孫子出奇招!不甘阿伯投資遭騙23萬 聯手警設百萬假鈔局逮車手
近日詐騙猖獗,詐騙集團透過投資詐欺手法騙錢,1名64歲劉姓爺爺加入虛擬貨幣投資群組遭騙23萬元,其孫子得知此事後,聯合警方計誘湯姓男車手面交100萬元,湯男順利落網,警方還從他身上找到1張100萬的手寫收據,調侃他「你也專業一點」,後續湯男被警方依法移送偵辦。據了解,劉爺近日加入虛擬貨幣投資群組。將新台幣23萬元投入,事後發現無法提領才驚覺被詐騙,劉孫知曉後,為了替劉爺爺出口氣,將計就計假冒身分,用手機聯繫詐團,同時到派出所通報並提供情資,隨後與警方聯手設局,相約詐團於22日在鳳山區黃埔公園面交100萬元。警方表示,日前接獲一起詐騙案,劉孫提領100萬元假鈔與詐團人員相約面交,警方根據情報,事先在現場佯裝埋伏,趁劉孫與湯男接觸時一擁而上,當場逮捕他,湯男這才發現苗頭不對,最終仍不敵警方落網,湯男辯稱是聽從朋友指示「來跟這個人拿錢及簽收單子而已」,並不知曉是從事詐欺車手工作。警方說明,在現場查獲1張收據及1台手機等贓物,罪證確鑿,員警看著手寫的100萬元免用發票收據,不禁搖頭苦笑他「你也專業一點」,後續全案依《詐欺罪》及《洗錢防制法》將湯男移送偵辦。
政府打詐越打越多? 卓榮泰說「我也不滿意」
立委廖偉翔今天引用警政署今年6月6日統計數據顯示,112年詐欺案件發生數共3萬7,823件,比上年增加8,314件,成長幅度高達2成8,其中以「投資詐欺」比去年增加5,233件,成長幅度近8成,相當驚人。此外,詐騙金額部分,過去四年來從42、56、69、到去年突破新高驚人的88億元,凸顯不論詐騙件數、金額都雙雙突破新高,政府打詐似乎「越打越多」。閣揆卓榮泰答詢時一度語塞,並坦言,打詐越打越多,他也相當不滿,未來打詐四法通過後,會要求強力執法,杜絕詐騙橫行。廖偉翔質詢時指出,詐騙橫行已經造成國人極大民怨,其中不乏公務部門或極少數的社會菁英中的不法份子,參與詐騙,淪為詐騙國家隊。他話鋒一轉,問卓榮泰,有哪些中央部會是打詐國家隊成員?卓榮泰卻一時語塞。廖偉翔接著說,打詐越打越詐,又有極少數不肖公務員參與其中,行政院必須要求官員潔身自愛,避免打詐國家隊變成詐騙國家隊。廖偉翔並舉例,詐騙國家隊結構,就像以前職棒有人打假球,有知名球星不齒假球行為,向球隊老闆檢舉,才發現原來大半球員與總教練居然都參與其中,自己認真清白打球,反倒顯得格格不入。他希望政院以此為鑑,務必抓出團隊中的老鼠屎。卓榮泰則表示會嚴格要求部會首長關心部屬的私人生活、嚴加要求紀律,避免類似狀況再發生。
南投男遇詐團亂槍打鳥竟2度相信!損失60餘萬 獨留「87」元諷刺
近日詐欺猖獗,詐騙集團透過投資詐欺手法騙錢,南投縣埔里鎮1名男子誤信將剩餘60餘萬元的銀行金融卡與密碼交給詐騙集團,卻遭騙提領一空,他立即報警求助,警方偵辦後發現戶頭僅剩87元,數字諧音疑譏諷男子太好騙,警方同時提醒男子此舉不僅損失錢財,倘若帳戶淪為炸團犯罪工具恐吃上官司。據了解,南投縣埔里鎮男子去年才誤信,社群上打著可享高獲利的投資股票詐騙,期間陸續面交現金交給假冒投資理專的詐團車手,結果被騙錢損失上千萬元,未料男子仍未記取教訓,再度誤信投資詐騙,陷入詐團的誆稱話術中,但這次詐團指示男子須交付銀行金融卡及密碼,辯稱是獲利後的轉帳用途。