有價證券的業務行為，如果逾越，就涉及刑事責任的認定。據了解，旭新科技推出的債權認購方式最高上限5萬，由債權人匯錢給旭新，旭新再把錢和利息匯給債權出讓方，大量資金匯款到旭新，再加上宣稱期滿還本7至12%高報酬率等，讓台中地檢認為有違反銀行法之虞，提起公訴。但旭新澄清利息是來自海外借款人，旭新只當平台媒介，從頭到尾只收手續服務費。旭新科技電商部總監曾振威強調，旭新只有代收代付，過去新北地檢也曾提違反銀行法及詐欺，也獲得後續不起訴。對此台中地檢署回應，已經提起公訴，相關事證及說明待法院審理，而金管會則說P2P業者不是金管會，准許設立金融特許業務，提供服務不得涉及吸收大眾資金，但到底有無違法，還得進一步確認。
科技公司「債權投資」吸金73億 扣19支PP名錶！15人遭起訴
台中檢警今日宣布破獲科技公司「債權投資」吸金案，該公司架設「債權投資P2B網路理財」網站，並舉辦投資說明會，以保證獲利等話術，從2014年至今吸金73億餘元。檢警以違反《銀行法》為由進行搜索，查扣數百萬現金和19隻簡稱PP的百達翡麗名錶，並扣押主嫌陳男名下房產和金融帳戶，總計1億4千多萬元。對此，該科技公司聲明，實無不法且無投資人受損害，對此深感遺憾。檢警調查，陳男、王男及應男等3名主嫌共同成立科技公司，架設「債權投資P2B網路理財」網站，並辦理公開投資說明會，以「債權讓與買賣」、「按月給付約定報酬，到期還本」、「年報酬率7％至12％」為話術，招募民眾投資，從2014年1至今招募吸金金額高達73億5千餘萬元。為查緝不法金流，遏止類似im.B非法債權投資吸金平臺移轉國內資金，影響國家經濟金融秩序，中檢檢查官指揮刑事局中部打擊犯罪中心、法務部調查局台中市調查處及台中市政府警察局第六分局共同偵辦，專案小組於今年7月間前往台中市、台北市、新北市及桃園市等10處進行搜索、拘提，查扣現金385餘萬元、百達翡麗等名牌手錶19支、債權紙本文件、契約書、手機及筆記型電腦、NAS主機等電磁紀錄等贓證物。經刑事局中部打擊犯罪中心追查境外資金移轉洗錢流向，臺中地院准予扣押集團主嫌陳男名下房地產1筆及科技公司名下金融帳戶，查扣金額總計1億4千餘萬元。陳男等人雖否認犯行，中檢於今日依違反《銀行法》等罪名起訴陳男等15人。對此，該科技公司發聲明澄清，表示認同員警打詐，但認為公司本身無任何違法行為，檢方無視公司已經被新北地檢署在2019年偵辦完後給出了不起訴處份，聲稱絕無造成投資人損失。
im.B台中版！債權投資網站「10年吸金73億」 中檢起訴15人
臺中地檢署為加強打擊地下金融及徹查非法吸金集團，近日指揮重案支援中心檢察事務官、法務部調查局臺中市調查處、刑事局中部打擊犯罪中心、臺中市政府警察局第六分局及內政部警政署保安警察第四總隊組成專案小組，動員近百名專案同仁，查獲「債權投資P2B網路理財」網站涉嫌違法吸金，宛如im.B案翻版。經查，旭○公司架設「債權投資P2B網路理財」網站，辦理公開投資說明會，以「債權讓與買賣」、「按月給付約定報酬，到期還本」、「壞帳附買回合約」及「年報酬率7%至12%」為宣傳，對外招攬不特定民眾投資該網站「債權讓與方案」；宣稱投資人除可按月支領年利率7%至12%不等之利息外，期滿並得領回全額投資本金。自103年7月起迄今，該公司對外招募之國內外債權投資方案共計361件，吸引近萬名投資人認購臺灣、新加坡、馬來西亞、柬埔寨等地區中小企業或個人債權方案招募金額達新臺幣（下同）73億5,186萬餘元。警方查扣現金385餘萬元、百達翡麗等名牌手錶19支。（圖／中檢提供）本案於偵查時，經臺中地院准予扣押集團陳姓主嫌名下房地產1筆及公司名下金融帳戶5筆，並於搜索時當場查扣現金385餘萬元、百達翡麗等名牌手錶19支，其中部分名錶單支市價逾3、4百萬元，粗估查扣不法犯罪所得計1億4,426餘萬元；另查獲證物NAS主機等電磁紀錄、債權紙本文件、契約書、公司紙本資料數批、手機及筆記型電腦等物。經檢察官偵查終結後，就被告旭○公司及其代表人陳男等15人提起公訴，並請法院就被告旭○公司自民國103年至112年所收取之投資額（不法所得） 73億5186萬2718元，依銀行法第136條之1、刑法第38條之1第3項規定，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，宣告共同沒收之，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。中檢呼籲，國人應經由正當合法管道進行投資理財，對於以各種名目強調保證獲利、高報酬率之投資方案需謹慎投資，勿輕信不法分子投資術語。檢警調將持續共同全力守護人民財產，貫徹打擊不法金流專案，維持社會安定及國家經濟穩定，展現政府打擊非法吸金及詐欺犯罪之決心。