公平待客原則
」 金管會 胡亦嘉 國泰人壽 國泰產險 壽險
國泰人壽、國泰產險揪感心 獲金管會頒發公平待客績優
國泰金控旗下子公司致力打造公平待客的友善金融環境，國泰人壽、國泰產險13日雙獲金管會頒發公平待客評核績優獎項肯定，由金管會主委彭金隆頒獎，國泰人壽資深副總經理王麗秋、國泰產險總經理陳萬祥受獎；並於會中分享實務上如何落實公平待客服務。國泰人壽展現全方位守護民眾身、心、財的公平待客文化，為壽險業唯一連續六年蟬聯評鑑績優；而國泰產險則提供多元創新服務，滿足客戶需求，針對多元對象尤其是高齡、身心障礙族群積極推動一系列公平待客服務。國泰產險則提供多元創新服務，滿足客戶需求，針對多元對象尤其是高齡、身心障礙族群積極推動一系列公平待客服務。由金管會主委彭金隆（右）頒獎，國泰產險總經理陳萬祥（左）代表領獎（圖／國泰金控提供）。國泰人壽再獲金管會「公平待客原則評核」排行前25%業者，為壽險業唯一連續六年蟬聯績優，深獲主管機關肯定。國壽落實「全員服務、公平待客」的核心價值，更由董事會直接督導專責單位統籌與建立管理機制，上下齊心維護消費者權益。針對高齡族群，國泰人壽積極培育1.4萬名業務同仁獲得「失智友善天使」認證，舉辦樂齡生活體驗與手語教學課程，提升友善服務能力；並結合國泰人壽App大腦功能訓練與檢測服務，讓客戶強化預防失智觀念。同時，設置「樂齡服務專線」，以最熟悉的語言為長者服務，滿意度達91.8%，更首創高齡客戶「保單查閱人制度」，國泰人壽觀察到，當保戶年紀越大，常會忘記曾經投保哪些保險，因此高齡長者可預先約定查閱人瀏覽保單狀況，協同家屬維護顧客權益。此外，國泰人壽亦積極從客戶角度出發設計各項服務，特別邀請「混障綜藝團」(混合許多障別朋友的表演藝術團體)實際體驗友善服務措施，透過身障者第一視角回饋，優化理賠申請文字轉語音功能，並完成設置「友善服務櫃檯」。為友善服務新住民，除延續先前提供「9國語言」暖心服務，近期更推出業界唯一「多國語言版」的理賠申請書，滿足世界各地民眾來台工作、求學及居住時的保險申辦與理賠需求，並能以其最熟悉的語言，進行保險服務。為預防民眾遭詐騙，當保戶臨櫃辦理「金流」相關服務時，客服人員主動關心民眾資金用途，2023年共成功攔阻64件詐騙案，累計金額近新台幣4千9百萬元。根據國泰人壽最新顧客體驗調查結果顯示，2023年整體滿意度達98.8%，NPS(Net Promoter Score，淨推薦值)高達35.1%，連續四年正成長，顯見國壽各項服務皆深獲客戶肯定。國泰金控旗下子公司致力打造公平待客的友善金融環境，國泰人壽、國泰產險13日雙獲金管會頒發公平待客評核績優獎項肯定。左起為國泰產險協理余家偉、資深副總陳謹洲、總經理陳萬祥、國泰人壽資深副總王麗秋、協理廖昶超、協理劉明達（圖／國泰金控提供）。國泰產險由董事會層級由上而下建立公平待客思維，定期召開公平待客小組會議，並舉辦公平待客教育訓練課程，以落實金融友善服務，改善高齡及身心障礙者數位落差，進而推出一系列公平待客服務機制。 國泰產險針對年輕族群，推出保險新鮮人3大懶人包(車禍處理流程懶人包、旅遊險熱門問題懶人包及快速上手保險流程及觀念-入門指南)，幫助年輕人對保險資訊更快上手；針對身心障礙者，提供「視訊手語直譯服務」供聽語障客戶線上手語翻譯、推出「圖型驗證碼語音報讀」服務，協助視障客戶完成會員登入以及提供無障礙網頁；針對高齡者提供「高齡者進線優先接聽服務」、「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明」計畫、老花眼鏡及簽名板等服務，並推出高齡專屬保險商品「新世紀常青」，針對老年人最常發生之置換人工髖關節、膝關節及水晶體提供補助保險金，新增「輔助器具費用保險」項目；更走入長照機構舉辦「微心計畫」，推廣損害防阻專業知識。其中「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明 」計畫，於服務試行階段受到客戶許多正面回饋，今年已擴大運用於微型電動二輪車強制險及國內外旅遊險，將持續增加運用在更多網路投保險種，服務更多有網投需求的數位弱勢族群，弭平數位落差。國泰產險秉持「iCARE」五大核心理念（implant建立制度、Culture原則內化、Alteration根因改善、Response蒐集聲音、Education教育訓練），推動公平待客，致力於建立「充分保障消費者權益」的服務文化，提升客戶服務的溫度與速度，從商品設計到末端理賠或客戶服務，持續從客戶視角出發，傾聽客戶聲音，提供貼近客戶的創新服務。根據國泰產險最新顧客體驗調查結果，2023年整體滿意度達96.6%，顯示國泰產險深獲客戶肯定。表格：國泰人壽、國泰產險公平待客重點措施（資料來源／國泰人壽、國泰產險）。
「限貸」民眾借不到錢？ 郭國文提一解方：兩全其美
針對近期「限貸」問題引起民眾熱議，央行總裁楊金龍日前也要求銀行要滿足首購民眾的貸款需求。立法委員郭國文3日提出一個解方，將國銀海外分行的不動產放款排除於《銀行法》的限制，且多出來的額度優先提供給首購族，為兩全其美的方案。郭國文指出，這次訪日考察與國銀座談會時，不只一家業者提出，將海外的不動產放款排除於《銀行法》72-2條所規範之不動產放款占比中。比方說，日本的不動產放款，與台灣不動產因市場不同，風險也不同，應納入72-2排除條款中。「如此一來，不只海外銀行的業務更有彈性，且因放貸對象不在台灣，並不影響台灣房市，更解決國內銀行因水位接近滿額，而自行限縮影響到首購族權益的問題。」郭國文認為，金管會應針對「銀行法72-2條」放寬的可能，研擬並推出政策配套，要求銀行多出的額度「必須」優先放款給首購族，像是以公平待客原則中扣點等措施，來確保放寬符合居住正義的目標，讓首購族與新青安成為銀行VIP客戶，而不是只想服務財團與高級客戶。郭國文認為，金管會、央行與財政部國庫署應加強對外說明民間針對「限貸令」的疑慮，尤其要加強要求銀行，新青安、已簽約的客戶應該維持承諾，不能讓銀行過度自我限縮。
南山人壽H1獲利近256億 連三年列入「公平待客評核」前25%企業
