國家級詐騙
」 詐騙 NCC 金管會
民眾黨團舉辦公聽會 籲政府拿出實際行動「打詐」
鑑於詐騙案件不斷增加的情況，民眾黨立法院黨團27日舉辦公聽會，討論如何解決詐騙猖獗的社會問題。公聽會邀請學者專家、詐騙案的受害者以及負責打擊詐騙的政府單位參加，希望政府能夠傾聽受害者的心聲並採取切實行動打擊詐騙。民眾黨總召黃國昌指出，儘管政府成立打詐辦公室，但每月詐騙案件和詐騙金額仍在攀升，「政府愈打愈詐」，甚至去年中打詐綱領1.5版，被第一線執法的檢察官怒轟是「國家級詐騙」。黃國昌要求相關政府單位，如NCC、數位部以及金管會等，應對執行情況進行回應。民眾黨立院黨團副總召黃珊珊表示，政府應該加強公開資訊，讓民眾能夠查核每家公司以避免上當受騙。她還提到，將推動《洗錢防制法》的修法，防堵可能的洗錢管道，並建議加強檢察官助理的法制化，提供足夠的打詐資源。民眾黨立院黨團幹事長吳春城表示，雖然政府屢屢宣示要重視詐騙，但詐騙依舊在發生，特別是假投資的詐騙不斷增加。立委張啓楷則提到，人頭門號亂象應該優先處理，政府應該重視第一線執法檢察官的意見。民眾黨立院黨團立委麥玉珍也指出，新住民與移工常面臨愛情、親情與借款等相關詐騙案，希望政府除了要積極打詐，也要建立健全的管道讓人民可以尋求幫助。出席公聽會的學者專家，警大法律系教授吳耀宗認為，目前我國對人頭門號的監理力道嚴重不足，包含利用預付卡、向二類電信申報或是申請漫遊門號都是人頭門號產生成為犯罪工具之重要途徑，建議參考日本《行動電話不正利用法》，對提供人頭門號或創設人頭門號應直接規範予以制裁。公聽會也有6個詐騙受害案件的自救會出席，五互龍海自救會發言人楊麗慧說，在五互龍海詐騙案中，詐騙者人還在台灣，詐騙所得也還在台灣，但扣押的資產到底何時才會還給被害人，應該加速司法的程序。im.B自救會發言人林家輝質疑，im.B案早在2017年就向檢調檢舉，為何要拖到2023年檢調與金管會才願意處理？主嫌的犯罪所得檢調到底有沒有認真去查？而對於P2P業者的監理，目前金管會仍推給業者自律，完全是消極不負責任！最後，黃國昌總結表示，民眾黨將持續監督政府的打詐行動，並積極與行政部門合作，以期減少詐騙案件的發生，同時保護受害人的權益。
軍方背黑鍋？張斯綱酸「國家級詐騙簡訊」國安會也要扛責
大陸9日發射與歐洲等國合作研發的探測衛星，國防部卻爆發嚴重失誤，發布「國家級防空警報」，遭在野黨痛批民進黨欲透過國防部「介選」，就像是昔日319槍擊案翻版。對此，國防部未召開記者會面對外界質疑，僅由國防部發言人單槍匹馬接受單一媒體專訪，坦承「Missile」就是飛彈確實有錯，但卻也再度引發議論，該爭議事件的「斷點」，是否已確定設在空軍作戰司令部，由軍方背鍋？如果軍方甘願背鍋、懲處層級為何？國民黨台北市立委候選人張斯綱今天在掃街拜票行程時受訪表示，這次的國家級防空警報事件，就是很明顯的「詐騙案」「假消息」，國防部只是被要求扛責。但是「國家級防空警報」發佈難道沒有完整SOP，國防部全天候偵測天空中的飛行器，難道都不必向上呈報到國家安全單位，只由空軍作戰指揮部就可以逕行發佈空襲警報？這樣做真的沒違反接戰準則嗎？張斯綱表示，現在看來，總統府及國安會似乎事前對國家警報發佈都渾然不覺，事後才對外無奈的解釋，但這些說法又再次挑戰民眾認知，他因此要求一定要徹查，而且相關人員失職懲處，必須高過國防部，國安會也一定要有人出面說明，不要再躲在國防部背後，否則外界當然會質疑這是已套招好的政治操作，而國軍已經國家化，任何違背行政中立的事都不能輕言帶過。陪同張斯綱掃街的國民黨副主席連勝文也痛批，國家機器嚴重違反行政中立已非首次，現在連國防部都被迫介入選舉，「這種選舉賤招」如果沒有高層授意，國防部絕不可能片面執行。