結果男子竟又深陷詐團的話術,將戶頭餘額還有60餘萬元的金融卡寄出給對方,不僅未等到獲利,經查詢後,發現帳戶裡的錢已被提光光,氣得男子火速向警方通報處理,男子對於二度遭騙感到無語。警方表示,接獲男子通報後,立即展開偵辦,發現男子戶頭竟只留下87元,數字諧音疑似詐團對男子的譏諷與嘲笑,警方呼籲民眾切勿輕易交付金融卡及密碼等重要物品及資訊給他人,此行為不僅會痛失存款,若淪為人頭帳戶及犯罪工具,恐怕會變成詐欺案,因幫助犯人而官司纏身,得不償失。
假冒財經專家「謝金河」海撈1.4億元!警收網一舉逮詐團16嫌
假冒名人誘騙民眾投資的詐騙手法層出不窮,以吳姓男子與江姓金主為首的詐騙「收簿集團」,去年假借財經專家「謝金河」的名義進行投資詐騙,非法獲利高達1.4億元,全台共有32人上當受騙。近日,新北瑞芳警方偵破該起詐騙案,並逮捕吳男、江男等共16人,依涉犯《詐欺罪》、《洗錢罪》等罪嫌移送法辦。警方去年3月接獲報案,稱自己因誤信求職廣告淪為詐欺帳戶人頭,甚至遭詐騙成員囚禁於北市中山區的某間旅館,歷經一年多的循線追查,警方於本月12日展開逮捕行動,成功破獲該詐騙集團,並陸續逮捕33歲主嫌江男、44歲金主吳男等16人到案,全案依涉犯《詐欺罪》、《洗錢罪》、《妨害自由》及《組織犯罪防制條例》移送法辦,其中3人收押禁見。初步了解,吳男及旗下詐團成員先是以高薪求職廣告誘騙受害者上當,並扣押其存摺、提款卡,隨後將人頭戶帶往旅館拘禁,直到受害者的帳戶遭警示,無法繼續洗錢後才放人。此外,該「收簿集團」還將取得的人頭帳戶,販賣提供給其他詐騙集團使用,而該詐團在臉書冒用財訊傳媒董事長謝金河的身分,透過投資詐欺手法騙錢,經查全台共有32人受害,累計涉案金額高達1億4千多萬元,詐團一條龍聯合犯案的手法令人防不剩防。
假投資真詐財!桃園女加投資群組慘噴75萬 警民聯手埋伏逮車手
桃園市政府警察局蘆竹分局日前接獲1起詐欺案,詐騙集團透過投資詐欺手法騙錢,1名50歲殷姓女子陸續被騙走共75萬元,隨後才察覺不對勁,立即向警方通報求助,警民聯手設局,約出33歲李姓男車手面交現金60萬元,隨後李男順利上鉤落網,後續被依法移送偵辦。據了解,殷女誤信詐團假投資手法,先在臉書社團與李男加LINE後,下載假投資軟體「TradeStatio APP」,期間陸續匯款3次及面交2次,共損失75萬元,殷女開始驚覺遭詐,隨即報警求助,殷女與警方配合,約李男在超商面交60萬元儲值,後續警方順利活逮李男,並查獲員工證和收據等證物。警方表示,蘆竹分局日前獲報,殷女表示自己被詐騙,警方聯合殷女計誘李男,與他相約面交現金,隨後警方埋伏部署包圍李男,成功將他逮捕,還在他身上尋獲員工證及收據等證物,後續全案依《詐欺罪》將李男移送桃園地檢署偵辦。蘆竹分局長林鼎泰表示,切勿輕信別人給的明牌,獲利來源不明確或獲利率顯然不合理之情況,民眾應避免投資,倘若接獲疑似詐騙電話或訊息,應「1冷靜、2確認、3報案」,並立即撥打165、110反詐騙諮詢專線查證求助。
彰化夫遇詐團亂槍打鳥竟相信!偷妻200萬面交 警民聯手車手落網