南山人壽今天（10日）公布自結盈餘獲利穩健，受惠於保險本業穩健營運，同時掌握市場波段實現資本利得，加上股利挹注，2024年6月份合併損益為54.7億元，今年前6月累計自結獲利約為255.9億元，每股盈餘1.85元。南山人壽表示，6月南山人壽合併新契約保費約60億元，以利變壽商品及投資型年金為銷售主力，加上持續推出符合國人醫療照護需求的商品，打造完整且多元的保障型商品線，整體醫療險商品動能穩健。保險業重視長期穩健經營，南山人壽現階段以接軌新會計制度(IFRS17)及新一代清償能力(TW-ICS)為主要目標，已持續透過商品結構調整、資產負債管理及強化資本結構等多面向進行，以期順利接軌，厚植永續經營的根基。南山人壽恪守公平待客原則，落實從客戶角度思考的企業文化，連續三年名列金管會「公平待客原則評核」前25%績優企業之列，展現用心守護弱勢族群的具體作為，以實際行動守護台灣社會。
伴客戶前行！國泰人壽、國泰產險雙獲公平待客評核前25%績優
壽險業唯一連續六年蟬聯績優、產險貼近客戶多元創新服務獲肯定國泰金控旗下子公司致力打造公平待客的友善金融環境，陪伴客戶前行，金管會日前公布113年公平待客原則評核結果，國泰人壽、國泰產險雙雙榮獲公平待客評核排行前25%業者。其中，國泰人壽更領先業界連續六年蟬聯評鑑績優，展現全方位守護民眾身、心、財的公平待客文化；而國泰產險則以貼近客戶的多元創新服務，並積極針對年輕族群、高齡族群、身心障礙推出一系列公平待客服務，獲得主管機關肯定。國泰人壽再獲金管會「公平待客原則評核」排行前25%業者，為壽險業唯一連續六年蟬聯績優，深獲主管機關肯定。國壽落實「全員服務、公平待客」的核心價值，更由董事會直接督導專責單位統籌與建立管理機制，上下齊心維護消費者權益。針對高齡族群，國泰人壽積極培育1.4萬名業務同仁獲得「失智友善天使」認證，舉辦樂齡生活體驗與手語教學課程，提升友善服務能力；並結合國泰人壽App大腦功能訓練與檢測服務，讓客戶強化預防失智觀念。同時，設置「樂齡服務專線」，以最熟悉的語言為長者服務，滿意度達91.8%，更首創高齡客戶「保單查閱人制度」，國泰人壽觀察到，當保戶年紀越大，常會忘記曾經投保哪些保險，因此高齡長者可預先約定查閱人瀏覽保單狀況，協同家屬維護顧客權益。此外，國泰人壽亦積極從客戶角度出發設計各項服務，特別邀請「混障綜藝團」(混合許多障別朋友的表演藝術團體)實際體驗友善服務措施，透過身障者第一視角回饋，優化理賠申請文字轉語音功能，並完成設置「友善服務櫃檯」。為友善服務新住民，除延續先前提供「9國語言」暖心服務，近期更推出業界唯一「多國語言版」的理賠申請書，滿足世界各地民眾來台工作、求學及居住時的保險申辦與理賠需求，並能以其最熟悉的語言，進行保險服務。為預防民眾遭詐騙，當保戶臨櫃辦理「金流」相關服務時，客服人員主動關心民眾資金用途，2023年共成功攔阻64件詐騙案，累計金額近新台幣4千9百萬元。根據國泰人壽最新顧客體驗調查結果顯示，2023年整體滿意度達98.8%，NPS(Net Promoter Score，淨推薦值)高達35.1%，連續四年正成長，顯見國壽各項服務皆深獲客戶肯定。國泰人壽、國泰產險公平待客重點措施（圖／國泰產險提供）國泰產險亦由董事會層級由上而下建立公平待客思維，獨立董事及117位經理級以上主管均完成評議中心「公平待客相關議題探討」課程，掌握高齡者金融剝削個案、高齡及身心障礙者數位落差改善與維護等，進而推出一系列公平待客服務機制。國泰產險針對年輕族群，推出保險新鮮人3大懶人包(車禍處理流程懶人包、旅遊險熱門問題懶人包及快速上手保險流程及觀念-入門指南)，幫助年輕人對保險資訊更快上手；針對身心障礙者，提供「視訊手語直譯服務」供聽語障客戶線上手語翻譯、推出「圖型驗證碼語音報讀」服務，協助視障客戶完成會員登入以及提供無障礙網頁；針對高齡者提供「高齡者進線優先接聽服務」、「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明」計畫、老花眼鏡及簽名板等服務，並推出高齡專屬保險商品「新世紀常青」，針對老年人最常發生之置換人工髖關節、膝關節及水晶體提供補助保險金，新增「輔助器具費用保險」項目；更走入長照機構舉辦「微心計畫」，推廣損害防阻專業知識。國泰產險落實公平待客，推出「高齡優先接聽」服務，資深客服放慢語速、使用對方習慣語言，傾聽長輩需求、引導解決問題。（圖／國泰產險提供）其中「跨越數位鴻溝 – 友善網頁操作說明[1]」計畫，於服務試行階段受到客戶許多正面回饋，預計於今年擴大運用在更多網路投保險種，如微型電動二輪車強制險、旅遊國內外旅遊險等，以服務更多有網投需求的數位弱勢族群，弭平數位落差。國泰產險秉持「iCARE」五大核心理念（implant建立制度、Culture原則內化、Alteration根因改善、Response蒐集聲音、Education教育訓練），推動公平待客，致力於建立「充分保障消費者權益」的服務文化，提升客戶服務的溫度與速度，從商品設計到末端理賠或客戶服務，持續從客戶視角出發，傾聽客戶聲音，提供貼近客戶的創新服務。根據國泰產險最新顧客體驗調查結果，2023年整體滿意度達96.6%，顯示國泰產險深獲客戶肯定。[1] 國泰產險「跨越數位鴻溝– 友善網頁操作說明」計畫，為業界首家推出「線上共覽」技術的產險業者，只要客戶碰到數位投保操作難題或需要解說商品，都可電話諮詢客服，客服人員能在遮蔽客戶個資且符合國際資安標準下，線上同步瀏覽客戶授權的指定網路操作頁面，即時解決數位投保操作障礙服務，提供最佳數位體驗服務。
放慢語速 將心比心！國泰產險高齡優先接聽服務 落實公平待客
由上而下每年精進公平待客 創造友善高齡商品與服務環境台灣邁入超高齡社會，需要更多對高齡者身心的同理與接納，體貼現在的長輩就是關心未來的自己。為此，國泰產險觀察到高齡長者的需求，推出「65歲以上優先接聽服務」友善高齡措施，並由受過放慢語速訓練、有服務中高齡經驗的資深電話客服人員，傾聽長輩需求、引導解決問題，上線六個月已服務近9千通(8,727)高齡客戶來電，大多諮詢投保內容、理賠事宜及接洽業務員請求協助投續保、收費等服務，縮短與金融服務的距離。從事客服14年的國泰產險資深同仁表示，這項高齡優先接聽服務推出後，的確能減少長輩線上等待的時間與怒氣，客戶也更願意配合客服人員的教學；並進一步分享協助高齡長者的心法，就是有耐心、慢慢引導，絕對不能一直說「我剛剛說過了」，會讓客戶有挫敗感，需要將心比心，自己有天也會老、也需要他人協助，而且客戶已經鼓起勇氣進線尋求協助了，必須盡力協助他們完成這網路投保的最後一哩路；也有其他客服同仁分享，協助高齡優先進線過程中，不僅要耐心，還要放慢說話的速度，有時也要配合對方習慣使用的語言，比如用台語跟對方溝通，才能增進彼此的理解。