冷錢包
」 冷錢包 虛擬貨幣 泰達幣 庫幣科技 詐騙
押人取供4個月「只查到Excel」！北檢找瞴1500萬金流證據 全場嘆：柯文哲的存在就是罪
民眾黨主席、前台北市長柯文哲因捲入京華城弊案及政治獻金等案，遭羈押將近4個月。檢方今（26日）偵查終結，正式對柯文哲等11名被告提起公訴，其中柯光是涉及收賄、圖利、公益侵占3罪，就被求刑28年6月，對此北檢稍早也召開記者會說明，但網友聽完後還是霧煞煞，質疑「所以1500萬賄款的金流證據到底在哪？」「原來Excel就是一刀斃命的證據？」媒體人黃揚明稍早也貼出北檢QA的截圖，表示北檢整理的橘子涉案內容，只有提到從柯文哲辦公室搜出寫著「晶華→orange 出國」等字的撕碎便條紙，讓網友傻眼直呼，「一張撕碎的便條紙，你給我扯出一段幻想文？」媒體人黃揚明今在臉書發文整理了「檢方新聞稿中有關指控柯文哲違背職務收賄的內容」，包括柯文哲違背職務收受賄賂之犯罪所得1710萬元（計算式：210萬＋1500萬＝1710萬），聲請法院宣告沒收或追徵其價額。至於1500萬部分：柯文哲出席京華廣場動土典禮後，於111年10月19日至同年11月1日間之某時地，親自收受沈慶京交付之現金1500萬元賄款，嗣以EXCEL檔案「工作簿」記載：「日期2022/11/1-姓名小沈-數字1500-公司-用途-經理人沈慶京」，儲存在其所有之行動硬碟中，記錄沈慶京交付上開賄款之事實。而210萬部分：沈慶京見柯文哲已踐履上述違背職務行為（將京華城容積案送都委會研議），承前違背職務交付賄賂之犯意，交代張志澄、朱亞虎尋找威京集團7名人頭，從威京集團總部領取款項後，由該7名人頭各自匯款30萬元佯為捐贈民眾黨之政治獻金，實為交付210萬元賄賂予柯文哲。李文宗基於與柯文哲違背職務收受賄賂之犯意聯絡，經朱亞虎通知賄款210萬元已交付且附上捐款人頭名單，據此向柯文哲報告後，即傳送訊息給朱亞虎表達柯文哲感謝之意。此外，柯文哲另涉財產來源不明罪，另案偵辦。貼文曝光後也引發網友熱議，「扯爆，210萬捐政治獻金專戶是賄款，1500萬的證據是USB excel記載，錢沒找到能這樣推理？」「不要跟我說什麼至少210萬代表更多啦，這邏輯會通怎麼不是應曉薇寫210萬就好，而且寫人頭捐贈政治獻金，代表根本查不到這跟沈慶京有對價關係」、「不是，用excel的數字來說話，我說真的，這說不過去吧？實際金流在哪？」「1500你解讀1500萬？」「所以還是沒寫金流在哪裡，北檢的腦咧」、「原來excel就是一刀斃命的證據」、「以前叫文字獄，現在有excel獄」、「Excel，Ctrl+F 搜尋1500，檢察官真好當」、「邊聽邊笑，哪個笨蛋收錢，還特地在excel寫下1500。」還有人看完北檢的記者會後坦言，「20分鐘整場聽完，除了政治獻金的問題，最有力道的證據是收1500現金，結果證據是？Excel記載的1500，某時某地收受1500萬，大開眼界」、「唸完馬上閃人，完全不敢給記者問」、「所以就是沒查到阿」、「1500數字是在檔案查到，就直接認定收賄？」「完全和週刊報導的一模一樣耶，太扯」、「黨說你貪就是貪」、「總之看下來關鍵就是抽法官，如果又是綠色法官…那以上都可以略過，因為柯文哲存在就是罪。」此外，黃揚明還在臉書貼出北檢QA的截圖，表示這就是北檢整理的橘子涉案內容，截圖提到檢調從柯文哲辦公室搜出撕碎的便條紙，上面寫著「晶華→orange 出國」等文字，帳房「橘子」許芷瑜才會在8月27日返國後，受被告柯文哲指示，又急於同年8月29日凌晨4時10分訂機票急赴日本，本署檢察官透過其友人聯繫其返國未果，經合法傳喚仍無正當理由不到庭且拘提無著，迄今未歸，因此依法對其發布通緝。對此，網友們怒轟，「便條紙當證據。比偶像劇還要狗血」、「橘子太屌了，出國背著1500萬到處走，不屑海關四處橫行」、「便條還真的寫進起訴書？錢真帶出去海關是不是要查一下」、「掰個1500比特幣還勉強可以相信，1500萬現金帶著走，太侮辱大家的智商了」、「1500萬現金是要多大袋？當它國海關都87？」「原來桃機安檢都是假的，運鈔票出國不會被發現，哪個有藏髒錢的快衝啊啊啊」、「第一，橘子怎麼拿著1500通過海關的？如果是帳戶或是虛擬幣，那金流在哪？第二，既然橘子涉嫌重大，那為何10月至今都沒發布橘子通緝令？」民眾黨立法院黨團總召集人黃國昌今稍早也在臉書發文痛批，北檢關押柯文哲押了4個月，與鏡檢泣檢等綠媒一搭一唱，科幻小說版本從收賄700萬、收賄170萬、虛擬貨幣、冷錢包，到在市長室跟動工典禮收賄1500萬，到前兩天說在新加坡密會，版本五花八門，配合民進黨進行政治追殺。結果黃國昌狠嗆，今天北檢起訴記者會底牌一掀，「簡直虛弱到不知道怎麼吐槽。」針對泣檢經營檢調7年獲取的「1500 小沈」，北檢認為柯文哲親自收受1500萬賄款，「然而，什麼時候收的？北檢不知道；在哪裡收的？北檢不知道；賄款的流向？北檢一樣不知道；然後，北檢還是硬要指控柯文哲收賄款！」他也指控北檢，押人取供押了4個月，「不要說證據了，連收賄的基本事實都無法認定，這種起訴品質，邢泰釗、王俊力不會覺得汗顏嗎？」他也感嘆，政治辦案斧鑿斑斑，為了構陷柯文哲，無所不用其極地踐踏司法，挑戰一般人的智商，「功在黨國」4個大字，北檢當之無愧。
痛批綠媒寫科幻小說 黃國昌：1500萬賄款「時間、地點、流向」北檢全不知
民眾黨主席、前台北市長柯文哲因捲入京華城弊案及政治獻金等案，遭羈押將近4個月。檢方今（26日）偵查終結，並正式對柯文哲等11名被告提起公訴，其中柯文哲光是涉及收賄、圖利、公益侵占3罪，就被求刑28年6月。對此，民眾黨立法院黨團總召集人黃國昌發文痛批，今天北檢起訴記者會底牌一掀，「簡直虛弱到不知道怎麼吐槽。」針對三立新聞記者馬郁雯經營檢調7年獲取的「1500 小沈」，北檢認為柯文哲親自收受1500萬賄款，「然而，什麼時候收的？北檢不知道；在哪裡收的？北檢不知道；賄款的流向？北檢一樣不知道；然後，北檢還是硬要指控柯文哲收賄款！」黃國昌今稍早在臉書發文痛批，北檢關押柯文哲押了4個月，與鏡檢泣檢等綠媒一搭一唱，科幻小說版本從收賄700萬、收賄170萬、虛擬貨幣、冷錢包，到在市長室跟動工典禮收賄1500萬，到前兩天說在新加坡密會，版本五花八門，配合民進黨進行政治追殺。民眾黨立法院黨團總召集人黃國昌。（圖／翻攝自Facebook／黃國昌）結果黃國昌狠嗆，今天北檢起訴記者會底牌一掀，「簡直虛弱到不知道怎麼吐槽。」針對泣檢經營檢調7年獲取的「1500 小沈」，北檢認為柯文哲親自收受1500萬賄款，「然而，什麼時候收的？北檢不知道；在哪裡收的？北檢不知道；賄款的流向？北檢一樣不知道；然後，北檢還是硬要指控柯文哲收賄款！」他也指控北檢，押人取供押了4個月，「不要說證據了，連收賄的基本事實都無法認定，這種起訴品質，邢泰釗、王俊力不會覺得汗顏嗎？」他也感嘆，政治辦案斧鑿斑斑，為了構陷柯文哲，無所不用其極地踐踏司法，挑戰一般人的智商，「功在黨國」4個大字，北檢當之無愧。
