刷卡換現金
」 詐騙集團 詐欺
瓦解黑幫詐團！「多元化」經營獲利7千萬 刑事局逮竹聯蘭堂幹部
刑事局偵一大隊日前溯源詐欺案件時，發現竹聯幫蘭堂幹部46歲的劉姓男子涉嫌以空頭公司詐騙民眾，誘騙民眾投資未上市股票，並以刷卡換現金與逃漏稅方式獲利，不法獲利上看7千萬元。刑事局日前見時機成熟後，也一舉逮捕劉姓主嫌在內等22人，其中劉姓主嫌等人在內共13人已遭到起訴，另有9人則獲或起訴處分。據了解，竹聯幫蘭堂幹部的劉姓男子涉嫌以人頭開設空頭公司，再以空頭公司名義大量開設不實發票幫助他人逃漏稅與洗錢，其中不實發票粗估至少開出上億元，從中謀取暴利，不法獲利粗估1千萬餘元。然而劉男還多元化經營，其自2016年起利用空殼科技、實業公司等名義發行「未上市股票」，強調公司「前景看好」、「股票上市後一定大漲」，詐騙2人約2千萬餘元。此外，劉男再以「金美家股份有限公司」名義在大台北地區以未實際買賣交易方─「刷卡換現金」之方式，要求民眾刷卡買賣，如設定買賣金額為1000元，民眾在刷卡付款後，劉男等人從中抽取200元手續費，同時給予民眾800元現金，讓有急需用錢的民眾以此方式換得現錢，粗估獲利4千萬餘元，至少有400人「刷卡換現金」。隨後劉男再以空殼公司之名義開立不實發票來抵銷相關稅額，誆騙稅務單位用以洗白不法獲利，讓刷卡民眾變相成為劉男詐騙及洗錢犯罪集團之共犯。刑事局與新北刑大、新店、土城、樹林分局及財政部北區國稅局共組專案小組，並報請桃園地檢署指揮偵辦後，一舉在桃園市、新北市及台南市等地區，拘提及傳喚劉男等22名犯嫌到案，並查扣現金496萬元及證物一批。桃園地檢署也在今年8月依涉嫌違反、詐欺、使公務員登載不實、商業會計法、稅捐稽徵法、證卷交易法、公司法等罪嫌，將劉男等人提起公訴。刑事局在此呼籲民眾，因近年來詐騙手法日益多樣化，詐騙案件頻繁出現，民眾除對於詐騙集團的話術保持高度警惕外，也要留意各種可疑的資訊，要求交出個資、證件，更是要多加小心，以免誤入詐欺、洗錢等非法交易產業鏈之中。如有疑慮，應及時撥打110或165反詐騙專線查證，以保護自身財產安全。
直播主張雅萍以「刷卡換現金」謀利3.5億！ 重判12年6月徒刑
女直播主張雅萍為首的犯罪集團，從2018年起以「刷卡換現金」誘騙受害人投資，藉此謀取不法獲利，吸金高達3億5000萬元，初步了解約有近30人受騙，最終被屏東警方逮獲，屏東地院認為張雅萍犯行重大，依法判處12年6月徒刑，併科罰金2500萬元。據了解，張女從2018年起以話術吸引人投資「刷卡換現金」，並誘使受害人協助招攬投資，搖身淪成詐騙共犯，張女標榜每投資單位為1萬8000元，15天1期每月可獲利10%至20%的利潤，使受害人嚐到甜頭後再加碼投資，讓其深信不疑掉入詐團陷阱，約有30人受害，受騙金額高達共3億5000萬元，警方表示，張女等涉案人因違反《銀行法》被檢方起訴偵辦，並查扣3棟房產價值約5600萬元、106個名牌包及飾品等，並表示將在拍賣後依所得比例將錢還給受害人。法院說明，屏東地院日前審結張雅萍案件，她違反《非法經營銀行業務罪》判處12年6月有期徒刑，併科罰金2500萬元，同案被告鍾亦宸及范秋婷分別判4年10月及2年6月，同時沒收或追繳不法所得各3900餘萬元，被告梁惠蘭及許育耀則各判3年8月，均應沒收或追繳各1400餘萬元。
超哥扁人前一天貼文「心境不一樣」 遭酸：一個Toyz讓你現形
