承兌匯票
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上市公司「2.6億存款」瞬間消失 竟是被銀行轉走…變別人的履約保證金
中國大陸再傳「存款消失」事件，受害者還是湖北的上市公司超卓航空科技。超卓航科指控，其存入招商銀行的5995萬（約新台幣2.65億），被該行的南京某分行劃入保證金存款帳戶，用於2家和公司「不存在任何業務往來與關聯聯繫」的企業，以進行承兌匯票行為。據《北京商報》報導，超卓航科今年3月30日通過子公司上海超卓金屬材料有限公司，使用暫時擱置的募集資金6000萬存入招銀南京城北分行，以期實現存款收益，但超卓航科發現截至11月4日，其中的5995萬已被城北分行劃出公司帳戶。超卓航科於4日的公告指出，經自查及向招銀諮詢，該5995萬已在存入當天被劃入保證金存款帳戶；該帳戶存在以該公司名義向北控建設項目管裡有限公司、南京隴源匯能電力科技有限公司開具共2.398億銀行承兌匯票的開票紀錄，該出票日期為3月29日，到期日為9月29日。前述承兌匯票中已有合計5995萬顯示為「票據已結清」，其餘銀行承兌匯票的票據為「票據已作廢」，另5995萬已在10月7日被城北分行劃出公司帳戶。超卓強調，對資金存入前即實施的開具銀行承兌匯票行為不知情，也與前述2家公司無任何業務往來、聯繫與簽任何聯繫，並已在4日報案、向國家金融監督管理總局江蘇監管局舉報。但截至目前，招銀總行及城北分行均未回應；北控建設和隴源匯能甚至無人接聽電話、號碼被暫停使用，其中被暫停電話的隴源匯能及其法定代表人，已在今年5月被法院採取限制消費措施，更早之前還發生民間借貸糾紛，未能履行按時給付的事件。對此，曾任某銀行高階管理幹部的王男透露，這次事件的問題可能出在銀行承兌匯票的管理及審查上，以及超卓航科財務管理、銀行承兌匯票的開具與承兌過程可能存在漏洞，導致存款被非法使用和轉移。值得注意的是，上交所在超卓航科發布公告後不久，即火速下發問詢函，要求超卓披露選擇招銀城北分行的原因及合理性、主要參與者和決策流程，說明是否簽訂相關合約、是否存在擔保性質條款或其他特殊約定，與是否簽署和銀行承兌匯票相關協議，已開具銀行承兌匯票的相關手續是否齊全，公司公章使用是否存在重大瑕疵等事宜。
詭異！上市公司2.6億銀行存款突「離奇消失」 公司緊急報案
大陸上市公司超卓航科近日碰上了一件怪事，公司放在銀行的幾千萬存款，突然沒了。詭異的是，記錄顯示，超卓航科向沒有業務往來的公司開出了2億多的銀行承兌匯票，其中近6000萬元（約新台幣2.6億元）顯示已承兌。超卓航科3日公告，公司已就此事報案。與此同時，上交所火速發出問詢函，要求公司進一步核查該事項，並補充披露資金被劃轉的具體情況。據超卓航科公告，為了為提高募集資金使用效率，合理利用閒置募集資金，公司使用最高不超過人民幣3.67億元（含本數）的部分暫時閒置募集資金進行現金管理。今年3月，公司通過全資子公司上海超卓金屬材料有限公司使用暫時閒置的募集資金6,000萬元存入招商銀行股份有限公司南京城北支行，以期實現存款收益。結果到了今天，5,995萬元已被招商銀行南京城北支行劃出公司帳戶。也就是說，存在招行的6000萬元不見了，如今帳戶僅剩下5萬元。公告稱，今年3月30日，在招行南京城北支行存入首筆資金6000萬元，其中5,995萬元於當日被劃入保證金存款賬戶起息日為2023年03月30日，到期日2023年09月30日。此外，在該銀行的公司帳戶下，存在以公司名義向北控（江蘇）建設項目管理有限公司和南京隴源匯能電力科技有限公司開具的共計2億3,980萬元銀行承兌匯票的開票記錄，出票日期03月29日，到期日為09月29日。截止本公告日，上述銀行承兌匯票中，合計5,995萬元的銀行承兌匯票顯示已承兌（承兌日期為2023年03月30日），對應票據狀態為「票據已結清」，其餘銀行承兌匯票的票據狀態為「票據已作廢」。2023年10月7日，5,995萬元被招商銀行南京城北支行劃出公司帳戶。經公司核查，北控（江蘇）建設項目管理有限公司和南京隴源匯能電力科技有限公司與公司、公司董監高以及實際控制人不存在任何關聯關系和業務往來，公司亦未與上述兩家公司簽訂過任何協議。公司對於資金存入前即實施的開具銀行承兌匯票行為不知情。對此，公司管理層第一時間積極與招商銀行溝通核實，近日已向南京市公安局經偵支隊報案。