彰化縣警察局和美分局接獲1起詐欺案,詐騙集團透過投資詐欺手法騙錢,1名年約60歲的羅姓男子先被騙走100多萬元後,再私自動用妻子的款項,共計200萬元要投資,結果被妻子發現暗中報警,警民聯手,與23歲韓姓車手相約在和美警分局對面郵局面交,事後順利逮獲車手。據了解,羅男2度誤信詐團的假投資手法,已被騙走100多萬元,未料他日前在社群平台看到股票投資廣告,點選連結加好友,隨後下載應用程式,在炸團天花亂墜之下,羅男深信投資穩賺不賠,依詐團指示要前往面交200萬元,但他的積蓄不夠,竟偷用妻子的款項湊齊200萬元,妻子知曉後暗地裡通報警方協助,與車手相約在和美警分局對面的郵局外面交。警方表示,彰化縣警察局和美分局日前獲報,彰化縣和美鎮發生詐欺事件,警方立即埋伏部署,在雙方面交時上前盤查,順利活逮車手,還查扣現金200萬元、點鈔機及代購數位資產契約書和工作手機等相關贓物,後續警方依《洗錢防制法》和《詐欺罪》將車手移送偵辦。
中年婦遇詐團亂槍打鳥竟相信 遭騙4300萬「領不出來」才清醒
三重警分局重陽派出所接連2日查緝2起詐欺案,詐騙集團透過投資詐欺手法騙錢,1名55歲鄒姓婦人被騙4300餘萬,1名43歲蔡姓婦人則被騙1200餘萬元,2人向警方通報協助,警方獲報,隨即引蛇出洞,與車手相約面交,當場人贓俱獲逮到車手,三重警打詐成效斐然,今年已查獲56名車手,將持續向上溯源,破獲多起詐欺集團。據了解,2起詐欺案皆採用投資詐欺手段,引導被害人透過申購飆股或投資虛擬貨幣獲利,並宣稱有專人指引穩賺不賠,詐團於今年4月初在網路上詢問鄒女對於投資黃金現貨和虛擬貨幣是否感到興趣並結合時事,讓鄒女很是心動,4月底至5月底陸續匯款及面交4300餘萬元給詐團,直到5月底鄒女想提領獲利,詐團卻表示要給付保證金,鄒女才察覺有異,緊急向警方報案。蔡女則是4月底看見網路上的股票投資廣告,進入投資群組,裡面有1名自稱「老師」的人說要幫大家炒股賺錢,蔡女上當受騙,在5月陸續匯款及面交1200餘萬元給詐團,直到5月底詐團跟蔡女說股票申購中籤134張,蔡女驚覺不對詢問證交所後,才發現自己被騙,立即向警方通報。警方表示,三重警分局重陽派出所連2日接獲2起詐欺案,警方決定引蛇出洞,與受害人配合,於5月31日下午13時許相約車手在三重區三信路面交款項,隨後警方當場人贓俱獲,順利逮獲車手,並將持續調查詐團背後的金錢流向,追緝溯源詐欺所得。三重分局分局長黃南山表示,今年已查獲56名車手、破獲詐欺集團13件、逮捕詐欺犯嫌83人、攔阻68件總金額新臺幣5059萬8169元,提醒民眾「投資詐騙」是現今常用手法,經常結合經濟話題時事,如虛擬貨幣、黃金和AI等關鍵字,透過專業術語讓人信以為真,呼籲民眾投資理財應循正當管道,切勿點選來路不明網址,避免上當受騙,若遇詐騙問題,可撥打165反詐騙諮詢專線洽詢協助。
把行騙天下當幫規!黑幫詐團7嫌落網 警幫被害人保住退休金竟遭疑是詐騙
竹聯幫雷堂27歲賴姓男子以「行騙天下」當作幫規,與6名共犯一同經營詐騙集團,日前還以投資為名欺騙70歲曹姓男子459萬元,新北市刑警大隊先是查獲曹姓車手,後溯源瓦解賴男集團,通知被害人保住退休金時,竟還遭懷疑是詐騙集團,經勸導後才讓被害人相信自己遭騙,全案依法偵辦。警方調查,曹姓被害人已經退休,目前靠退休金、保險及年金生活,而他近日在社群網站「FaceBook」發現標榜低投資、零風險、高獲利股票之廣告,曹男因而掉入詐騙集團陷阱。