轟講不清賄款詳情硬起訴 白委批北檢辦柯文哲「功在黨國」
民眾黨立院黨團總召黃國昌26日表示，台北地檢署對黨主席柯文哲起訴底牌一掀，簡直虛弱到不知道怎麼吐槽，比方新台幣1,500萬所謂「賄款」，北檢都說不出「在哪收、如何收、錢去了哪」？政治辦案斧鑿斑斑，就是為了構陷柯文哲，挑戰一般人的智商，北檢實在「功在黨國」。民眾黨主席柯文哲被控在台北市長任內針對京華城容積改建案涉及《貪汙治罪條例》中圖利等罪。台北地檢署26日開柯文哲案偵結記者會，具體求刑28年6個月，現場並提供14頁的新聞稿，以及約40頁的新聞資料直指檢方認定的犯罪事實，但不願提供證據清單。回顧案情，此案5月由台北市議員鍾小平等人告發柯文哲，直指柯文哲在 「京華廣場」840%改建容積案中涉貪。台北地檢署在5月2日分他字案調查，經數月偵查並傳喚上百名證人、被告以釐清案情，柯文哲更在9月5日起遭到聲押禁見獲准超過110天，26日正式遭到起訴。據了解，北檢共計起訴11人，認定柯文哲涉犯《貪汙治罪條例》中的圖利、違背職務收賄罪，還有《刑法》公益侵占罪、背信罪等4大罪名並依此起訴，且針對違背職務收賄罪具體求刑15年、公益侵占民眾黨政治獻金求刑5年。此外，柯文哲被控侵占在2024年總統大選期間與柯文哲往來密切的木可公司政治獻金求刑6年徒刑；還有眾望基金會相關的背信罪求刑2年6月，共求刑28年6個月徒刑。對此，黃國昌表示，北檢關押柯文哲押4個月，與「鏡檢泣檢」等媒體一搭一唱，科幻小說版本從收賄700萬等金額隨便兜，還扯出虛擬貨幣、冷錢包等，還扯市長室、動工典禮期間收賄1,500萬，遲至前兩天說在新加坡密會，版本五花八門，就是配合民進黨進行政治追殺。黃國昌說，結果26日北檢起訴記者會底牌一掀，簡直虛弱到不知道怎麼吐槽，比方媒體一再影射的「1500 小沈」，北檢認為柯文哲親自收受1500萬賄款，然而「什麼時候收的？在哪裡收的？賄款的流向？」北檢都沒交代清楚，擺明不知道，卻還是硬要起訴。黃國昌質疑，押人取供押4個月還不敢揭露證據清單，連收賄的基本事實都無法認定，這種起訴品質，政治辦案斧鑿斑斑，就是為了構陷柯文哲，無所不用其極地踐踏司法，挑戰一般人的智商，「功在黨國」四個大字，北檢實在當之無愧。※CTWANT提醒您：未經有罪判決確定者，皆應推定為無罪。
首席調查員陳梅慧遭撞死！友揪疑點「正調查88會館案」：我不相信這是意外
XREX集團首席區塊鏈金融犯罪調查師「Miffy」陳梅慧，曾協助警方破獲黃子佼創意私房、郭哲敏等多起社會矚目案件，近日她因被控洩密，與刑事局科偵中心偵查員（謝姓男友）一同至中檢偵訊，卻在凌晨交保後返程途中遭追撞，陳梅慧也當場命喪國道。事後，網路上開始傳出陰謀論，科技專家許美華則在臉書喊話，「陳梅慧是身懷絕技的正義柯南，她生前幫我們抓出無數社會人渣，現在她需要我們幫她找出意外真相」。陳梅慧離世後，刑事局在昨（5）日下午3時召開記者會，副局長黃壬聰指出，科技犯罪防治中心在今年4月成立了虛擬貨幣查扣專案小組，截至11月底共計60件投資詐騙案，已凍結93億不法所得，而執行第1件凍結成功的案件，就是由陳梅慧提供諮詢，她的專業知識更在案件過程中發揮關鍵作用，對於陳梅慧在交通事故中身亡一事感到相當遺憾。陳梅慧友人透露，她是一個找到願意付出的目標就投入所有努力、犧牲再多更人時間也沒關係的人，回憶起10月初聚餐時，陳梅慧就曾提及正在協助地檢署處理「比較麻煩複雜的案件」，下班返家也得開啟電腦瀏覽大量虛擬錢包金流，就是希望可以幫助被害人討回損失，讓朋友都擔心她太忙，沒能好好照顧自己。對此，科技專家許美華也在臉書說到，「陳梅慧是身懷絕技的正義柯南，她生前幫我們抓出無數社會人渣，現在，她需要我們幫她找出意外真相」。 許美華表示，陳梅慧是專長網路虛擬貨幣和反詐案件的專家，協助國內不少案件，曾扒出著名的「創意私房」所有冷錢包；車禍當天晚上，她和刑事局「科技犯罪防制中心」謝姓偵查員男友，是被台中地檢署帶回偵訊，「原因是，他們遭到一位財務有問題被扣薪的刑警檢舉，指控謝姓警員涉嫌將詐騙金流資料交給陳梅慧，認為可能涉及洩密」。許美華也說，台中地檢署3日前往刑事局、虛擬貨幣平台XREX搜索，將陳梅慧及其男友帶回中檢。兩人4日清晨1交保1請回，搭計程車從國道一號北上途中，在車輛極少的凌晨3點多被6車追撞。而一名時常談論時事的文字工作者「Marco Chu」則在臉書發文表示，他和陳梅慧為臉書好友，雖然2人未深談過什麼，但他認為這場死亡車禍確實有些疑點。首先，陳梅慧車禍當晚和男友出門的目的是去應訊，她本身是網路虛擬貨幣及反詐專家、曾協助國內不少案件，其中包括「創意私房」調查，而這次應訊是遭一位財務有問題的刑警檢舉，對方認為其男友借重她的專業來幫忙分析案件資料而違法，後由中檢請去說明。Marco Chu說，台中地檢署的檢察官接到檢舉，對過去出力協助辦案的專家進行漏夜偵訊，「有這個必要嗎？深夜基本車輛稀少，即使她和男友搭乘UBER，但是在車流少的情況下，被鎖定進而製造車禍的機會實在高出太多。光是創意私房被抄，背後的主謀者就有理由動手。為什麼不能夠在白天偵訊，而需要夜間叫他們去台中偵訊？」Marco Chu提到，據PTT上曾與其共事的鄉民分享，陳梅慧目前正在幫忙「88會館」，「也就是柯文哲多次進出，建議可以去開會的那間會館……一個擅長查虛擬貨幣和網路金流的專家死去，在這所有的關係鏈之中對誰最有利，答案似乎很明顯。所以PTT上的藍白營、戰國策網軍真的不需試圖帶風向說民進黨政府在背後搞鬼，因為柯文哲、88會館和創意私房一眾人等，目前最擔心的事情，就是金流曝光。這些人的背後是什麼陣營，應該不需要我再多做解釋」。.Marco Chu強調，現在要優先處理的事情，一是保全追撞車輛的行車紀錄器，二是將追撞者的背景查出來，三是處理這件案件的檢警人員，手機通聯紀錄要全部拿出來分析，「我自己也因為案件被檢方傳喚過，會收到傳票的人其實非常有限，就連檢舉者也不會知道何時發傳票給當事人，要剛好到深夜去做完筆錄就出車禍，我不相信這是意外」。
