元大台灣
」 ETF 台股 高股息 台積電 高息
航運股紅通通長榮高配息卻下跌 這檔「高榮量」ETF成交爆量衝第一
台股14日開紅走低，目前最低來到21,895.90點，跌了65點；台積電跌了5元來到960元；甫公布每股配息32.5元的長榮海運今天則是開低走跌，最低來到221元，跌幅4％，陽明、萬海、裕民、慧洋-KY、中航、長榮航、長榮航太等航運族群則是多呈上漲的紅通通；「高榮量」的00919成交爆量為ETF族群的第一名，僅次於群創。長榮（2603）13日董事會通過股利政策，本次配息每股32.5元，以當日收盤股價計算現金殖利率為14.1％，但股民對此消息的反映卻是在今天一開盤成交爆量，才一個多小時交易超過36,016張已超越全天一整天的30,754張。市場除了關注「含積量」（成分股有台積電）的ETF之外，有5檔高「榮」量（長榮海運）ETF也是受到注意，統計成分股中持有長榮的股數前五大的台股ETF，依序為00919群益台灣精選高息持有1.44億股、0056元大高股息持有0.7億股、00940元大台灣價值高息持有0.38億股、00918大華優利高填息30持有0.25億股、0050元大台灣50持有0.11億股。以00919群益台灣精選高息來說，長榮的高配息對於股利挹注達46.94億元最多；長榮是00919的第三大成分股，占比9.73％，00919在2024年12月換股時，預估高配息個股，增持航運類股，調節漲多的電子股，加碼了營建傳產股，新投組有助於00919股利進帳。00919即將於3月18日除息，第8次預估配息0.72元維持新高，連續8季年化配息率都逾10％，配息最後買進日為3月17日。
3月ETF除息秀登場！這檔配息1.4元 四檔年化配息率估逾10％
3月ETF除息秀明天（5日）登場，由00939打頭陣，緊接著有00946、00940等共15檔，以配息金額來看00713領先，預估年化配息率則有四檔超過10％，又以00919拔頭籌；前者今天以50元平盤作收，00919則是漲幅0.76％。這15檔台股ETF除息日從5日起到21日，包括00939統一台灣高息動能、00946群益科技高息成長、00940元大台灣價值高息、00936台新永續高息中小。20日除息的則有00918大華優利高填息30、00930永豐ESG低碳高息及21日除息的00713元大台灣高息低波。其中，同時在18日除息共有8檔，包括00919群益台灣精選高息、00896中信綠能及電動車、00900富邦特選高股息30、00922國泰台灣領袖50、00935野村臺灣新科技50、00730富邦臺灣優質高息、00944野村趨勢動能高息、00934中信成長高股息。根據統計，00919群益台灣精選高息ETF第8次配息預估年化配息率12.11％最高，00918、00896、00713也都超過10％；00900、00930則超過8％；00922、00935、00730則是超過5％。進一步觀察，這15檔台股ETF以月配型居多共8檔，4檔季配，2檔半年配與1檔雙月配；類型以12檔高息型為主，還有產業型、市值型。今天台股以22,596.88點作收，下跌159.37點，跌幅達0.70％，近期台股大盤震盪，近一周跌千點，股民關注台股高息ETF穿起的降息風，00919量價則仍上揚。以00919為例，00919第8次配息預估0.72元維持新高，觀察這8次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72、0.72、0.72元，應是採取穩定階梯式向上的配息政策。
0050一張20萬變4萬 ETF分割「1拆5」入手機會來了！
國內規模最大的ETF－元大台灣50（0050）ETF將啟動分割，成為國內ETF分割首例，分割後的每受益權單位淨值應大於等於初次發行價36.98元。目前預估執行分割作業為「1拆5」，大幅降低投資人入手門檻。元大台灣50昨天17日的收盤價為196.95元，買一張就要19.695萬元，假設依此價格「1拆5」，把一張股票拆分成4至6張，未來買進一張0050，4萬元有找只需要3.939萬元。元大投信指出，若受益人大會通過，將以受益人會議當日（4月24日）淨值為基準，採回到初始發行價36.98元以上最大整數倍為分割倍數，進行每單位淨值與持有股數的調整。台灣的ETF市場已經進入紅海戰場，元大投信兩步驟強化0050競爭力，日前宣布調降經理費、保管費，合計費用率降至0.14%、已為全部台股ETF最低，昨日再使出殺手鐧，宣布將分割0050。元大投信指出，現在0050市價已為初次發行價36.98元的五倍，投資門檻逐漸提高，為使基金交易價格保留於投資人習慣的合理區間，並降低投資門檻及提升流動性，確實有執行分割需求，分割之後有助於降低投資門檻及增加流動性。元大台灣50將於4月2日至4月21日進行電子投票，以及受益人會議表決票回郵投票，決議是否進行分割，投資人可擇一參與，持有1股也能投票。
