創投基金
」 投資
立委推《產創條例》修法 拚新創投資翻倍成50億美元
立委邱志偉、鍾佳濱與創投公會理事長邱德成1日在立法院舉辦「亞洲‧矽谷不戲言 新創募資要翻倍 租稅誘因快到位」記者會，提出「產業創新條例修正草案」，期望透過放寬創投事業投資新創租稅穿透適用門檻、放寬天使投資抵減規範、重啟創投之股東投資抵減等三項手段，促成「亞洲‧矽谷3.0推動方案」在2028年達成新創投資金額從去年22.2億美元、翻倍成每年50億美元的目標。邱志偉表示，政府自2016年推動「亞洲‧矽谷」計畫以來，台灣每年新創投資金額已由8.4億美元成長至2023年的22.2億美元，新創事業投資未來4年倍增至每年50億美元，則是賴清德國家希望工程的政見拼圖，也是國發會「亞洲‧矽谷3.0」的政策雙主軸之一，而提高新創租稅誘因，便是達成主軸目標的重點工作。相關《產創條例》修法他在去（2023）年5月便曾與立委林楚茵、鍾佳濱共同提出，本次新一屆任期提出更新版本，預計3月底前便能通過一讀。邱志偉強調，各先進國家除了美國得天獨厚的新創發展生態系，其餘新加坡、以色列、紐西蘭、芬蘭、韓國等國無不針對新創事業提供各式優惠、補貼或獎勵措施，以此補足該國新創生態系的不足，唯有支持新創發展，才能建立未來的競爭力，我國不能只有一座護國神山，而需要護國群山；不能只有一隻獨角獸，而需要一群螞蟻雄兵。鍾佳濱指出，現階段新創公司募集資金如同被球團選秀，而只有國發基金一個國家隊，未來除了要讓更多的潛力新手在國發基金這個國家隊能獲得更多機會，並透過鼓勵新設創投基金，就像成立更多球團，讓新創公司有更大的空間能登場，使台灣新創能登板世界舞台。鍾佳濱說，據調查台灣家族企業在資產配置仍以現金、股票、債券等傳統投資及不動產為主，占比超過5成，「另類投資」部分房地產投資比例遠高於創業投資；傳統的大型公司投資部門以往的投資重點大多是生產製造和貿易，台灣並不缺資金，而是大部份資金集中在房地產，應全面鼓勵營利事業及創投公司投資新創，並以租稅誘因鼓勵新設創投基金，高比重投資新創，進而引導社會游資。鍾佳濱也表示，未來應規劃對台灣新創更友善的資本市場，推動放寬台灣創投基金上市櫃門檻，有利於對新創案件進行更長期的布局與規劃，甚至鼓勵大企業併購新創事業。我國目前對扶持新創最著名條文就是個人天使投資抵免，現行條文限個人適用，應擴大辦理，讓法人也可適用，並降低個案投資門檻，調高每年可抵減上限，以鼓勵更多對台灣新創投資。
台南億級APP一哥1／累計超過2億次的下載量 從閱讀器打造生態系
生成式AI元可說是2023年的主旋律，在供應鏈及股市中從年頭唱到年尾，就連企業文件處理也不例外，今年10月一款名為「Kdan Office」的文件生成軟體一上架，就引來台灣及韓國企業戶關注，這款軟體由PDF閱讀器APP一哥「Kdan」與韓國軟體集團Hancom聯手打造。CTWANT記者調查，Kdan，其實是2009年在台南永康起家的本土APP軟體公司｢凱鈿」（Kdan），以APP搶快搶多求生，但在免費APP海量出現後險遭滅頂，轉而聚焦PDF工具用程式，並推出訂閱制服務，定期根據用戶反饋進行更新，獲得用戶好評，在2016年起獲得天使投資新台幣4000萬元，2018年完成A輪募資500萬美元（約新台幣1.5億元），由美商中經合集團、達盈管理顧問及日本Accord Ventures等共同投資。凱鈿2019年第四季再推具有驗證功能的電子簽章「點點簽DottedSign」，恰好遇上疫情爆發，各國放寬視訊購買保險商品，順勢搭上商機，並引來韓國及台灣創投大咖目光，隔年順利完成B輪募資1600萬美元（約新台幣4.8億元），由Hancom集團與LINE母公司Naver合資的創投基金Dattoz領投，還牽起台韓合作開發文件生成軟體「Kdan Office」。11月中旬的一個下午，43歲的董事長蘇柏州在台北市南京東路三段的台北辦公室，接受CTWANT訪問，娓娓道來Kdan從名不見經傳到七年內引來三輪募資六億元，年營收突破億元大關的故事。「凱鈿從PDF閱讀器APP起家，其實成立前3年，我們還開發了上百種的APP軟體，像是計算機、鬧鐘、手電筒等小工具，就是一股腦地開發APP，並沒有明確的方向。」蘇柏州坦言，當免費APP當道時，他苦思不易被取代且可久可長的產品，最後回到創業初衷PDF上，「生產力工具才有長尾效應，不會玩一玩就不玩了」。凱鈿日前已正式進軍日本，並在日本舉行首場研討會。（圖／翻攝自dottedsign臉書）蘇柏州決定深耕生產力工具的產品，當時由凱鈿所製作的PDF閱讀器APP「PDF Reader」雖然是免費下載，但已經是AppStore下載排名第一名，下載量破1億次，且用戶評價達4.4顆星（滿分為5顆星），接著又推Creativity 365及Document 365等相關PDF產品，並鎖定企業客戶為主要客群。「為了要讓客戶可以持續使用，就改採訂閱制，畢竟付費下載只有一次，必須要隨著客戶的反饋持續調整，才能拉高續約率。」