「全台最有錢YTR」超哥20日因為不爽餐廳醋飯被嫌難吃，當街痛打直播主Toyz，引發外界譁然。超哥在動粗前一晚的PO文，強調「心境跟以前不一樣了」，現在被網友酸，「一個Toyz就讓你現形」。超哥19日在臉書發文，他年輕到珠海、常平的夜總會喝酒，會飛去澳門香港，「澳門是個24小時紙醉金迷的不夜城，大大小小數十家賭場，桑拿、夜總會應有盡有，所以更多的時候，我會選擇從澳門進大陸。」超哥說，他愛賭博那種剎那間的刺激，常帶幾萬港幣就出發，而他在賭桌上輸很快，又想翻本，「就到澳門到處都有的典當行用信用卡刷卡換現金，繼續賭，直到輸爆了為止，回到台灣後面對現實，再加倍努力工作來還信用卡費。」超哥指出，現在他的年齡和經濟能力增長，來澳門變成放鬆和訪友，他雖然還是會小玩，但輸贏不是重點，重點是體驗，「有玩到就好、小玩玩就好、輸贏大概就是在幾萬港至十幾萬港。小輸幾萬不痛不癢，小贏幾萬港開開心心地消費。」超哥表示，他的心境改變。超哥說，「現在一晚讓我贏100萬港幣，也就是開心一下下，我的生活還是一樣，起不了任何變化。反而現在心態健康了，賭運好像也跟著好起來。」超哥強調，「從前若是輸9贏1，現在反過來是輸2贏8，我想應該也是因為心境跟以前不一樣了，因為男人，總是要學著長大。這個世界有很多東西像賭博一樣，並非100%不好，而是你要確定可以為自己的行為，負起最終的責任。」超哥動手扁人後，不少網友在貼文下方留言「動手打人，超派EQ超低秀下限」、「超派真的要出來負責了」、「當街揍人也記得負起最終的責任」、「突然覺得連千毅好多了，只是求吃漢堡，但這邊是吃粗飽」、「有錢不代表可以丼（動）手丼腳」、「一個Toyz就讓你現形」。
年輕澳門豪賭輸爆 最有錢YTR「心境1變化」賭運逆轉：輸2贏8
YouTuber「超派人生」是1名從事長照醫療產業的老闆，又被稱為全台最有錢YouTuber，目前頻道擁有42萬多粉絲訂閱，時常秀出自己的跑車和名牌收藏。他透露，自己年輕時常去澳門賭博，幾乎每次都輸個精光，直到年紀逐漸增長，心態出現重大變化，賭運也跟著好起來，「從前若是輸9贏1，現在反過來是輸2贏8」。「超派人生」超哥19日在臉書發文，自己年輕時為了到大陸珠海、常平的夜總會喝酒，通常會先飛澳門或香港再進入內地，眾所周知澳門是個24小時紙醉金迷的不夜城，大大小小數十家賭場，桑拿、夜總會應有盡有，所以更多時候，他會選擇從澳門進大陸。他提到，追求博弈遊戲剎那間的刺激，或許就是好賭之人的本性，因此自己一直很喜歡到澳門，常常懷中揣著幾萬港幣就出發，「上了賭桌，通常很快就輸了，又不甘心想翻本，於是，就到澳門到處都有的典當行用信用卡刷卡換現金」，繼續賭直到輸個精光，回台灣後才面對現實，加倍努力工作來還信用卡費。超哥表示，隨著年齡和經濟能力的增長，他去澳門的目的已經轉變成放鬆、休閒、娛樂和訪友，「公關大概會替我安排非常好的酒店住宿，為了下次還有這種服務，我通常會小小玩一下」，但輸贏已不再是重點，而是一種娛樂體驗，只要有玩到、小玩玩就好，輸贏大約都在幾萬至10多萬港幣。超哥強調，即使現在一晚贏了100萬港幣，除了開心一下，他的生活還是一樣，反而現在抱持健康心態，賭運也跟著好起來，「從前若是輸9贏1，現在反過來是輸2贏8，我想應該也是因為心境跟以前不一樣了」，認為男人要學著長大，而世界上很多東西就像賭博，並非百分百不好，但要確定可以為自己的行為負起最終責任。（圖／翻攝自超派人生臉書）
新北婦370萬積蓄慘被榨乾 詐團竟「轉介」融資公司再扒皮