國泰產險重視公平待客文化，除了持續增進各項金融友善措施及公平待客服務，每年亦透過由上而下建立「公平待客」思維，邀請評議中心委員張淑芬律師，以「公平待客相關議題探討」為主題，分享高齡者金融剝削個案、高齡及身心障礙者數位落差改善與維護、年輕族群的保障等，包含獨立董事及共117位經理級以上主管實際參與課程；同時，亦要求全體同仁參與「公平待客暨金融友善服務」及「友善高齡服務」課程，了解高齡需求、友善失智，以提升公平待客觀念，加深對高齡族群服務熟悉度，全員完課率達100%。國泰產險秉持「iCARE」五大核心理念（implant建立制度、Culture原則內化、Alteration根因改善、Response蒐集聲音、Education教育訓練），推動公平待客，致力於建立「充分保障消費者權益」的服務文化，提升客戶服務的溫度與速度，從商品設計到末端理賠或客戶服務，持續從客戶視角出發，傾聽客戶聲音，尋找貼近客戶的創新服務做法。國泰產險期待透過一系列友善高齡措施及服務，並於官網設立銀髮族專區，陪伴高齡者第二人生的保障需求，成為國泰落實公平待客原則的具體實踐。國泰產險銀髮族保障專區：https://www.cathay-ins.com.tw/cathayins/personal/group/elder/
凱基人壽榮獲《讀者文摘》信譽品牌金獎肯定
再奪一金！凱基人壽(原中國人壽)憑藉優異的品牌策略，在《讀者文摘》信譽品牌大調查金融類保險公司組中獲金獎肯定。該調查針對企業的「可信度」、「品質」、「價值」、「了解客戶需求」、「創新」、「社會責任」六項指標進行消費者評比，凱基人壽穩健經營及優質服務的品牌形象深植人心，獲得台灣消費者的信賴與認同。《讀者文摘》信譽品牌大調查是由全球權威性研究機構Catalyst Research進行的獨立調查研究，揭示對每個品牌最真實的意見，展現台灣消費者認可及信任之品牌。凱基人壽秉持「以客戶為中心」的精神，始終以保戶需求出發，將創新有感的服務，融入在保戶日常生活場景中，持續優化保險體驗，提供更全方位的保障。此外，凱基人壽與時俱進推出多元創新的數位工具及服務平台，打造頂尖業務團隊，並透過快速挖掘客戶體驗旅程裡的關鍵痛點與需求，不斷優化服務流程與管理制度、整合協作推動各項e化服務及金融友善措施，提供客戶超越期待的有感體驗，放大客戶的幸福人生。深耕台灣一甲子，凱基人壽接連獲國內外多項大獎肯定，包括連續五年獲主管機關評選為「公平待客原則評核」績優業者、連續兩年NPS(Net Promoter Score，淨推薦分數)調查取得業界第一名，首度增列數位NPS即獲第一名，寫下雙項第一的好成績；榮獲客戶服務指標獎項「CSEA卓越客戶服務大獎」最佳客戶體驗企業，為唯一在此類別獲獎的壽險公司；此外，還包括「國家品牌玉山獎」、「保險卓越獎」及「保險業亞洲獎」(Insurance Asia Awards)等殊榮，再創保險業成功典範。未來，凱基人壽將持續用心成為客戶幸福的守護者，在客戶人生不同階段的關鍵時刻，都有凱基人壽陪伴守護，協助客戶進行多元保障規劃，提供更完善的保險服務，滿足人生不同階段需求，持續朝向成為最受推薦和信賴的壽險公司目標前進。
南山董座交成績壽險業獲利第二 尹崇堯：期許為走在浪尖引領者
南山人壽（5874）今天（19日）召開113年股東常會，這是尹崇堯擔任董事長的第二年，而去年南山人壽稅後獲利達221億元居業界第二名，新契約保費為前三大，在外溢與長照型保單拿下市占率之冠，傳統型居第二，藉此檢視尹崇堯就任滿一年的成績，他期許南山人壽成為走在浪尖的引領者。對於小股東詢問令他深刻一句話，尹崇堯說，看到許多業務同仁在南山有長久的時間，奉獻一生的努力，很感動大家堅持的「誠信第一，服務至上」這句話，再次感謝前線業務同仁非常辛苦。會中報告112年度發行十年期以上累積次順位普通公司債150億元，已獲金管會核准在案，分別在去年10月26日與今年1月4日募集完成；在員工酬勞分配為1.22億元全數以現金發放。2026年接軌IFRS17為目標，以健康型、長年型商品為重，也會著重透過業務競賽引導通路做轉型；在銷售商品部份不僅是保險金補償，還可以在長照險、失能險等結合服務賦能，讓保戶更了解這部分的內容，配合主管機關的政策等，是南山人壽今年營運展望。今年同樣地在股東會召開前，南山人壽企業工會於場外舉布條表達心聲，「南山人壽拼上市，勞資爭議先解決！」「勞退提撥要補足，勞務契約要保障！」南山人壽企業工會理事長蔡坤穎表示，工會一直是敞開協商大門，公司應該徹底處理過往勞資爭議，並建立合法合理機制，使南山人壽公司上市指日可期！南山人壽董事長尹崇堯表示，保險是永續的事業，近年國際政經局勢、科技的快速發展，保險產業將迎來全新的想像，而「人」是保險業的核心。企業要永續，打造永續人才也是一大關鍵，而未來的人才必須具有多樣性，才能應變快速的變化，延攬及培育新世代的多元人才，將是公司的重要目標。放眼未來，秉持保險業公益服務的使命，南山人壽承諾用保險的力量守護台灣，持續推動「個人、社會、環境」三大健康力，攜手利害關係人，齊力為永續發展盡最大心力，厚實台灣的健康資本；同時，將加速企業轉型，積極打造人才的多元性，攜手南山內外勤夥伴以「溫暖」、「活力」的氣象邁向保險新未來。針對今日工會提出之訴求，南山人壽也提出以下三點說明，作為保險業領導品牌及推動健康永續議題的先驅，南山人壽秉持「以人為本」的價值，以「H.E.A.R.T.」五大永續策略主軸實踐各項永續作為，連續兩年蟬聯《金管會》公平待客原則評核前25%績優企業，以及首屆永續金融評鑑保險業排名前20%等肯定，持續用具體行動落實企業社會責任、發揮正向影響力。南山人壽強調用心傾聽及了解業務夥伴需求，與業務夥伴間持續保持順暢之溝通管道，加強其權益之維護。業務員契約屬性認定目前實務上尚有不同見解，本公司將持續秉持最大誠信跟善意，與工會、勞政主管機關溝通。有關續期報酬之給付條件，悉已於南山人壽與業務員間之合約所明定，相關作業均需依約辦理。對於過往受勞政主管機關裁罰或指導，本公司虛心檢討、改善，目前已取得工會同意加班等相關事宜。本公司未來也將持續秉持客觀、誠懇之態度與工會進行溝通。南山人壽112年以穩健專業的經營實力、商品與服務價值轉型的競爭優勢，稅後獲利居業界第二名、新契約保費穩居業界前三大領先地位。面對全球經濟環境變化，高齡化少子化來襲，南山人壽作為保險業推動健康促進的先驅，揭示ESG「永續健康」發展主軸，致力發揮金融保險影響力，引領台灣走向更健康、更永續的未來，開創保險永續事業新紀元。南山人壽董事長尹崇堯在致股東報告書指出，南山人壽於60週年之際，啟用了全新企業識別系統，宣示以更具「溫暖」、「活力」的新氣象迎向下個世代，已陸續翻新台北、台南、台中等地的客戶服務據點，展現南山人壽對人的關懷以及無可取代的溫暖服務。