南山工會
」 南山人壽 杜英宗 南山工會 金管會 境界成就
尹崇堯股東會處女秀「發問暢所欲言」 南山工會：第一次感到主席的誠懇
南山人壽（5874）董事長尹崇堯今天（7日）首度主持股東會，面對股東詢問個人薪酬、何時發放股利、境界成就系統與上市、發債、勞資等問題，尹崇堯與總經理范文偉皆逐一說明，並讓股東暢言到無時間限制，但也強調在保費收入與支出部分「沒有」出現死亡交叉，公司仍有1655億元資金請股東放心。南山人壽企業工會成員今年仍然大陣仗在股東會場外舉牌陳情，理事長蔡坤穎強調他與工會與公司多年團協以來，最高層級只是見到業務部副總經理級，無法給予允諾，工會希望能拜訪總經理、董事長做溝通都進展，僅能在一年一度的股東會中碰到面，要求公司能給予業務員「合理公平合約，誠信協商」，主張「增資維護保戶權益」。尹崇堯今天逐一回覆股東提問，臉帶微笑，語氣不疾不徐，感到有備而來，不僅言談中會喊股東名字輕鬆互動，主動延長發問時間，股東聽了說「第一次感受到主席的誠懇」。對於股東詢問去年壽險業淨值風暴，尹崇堯是否會壓力大到睡不著？尹崇堯謝謝股東關心他個人睡眠，「我不記得去年睡眠情況，但經營南山人壽總是戰戰兢兢的！」確實面臨全球經濟環境的挑戰與壓力。尹崇堯表示，南山人壽在111年度財務的合併稅後淨利約316億元，合併資產總值在去年底超過5.2兆元，合併淨值約2816億元，淨值比達5.54％，「去年是很多挑戰的一年，面臨全球利率上升、通膨壓力、戰爭、疫情等不利影響，保險業整體業績與獲利都較前一年度下降」。「南山去年的保費收入、總保費收入、稅後淨利都是穩居業界前三大領先地位」尹崇堯強調。不過，南山去年的業績表現，受到現場股東的質疑「潤成進來南山11年了，陳棠董事長時期有賺錢還發了現金股利」，「不能老是說大家業界都一樣，所以南山也是會一樣，那你要如何帶領南山做更好？」，「做不好，也要換人做做看」。
千億副董勾圍巾1／尹崇堯兩年風暴中人生初體驗 低調行善非保戶也受惠
潤泰集團總裁尹衍樑獨子尹崇堯，接掌南山人壽副董事長兩年多來從未在公開場合露面受訪，3月28日一場公益活動上，他主動邀約媒體，不但輪番被拷問，還手拿編織器勾圍巾，接下來，他還有南山人壽改選及壽險公會理事長選舉兩場大戰要打。「這是副董（尹崇堯）親自寫的筆跡！」3月28日南山人壽邀請「HOPE癌症希望基金會」執行長蘇連櫻與兩位副執行長李佩怡、嚴必文，共同出席「生命之織」攝影展關懷癌症議題與媒體分享會。入座時，每人座位前方擺上一張未署名的卡片信封。南山人壽副董尹崇堯初次與媒體的大型見面會，透過一張卡片親筆書寫迎客。（圖／李蕙璇攝）信封裡裝著一張印有「謝謝你一路相挺」藍黃色NS（南山英文縮寫）方卡，背面則是尹崇堯親筆字跡，起頭、落款各為賓主名字及一段文字，一人一張，內容都不一樣。活動還沒開始，席間賓客已領受了小尹迎賓及期待的心情。尹崇堯可說是在一團亂中登場，如今，這位被外界認為「生嫩、靦腆」的尹氏王朝接班人，已以溫和而有力地走出一條「尹副董style」新路來。 兩年前，南山人壽正陷入保單錯帳「百億境界之亂」、工會抗議、主管機關重罰等，風波一場接一場，尹崇堯提水救火緊急上位，2020年接掌南山副董，對內要與團隊溝通，對外要符合保險局及保戶的期待。CTWANT記者調查，這兩年多來，尹崇堯嘗試不少「人生初體驗」，包括南山人壽各業務通訊處全國走透透，還有2021年4月台鐵太魯閣事故、10月高雄城中城大火災變中，尹崇堯就多次與團隊親赴第一線表達關懷，不論是不是有南山保戶身分，皆致贈慰問金，消息保密至今從未曝光。「發生大事件時，公司當下想做的事情是給需要的人感受到我們的心意，這一點我們做的比較低調，不會主動去說。」