台股走跌！這五檔高息ETF成交爆量 00878配息0.5元2／20日除息
台股14日開盤走跌，最低來到23,157.82點，下跌241.59點；目前「高息型ETF」的成交量以00929復華台灣科技優息居冠，已達56,269張；將要除息的00878國泰永續高股息也快4萬張，00940、00919、0056則是緊跟在後。以「國民ETF」00878來說，規模已成為第二檔破4,000億元ETF，再寫台灣ETF新頁；目前在受益人數、定期定額戶數都位居全台ETF第一，此外去年度進一步調降保管費率。00878即將在2月20日除息，預估每單位配發0.5元（2024年第一季配發0.41元、第二季配發0.51元、第三季配發0.55元、第四季配發0.55元，累積配發2.01元）在2月19日前買進或持有，3月18日便可領到收益分配。00929復華台灣科技優息目前股價來到18.47元，上漲0.02元，漲幅達0.11％；00878國泰永續高股息股價則來到22.69元，下跌了0.01元，跌幅達0.04％；00940元大台灣價值高息平盤股價來到9.40元；00919群益台灣精選高息也是平盤股價來到23.40元。國泰投信總經理張雍川補充說，很多人常常問他ETF投資建議，「我都會跟他說，先買00878和00922。」前者是高股息、而後者國泰台灣領袖50(基金之配息來源可能為收益平準金)(證券代碼：00922)則是市值型標的，大部分投資人都沒空研究，其實透過成分股透明的ETF買賣很方便，記得設定每月的定時定額，放長線等大魚，就是最好的投資方式。國泰投信也表示，2024台股高點，可能是2025台股的低點，看好台股今年正向多頭趨勢，可藉由台股ETF參與這波行情。
川普2.0投資術2／台積電仍是重中之重 十檔ETF「蛇年潛力標的」
川普再任，全力推動MAGA（Make America Great Again，讓美國再次偉大）政策，在低稅收等因素環境中，預期看好美股表現，「我們整理出10檔在2025年具有潛力的ETF，主要成分股圍繞著科技股。」國泰證期顧問處經理、資深證券分析師蔡明翰向CTWANT記者表示。市場部分資金轉向加密貨幣、黃金等避險，一顆比特幣價格在2024年7月破10.6萬美元，2025年1 月川普上任之後，則是在10萬美元震盪，截稿前來到9.7萬美元附近；瑞銀、花旗則紛紛上調黃金價格預測每盎司3000 美元，目前交易價格約為每盎司2870美元。 長期推廣加密貨幣的網紅鬼才阿水Awater接受CTWANT採訪時說，2025年在川普的引領下，加密貨幣跟比特幣都帶來相當不錯的成長，但市場的急漲更容易帶來一般散戶的追高情緒。以他個人經驗分享，參與加密貨幣的新興市場前，仍需要做足相關功課與學習，並且採用定期定額與現貨購買主流幣種等方式參與市場，既能吃到市場上漲幅度，也能有效避免風險。 蛇年值得關注的10檔ETF有哪些？分為配息型、市值型、美國科技型、日本成長型等四大類，像是00713元大台灣高息低波、00757統一FANG+、00881國泰台灣5G+、00909國泰數位支付服務、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、00935野村臺灣新科技50、00951台新日本半導體、00956中信日經高股息與00963中信全球高股息。 「00922、00935即是『含積量』高的市值型ETF，不僅半導體產業各占了成分股快46％、70％，個股持有最高的台積電則達到30.5％，遠高於其他成分股的占比」「00935主攻科技業，00922還有金融股的前三大金控富邦、國泰、中信，兩檔皆有聯發科、台達電、日月光投控等。」蔡明翰進一步說明。 像是00757、00893國泰智能電動車、00909等近一年來績效超過55％，還優於S&P500、費城半導體、那斯達克指數的表現。 AI及半導體仍為2025全球科技產業發展主軸，台灣相關公司扮演關鍵角色，必不可缺，半導體、新世代通訊、電動車、AI手機等核心關鍵技術，仍是投資布局的主旋律。台新投顧副總經理黃文清認為，2025年台股上半年恐將呈震盪格局。（圖／報系資料） 由於中國Deepseek崛起衝擊美股，市場波動大，穩健型投資者可以考慮防守型低波動ETF為主，例如00713、00915等，專注於波動性較低的股票。 此外，可關注境外高配息標的，「配息全數屬於境外所得，最低稅負制計算，個人海外所得有750萬元免稅額，且享免健保補充費，具有稅負上的優勢。」蔡明翰說，而日本股市在半導體及綜合商社加大投資力道下，00956、00963等為蛇年值得期待的海外投資標的。
台股回漲400點「這九檔ETF」成交爆量 14檔受益人數再創高