2大過免職！新莊劣警「勾結詐團」收賄 1收押1交保
新北市新莊區丹鳳派出所王姓員警自2021年涉嫌與疑似詐騙集團曾姓成員勾結，利用公務電腦登入警政署警政知識聯網單一簽入應用系統，協助詐團查詢人頭帳戶背景，並藉此收賄，新北地檢25日指揮廉政署、警政署政風室等單位前往派出所搜索，並將王員帶回偵訊，檢方將王員羈押禁見，曾男則以30萬元交保，新莊分局則火速祭出2大過及免職處分。據了解，王員從2021年間開始利用公務電腦登入165反詐騙系統平台，並查詢多筆警示帳戶通報情形，再將資料回傳給詐騙集團曾姓成員，從中牟取賄賂，手段相當卑劣，更可惡的是王員還利用警政系統查詢被害人背景與行蹤，進而協助討債。檢廉昨（25）日兵分8路，前往王、曾的辦公室及住所進行搜索，查扣2人用來聯絡的手機和疑似藏放賄款的冷錢包。檢察官複訊後，將王員依涉犯貪汙、公務員違背職務收賄及洩密、公務員包庇犯罪組織、詐欺等罪，向法院聲押獲准。至於曾男則依貪汙、對公務員違背職務行賄、詐欺及違反個資法，由檢察官諭知交保30萬元。對此，新莊分局表示本案配合新北地檢署指揮法務部廉政署偵辦，25日專案小組持搜索票前往王員住家等地點搜索，全案訊後將王員依違反貪污治罪條例等罪嫌移送法辦，新北地檢署聲請羈押禁見獲准。新莊分局強調，王員身為執法人員，知法犯法，已不適任警察工作，將依公務人員考績法、警察人員人事條例，予以2大過及免職處分，並追究相關人員考核監督不周責任。
法務部建置查扣虛擬資產監管平台 新北檢拔頭籌存679萬顆泰達幣
法務部委託高檢署建置「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」，2024年4月15日正式上線，未來對被告或犯罪嫌疑人所查扣之虛擬資產，都能在安全的系統下妥善保管，等待確定判決後將之沒收或發還被害人，澈底剝奪被告犯罪不法所得。新北地檢署15日上午立即將之前查扣、暫存在電子錢包（冷錢包）中、價值約2億394萬餘元的679萬餘顆泰達幣，全數存入扣案虛擬資產監管系統平台，成為首例運用檢察機關虛擬資產帳戶的地檢署。據了解，新北地檢所查扣的這679萬餘顆泰達幣，包含之前「八八會館」負責人郭哲敏涉洗錢、賭博及違反銀行法所查得虛擬貨幣，以及詐團人員勾結銀行人員詐欺案的虛擬貨幣等。法務部調辦事檢察官陳孟黎指出，檢方查扣虛擬資產將在安全的系統下妥善保管。（圖／項程鎮攝）法務部指出，「檢察機關查扣虛擬資產監管平台」系統從2022年8月開始規劃，歷經多次會議，決定委託高等檢察署建置監管平台。系統建置完成後又多所整備：包括自2023年11月起召集檢察機關代表研商本系統相闢配套會議並律定統一的流程、與司法警察機闢就上線後之相關作業細節進行協商，更針對檢察機關進行7場教育訓練，共計155人受訓，力求上線後之系統穩定與安全。法務部強調，虛擬資產不是法外之地，科技化的法務部乃進步執法之後盾，不容正義的天平因任何技術落差而傾斜。新北地檢指出，法務部建置的「扣案虛擬資產監管系統平台」統一全國作法，未來將由司法警察機關直接將扣案虛擬貨幣，打入上開平台特定檢察機關虛擬資產帳戶，由系統安全保管，亦免去保管不當、監守自盜等問題，並同步整合檢察機關案件管理系統，操作簡明。
超強電子偵蒐犬「Wafer」報到！總統大選立功 手機、SIM卡、冷錢包牠都找得出
刑事局國際科透過美國非營利組織（O.U.R.）捐贈警政署保三總隊電子偵蒐犬「Wafer」，牠能聞出電子裝置上的化學塗料，包括手機、記憶卡、隨身碟以及虛擬貨幣冷錢包等都能找到，全亞洲僅3隻。「Wafer」受訓結束後來台執行任務，在總統大選期間成功追出選舉賭盤組頭以及詐欺機房人員偷藏的手機，查毒品案也建功，成為警方打擊犯罪利器之一。警方指出，K9電子偵蒐犬由刑事警察局國際刑警科透過駐美西聯絡官及美國國土安全調查署（HSI）牽線美國非營利組織「地下鐵路行動(Operation Underground Railroad, O.U.R.)」，無償捐贈台灣，目前全亞洲只有3隻，分別在泰國、馬來西亞及台灣，刑事局在2023年7月份派人前往受訓，並迎來電子偵查犬「Wafer」。「Wafer」是隻黑色拉不拉多犬，今年2歲，訓練完成來台後執行任務約3個多月，包括總統大選期間，協助查緝高雄選舉賭盤有功，在組頭家的床頭櫃夾縫裏面，找到嫌犯藏匿手機、平板電腦；搜索詐欺機房時，除了桌上的電腦設備之外，在嫌犯房間裡面的衣櫃夾層內，找到嫌犯藏在衣物裡面的手機，搜出的證物進行鑑識還原，希望掌握嫌犯相關犯罪證據。警方指出，K9電子偵蒐犬「Wafer」，能嗅聞電子產品儲存裝置上的化學塗料：三苯基氧化膦Triphenylphosphine oxide (TPPO)，舉凡SD卡、手機、硬碟、隨身碟、甚至虛擬貨幣之冷錢包都能找出來，是搜索犯罪現場隱匿之關鍵數位證物的一大利器；也強調Wafer的加入提升了我國刑案偵查的能量，成為打擊犯罪的利器，透過本次捐贈儀式，奠定我方與美國O.U.R.合作交流的基礎，深化與美國國土安全調查署警政合作關係，並持續共同打擊犯罪。
買泰達幣遭設局？男遭人囚禁鐘錶行虐打 友人聯繫不上急報警
