受益人數
」 ETF 台股 高股息 債券 台積電台股大跌2.33% 全球最大ESG債券ETF00937B放量逆勢小漲
台股12日收在22,981.77點,下跌547.87點,跌幅達2.33%;今天ETF中以00878國泰永續高股息逾23.3萬張拔頭籌;債券型則以00937B群益ESG投等債20+的近15萬張領先,逆勢上漲0.8%,收在16.29元,其規模近2381.02億元一舉拿下全球最大ESG債券ETF寶座。美國總統大選後,長天期公債殖利率一度飆高,隨後回穩,股民逢低買進,受益人數一周增8千人續創新高,自去年底的近110萬人暴增至201萬人,整體原型債券ETF規模來到3.03兆元,2024年來增加近9802.6億元。今年來債券ETF買氣爆棚!根據Cmoney與集保中心最新統計數據,整體原型債券ETF規模來到新台幣3.03兆元,今年來增加近新台幣9802.6億元,受益人數也自去年底的近110萬人暴增至201萬人,買氣持續火熱。在台灣市場掛牌交易的債券ETF類型多元,包括美債ETF、投資級債ETF、非投資等級債ETF新興債ETF等等,囊括不同評等、天期、投資區域等等,且大多都具有配息機制,不僅規模、受益人數持續加增,讓台灣成為亞洲最大的債券ETF市場。根據晨星最新至10月底的統計,群益ESG投等債20+(00937B)的規模締造台灣債券ETF產品新里程碑,同時成為全球最大ESG債券ETF,今天股價以16.29元作收,上漲了0.13元,漲幅達0.80%,成交量達147,380張。
台股ETF投資大軍首度破千萬! 前五名全是高股息
台股11日收在23,529.64點,略跌24.25點,跌幅為0.10%。經歷上週美國總統選舉結果揭曉後的慶祝行情,ETF存股族「股債皆加碼」,65檔台股ETF受益人且首度超過千萬人大關,前五名皆為高股息ETF,債券型ETF的受益人數也持續創新高。根據集保結算所統計至11月11止,在受益人數排行榜前十名,居冠的為00878國泰永續高股息、受益人數已達1465894人,其次依序為0056元大高股息的1204559人、00919群益台灣精選高息的1019539人,這三檔受益人數皆超過百萬人。還有00929復華台灣科技優息的受益人數達931133人、00940元大台灣價值高息886661人、0050元大台灣50的746714人、006208富邦台50的542449人、00713元大台灣高息低波328087人、00881國泰台灣5G+的281227人、00939統一台灣高息動能256207人。台股ETF受益人數來到1,001.9萬人,較上周增加2.6萬人,高股息ETF受益人數周增1.5萬人。債券ETF方面,美國總統大選後,長天期公債殖利率一度飆高,但隨後回穩,吸引投資人逢低買進,上周受益人數增8千人,同樣續創新高。海外ETF上周受益人數141.4萬人,周減1,760人,連2周減少,且投資人將眼光轉向海外科技股與REITS相關ETF,受益人數也小幅增加。今年以來,台股ETF受益人數成長394.9萬人,增幅65%。其中高股息ETF受益人數合計708.3萬人,占整體台股ETF受益人數達71%;且高股息ETF受益人數年增330.3萬人,增幅高達86%。中信投信基金經理人張圭慧表示,美國總統大選結果底定,由川普二度入主白宮,且共和黨有機會完全執政,短期不確定性因素可望消弭。且近期AI指標企業陸續公布財報,多數優於市場預期,顯示市場需求依舊熱絡,相關產業後市可期。而過往川普對台言論,雖對台股形成一定程度影響,但待消息面利空逐漸消化後,市場可望重新反應基本面。從台積電、聯發科等台灣重量級企業法說所釋出的訊息,半導體與先進製程相關股票後市仍受看好,因此半導體相關ETF、「含積量」高的市值型ETF,以及高股息ETF仍會吸引投資人加碼持有。
挑戰三萬點2/美大選後ETF布局「股債加碼」 高息型可望再現甜蜜進場點
美總統大選後,FED宣布再降息一碼,台灣股民該如何布局ETF? CTWANT採訪基金經理人,認為美國新任總統選出後,可多加關注美財政舉債、通膨等景氣的利率變化與AI科技趨勢,股債皆可加碼配置。目前台股共有200多檔ETF,受益人數超過1365萬人,其中65檔台股ETF受益人數995多萬人,將邁入千萬人大關。據CMoney資料統計,10月份上市櫃零股交易情況的前十大排行榜,台積電、00919群益台灣精選高息ETF分居第一、第二名;個股中,僅台積電、鴻海上榜,其他八檔皆為ETF。其中,高股息型ETF拿下四個名次,由00919群益台灣精選高息ETF拔頭籌,0056元大高股息緊跟在後,其他還有00878國泰永續高股息、00929復華台灣科技優息、006208富邦台50、0050元大台灣50、00679B元大美債20年、00687B國泰20年美債。在受益人數增加最多的前十檔ETF,扣除掉最新成立的00938凱基優選30ETF的人數12185人,居冠為單周增加超過1萬人的0056元大高股息,其他依序為006208富邦台50、00905 FT臺灣Smart、00922國泰台灣領袖50、00919群益台灣精選高息、00912中信臺灣智慧50、00907永豐優息存股、00927群益半導體收益、00878國泰永續高股息。65檔台股ETF受益人數將邁向千萬人大關,圖為群益投信董事長賴政昇(前排右二)與總經理陳明輝。(圖/群益投信提供)「從ETF排行榜中可以觀察到,由於半導體個股股價攀升,小股民湧入ETF、零股買台積電等科技股的權值型、市值型ETF的受益人數也跟著上升。」台新投顧副總黃文清表示。群益基金經理人謝明志也說,由於AI科技趨勢不變,半導體等電子業仍是台股重中之重,「含積(台積電)量」成分股占比高的台股ETF仍受股民青睞之外,海外行ETF則可考慮納斯達克、費半等成分股的ETF。以00922國泰台灣領袖50舉例來說,成分股包含二成金融股、逾三成的台積電,整體電子產業超過68%,配息每年二次;再看00912中信臺灣智慧50的成分股,台積電占比超過25%。