面對全球經濟環境變化，高齡化少子化來襲，南山人壽作為保險業推動健康促進的先驅，揭示ESG「永續健康」發展主軸，致力發揮金融保險影響力，引領台灣走向更健康、更永續的未來，開創保險永續事業新紀元。面對接軌IFRS17、推動綠色金融的新局，壽險業正站在轉型的關鍵時刻，一波波新浪潮襲來，期許南山人壽成為走在浪尖的引領者，將南山的共好精神化為行動，持續發揮社會影響力，讓活力的南山溫暖台灣。隨著近年健康意識崛起，健康成為全球永續發展的重要目標。南山人壽宣布以「永續健康」作為ESG永續發展主軸，並將範疇擴大涵蓋「個人健康」、「社會健康」、「環境健康」等三面向，持續透過責任投資支持綠色及永續產業發展；以及藉由綿密的人際聯繫，鼓勵客戶及供應鏈夥伴參與氣候變遷、社會公益及環境保護活動，與各方共同推動環境永續議題。此外，延續永續健康的精神，於公司內部舉辦多樣性的健康活動，包括運動公開賽、名醫講座、各類樂活社團等，期望將健康意識植入每一位內勤同仁及業務夥伴的DNA，提升員工幸福感及凝聚力。
裕融每股配6.1元 嚴陳莉蓮：佈局東南亞+拚綠能及移動平台
裕隆（2201）旗下小金雞裕融（9941）今（30）日舉行股東會，執行長嚴陳莉蓮表示，裕融在經營團隊的努力下，去年合併營收415億元、稅後盈餘64億元、每股盈餘11.07元，整體經營績效均優於前一年度表現。裕融股東會上，通過去年財報及盈餘分配案，每股將配發6.1元現金股息，嚴陳莉蓮提到，由於市場升息壓力，去年起經營團隊採取穩固資產品質與強化經營韌性的策略；今年因應更嚴格的行業監管力道，積極深化穩健經營與公平待客原則。對於升息造成呆帳的問題，裕融企業總經理許國興指出，「最壞的時候已經過了」雖然因為整體放款金額減少，短期內壞帳率並未降低，但絕對值將會報逐漸降低，後續獲利表現也會愈來愈好。至於中長期發展方面，裕融也將持續推動綠能事業，佈建發電、儲能及售電的全面解決方案；今年5月，馬來西亞新據點正式開業，為裕融建立更完整的東南亞事業版圖。而去年跨足的移動服務事業LINE GO，嚴陳莉蓮強調，將採取多元開放平台策略，目前會員人數已突破400萬大關，也帶動去年移動服務事業整體營業收入成長15%。
守護弱勢民眾！全球人壽連3年捐助台南市政府微型保單
全球人壽秉持「因為愛 責任在」品牌理念，致力落實公平待客與普惠金融，近年持續捐贈微型保險予經濟弱勢或特定身分族群，日前更延續去年捐贈台南市政府弱勢家戶（低收入戶）微型保險活動進行續保，本次捐贈受惠人數超過7,500人、捐贈總保費約新台幣100萬元。這也是全球人壽連續第3年捐贈微型保單予台南市政府弱勢家庭，迄今當地約3萬人次民眾受惠。力推微型保單守護弱勢族群，榮獲主管機關肯定本次微型保單受贈儀式由全球人壽團險事業部助理副總經理劉乃文代表捐贈、台南市副市長趙卿惠頒發感謝狀，捐贈對象為台南市低收入戶，由全球人壽、台南市政府、社團法人台南市好人好事運動協會三方共同合作，並由協會擔任要保單位，為台南市低收入戶提供一年期的微型傷害險保障，幫助弱勢家庭遭遇變故或意外時，免於陷入生活困頓，強化社會安全網。全球人壽重視弱勢金融消費者的需求，積極推廣微型保險，近年微型保單捐贈區域也逐步拓展到台灣多地，包含：台北市、新北市、雲林縣及澎湖縣等縣市，累計捐助逾上千萬元保費、給予超過7萬人次民眾基本的人身保險保障，並獲得主管機關的肯定，於112年榮獲辦理微型保險業務績效優良保險公司，是落實公平待客、普惠金融的具體實踐，未來也將持續透過公私協力模式實質強化社會安全，使人人都能享有基本保險保障，讓保險的溫度持續傳遞，使保險得以發揮安定社會的功能。響應金融平權落實公平待客，精進金融友善服務同時，全球人壽也積極維護弱勢族群金融消費權益，不僅業界首創製作「微型保險商品易讀手冊」，內容符合心智障礙者資訊平權的「易讀易懂原則」，且為友善各族群使用手冊提供語音導讀服務，民眾掃描QR Code後即可聽取商品介紹，亦於官網建置微型保險專區，提供弱勢族群多元投保管道。另在全台多個營業據點設置無障礙友善空間、設立「金融友善服務櫃檯」，優先服務身心障礙及高齡客戶，近年更推出手語翻譯服務、新住民9種語言翻譯預約服務，在官網「金融友善服務專區」導入字體放大和語音導讀服務，尤其針對特定投資型商品提供語音簡介，讓樂齡族群及視障客戶輕鬆了解相關重要投保權益，並推出各類型符合社會關懷原則的保險產品，體現對保戶提供保障與服務的承諾。未來，全球人壽也將持續響應政府照顧弱勢族群的保險保障政策，並且持續優化創新金融友善措施，更透過推廣、捐贈方式推展微型保險，期望藉由微型保險的力量，讓這些家庭擁有抵禦突發風險的能力，使保險不再受限於經濟條件，實踐讓社會弱勢家戶能享有基本保險保障之普惠金融目標，並落實公平待客原則，將「因為愛責任在」的品牌理念延續至企業社會責任。
凱基人壽112年度極峰表揚會「榮耀凱旋 基發無限」
凱基人壽(原中國人壽)今(11日)於台北國際會議中心舉辦112年度極峰表揚會，以「榮耀凱旋 基發無限」做為凱基元年開啟新局的主題，凱基人壽代理總經理蘇錦隆嘉許獲獎業務菁英，鼓勵團隊擁抱更多創新發展的無限可能，藉由人才培育、分群經營兩大主軸，以及業務管理、職域獲客、數位賦能等三大協作策略，擴大服務客群與經營效度，打造高數位化、高品質的卓越業務部隊。今年第一季結合凱基人壽元年推出相關活動，助攻業務通路高價值商品新契約保費收入，較去年同期成長逾兩倍，創下亮眼佳績。為讓業務團隊享有更尊榮的舞台與成長空間，凱基人壽今年推出全新業務策略佈局「凱基人壽卓越計劃」，其中時間達36個月的全方位「卓越經理人養成計畫」，透過挹注內勤支援與最新數位賦能資源等多元培育方案，一站式助攻業務員在3年內，由業務新人躍升為「專業團隊領袖經理人」，同時祭出更多激勵方案，也推動異業結盟、多元客群經營等創新模式。為打造高品質業務部隊，凱基人壽以落實公平待客原則為核心文化，讓組織發展質量俱進，今年第一季再次推動「一份保單一份愛」投保做公益活動，只要透過凱基人壽業務員投保指定商品，每件生效保單凱基人壽將捐贈新臺幣100元予瑪利亞社會福利基金會，保戶獲得保障之餘，也能共創善的循環。凱基人壽近年來積極推動業務通路轉型，投入各項數位工具開發，應用於人才培訓及銷售，賦能更多業務員紮實的培訓系統及完整學習課程，如推出業界首創應用生成式AI技術升級後的「智能對練2.0」系統，可模擬真實情境與客戶需求，隨時提升實戰經驗與培養多元靈活的專業能力。凱基人壽為113年2月單月壽險業務員登錄人數最多的壽險公司，且業務員登錄人數近五年的成長幅度高達40%，位居壽險業之冠並站穩業界前四大保險公司；另業務員第13個月定著率，蟬聯業界前茅，留才績效佳，為業務員心中首選的雇主品牌。凱基人壽將公司治理及公平待客內化為企業文化，連續五年獲主管機關評選為「公平待客原則評核」績優業者，另為更了解客戶回饋，連續兩年NPS(Net Promoter Score，淨推薦分數)調查取得業界第一名，未來，凱基人壽會持續投資業務通路，致力於客戶的幸福人生，成為最受推薦與信賴的保險公司。