南山人壽品牌暨公共事務部協理鄭淑芬告訴記者。而新冠肺炎疫情襲捲下，給了尹崇堯很大的挑戰，他必須領著團隊走出舒適圈。「南山明年60周年了。59年以來，南山在業界耕耘很久，也要從保險商品轉型成健康管理的新定位。」尹崇堯說，過去保險被比喻為大家財務醫生，但他希望在民眾健康、亞健康、失能罹患疾病等不同時期，都能提供有感服務，例如看謢媒合平台，與公益團體結合成立「健康守護圈」。南山人壽發起內外勤同仁們「生命之織」親自勾圍巾活動，實際關懷癌症病友，左起為合作的HOPE癌症希望基金會執行長蘇連櫻、南山人壽副董尹崇堯與代理總經理范文偉。（圖／李蕙璇攝）特別是國人罹癌人口加增。「很多人初次罹癌恐慌，焦急要看哪一科吃甚麼藥，因此與HOPE癌症希望基金會合作推動衛教、業務員當諮詢志工等，張羅醫療資源，關懷心理層面，非只單純在事故理賠時才互動，拿到一張冷冰冰支票。」尹崇堯提到。南山代理總經理范文偉補充說，「透過HOPE基金會的協助，三個多月來，我們發出3700多個關懷包，裡面有衛教書說明飲食等注意事項，癌別小手冊與關懷物資，給予一些心理療育舒緩，讓很多民眾感動。」該基金會將十位女性癌友經歷病痛治療過程以鏡頭紀錄下來，日前以「生命之織」為名展出。「一開始策畫透過影像呈現癌友治療時的傷疤，我本來有些疑慮，大家卻是積極面對療程，綻放生命力。」整場媒體見面會下來，尹崇堯不斷loop（循環）三個詞，「溫暖、勇氣與感動」。尹崇堯感動之餘，也加入「生命之織」親為癌友勾圍巾行列，說要勾好長達190公分長圍巾。在眾目睽睽之下，他小露一手，「我都是自己勾的！」一邊看YouTube教學影片編織，一邊吐槽代總范文偉，勾到讓秘書擔心送不出去而被代勾的趣事。「副董下班回家都會趕工一小時勾圍巾，真拚」，一小時進度多少？尹崇堯悠悠地說，「要用一個生命曲線來說……現在進步到每次可以勾個5~6公分了」。看來，南山工會昔日喊著「小尹硬起來」，已磨練出新的力量！
南山工會嘆「兩敗俱傷」 立委江永昌聲援修法要金管會勞動部「加快腳步」
南山人壽企業工會理事長蔡坤穎在出席6/3股東會後，很感嘆地說：「工會和公司的處境，其實現在是兩敗俱傷，任由同業宰割！」工會成員今天下午將會出席立委江永昌辦公室主辦的「金管會與勞動部合作，保險業務員勞動權益更完善」的公聽會，工會這幾年也是透過拉高層級到遊說立委修法位階，更進一步為只有承攬契約的保險業務員爭取合理工作權。6/3南山人壽股東會上，公司財務部門也很明確地回覆說，關於因為新系統異常給予保戶的「致意慰問金總達約1900多萬元」。起因是南山耗資百億元更新保戶新系統「境界成就之亂」從2018年9月上線導致15.2萬件保單需要進一步確認是否續期繳費等異常錯帳案件，至今還在透過第三方公正單位驗證「除錯」而讓系統更加完善及提高穩定度。在南山近20多年資歷的蔡坤穎，跟許多老南山人一樣，每每緬懷當年還是美商時代的南山人壽，是第一家讓業務員穿起西裝襯衫跟客人說明保單模樣，是第一個最力挺業務員成立工會的壽險公司……，愈說著嘴角上揚自信地說：「身為南山人最驕傲！」蔡坤穎才話完往昔美好時光，輕快音調秒變為受委曲般支吾著說：「可是…現在，一拿出名片介紹說是南山業務員，不是被同業挖苦著說，要不要換來ＸＸ人壽！要不然就是聽到客人說，常看到你們南山新聞的新聞，會有些怕怕的……。」也難怪乎在趕走最令工會不滿的前董事長杜英宗，換來潤成投資控股大股東、潤泰集團總裁尹衍樑的36歲獨子尹崇堯時，蔡坤穎如此明白道出雙方處境其實是如此不堪一擊窘境。南山人壽企業工會理事長蔡坤穎希望大股東代表副董尹崇堯，可以先就「勞資關係與承攬契約」兩個層面，先與工會對話溝通討論，「公司不能盡都是挑好的拿」，蔡坤穎很無奈地說。