至於在台股成交量排行榜前十名中,債券型ETF也囊括了半數名次;觀察投信發行的95檔債券型ETF的持債票息(成分債息率)平均約有4.61%,且其中有27檔在5%以上,皆是與高股息型ETF受到股民青睞的主因。謝明志指出,在布局債券ETF的心態要正確,回到領息的初心;若不當預期降息循環的幅度等於利率下滑的幅度,以為會有很大的資本利得,恐怕就受挫。而美國FED於9月宣布今年第一次的降息2碼之後,11月8日再宣布降息1碼外也釋出「降息速度可能慢下來」訊息,美國公債殖利率走低,美股再漲。群益投信基金經理人謝明志認為,現在是股債加碼時機。(圖/報系資料)「美降息,長天期利率往上走,是截然反向的,想要賺價差,多會關注長年期的10年、20年的債券ETF。」謝明志說,債券的波動比股市小很多,相較之下,投等債的波動性小,非投等債(高收益債)的波動更低。至於「高息型」的台股ETF,謝明志則說「新不如舊」「今年初在上市櫃三百大企業中找不到配息6%以上的,頂多5%多」但他也點出一個「進場甜蜜點」,「今年企業獲利較去年佳,可見明年的配息會較今年好,目前高息型ETF股價也沒特別漲。」他進一步解釋,今年是以2023年獲利情形來配息,但去年獲利較前一年降低,而股價在今年上升,相對配息率則未如預期的高,「以00919來說,即在2023年配息時有保留糧倉,留到今年配息,才能保有穩定的高配息率。」對較晚於今年才發行上市的ETF來說,即面臨到以上獲利降低、股價上升的兩種情況,因此面臨配息下降的情況。存股族欲獲得高配息之下,在意「存股的股票張數、投資的成本」,因此在台股高檔震盪整理區間,考慮到「逢低加碼」的時間點,包括「台股下跌、個股出現估值調整時」,調節投資部位,就有機會增加存股張數與減低持有成本;部分股民則是透過「定期定額」、「逢低加碼」雙策略布局。
台股大漲109點!「這檔」爆量急漲近10% 二檔高息型ETF配息創新高
美國總統選舉正在開票中,川普暫時領先,台股6日開盤最高來到23,216.18點,上漲了109.39點,本日ETF成交量以槓桿型、債券型的出量,包括00637L、00937B、00687B等;「高息型」則由00878領先,00919、00915這兩檔配息則創歷史新高。依據Yahoo!股市的成交量排行榜統計,本日目前由金寶(2312)交易量超過12萬張拔頭籌,英業達(2356)、泰金寶-DR(9105)大漲了9.95%緊跟在後;ETF則由00937B群益ESG投等債20+領先,其他依序則為00637L元大滬深300正2、00632R元大台灣50反1、00687B國泰20年美債、00679B元大美債20年等。至於在22檔台股「高息型」ETF中,季配型台股高息ETF有10檔,觀察其最近一次配息金額表現,其中包括00919群益台灣精選高息、00915凱基優選高股息的配息金額創新高。進一步觀察這2檔ETF的受益人與成交量人氣指標表現,今年來受益人數變化,其中00919增加57.8萬人,另外在成交量部分,00919也是每日10.2萬張的均量顯示出交投熱絡。再觀察00919最近一次配息0.72元創下新高,其成立以來6次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元,可看出其穩定階梯式向上的配息政策,是受投資人青睞的關鍵原因之一。
台股上漲160點!八檔ETF成交爆量 00937B將除息年化配息率逾6%
台股4日上揚到22,934.57點,上漲了160多點,成交量排行榜中有八檔為ETF,00929復華台灣科技優息超過18萬張居冠,00937B群益ESG投等債20+超過10萬張居次,還有00878國泰永續高股息、00712復華富時不動產、00679B元大美債20年、00687B國泰20年美債、00948B中信優息投資級債等交易熱絡。00937B群益ESG投等債20+已公告最新配息資訊,預估每股配發金額為0.082元,除息日為11月21日,因此想參與領息的投資人,最晚要於11月20日買進,收益分配發放日則訂於12月12日。依00937B在1日收盤價15.78元計算,預估單期配息率近0.52%,年化配息率約6.24%。以近期規模超過百億的月配型債券ETF近六次配息數據來看,00937B的為0.084元、0.084元、0.084元、0.082元、0.082元、0.082元。00772B中信高評級公司債則為0.136元、0.137元、0.14元、0.143元、0.143元、0.143元,目前股價為35.19元。00773B中信優先金融債則為0.145元、0.139元、0.15元、0.153元、0.145 元、0.135元,目前股價為36.89元。00933B國泰10Y+金融債目前股價來到16.67元,近六次配息數據為0.07元、0.072元、0.072元、0.072元、0.075元、0.08元。00740B富邦全球投等債則為0.505元、0.482元、0.556元、0.229元、0.229元、0.229元,目前股價來到39.98元。截至11月1日止,整體債券ETF(不含槓反型)受益人數突破200萬人,來到2,003,323人,年至今增加903,698人,規模也來到2.96兆元;以00937B群益ESG投等債20+來說,今年規模增加近2110.72億元,來到近2380.72億元,受益人數也增加近22.3萬人,來到近33.06萬人。
中信四檔ETF初分配評價結果出爐 00891每股配息0.49元