超過七成五保戶不知道公平待客原則 恐與權益擦身而過
首次針對全台近2,139保戶以電訪、網路問卷進行「壽險業公平待客原則」消費者認知與感受度調查，並於今天舉辦記者會公布調查結果。電訪調查發現，竟有75.5%消費者對與自己權益相關的「公平待客原則」表示不知道；另外，在「廣告招攬真實原則」的認知同意度上，有九成以上的消費者同意保險公司廣告應與實際相符，不應誇大詐欺以致誤解。金管會為保障消費者權利，針對銷售金融保險產品的金融服務業，於2015年底頒布「公平待客原則」，並於2019年推動評核機制，多次公開表揚表現傑出業者。去年底，金管會進一步提出2025年加強評核重點有二項，一是將防制詐騙的措施及其成效，納入「注意與忠實義務原則」的加分項目；二是將申訴處理機制的健全性，納為「申訴保障原則」加分項目。台灣金融研訓院蘇建榮董事長認為調查結果是非常寶貴，確保消費者在交易過程中得到公平合理的對待（圖／金管會提供）。《今周刊》此次調查採用電話訪問及網路問卷方式，鎖定18歲以上、曾購買保險商品的消費者，電訪調查有87.8%消費者認同「注意與忠實義務原則」，但只有76.7%與實際經驗相符，顯示約有一成受訪者認為銷售人員可能未盡責告知因應風險的建議方案。台灣金融研訓院蘇建榮董事長在記者會中說，以往評核都集中在金融業者，很少關注消費者的認知和感受，所以這樣的調查結果是非常寶貴的，讓業者能傾聽消費者的聲音，進而落實公平待客的相關作為，確保消費者在金融商品與服務的交易過程中得到公平合理的對待，同時，有助金融服務業之永續發展。「壽險業公平待客原則」消費者認知與感受度調查重要發現，包括：1. 76%電訪民眾、65%網路民眾不知道「公平待客原則」。2. 「訂約公平誠信原則」、「廣告招攬真實原則」、「申訴保障原則」均獲得重視。3. 「商品或服務適合度原則」皆不受重視，滿意度也偏低，業者可作為改善項目。4. 「廣告招攬真實原則」的整體表現，市占前六大壽險品牌仍有進步空間。5. 電訪最重視前三大原則為「業務人員專業性、「訂約公平誠信」、「廣告招攬真實」。6. 網路調查最重視前三大原則為「申訴保障」、「廣告招攬真實」、「訂約公平誠信」。7. 「申訴保障原則」的滿意度，網路調查受訪者高於電訪受訪者。8. 感受度差異最小：電訪-「訂約公平誠信原則」、網路調查-「落實誠信經營原則」。
開發金控公平待客月 實踐永續金融服務
秉持客戶導向策略，開發金控致力從客戶需求出發，今年首度推出集團公平待客月，結合系列活動，進一步深化公平待客的企業文化，鼓勵同仁持續升級客戶服務，創造友善金融環境，實踐永續金融服務。開發金控集團公平待客月規劃一系列活動，從舉辦「公司治理-金融服務業公平待客原則」董監事課程，到友善弱勢電影欣賞暨專家講座、Z世代青年金融主題教育，以及集團公平待客金句分享等活動，由上而下凝聚集團每位同仁共識，共同實踐公平待客精神。為讓同仁深入體會弱勢者的處境，活動透過電影欣賞方式，帶領同仁進入失智長輩與視障者的內心世界，並於電影欣賞會後邀請來自台灣失智症協會與台北市視障者家長協會的專家，分享照顧失智長輩與視障者的技巧與注意事項。所有參與的同仁皆高度肯定該活動對其日後服務疑似失智長輩與視障者有極大幫助，後續亦提供1,800位集團第一線服務同仁，友善失智症者及視障者的知識與方法，協助第一線同仁運用這些資訊，深入了解弱勢朋友的需求，提供更貼心適切的服務。因應民法成年下修至18歲，開發金控更將金融教育延伸至青年學子，推動Z世代青年金融主題教育，於公平待客月舉辦「青年防詐世代共創工作坊」，由來自集團跨子公司，包含中國人壽、凱基證券、凱基銀行及凱基投信的種子講師與靜宜大學會計系學生，共創詐騙防治教案，明年起，更將進一步結合企業志工，到各大專院校推廣防詐課程，以提升青年學子的金融知識及防詐能力。公平待客文化的形塑，仰賴日常工作中的具體實踐，公平待客月活動同時分享集團各子公司所遴選出公平待客的服務金句與故事，透過電梯影片、電腦桌面、螢幕保護程式等宣傳管道，分享給全集團的同仁，讓所有同仁重視公平待客的核心價值，凝聚公司每位成員共識，具體實踐公平待客精神。
邀請優質新鮮人加入 全球人壽2023年MA招募計劃開跑
全國各大專院校下半學期陸續開學，意味著有一批應屆畢業生即將離開校園求職，期待找到一份心目中理想的工作，成為社會新鮮人。為招募各類優秀人才，全球人壽宣布2023年MA儲備幹部招募計劃開跑，即日起至3月31日止，歡迎符合申請資格的優秀菁英透過網路方式報名；首站實體招募將於3月4日在台灣大學校園徵才博覽會登場，3月24日赴政治大學邀請優秀人才加入，並鼓勵應屆畢業生勇於追夢、啟動人生新藍圖。面對數位轉型及永續金融浪潮勢不可擋，全球人壽正積極進行保險科技轉型及投入永續金融領域，因此相當重視多元部門均衡發展，致力延攬各類不同專業且優秀的人才加入，期許MA儲備幹部將不同的思維、見解和創意帶入全球。全球人壽MA儲備幹部計劃為期24個月，正式加入後的第1個月將透過公司基礎培訓課程，協助MA儲備幹部建立保險專業知識和熟悉全球人壽的商品；第2-24個月將進行各部門工作輪調、參與跨部門專案計劃，且有機會與高階主管共事；培訓結束時，將依評鑑結果及公司組織需求派任部門，期能透過積極培養年輕世代，人盡其才，發展組織內部各階段人才。台灣大學財務金融研究所畢業、2022年成為全球人壽MA儲備幹部的學長蔡侑廷認為，無論是在培訓期還是輪調期，可以明顯感受到，全球人壽的同事和主管都很願意協助MA儲備幹部，只要肯願意花時間請教他人、參與討論，從中得到的收穫遠比自己埋頭思索來得更多。另一位MA儲備幹部學姐盧巧蓉，畢業於中信金融管理學院金融管理研究所，她分享培訓心得時表示，選擇全球人壽的MA儲備幹部計劃，能讓你擁有極大彈性的學習與發揮空間，經由完善的輪調機制，持續探索屬於自己的可能性。盧巧蓉指出，全球人壽的公司氛圍與文化是我們溫柔的後盾，MA儲備幹部每一個建議與心聲均會被重視與討論，不用擔心你的才華被淹沒，輪調學習期間若有任何疑問，將由最具有實務經驗的Mentor協助解答，倘若你是一個具有想法與抱負，同時集聚創新力與行動力，歡迎你成為下一屆無比閃爍的全球人壽MA儲備幹部新鮮人。