而對於副董尹崇堯在6/3股東會上未公開發言一語，「雖然還沒有聽過尹副董說過一句話，但我們也願給尹副董時間，讓他多了解業務員的種種心聲。」蔡坤穎也提到當年其父尹衍樑入主南山人壽後，與工會會面後允諾會歸還業務員公積金之案，「結果也拖了好幾年才讓我們業務員拿到款項」，蔡坤穎反而認為副董尹崇堯現在還未給予任何承諾的前提「應該還是再處理境界系統及多加充分準備中」。南山人壽副董尹崇堯（左）與董事長陳棠。（圖／王永泰攝）蔡坤穎也提到目前工會的立場，就是擔憂「股權10年閉鎖將屆，南山何去何從？」2011年潤泰集團與寶成集團合資成立的「潤成控股有限公司」，以21.6億美元，買下南山人壽97.57%股權，據媒體報導遠低於中信金出價的30億美元，價差8.4億美元折合約新台幣252億，就是要解決業務員勞資爭議，但至今卻越演越烈無任何改善。當初金管會擔心潤成買下南山人壽無心經營，更史無前例設下十年間不得股權轉移的限制。蔡坤穎和工會幹部都表示，這10年間，南山人壽經營者拒絕改善勞資關係、和員工纏訟不斷,甚且催生出大法官會議740號解釋，迄今仍無法解決勞資問題。尤有甚者冒然投入鉅資進行電腦系統整合工程且失敗，金管會至今仍密切關注中。「境界電腦系統錯亂，誰來負責？」也是南山工會股東與工會幹部，在今年6/3股東會上詢問「南山人壽會不會控告前董事長杜英宗索賠」的訴求。目前公司是說待系統完全正常運作之後，才能開始統計損失。蔡坤穎進一步說，107年9月境界電腦系統斥資百億，在明知有問題的狀況下仍上線運作，至今近兩年，後續還有天價的系統維護費；重點是截至目前為止，錯誤及錯帳仍持續發生，業務員必須繼續協助處理善後，而保戶權益可能在不知情的狀況下損害。工會也透過新聞稿表示，109年5月4日於立法院江永昌立委質詢金管會主委顧立雄時，主委答覆錯誤案件都屬於投資型保單，因此要求停賣，依答詢的內容判斷，若非顧主委認知有誤，就是南山人壽公司誤導主管機關。因為目前產生的問題並非侷限在投資型商品，實際情況是，查詢保單或保單健診的資料都不一定正確，甚至出現客戶保單內容消失的狀況，在理賠時還得客戶自行提出證明，公司才願意承認錯誤。南山工會理事長蔡坤穎表示，2019年前董事長杜英宗在股東會說明將為境界電腦系統負責，南山人壽應向主導投資的杜前董事長追究責任，而非讓杜前董事長被辭職了事。境界電腦系統問題的花費是否符合公司運行的常理、有無弊端，需請相關單位介入調查外，工會希望能扮演內部監督的角色，不僅現有的保險資料要正確，未來也要有穩定的系統運作與正確的保險資料供保戶查詢。不論南山人壽或金管會委託認證的第三方機構的認證結果都應公開透明，才能取得保戶信賴。電腦系統錯誤需仰賴內外勤的人力補救，內勤長時間加班修正電腦系統錯誤身心俱疲，業務員則要向保戶說明解釋疲於奔命，業務員的時間及工作量增加、收入卻相對減少，南山人壽卻還對外聲稱業績很好，依然對業務員考核業績。南山人壽企業工會希望透過《保險法》等修法工程，進一步拉高層級保障業務員的工作權益。（圖／王永泰攝）蔡坤穎也再次強調「多年勞資爭議延宕未解」，希望學法律出身的副董尹崇堯，能夠加以重視。蔡坤穎表示，南山人壽目前是違反勞動基準法名列全國第一，但公司高層卻說：「裁罰金額不多不會列入財報，及南山公司有繳交罰款，南山是守法的公司…」等令人感到不思解決的樣子。其他，如：新舊制勞工退休準備金提撥、職工福利金的提撥、職工福利委員會的組織等勞動權益中所應為或當為的僱主責任，南山公司亦未遵法辦理。蔡坤穎表示，如果一家大公司違反法令規定，應在財報中呈現「罰款金額」，該財報內容將會影響股東及市場對該公司的評價，企業自然會在繳交罰款與遵守法令中衡量哪個對公司營運更好，才能保護社會大眾的權益。