中信投信今天(1日)公告旗下四檔ETF第一階段分配評價結果,包括00891中信關鍵半導體、00934中信成長高股息、00948B中信優息投資級債、00795B中信美債20年,每受益權單位預計配發金額各為0.49元、0.115元、0.052元與0.400元;除息交易日為11月18日,11月15日買進並持有就能參加除息,收益分配發放日為12月12日。美國科技巨頭陸續公布財報,第4季半導體產業旺季行情可期,AI仍是市場主旋律, 中國信託投信表示,美國經濟遠較預期強韌,雖有總統大選不確定性因素存在,但截至目前為止,大型企業公布財報其實優於市場預期,即便美股近期出現獲利了結潮,不過大型企業仍表示將擴大資本支出,持續布建AI基礎建設。據中國信託投信官網、集保截至10月25日統計,00891規模達192.8億元,而受益人數則來到116,890人,是規模最大、受益人數最多的台股半導體ETF。00891本月進行成分股調整,新增家登、中砂、矽力,剔除新唐、華邦電、愛普。基金經理人張圭慧表示,家登、中砂都屬於先進製程概念股,其中家登為全球半導體極紫外光光罩盒(EUV Pod)龍頭,而中砂切入晶背供電,可望成為埃米世代顯學。至於電源供應龍頭廠矽力,受惠半導體應用動能回升,電源晶片產業需求也可望提升。00934上月進行成分股調整,新增、移除各13檔,持股新增廣達、可成;加碼華碩、國巨、群電,都是受惠AI PC供應鏈的科技廠。在半導體股方面,則換上群聯、南電;加碼力成、聯詠等AI題材的半導體供應鏈。中信基金經理人呂紹儀指出,因市場已經反映在價格(price in),聯準會正式降息後,債市反而「利多出盡」,加上美國經濟遠比預期強勁,市場對於聯準會未來降息的速度與幅度持續下修,也導致美債殖利率一路走高,來到近幾個月的高點。基金經理人張瓈尹則說,長天期債券基本上因僅有利率風險,在降息循環中可望受惠最大(如表1),尤其當景氣是否陷入衰退,不確定風險提高之際,非常適合納入投資組合。而高評級公司債,因為有信用風險溢酬,因此利率較公債高,其收益也較公債佳。隨著美國總統選舉結果將於11月底定,市場也會將審視焦點重新轉向經濟基本面,美債殖利率可望「校正回歸」。短期金融市場會受選前選後預期心理影響,中長期回歸基本面和聯準會貨幣政策走勢而定張瓈尹強調,降息畢竟代表景氣走緩,未來面臨不確定風險提升,因此選擇非投資等級債券的投資人,要注意投組中是否有垃圾債,也就是CCC級,避免景氣陷入衰退,違約率大幅提升,信用利差走擴,而造成損失。
金控競逐AI金融科技 Chat GPT、QR Code跨行ATM提款吸睛
「FinTech Taipei 2024 台北金融科技展」今天(1日)登場,各家金控展示新創科技互動式體驗,包括中信金首度亮相的超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」,台新金發現逾6成台新銀客戶曾使用QR Code無卡提款而擴大跨行QR Code無卡提款服務,以及玉山金「居家小秘書」普惠金融服務等,多項創新科技吸引民眾目光。內建人工智慧(AI)的台新金控就在FinTech Taipei 2024台北金融科技展中大秀實力,台新銀行副董事長尚瑞強(中)、台新金控資訊長孫一仕(左)、台新銀行數位金融處資深副總黃天麟共同出席。(圖/台新金提供)中信金控展示7項創新金融應用,「智能安全防詐網」AI SKYNET神盾聯防科技平臺串聯綿密風險偵測網路,強化阻詐成效;首創透過行動裝置語音指令即可完成提款的「GPT ATM」,語音指令搭配人工智慧(Artificial Intelligence, AI)技能辨識多種語言,實現更便捷的ATM操作,此外,「AI客戶助理」如真人般親切互動亦吸引民眾目光、踴躍體驗。2024台北金融科技展永豐金此次展區以萬花筒為概念,創造出色彩斑斕的視覺效果,並融入體感互動裝置。後排中為永豐金董事長陳思寬。(圖/永豐金提供)中信銀總經理楊銘祥表示,中國信託動員近2,000位同仁打造「智能防詐安全網」,建置「神盾聯防科技平臺」(AI SKYNET),AI技術分級帳戶風險並整合客戶資訊,於中國信託行動銀行 APP操作可疑交易時即跳出警示訊息,防詐成績截至目前累積阻詐28億元,2023年新增警示帳戶數較2022年減少近25%,2024年前9月亦較去年同期減少近5%,迄今已從ATM交易破獲14起詐騙案並逮捕15位車手,積極防堵詐騙。中信金首度曝光超個人化「GPT ATM」與「AI客戶助理」則吸引民眾目光,「GPT ATM」顛覆傳統ATM操作,支援中、英、印、泰、越、日、韓七國語言,搭載AI語音辨識技術,用戶僅需透過行動裝置語音指令即可完成提款,更可根據交易紀錄、地點與時間提供個人化建議,並推出AI運勢分析,為用戶增添智能化服務體驗。台新金控旗下的台新人壽運用AI機器人,協助客戶透過對話即可填寫表單,體現出AI是如何融入日常金融服務中;台新銀行運用Chat GPT 4o語言模型結合時下熱門的MBTI設計出趣味問答,使用者可快速得知自己的個人特質,進一步獲知適合的Richart金融產品與Richart Life點數服務,感受全方位的便利生活金融服務;台新證券數位投資工具「台新Woojii APP」具備智慧選股功能,透過簡單的測驗就能推薦民眾適合的投資策略。台新銀行並運用AI偵測及大數據分析建立防詐機制,「戰神模型」正是防詐核心,協助實體分行及數位通路建立防詐網路,一同守護客戶的資產;「程式撰寫助手」則可加快程式編寫速度,減少重複性工作進而提高生產力,還有「辦公室軟體協作工具」一起協助員工減輕負擔、提高工作效率。台新金控運用大數據分析發現,逾6成的台新銀行客戶曾使用QR Code無卡提款,為滿足客戶需求,台新銀行攜手財金公司推出「跨行QR Code」無卡提款服務,將服務自台新銀行帳戶擴大至他行客戶也可使用,民眾於財金公司展區即可體驗「台新ATM QR Code無卡提款」。國泰金主打「未來金融家」主題,像是國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式;國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」鼓勵用戶持續健康行為,「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制,用戶完成任務可換取小樹點兌換商品;投保指定外溢保單並持續完成健康任務,最高可享有10%的保費折減。