全球人壽MA儲備幹部招募計劃今年邁入第9屆，觀察8年來所招募的優秀同仁，無論是定著率或對公司的貢獻度都相當卓越，如第1屆MA儲備幹部柳盈卉便是成功案例之一，目前她已正式帶領電話服務中心的電話服務規劃科，鼓勵新鮮人勇於挑戰自我，盡心盡力地做好每一件事情，所有努力都不會白費，將會變成生命中的一部分。現任產品管理處的第2屆MA儲備幹部游宗軏，也在去年正式帶領產品分析應用科，但他不可諱言地說，擁有MA儲備幹部的身份，獲得表現機會多，相對評斷標準也高，因此好好把握每次機會、展現自己，主管也會願意讓你承擔更多責任。如今已有許多MA儲備幹部學長姐在全球人壽築夢踏實，如柳盈卉、游宗軏皆在公司扮演重要的管理角色，同時也在全球人壽「成家立業、結婚生子」，正符合全球人壽一直以來努力的方向，提供友善職場環境與各項福利，打造以人為本的幸福企業，讓同仁無後顧之憂，除了在工作上擁有發揮的舞台外，同時亦能兼顧家庭生活。全球人壽秉持「因為愛 責任在」的品牌理念，去年在企業經營、數位創新、保險商品及企業社會責任等四大面向，屢獲佳績，榮獲超過20項大獎肯定，包含金管會公平待客原則評核績優獎、TSAA台灣永續行動獎之社會共融類金獎等，以具體行動實踐公平待客精神；同時相當重視職場環境與工作氛圍，期盼同仁能在工作與生活中取得平衡，擁有幸福感，例如提供同仁專屬的健身房及教練、每年不定期舉辦同仁同樂活動等，還有豐富充實的保險專業內訓課程，協助新鮮人更容易融入公司企業文化與節奏，歡迎新鮮人及有工作經驗的優質菁英，加入全球人壽的大舞台。2023年全球人壽MA儲備幹部招募申請期間自即日起至3月31日止，凡對保險業有高度興趣，中英文溝通流利且具備創新思維、樂於團隊合作、積極正向等特質，歡迎加入全球人壽這個大家庭，一同勇往直前、實現夢想。「全球人壽儲備幹部招募」詳情請進入全球人壽官網「人才招募」專區中的「儲備幹部招募」查詢，並下載填寫中英文「2023全球人壽儲備幹部專用履歷」，履歷採隨到隨審，將會主動邀約履歷適合者面試，預計3月至5月間完成初選面試、複選面試以及高階主管決選面試，最後預計於7月報到。● 全球人壽官網人才招募專區「儲備幹部招募」網址：https://www.transglobe.com.tw/recruit-MA.html全球人壽2023年MA儲備幹部招募計劃開跑（表／全球人壽提供）。
神秘客也按讚！中壽獲客服指標雙獎肯定！
中國人壽秉持以客戶為中心，持續推動「公平同理，待客如己」的理念，用心提升服務價值的表現，連神秘客也來按讚！日前首屆「臺灣客服中心評鑑」以神秘客方式針對金融服務業進行評鑑，中壽因為企網資訊豐富清楚明瞭，留言回應快速，讓民眾享有高便利性的自助服務，在壽險業類別獲銀獎肯定，加上先前獲得「臺灣服務業大評鑑」壽險業銀獎，中壽成為業界唯一同時榮獲這兩項指標客服獎項的壽險公司，足見中壽始終用心聆聽，不斷精進，從產品規劃到服務優化滿足客戶多元需求，帶來有溫度且有感的保險體驗。中壽總經理黃淑芬表示，對保戶而言，保險是一輩子的陪伴與跨世代的承諾。中壽用同理心聆聽保戶在人生各階段的需求，主動關心，讓服務有溫度且超越客戶期待。藉由不斷優化服務流程與管理制度、整合協作推動各項e化服務、金融友善措施，以及內部教育訓練與服務大使選拔，讓每一個與客戶的接觸點，都能成為啟動中壽公平待客文化的心原點。連續11年舉辦的「臺灣服務業大評鑑」以及首屆「臺灣客服中心評鑑」皆採專業神秘客方式進行，神秘客在受評單位完全不知情的狀況下，透過實體客服以及網路自助、電話人工及網路客訴等客服管道進行接觸，藉以評價客服團隊各面向的表現，更貼近一般民眾的體驗與感受，中壽從9大產業、123家企業中的15家壽險公司裡脫穎而出，奪得佳績，足見「公平同理，待客如己」的服務精神早已內化於中壽客服團隊的日常作業裡。「很快就轉接到客服人員，積極願意幫忙處理，也很耐心回答詢問。」、「櫃台客服說明清晰、周全，值得推薦給大家信賴的好！」、「我打了兩通，客服專員有認出我是同個保戶，態度依舊親切，揪感心！」無論是來自實體或是電話、線上客服體驗，這些真實的客戶回饋，都是中壽積極提升客服品質與保險體驗的最佳證明。中壽近三年專人電話接聽率在業界名列前茅，並將KYC (Know Your Customer)政策落實在高齡關懷、客戶聯繫等專案電訪，更因應疫情變化不斷精進推出各項客服優化專案，在疫情嚴峻期間，以高度敏捷跨資源整合，於2週內即啟動電話客服人員100%居家值機，是業界創舉，更深獲客戶好評。隨著數位化時代來臨，有越來越多民眾喜歡透過數位管道取得自助服務。中壽為提供保戶易理解且便利性高的自助服務體驗，持續優化企網「中壽i生活」APP等多元數位服務管道，以簡明圖示說明服務流程，企網留言板及服務信箱則委派專人優先處理留言事項，並於最短時間與保戶取得聯繫，因而能在此次評鑑中脫穎而出。中壽也是業界極少數連續四年蟬聯金管會「公平待客原則評核」績優的壽險業者，未來將持續守護保戶權益，以創新突破的前瞻思維、愛與關懷的人本精神，帶來更好的服務體驗，朝「最受推薦和信賴的壽險公司」邁進。
備戰超高齡社會 中壽加速業務通路轉型 陪練客戶樂齡人生
高齡化已是全球趨勢，每個人都在思考存多少退休金才足以養老、如何完善自身醫療及照護的保障規劃，才能安心照顧年邁父母、子女以及自己的樂齡生活。國發會推估註1，2025年台灣將邁入超過20%都是65歲以上老年人的超高齡社會。中國人壽成立近60年來始終「以客戶為中心」，為協助民眾做好進入超高齡社會的準備，中壽全力推動高齡金融友善，從商品規劃、業務人力發展到服務工具數位化的全面轉型，幫助客戶善用保險商品提前規劃未來。中國人壽總經理黃淑芬表示，壽險業是以人為本的事業，要從客戶需求出發。因應超高齡社會來臨，中壽提前布局，藉由開發多元創新的數位工具、強化人才培育及調整商品策略，啟動業務通路轉型列車，讓業務團隊兼具數位力與專業力，成為客戶樂齡人生裡的最佳陪練員。隨著醫療與科技的進步，長壽將成新常態。為照顧活到老，更要活得好的客戶需求，中壽自2021年起開始強化長年期保障型商品、健康險與意外險的商品策略，經過一年多的推展，已有顯著的業務提升；至2022年10月底止，中壽業務通路健康險與意外險、長年期商品新契約總保費的成長率，皆為大型壽險公司中第一，整體表現卓越，足見中壽與時俱進的商品與服務，深獲客戶肯定與信賴。中壽近年推動組織轉型具體有成，根據大型壽險公司最新年報及壽險公會等資料顯示，中壽內外勤員工整體平均年齡為業界最年輕團隊註2，且至2022年11月底止，中壽業務員登錄人數較年初淨增加603人，為前五大同業中唯一業務員人力正成長的壽險公司註3，另業務員定著率達86.7%，居業界之冠，在在顯示中壽已是有志投入壽險業新鮮人的首選僱主。