台股4日開盤上漲400多點，最高來到23,227.13點，ETF族群買氣旺，00637L、00953B、00929、00753L、00940、00665L、00712、00937B、00878等出現甜蜜買點、成交量衝到前20名。而台股ETF受益人數包括00919在內9檔再創高。根據台股ETF集保戶股權分散1月22日封關前最新統計資料顯示，66檔台股ETF包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、0056元大高股息、0050元大台灣50、006208富邦台50、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、00731復華富時高息低波、0057富邦摩台等共9檔受益人逆勢創高，其中有7檔是高息型且清一色都是季配型上榜，市值型有2檔；整體來看，季配型台股高息ETF還是相對受投資人青睞。不過，6檔台股ETF受益人數上周減少1.4萬人，總人數來到1029.5萬人。群益投信表示，整體而言，農曆年後台股盤勢重點應該要思考以商人性格、交易主義為主、美國領先的川普，與政府效率委員會的強勢主導性格馬斯克，他們的喊話與一上任就陸續推出的政策，皆將牽動台股年後盤勢。參考大盤近10年行情，農曆年後多有一波漲勢，在開紅盤後一週，上漲機率90%，平均漲幅2.1%，若時間再拉長，至開紅盤後一個月、兩個月，上漲機率都有80%，平均漲幅都有3%以上。大盤來到波段高點，接下來的操作難度將更高，現階段類股輪動快速、個股波動性大，對一般投資人而言，建議不妨以台股ETF來介入布局。 群益基金經理人謝明志表示，遇到大盤震盪，要把握估值調整所帶來的投資機會，可考慮在股市出現估值調整時逢低加碼，存股族則可利用台股逢低布局，增加存股張數與減低持有成本，以台股而言，台股高息ETF的波動度相對個股與大盤來的低，是存股族投資人長期穩健投資的好選擇。
入手價變甜！0050有望「啟動分割」一張只要4萬元
台灣首檔ETF 元大台灣50（0050）繼農曆年前宣布將依照規模調整經理費、保管費外，並已修正信託契約，納入「分割機制」，下一步預計藉由啟動分割機制，未來完成分割後，入手價格將變得更加「親民」，可望大幅提高投資人參與市值型ETF意願。元大投信董事長劉宗聖指出，0050成立於2003年6月25日，迄今已走過20個年頭，持續跟隨台灣經濟成長，截至2024年12月底，0050成立以來含息報酬率957％，換算年化報酬率為11.8％。隨著0050股價持續走高，歷史最高價位曾達到206元，對於投資人而言，動輒買進一張就需要20萬元，若透過零股交易則可能會有部分價差，導致不少小資族想布局0050只能「望股興嘆」，如何降低0050投資門檻，也成為市場關注焦點。而此次元大投信公告調整0050經理費、保管費制度時，並把分割機制納入修正信託契約中，預計將準備送件至金管會通過後啟動分割，完成分割後，將化解「高貴、難入手」的情況，有利於規模放大，同時也具有經理費越低的優勢。事實上，元大投信去年已順利完成元大台灣50反1反分割，避免可能面臨下市危機，為業界首例。市場分析，此次0050擬進行分割機制，根據規定將為分割後價格不得低於發行價，且分割倍數需為整數，以目前股價約在200元附近推算，預估完成分割後價格可能落在40元左右，相當於買進一張成本僅4萬元上下，除了降低投資門檻外，也符合金管會普惠金融原則。
0050出招吸金法人曝未來利多 「這兩檔」ETF年後搶客大戰
國內規模最大ETF元大台灣50（0050），宣布調整經理費及保管費等內扣費用，引起市場高度關注。調整後費用率將於1月24日起生效；反映潛在資金流入動能龐大，本次調整採隨規模增加費用率持續調整的架構，有利長期投資。0050調整前費用率為經理費0.32％、保管費0.035％，未來將依規模調整。實際調整後釋例：據證交所資料，至1月22日0050規模為4469億，計算經理費之方式為1000億先調整為0.15％，再針對規模逾1000億元至5000億元部分調整至0.10％。逾5000億元至1兆元、逾1兆元部分，再分別調整至0.08％、0.05％；保管費採相同架構，現階段4469億調整為0.03％，未來規模若超過1兆元部分再調整至0.025％。理財作家「樂活大叔」施昇輝表示，儘管過去0050被詬病，只投資台股風險過高、台積電占比高達50%無法分散風險，經理費偏高等因素。隨著台積電近兩年大漲，間接拉抬了 0050的報酬率，掩蓋了前述三大缺點，使其繼續持有0050的信心不會動搖。法人分析，此次0050「雙管齊下」的策略，將再引入ETF市場新的資金動能，也將有更多新進投資人選擇0050為投資台股起手式，0050的投資成本、門檻降低，為投資人創造更平易的投資管道。不過0050此舉也吸引不少股民往「小0050」之稱的富邦台灣采吉 50（006208），其經理費設定為基金淨資產0.15%，保管費費率為0.035%，內扣費用較低。如今0050大砍費用後，已低於006208的水準。預計台股封關後，2檔市值型ETF將展開激烈的搶客大戰。