國泰證券的「台美股定期定額」投資主題以及國泰投信App主打全新ETF服務及共同基金申購或買回的兩大專區,吸引許多民眾觀展體驗。根據集保數據統計,截至10月25日,全台ETF受益人數已超過1,368萬人,利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。永豐金控旗下永豐銀行推出的「大戶DAWHO數位帳戶」,一站式整合存款、理財、貸款、換匯及證券等服務,滿足不同年齡層的金融需求,DAWHO數位帳戶除了提供消費、儲蓄與彈性資金功能,還整合定時定額存美股平台ShareShares、大戶投及ibrAin智能理財等工具,鼓勵民眾可以透過科技工具了解與規畫財務。而在「大咖DACARD APP」則整合生活繳費稅與信用卡管理服務,包括檢視信用卡申辦進度、開卡啟用或國內、外交易設定等,加強防盜設定讓客戶便利又安心,以此創造最佳化客戶使用體驗,全方位滿足生活金融需求。玉山金控的「居家小秘書」展示玉山端到端的普惠金融服務,顧客可於e指申請平台一站式完成台外幣帳戶、信用卡、房信貸、證券帳戶等服務申請,還可以下載行動銀行App進行24小時線上換匯、設定匯率高低點通知,加入e.Fingo會員完成指定數位交易累積點數。
前進2024台北金融科技展 國泰金控養成未來金融家
國泰金控攜手旗下子公司國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險、國泰證券及國泰投信今(1日)參與由金管會指導,金融總會與台灣金融研訓院共同主辦的「2024台北金融科技展」,今年強調以「未來金融家」為題,由各子公司推出具前瞻性數位金融、創新理財、多元保險等產品服務,結合金融科技有效率、有規律,管理投資、退休、人生風險,只要展開行動人人皆可成為「金融家」為「未來」做好最佳準備。同時,國泰於第二屆FinTechSpace「2024台北金融科技獎」也大放異彩,四大獎項中國泰團隊一舉斬獲三大項優勝,分別以「產險聯盟區塊鏈」獲得「共創典範獎」、「綠色金融科技GaaS」獲得「綠色金融科技獎」、「數位房屋貸款戰情室」獲得「金融創新獎-金融機構組」,相關得獎專案將於「金融科技獎專區」呈現。而國泰展區中以有趣遊戲互動,體驗「以客戶為核心」解決金融痛點後的創新服務,並傳遞金融反詐、識詐能力,多角化提供管理身、心、財工具,達到財務、健康雙軌永續目的。國泰人壽將百萬級用戶(突破120萬)「FitBack健康吧」實現在展區,透過「動不動就健康 FitBack 健康吧」計步、練練腦小遊戲,邀請逛展民眾體驗完成健康任務獲得積點,若集滿國泰展區所有關卡積點可兌換保溫杯。「FitBack健康吧」於2022年全新升級,將健康任務遊戲化,透過解任務、獲積分及享回饋,讓健康管理變得有趣且富有挑戰性。為鼓勵用戶持續健康行為,「FitBack健康吧」結合國泰小樹點生活圈激勵機制,用戶完成任務可換取小樹點兌換商品;投保指定外溢保單並持續完成健康任務,最高可享有10%的保費折減;更攜手各健康產業領導品牌推出六大類健康服務,包括好好吃、好好動、好好睡、好心情、好檢測及好照顧,滿足用戶從健康促進到預防照護的健康需求,邁向健康生活。國泰金控攜手旗下子公司團隊參加「2024台北金融科技展」展現「以客戶為核心」金融科技成果(圖/國泰金控提供)。國泰世華銀行以「反詐」為主題,展現「國泰盾」四大聯防機制,盼藉由科技輔助及反詐觀念分享,降低大眾受騙風險。為提升民眾識詐力,於「國泰主題館」設置互動體驗區,邀請民眾透過耳機聆聽一段語音情境判斷是否為「詐騙」,幫助了解分行臨櫃常見詐騙關鍵字。國泰世華亦持續與刑事局合作反詐宣導,只要參與展區舞台的有獎徵答活動,就有機會獲得刑事局可愛吉祥物「刑事Bear」周邊,「刑事Bear」也將到現場與民眾互動。除了提升反詐意識,國泰世華鼓勵民眾正視自身財務狀況,建立良好理財觀念,只要參加「財務健康檢測」並完成指定任務,就有機會抽iPhone 16 Pro等大獎。國泰產險則推出業界首創「點數或電子票券抵換保費」新繳保費方式,於展區以問答方式與民眾互動,答對問題並綁定國泰產險LINE會員即可獲得保溫袋。國泰產險攜手神坊資訊(小樹生活)、康迅數位(PayEasy),提供客戶更多元且便利的繳費服務,首度跨業結合金融生活服務與點數生態圈應用場景,獲金管會核准已於今年10月4日上線開始試辦。「小樹點」為國泰集團共同使用的數位點數,使用國泰信用卡/簽帳金融卡刷卡消費,或完成國泰優惠指定任務,皆可獲得「小樹點」回饋,可於多元場景如電商平台或國泰優惠CUBE Rewards App使用。本次專案只要客戶於國泰產險官網投保汽車險或旅遊險,即可用「小樹點」(首次需先綁定)抵換保費,一點等於一元,全額抵換無上限,流程方便又直覺。國泰證券展區現場以「台美股定期定額」投資為主題,透過新穎的遊戲互動體驗,帶領參與者在輕鬆有趣的氛圍中探索投資世界。除了翻動式互動裝置,搭配淺顯易懂的專人解說,讓民眾快速了解智慧加減碼、股息再投資、日日扣等定期定額功能,更以童年常見的套圈圈遊戲,讓參與者清楚掌握投資每一步,將定期定額作為投資首選,降低平均成本、分散風險,進而打造理想退休生活。國泰證券長期深耕金融市場,以「讓投資變得輕鬆簡單」為核心精神,主動挖掘投資痛點,不僅提供客戶一站式數位投資平台,亦推出多項創新功能,協助小資族透過穩健的投資理財方式,實現長期財富增值。集保數據統計,截止至10月25日,全台ETF受益人數已超過1,368萬人,利用打包一籃子股票或債券的ETF投資已成為大眾主要理財工具。國泰投信因應市場趨勢,今年度推出「國泰投信App」,主打「全新ETF服務」及「共同基金申購或買回」兩大專區,「全新ETF服務」中有創新開發的配息紀錄追蹤,專屬的理財行事曆,可查看個人投資組合中歷年或近月配息的ETF及詳細金額;也可變更國泰ETF配息帳戶,亦支援強化個人隱私的電子帳單加密、配息帳戶客製化等實用功能。App中同步導入全年不打烊的智能助理阿發,24小時線上待命即問即答,無論是想要進一步了解「國泰投信App」功能,或是對ETF基金投資有興趣的話,都歡迎參觀國泰投信攤位,由專人為您解說。除了國泰「未來金融家」展區外,國泰世華銀行亦攜手金融同業及國家資通安全研究院,於政策主題館、金融科技創新園區館展出「跨金融業聯合學習科技防詐案」,展現運用金融業自主開發技術,以科技聯防效能,解決打詐痛點,朝構建全方位反詐生態圈的目標邁進。而國泰本次也應主辦單位邀請,參與多場趨勢論壇,主題涵蓋科技防詐、金融科技人才、金融服務創新、AI科技應用、全球金融科技新創等趨勢議題,充分展現國泰在金融科技領域的能量與決心。