為了支持業務員順利發展志業、協助包含高齡族群在內的客戶規劃美好人生，中壽培育業務員不遺餘力，於2020年起導入「RFA退休理財規劃顧問」，迄今累計438位業務菁英取得專業認證，在同業間名列前茅，並同步推動北醫大「健康服務專業認證」，厚植退休理財、醫療健康照護的專業能力；此外，中壽全體業務員也已完成高齡投保權益培訓課程，近期更推出獨步業界的「商品智能對練」自學系統，透過模擬銷售場景，加速業務員累積商品知識與提升解說能力。「陳奶奶最近身體好嗎？麻煩您面對鏡頭，就可以完成投保囉！」時刻傾聽並滿足客戶對數位化服務的需求，提供更安心便利的保險體驗，中壽率先推出遠距刷臉投保服務，不斷優化並於日前成立業界首創遠距Club數位指標團隊，讓業務員能隨時隨地傳遞愛與關懷，讓客戶把寶貴時間留給家人，好好享受退休生活。加上「i-Agent」數位輔銷管理平台、「i-遊戲」與「i-探詢」需求工具及客群商機系統等服務，中壽持續進化業務員數位新日常，成為客戶心中首選的樂退生活規劃專家。未來，中壽會繼續落實集團ABCDE策略，連結社會脈動布局數位轉型，幫助業務團隊強化競爭力與專業力，具體實踐普惠金融、公平待客原則，朝「最受推薦和信賴的壽險公司」願景邁進。註1.國家發展委員會《最新2022至2070年人口推估報告出爐》：https://www.ndc.gov.tw/nc_14813_36128註2.現代保險新聞網：https://www.rmim.com.tw/news-detail-38205註3.中華民國人壽保險商業同業公會《2022年11月人身保險業務員登錄曁異動統計》
凱基銀智能客服「荷包君」 提供真人般互動問答服務
落實公平待客原則 友善視障及年長者 客戶用說的也OK 凱基銀行致力發展數位金融創新，推出全新智能客服「荷包君」，提供線上24小時全年無休的服務，並結合最新語音互動技術，提供客戶以全語音互動方式提問，打造無障礙使用環境，落實金融友善服務。同時，搭配超過2,400題以上的常問金融語庫，回答精準度超過95％，無論是基本的金融問題諮詢或帳務查詢，都能滿足客戶需求，讓客戶獲得最迅速、完整的一站式服務體驗。觀察近期客戶行為，受通訊軟體深植生活影響，文字對話為更貼近客戶需求。在問題諮詢對答上，凱基銀行智能客服「荷包君」使用自然語言處理 (Natural Language Processing) 技術，同時結合建置的2,400題以上常問的金融語庫，能夠與客戶自然對話互動清楚辨識客戶的服務需求，並透過像真人般靈活的多輪式對話，搭配網銀、OTP、電話銀行密碼簡單幾個步驟的驗證身份方式，自主完成多項業務服務，讓客戶可更直覺且容易操作。值得一提的是，智能客服「荷包君」結合最新語音互動技術(TTS/STT)，只要按下螢幕上的麥克風按鈕，並「說」出諮詢的問題，「荷包君」也能用「說」的回答，以全語音互動方式解答客戶各項金融疑難雜問；同時，客戶也可以依自身的需求調整與「荷包君」對話的字體大小，照顧視障、年長者或無障礙需求者等族群，都能體驗完善的服務，落實公平待客及金融友善服務。凱基銀行表示，智能客服「荷包君」自今年10月上線以來，短短一個月的客戶使用量與電話客服量相比，就增加了50%，使用後的平均滿意度更高達9成以上，顯著反映客戶對於智能客服體驗的肯定。凱基銀行秉持「以客戶為中心」的企業價值，以數位創新金融服務滿足客戶的需求，希望透過智能客服「荷包君」，帶給客戶更優質的服務體驗，亦落實母公司開發金控「數位躍升」之發展策略，打造符合市場趨勢與客戶期待的金融產品及服務。
中壽榮獲「台灣企業永續獎」及「全球企業永續獎」雙重肯定
2022年「TCSA台灣企業永續獎」及「GCSA全球企業永續獎」頒獎典禮，中國人壽表現亮眼，於TCSA獎項再度蟬聯「永續報告獎-金融及保險業組白金獎」、「永續綜合績效獎-台灣百大永續典範企業獎」，並一舉奪得三項「永續單項績效獎」分別為『社會共融領袖獎』、『人才發展領袖獎』及『資訊安全領袖獎』，共獲得五項大獎。另在GCSA獎項獲得「企業永續報告書獎－銅獎」，是唯一榮獲此殊榮之台灣保險業者。中壽持續精進永續報告書內容完整性及揭露透明度，已連續8年獲得「企業永續報告獎」，今年度以「低碳轉型」作為永續報告書之揭露主軸，以專刊方式說明中壽淨零排放願景及策略，期於2045年達到全資產組合淨零碳排目標。此外，中壽榮獲「永續綜合績效獎」，以「數位躍升、首選雇主、顧客導向、驅動成長和高效執行」為核心策略，於各個營運環節整合永續發展目標，同時強化掌握永續機會及風險，落實於商品設計、銷售核保、投資管理及售後服務等壽險價值鏈環節。中壽透過提早佈局逐漸累積淨零轉型推動經驗，包含訂定各階段減碳目標，導入ISO 14097管理框架，推動三大氣候行動方案等，深入規劃淨零轉型精進作為，並於2022年獲得英國金融時報與日本經濟新聞聯合評選為首屆亞太區氣候領導者。在後疫情時代中，中壽充分發揮保險業「以人為根基」的企業核心價值與影響力，落實公平待客服務精神，發展數位金融創新，結合異業機構，推動遠距投保，數位健康生態圈。藉由廣大的人脈網絡持續解決社會各種問題，並提供兼顧多元族群需求的金融服務及商品，落實「普惠金融」精神，也因此獲頒「社會共融領袖獎」。中壽持續推動人才培育及數位轉型，以「數位創新、客戶體驗、數位轉型、多元職能」四大人才發展主軸，形塑學習型組織及數位創新文化。此外，傾聽員工意見與心聲，透過第三方專業機構實施員工問卷調查，作為擬定至2025年經營策略之重要參考。疫情衝擊下，中壽增加多項福利，如防疫包、法定傳染病住院醫療健康保險、出院療養保險金等提升員工幸福感，本次獲頒「人才發展領袖獎」便是中壽成為「首選雇主」的最佳肯定。隨著數位應用蓬勃發展，民眾對於網頁應用或手機APP的使用度也大幅提升，資安風險也相對提高。中壽為確保資訊資產之機密性、完整性及可用性，服務能持續完整，設置有「資訊安全委員會」，由管理階層擔任委員直接督導資訊安全管理制度之運作，並設置副總層級之資安長掌管資訊安全專責單位。此外，導入國際資安管理框架ISO 27001、參與金融機構資訊安全聯防、逐年提高資安預算、招募具經驗之內外部人員等強化資訊安全的努力深受評審肯定，獲得「資訊安全領袖獎」。中壽推動永續表現優異，深獲主管機關及媒體肯定，四度榮獲主管機關評選成為「公平待客原則評核」績優業者、經全球銀行及金融評論評選為「2022年台灣最佳數位轉型壽險公司」。展望未來，中壽以成為「最值得推薦與信賴的壽險公司」為目標，為所有利害關係人創造長遠的價值，實現壽險公司對於社會的責任。
