加密虛擬貨幣
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交易所硬底子2／虛擬貨幣是詐團最愛 業者盼數位部立法納管
新型金融投資產業加密虛擬貨幣席捲全球，台灣第5家以法幣就能購買的虛擬幣交易所10月中旬上線，幣圈傳出該交易所彭姓女董座「她爸是將軍」才能穩坐大位開設交易所，強硬後台受到矚目。但國內除了有正規合法的交易所之外，警方也發現近來詐騙集團利用虛幣洗錢，因此將虛幣當成打詐重點之一，加上台灣針對虛幣尚未有通盤法律管理，虛幣交易仍存有不小風險，民眾必須提高警覺。雖然金管會去年祭出「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，但只管單項「洗錢」業務，其餘的交易安全並不在管制之列。專家提醒民眾，交易所雖有提出法遵聲明給金管會，這並不代表政府已認可該公司提供的是「安全投資」，民眾投資還是得停、看、聽為上策。警方這個月初破獲台灣首宗比特幣自動櫃員機（BTM）洗錢案，BTM 業者莊姓業者協助詐騙集團騙取民眾現金，以換匯購買比特幣，導致6名女性受害、財損逾421萬元。警方調查，莊男去年引進10台BTM，分別放置在台北、桃園、台南、高雄等地，這些機台營業一年多的時間，約創造出3億元金流，不過莊男未依法向金管會提出法遵聲明，甚至加入詐騙集團群組，明目張膽地推播其公司提供BTM 洗錢服務，協助將贓款轉換為加密貨幣，公然將BTM變相當成詐團活動水房，最後莊男被依《洗錢罪》送辦。2021年12月間，刑事局宣布破獲北台灣最大水房，主嫌翁姓男子利用虛擬貨幣幫國內各大黑幫洗錢，現場查扣2萬多顆泰達幣、市值約70萬元，SOL幣29萬顆、市值約14萬元以及現金129萬元。加密虛擬貨幣跨境流通加上電子錢包使用者身分隱密，往往難以追查，警方特意在BTM機檯旁以立牌加強宣導防詐。（圖／警方提供）經查，詐團都常以假投資誆騙被害人，再將騙來的贓款拿去購買虛擬貨幣後打到私人電子錢包，接著再轉到交易平台或找買家進行交易變現，以此進行洗錢，最後再上繳回詐騙集團。翁男每次洗錢抽取其中的16%作為酬勞，光是2周經手洗錢金額破千萬元，粗估總金額高達上億元。也因為不法集團應用科技金融處理金流，警方將加密虛擬貨幣視為打詐重點之一，不過目前政府尚未有通盤的相應法規管理，今年8月27日甫成立的中華民國數位發展部為網路主管機關，未來針對這種新興網路科技將可能由該新單位針對加密貨幣研擬出管理辦法。對此，一名虛擬貨幣交易所業者表示，希望政府趕快催生出完整法規，讓他們了解「紅線在哪裡」，現在業者僅提供一份法遵聲明給金管會，其他交易範圍合法與否全不清楚，就怕踏錯一步遭政府開鍘。加密虛擬貨幣專家林小姐指出，虛擬貨幣風潮吹起，想投資的民眾最好選擇非境外交易所，免得出事找不到人；虛擬貨幣交易所納入監管交易、提出法遵聲明並非表示政府掛保證且保障民眾「安全交易」，投資本就有風險，建議下手前最好停、看、聽。資深刑事王姓警官表示，迄今國內已經發生6千件以上的詐騙事件都與虛擬貨幣有關，許多錢莊、地下匯兌紛紛轉型洗白，甚至淪為黑幫金庫，他對於國內非法金流日益氾濫相當憂心。他認為，雖然虛擬貨幣在網路上可不受各國監管流通，但要換成各國的法定貨幣仍須經過交易所，如無主管機關負責加密貨幣相關規範，包括交易所比照銀行規模、交易費用管理、風險帳戶管理及積極反詐騙措施等，現階段僅由金管會單一在「反洗錢」上要求配合身分驗證或銀行端金流合作，如同高速公路沒有高公局負責車流塞車管理，僅讓警察開罰單，政策明顯是頭重腳輕。今年8月間數位科技發展部正式揭牌成立，據了解未來將研擬出一套完整的虛擬貨幣管理辦法。（圖／方萬民攝）
虛幣黑吃黑1／涉詐欺幣商反遭假鈔詐騙 怒施壓警方速破案