北市大安分局18日獲報，有民眾表示其賴姓友人帶著850萬元的現金前往鐘錶店準備進行泰達幣交易，未料卻反遭賣方拘禁，並毆打成傷。警方獲報後也立即到達交易現場，發現鐘錶行鐵門離奇下拉，當場判斷情況有異，立即破門攻堅，順利救出被害人，當場逮捕35歲馮姓男子等2人，同時查出還有3名共犯在逃，還意外發現38歲的李姓男子為通緝犯，其身上更有大量毒品。初步了解，劉姓幣商日前欲拿出850萬元現金購買泰達幣，因此委託一名賴姓男子前往購買，賴男日前也拿著850萬元現金依約前往雙方指定位在忠孝東路三段一間的鐘錶行赴約。不料過程中，35歲的馮姓男子疑似出示一張以匯款完成的截圖畫面，便要賴男付錢，賴男項劉男確認後，劉男卻表示自己的錢包裡面根本沒有收到任何泰達幣，雙方因此僵持不下，馮男等人見狀疑似因此將鐘錶行鐵門拉下，並和21歲的蘇姓共犯等5人一同毆打賴男，所幸劉男因太久沒有收到賴男的回應，驚覺有異，緊急報警處理。警方獲報到場時，發現鐘錶行鐵門確實拉下，驚覺有異立即破門，順利救出被打的賴男與打人的35歲馮男等2人，同時尋獲現金850萬元。後續經追查後，再發現仍有3名共犯在逃，警方循線追查至旅館，順利緝獲剩餘共犯，還意外發現同為共犯的38歲李姓男子不但持有大量毒品，更還因案遭到通緝。總計查扣作案用手機7支，第二級毒品大麻菸6根、第三級愷他命100多公克、毒品咖啡包 49 包、冷錢包2個、識別證、空白發票及公司章等犯罪工具及證物。全案訊後依詐欺、傷害及妨害自由罪嫌將馮姓犯嫌等5人移送地檢署偵辦。大安分局強調，當前詐騙集團常利用各類廣告訊息誘拐被害人，往往造成許多悲劇及巨大的損失，提醒民眾切勿聽信網路標榜來路不明之信息，避免落入詐騙陷阱，另外如遇有衝突案件，應保持理性溝通，切勿以違法方式解決問題，警方也將持續加強打擊犯罪，以守護人民生命身體財產安全，維護社會治安。
PolyMarket涉開總統選舉賭盤 「1人下注2百萬」16科技新貴遭逮
總統大選在即，中部檢警偵辦選舉賭盤案，發現區塊鏈平台「PolyMarket」開賭盤，以泰達幣USDT供賭客下注「對賭」。檢警從上月28日至本月8日，查緝16名有科技資訊背景之犯嫌，查扣近1萬顆泰達幣，經查，16嫌總計下注高達100萬顆泰達幣，折合台幣約3109萬餘元，平均每人下注約200萬新台幣，財力驚人。訊後，依違反《總統副總統選舉罷免法》等罪嫌送辦。警方指出， PolyMarke平台於去年10月底，發布標題為「Taiwan Presidential Election: Who will win?」（台灣總統大選誰會勝選？）以及「Will DPP win a majority in the 2024 Taiwanese General Election?」等2種選舉賭盤，玩家「對賭」總統候選人勝敗，僅能透過泰達幣下注，平台運用智能合約自動進行賠率調整等工作，與傳統網路賭博運作方式不同。警方掌握情資，組成專案小組，並報請苗栗地檢署偵辦，於去年12月底、今年1月8日，展開2波搜索行動，前往北、中、南等7縣市，查緝到16名賭客到案。經查，16名賭客均有科技、資訊相關背景，平均年齡僅30歲，清查本案總統賭盤的下注量，高達100萬顆泰達幣，折合新台幣約3107萬，警方並從16嫌犯身上查扣約1萬顆美元穩定幣，折合新台幣約31萬元。全案依法移送苗栗地檢署，檢察官訊後依涉犯《選罷法》，命16人分別以2萬元至7萬元交保。此外，本案查扣近1萬顆泰達幣，由刑大打造的虛擬通貨錢包金庫「多簽錢包」入庫。中市刑大指出，「多簽錢包」可多重驗證，金鑰也可分持、分層授權使用，解決以往使用冷錢包查扣所存在私鑰丟失、單一身分持有及資安疑慮等風險，經統計各單位目前偵辦案件查扣入庫，包含不同區塊鏈之USDT、USDC、BTC、ETH等虛擬通貨，換算台幣近千萬元。
小弟「想從良」被拖到山區上銬狠揍 新北警狂逮180黑幫淨化選前治安
新北市26歲姚姓男子從事賭場圍事和暴力討債等犯行，其所屬的小弟有意脫離從良，姚男一氣之下竟將該名小弟強押到山區凌虐，新北警獲報後展開追查，近日將姚男與其幫眾逮捕，而新北市警察局近日展開掃黑打詐肅槍專案行動，在10天內掃蕩竹聯幫明仁會等12個幫派組織共73人到案，另查獲詐欺集團30件107人及改造槍枝5枝，總計查扣不法所得共1023餘萬元。警方調查，姚姓男子號召旗下幫眾從事賭場圍事及暴力討債等犯行，有成員想改做正當工作試圖脫離姚男等人掌控，竟遭姚男率眾將其強押擄走，矇眼上銬押至山區毆打成重傷，更恐嚇被害人不得脫離幫派。另外，32歲林姓男子在桃園地區經營當舖放款，因有數名被害人有欠款未還，遭林男率眾持棍棒毆傷，並強逼家人代為償還債務並簽下本票或車輛讓渡書抵押，造成被害人家庭惶恐不安。新北市刑警大隊獲報後深入追查，近日發動兩波查緝行動，將姚男及手下幫眾共7人，以及林男為首不法暴力集團5人拘提到案，起獲改造手槍、刀械棍棒及毒品愷他命等證物，全案依違反組織犯罪防制條例、妨害自由、傷害、毒品等罪嫌移送偵辦。此外，44歲陳姓男子假冒冒知名財經專家「領取飆股輕鬆賺錢」，有被害人誤信後落入陷阱，向詐欺集團所提供「助理」及「幣商」等購買虛擬貨幣泰達幣進行投資，先後損失上百萬元。新北市刑警大隊科偵隊經過抽絲剝繭，同時分析監錄影像及虛擬幣流，先在三峽區查獲詐團車手，再循線向上追查詐團幹部，鎖定44歲陳姓男子涉案，於專案期間前往桃園市桃園區拘捕陳男到案，起獲冷錢包並查扣內含泰達幣14萬顆，市值約470萬，依詐欺罪嫌移送偵辦，2嫌均遭法院裁定羈押獲准。新北市警局表示，距離大選已進入白熱化階段，市警局對於選前治安工作維護將會全力以赴，絕不允許有選舉賭盤或暴力事件影響選舉環境，新北市在選前會持續執行數波專案掃蕩行動，以系統性作為強力打擊幫派組織、非法槍械、毒品及賭博犯罪，全面性淨化選前治安。
虛擬幣有詐2／詐欺金流靠虛擬貨幣洗白 專家曝水房有2種