對於「股權10年閉鎖將屆」，蔡坤穎和工會幹部則是認為主管機關可以「為所當為」。蔡坤穎就多次向外界表示，關於南山人壽的轉手，報章雜誌報導傳聞不斷，之前插旗中信金、兆豐金，還有聽聞日前似有與日盛金於香港簽合作備忘錄，只能猜測南山人壽仍透過許多管道與努力，試圖脫手股權獲利了結。不論未來的南山股權轉移採何種方式，如果讓潤成投控在現有諸多問題都未解決的情形下，進行南山人壽股權轉移，恐影響為數眾多的南山人壽保戶及勞工權益。本會呼籲主管機關應為所當為，在延宕多年的勞資爭議未解決，及境界電腦系統未穩定，不應同意南山人壽股權轉移。「這是第一次那麼近地，可以看到代表大股東的尹副董，就在我們面前。雖然等了3個小時，還沒跟我們說上一句話，總是不像過去被老杜橫擋著傳話，隔層紗！我們很期盼尹副董未來作為！」蔡坤穎形容「第一次接觸」尹副董的心情，竟讓人覺得語調溫柔許多。而工會過去幾個月，確實也透過關係安排與副董尹崇堯會面，「先等等疫情過後好了。他還沒準備好…」是工會收到的訊息。
尹衍樑子尹崇堯「頭髮灰白了」 南山人壽股東會砲聲隆隆
南山人壽今（3日）召開109年股東常會，工會人員一早於場外舉布條抗議，呼籲「小尹硬起來，終結系統亂象」，並抨擊「董事會無能，勞資爭議未解」。南山工會成員在股東常會場外抗議。（圖／王永泰攝）直至上午11:10，有股東發言希望副董事長尹崇堯能説明公司經營理念等，「副董坐了2小時，可以説説話呀！」不過，85歲董事長陳棠擋下來，對著麥克風説「公司會善待員工，公司的好和工會是一體的」。而稍前，陳棠也向「去年遭襲欠公司道歉」的股東公開質疑及埋怨，代表南山向這位股東說抱歉。南山人壽股東及企業工會成員，並要求公司成立專案，追討允諾要為境界系統負責的前董事長杜英宗，歷年來累積共領到約達的5.4億薪酬。對此，南山人壽法務長回覆股東詢問，表示目前的境界保戶系統還未完全穩定，等到全部解決才能整理統計損失，才能進一步對系統公司SAP加以處理。「目前也還沒提出任何告訴。」股東則在現場場繼續砲轟，「到底要不要告杜英宗？向杜英宗追討薪酬？公司還是沒有回答。」
顧立雄摔資料發重怒 南山人壽老董杜英宗苦吞境界成就之亂停職2年
保險局今年迄今對保險業共開出60張罰單，裁罰金額近億元，17日甚至出重手，糾正南山人壽境界成就計畫專案頻繁錯帳等狀況，對南山人壽及南山產物共處以3,600萬高額罰款，還勒令董事長杜英宗停職2年及不得以任何形式支薪，足見法律人出身的金管會主委顧立雄大掌舵依法監督的決心。萬國法律事務所資深合夥律師黃帥升對此表示，從金管會近期施政可看出，金管會ㄧ方面鬆綁金融法規，強調金融創新，一方面加強監督，嚴格落實公司治理，並以相當的裁罰體現執法的決心，因此金融業者應該要認真貫徹法令遵循，積極回應金管會的要求，以避免相關法律責任及風險。幸福、南山人壽老董遭停職南山人壽董事長杜英宗遭停職2年之罰，是繼2009年幸福人壽前董事長鄧文聰因董事會違規通過購地案而遭停職1年後，第2位保險公司董事長被停職且達2年之案，足見保險局對於握有大量民眾保險費的人壽公司，其董事會、專業經理人等於公司治理層面的經營分際，嚴守法規監督角色。鄧文聰目前因被控掏空幸福人壽資127億元，最高法院認定其觸犯證交法加重背信罪判刑10年、併科罰金3.5億元定讞，已入獄執行。（金管會於2014年8月委託保險安定基金擔任幸福人壽接管人，執行接管標售後已於2016年8月停止接管）顧立雄會杜英宗 摔資料發重怒其實，南山人壽董事長杜英宗這次會遭到停職處罰，可從先前、4月開始金管會主委顧立雄就南山人壽境界成就系統引發保戶、業務員及南山工會抗議等回應，窺出端倪，甚至早給予警告及最後通牒期限。