新店警方於去年獲報，新北市1名72歲的楊姓婦人，在加入LINE投資群組後，陸續匯款13次遭騙370多萬元，且帳戶被榨乾後，詐團竟還將楊婦的房屋、土地設定抵押債權借出現金。所幸被楊婦家人識破並未得逞，警方獲報後展開蒐證，日前破獲以王姓男子為首的詐騙集團，詢後依詐欺及洗錢罪嫌送辦。據悉，家住新北市新店區的楊婦，在去年1月加入LINE投資群組，對方以抽中股票及拿回投資獲利得繳手續費等理由，要求進行匯款，楊婦也不疑有他，自去年2月至4月期間陸續匯款13次，共370萬元至詐團帳戶。豈料，詐團還不想收手，在得知楊婦帳戶被榨乾後，竟慫恿楊婦刷卡換現金67萬元繼續投資，並將楊婦的個資轉介給融資公司，而後對方慫恿她以低估不動產作為抵押及刷卡變現詐騙銀行，將市值千萬元的房屋低估為2百萬並要求楊婦簽下抵押文件。所幸被楊婦家人識破並未得逞，楊婦驚覺被騙後立即報警。新店警方於去年中獲報後，去年12月26日向台北地檢署及台北地方法院申請搜索票及強制處分令，前往位於台南市的融資公司，對「駿宸國際有限公司」進行搜索，現場逮捕負責人王駿凱及經理、業務、代書等6人，警方訊後依詐欺、違反《洗錢防制法》移送。警方前往台南市追緝。（圖／翻攝畫面）
林道遠一個月零用錢2千元 為拿便利商店點數券挽袖捐血
林道遠婚後每個月只有2千元的零用錢，為了增加額外零用錢，他看到捐血車寫著捐血500cc送600點便利商店點數券，立刻挽起袖子加入捐血行列，再加上跟朋友買東西時刷卡換現金，他向老婆靜香喊話希望能增加一點，沒想到靜香竟然馬上接話說2千1，讓現場所有人笑翻真的只多一點點。林道遠申訴靜香每個月給她的零用錢真的太寒酸，一個月竟然只有2千元，他更秀出錢包，裡面僅剩3張百元鈔，而且不只零用錢只有2千塊，他每個月還要拿出同等值的發票、收據，才能拿到下個月的零用錢，如果這個月的發票數字不對，他還得四處跟別人要發票湊成數，讓現場人聽到好吃驚。林道遠之前走過捐血車，聽到捐血就送便利商店點數券，二話不說直接上了捐血車，對此，靜香解釋林道遠從婚前就是個沒有存錢習慣的人，有多少就花多少，婚前帳戶裡更是連一萬元都不到，所以兩人就協議婚後就由她負責理財。靜香也解釋家裡有個家用零錢包，林道遠吃完飯後就可以從裡面拿錢補到自己的錢包，等於那2千是他實花的零用錢，飯錢並不包含在內。《女王大人》日前錄影邀請林道遠、靜香、秀琴、陳致遠、佩佩及小魚三對夫妻檔，互相控訴另一半讓人不解的奇異行為。（圖／緯來綜合台提供）秀琴先控訴陳致遠開車車距拉太近害她頻頻受驚，還曾經因為這樣一個月內兩次車禍，更讓她氣炸，還因此傷到背和頸椎，於是秀琴規定陳致遠跟前車距離至少要三個車身以上，上高速公路甚至要求陳致遠只能開60公里。對此陳致遠喊冤說，其實他開車並沒有跟車跟很近，而是不管他跟前車距離100或200公尺，重點是只要一煞車，秀琴就會覺得跟前車很近，讓陳致遠氣到表示不太想載秀琴。緯來綜合台《女王大人》週一到週五晚上8點播出，本集將於12月4日(一)晚上8點播出。
假求職騙個資！詐騙集團買虛擬幣洗錢報盜刷 機關算盡半年「血賺」40萬
新北市27歲江姓男子夥同盧姓和陳姓男子等人組成詐騙集團，在網路上刊登「刷卡換現金」，實則是騙得網友個資，再申辦人頭信用卡和虛擬貨幣交易所帳戶，用信用卡購買虛擬幣後，再向銀行報案稱自己被盜刷、要求止付，半年來得手約40萬元，警方日前將該集團一網打盡，全案依法偵辦。警方調查，該盜刷集團以江姓嫌犯為首，犯罪分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓犯嫌申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，利用銀行異常交易之機制，吸引心存僥倖之民眾交付信用卡。