日圓走貶近月低點 二檔長天期美債ETF成交爆量
台股23日收盤23,334.76點,下跌200.67點,跌幅達0.85%;日圓匯率則是走低,台灣銀行現鈔匯價來到「0.2143」,為近月來低點;而債券價格拉回之下,債券ETF人氣旺,00937B群益ESG投等債20+單日成交量近19萬張居台股之冠,00687B國泰20年美債緊跟在後,顯示這二檔規模最大美國長天期公債持續熱銷。00937B群益ESG投等債20+今天的收盤價為15.77元,下跌0.06元,跌幅達0.38%,成交量183,754張,相較昨天的367,935張減少一半;00687B國泰20年美債今天平盤收在30.35元,成交量近8.2萬張。美國10年公債殖利率走升到4.23%,債券ETF買氣增溫,像是成交6萬張的00679B元大美00764B債20年本日收盤價29.24元,以及00795B中信美國公債20年、00764B群益25年美債的成交量也都超過2萬張。國泰00687B因折溢價只有0.12%,存續期有16年,今年來的配息從2月的0.34元、5月的0.34元,以及8月的0.42元,讓投資人相當滿意,在美債市場受到資金青睞。瀚亞投資優質公司債基金研究團隊表示,受惠於穩定息收,美國投資等級公司債長期趨勢向上走揚,因此只要碰到低於歷史高點,都是介入的好機會;2022年暴力升息之後,目前價格仍低於歷史平均,仍是入手的好機會,建議投資人可加碼布局投資等級債基金。海外ETF則受近期陸港股波動劇烈影響,持續吸引投資人搶進,上周受益人數再成長2.5萬人,增幅2%,在三類ETF中表現最突出,其中以槓桿型ETF較受青睞。
台股ETF將破千萬人!債券型續創新高 「兩高一低」這樣挑
台股22日午盤加權指數來到23,424.58點,下跌117.95點,跌幅達0.50%。台股ETF受益人數上一周已來到近992萬人,將邁向千萬人大關;其中,存股族加碼「含積量」(台積電)成分股高的市值型ETF之外,持續加碼債券ETF,法人觀察以長天期美債ETF與投等債ETF為主流。中信投信基金經理人張圭慧表示,在台積電公布9月營收達成第3季財測高標,毛利遠超法人預期,法說會亮眼,凸顯先進製程仍供不應求,也激勵股價領先大盤再創新高,「買台積電」成為市場投資人主流共識,因此「含積量」高的市值型ETF異軍突起。同時,債券ETF上周受益人數來到202.9萬人續創新高,今年以來債券ETF受益人數增加88.7萬人,增幅高達77%,穩居三類ETF之冠,而長天期美債ETF、投資等級債ETF仍是最熱門標的。儘管聯準會已降息兩碼,但近期美國十年期公債的殖利率不降反升,新加坡大華資產管理預期,美國十年期公債殖利率在年底前將維持在3.8%至4.3%間,市場關注「高票息」、「高品質」與「低入手價」兩高一低的債券商品入。00948B中信優息投資級債經理人呂紹儀表示,長天期債券利率敏感度高,於降息循環期間表現最為出色,其中高評級公司債因有信用風險溢酬,利率較公債高,收益也優於公債,可考慮利用降息循環初期布局殖利率較高的投等債ETF,可望享有較佳的殖利率水準,同時亦可分批布局長天期美債ETF。00959B大華投等美債15Y+經理人郭修誠則認為,預期到2025年底前還有4至6碼降息空間,儘管美國大選前政見發表將可能影響市場表現,但從技術面來看,10年期美國公債維持在高原區,意味者長期收益率上升,提高長天期債券市場的吸引力,成為美國大選前動盪的支撐點。
台股站回23000點!存股族加追這四檔市值型ETF 高息型受益人數續增
台股22日大跌逾272點,最低來到23,269.86點,台積電則是來到1060元、下跌25元。台股加權指數站上23000點這一周來,盤整64檔台股ETF中在受益人數有增加的僅15檔,由剛除息的0056元大高股息居冠,並在權值股護國神山加持下,4檔市值型ETF攻佔前十名。根據CMoney統計至上周五18日截止,台股ETF近一周「增加受益人數」的前十名,依序為0056元大高股息、00922國泰台灣領袖50、006208富邦台50、 00961 FT臺灣永續高息、00912 中信臺灣智慧50、00713元大台灣高息低波、00915凱基優選高股息、00919群益台灣精選高息、00905 FT臺灣Smart與00943兆豐電子高息等權。其中,包括00919群益台灣精選高息、00713元大台灣高息低波、00943兆豐電子高息等權、0056元大高股息、00961FT臺灣永續高息、00915凱基優選高股息30共6檔是高息型ETF;受惠台積電等,00922國泰台灣領袖50、006208富邦台50、00912 中信臺灣智慧50、00905 FT臺灣Smart這四檔的受益人數迎頭趕上大增。以季配息0056公布資料顯示,2024前三季已累積配息2.56元,第四季每股配息1.07元,除息日在17日,股息發放日為11月12日,以10月1日收盤價38.57元計算,0056今年漲幅已達7.8%,單次殖利率約2.8%。群益基金經理人謝明志表示,存股除了觀察配息率高低外,也要考量企業獲利成長性,關注其在市場回歸多頭時是否能在具備易漲抗跌特性、以及息收保護中取得領先之勢。另一位基金經理人邱郁茹則說,台灣碳費制度實施,將低碳因素納入考量的投資組合,其投組較能因應未來碳費制度上路可能對企業獲利造成的影響。