四年前，蘇柏州團隊從客戶端從每年使用上億份文件發現，傳統文件簽署，從文件列印、傳真或郵寄到簽回後回傳，基本上需要一周或更長時間，而各國力推文件數位化又遇上二個問題，一是簽名蓋章，一是歸檔保存，更棘手的是文件轉數位後，簽名檔可複製到文件上，文件有遭到偽造或竄改的風險，與上法律糾紛將有舉證的困難。蘇柏州回憶，當初決定開發，是希望加速文件處理過程，但文件電子簽章的關鍵是認證，要如何確保簽章是本人，「所以整合中華電信快意簽CA數位憑證，技術加密傳輸及稽核軌跡記錄，把關簽署人身份驗證以及電子簽名的有效性。」而「點點簽DottedSign」在2019年第四季推出，剛好搭上了疫情所帶動的遠距商機。金管會在2021年7月放寬保單銷售，點點簽剛好可為業者解決最後一關簽名的問題，「透過數位憑證、網路IP等紀錄，幾分鐘就完成，確定就是本人簽名，讓文件直接具有法律效力。」蘇柏州指出。目前包括金融業有南山人壽、王道銀行、凱基證券，科技業也有光菱電子（8032）、麗臺科技（2465）、邁特電子，傳產大廠奇美也都採用了點點簽。參與了凱鈿A、B輪募資的創投公司美商中經合集團資深副總經理孫紹祖告訴CTWANT記者說，「凱鈿在PDF閱讀器市場也相當有名，他們APP下載量超過2億次，而且從B2C市場轉型到B2B也很成功，產品力跟品牌力都算是相當頂尖的。」繼PDF閱讀器、點點簽之後，凱鈿日前也推出文書軟體Kdan Office。（圖／翻攝自凱鈿行動科技臉書）「一般來說，軟體公司要推廣產品，很多都是靠打廣告的方式，傳統上，都是先打廣告，增加觸及率，再想辦法讓客戶付錢下載，但是凱鈿則是靠口碑，而極少透過廣告，加上具有亞洲的在地優勢，可以爭取到歐美公司所碰不到的市場。」孫紹祖分析。「決定投資凱鈿之前其實已經觀察了差不多有2年的時間，一方面是看到他們在PDF領域做的不錯，產品的研發方向是有符合市場趨勢，另外是他們的經營團隊，也很有國際化，這也是凱鈿雖然是台灣公司，但是能夠在海外軟體市場有不錯成績的關鍵。」在B輪募資加入的台杉投資科技基金執行合夥人李一平說。而根據市調機構The Business Research Company研究指出，全球數位簽章市場，預測將從2022年的51億美元到2023年成長到67億8000萬美元，以年複合成長率（CAGR）32.8%。目前，凱鈿主力產品從最基礎的閱讀器PDF Reader、數位內容創作服務Creativity 365、PDF文件解決方案Document365，及電子簽章服務點點簽等，已經相當完整。對於凱鈿的下一步產品布局，蘇柏州透露，AI將是主要方向，不排除會透過其他軟體公司進行併購。
大咖生技ETF1／創始股東17倍獲利驚人？鑽石二檔投資給門票進場 這一家科技廠最有實力
鑽石生技（6901）今天（19日）掛牌上市，單純一家沒有產品的投資公司能從去年興櫃到今年上市成為話題，股價一度飆到300元，40萬人搶抽新股鎖住160億元資金，除了包含四位金融傳產創始大股東獲利17倍令人稱羨，正籌設兩家上百億投資公司將有電子科技企業家加入，也備受關注。「我很感謝大股東們一路支持，二話不說一口氣答應加入。2013年成立後到2019年都沒有發放股利，投資生技新藥研發道路很漫長，心臟要很大顆才能耐得住等待」鑽石生技投資發起人、董事長路孔明道出公司設立迄今「十年磨一劍」甘苦，他也是中天（4128）、合一（4743）生技的創辦人。路孔明口中感謝的大股東即是富邦集團董事長蔡明忠、富邦金控董事長蔡明興，以及台新金控董事長吳東亮、潤泰集團總裁尹衍樑；正如蔡明興在今年2月生策會年會致詞時說，「生技產業的潛力遠大於金融業」，光是富邦金控創投、富邦人壽投資生技產業逾160億元。尹衍樑早在二十多年前即挹注生技業，像是中裕何大一雞尾酒療法治療愛滋病、浩鼎乳癌藥等最為股民熟悉。現已返台擔任主管、擁有美國多家大藥廠新藥研發經驗專家分析說，「尹衍樑先生是一位擁有多項專利者的開發者，更能體會研發生醫產品耗費智慧心力的過程，且他與中研院、前院長翁啟惠等生技前輩情感累積，讓他對生技界了解愈深厚。」「生技醫藥業研發產品一旦成功上市即受到專利、特許業保護，circle壽命長，但也因等待時間長，『要有智慧、眼光、耐心』及承受不一定能走完臨床試驗的風險。」這一名專家說。鑽石生技投資公司是由中天、合一生技創辦人路孔明發起而成立，會取名「鑽石」是取自行政院2009年台灣生技起飛鑽石行動方案，18日股價以66元作收。（圖／報系資料照、翻攝自鉅亨網）鑽石生技在2020年受惠投資的三家公司合一生技與醣基、欣耀生醫的股價上漲獲利，至2022年累計稅後淨利達97億元，共發放9.58元股利；但也因其股價波動影響，今年上半年虧損。而富邦蔡家、台新吳家十年前，因鑽石生技延伸投資觸角到生技業，加上2013年、前中研院長現為生策會理事長翁啟惠發起成立的「台灣生技醫藥發展基金會」，成員除了潤泰、富邦、台新重疊之外，還有玉山金董事長黃男州等。