高雄1名A男日前遭檢警逮捕，涉犯《洗錢》、《詐欺》等罪，被以詐騙集團共犯偵辦，A男喊冤供稱自己只是在比特幣群組工作，提供銀行帳戶和代領現金賺取佣金，檢警查出該比特幣群組是詐團水房，A男等於身兼人頭戶及車手2職，也是詐團設下的斷點，檢警已陸續逮捕該群組10多名類似A男身分之成員，且不排除朝《組織犯罪》方向偵辦。經查，A男為Telegram某比特幣群組成員，該群組自稱專幫客戶進行比特幣買賣，A男工作內容為提供個人帳戶供客戶匯入資金，以及提領客戶資金買比特幣，但他從未看到或接觸到比特幣，是經朋友介紹來轉外快，工作僅1、2個月，拿到4萬塊佣金，但檢警對A男說詞存疑，正深入追查中。金流專家簡先生指出，目前主要詐團水房類型分2種，第1種為詐騙集團裡頭分工，水房為其組織中一環。通常詐團成員以租借或強行拘禁人頭戶，來取得其銀行帳本，再將「簿子」、帳號密碼交給車手，待被害者匯款後車手層層轉匯，最後水房將騙來的現金找熟識幣商轉為虛擬貨幣，為避免警方追查，經過一段時間再轉進水房所有的冷錢包內。第2種則為專門水房，由於詐欺機房大部分在大陸、東南亞、杜拜等地，該水房專門與之對接、「純洗錢」，幫忙把機房收到現金轉成虛擬貨幣，再經過層轉找幣商、交易所然後「下車」，或層轉存到冷錢包裡面。根據刑事局統計，今年1到4月全般詐欺數9650件，財損金額高達21億2千餘萬元，其中投資詐欺案件占2306件，財損11億4千餘萬；假網拍詐騙有2397件，財損1億5千多萬；解除分期付款總計1737件，財損2億1千多萬。刑事局打詐中心執行祕書黃國師指出，詐騙案手法推陳出新，近來以詐團冒用財經界知名人物博取民眾的信任，假借公益免費教學投資股票、虛擬通貨、期貨、外匯及基金等名義，吸引民眾加入LINE投資群組，再進而行詐。刑事局今年5月於165全民防騙官網，增設檢舉詐騙廣告平台，民眾於Facebook、Google及YouTube上見到詐騙廣告進行檢舉，警方收到後會儘速通報平台業者執行下架。另外，近來執行全國第三波打詐，成果頗豐。刑事局也醒民眾，如接到詐騙電話或相關情況，多多利用165專線查證，多一分查證多一分保障。近期有許多假冒名人投資團隊詐騙案，打詐中心特地邀請知名外資分析師楊應超錄製影片宣傳反詐。（圖／翻攝165反詐騙官網）
泰達幣市值5千萬將拍賣 士林執行分署拆16標人人有機會
台北地檢署偵辦大型利用虛擬貨幣協助詐欺集團洗錢水房案，查扣陳姓被告不法所得167萬1969多枚泰達幣（USDT），將於9日由行政執行署士林分署拍賣。由於這次是執行署史上總價最高的虛擬貨幣拍賣會，為讓更多民眾參與，士林分署將拆成16標個別拍賣，無論小資族或是幣商，當天都有機會能買到適當數量的泰達幣。士林分署指出，本次查扣變價的泰達幣，在虛擬貨幣市場上屬於「穩定幣」，也是市場上最古老、目前規模最大的「穩定幣」，與其他類型虛擬貨幣價格漲跌幅度大有很大不同，泰達幣有價值穩定的特性，在全球市場上相當普及，備受幣圈喜愛。士林分署提醒，泰達幣應買人應事先備妥「虛擬貨幣交易帳戶」或「冷錢包」。由於虛擬貨幣格式有別，應買人要先確認自己的虛擬貨幣錢包（帳戶）可以正確接收本件拍賣標的物再行應買。再者，發送或接收虛擬貨幣如需支付手續費者，應由拍定人自行負擔，並依通常虛擬貨幣交易狀況支付。士林分署日前曾拍定台版柬埔寨詐騙集團的7萬3432枚泰達幣，這些泰達幣由詐騙集團主嫌、綽號「藍道」的杜承哲持有，承辦的士林地檢署檢察官曾揚嶺認為這些泰達幣都是犯罪所得，囑託士林分署拍賣，上月23日以222萬多元拍定。
避免成洗錢詐騙天堂 立委籲嚴格納管虛擬貨幣
立法委員陳歐珀、陳亭妃、吳琪銘與前新北市議員李坤城及專門援助詐欺受害者的「美國圓成基金會」今（8日）舉行「嚴格納管虛擬貨幣，莫成洗錢詐騙天堂」記者會指出，有鑑於虛擬貨幣等新興金融工具成為詐騙洗錢工具，呼籲行政院盡速確定虛擬貨幣主管機關，並明確化虛擬貨幣的法律定位、統一法院及檢察機關的法律見解，為詐欺受害者追回財產損失。陳歐珀表示，目前詐欺犯罪以抓到人頭帳戶提供者、基層車手為主，首腦經常逍遙法外，要從源頭遏止詐欺，除了抓人更要遏止不法金流，主管機關如何加強監管虛擬貨幣、遊戲點數等洗錢工具就很重要。除了抓到人、追到錢，更要完善對詐欺被害人的保障，建議法務部將因詐欺而家破人亡的受害人納入《犯罪被害人保護法》之補償對象。陳亭妃指出，過去檢方在聲請扣押虛擬貨幣時，多以存放在實體硬碟的冷錢包為對象，但圓成基金會近期在台灣援助的詐欺受害者案例，是台灣第一起刑事局在偵查中即聲請扣押線上熱錢包（電磁紀錄）的案例，因此有《刑事訴訟法》133條有關「物」之扣押的法律問題，造成法官各持不同的法律見解，讓檢方難以繼續追查不法金流。呼籲司法院、法務部及金管會應盡速確立虛擬貨幣的法律定位，並訂定虛擬貨幣的相關規範，以完善金融科技產業的發展。吳琪銘表示，行政院及金管會將虛擬貨幣定義為「運用密碼學及分散式帳本技術或其他類似技術者」，有違國際防制洗錢金融動工作組織（Financial Action Task Force，FATF）提出的技術中立原則，反而窄化了虛擬資產的定義，經常使用中心式帳本技術的遊戲點數就無法符合定義，成為金管會監管的對象，而容易成為洗錢犯罪的工具，呼籲金管會盡速補上虛擬資產定義上的漏洞。李坤城表示，從數據來看，電信詐欺罪有六成是提供人頭帳戶、一成是基層車手。要從源頭遏止詐欺，除了嚴加修法、根除金流還要嚴管虛擬貨幣等洗錢工具。洗錢不只是犯罪的溫床，造成國家經濟損失，甚至在選舉時成為境外勢力扶植特定候選人的手段，呼籲主管機關跟上FATF的最新指引，洗刷台灣洗錢詐騙天堂的污名。美國圓成基金會執行長及受害者代表表示，追查詐騙金流必須建立完善的專家證人制度，希望台灣也能盡速建立專家證人制度，並加強對司法、檢調機關有關虛擬貨幣的教育，以強化詐騙洗錢的防制工作，莫讓台灣成為洗錢詐騙天堂。
詐騙實體店1／退休阿伯投資泰達幣遭騙千萬 幣商辯「我只賣幣」
超誇張！刑事局統計去年整度「假投資詐欺案」財損高達新台幣24億元，顯示銀行與警方聯手阻詐似乎出現了漏洞。據了解，自稱幣商的業者在北中南設置實體店面專門買賣泰達幣USTD，全部現金交易，不過卻有多位民眾，接受詐團指示到該實體幣商購買虛擬貨幣再匯出後，才發現受騙上當，個人財損高達上千萬，而且有20多例，幣商實體店儼然成了詐團逃避銀行阻詐的新出口。幣商設置的實體店面包括新北板橋、台南和高雄等處，去年1名70多歲退休銀髮族A先生收到飆股廣告加入LINE群組，聽信「老師帶你飛」謊言，先至銀行匯款，行員發覺情況有異報警，警方還找來其家人，苦口婆心合力勸說，才讓A先生暫時打消念頭。事後，A先生怕買不到股票明牌，匆匆打給詐團成員哭訴在銀行遭攔阻匯款一事，還拜託對方「可否給我另外匯款方式」，於是他便依指示來到幣商實體店面，裡頭人員告訴他「你需要下載我們專用的錢包APP，否則我們無法賣幣」，接著就協助他完成操作申請冷錢包，再以現金購入泰達幣。A先生完成泰達幣交易後，幣商人員又叮嚀「如果你要轉匯，請到外面BTM操作，一切與我們無關」，這些動作疑似是為設下斷點，後來，A先生發現投資失利，聯絡不上對方才知受騙上當，財損上千萬元，退休金全沒了。