台股10月可望三大題材助攻 台積電17日法說會登場
蘋果Apple Intelligence將於10月在美國發表測試版,還有特斯拉發表新品Robotaxi,再加上台積電17日下午二時舉辦線上法說會,公布2024年第3季財務報告及2024年第4季業績展望;法人預估台股10月受到這三項題材帶動可望於第四季再有一波反彈攻勢。台股1日加權指數收在22,390.39點,上漲了165.85點,漲幅達0.75%,由於受到颱風山陀兒影響連著兩天休市,還未看到中東戰事緊張升溫影響,市場投資人4日開盤前緊盯國際局勢變化波動。不過,接下來Apple Intelligence首先將於10月在美國市場推出測試版,最初僅限英文版;12月開始在英國、加拿大、澳洲、紐西蘭、南非上線當地的英文版,2025年上線中、法、日和西語版本。特斯拉日前則宣布將在台灣時間11日(美國時間10月10日)舉辦新品發表會,市場預估可望推出的Robotaxi一款小巧汽車,可能先在中國測試,雖然其外觀看起來像是汽車,但在結構設計上不同於汽車,車內僅設置一個螢幕、鷗翼門式開啟,座位二個,並未設置方向盤。馬斯克曾在X上表示,特斯拉推出無人駕駛汽車後將無需大眾運輸工具譬如說公共汽車,且還能提供類似公共汽車票價進入市場。台積電1日收盤972元,上漲了15.00元,漲幅達1.57%,根據集保中心統計至9月27日為止,台積電總受益人數145萬3,757人,和上周9月20日的152萬2,851人數相比,周減6.9萬人;其中,持有1到999股的股民人數最多,但也從上周的106萬6,869人減少到該周的101萬5,398人,周減5.1萬人,預估部分股民調節資產配置獲利了結。
連30周創高喊停!台股ETF周減3.8萬人 00919守住人氣王
台股ETF終止30周創新高紀錄!根據台股ETF集保戶股權分散統計最新資料顯示,在最新一週,63檔台股ETF受益人不增反減,減少3萬8,129人,下降至980萬4,366人。投信業者觀察,上週外資大買台股1027.35億元,推升台股重新站上季線,並回補8月初股災留下的跳空缺口約22642點,惟台股ETF受益人數下滑,顯示可能有部分投資人解套下車。進一步觀察,上週還是有11檔台股ETF受益人數成長,其中群益台灣精選高息(00919)增加1.03萬人,連4週為受益人數增加最多的台股ETF,最新受益人數達到98萬569人,有機會繼國泰永續高股息(00878)和元大高股息(0056)之後,成為第3檔受益人數突破百萬的台股ETF。一直以來00919都採取類似台積電階梯式步步高的配息政策,優於投資人期待,00919第6次配息預估0.72元創下新高,連續6季衝破10%,再度刷新台股ETF配息紀錄,這次也在短短5天就完成填息。群益台灣精選高息ETF(00919)基金經理人謝明志表示,雖然近期台股表現震盪,不過中長線而言,台股基本面有支撐,投資策略仍為逢低分批佈局,高息資產具備易漲抗跌的特性以及息收保護,適合作為穩健投資以及逢低分批布局的好投資工具,面對金融市場變化萬千的情況,投資人可選擇台股高息ETF來介入台股。
00922擁台積電超過三成10/17除息! 配息1元、年化配息率逾9%
持有台積電逾3成的00922國泰台灣領袖50 ETF,今年以來的漲幅32%,10月17日為除息交易日,最新公告第一階段預估配息每受益權單位擬配發金額1元,超越前二次的0.57元、0.38元,以昨天收盤價計算年化配息率9.22%;今天(1日)開盤最高來到21.80元,現來到21.63元。想參與除息的投資人的最後買進日為10月16日之前,股利則將於11月12日入帳。追蹤MSCI台灣領袖50指數的00922,成分股前十大為台積電(2330)占比達32.09%最多,其次為鴻海(2317)的6.69%,聯發科(2454)則為5.25%,台達電(2308)3.18%,富邦金(2881)2.52%、廣達(2382)2.46%、國泰金(2882)2.26、中信金(2891)2.01%、聯電(2303)1.82%、日月光投控(3711)1.74%。此外,00922的成分股還有元太、仁寶、技嘉、力旺、大聯大、英業達等。00922的受益人數已經超過7.3萬人,規模已達132億元,今年以來成長超過3成,為市值型ETF熱門標的之一。國泰基金經理人蘇鼎宇表示,根據集保所統計,00922聚焦市值型、獲利佳的50檔台股領袖級企業,其中半導體和電腦電子等相關類股超過六成,包含占比32.53%的台積電、6.61%的鴻海和5.46%的聯發科等權值股;金融股則占15.85%,相較其他過度倚重台積電的市值型ETF,配置更為均衡。相較一般傳統的市值型ETF,00922指數規則主動剔除高碳排標的,且與台灣加權指數相比,00922的傳產比例比較低,拉高科技和金融類股的權重,且00922追蹤指數更重視的是企業在低碳領域的「轉型能力」或「產業內相對轉型表現」,而並非只是依據單一碳指標,就將某些產業直接剔除。
短線漲多壓力大台積電又失千金 台股30日開盤跌逾2百點
上周五美股四大指數漲跌互見,台股周一30日開盤由權值股領跌、1分鐘後下挫超過2百點,最低曾到22586.89點,後續跌勢稍緩。分析師認為,台股短線漲多回檔壓力大,恐回測5日線短期均線22632點,但預料第4季盤整後有機會震盪向上,年底再戰新高。上周台積電(2330)股價重返千金,但不少股民獲利了結,根據集保中心統計,截至上周五,台積電總受益人數145萬3757人,和前一周、20日的152萬2851人相比,一周就有6.9萬人下車。9點半左右,台積電(2330)下跌15元,約985元;其他電子權值股方面,鴻海(2317)力撐平盤191元,台達電(2308)跌5.5元、在394.5元,廣達(2382)跌5元、在272元;高價股的聯發科(2454)跌40元、在1220元,大立光(3008)跌60元,在2550元。前幾日成交量較大的航運股,反成下殺重點,9點半時下跌2%,萬海(2615)跌逾6%、在101元,陽明(2609)跌逾4%、在69.8元左右,長榮(2603)跌逾3.5%,在204元左右。電價費率審議會於30日舉行,下午五點後宣布是否調漲電費,工業總會與工商協進會先前都表示,全球景氣不確定性漸高,盼近期勿再調漲電價,對「用電大戶」訂較高電價調幅並不公允。美股已經連續三周上漲,道瓊工業指數27日上漲137.89點、0.33%,收在42313點,再度刷新歷史高點。那斯達克指數下跌70.7點、0.39%,收在18119.59點。S&P 500指數下跌7.2點、0.13%,收在5738.17點。費城半導體指數下跌93.27點、1.76%,收在5217.23點。