4月24日下午2點，南山人壽董事長杜英宗、總經理許妙靜等幹部與南山工會理事長嚴慶龍等理監事代表，首度會面在保險局溝通境界成就系統問題及如何及如何解決方案。當時，顧立雄開門見山直言說，保險局不是只有服務南山人壽，而官網信箱幾乎天天收到20多封南山人壽保戶檢舉信，多是抱怨境界成就從去年9月上線以來的各種錯誤狀況，要求南山給解決案。對於杜英宗給予種種說明，與過去數月來的說詞同調，顧立雄聽了發怒把資料摔在桌上，場面氣氛凝重。南山工會堅持重啟舊系統與新系統（境界成就）雙軌並行方案，因為舊系統在新系統上線後就關掉，其保單資料已少了8個月上傳更新銜接誤差，重啟舊系統將會耗費許多時間等因素，而未獲南山人壽及保險局接受，但三方共識是須於6月底前解決現有的問題。股東抨擊 杜英宗：我會負責6月21日，南山人壽舉行股東會，對於境界成就之亂，杜英宗信誓旦旦地說「我會負責」。同一天，金管會主委顧立雄也向媒體表示4月協調會的「有言在先」，6月底前必須解決全部大大小小的問題，不能再出現系統性錯誤，否則金管會就會限制業務、對負責人懲處。結果6月底至今，南山人壽頻頻吃罰單，也努力改善優化境界成就系統，保險局等到9月3日前未見「零錯帳率」，而是見到南山工會率保戶、業務員再次到金管會大樓前陳情抗議，要求說明15多萬件保單墊繳停效「境界」系統除錯是否成功及南山一年來內控失靈出現經營危機，金管會應依法就主管機關權責予以重罰。顧立雄預告：9月底前決定裁罰金管會主委顧立雄在9月初，面對媒體詢問就公開預告說「9月底前會決定裁罰」。對照保險局在南山人壽董事長杜英宗停職說明中，直言提到「為避免杜在職影響南山人壽經理部門有效辦理系統改善，及對專案履約工作之執行及檢討」，實有必要於相當期間內停止其董事及董事長職務，可見顧立雄相當在意「公司治理」及「經營團隊」所展現的決策專業度與負責態度。而南山人壽團隊從境界成就去年9月上線以來，屢屢成為社會關注焦點而戰戰兢兢到呈現疲憊、焦慮等精神煎熬狀態，直到昨天由保險局發號，陣前換主將，期望更換主事者而給予境界成就優化改善過程中，出現新轉機。
南山境界成就之亂滿1年 停職董事長善了？南山工會：盼金管會繼續監督改善
南山工會對金管會重罰南山人壽董事長杜英宗停職2年案、鉅額罰款南山人壽與南山產物達3,600萬，創下保險業裁罰新高的處分，公開呼籲期盼金管會務必堅守主管機關立場勿輕忽，因為這牽涉到百萬保戶權益，且對許多保戶來說「保險理賠或投資，是大家的救命錢」。工會理事長、業務員出身的嚴慶龍表示，南山人壽境界成就系統去年9月上線至今正好滿一年了，十幾萬件錯誤保單讓業務員、內勤們疲於奔命，根本之道是逼迫錯誤百出系統儘快修正完成，如果無法做到就應設法重啟舊系統。他無奈地說：「業務員在服務保戶的同時，承受公司經營者一意孤行所犯下的錯誤，已無力再承擔永無止境的善後工作。」嚴慶龍還說，南山人壽日前向主管機關保證境界成就系統已經改善完成、「已回復到系統上線之前的狀態」。但事實上，業務員仍然陸續接到保戶反映停效、錯帳的申訴案件，所謂改善根本是呼攏一場。儘管金管會再對南山人壽祭出《保險法》施行以來少見的重罰，南山工會希望金管會「不要讓南山人壽就此交差了」，因為系統錯誤仍然存在，特別是投資型保單的銷售，完全依賴系統計算精確度。南山工會9月3日陳情訴求：依法處分，反對金管會輕易縱放南山人壽的境界系統崩潰問題至今未能改善，工會接獲保戶及業務員反錯誤案件仍持續發生中，僅業務員薪資錯帳案件就超過數百件。依《保險法》148-3，保險業內部控制及稽核制度實施辦法規定，南山人壽的內控失靈問題顯然太過嚴重，金管會應依149條第1項規定予以處分，南山工會反對金管會輕易縱放。《保險法》第149條第1項規定：保險業違反法令、章程或有礙健全經營之虞時，主管機關除得予以糾正或令其限期改善外，並得視情況為下列處分：一、限制其營業或資金運用範圍。二、令其停售保險商品或限制其保險商品之開辦。三、令其增資。四、令其解除經理人或職員之職務。五、撤銷法定會議之決議。六、解除董（理）事、監察人（監事）職務或停止其於一定期間內執行職務。七、其他必要之處置。