有民眾上鉤後，江嫌、廖嫌等責人使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣(USDT)後，以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，最終將不法所得透過交易所平台「下車」兌換成新臺幣出金，牟取不法暴利，之後由信用卡主向銀行及警察機關謊報等「賴帳」行為，以此免繳信用卡費。而警方經過半年追查，查明涉案江姓主嫌等5人，近日將該集團一舉瓦解，並至新北市、臺中市及高雄市等地查緝江姓犯嫌等人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，全案依照刑法加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。新北市警局表示，隨著網路科技日新月異，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，藉此呼籲社會大眾，法網恢恢，疏而不漏，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。
熊貓被坑1／烘焙老闆鑽漏洞 不出貨仍狂撈50萬！平台怒提告
疫情時代來臨，餐飲外送成為民眾生活一環，外送平台生意強強滾，推出許多會員優惠促進消費，台北1名烘焙工作室老闆小白（化名，34歲）加入平台拓展生意，未料他竟看準系統漏洞，狂A新會員首購即贈的百元購物金，再以刷卡換現金方式，針對自家烘焙工作室不斷下單但卻不出貨，如此投機取巧3個月不法所得高達50萬元，直到平台察覺有異報警，「熊貓被坑」事件才爆發。餐飲外送平台「熊貓」（foodpanda）推廣會員註冊優惠，首次訂餐滿100元輸入優惠碼就能現折100元，烘焙坊老闆小白不但申請許多人頭會員帳號A新客優惠，再全部把假訂單灌到自家烘焙坊，然後又不出貨、省掉食材等成本費用，每個月坐等平台拆帳。據了解，小白和女友合夥開設1家烘焙工作室，主要以販售蛋糕為主，因為新冠肺炎疫情，為了拓展商機加入「熊貓」外送平台成為合作商家，未料小白某天偶然發現系統程式漏洞動起歪腦筋。「熊貓」為了行銷招攬用戶，新註冊會員享有百元購物金優惠，未料遭烘焙老闆申請多個人頭帳戶，灌單到自己的工作室卻不出貨，刷卡換現金。（示意圖非當事人／黃威彬攝）小白先申請許多人頭會員，再利用平台針對新會員送出百元購物金，接著瘋狂針對自家烘焙工作室下單，但卻從不出貨，以此刷卡換現金，由於價差不大，不易被察覺，小白為了賺更多因此狂刷卡點餐「灌單」，以此方法一個月就能賺進約19萬元。直到系統平台察覺有異，細查後發現明明是不同會員點餐，卻都以小白和其女友小2人的信用卡結帳，懷疑有人做手腳而報警，整起事件才爆發，粗估小白3個月的不法所得逾50萬元；另外，熊貓因此發現會員申請系統有BUG，趕緊著手修正。小白到案後，坦承自己烘焙工作室接受下單但沒出貨，做完筆錄後，他突然反問「如果我回答有出貨，是不是就沒罪？」員警一聽也被逗得哭笑不得。熊貓目前已對小白提告，全案依《詐欺罪》、《妨害電腦使用罪》偵辦。烘焙老闆和女友以不同人頭會員狂下單點餐，卻都以2人之信用卡結帳，被熊貓察覺情況有異，報警抓人。（示意圖非當事人／李宗明攝）
熊貓被坑2／網路時代祭優惠衝會員數 名公司為防弊開鍘提告