經查，類似被詐團引導到幣商實體店面買幣轉匯，一次遭騙上千萬元的受害者不只A先生，從去年9月到12月已有20多人報警，但是，幣商辯白自己只是單純販售虛擬貨幣，並無與平台合作，直接切割關係，讓警方相當頭痛。記者走訪台南幣商實體店，發現不僅地點簡陋、偏僻，工作人員表示採預約制，一次得購買100顆泰達幣，全部現金交易。（圖／劉耿豪攝）本刊調查，幣商實體店面在南部仍舊風行，記者實際走訪台南某幣商實體店，發現幣商實體店不僅位處偏僻，且設在一間簡陋鐵皮屋內，遠看還以為是洗車場。記者進門隨即發現多支監視器在監控，門內走出1名年輕女子，劈頭就說「我們都是預約制，不接受現場客，因為拉幣需要時間，最好提前一天預約」，疑似要趕走過路客，看記者一臉茫然，女子提醒「一次交易至少要買100顆泰達幣，加上手續費大約是3千多塊，我們全是現金交易」，當記者反問「這裡很荒涼，現金交易不怕被搶嗎？」女子四兩撥千金回答「很多客人也說這裡偏僻」，接著匆匆送客。其實，該幣商實體店面在去年8月成立臉書粉專，目前有近600位追蹤者，專營「貨幣兌換」，貼文不但充斥防詐宣導，還有詐騙常見方式，該店家去年9月發布聲明「本公司無與其他平台合作」，強調「在店外交易以及自行操作之第三方與本店無關」云云。這些防詐宣導被虛擬貨幣專家K先生痛批「根本是做賊喊抓賊」，原本幣商成立實體店面多是為了洗錢，業者故意不理像記者一般的過路客而是等預約，恐怕早已與詐團勾結坐等受害者前來；另外說自己單純賣幣，簡單一句話就把前後責任推得一乾二淨，如幣商提供下載的冷錢包是「假錢包」，其實買的虛擬貨幣根本不在自己的錢包內，不懂的民眾從頭到尾都被騙的團團轉。在類似幣商實體店面被坑上千萬的受害人，多以60到70歲退休長者為主，K先生懷疑他們都是誤信臉書廣告，加入飆股群組被相中的「大魚」。刑事局去年9月破獲一幣商專以泰達幣幫詐團洗錢，詐團先要求被害人到指定幣商購買泰達幣後再匯出，增加警方查緝金流難度。（圖／報系資料照）
詐騙實體店2／加密貨幣「沒主管機關、沒法管」 民眾慘淪詐團提款機
科技日新月異，詐騙手法也走向高科技化，內政部統計前兩年疫情期間投資詐騙成長一倍半，更誇張的是因為加密貨幣目前還無法可管，僅交易所需要簽署金管會提出的「法遵聲明」，表示自己買賣加密貨幣無不法情事，去年9月間北中南出現加密貨幣實體店，巧的是上門的客人都是被詐團約來此處買泰達幣而遭海削千萬。加密貨幣專家K先生直指，目前台灣相關法規不完全，加密貨幣無主管機關、也無法可管，因此詐騙集團結合「科技黑產業」，民眾慘淪俎上肉，被當成提款機。去年9月，刑事局電偵大隊破獲一幣商專幫詐團洗錢換泰達幣，何男表面上經營加密貨幣交易所，暗地裡將現金轉換成加密貨幣泰達幣(USDT) 再交給詐團，3個月經手上億元，不法獲利至少300萬元。警方表示，從去年4月起接獲民眾報案，指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組，對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資，最後以平台關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸，粗估有5位民眾受騙，財損逾2900萬元。經半年跟監蒐證，警方陸續發動數波搜索追緝何男等16人到案，在何男家中起獲現金105萬、冷錢包以及大批加密貨幣點數卡等證物，全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦，不過，何男主張「我只是賣幣」，「自己是無辜的善意第三人」，但警方抱持懷疑態度，後續將擴大追查背後之詐騙集團。經查，加密貨幣，是一種利用區塊鏈「加密」技術產生之加密貨幣，最早期的加密貨幣為比特幣BTC，後續有乙太幣ETH、泰達幣USDT等，其中狗狗幣「發行量大、易挖掘」，被曾榮登全球億萬富豪榜首的馬斯克 Elon Musk 推廣，一度使幣價飛速成長。而在眾多加密貨幣中，泰達幣幣值相對穩定，一顆泰達幣等於一美元，頗受不法集團青睞。加密貨幣專家K先生表示，近年來元宇宙、NFT崛起，不法產業趁機結合製造出新型詐騙，希望法規通盤規劃，別讓民眾被當成提款機。（圖／123RF）加密貨幣專家K先生指出，根據內政部2021年公佈之數據，疫情期間2年來，投資詐欺案件比2019年成長1.58倍。同樣在刑事局統計去年1至12月的詐騙案中，「假投資」詐欺財損高達新台幣24億元，占全般詐欺案4成，手法包括民眾在社群網站、交友軟體中被搭訕，進而因利誘下誤入假投資陷阱，當中就參雜大量與加密貨幣相關案件，集團利用加密貨幣、冷錢包難以追查特性，以此為犯罪手段。除了「投資詐騙」慫恿被害人投資購買加密貨幣，甚至也出現「加密貨幣黑色產業鏈」，亦即有公司專門推出詐騙平台模組提供詐團使用，其中2020年奈及利亞著名的N-Fiverr比特幣詐騙案中，分析人員發現該詐騙平台將超過 30 個網站放在Hostinger的共享虛擬主機下，每個網站長相不同，但後台機制全都一樣，經深入分析平台原始碼，追出詐騙集團向一家奈及利亞接案公司購買該網站系統，並委託他們「客製化」成詐騙網站，藉此詐騙民眾。K先生表示，科技網路發展快速，元宇宙、NFT等新興產業推波助瀾下，犯罪與監管問題陸續浮上檯面，面對無國界的網路世界，各國政府得被迫開始有共識的合作，強化科技治理能量，不過目前台灣在「加密貨幣」產業仍無主管機關與法規可管。近期區塊鏈上的犯罪行為所造成的單一財物損失已遠超出傳統犯罪，需要當局擬出因應全盤配套。幣商實體店除了以現金購買加密貨幣，為了躲避警方追查，更以購買點數卡方式，購買後須輸入卡號和兌換碼才行。（圖／報系資料照）
幣圈最後稻草？2／FTX大到不會倒？ 投資老手Miula也成受災戶「要有歸零的心理準備」