降息循環首日台股ETF價量多漲 00919領頭前八皆為「高息型」
美國聯準會19日宣布降息2碼的首日,台股上漲了363點,成交3,283.97億元,價量齊揚。觀察該日台股ETF在股價、成交量皆漲有量的前8名皆為「高息型ETF」,由即將除息的00919拔頭籌,00929緊跟在後,這兩檔皆超過10萬張,顯示在FED啟動降息循環,股民資金也靠攏佈局在高息型ETF等之類。根據CMoney統計,降息首日「價漲、量增」的台股ETF成交量排行榜前十名,依序為00919群益台灣精選高息(日成交量逾10.8萬張),00929復華台灣科技優息(日成交量逾10.1萬張),00940元大台灣價值高息,00915凱基優選高股息30,00918大華優利高填息30,00878國泰永續高股息,0056元大高股息,00946群益科技高息成長,00881國泰台灣5G+。群益投信表示,台股ETF人氣暢旺,深受台灣投資人喜愛,受益人數年來已增加逾370萬人,總受益人來到978萬人,其中台股高息ETF更是人氣搶搶滾,年來已增加了325萬人。聯準會降息循環機率提升,在波動管理和資本利得追求兩大投資目標的驅動下,建議投資人可朝高息資產進行布局,其中台股高息ETF既可掌握配息也可資本利得雙收益,是投資人不可不留意的標的。據了解, 00919第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元,這六次配息發配金額分別為0.54、0.54、0.55、0.66、0.7、0.72元,顯示出其穩定階梯式向上的配息政策,年化配息率連續6季衝破10%,搶在除息前上車的投資人源源不斷,00919本次除息日為9月23日,參與除息最後買進日為9月20日。群益基金經理人謝明志表示,高息股的誘因除了穩定領息之外,跟漲抗跌的特性也是重點之一,從存股的角度來看,大盤波段低點反而是好時機,此外,存股除了觀察配息率高低外,也要考量企業獲利成長性,如此更能在市場回歸多頭時拔得頭籌。
降息循環要來了3/最後上車債市「勝算率高」 看好多頭美股創高
美股主指9月6日慘遭血洗重挫,美國公債殖利率短線走低,十年期公債利率跌至3.702%,二年期債殖利跌至3.642%,創2023年5月以來新低,解除了長達兩年的短債殖利率高於長債的倒掛模式。面對FED將開起降息循環週期,CTWANT採訪法人皆說,「持有債市、美國公債等ETF是送分題,現在是最後上車時間,勝算比較高。」以美國最新公布8月非農就業數據來看的疲弱,有利美國聯準會未來降息行動,投資人普遍認為FED「激進降息」的可能性已降低,根據FedWatch資料,市場對Fed在9月降息2碼的機率下降至15%,降息1碼的機率則提升到85%, 11月與12 月會議若分別降息兩碼、一碼等,在2024年預估共降息四碼、五碼。國泰20年美債基金經理人江宇騰分析,美國勞工統計局公布8月消費者物價指數CPI年增2.5%,符合市場預期,從前值的2.9%大幅下滑;核心CPI月增 0.3%,略高市場預期與前值的 0.2%,但年升3.2%,符合市場預期。市場對降息2碼機率的預期出現變化從15%升至50%,也就是降息1碼及2碼的機率,成了五五波。國泰5G+基金經理人蘇鼎宇,看好多頭走勢,美股主指會再創新高。(圖/國泰投信提供)從美國歷屆降息循環啟動後,不同時間段標的漲幅的歷史數據來看,在「2019年8月到2020年3月的降息幅度2%」,短期三個月、六個月的美股四大指數皆上漲,若進一步觀察12個月的表現,道瓊跌幅為1.62%,NYSE金融指數跌幅為15.75%,台灣金融指數跌幅為2.84%,台灣電子指數則上漲了36.89%。在往回看「2007年9月到2008年12月降息幅度5%」,費半在短期三個月降幅最大達16.66%、到六個月更是大將幅度超過30%;新興市場上漲了14.27%最多,以六個月來看也有超過7%的漲幅,美投等債也快上漲了4%。而在「2001年1月到2003年6月間降息幅度5.5%」,短期三個月的美投等債漲了4.37%、美非投等債則上漲了6.36%等。再看鉅亨買基金投資研究部整理1991年以來數據,期間美國經歷4次首次降息,針對這4次利率從最高點開始降息後的股債資產表現回測,結果顯示債券資產類別的表現尤為突出,特別是新興市場債和美國公債在首次降息後的12個月內表現最佳,平均回報率分別為9.1%和7.7%。相對而言,在美國陷入經濟衰退的情境中,美國公債與投資等級債展現出較強的防禦性,即便陷入經濟衰退的環境中,仍能維持正回報,分別為9.6%與6.4%。進一步觀察ETF近期受益人數的變化,「20年長天期債券ETF」增幅較為明顯,根據集保統計數據,債券ETF受益人數單周增加最多的三大ETF為國泰20年美債ETF(00687B)、兆豐US優選投等債ETF(00957B)及剛掛牌上櫃的元大美債20年ETF(00679B)。在FED於19日宣布降息幅度前夕,國泰20年美債ETF(00687B)、元大美債20年ETF(00679B)的成交量持續霸榜之外,元大美債20正2(00680L)同步有量;還有群益ESG投等債20+(00937B)、中信優息投資級債(00948B)、國泰20年美債正2(00688L)、中信美國公債20年(00795B)等,其股價各有漲跌。