重罰南山人壽處分書全文 金管會詳盡說明違反保險法規定
金管會今（17）日例行記者會中，罕見以新聞稿長達六頁篇幅說明之外，並同步於官網公布5項糾正南山人壽境界成就計畫專案的罰款處分內容。以下為金管會保險局壽險監理組說明重罰南山人壽3,000萬、停止銷售投資型保單新契約、停職董事長杜英宗、調降前總稽核1年為期的3成薪酬等說明全文。南山人壽公司部分：1、專案控管缺失：該公司就境界專案未建立內控內稽制度，內部稽核監督功能不彰，且未確實執行系統開發、程式修改及測試程序之控制作業及辦理重大偶發通報，其處理流程欠妥，違規事實明確，嚴重影響保戶權益，且有礙健全經營之虞，依保險法規定罰鍰1,200萬元糾正。鑑於南山人壽投資型保險商品系統功能頻繁出錯，且未依該公司規劃時程改善系統完成，罔顧保戶權益，依保險法規定，令該公司自裁處書送達之翌日起令其停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資訊系統改善完成，經本會認可之第三方專業機構查核驗證通過，並報經本會同意，始得恢復辦理。保險局指出，南山人壽內部稽核單位於103年4月30日啟動境界成就專案後，遲至106年11月6日才就該專案辦理專案查核，未將該專案管理團隊是否有效評估及控制合約內容可能衍生之風險，及履約過程是否建立妥適之內部控制監督機制等項目納入查核，致無法適時提供相關改進建議，不利董事會之有效監督。境界系統上線未進行平行測試，或相關完備之替代測試方案，草率匆促取代舊系統上線，致產生諸多問題，影響保戶權益甚鉅。而且因系統測試範圍不完整及程式功能未完成修復，導致投資型保險商品之系統功能頻繁出錯，系統功能問題進行修復，所做的暫停寄發催告通知書及進行系統鎖單動作，亦持續發生保單給付金額錯誤、未正常寄發繳費通知單等情事。依南山人壽108年5月9日所報的「境界計畫具體改善規劃」，截至108年7月31日經第三方驗證機構查核驗證結果，仍未依該公司函報時程改善完成，嚴重影響保戶權益及公司正常營運；境界系統有發生作業重大缺失事項，卻未依規定即時向本會辦理重大偶發事件通報，其處理流程欠妥。2、採購控管作業缺失：南山人壽董事會及審計委員會決策該專案過程未發揮董事會及審計委員會治理監督責任及未考量商業模式改變之影響，違規事實明確，情節重大處罰鍰600萬元。因南山人壽未依內部採購作業準則辦理該專案採購及未考量並審慎評估該專案合作廠商如未依約履行對專案及公司所造成之影響，違規事實明確，情節重大，缺失核有礙健全經營之虞，依保險法予以糾正。境界專案的採購係直接與特定廠商合作，未依一般採購程序辦理及比價，該公司初始採購即未依其內部採購作業準則辦理，且未能在採購前完整評估掌握專案需求及時程，導致專案進度延遲並大幅追加預算。南山人壽董事會對於合約中攸關合作模式的重要約定及可能風險未詳予審議，並建立控管及因應措施，且其審計委員會對於該專案主要風險之評估監控及該專案重要事項如執行進度及預算控管等之追蹤處理等有欠妥情事，公司治理之功能有待提升；董事會及審計委員會辦理該專案之預算審議及合約簽署事宜，有未取得或分析外部會計師及律師之意見等欠妥情事。3、財務控管作業缺失：南山人壽帳務錯誤，違規事實明確，情節重大且有礙健全經營之虞，依保險法處罰鍰1,200萬元予以糾正。