「幣圈一天人間一年」的投資鬼故事不少，以前說的是價格暴力漲跌，如今則是一夕歸零，尤其是幣圈仔眼中最安全的第二大加密幣交易所FTX要破產。「我5年前投資加密幣，FTX出現後，單純認為它交易量高這麼大，應該不會倒，所以將自己的加密貨幣都移轉到FTX，一定可賺錢安穩沒事。」一位幣圈老手L無奈地告訴CTWANT記者，他損失了一百多萬。FTX在事件爆發之前，每日交易量平均交易量約達100億美元，加上為了吸引投資人，FTX也宣布只要將資金放入到該平台，1萬美元以下每年的收益可達8%，因此也吸引不少投資人爭相湧入，L君也將FTX列為首要交易所，並放入超過百萬資金，除了領取高額利息，也進行價差交易。「原本以為交易量夠大的交易所應該很安全，最終完全顛覆邏輯判斷，我個人也缺乏警覺性，畢竟會提供高利息的交易所本來就應該要多小心。」L說。對於能否拿回來這些投資，有法律背景的L說，在資產移出去之前，就知道出事的話，台灣政府是無法對海外公司有強制力的，所以是在清楚的狀態之下轉出，因此也不敢期待能拿回來。「畢竟投資有賺有賠，交易前還是要詳閱公開說明書。」Podcast節目M觀點主持人Miula也是本次受災戶之一。（圖／翻攝自M觀點臉書）Podcast節目M觀點主持人Miula也是本次受災戶之一，他個人的可投資資產中，有5%放在加密貨幣，其中的40%在FTX，也就是說，他個人可投資資產中大概有2%消失。儘管加密幣存放有冷錢包及交易所兩個途徑，但Miula不放冷錢包，「老了記憶力不好，怕會把私鑰搞丟」，選擇放FTX等交易所，主要是因為FTX的股東背景雄厚，包括美國最老牌的創投紅杉資本、軟銀旗下的願景基金、新加坡主權基金淡馬錫等等，讓他對FTX相對有一定程度的信任。此外，在幣圈中，交易所主要從幣圈用戶交易收取手續費獲利，可以說是穩賺不賠的莊家，因此有大咖股東加持的FTX破產一事，「就像是台灣的主要大銀行倒閉一樣，這對加密貨幣產業來說是一大打擊，因為沒有一個交易組織是可以信任的。」Miula不忘提醒，加密貨幣不是不能投資，但把資產投入加密貨幣，就要有「歸零」的心理準備。 和碩董事長童子賢認為虛擬貨幣的紀律不嚴謹，還不能稱之為貨幣。（圖／黃威彬攝）
幣圈最後稻草？3／「FXT是披著區塊鏈次級品」 果殻律師：Not your key, Not your money.
2022年堪稱是幣圈的海嘯年，先是2018年成立的Luna加密貨幣平台，在5月短短6天內一夕歸零，不到一個月，著名加密對沖基金之一的三箭資本（3AC）也在6月宣布破產清算，如今，全球第二大加密貨幣交易所FTX將聲請破產。幣圈玩家已經習慣的的加密貨幣交易所，下一步怎麼走，去中心化還是加強監理？對於這次的FTX事件，一位加密貨幣交易所高層告訴CTWANT記者說，「這絕對是一個讓投資加密貨幣玩家的重擊，當交易所都可以說倒就倒，幣圈的冬天可能就要來臨了。」該高層指出，加密貨幣交易主要有兩種，一種是透過去中心化交易，另一種則是透過交易所交易，以方便性來說，透過交易所交易，雖然有交易手續費等成本，但是便利性相對來的高很多，對於喜歡透過買低賣高來賺取價差的投資人來說，雖然交易所的方式並不是原本加密貨幣去中心化的主旨，但卻是一種常見的投資方式。但是當交易所又自行發幣，這就給了上下其手的空間。就FTX聲請破產一事，對區塊鏈有深入研究的果殼律師（林紘宇）也在臉書上發文指出，「一個全世界巨鱷交易所、一個不可一世的FTT平台幣，被一則Twitter打倒了，帝國在一夕間崩塌。這應證了，由單一機構發行代幣，可以被關閉、操作甚至消失的，你仍然可以說他是區塊鏈，但那是次級品。FTX以及FTT代幣，就是套著區塊鏈外衣的次級品。」 FTX官方推特宣布破產，正式引爆風暴。（圖／翻攝自FTX官方推特）11月2日區塊鏈媒體CoinDesk發文指出，FTX創辦人山姆．班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）旗下的Alameda Research主要資產其實是由FTX所發行的代幣FTT，而全球最大交易所幣安聽聞後，決定將其所持有的FTT陸續賣出，引發FTT價格大跌，投資人也紛紛將資產從FTX提領。為了穩定FTT價格，FTX陸續表示資金充足，但仍無法停止投資者持續從FTX提出資產，最後造成擠兌。「很多出事的，其實是交易所所發行的代幣，就像這次的FTX所發行的FTT代幣，原本代幣的目的，是要提供在該交易所的用戶，一種類似折扣券（coupon），但是卻衍生成為一種類加密貨幣，在交易所持續發行代幣後，反而喧賓奪主取代了原本的加密貨幣，而成為投機性商品。」台灣幣圈業者說。對於近期的FTX事件，和碩董事長童子賢告訴CTWANT記者，加密貨幣還是紀律不嚴謹，還不能稱之為貨幣，這波應該看起來是一個大清洗，浪潮把基礎不是那麼穩固的、比較投機的去掉。「虛擬貨幣交易所是否納入監管，但其實交易所也願意被納入監管，不過主要關鍵還是在於大家對於虛擬貨幣的定義，到底算不算是貨幣，還是僅是商品。這次的事件，或許也會讓大家重新思考。」銘傳大學企管系教授汪志勇說。區塊鏈律師果殼律師認為，FTX事件如果能各國對於強化虛擬貨幣交易的監理制度，將有利於產業的正向發展。（圖／翻攝自果殼律師臉書）身為比特幣及虛擬通貨發展協會理事長的果殼律師樂觀其成地說，「虛擬貨幣本身是去中心化，目前各國對虛擬貨幣交易所雖然有監理，但多僅以洗錢防制為主，這次的FTX事件如果能各國對於強化虛擬貨幣交易的監理制度，將有利於產業的正向發展。」但是對於有意投資虛擬貨幣投資人，還是要切記「Not your key Not your money」。幣圈能不能在這次事件中重新浴火重生？一位加密貨幣交易所高層認為，「其實交易所也需要來進行壓力測試，當所有玩家都將資金抽離，就可以看到哪些交易所其實是虛的。但是投資人最好的方式，還是把虛擬貨幣都放在冷錢包裡面，但切記，要好好記牢自己的私鑰！
詐高鐵20萬「害3億元掰了」 台灣天才駭客曬公文苦笑：我以前笨