街口投信「獨厚自己人」海撈6600萬 前董座胡亦嘉6人遭起訴
街口金融科技董事長胡亦嘉，2020年擔任「街口投信」代理董事長期間，辦理追募街口布蘭特原油正2期貨ETF時，未公平配售給投資人，讓自己實質控制的2家英屬維京群島TRILL、WINNER公司私下申購，藉「左手賣右手」自肥，不法獲利6600多萬元，事後還偽造文件隱匿關係人交易。台北地檢署昨依違反《證交法》等罪起訴胡亦嘉、胡妻莊郁琳6人。被起訴的6人中，胡亦嘉、莊郁琳、王律傑、陳志睿4人曾任街口投信董事長或董事，另2人則為地產大亨楊健一的兒子、WINNER公司負責人楊立偉，以及協助楊辦理證券及銀行開戶的胡亦嘉親信詹淑玲。檢方調查，街口投信以街口布蘭特原油期貨銷售超過預期為由，申報追加募集，2020年7月獲金管會核准追募街口布蘭特原油正2期貨ETF，街口曾向金管會承諾會公平處理追募額度分配，並納入內控。當時部分投信金融業者有意高價申購，但實際上街口配售時把持特定部位，獨厚配售給胡亦嘉實質控制的境外公司，造成基金價格因銷量太少而飆升，成功申購的少數人則以極高溢價率出售。檢方查出，胡亦嘉等6人利用2家境外公司TRILL、WINNER，以低價自初級市場購入基金後，再至次級市場高價售出，利用限制市場供給等方式，導致基金出現溢價；總計2家公司共買進基金18萬4000張（368組），並於去年1月11日賣出，涉嫌「左手賣右手」自肥，不法獲利6665萬8330元，事後金管會認為街口追募配售不公，明顯違反「金融服務業公平待客原則」開罰60萬元。
利變保單之亂1／壽險業集體亂升「宣告利率」 金管會開罰13家人壽下架21張保單
由於民眾發現利率變動型保單「宣告利率」不一，現售保單比停售保單高，掀起「利變保單之亂」，保險局8月18日重罰踩到「未公平待客」監理紅線的13家業者，勒令下架保單多達21張，祭出壽險界史上停賣處罰最大規模案。CTWANT記者調查，這13家業者簽具改善承諾書，而對「舊保戶權益」補償措施，就要看9月1日保險公司官網最新公布的「宣告利率」會是如何？保戶熱切關注。遭勒令停售的20張保單業者為元大、中國、台灣、南山、國泰、富邦、友邦、台新、全球、宏泰、第一金、遠雄與台銀人壽。其中，元大、富邦人壽各3張，中國、台灣、南山、國泰人壽各2張，其他家各1張，並包含台新人壽先前4月裁罰停售的1張；另外還有全球人壽在裁罰前自行下架的1張。金管會避免壽險業者「不當調高」利變型保單的宣告利率，影響公司財務健全與保戶權益，繼四年前開罰7家人壽公司後，這次再出手整頓。圖為保險局長施瓊華。（圖／翻攝自金管會臉書）一名保險業資深主管說，「其實，受到升息、通膨的影響，隨著利率走升、美元變強，壽險業所推的『利率變動型保單』，從去年底迄今的吸金強度，可說是各保險公司保費來源主力，一旦遭到停售、被限制業務範圍的話，影響威力非同小可。」「投資型保單在今年已經大幅衰退近五成，整體保費收入減少超過15％，尤其在4月保險局展開調查後，儘管6月美國升息3碼，但壽險公司未再調升宣告利率，買氣受到衝擊」，保險業者指出，「只要影響到保戶權益，就是踩到監管主管機關金管會的紅線，一定要趕快補救改善。」這樁利變保單之亂，起因是4月間有保戶發現，「為什麼業者最新推出的美元計價的利率變動型保單『宣告利率』，已提高到3.3％，保戶一兩年前買的或已停售的舊保單商品的宣告利率理應提高，卻仍在2.7～3％左右，沒有變動。」因而向保險業者反映，並至金管會保險局陳情。保險局抽查後發現，「有調高」利變型保單宣告利率共13家壽險，包括元大、富邦、中國、台灣、南山、國泰、友邦、台新、全球、宏泰、第一金、遠雄、台銀人壽，且確實對新、舊利變型保單商品「沒有」同樣反應利率，只調升現售保單、未調整停售保單，對新舊保戶「無」一視同仁、平等對待，不符合公平待客原則。CTWANT記者調查，保險局準備開鍘「重罰」被抽查到的業者之際，保險局長施瓊華在8月10日與各家人壽公司總經理業務聯繫彙報會議中，允諾「只要大家承諾不再犯，可以從輕裁量」。隔日，也就是在11日下午4時許，保險局說明利變型保單「宣告利率」處理結果的幾個小時前，13家壽險公司總經理具名簽署四項承諾書，讓「利變之亂」風波，先畫下句點。「已經要求保險公司全面檢討停售、現在架上銷售的利變型保單宣告利率」，「若不符利變保單應注意事項規定，可依《保險法》等相關規定，可以停售保單、保單簽署人員記點及限制業務等」。保險局副局長林志憲11日表示。這四項「包含兩不」承諾書為，「不以同業競爭作為宣告利率的考量因素」、「不以市場預期利率作宣告考量因素」、「宣告利率公式設定明確」、「同一區隔資產調整宣告利率時，現售與停售保單要採一致標準，以符合公平待客原則」。業者已於12日將改善計畫書提交給保險局。接下來，保戶及主管機關將緊盯，9月1日22家人險公司公布的利率變動型保單「宣告利率」，有無落實「保證不會亂哄抬數字」承諾，以及如何補償過去按標準「應」同步調整宣告利率的停售商品，做到公平待客原則。
防疫保單逾200萬「在途件」皆已核保 施瓊華：上半年4家產險須增資
金管會保險局長施瓊華今天（30日）宣布，防疫保單200多萬張在途件，各產險公司皆已完成核保，近兩天將會陸續出單或者回覆未承保的原因，總計防疫險有效契約件數共543.3萬件。由於產險界在防疫保單理賠金額已超過所收取的保險費，保險局長施瓊華表示，目前12家承保防疫險產險公司皆已召開董事會討論，金控旗下的產險公司皆承諾相關增資作業，和泰產險、新安東京海上產也正在做評估。施瓊華指出，今年上半年將有4家產險的資本適足率RBC會低於規定的200％，或者是淨值比低於3％而達到需增資指標。保險局已核准國泰世紀產險增資100億元，台灣人壽也已於6月30日召開董事會決議增資中信產險40億元；另2家預估今年下半年增資，2家係已申請獲准以重大事故準備金沖回。保險局長施瓊華也感謝各家產險加班完成防疫保單件數，由於過去產險界未曾處理過廚此龐大的保單量，因此能將200多萬「在途件」趕在6月底前完成「非常不容易」，而在核保後理賠作業，仍繼續督促保險公司公平待客原則；至於在核保、續保及理賠爭議上，將請金融消費者評議中心儘速處理申訴案。保險局今天也宣布「強化財產保險業天災保險（商業性地震保險及颱風洪水保險）準備金應注意事項」 修正案，明定「巨災」係指地震、颱風洪水、傳染病、恐怖攻擊、信用及保證風險所致之損失；巨災所致異常損失僅得於負債項下之危險變動特別準備金辦理沖減或收回。