「金融界大咖不約而同2013年聚集在這兩處，應是行政院2009年推台灣生技起飛鑽石行動方案，2012年終止籌設大型生技創投基金後，促使生技產業、學界等向外尋求研發資助所致。」一名新藥公司總經理說。CTWANT調查，鑽石生技成立十年來，從籌資40億元，歷經三次增資二次減資，到目前實收資本額74.93億元，此次上市前已再現金增資44.88億元到位，共投資過20家生醫公司，並支持六所大學、機構的（中研院、台大、清大、北醫、國防、中興）研發計畫而衍生出的七家新創公司。目前最新投資組合十家，兩家上櫃合一生技（4743）、欣耀生醫（6634），其他準備興櫃轉上市、創新板上市、興櫃或是進入臨床、授權、併購等，包括醣基生醫（6586）、永笙生技（StemCyte）、地天泰農業生技、優億、原創生醫、EyeYon、Bilayer Therapeutics、Theia Medical；資金投資國內外占比為8：2。這一家公司扮演起天使投資人角色，扶植新創公司歷經種子輪、A輪…到上市櫃，透過併購、銷售股權等獲利方式，被股民形容是企業家才能做起來的「自組生技ETF」，且因多屬早期投資，目標更是打造生技獨角獸，非一般ETF的分散風險；也因為鑽石生技在新藥投資占60％，醫療器材占20％，其他包含細胞治療、農業生技等占20％，關注「細胞治療、核酸藥物、農業生技」等，都成了投資人選股參考指標之一。台灣生技產業營業額從2012年3,590億元，增加到2021年6,665億元，複合年成長率約為7.1％。（示意圖／生技中心提供）CTWANT記者比對鑽石生技公開資料，觀察到台新吳東亮、潤泰尹衍樑的投資公司近一個月來各增持股權約0.05％～0.1％；富邦蔡明忠、蔡明興個人與富邦創投持股較三個月前，則各稍減0.02％～0.04％。目前鑽石生技投資揭露的前十大股東，第一大股東為中天生技持股28.76％，其次為合一生技15.93％；富邦集團董事長蔡明忠、富邦金控董事長蔡明興各14.33％，再加上富邦金創投4.98％等，泛富邦就達33.64％。台新金控則由台新創業投資、台新資產管理各持股9.66％、0.79％共10.45％，董事長吳東亮夫人彭雪芬的允德公司占比2.38％，加上吳家掌控的昶禾2.39％、兆亨實業0.95％，泛台新金則持有16.17％；潤泰集團總裁尹衍樑的匯弘投資持股則為1.03％。總計富邦、台新兩大金控與大股東個人、公司等在鑽石生技投資占比共49.77％，加上中天、合一、潤泰等共持股95.55％，增資後股數強制集保近85％，換算流通在外股權約占增資後股本15.7％；證交所規定其內部人及前十大股東上市屆滿2年後，每屆滿6個月可領回四分之一，滿4年後始得全數領回。機殼大廠可成的定存等資金多達千億元，董事長洪水樹也正積極尋找拓展到生技產業領域標的。（圖／報系資料照）至於哪一家金融業、電子科技公司或企業家，會加入鑽石明年第一季籌資逾百億元的投資公司（一號、二號投資）？CTWANT調查，台新金董事長吳東亮現在是工商協進會理事長，也是生策會理事；以生策會理事會成員來看，包括機殼大廠可成董座洪水樹，可成現在握有定存等資金千億元，洪董就跟記者透露過正尋找生技投資或併購標的。國泰金控旗下國泰創投已有三成資金投入到生技業，董事長蔡宏圖今年受邀為生策會顧問之外，也傳出參與全福生技董座林羣的安富一號基金，加上台新金吳東亮與保瑞盛保熙去年推出健康基金等，預估一波波新錢不斷湧入到生技圈，既可催生疾病新藥，同時等待研發成功帶來的獲利爆發力。人在美國波士頓研發中心開會的藥華醫藥執行長林國鐘，19日越洋連線跟CTWANT記者說，藥華藥成軍23年來，有來自各界及企業家們支持，他和做傳統新藥研發的公司團隊都十分感恩，現在看到電子科技業加入生技業，運用其研發專業將可更加提升醫材技術品質，共同打國際盃。藥華藥今年4月發行GDR（海外存託憑證，籌資141億元）接觸不少摩根斯坦利銀行等美國投行，林國鐘觀察，國際資金正尋找新標的，「許多訊息顯示資金正流入台灣、韓國、新加坡為主的亞洲市場，尤其看好政府等公私部門大力扶持的生技產業，將如昔日政府扶植的半導體、電子、紡織、塑化等有蓬勃發展。」
數位匯流大鏢客2／台灣大、momo跨足強攻東南亞 創投基金聞風孵育新創
富邦集團董事長蔡明忠在台灣大股東會上宣示，今年台灣大將加快轉型區域級科技電信公司的腳步，「關於區域型公司目標，海外市場部份我們看的是東南亞，也因為這個宣示，讓很多在東南亞有布局的創投基金，都有看到我們的努力，新創公司也越來越多，只不過這些新創還在萌芽階段。」「現在也有很多公司來跟我們談，只是都還在談的階段，也不方便對外透露太多。」蔡明忠說。自從2003年接任台灣大董事長後，蔡明忠就一直在推動讓台灣大的加值服務範圍能更加大，並以區域型電信集團公司為目標，2004年11月台灣大就加入亞太區最大行動電信聯盟Bridge Alliance（原Bridge Mobile Alliance）。