台灣餐飲外送平台龍頭之一「熊貓」（foodpanda），針對新會員推出首次訂餐送百元優惠，未料竟成為坑自己的機制。熊貓合作之烘焙工作室老闆小白（化名，34歲）意外發現新會員註冊有BUG，竟以人頭會員「下單給自家、不出貨」方式，3個月狂撈50萬元，熊貓發現異常報警抓人，小白被依《詐欺罪》、《妨害電腦使用罪》送辦。餐飲外送平台「熊貓」（foodpanda）會員新註冊推出優惠活動，首次訂餐滿100元輸入優惠碼就能現折100元，相當划算，熊貓以此行銷手法擄獲不少民眾。1名烘焙坊老闆小白發現熊貓會員系統藏有漏洞，不但申請許多人頭會員A新客優惠，再全部灌單到自家烘焙坊，接著又不出貨免掉食材等成本費用，以刷卡換現金方式，每月約進帳19萬元、3個月狂撈了50萬元。最後，熊貓發覺有異報警，揪出不法分子小白，目前對他提告《詐欺罪》、《妨害電腦使用罪》，也立即改善會員申請系統的BUG。本刊調查，熊貓是德國的外送企業Delivery Hero旗下的網際網路餐飲外送服務平台，2012年在東南亞創立，並在新加坡、馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓和台灣等地營運，由於新冠肺炎疫情席捲全球，也改變民眾生活習慣，目前該平台外送品項從餐點到生鮮雜貨都有，也成為疫情時代竄起的商界黑馬。會員數即是商業競爭源頭，網路相關產業無論外送平台、遊戲、直播公司都祭出相關優惠，包括會員優惠金或紅包，這也成為不肖份子覬覦目標。除了熊貓的新會員優惠遭濫用、遭合作廠商坑殺，無獨有偶，多家知名廠商也曾遇到類似事件。2020年10月間刑事局破獲2名男子瞄準知名連鎖零售商全聯所推出的APP會員促銷、推薦贈點活動，故意創立1320個假會員帳號，5個月時間騙取1500萬點，市價約150萬元，且在電商平台「蝦皮」上以8折價格出售。2男被依《詐欺罪》、《妨害電腦使用罪》送辦。另外，同樣被有心人士盯上的還有咖啡連鎖品牌星巴克，今年5月1日跨國盜刷集團被警方瓦解，夫妻檔主嫌騙取被害人個資後製作出假信用卡，看準星巴克會員人數多、優惠活動多，拿偽卡盜刷購買星巴克會員隨行卡點數，再以「9折換現金」方式轉賣給大盤商，大盤商收取後用低於市價95折脫手變現，該集團一年不法獲利近千萬元。刑事局日前破獲1跨國盜刷集團，集團騙取被害人資料製作出偽卡，盜刷星巴克點數再變賣換現金，得手近千萬元。（圖／報系資料照）
收簿大王4／不義之財必敗！大王露餡紫南宮前遭逮 21人集團瓦解送辦
經營20多年、坐穩「收簿大王」名號的王姓男子（49歲），專門提供人頭銀行帳戶、人頭提款卡給詐騙集團，卻因跨足詐保，接連「魚池吃名車」鬧得沸沸揚揚而露餡，他的主謀身分因此曝光。警方跟監王男多時，趁他到南投紫南宮還願拜拜時，一舉將他逮捕，另外20名成員也隨之先後落網，通通送辦。本刊調查，20多年前開始，王男就在道上闖蕩，雖跟黑幫頗具交情，卻不屬於任何幫派，且行事低調，總是神龍見首不見尾，原來腦筋動得快的他，是「收簿」集團的首腦，由於姓王，於是在江湖上被稱為「收簿大王」。家住桃園市的王男，有恐嚇、槍砲、公共危險、違反《會計法》和《稅捐稽徵法》等前科。今年初疫情延燒之際，他擔心封城，索性開著以人頭購入的雙Ｂ高級休旅車，帶著女友環島旅行；或許真是老天有眼，日前他前往以「發財金」聞名的南投縣竹山鎮「紫南宮」，向土地公還願時落網，警方並陸續揪出20名共犯，一干騙徒通通被依《詐欺》、《洗錢》等罪嫌送辦。有「收簿大王」之稱的王男（右﹚與左右手、負責北中部遊民業務的譚男（左）均遭逮，人頭集團就此瓦解。（圖／翻攝畫面）據悉，王男最常利用人頭遊民成立無需資本證明、免用統一發票的「企業社」，再「聘請」人頭員工，且人數控制在5人以下，接著花上半年偽造買賣交易、薪資等金流紀錄，以取得銀行信任。