00713晉升第八檔千億ETF 人氣王00919除息日9/23年化配息率破10%
國人青睞「高股息」ETF持續升溫,00713元大台灣高息低波的規模也正式突破千億,為國內第八檔千億級台股ETF;此外,近一周受益人數增加較多、超過萬人的00919群益台灣精選高息將於9月23日除息,參與除息最後買進日為9月20日。根據CMoney統計至9月13日為止,最近一周台股ETF「受益人」增加最多的前五檔,依序為00919群益台灣精選高息、00878國泰永續高股息、00915凱基優選高股息30、00929復華台灣科技優息、00918大華優利高填息30。依元大投信官網揭露淨值組成,至9月13日00713最新淨值58.01元中,包含「已實現及未實現資本利得」的資本平準金達24.03元,反映00713在控制投資組合波動風險下所取得的報酬成果。00713高股息低波動今年以來至8月底160個交易日中,淨申購達121日,累積淨申購金額344億元,投資人數成長41%,帶動規模快速成長。群益基金經理人謝明志表示,聯準會轉向已確定,資金面將不會回到緊縮,下半年也會陸續進入科技新品的發表與拉貨時程,基本面有望呈現成長態勢。台股歷經先前法人停損及融資減肥的過程,籌碼面可望逐漸穩定。台股整體來看,在基本面仍屬穩健、產業週期回到上升軌道下,台股長多格局仍未轉變,故短線回檔整理不失為分批進場佈局之契機,也有助順帶降低持股成本。以00919群益台灣精選高息來說,第6次配息期前公告配息金額創新高將配0.72元,這六次配息發配金額分別為0.54元、0.54元、0.55元、0.66元、0.7元、0.72元,配息政策呈階梯式向上,年化配息率連續6季衝破10%。此外,00946群益科技高息成長於16日公布配息,根據群益投信官網公告資訊,本次基金每受益權單位預估配發金額為0.054元,除息日訂於10月8日,故想參與配息的投資人,最晚須在10月7日買進,收益分配發放日則在10月30日。
台股ETF受益人逼近千萬大關 「這二類」最吸金年增逾70%
市場高度期待美國聯準會本周宣布降息,根據最新一周集保戶股權分散統計資料顯示,台股ETF受益人數達到975.8萬人,即將站上千萬人大關,其中,買進債券ETF,受益人數也來到196.4萬人,周增6,065人,增幅0.3%。2024年以來的台股ETF受益人數成長368.8萬人,增幅61%,整體較上一周新增8萬人,增幅1%。21檔高股息ETF受益人數共693.8萬人占整體71.1%,年增314.4萬人增幅高達81%,周增為2%。中信成長高股息基金經理人張圭慧表示,國人仍青睞能提供穩定息收的高股息ETF之外,受惠台股上半年表現亮眼,成立時間較長的高股息ETF,已累積較長時間的資本利得,有穩定派發股息的本錢,持續吸引投資人買進。債券ETF方面,今年以來受益人受增加82萬人,增幅高達71%,為三類ETF之冠。其中仍以長天期美債ETF、投資等級債ETF的受益人數成長最多;亦有不少投資人押寶美國經濟軟著陸,選擇風險較高但利率也較高的非投等債ETF。中信美國公債20年基金經理人張瓈尹表示,美國通膨逐漸趨緩,且經濟呈現軟著陸機率高,給予聯準會預防性降息的籌碼。市場估計聯準會今年降息3至4碼空間,明年則有每次開會都有降一碼幅度,但考量當前美債利率水準已反映今年降息幅度,建議早已進行卡位長天期美債ETF的投資人發揮耐心,至少持有半年至一年左右的時間,有機會獲取豐厚資本利得。另可順勢布局殖利率較高的投等債ETF,可望享有較佳的殖利率水準,也較非投等債ETF能避免美國經濟轉向衰退的風險。惟後續仍得留意美國總統大選、國際油價變動以及經濟數據變化等因素,將會牽動債市表現。
台股慘綠買氣卻很旺! 11檔高股息ETF掀甜甜價爆量成交潮
台股4日開盤再次上演大怒神重挫千餘點,仍見多檔見紅的上漲股;00632R元大台灣50反1被買到爆量逾41.4萬張居本日成交量之冠,股價也上漲了3.46%,元大、國泰20年、中信等美債公債ETF上漲;一片慘綠個股裡,可能是出現甜甜價,買氣旺,11檔高股息ETF的成交量已逾105萬張,成交金額超過225億元。今天台積電盤中下滑40點,來到900元大關,午盤現來到21,234.84點,下跌857.37點,跌幅達3.88%,受到美股四大指數收黑,費城半導體指數及輝達狂瀉影響下,多檔高股息ETF也出現8月初以來的甜甜價,包括00929復華台灣科技優息股價19.16元、成交量逾22.2萬張。00878國泰永續高股是息高股息ETF中規模最大一檔,成交量已近14萬張,8月剛除息,價位從年初的21元,7月伴隨台股漲多,最高曾創下24.58元,今日開盤一度驚現22元以下;00940元大台灣價值高息則來到9.53元。今天台股開盤以來,根據Yahoo!股市的成交量統計排行榜,前十名中,「金控併購題材」的新光金、中信金分列第二名、第九名。「高股息ETF」有五檔,00929復華台灣科技優息、00919群益台灣精選高息、00940元大台灣價值高息、00878國泰永續高股息、00918大華優利高填息30,則分列第三名、第四名、第五名、第六名與第十名。理財達人股添樂提到,高股息ETF配息來源主要是三大來源,其一是上市櫃公司配發的股利、其二是帳面累積的資本利得、最後就是收益平準金,00878已經掛牌四年,因為是較早期發的ETF,帳面上會累積比較多的股息和資本利得,最近四次每季配息金額都有提升,向上趨勢很明顯,新發的高股息可能今年遇到上半年台股漲多、或還在破發的話,就比較難配出好息率。他建議投資人可以逢低找買點,他自己就會設定2.5%、5%、7.5%跟10%,因為ETF不像是個股可能一次就跌5%以上,可以留意跌幅再額外手動買進。00878近四季配息金額分別為去年年底的0.35元、2024年2月配息0.4元、2024年5月配出0.51元,以及最新一次8月配出史上新高0.55元,受益人數僅8月單月就增加將近9萬人,目前已超過141萬人,持續創新高。