台股ETF受益人「抱股過年」封關前再增 「逢低買進」這12檔同創新高
台股在22日封關前高檔震盪上演大怒神，觀察66檔台股ETF受益人數呈「增加」之勢，顯見許多股民趁著「逢低買進」加碼抱股過年；其中，12檔受益人同步創新高，包括7檔高息型且皆是季配型，4檔市值型，1檔科技型。根據台股ETF集保戶股權分散1月17日最新統計資料顯示，66檔台股ETF受益人數上周增加9.5萬人，總人數來到10310623人創下歷史新高。其中，包括00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、0056元大高股息、0050元大台灣50、006208富邦台50、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、0052富邦科技、00731復華富時高息低波、0051元大中型100等。以00919群益台灣精選高息ETF為例，配息頻率採取每季配息（3、6、9、12月），自成立以來呈現類似台積電階梯式步步高的配息政策。整體而言，市場上每檔台股高息ETF的成分股篩選機制都不同，各有各的選股邏輯與操作策略。群益基金經理人謝明志表示，農曆年後台股盤勢重點應該要思考以「商人性格」「交易主義為主」「美國領先的川普」，與政府效率委員會的強勢主導性格馬斯克，他們的喊話與一上任就陸續推出的政策，是否符合先前市場的預期。例如在關稅上，是否會延續AI禁令，如何進行所喊話的美國2兆美元支出縮減，利空出盡或是利空放大，皆將牽動台股年後盤勢。
存股族變心1／高息ETF股價直落「外資砍韭菜」 抄底族守初衷勇敢挺進
「台股2024年漲得兇，漲幅快三成，還超過美股的S&P 500、費城半導體等，讓多檔『高息型』ETF吹起一波降息潮，00919股價愈跌，成交愈爆量連日霸榜。」此時，存股族該加碼抄底，還是變心，社群吵成一團，CTWANT採訪多位長期投資型理財達人，他們不約而同地說，除了高息ETF，「還要同時配置『含積量』（台積電）的市值型ETF」，吃到配息及價差。 台股加權指數在2024年底站穩23000點，全年漲了5104點，漲幅達28.47％，在亞股中一枝獨秀，略低於那斯達克的28.64％，勝過美股部分主指；「護國神山」台積電（2330）領漲，創下1115元新高，半導體、電子業等搭上AI浪潮跟漲，2025年仍看俏。台股2025年封關前，又是暴跌，又是回彈，來回震盪。圖為台股13日大跌523.53點，收在22488.33點。（圖／報系資料） 深受股民青睞的ETF，也跟著大盤漲勢前進，投資0050等「市值型」ETF及0056等「高息型」ETF，迄今投信業已發行66檔台股ETF，總規模金額超過6兆元，投資標的台股及債券的規模各半約3.1兆元、3兆元。 尤其「高息型」ETF在過去兩年搶發多檔迄今累積共24檔，新發行基金雖無股息或資本利得可配，但有平準金配息，端上高達逾10％的含息報酬率，讓不少金控股、金融股存股族變心，改存ETF，也強吸保險業的儲蓄型保單、利變型保單的保費收入。標榜高息型ETF的配息殖利率，面對台股大盤上揚，成分股重押科技股的即受到很大挑戰。圖左為群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠。（圖／報系資料） 群益基金ETF及指數投資部主管張菁惠告訴CTWANT記者，「ETF配息來源有三，一是ETF成分股的股息收入，二是資本利得（股價買賣調整價差），三是收益平準金（部分本金配發給投資人以穩定配息率）。」 「成分股的股價上漲，配息金若依舊，相對來說殖利率即下降。」張菁惠解釋。為維持「高息」ETF，投信公司也會就發行ETF所設定的每季或每半年等定期調整成分股。 何謂「高息」？「大致上，市場認定台股整體配息殖利率約在4％，據證交所統計，台股2022年股利率平均5.09％，2023年掉到3.47％，2024年截至9月則是2.56％。」存股理財十多年的上班族阿財說，因此ETF殖利率有贏過大盤或是5％以上，就算是「高息」。 國泰投信董事長張錫接受CTWANT記者採訪時說，「去年下半年隨台股大盤震盪，多檔『高息』ETF配息下調，『債券利率』波動影響資產配置比率，資金版圖出現挪移。」 2024年下半年吹起一波「降息潮」，像是復華台灣科技優息（00929）、中信成長高股息（00934）、台新永續高息中小（00936）等，聚焦在配息的兩項來源「成分股配息、資本利得」，以00929月配型來說，成分股多科技股，今年七月、八月台股大跌即影響到資本利得配息金額的高低。 這一波「降息」中，群益台灣精選高息（00919）、國泰永續高股息（00878）、元大臺灣價值高息（00940）、統一台灣高息動能（00939）則宣布儘量維持原有的配息水準。張錫與國泰投信ETF團隊解釋，「以00878來說，配息率維持4％、5％多的話，帳上的盈餘就不會很快地的都很多配息出去，較能年年有穩定的配息率。」