但如果賤招有效，國防部或國安單位就不會一直透過新聞稿及媒體專訪澄清，就是因為沒效、而且事情鬧到國際上了，鬧大了，國防部才被迫出面承擔全部責任。連勝文大酸「國家級詐騙簡訊」，與一般詐騙集團發佈的詐騙簡訊相比，一個是騙票、另一個是要騙錢，只是，發佈國家級防空警報茲事體大，怎能像詐騙集團簡訊，想發就可以隨便發？國家警報的發佈，若非高層授意，基層公務員真有辦法、膽量說發就發嗎？軍方難道都不知道現在是選前，時機多敏感嗎？國安會與總統府幾句話撇清責任，就都不用查清楚了嗎？連勝文今天陪同張斯綱掃街時，聲音沙啞，他對媒體解釋不是感冒，而是最近「拼命輔選」已幾乎「失聲」。他也再度呼籲，只有集中選票才能讓政黨輪替，如果在野還鬧分裂，那就一定失敗，現在就是關鍵時刻，雖然選民「做決定時或許很無奈」，但不論是總統大選或立委選舉，必須全力支持最有可能贏的候選人才包括侯康配以及張斯綱，才可能讓政黨輪替實現。
批NCC放縱旅遊電商成打詐破口 王鴻薇指政策有問題
立委王鴻薇今（23）日召開記者會，揭露國家通訊傳播委員會（NCC）要求國內通訊業者必須雙證件認證才能銷售，卻無法規範旅遊電商平台，近期在購物網站上赫然發現，有業者把不受NCC規範當廣告，非常囂張，更是打詐電信破口，她痛批政府打詐成事不足敗事有餘，政策評估執行有問題。王鴻薇說，NCC過去縱容人頭門號橫行，遭基層檢察官點名是國家級詐騙的戰犯之一，因此祭出「電信事業受理申辦電信服務風險管理機制指引」，規範自然人申請電信服務時，應出示雙證件正本供業者核對及留存影本或影像檔，外國人為護照或外僑永久居留證，然而卻有重大漏洞。王鴻薇指出，針對旅遊電商平台，完全無規範，甚至還有業者在廣告主打「免實名」認證，根本無法防止詐騙集團使用。她痛批，NCC規範毫無意義，而影響最大的反而是機場臨櫃或國內業者，因為光是認證成本就讓許多人望之卻步，轉而向電商平台購買。173wifi執行長趙玉瑋也表示，今天絕對不是要放寬規定，事實上為了配合政府全面打詐，機場觀光預付卡廠商在NCC的KYC指引下，已透過建置資訊系統來加速打詐作業。他指出，包括開發風險客戶查詢系統、一證多號查詢系統，就可以方便的查詢到高風險客戶以及避免持有一個證件大量購買電話卡的風險。另外，趙玉瑋也說，還增設證件辨識系統，加快機場櫃檯觀光客雙證實名認證作業，避免人工冗長工作，降低機場櫃檯人工作業成本，希望政府不要殺雞取卵。「NCC要求實名制規範不是不行，但打詐不能做半套，全面的規範絕對有其必要。」王鴻薇表示，這些境外電商平台，其實部份提供網路也是向國內電信業者租用服務，應該從源頭國內電信業者去規範。她說，如果旅遊電商平台要租用應該要有配套辦法，否則不但政策目的達不到，還重挫國內業者生計，NCC要他們怎麼生存？
成立打詐辦公室「詐騙仍猖獗」 民眾黨呼籲：別淪為國家級詐騙
詐騙案猖獗，民進黨政府去年成立「打詐國家隊」，今年又成立「打詐辦公室」，不過詐騙案件數量及金額仍不斷上升，近日甚至有多名檢察官直指三大元凶就是金管會、NCC和數發部，民眾黨立法院黨團今（28）日召開記者會，呼籲各單位別互踢皮球，讓「打詐國家隊」淪為國家級詐騙。立委邱臣遠指出，民進黨表面上打詐不遺餘力，私底下卻爆出許多政要與詐騙集團主嫌關係密切，如今甚至捏造假新聞抹紅民眾黨與柯文哲主席，只要提到與中國交流，就被批鬥成「中共同路人」，直指台灣與中國的經貿互動，就是民進黨不敢面對的問題。此外，邱臣遠也表示，有心人士將柯主席當年的反服貿黑箱曲解為反服貿，然而賴清德等人也曾公開支持服貿重啟談判，難道也是中共同路人嗎？