南山人壽因境界系統上線後之投資型保險商品帳務處理系統錯誤，導致帳務不正確，影響財務報表記載不實，且該公司仍無法確認調節金額，影響金額龐大。董事長杜英宗等人員部分：1、有關南山人壽董事長應負決策失當，未善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響該公司正常營運及保戶權益，有礙該公司健全經營。為避免杜在職影響南山人壽經理部門有效辦理系統改善，及對專案履約工作之執行及檢討，實有必要於相當期間內停止其董事及董事長職務，應依保險法規定，停止其董事及董事長職務2年。併令南山人壽於杜停止該公司董事及董事長職務期間，不得支付或給予其任何形式之報酬及福利（包括但不限於薪酬、交際費、差旅費、房屋津貼或租金、獎金紅利等各項類似性質之給付）。保險局指出，杜英宗自104年8月13日起擔任南山人壽董事長，亦為該專案主要負責人，該專案辦理過程進度嚴重落後及追加預算金額龐大，且本專案於重新議約並調整合作模式時，卻未尋求外部專家意見並審慎評估，決策顯有失當。此外，境界系統上線不採平行測試，所採行之替代測試方案亦不完備，嚴重影響系統運作及穩定性，致後續上線後產生諸多問題，杜承諾境界系統於108年6月底前能穩定運作，依南山人壽於108年5月9日所報「境界計畫具體改善規劃」，亦載明可於108年6月底完成改善，惟經第三方認證機構之查核驗證結果。截至108年7月底發現許多項目未依公司所報時程改善完成，杜君未確實善盡督導南山人壽辦理「境界成就計畫專案」之責，嚴重影響保戶權益及公司正常營運，有礙公司健全經營。2、有關南山人壽內部稽核監督功能不彰，未落實執行境界專案稽核作業，前楊姓總稽核有輕忽廢弛職務之情事，依保險法規定，令該公司自裁處書送達之翌日起調降其薪酬30%為期1年，及3年內不得再任總稽核。南山人壽前楊姓總稽核未就本專案辦理情形進行完整查核，未落實第三道內稽防線機制，未善盡執行內部稽核制度之職責，核有輕忽廢弛職務之情事，嚴重有礙公司健全經營。
金管會再開鍘！勒令南山人壽停賣投資型保單+重罰3000萬 老董杜英宗停職2年
金融監督管理委員會今（17）日表示，對南山人壽「境界成就計畫專案」辦理專案檢查及針對該專案系統上線造成諸多嚴重問題，相關監督管理、內部控制有嚴重缺失，違反保險法規及有礙公司健全經營情事，依法壽罰鍰共計3,000萬元整，予以5項糾正處分，且須立即停止投資型保險商品新契約業務，直至投資型保險商品資訊系統改善完成。金管會強調，南山人壽資訊系統還需經金管會認可的第三方專業機構查核驗證通過及金管會同意，才可以恢復投資型保單招攬。同時，金管會還要求南山人壽須調降楊姓前總稽核薪酬30%為期1年，且 3年內不得再任總稽核，併停止南山人壽董事長杜英宗董事及董事長職務2年，及停止董事及董事長職務期間，南山人壽不得支付或給予杜任何形式的報酬及福利。金管會與保險局局長施瓊華都強調，保險業有別於一般行業，其資金大部分來自於保戶，應依保險法令規定建立相關內部控制制度並落實執行，以發揮內控制度設計及執行之有效性，且就系統建置轉換上線，應確保保戶權益不受影響。良好之公司治理係保險業健全經營之基石，公司治理制度包括建立良好之公司組織及文化、內部控制制度及法令遵循機制，而公司治理之落實，有賴專業經理人責任及董事會職能之強化。保險業應確實依保險法相關規定，依業務性質及規模，按內部牽制原理訂定內部控制制度並落實執行，並應強化公司治理及法令遵循機制，以維護保戶權益、共同維護保險市場秩序。南山人壽董事長杜英宗。（圖／報系資料照）南山人壽傍晚則針對今日金管會公布「境界成就計劃專案」裁罰案，聲明如下：南山人壽尊重主管機關之決定，並依指示辦理改善。人事方面，公司將會規劃董事長代理人選，暫行代理相關職務。針對投資型商品資訊系統問題，本公司已持續進行改善，將依主管機關指示完成，盡速恢復投資型保險商品新契約業務。南山人壽營運一切正常，保戶權益不受影響。