在高息與降息大戰中，另有業者主打「2024年含息報酬率」，凱基優選高股息30（00915）近23％，大華優利高填息（00918）、群益台灣精選高息（00919）、國泰永續高股息（00878）、元大台灣高息低波（00713）超過15％以上，去年一整年新增受益人數也是在前十排行榜中。事實上，去年台股大漲28％，市值型ETF的全年含息報酬率跑贏大盤，尤其「含積量」越高，例如元大台灣50（0050）、富邦台50（006208）、國泰台灣領袖50（00922）等。 以0050來說，2024年整年度含息報酬約48.17％，幾乎完勝高息型ETF的20％，但也因股價變高而造成年均殖利率變低，因此，引起市值型的賺價差及講究穩定現金流的高息型兩大投資族群論戰。 存股族該如何配置投資部位？上班族阿財以自己為例，疫情前買金控股，疫情後改零股存台積電，對於「變心」他解釋，「現在若仍守著高息型，收益可能不如過去，我身旁有些朋友買不起一張台積電，但也零股定存定額，或是買有台積電占比『含積量高』的市值型ETF，不一定賺配息，可賺價差。」
這一檔上漲快19％超越台股大盤最狂 三檔高息ETF溢價股價止跌回彈
台股14日收在22,797.52點，上漲了309.19點，漲幅達1.37％；台積電漲了15元、台塑四寶反彈強升，汽車工業類的金興精密漲幅高達18.25％最猛；半導體業的濾能、運動休閒來億-KY、通訊網路永道-KY、東哥遊艇等近二十檔漲停板。0056、00878、00919等高息型ETF止跌回升，成交繼續出。凱基金也回升2.4％。根據台股ETF集保戶股權分散1月10日最新統計資料顯示，66檔台股ETF受益人近一周減少2.9萬人，其中僅17檔人數是呈現周增加，不過仍有包括00919群益台灣精選高息、0056元大高股息、006208富邦台50、00731復華富時高息低波、00713元大台灣高息低波、00918大華優利高填息30、00915凱基優選高股息30、0051 元大中型100共8檔逆勢創下新高。這8檔中有6檔季配型高息ETF上榜，整體來看，季配型台股高息ETF持續受投資人喜愛，而三檔百萬ETF也僅0056與00919上榜。昨天00919群益台灣精選高息、0056元大高股息、00878國泰永續高股息等三檔高息型ETF的總成交量超過52萬張，股價皆跌超過1％。今天股價則是一片紅通通皆回升1％或近1％，各檔成交量近5萬張。對於市場這三檔高息ETF的成交爆量、股價下跌是「賣壓所致」，但對照官網資料顯示，這三檔昨天皆是「溢價」，顯示是「有券商丟貨、逢低增持」的情況，而今天0056元大高股息、00878國泰永續高股息仍顯「溢價」，代表ETF市價大於淨值，投資人願意以高於淨值買入。群益基金經理人謝明志表示，近期台股表現震盪，從存股的角度來看，大盤波段低點反而是好時機，中長線而言，台股基本面有支撐，對台股後市仍持正面看法，因此若盤勢有回檔建議可採取逢低買進策略。
66檔台股ETF「這3檔」股民破百萬 法人：「這價位」買進人氣王
高股息ETF在2024年掀起熱潮，根據最新統計顯示，66檔台股ETF受益人中，有12檔創下新高，其中8檔為高息ETF，00919奪台股ETF 2024年度人氣王。8檔高息ETF，為群益台灣精選高息(00919)、國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、大華優利高填息30(00918)、元大台灣高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)、永豐ESG低碳高息(00930)、復華富時高息低波(00731)，顯示高息ETF還是深受投資人喜愛。ETF達人指出，台股高息ETF同時有股息、又有潛在的價差空間可期，除了適合長期投資以外，也是愛好存股領息的存股族投資人，參與台股投資的好選擇。以2024年度受益人表現來看，00919年增61.8萬人居冠亦為台股ETF 2024年度最夯人氣王。目前00919的總受益人數也來到105.3萬人，是第3檔百萬國民ETF，整體而言，00919的受益人數大幅成長，表示越來越多人認同00919可以滿足打造被動現金流的需求。市場法人表示，有別於其他台股ETF，00919成立以來配息穩定步步高，本季預估配息0.72元維持新高，連7季年化配息率都逾10%令人驚豔，以預估配息0.72元估算，如果想讓每張的息值固定在10%以上，其實就可以趁價位還在28.8元以下多買來降低成本。展望台股後市，預期川普交易、景氣循環相關及科技類股表現將優於全球股市，主要來自於年底進入歐美節慶銷售旺季，及美國總統大選結束後，降息及企業重啟資本支出帶動，12月為傳統歐美節慶銷售帶動股市，AI動能將於新平台推出後再次加速，有利於台股後市發展。
2024台股投資人前五大持股曝光 龍頭換它坐