28歲「台灣天才駭客」張啟元在2018年駭入高鐵訂票系統，詐領20萬元遭判刑6個月，當時所用電腦也在去年底遭銷毀。他事隔近1年後在今（6日）透露，被銷毀的電腦內存有價值高達3億的加密貨幣資產，還原當時經過並自嘲「講那麼多就是我以前笨」。張啟元在臉書曬出當年桃園地方檢察署來函的公文，表示「再給大家看一次，這張紙價值台幣3億」，透露存有從幣價低點累積起的加密貨幣資產私鑰連同電腦一起被銷毀。指出當時不信任任何冷錢包和軟體錢包，於是寫了一個產地地址的程式，與將私鑰用隱寫術藏在「看不出任何東西」的圖片裡，然後再把資產分散到100多個地址。（圖／翻攝自張啟元臉書）但他完成這項工作後1個禮拜，電腦就因高鐵詐領案被扣押，加上當時寫完又忘記備份私鑰，結果「就掰了」，還說「電腦2019 年1月被扣押，這時幣價很低，2021年12月電腦被銷毀時比特幣漲到1顆6萬多美金」。直言如果還有這筆錢的話，現在應該組好一個很強的團隊，把他想做的SoK去中心化社交平台做出來了，也能做更多區塊鏈有意義的應用。但他也樂觀表示，就算現在沒錢，也會靠自己的技術能力把所有東西全部做出來，以及透露過去以為自己是白帽駭客，主動去找一堆廠商漏洞，希望能提升平台安全，「但你突然跑去問別人能不能找系統漏洞，這只會被當成你在勒索恐嚇」，最後不忘自嘲「講那麼多就是我以前笨」。此外，有網友指出加密貨幣在2019年時並非低點，表示張啟元的記憶可能有誤。
虛擬幣交易所專幫詐團洗錢換泰達幣 刺青男3月經手1億！警逮16人
刑事局電偵大隊日前追查詐騙集團，循線發現1名何姓男子（30歲）表面上經營虛擬貨幣交易所，背地裡專替詐團洗錢，將現金轉換成虛擬貨幣泰達幣(USDT) ，3個月下來經手上億元，不法獲利至少300萬。警方發動數波搜索，陸續追緝何男等16人到案。全案依涉犯《詐欺》、《洗錢防制法》等罪嫌偵辦。警方表示，從今年4月起接獲民眾報案，指稱誤信網路廣告加入詐騙集團成立的聊天群組，對方以「無風險、數十倍獲利」等話術誘使下載App「Bit-C」程式進行投資，最後以平臺關閉、無法出金等方式讓被害人血本無歸，粗估有5位民眾受騙，財損逾2900萬元。警方成立專案小組追查，更發現專門幫該詐團洗錢的主嫌何男，他先加盟「ALFRED WALLET」交易所後，再利用交易所提供之泰達幣，幫助詐騙集團洗錢，每次分得3﹪至5﹪酬勞，經查何男3個月下來經手上億元，不法獲利至少300萬。經長期布線蒐證，警方從5月開始陸續發動搜索，查獲人頭帳戶的登記人、車手共計15人到案，8月初逮捕主嫌何男，並在其家中起獲現金105萬、冷錢包以及加密貨幣點數卡等證物，依《詐欺》、《洗錢防制法》將16人移送法辦。不過，何男主張自己是無辜的「善意第三人」，但警方持懷疑態度，後續將擴大追查背後之詐騙集團。
刷卡買嘸幣2／買幣玩起「類當沖」小白被當韭菜 台灣幣安恐遭斷刷卡入金
金管會在7月4日下令各銀行無論發卡、收單都不可以與「虛擬資產服務提供者（VASP，VirtualAsset Service Provider）」簽約，鎖定的正是加密幣交易所。對此，有幣圈人士認為政府管太多，有的則認為，此舉可保護幣圈小白，畢竟老手多繞道海外直接入金買幣，不受影響。本刊調查，目前國內4大加密幣交易所MaiCoin旗下的Max交易所、BitoPro（幣託）交易所、Ace交易所以及Bitgin交易所都沒有提供信用卡入金，只能透過轉帳匯款或者到超商繳費，只有冷錢包業者CoolBitX透過Simplex提供信用卡入金的方式。但交易所並非只能選擇本土業者，目前多數台灣幣圈投資人仍會使用全球最大交易所幣安（Binance），或者是以量化交易聞名的派網（Pionex），2者都提供信用卡透過Simplex入金。Simplex是1間獲得歐盟許可的第三方加密幣支付金融機構，提供各式支付服務，包括超過115種法幣、130種加密幣，在2021年9月被加拿大支付商Nuvei收購，目前全球多數大型加密幣交易所都是透過Simplex進行收支款項。前面提到幣安、派網可以透過信用卡入金，主要是2間交易所都位在海外，在台灣無法以新台幣入金。幣圈老手Dean向CTWant表示，「在還沒開通信用卡入金功能時，多數台灣人會用海外保護幣圈韭菜帳戶、台灣交易所買幣或者選擇C2C（用戶與用戶間以現金交易）。」2大信用卡發行組織VISA及MasterCard已經與加密幣交易所合作，推出加密幣信用卡，自動將加密幣轉為法幣支付給店家。（圖／123RF）近一年來，台灣的銀行陸續開通刷卡買幣後，Dean直言「信用卡買幣最方便的就是『定期定額』，從信用卡扣款真的很方便，另一點就是快速，像是有時候看到特定加密幣跑起來的時候，如果錢包沒錢就只能用信用卡快速入金」。長期在幣安交易的Dean解釋，「也不是所有信用卡都能買，很多銀行會限制購買金額，也有銀行直接禁止買加密幣，因為這舉動若套用在股市，就是借錢炒幣，等帳單結算日再用炒幣的盈餘繳清，做法有點像當沖，只是時間拉得比較長，一旦虧損付不出錢，高額的循環利息就會產生」。也因此，早在今年2月、3月，金管會、央行就多次示警民眾，務必審慎評估加密幣風險，金管會更以信用卡本質為消費性支付工具，不宜用來投資，更遑論投資具高風險、高投機及高槓桿特性的加密幣，7月初直接發函給銀行，禁止刷卡入金買幣。對此，在區塊鏈浸淫5年的網紅律師果殼（林紘宇）在臉書發文，直指這樣的作法除了大陸以外，多數國家都沒有像台灣一樣，把加密幣合法化，卻不能用信用卡買幣，他認為用多元支付方式去購買商品，是人民的基本自由，但人民也要有基本的判斷能力，在充足資訊下接受商品的價格波動。幣圈玩家阿東認為，金管會不應該怕事就直接禁止，應該要在合理的範圍內制定規則，雖說目前市場中約有8成加密幣都帶有詐騙性質，他坦言「投入加密幣最迷人的地方，就在很多小幣價格會被炒到數倍或數十倍，否則只有比特幣、以太幣的話根本沒有投入的動力」。加密幣交易所業界人士認為，金管會出手禁信用卡的措施，受創最嚴重應該是幣安的台灣業務，因為幣安無法使用法幣入金，才會提供信用卡的選項，未來台灣投資人如果要在幣安買加密幣，只能先以法幣在台灣交易所購買後再轉到幣安，或者直接使用國外信用卡入金。 幣託集團創辦人鄭光泰認為，擴大監管範圍，勢必讓產業改革的步調趨緩。（圖／幣託提供）幣託集團創辦人鄭光泰表示，任何技術與資訊架構的藴育，旨是為解決問題，如將業者接納區塊鏈或推出NFT視為高風險而產生疑慮擴大監管範圍，該產業的改革步調勢必趨緩，亦與技術本身為中性互相矛盾。相信主管機關用意是為了保護用戶權益，建議相關的定性與監管時，應回到業務的本質，如：票卷為了解決傳統特定問題，採用NFT發行，而現行票券業務本身是允許刷卡購買，那改用其他發行方式時，支付也就不該受限。