陸委會官網明明也表示「要儘速推動監督條例立法」，如今民進黨說法卻自相矛盾，呼籲賴清德明確表態，若當選是否停掉ECFA，也再也不進行服貿貨貿磋商事宜?立委賴香伶也表示，近期有基層檢察官點名詐騙橫行三大元凶是人頭帳戶管理不足、電信門號境外誤用、第三方支付濫用，主管機關金管會、NCC和數發部相互包庇推諉，讓基層無所適從。賴香伶更提出數據指出，今年第一季全台銀行及信合社警示帳戶達到9萬6022戶，十年來翻漲超過6倍，金管會就是詐騙甲級戰犯之首，呼籲金管會提出相應懲罰，只要求業者自律，根本也是推卸責任。賴香伶直指，有檢察官透露，今年1到3月中國來台觀光人數為2.9萬人，國內五大電信業者卻提供超過百萬筆漫遊門號，部分門號被檢方查獲遭詐騙集團使用，NCC竟無法可管，檢調多次查獲詐騙集團開設第三方支付平台，數發部始終堅持官僚式的輔導和督導，無論投入多少資源、喊出多響亮的口號，都只會淪為「國家級詐騙」。民眾黨呼籲執政黨不要一邊打詐，一邊還透過側翼網軍製造假訊息、攻擊政敵；民進黨政府投入鉅額預算，看似想積極打詐，事實是放任金管會、NCC與數發部互踢皮球，呼籲政府祭出有效的打詐手段，別讓「打詐國家隊」淪為可笑的口號。
檢控數位部「只發展不監管」 毫無作為使第三方支付淪詐騙工具
詐騙已升級成國安問題，全台去年詐騙贓款逾60億新台幣創歷史新高。檢方批評「第三方支付」淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。基層檢察官日前在打詐研討會上，直接點名金管會、NCC和數位部，是打詐國家隊淪為國家級詐騙的3大戰犯。其中，擁有明星部長唐鳳的數位部，則對於第三方支付、虛擬貨幣個人幣商的監管，只會踢皮球而毫無作為；至於主管數位通訊的NCC，則因未管制電信業者浮濫出售門號，讓詐騙集團能輕易通過手機門號驗證，經由電支等新興數位金融服務從事犯罪。基層檢察官指出，許多行政機關的不作為，是加劇詐騙問題持續蔓延的一大關鍵。檢方早已查獲多家詐騙集團自行開設第三方平台，由於第三方支付業者沒有任何資本額或開業限制，現行法律規定交易規模20億元以下由數位部管理，但數位部部長唐鳳卻稱「只負責發展，不負責監管」。數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。
金管會4點回應打詐不力 劍青檢改痛批：甩鍋、沒有具體方案
劍青檢改與最高檢察署17日舉辦「前線檢察官打詐實務與防詐策進研討會」，與會檢察官痛批行政院的「打詐國家隊1.5」，根本是國家級詐騙，質疑金管會等行政院所屬部會推諉卸責，金管會提出4點說明，表示未來會持續與執法機關密切配合，共同精進防制詐騙措施。劍青檢改則認為，沒有看到金管會提出積極方案，恐怕再拖下去，詐騙將會愈演愈烈。金管會指出，曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行依規定應拒絕其開戶申請，法令已訂定高風險客戶的強化審查措施，包括應加強確認客戶身分等機制，未來持續強化對銀行督導。劍青檢改反問：還要「督導」甚麼？可以不要等未來嗎？目前各家銀行拒絕開戶的執行現況為何？如果詐騙犯改向別家銀行開戶，別家銀行也會拒絕嗎？請問執行情形又是如何？大家都已經忍無可忍，可以不要再拖了嗎？其次，對於遭詐騙集團利用不法取得的個資冒開電支帳戶，金管會表示去年已請銀行公會強化確認使用者本人的金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電子支付機構均已完成調整。