最後人頭負責人以企業社名義，向銀行申請支票做為芭樂票；人頭員工則以個人名義，向銀行申辦10萬元到20萬元的信貸，得手後拆帳。此外，王男的人頭遊民大軍也會向多家銀行「亂槍打鳥」，申辦信用卡、電話卡和帳戶。信用卡一核發下來，人頭就會前往特定銀樓進行「刷卡換現金」的假交易，也就是和店家套好招，人頭刷卡買金飾，店家再以大約8折價格回購。據悉，人頭可分得交易利潤的1成至2成。至於人頭帳戶和電話卡，則是再賣給常見的「假投資」、「假交友」和「假中獎」等詐騙集團，受害民眾若依照指示匯款，款項便會匯入人頭帳戶遭到提領。由於近年詐騙集團相當猖獗，王男的不法生意愈做愈大，平時甚至必須利用3支手機，遙控指揮眾多成員，幸好警方鍥而不捨將他繩之以法，才避免更多人受害。
自稱法官胞弟 刷卡換現金2年詐得6.8億
新北市王姓男子自稱是高等法院某法官的胞弟，2018年8月間以繁金合國際貿易公司經營人身分，向民眾稱自己有管道向電信公司賺取門號退佣後的費用，以每月1％到6％不等的利潤吸引受害人向購物平台購買刷卡金，之後甚至要求受害人以刷卡換現金方式投資，期間吸金6.8億多元，新北地檢署日前依違反《銀行法》等罪嫌起訴王男。起訴書指出，王男2018年2月間向受害人介紹投資方案，要求受害人在Pchome或燦坤購買刷卡金，交付給他買手機，王男稱有尋覓願意配合的人頭辦理電信門號，可申購手機綁門號的退佣金，藉此獲得穩定利潤，允諾支付受害人每月信用卡費，並給予每月刷卡金額1％至6％利潤，王男甚至告知他們若投資期滿不續投，提前告知便不用參加下月刷卡，由於王男每月都有能力繳付信用卡帳單，受害人便紛紛投資。未料，王男去年3月間周轉不靈，無法支付利潤，便尋找有信用卡欲借款的受害人，謊稱到繁金合公司刷卡便可換取現金借款，現金由投資人提供，王男拿受害人信用卡至Pchome刷卡後，再將刷卡金額的9成款項交給借款人，銷售商品的價差則由資金投資人、王男拆分利潤。王男也允諾被害人，除了會返還本金外，還會依投資期間給予年利率54％到182％的利潤。據了解，王男2年誘騙上百人，不法獲利6億8593萬多元，期間受害人曾揚言提告，但王男仍聲稱自己的胞姊在高院擔任法官，不怕被告。檢方認為，王男獲利來源為變賣門號手機，向受害人支付高額利息也是為了以後金養前金，依違反《銀行法》、使公務員登載不實罪、普通詐欺等罪嫌起訴。
自稱姐姐是法官 男誆「退佣金」騙人刷卡狂吸6.8億元
新北市王姓男子是繁金國際貿易公司經營人，2018年8月間向民眾自稱是法官弟弟，王男稱自己有管道向電信公司賺取門號退佣後的費用，以每月1%到6％不等的利潤吸引受害人向Pchome或燦坤購買刷卡金，去年3月間王男誘因無法支付投資人利潤，又變更投資方式，要求受害人提供現金，期間吸金6.8億多元，新北地檢署近期依違反銀行法罪嫌起訴王男。起訴書指出，王男2018年2月間向受害人介紹投資方案，要求受害人購買刷卡金交付給他買手機，王男稱自己有尋覓願意配合的人頭辦理電信門號，可申辦手機門號的退佣金，藉此獲得穩定利潤，並允諾每月將刷卡金額1％至6％利潤分給受害人，甚至告知受害人若投資期滿不續投，可提前告知，下月便不用繼續參加，受害人見王男有能力搭配門號退佣，便紛紛投資。未料，王男去年3月間周轉不靈，便向受害人謊稱有刷卡換現金服務，要求受害人提供現金投資，繁金公司再拿民眾信用卡刷卡，會將9成款項交付匯款人，便可獲得年利率54%到182%的利潤，檢方統計截至今年4月，王男已用上述方式獲利6億8593萬多元，因此依違反銀行法和公司法罪嫌將他起訴。