時序將邁入金蛇年，回顧2024年，台股在企業獲利成長帶動下，大盤指數從17,930點一路過關斬將，最高來到24,416點，創下歷史新高，全年最大漲幅超過36％。根據集保結算所大數據平台統計，截至2024年12月底，台股自然人開戶人數全年新增70萬人，達1,298萬人、呈現明顯成長。再觀察持股變化，從2024年的投資人前五大持股結構來看，與2023年的持股排名相比，高股息ETF的吸引力持續增強，成為市場新寵。2023年前五大持股依序為中鋼、台積電、國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF與凱基金；2024年則由高股息ETF占據主導地位，前五大持股分別為國泰永續高股息ETF、台積電、中鋼、元大高股息ETF及群益台灣精選高息ETF。這些標的持股人數皆在百萬以上，反映出部分投資人對個股的偏好減弱，以及高股息ETF的吸引力則持續增強。另外，若將投資人分為0～11歲的α世代，12～27歲的Z世代，28～43歲的Y世代，44～59歲的X世代，60～78歲的嬰兒潮世代，以及79歲以上的沉默一代等六個族群；發現各世代持股分布呈現出一定的差異性。2024台股回顧，前五大持股人數皆逾百萬，高股息ETF成台股投資主流。 （圖／集保提供）其中，α世代、Z世代與Y世代的前五大持股除台積電外，其餘皆是高股息型與市值型ETF，且這三個世代持股第一名皆為國泰永續高股息ETF；反觀較年長的X世代、嬰兒潮世代及沉默一代，第一大持股皆為中鋼。相較年長一代，年輕世代顯然更偏好持有台股ETF，且個股投資占前十大持股人數排名也逐年下滑。以α世代為例，2023年前十大持股人數僅三檔ETF，其餘七檔除台積電、中鋼外，剩下五檔皆為金融股。反觀2024年，α世代前十大持股人數中，個股部分僅剩下台積電、玉山金與中鋼，其餘七檔皆為台股ETF，包括：國泰永續高股息ETF、元大高股息ETF、群益台灣精選高息ETF、富邦台50 ETF、元大台灣50 ETF、復華台灣科技優息ETF及元大台灣價值高息ETF。統計狀況顯示α世代背後真正在做投資決策的父母，也就是X、Y世代，愈來愈傾向將台股ETF當作長期持有的核心部位。2024年歷經美國聯準會降息、美國總統大選，面對國際金融局勢多變，台股經歷多次震盪；相比持有單一個股，以一籃子個股分散風險並提供穩定現金流的ETF，愈來愈受到投資人的青睞。展望未來，隨著市場變化，投資人在進行資產配置時，應持續關注全球經濟變化、理解市場波動背後的邏輯，以及適時調整投資策略，將是保持穩健投資收益的重要關鍵。
台股高漲396點！ETF受益人止跌回升 這檔債券型續爆量「抄底」味濃
台股7日最高逼近24000點，上漲了396點，目前午盤來到23,829.87點，上漲了282.16點，漲幅達1.20％；台積電漲了25元上攻到1,150元；成交量則以00937B群益ESG投等債20+拔頭籌，該檔股價近期下跌，股民上網說要抄底持續增持；第二、三名則由00929、00940高息型ETF領先，且在交易量、股價雙漲。根據Yahoo！股市成交量排行榜統計，居冠的00937B群益ESG投等債20+目前股價來到15.57元，下跌了0.11元，跌幅達0.70％，成交量177,412張，已超過全天交易量153,241張。第二名的00929復華台灣科技優息的股價則來到18.48元，上漲了0.23元，漲幅達1.26％，成交量達118,010，低於昨天的153,708張。第三名的00940元大台灣價值高息則來到9.51元，上漲了0.04元，漲幅達0.42％。根據台股ETF集保戶股權分散1月3日最新統計，台股ETF受益人止跌回升，周增1.65萬人，12檔創高。這12檔受益人創新高的，有00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、006208富邦台50、0056元大高股息、00918大華優利高填息30、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息30、0050元大台灣50、00922國泰台灣領袖50、00930永豐ESG低碳高息、00731復華富時高息低波、0051元大中型100。其中8檔是高息型，季配型有7檔上榜，整體來看，台股高息ETF仍受存股族青睞，00919年增61.8萬人為台股ETF2024年度人氣王。群益基金經理人謝明志表示，展望台股後市，預期川普交易、景氣循環相關及科技類股表現將優於全球股市，主要來自於年底進入歐美節慶銷售旺季，及美國總統大選結束後，降息及企業重啟資本支出帶動，12月為傳統歐美節慶銷售帶動股市，整體美國景氣仍具韌性且中國需求已見回升，AI動能將於新平台推出後再次加速，有利於台股後市發展。
2024績效前十強ETF出爐！ 「這檔」拜輝達＋川普行情所賜報酬率近67％