Bridge Alliance由36個各大電信營運商公司在亞洲、澳洲、非洲和中東地區建立聯盟，聯盟成員都能漫遊對方的網路。「要成為區域型電信集團，透過加值服務的發展，跟當地的業者經驗交流是關鍵，其實電信同業大家也都知道，所以大家都很積極要往海外發展，台灣大能夠開創先河，其實也是抱持著成功也不是在我，如果台灣電信能在海外成功，我們也與有榮焉。」蔡明忠點出電信業跨足海外的想法。台灣大在2021年8月斥資2000萬美元投資有「越南亞馬遜」之稱的越南大型本土電商Tiki，不過目前成效尚不明顯。（圖／翻攝自TIKI臉書）台灣大總經理、AppWorks董事長暨合夥人林之晨於2021年在台灣大學捐贈成立「台大林之晨東南亞助學金」，而林之晨創立的AppWorks之初創投也是大東南亞（包含台灣及東協）最大創業加速器。「這也是蔡明忠之所以在2019年找來林之晨擔任台灣大總經理的原因之一。」知情人士說。除了個人對於東南亞的獨到眼光外，林之晨在2022年9月所率領的「台灣大長人陣」，其中資訊長蔡祈岩則是在越南出生，越戰後申請到歸國移民的機會，才到台灣求學生活。目前台灣大跟東南亞的合作機緣，主要還是因為momo成功的電視購物及電商經驗，電商部分，像是在2021年8月砸了2000萬美元投資越南大型本土電商Tiki，Tiki有「越南亞馬遜」之稱。更早之前，富邦媒在2014年就攜手泰國TVD Direct成立TVD Shopping進軍電視購物，2016年躍居當地第二大，2020年TVD Shopping與母公司TVD合併，momo轉為持有TVD 20%股權，並朝向電商發展。「台灣大在東南亞的布局也不一定是電商，只不過新創目前連萌芽也還沒有。」蔡明忠分析。不過根據台灣大2022年報資料，台灣大投資Tiki的帳面公允價值約5.16億元，跟原本投資金額約2000萬美元（約新台幣6億元）相比，似乎還沒有獲利貢獻。面對近期的AI風潮，蔡明忠也直言，看到AI引起各產業的集體焦慮，未來面對的挑戰可能比法規還要大。其實台灣大早已運用AI技術推出「反詐戰警」服務，全天候偵測偽冒網站與APP，今年第一季已協助100多家企業偵測偽冒網站，另有超過40家企業參與測試驗證。蔡明忠不諱言，目前人才還是台灣大最大的問題，尤其是軟體人才，而台灣大最好的準備方法，就是尋找人才。台灣大的布局策略是從家庭出發，讓用戶體驗智慧生活，以延伸加值服務。（圖／台灣大提供）
比爾蓋茲爆外遇「天才美少女」 遭淫魔富豪威脅敲詐
美國《華爾街日報》周日（21日）引述知情人士報導，美國已故淫魔富豪艾普斯坦（Jeffrey Epstein）早年無法遊說科技巨頭微軟共同創辦人比爾·蓋茲（Bill Gates）向其推動的慈善基金捐款後，疑曾利用蓋茲與俄羅斯天才橋牌美少女安托娜娃（Mila Antonova）的婚外情作威脅。艾普斯坦曾是美國投資家，早在2006年就被控性虐未成年少女，2008年因「未成年人性販運」被判有罪，他已於2019年在紐約一座監獄中自殺身亡。報導指出，現年67歲的蓋茲於2010年與當時20歲的安托娜娃相遇，據信2人曾有過短暫婚外情。安托娜娃後來想創業，在網上教人打橋牌，並為此四處籌措資金。蓋茲的密友尼可立奇（Boris Nikolic）向艾普斯坦引薦安托娜娃，2人2013年在艾普斯坦寓所見面，安托娜娃提交計畫書，爭取50萬美元創業資金，但艾普斯坦最終沒投資。創業計畫胎死腹中後，安托娜娃決定轉行當軟體工程師，並向數人借錢進修。安托娜娃指出，艾普斯坦當時同意幫她付學費，也沒有交換條件，然而她不知艾普斯坦為何這麼做。她說，「他只說他很有錢，希望在能力範圍內幫助別人。」同一時間，艾普斯坦試圖與美國投資銀行摩根大通銀行（JPMorgan）成立慈善基金，主要目標是向富豪籌措資金。除了取得資金，艾普斯坦當時主要冀望透過創立這項風險創投基金來重振其因性醜聞而掃地的名譽，但創投基金能否成立，主要取決於蓋茲是否投資，蓋茲後來拒絕捐款。艾普斯坦2017年向蓋茲發電郵，要求對方償還安托娜娃的學費。知情者指出，信件言下之意是如果蓋茲不與艾普斯坦往來，就會公開蓋茲與安托娜娃的關係。蓋茲發言人澄清，蓋茲與艾普斯坦來往純粹出於慈善目的，艾普斯坦多次未能讓蓋茲參與相關事務，因此他試圖利用過去的關係來威脅蓋茲，但沒有成功；蓋茲也曾坦言後悔與艾普斯坦往來，形容那是個「巨大的錯誤」。
SparkLabs Taiwan看中「9組新創」 連結韓國創業生態圈