台北一名幣商A男（化名，33歲）曾牽涉多起詐欺案，去年8月間和買家相約「面交」，他清點好鈔票確認金額後，隨即轉出27萬顆泰達幣（USDT）給對方，回到家後赫然發現「真鈔變假鈔」，損失約900萬元，A男報警後又動用關係找民代施壓「快點破案」。警方今年1月在台中逮捕主嫌、綽號「鴨鴨」的北聯幫北政堂堂主張男（36歲）及其旗下成員總共8人。據了解，A男曾是詐騙機房機手，有《組織犯罪》前科，近年來轉為經營加密虛擬貨幣，是業界俗稱的「幣商」，由於許多不法集團利用虛擬貨幣洗錢、進行地下非法交易，A男也被牽扯進多宗《詐欺案》，但他辯稱自己只是中間幣商，其他一概不清楚，加上警方也難以進一步追查加密虛擬貨幣下落，偵辦線索往往到A男這一關就斷了，A男甚至因此獲得不起訴處分。去年8月間，A男和一位買家交易泰達幣，金額約台幣800萬元，面交時匆匆確認金額後，就將手上的泰達幣轉給對方，不過A男返家後細數發現短少1、2萬元，但金額不大他未多加計較。這時，A男又收到對方訊息，表示還要再購買27萬顆泰達幣，(泰達幣1顆約1美元，換算金額約台幣900萬元)，約定隔天進行第2次交易。鴨鴨（背心1號者）帶著小弟和捲入多起詐欺案的幣商A男連續2天交易泰達幣，最後以「假鈔換真鈔」手法坑了A男9百萬。（圖／警方提供）有了上次交手經驗，當A男車子一開抵約定地點，對方馬上坐上車交錢，A男清點完鈔票後確認金額無誤，交付泰達幣，這時對方突然藉口要求他先下車，A男聽話照做，3分鐘後他回到車上開車離開，到家又再次確認現金，不過這一看讓他當場驚呆，因為原本的真鈔竟全變成一張張雙面彩色影印的假鈔。A男和合夥友人不甘被黑吃黑，吃了大虧還得自掏腰包墊出900萬元，A男氣急敗壞報警找「白道抓黑道」，誓要揪出幕後影武者，為了能快點抓到兇手，更動用人脈找上民代向警方施壓，「趕緊破案、把我的錢拿回來！」警方接獲報案後，經連月蒐證跟監，鎖定北聯幫北政堂堂主「鴨鴨」涉有重嫌，因為他詐騙A男後又跑到台中犯下另1起虛擬貨幣搶案，1月18日早上6時許，警方見時機成熟，10多名員警進入台中北區1家旅館，迅速摸進房內逮捕熟睡中的鴨鴨和他的貼身小弟，同時兵分多路逮捕北部其他6名成員。警方在鴨鴨住處，查獲偽鈔785萬餘元以及開山刀、彈簧刀、行動電話11支、平板電腦1台、K他命毒品等贓證物，訊後將鴨鴨等8人以《組織犯罪防制條例》、《搶奪》、《妨害自由》、《傷害》、《詐欺》、《偽造貨幣》等罪嫌，移送士林地方檢察署偵辦。 警方1月在台中某旅館逮捕熟睡中的鴨鴨和其小弟，查扣大批雙面彩色印刷的千元假鈔，數量高達785萬元。（圖／警方提供）
幣託爭奪戰3／幣圈高層互撕告進調查局 負責人遭搜索50萬交保
爆出公司內鬨的幣託（Bito）公司，旗下幣託交易所排名全台前三大，日前上演「執行長鄭光泰手撕負責人林書維」戲碼，調查局接獲檢舉後介入偵辦，本月14日秘密發動搜索及約談林書維到案，經士林地檢署複訊後，依涉嫌《侵占》、《背信》及《洗錢防制法》等罪，諭令林書維50萬元交保。據了解，幣託登記負責人林書維去年4月請辭技術長一職後，未交接涉及業務機密的密碼、印信等物件，甚至被懷疑持續動用公司公款，昔日好夥伴鄭光泰得知後雙方私下協調未果，因而翻臉，去年11月間提出檢舉，鄭光泰還親赴調查局市調處製作筆錄。幣託內鬨消息曝光後，幣託公司執行長鄭光泰對此表示，「都是家務事不便多談」，林書維並未動用公款，其他一切靜待司法程序調查；另外，他解釋日前至調查局做筆錄，是配合其他詐欺案件。雖然鄭光泰輕描淡寫帶過，但幣託公司也發出聲明，表示有關離職員工之行為，對幣託集團之用戶及多年來建立之商譽造成重大影響，幣託集團深表遺憾；強調「此離職員工之爭議，亦僅屬單一個案，對於公司之營運、特別是使用者權益等，絲毫不生影響。」用大動作消毒、澄清，以穩定30萬會員信心。本刊調查，幣託科技公司於2014年設立，在幣圈中擁有高知名度，2015年5月和全家便利超商合作，全球首創在超商就能購買比特幣，打響名號；因為技術純熟，2017年曾協助金融研訓院發表「數位新台幣雛形」；2018年幣託開了加密虛擬貨幣交易所，讓民眾在幣託開設帳戶後，可以用新臺幣（法幣）買賣比特幣、乙太幣等虛擬貨幣。