66檔台股2024年人氣最旺的前十檔出爐之外，比較全市場原型ETF表現，拜輝達行情、川普當選美國總統所賜，有一檔的報酬率竟可高達到66.74％，勇奪2024年全年績效總冠軍寶座，整體海外股票型ETF表現前十強，全數皆為產業股票型ETF。包括00919群益台灣精選高息、006208富邦台50、0056元大高股息、00918大華優利高填息30、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、00930永豐ESG低碳高息、00731復華富時高息低波、0051元大中型100共10檔ETF，創下2024年受益人數新高。至於在2024年全年績效ETF排行榜（一年來），由00910第一金太空衛星以66.74%的報酬率拔頭籌，其次則為00757統一FANG+及00895富邦未來車的全年漲幅在58％至67％間。還有00909國泰數位支付服務、00893國泰智能電動車、00762元大全球AI、00851台新全球AI、00917中信特選金融、00916國泰全球品牌50等，2024年一年來的報酬率在30％至45％之間。第一金基金經理曾萬勝指出，川普在1月中旬上任後，預計太空衛星產業仍將受惠過往川曾提出的私人太空支持計畫及對國防支出的重視等，太空衛星經濟的成長仍將延續政策受惠效應。2024年受惠小型衛星、先進衛星發射需求提升下，美國為主的衛星產業引導市場發展動能，包括：火箭實驗室(Rocket Lab)、RedWire等，股價上漲超過300％、400％等，也成為過去一年引導太空衛星等標的股價的驅動者。
10檔2024人氣旺ETF出爐！ 這五檔3日成交爆量「它」漲最兇
台股3日收在22,908.30點，小漲76.24點，漲幅0.33％；其中，包括00929、0056、00940、00878、00919、00882、00918、00930、00915等ETF成交有量，其中五檔入列2024年受益人數新增最多前十排行榜，今日股價漲幅由00878領先，0056、00919緊跟在後。根據台股ETF集保戶股權分散統計至2024年底資料顯示，66檔台股ETF受益人總共有10225836人，其中，包括00919群益台灣精選高息、006208富邦台50、0056元大高股息、00918大華優利高填息30、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息30、00922國泰台灣領袖50、00930永豐ESG低碳高息、00731復華富時高息低波、0051元大中型100共10檔創下新高。其中有7檔是高息型，顯見該類型仍受存股族青睞，00919年增61.6萬人為台股ETF年度最佳人氣王，00919第7次除息0.72元，以除息前一天收盤價23.97元來看，目前仍貼息；00878在2025首個交易日（1月2日）成交量達6.7萬張。群益基金經理人謝明志表示，預期2025年台灣GDP將呈現逐季走升，有利台股行情表現，若盤勢有回檔可逢低分批布局。國泰投信則分析，儘管2025年台灣經濟市場面臨通膨、地緣政治等挑戰，難免會有波動，但台灣在半導體、5G、AI等領域具有領先競爭力，成長動能可期，加上今年美國有望持續降息，殖利率有機會全面回歸正斜率，長線來看股市表現樂觀，有機會超越2024年，建議投資人可把握回檔機會分批加碼，迎接未來的成長動能。
債券型ETF成交量續超車高息型 「這一檔」遙遙領先
台股30日最高來到23,331.67點，最低來到23,159.70，下跌115.98點，收盤23,190.20點，下跌85.48點，跌幅達0.37％；在ETF專區中，多檔債券型成交出量，又以00937B群益ESG投等債20+超過11萬張掛帥，遠高於其他檔的個位數；高息型則由0056、00929、00919、00940、00878等為主。根據Yahoo！股市統計，近一周績效排行榜的ETF，由00640L富邦日本正2的7.68％領先，緊跟在後的包括00910第一金太空衛星、00925新光標普電動車、00685L群益臺灣加權正2、00663L國泰臺灣加權正2、00631L元大台灣50正2、00675L富邦臺灣加權正2、00670L富邦NASDAQ正2等。ETF成交量排行榜中居冠的為00937B群益ESG投等債20+，收盤股價為15.65元，下跌0.08元，跌幅達0.51％；其次為00679B元大美債20年，收盤股價為28.24元，下跌0.20元，跌幅達0.70％；還有00687B國泰20年美債、00953B群益優選非投等債、00680L元大美債20正2等。至於在高息型ETF中，00878國泰永續高股息、00919群益台灣精選高息等成交量超過2萬張，國泰投信日前則提出展望2025年，台股在AI帶動下可望維持多頭格局，而台股另一大支撐為金融業，今年獲利表現出色，FED已展開降息周期，2025年對金融股亦是利多。以目前規模在全台ETF中排第二的00878來說，成份股包括六成電子及二成金融，今年7月10日宣布要調降保管費，原本費用率在ETF中已是數一數二低的00878，公告保管費由每年的0.035%調降至0.03%，經保費率合計僅有0.28％。