國際創投基金暨新創加速器SparkLabs Taiwan今（9）日舉行 DemoDay 8，會中 9 組新創團隊主要聚焦醫療健康科技與B2B應用，SparkLabs Taiwan 創辦人暨管理合夥人邱彥錡表示，「台灣市場規模有限，缺乏龐大資本市場支持，因此台灣新創和創投應該更有策略集中資源。近年快速崛起的醫療生技產業，或為企業級 B2B 應用服務，這些產業痛點的聚焦能讓資源更有效被運用。」SparkLabs Taiwan同時連結台韓創業生態圈，於 4 月中旬帶領 10 組新創前往韓國，在首爾舉辦 Pitch Day，讓台灣團隊與 10 家韓國創投會面。此行 SparkLabs Taiwan 與韓國專注投資健康醫療的創投 Digital Healthcare Partners 簽署合作備忘錄，更媒合數位心理健康平台 Mediot（FarHugs）與當地心理諮商師，深化台韓醫療健康新創生態的發展。SparkLabs Taiwan 創辦人暨管理合夥人邱彥錡表示，「東北亞市場不只經濟發展階段與台灣較接近，台灣創業家對其文化較熟悉，適合成為台灣新創出海首站。這次台韓交流不只台灣新創給予很好的反饋，更意外獲得多間韓國新創與創投主動接觸，希望藉由 SparkLabs Taiwan 的資源進入台灣市場。」本屆 DemoDay 8主題涵蓋生物科技、醫療保健、資安防護、ESG、開發者社群、體感娛樂，主要聚焦醫療健康科技與 B2B 應用，9 個團隊中有 5 個與醫療健康相關，包括 Coherence Biotech 擴核生醫、MedFluid 醫流體各推出自家創新醫檢技術，GeneOnline 基因線上的醫療商機媒合服務，Kamee 咖米個人化保健服務與 Mediot 推出「FarHugs 遠距抱抱」數位心理健康服務；並邀請國際醫療創投 Verge HealthTech Fund 共同創辦人暨管理合夥人 Joseph Mocanu 博士與知名製藥公司 Organon 亞太及日本區執行總監 Andy Teoh 博士，就「運用科技帶動醫療產業創新」主題在會中進行對談。9組新創團隊分別設立攤位讓投資人、潛在合作夥伴更深入了解。（圖／劉芯衣攝）此外，SparkLabs Taiwan 也引矽谷體感娛樂新創 Nex 來台發展。Nex 結合遊戲、社交、運動，盼透過體感遊戲內容，讓所有人重拾運動的樂趣，疫情期間在台爆紅的體感遊戲 Active Arcade 便是 Nex 的代表作。而重點之一的B2B 應用則包括專精於硬體資安的矽智財供應商 Jmem tek 、專為開發者建立的專業社群 Showwcase、幫助企業快速產出 ESG 報告的 Sustaihub 永訊智庫等。
匯豐銀行出手救矽谷銀行 象徵性 「1英鎊」收購英國子公司
美國矽谷銀行上週宣告破產後，相關的接管拆售行動也火速展開，據外媒報導，英國滙豐銀行（HSBC）宣布，以象徵性1英鎊（約新台幣38元）的價格，買下矽谷銀行的英國子公司（SiliconValley Bank UK Limited，SVB），不過SVB在英國的資產和負債並不在這次交易中。英國滙豐銀行宣布以約新台幣38元的金額買下SVB在英國子公司。根據《CNBC》、《BBC》等多家外媒報導，滙豐行政總裁祈耀年（Noel Quinn）針對這起收購的看法是認為讓滙豐在英國業務具有極好的戰略意義，「這加強了我們的商業銀行業務，並增強了我們為英國和國際創新和快速增長的公司提供服務的能力，包括技術和生命科學領域的公司」。滙豐行政總裁祈耀年。這項救援交易在多方通宵討論後完成。滙豐銀行表示，已經以1英鎊，約新台幣38元買下矽谷銀行英國子行，據知情人士指出，整個過程充滿競爭性，因為有不少人想收購這家倒閉的銀行。知情人士也透露，包括英國橡樹銀行（Oak North）和倫敦銀行（Bank of London）也在投標的行列中。英國財政部在一份聲明中表示，由英格蘭銀行與英國財政部協商促成的交易，將保護SVB英國客戶的存款，英國財相杭特（Jeremy Hunt）表示，出售受災銀行是目前首選，因為可以避免政府不得不進行大規模干預來保護儲戶，也就是這起交易並非「全民買單」。英國財相杭特表示，出售受災銀行是目前首選，因為可以避免政府不得不進行大規模干預來保護儲戶，也就是這起交易並非「全民買單」。（圖／翻攝自推特）杭特在推特推文指出，政府和英格蘭銀行促成將英國矽谷銀行私下出售給滙豐銀行。存款將受到保護，無需納稅人的支持。截至3月10日，SVB UK擁有約55億英鎊貸款以及約67億英鎊存款，截至去年底稅前盈利為8800萬英鎊。熟悉矽谷銀行英國子公司業務的人士表示，目前該行在當地有3300個客戶，其中包含新創公司與創投基金等，不過許多人的存款低於金融保險計畫所涵蓋的 8萬5千英鎊門檻。
黃珊珊發布新創政見 加碼天使基金創投