劍青檢改指出，金管會的驗證機制，並沒有杜絕冒名申辦問題，建議增加驗證：申請人手持身分證及載明申請目的的白紙拍照上傳的機制。但金管會一拖再拖，幫助詐欺，請行政院促請金管會落實。對於第三方支付問題，金管會表示將持續督導銀行落實業者申請虛擬帳號服務的審核規定，銀行公會已研訂強化客戶身分審查措施，以及評估該類客戶對洗錢防制法遵情形等，持續精進管控措施。劍青檢改認為，上萬家第三方平台業者開設毫無限制，他們分別跟銀行簽訂了數萬個交易契約，成為中介商，然後又跟數十萬家商號、企業社或遊戲點數商簽約交易，每日產生數十萬個虛擬帳號代收代付。第三方支付平台業者應採取申設特許制，非如此無以挽救。至於虛擬貨幣監理問題，金管會認為自然人業者應依《商業登記法》及《稅籍登記規則》相關規定，辦理商業登記及稅籍登記，並遵循《洗錢防制法》等規定。尚未完成洗錢防制法遵聲明而以虛擬通貨活動為業者，自屬違法。劍青檢改認為金管會在甩鍋，因為《商業登記法》的主管機關是「經濟部」，《稅籍登記規則》的主管機關是「財政部」。所以金管會是在說，個人幣商應該由經濟部和財政部去管，所以金管會還是不管。
打詐國家隊1.5是國家級詐騙？ 檢察官痛批數位部、NCC、金管會不作為
檢察官改革團體「劍青檢改」與最高檢察署17日在台北舉辦「打詐實務與防詐策進研討會」，超過70位檢察官出席，現場砲聲隆隆，新北地檢署檢察官黃孟珊上台引言時，直批行政院推出打詐國家隊1.5，根本是國家級詐騙，因為詐騙案件量太大，檢察官卻沒有任何人力和預算資源，前端行政管理失靈，後端司法已經癱瘓，情況愈來愈惡化，如果檢察官不大聲講，根本不會有任何改變。橋頭地檢署鄭子薇檢察官指出，第三方支付平台業目前交易規模20億元以下劃歸數位部管理，但數位部長唐鳳竟公開表示，數位部只負責「發展」，不負責「監理」，第三方支付平台業沒有資本額門檻及開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為，這種縱容犯罪的態度，引起現場檢察官不滿。橋頭地檢署鄭子薇檢察官質疑，數位部長唐鳳竟說數位部只負責「發展」，不負責「監理」，縱容第三方支付平台業亂象。（圖／讀者提供）雲林地檢黃薇潔檢察官揭露今年1月到3月，超過百萬支不明的國內電信漫遊門號被賣到大陸，懷疑回流成詐騙集團工具。黃薇潔指出，今年1月到3月大陸來台觀光客僅有2萬9千人，但國內5大電信業者提供大陸人士來台漫遊門號，竟然高達100萬5千支，她曾向主管機關NCC反映嚴重性，得到的回應都是無法可管。台中地檢洪佳業、台北地檢姜長志也都上台痛批個資洩露的亂象，要求內政部強力督導大型電商定期提報個資與資安計畫。金管會對於個人幣商不納管，更成為全場檢察官砲轟的焦點。北檢洪敏超檢察官指出，個人幣商以交易虛擬貨幣為營業，動輒超過十億、百億，金額驚人，卻完全不必列管，不必做KYC，更不必登記稅籍繳稅，金管會到現在只願意納管自願登記的幣商，到現在也只有24家。新北地檢署余麗貞檢察長更直言，中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛，移送統計數據顯示，中信銀涉案警示帳戶高達3成以上，遠超過其他家銀行。行政院政務委員羅秉成致詞時允諾，檢察官的建言將會由行政院打詐辦公室彙整，轉請各行政部門檢討參考。法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗及高檢署檢察長張斗輝也都親自出席。蔡清祥指出，相關寶貴意見會在彙整後進行研議，如有可以立即改善之處，將馬上著手進行，法務部已祭出包括強化法制面向、精進實務運作、增加打詐人力等3大措施。