三大法人聯手倒貨！外資攜刀大砍335億元 反手抱這2檔機器人股
聯準會「鷹森」前景令市場感到失望，導致美國股債雙殺，連帶台股今（19）日前十大權值股一片綠油油，終場收在22932.25點，跌幅1.02%，成交金額為4101.61億元。據證交所盤後公布籌碼動向，外資今日賣超335.23億元，自營商（合計）賣超57.15億元，投信賣超23.37億元，合計三大法人賣超415.76億元。觀察集中市場三大法人今天籌碼動向，外資及陸資（不包括外資自營商）賣超335.23億元；自營商（合計）賣超57.15億元，其中自營商自行買賣部分，買超8.12億元，避險部分賣超65.27億元；投信則賣超23.37億元，合計三大法人賣超415.76億元。外資賣超前三名分別是凱基金（2883）51234張、台新金（2887）37278張、鴻海（2317）27844張。賣超前十名有5檔金融股入榜，分別是凱基金、台新金、新光金（2888）、國泰金（2882）、合庫金（5880）。外資買超前三名分別為亞光（3019）11717張、復華台灣科技優息（00929）9367張、元大台灣價值高息（00940）8671張。今日外資青睞機器人股，除了亞光，同為光學廠的佳能（2374）也被掃貨7547張，傳產股部分也有買盤進駐，如亞泥（1102）、華新（1605）、遠東新（1402）均擠入前十。
降息逆襲！台股殖利率2025恐跌破3% 「這5檔」ETF 今年入績效前段班
台股ETF持續發燒，今年以來台股ETF增加10檔、總檔數來到66檔，規模增加1.3兆達2.8兆元。不過2024進入倒數，ETF面臨降息逆風，僅8檔今年以來含息報酬守住雙位數，4檔現金股息殖利率站穩雙位數。2025年將面臨台股殖利率跌破3％、歷史低點的挑戰，投資人宜以「總報酬」重新檢視高息ETF的實力。而今年以來，台股ETF受益人數成長406.6萬人，增幅67％；且台股高股息ETF受益人數年增341.7萬人，增幅近9成。聚焦績效與配息殖利率雙雙都在前段班的則有5檔，分別是凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)、元大台灣高息低波(00713)、永豐優息存股(00907)、群益台灣精選高息(00919)，其中凱基優選高股息30(00915)不僅以26%的報酬蟬聯今年以來績效王，年化配息殖利率也繳出雙位數的水準。就單檔規模來看，擁有百萬投資人的群益台灣精選高股息ETF（00919）因高穩配息政策受青睞，開年來規模增加逾2000億元。00919 12月20日即將除息，本次預估配發金額0.72元維持新高，參與除息最後買進日為12月19日，配息發放日為2025年1月13日。近期部分高股息ETF配息縮水備受市場矚目，引發棄息賣壓，整體資金也從月配型流出，往季配型走的趨勢。法人表示，不論配息頻率為何，未來一年的台股，將面臨史上最低殖利率水準的挑戰。
美東碼頭罷工升溫SCFI連3紅 台航運股發威「這2檔」納入ETF
在美東碼頭工人罷工風險升高下，遠東到美西、美東運價止跌大漲，最新一期上海出口集裝箱運價指數（SCFI）連3紅，大漲127.94點到2384.4點，再漲5.67%。除了美國候任總統川普（Donald Trump）主張的加徵關稅政策，川普日前會面國際碼頭工人協會工會（ILA）主席並表態支持工會，美東碼頭工人罷工風險升高。市場表示，美東碼頭工人罷工風險屢屢升高，有機會帶動農曆年前後運價推升。最新SCFI運價指數來到2384.4點，上漲127.94點，漲幅5.67%，連3紅。四大主要航線中，遠東到美西每FEU（40呎櫃）運價大漲21.57%；遠東到美東每FEU（40呎櫃）上漲11.57%；遠東到歐洲每TEU（20呎櫃）下跌2.21%；遠東到地中海每TEU（20呎櫃）則較前一期下跌0.39%。觀望台股高股息ETF發威，航運股族群開始走出轉強行情，如元大台灣50（0050）及元大高股息（0056）等千億級ETF持股都進行持股轉換，加入貨櫃股如長榮（2603）及陽明（2609）等。ETF資產規模合計逼近兆元，市場繼續關注其牽動投信資金買盤。台股貨櫃三雄13日股價收紅，陽明（2609）9日收盤大漲9.79%，不過之後連3天股價拉回，昨日終結連3黑漲2.29%，本周周漲幅達6.35%；長榮（2603）周漲0.88%；萬海（2615）本周共下跌2.14%。分別收至80.4元、230.0元、82.2元。高股息ETF發威，航運股族群開始走出轉強行情，如元大台灣50（0050）及元大高股息（0056）等千億級ETF持股都進行持股轉換，加入貨櫃股如長榮（2603）及陽明（2609）等。ETF資產規模合計逼近兆元，市場繼續關注其牽動投信資金買盤。