無黨籍台北市長候選人黃珊珊公布了新創政見，黃珊珊表示，除了提高資金規模外，也要擴大適用項目及強化國際鏈結，如果未來當選的話也將延續台北市長柯文哲的「天使基金計畫」，並加碼推動5年50億元投資新創事業，期望可以「把餅做大」，讓更多人來吃餅，最後再帶著大家出國比賽。黃珊珊指出，創新創業發展需要政府助力，首先是將資金投入，包含獎勵補助與融資貸款。再來是場域的提供，市府可規畫及釋出公有空間育成新創基地，最後則是輔導支援，建構服務平台提供法務以及稅務等相關協助，整合資源並媒合對接。黃珊珊表示，對於新創政見提出3大主軸，包括提高資金規模、擴大適用項目以及強化國際鏈結。在提高資金規模方面由當前政府出資20億元，再由企業投資100億元，便能創造出2170億元營收，達到逾108倍政策效果、創造2.2萬個就業機會。未來將會透過招商引資並設立天使創投基金的方式推動創業投資事業，以擴大資金投入規模。黃珊珊表示，其中天使創投基金為延續柯文哲市長任內原有的計畫，市府每年投入4億元協助產業發展並結合民間投資6億元，以5年50億元規模合作投資新創事業。而台北市產業局於去年6月提出「台北市產業發展自治條例」與「台北市產業發展基金收支保管運用自治條例」修正草案至議會並通過一讀。在擴大適用項目方面，將會增加受惠業者類別，尤其是藝術文化相關文創產業，希望能把創新創業成功模式複製到文化產業，也建立第二軌產業扶植政策。黃珊珊表示，未來會透過補助新創公司參加國際商展及媒合國際採購商機，希望能促進業界經驗交流。並舉辦新創沙龍以串接全球新創基地。
李嘉誠進軍「元宇宙」 退出飛機租賃業套現1千2百億台幣
香港前首富李嘉誠旗下的「長江實業集團」在23日與凱雷集團（Carlyle Group）旗下的投資平台「Maverick Aviation Partnership LP」達成協議，以總價42.81億美元（約1,200億台幣）出售兩家飛機租賃公司「Accipiter Finance」與「Manchester Aviation Finance」。退出因疫情重創的飛機租賃市場，所得款項淨額擬由集團作為一般營運資金。綜合陸媒報導，長實指出，因疫情導致飛機租賃業的運作模式發生改變，加上風險與回報動態變得不穩定且難以預測，業內亦因減輕波動出現更多整合及併購行為。經集團內部整合後，認為在疫情下，交易並退出飛機租賃屬加強戰略重點時機，替集團股東創造價值，亦有機會重新調配資本以參與其他投資項目。長實昨（24日）宣布李嘉誠增持長實集團股份，一間由李嘉誠全資擁有的公司於20日以平均每股港幣47.3442元（約台幣171元）購入長實共15.6萬股，被視作持有該集團的權益由46.3%增至46.40%。長實在2014年砸下20億美元（約554億台幣）以收購與合資等方式，布局當時飛機融資業中成長最快的飛機租賃市場，最終「Accipiter Finance」與「Manchester Aviation Finance」兩家公司，合計有高達115架飛機。高齡93歲的李嘉誠，近來積極布局元宇宙市場，本月與元宇宙題材電影《一級玩家》男主角謝里丹（Tye Sheridan）聯合創立AI技術供應公司「Wonder Dynamics」。Wonder Dynamics的A輪融資共募集900萬美元（約台幣2.4億元），不僅獲得維港投資領投，還吸引到擁有著名遊戲《要塞英雄》（Fortnit）的「Epic Games」和三星旗下創投基金「Samsung Next」注資。該公司專注在大幅降低特效成本和縮短製作時間的AI技術，而這一技術除能用於電影、電視，也被認為能拓展至元宇宙領域。
新股王揭密3／兩大咖創投是矽力股東 華威國際、上海華芯創投大有來頭
矽力靠著併購倍速壯大的關鍵，正是2013年跨海來台上市。知情人士透露，「儘管3位創辦人為美籍，但陳偉是大陸人，矽力設在大陸，因此被台灣主管機關拿著放大鏡審視。」本刊調查，矽力能夠成功在台上市，與創始股東為台灣資金有莫大關係。據矽力上市公開說明書，最大股東是華威創投二號基金，持股高達22.71％（上市後陸續減持），華威創投正是有創投天王之稱的張景溢所創。59歲的張景溢，是目前唯一在兩岸投資成功的台灣創投業者，竄起過程很傳奇。生在台北市萬華區的他，由單親媽媽做生意拉拔長大，從台北工專五專部電機科畢業、當完兵後，考上中興大學夜間部企業管理系，半工半讀，一路讀到政治大學企管所。華碩前執行長沈振來與張景溢是專科同班同學，感情相當好。（圖／報系資料庫）張景溢的專科同窗，包括華碩前執行長沈振來、廣明光電前總經理簡貞介。張景溢曾在中華開發工作8年，前6年負責投資部門後台管理，協助第一線找投資案的同事處理投資作業，以科技大廠為主要客戶，後來經手世大半導體併入台積電等大案。曾任「中華開發工業銀行」（中華開發）副總經理的張忠本，對張景溢讚譽有加，「當年我發現他（張景溢）非常有潛力，先前念電機，後來又念企管所，懂技術也懂管理，為人正派又專業，做事認真而謙虛。後來有美國的案子時，我就帶他過去。」1998年，張景溢因企管所同學、中華開發同事張志成想離職創業，張景溢籌劃3個月後，便與他一塊創辦「華威國際」。為了拜訪中芯國際創辦人張汝京（左3），張景溢第一次到大陸上海，從此將事業戰線拓展至大陸。圖為中芯國際武漢芯片廠一期工程開工。（圖／中新社）2年後，張景溢為了拜訪在上海創辦中芯國際的張汝京，首度前往大陸，這一趟讓他看到不同的上海。由於要徹底了解大陸市場，張景溢邊工作邊到上海交通大學念企管博士，還設立「華威盃」ＭＢＡ亞太區創業大賽，戰線從台北拉到大陸。此外，張景溢獨創的「產業鏈價值投資法」及「天龍九部」投資術，年投資報酬率逾3成，引來新加坡政府基金、中東主權基金及美國長春藤校務基金入資。