南山工會抗議系統出包拜託金管會別縱放 人壽公司：皆已恢復上線前服務水準
南山人壽工會針對境界系統上線一年來頻出現錯誤，公司原本向金管會承諾今年6月底改善系統正常運作，7月1日以後仍出包，讓許多在第一線的業務員只能頻頻跟保戶道歉，苦不堪言。南山工會理事長嚴慶龍表示，境界系統運作一年，出包不斷，內勤人員為改善錯誤超時加班、保單收費和理賠錯帳百出，以致業務員除了維護保戶權益奔走溝通，協助停效保單復效外，本身薪資還因系統錯誤被錯發、少發，非常無奈；嚴慶龍指出，南山人壽原本向金管會承諾，在今年六月底會改善系統使系統正常運作，卻在7月1日以後，仍然繼續出錯。業務員在第一線接觸保戶，掌握回報的狀況是，南山人壽大方釋出賠償方案，好讓保戶放棄向金管會申訴，事後反悔未予賠償，卻向金管會陳報保戶同意和解，兩面手法形同吃案、粉飾太平。南山人壽回應：已解決相關問題，系統正常穩定運作南山人壽表示，境界系統有關核保、理賠、收費、保單復效、契變作業以及電話客服中心之服務效能，皆已恢復系統上線前之服務水準。南山人壽向來以客戶權益為優先，致力提供客戶最佳服務及體驗。境界系統，即是將近百套系統整合為單一平台，提升營運效能及競爭力，並且協助客戶主動掌握各階段保障缺口，透過改造保險業服務流程，全面提升客戶體驗，重新定義保險業最佳營運模式。針對境界系統上線初期所發生的問題，隨著系統整合成熟，以及全體內、外勤人員和第三方專家協助下，南山人壽已解決相關問題，系統正常穩定運作。未來南山人壽亦將持續優化系統，以充分展現系統優勢，協助各通路更有效率地拓展業務，並提供客戶更即時、全方位的保險服務。金管會保險局壽險組組長蔡火炎（中左）表示，會將工會理事長嚴慶龍（中右）訴求帶回局內研議。（圖／南山工會提供）金管會主委顧立雄曾要求，南山人壽必須在今（2019）年6月底前完成改善系統改善，南山人壽也向金管會承諾，8月中提出第三方獨立查核機構報告，檢視系統改善結果，而金管會則會在8月底決定懲處內容，包括持續改善、限制業務及要求公司負責人負責。南山工會訴求：依法處分，反對金管會輕易縱放南山工會理事長嚴慶龍指出，南山人壽的境界系統崩潰問題至今未能改善，工會接獲保戶及業務員反錯誤案件仍持續發生中，僅業務員薪資錯帳案件就超過數百件；依據《保險法》第148條之3、保險業內部控制及稽核制度實施辦法規定，南山人壽的內控失靈問題顯然太過嚴重，金管會應依《保險法》第149條第1項規定予以處分，南山工會反對金管會輕易縱放。《保險法》第149條第1項規定：保險業違反法令、章程或有礙健全經營之虞時，主管機關除得予以糾正或令其限期改善外，並得視情況為下列處分：一、限制其營業或資金運用範圍。二、令其停售保險商品或限制其保險商品之開辦。三、令其增資。四、令其解除經理人或職員之職務。五、撤銷法定會議之決議。六、解除董（理）事、監察人（監事）職務或停止其於一定期間內執行職務。七、其他必要之處置。多位向工會反映的南山人壽保戶指出，在金管會要求6月底改善期限後，仍然有保單因為未寄發繳費通知單以至於被系統改為保單價值墊繳件，保戶因此必須繳付墊繳利息，有的還保單停效。另外還有被保險人已往生，身故保險金理賠之後，還發通知要求家屬繼續繳付保險費。由於系統的異常問題，讓外勤業務員與內勤人員為更正錯誤疲於應付及彌補。南山工會因此與保戶及工會、保險業務員等成員到金管會陳情，壽險組組長蔡火炎表示會研議工會訴求。