目前華威國際管理的基金規模超過10億美元（約新台幣280億元），投資超過百家企業，近半以IPO（首次公開募股）和Ｍ＆Ａ（併購）形式退出。其中2007年募集的華威創投二號基金，正是投資矽力。矽力另一位創始法人董事──上海華芯創投的來頭更大，由1987年在美國成軍的老牌創投「華登國際」所設。華登國際以新加坡華僑投資家陳立武為首，早年主要投資台灣科技廠，後跨足全球，2001年中芯國際成立時，華登國際就是創始股東。黃慶是華登國際的董事總經理、合伙人，在大陸半導體產業被視為創投教父。（圖／翻攝自每日頭條網站）4年後，陳立武請來半導體科班出身的黃慶擔任董事總經理，負責操盤投資半導體產業。黃慶於2011年設立上海華芯創投基金，台積電與聯發科皆有投資，上海華芯在矽力來台上市時，投資持股9.44％，台積電及聯發科因此間接成了矽力的股東。聯發科（圖）跟台積電，都投資了上海華芯創投基金，間接成為矽力的股東。（圖／王永泰攝）
這貨幣也瘋狂！2021年已狂飆131% 升破1,700美元
以太幣近一年來價格走勢受到比特幣近期漲勢帶動，以及投資人熱切期待美國芝加哥商業交易所（CME）即將推出以太幣期貨，全球市值第二大加密貨幣以太幣（Ether）5日飆漲逾11％，升破1,700美元大關，刷新歷史新高紀錄。根據加密貨幣價格追蹤網站CoinDesk數據，5日以太幣價格躥逾11％，最高來到1,761.35美元紀錄，6日盤中仍多在1,700美元以上徘徊。2021年迄今以太幣累計狂飆131.6％。全球市值最大加密貨幣比特幣近年漲勢凌厲，1月創下近42,000萬美元收盤新高紀錄，帶動其他加密貨幣上漲。根據CoinDesk數據，6日比特幣價格上升6.2％，報40,396.98美元。比特幣繼2020年飆漲逾300％後，2021年迄今漲幅逾36％。比特幣目前市值達7,524億美元，以太幣市值已來到1,935.9億美元。芝加哥商業交易所在3年多前比特幣漲勢達高峰時，推出比特幣期貨，投資人殷殷期待的以太幣期貨預計在8日開始交易，激勵以太幣近一周穩定上漲。部分投資人相信，以太幣期貨和其他加密貨幣衍生性商品，將強化機構投資人進前加密貨幣市場的信心。富達旗下創投基金Avon Ventures合夥人帕托迪亞（Sachin Patodia）表示，更多金融工具問世將讓更多參與者進入市場，這對以太幣價格是利多。不過帕托迪亞亦指出，以太幣和其他加密貨幣近期漲勢，主要受到比特幣近幾個月的動能推動。過去許多加密貨幣上漲循環皆是這種模式，比特幣價格動能引領其他加密貨幣上漲。此外，線上投資平台eToro的加密通貨分析師彼得斯（Simon Peters）指出，CME推出以太幣期貨可望進一步刺激市場新進者買進以太幣。不過值得注意的是，如同比特幣期貨，CME的以太幣期貨採現金交割，而非實體交割，所以不會對以太幣現貨價格造成太大影響。
公股組創投國家隊 集資150億元半導體基金
合庫創投將領軍公股募集規模近百億元的半導體基金。合庫金旗下合庫創投近來啟動第二檔創投新基金募集，瞄準當前國內最具全球領先技術的半導體，據了解，合庫這檔半導體基金不僅是公股金融圈首發，且募資將以3億美元（折合新台幣90億元）為目標，目前已募資近8千萬美元。合庫的兩大新創投基金概況合庫創投是在上周董事會正式通過該計畫。合庫創投董事長袁中越指出，這檔半導體創投基金，將由合庫創投與JC Capital（集誠資本）在台灣合資成立「集誠資本台灣」（GP創投基金管理公司）與芯傳感資本有限合夥（LP）進行，合庫創投希望能透過這檔半導體基金的投資來開發出半導體產業或其應用領域的新製造供應鏈，並將之帶進台灣的資本市場。合庫創投總經理王育群則說明，台灣半導體產業上下游供應鏈完整，該基金投資將以半導體供應鏈為投資戰略核心，其中除了40％投資台灣，另有約60％是海外投資，將藉此引進海外如美國矽谷、以色列地區的先進技術與創新公司到台灣落地，包括上游的矽智財專利IP、人工智能系統晶片、感測器晶片及模組、半導體設備、矽光子晶片設計、先進封裝製程、半導體特殊材料等，都在投資範疇內。袁中越並指出，投資上述標的後，在國內可再開發出更多的產業創新應用，舉凡5G、AI、車用電子、雲端試算、大數據運算、人工智能物聯網等，都將是重要的創新應用領域。該基金募資負責人、集誠資本台灣合夥人陳耀金表示，「台灣將再迎來下一個40年的半導體大機會」，特別是中美貿易戰升溫使得「機會一直往台灣送」，未來台灣與美國及日本、以色列、印度，甚至東協的越南、泰國，都可進行資本與產業、技術創新方面更深度合作。合庫創投6月已開公股創投之先，和廣達集團林家第二代共組鎖定AI、物聯網等投資的創投新基金，這是合庫創投推出的第二檔基金。財長蘇建榮6月提出「公股百億大創投」計畫，合庫創投也被財部責成為匯整各大行庫創投進度的平台，發揮「領頭羊」的角色。
布局下一張科技藍圖 郭台銘資金到位
鴻海創辦人郭台銘出手大投資有新動作，1月向3家銀行設質大筆鴻海股票，總計共43.6萬張，預估質借取得金額超過200多億元，據了解，新的投資與他去年12月聖誕節假期到美國參訪提出擘劃台灣下一張科技藍圖計畫有關。根據公開資訊觀測站最新資料，郭台銘今年1月20日向國泰世華、中信銀、台新銀等三家銀行質押持股共43.6萬張，其中以中信銀的一筆22.3萬張最多，其次是台新銀一筆14.3萬張，國泰世華一筆為7萬張。以當天鴻海收盤價92.3元計算，總金額高達402.4億元，若以銀行質借6成的行情看，郭台銘可以拿到240多億元。近幾年，郭台銘質設鴻海股票，之後都會有大投資，如2016年投資夏普質質17萬張、2017年投資日本堺工廠（SDP）設質43萬張等，這次43.6萬張最近年來最大一筆張數。就在向銀行設質鴻海股票2天後，郭台銘在鴻海一年一度的鴻海愛心嘉年華上就透露，下一步將專注在成立大型的創投基金，投資未來科技方面，據了解，郭台銘正在一步一步推動心中規劃的那張科技上圖設計。由開資訊觀測站1月份資料來看，郭台銘目前仍是鴻海最大的股東，持股133.79萬張股票，股票設質比例為64.28％，這次新增設質後，比例拉高到83.71％。
【退休金這樣存4】開源比節流重要 找高薪工作
楊應超1989年大學畢業，1991年碩士畢業，不久進入博士班，唸的都是電機工程，後來又繼續攻讀MBA，1996年畢業。他一共做過15份工作，一直到3年前從巴克萊銀行的全職工作退休為止，一路走來不斷奮鬥打拼，從來不敢停。謹慎個性與不怕行走在波濤洶湧中的能耐，與楊應超動盪的前半生有關。雖然楊應超是「小留學生」，不過，其實他並非含著金湯匙出生。楊父是韓國華僑，當年隻身來台求學、結婚成家；他為了孩子教育，選擇舉家移民美國，辛苦經營小餐館，不幸過勞早逝，後由楊母接手餐館撐起一個家。「可能是因為國中就離鄉背井移民美國，父親在我大二就過世了，家裡又沒什麼背景，所以我一直有危機意識，從國中開始就在家裡的餐館打工存錢，除了上學，每周平均上班20個小時，從擦桌、端盤子、洗碗、做菜，到櫃檯收錢、帶位、接外賣，幾乎樣樣都來。因為知道父母親很辛苦，放棄台灣的一切，為的就是讓小孩在美國有更多的機會，所以我特別珍惜」。靠著半工半讀，楊應超取得碩士學位，用自己的方式一路闖，曾放棄人人稱羨的ＩＢＭ工作，也拒絕過高盛的邀請，還在香港97回歸前一年，選擇離開美國舒適圈來到亞洲。當時，楊應超只花了5年時間，就從菜鳥分析師爬升到董事總經理，外資券商的薪資待遇優渥，但高壓、超時工作也成為生活日常，每天上班至少16個小時，周末也工作。退休後放慢生活步調的楊應超，喜歡自己泡咖啡喝，為了確認自製的防彈咖啡比例正確，他特地到創始人戴夫阿斯普萊（Dave Asprey）位於加州的咖啡店朝聖。（圖／楊應超提供）此外，頻繁出差也是工作的一部分，1996年之後的20年當中，楊應超在飯店度過上千晚，等於有3年多以飯店為家，全球飛行里程數飆破250萬英里，等於繞行地球100圈，或是5來回地球和月球。期間，楊應超在2008年暫別分析師工作，轉入產業界，先後擔任港商大洋集團和陸商聯創集團財務長。2年後，他重返投資銀行，在野村證券和巴克萊銀行任職，直到2016年退休。做過15份工作，曾經被炒魷魚，也曾經走過冤枉路，拒絕過高盛、史丹福等機會，楊應超希望藉由他的經驗，幫助讀者盡早達到財務自由。他認為開源比節流重要，找高薪的工作，可以提早達到財務自由的人生。楊應超說，賺錢的人都是偷偷賺，高薪的工作都是默默進行，管理顧問公司、投資銀行、對沖基金、私募基金、創投基金等工作薪水高，分紅更可觀。當然不是每個人都適合這些高薪、高門檻、高競爭的工作，一切取決在個人，因為「如果學生沒準備好，老師來了也沒用」。
【揭神秘社團3】陪跑引薦人脈 挹資源助麻布記帳App新創
由於金管會推動純網銀、有意開放銀行Open Banking等政策，陳振榮看準機會，積極擴張MoneyBook麻布記帳。「我們很快獲得650萬元資金挹注，投資人還引薦團隊認識金融圈前輩。」在陳振榮和合夥人陳碧勳心中，黃冠華（Sunny）是一位貴人。黃冠華是旭榮集團執行董事，也是「識富天使會」的創辦人。他們加入識富天使會後，學了『天使投資人』（Angel Investor）的方法論，思維大改觀。陳振榮口中的「天使投資人」，指的是新創公司初期投資人，而「識富天使會」是個培訓天使投資人的社群，目前為台灣最大的天使投資人社群。台灣創新排名世界第四，小型創業者可向政府貸款，大型創業有私募基金創投基金投入，但大多數燒錢的中型創新業者，卻不知去哪裡找資金。「年輕人需要舞台，我們很多企業二代可以分享經營事業的資源與經驗，希望可以當年輕人的貴人。」黃冠華說。（5-3待續）麻布記帳功能好省時麻布記帳APP目前整合國內27家銀行、3家電子票證（iCASH、悠遊卡、iPASS一卡通），以及串聯同集團的發票存摺APP，透過電子載具、雲端發票明細自動匯入帳務清單。從麻布記帳App頁面可以看到，自己名下各類消費紀錄、資產的分析圖。發票存摺。