詐騙集團先是讓被害人加入他們的LINE群組,再由「客服人員」教導他在假投資網站平臺註冊,並將存款領出投資,還派出「假專員真車手」前往領取遭詐款項,並攜帶印有假名的工作證以取信被害人,得手金額超過459萬元。而警方先是逮捕曹姓車手,再循線查出賴男等人,近日見時機成熟前往賴男的詐團攻堅,成功逮捕7名犯嫌及工作機等犯罪工具,另查扣贓款新臺幣459餘萬元,為曹姓被害人保住退休金。警方以電話聯繫曹男時,反遭被害人懷疑是否為詐騙電話,直至警方將查扣現金外觀照片及比對封條上標註之銀行分行及封緘日期提供予被害人比對,方知受騙,對於新北刑大保住其受騙款項,並及時通知避免其繼續受騙,表示由衷感謝。警方調查,本案有19名被害人遭詐騙詐、金額逾新台幣3198萬元,而新北市警察局2024年至今已查獲詐欺集團111件1189人、查扣不法所得新臺幣6億2751萬4415元、攔阻件數556件及攔阻金額3億7,082萬4,482元。新北市詐欺防制辦公室提醒,「假投資詐欺」類型中,歹徒常以「穩賺不賠」、「低成本高收入」、「投資虛擬幣無風險」等話術誆騙被害人,並呼籲民眾千萬不要輕信來源不明的投資管道或網路連結,如遇到加「LINE」或下載不明投資APP軟體進行投資極有可能為詐騙,民眾有任何詐騙相關問題,可隨時撥打165反詐騙諮詢專線洽詢,期盼警民攜手合作打擊詐騙集團,另關於被害人財損部分,新北市政府警察局會清查犯嫌名下財產,對於渠等名下財產、豪車、豪宅部分申請扣押裁定,俾利協助返還被害人的財產損失。
怕學生成暑假肥羊 新北「防詐宣講團」校園出發傳授防詐秘訣
詐騙集團手法層出不窮,連學生們都成為詐團鎖定目標,新北市少年隊擔心學生們在暑假期間恐成「肥羊」,4日到中和高中進行宣導,讓學生們了解詐騙所造成的危害及損失,傳授投資詐欺的防範祕訣,並請同學即時用手機連線回家,告訴家人如何避免遭騙,讓現場同學全數化身成為反詐宣導的種子。新北市詐欺防制辦公室統計,投資詐欺是近年來發生頻率最高的詐欺案件,佔比從107年的6%增加至去年的34%,而投資詐欺的類別更是五花八門,從加入飆股群組、購買未上市股票、操作外匯到虛擬貨幣,甚至近期還有投資國際貴金屬的詐騙案例,但共通點就是利用民眾錯失恐懼的心理,誤信投資是「機不可失、時不再來」,在「保證獲利8-12%」及「穩賺不賠零風險」話術下,將自己畢生積蓄甚至貸款匯出至詐欺集團的人頭帳戶,導致血本無歸。新北市警察局表示,在推動分層分眾識詐宣導下,投資詐欺發生已自去年高點至今下降約10%,但投資詐欺手法推陳出新,必須持續宣導各種詐欺手法,4日上午特別與刑警大隊、中和分局合作,但中和高中向700名師生傳授防詐觀念。少年隊隊長廖睿辰說,過去宣導投資詐欺對象多半放在資產持有者本身,但被害人無非是想藉由投資讓自己及家人過更為寬裕的生活,因此在警政署推動分層分眾宣導的概念之下,本次改由家中晚輩來擔任反詐宣導種子的角色,並以過去親身辦案經驗,讓學生瞭解投資詐欺的危害,甚至可能對家庭經濟造成重大危機,而家中長輩原本投資的美意卻陷入後悔深淵。因此身為家中一分子,即使是身為晚輩的同學們也能盡一份心力,透過宣導互動,使在場全體同學立即將投資詐騙手法及話術回傳給家人,也請他們在放學回家後主動分享今天的聽講心得,讓反詐種子能在每個家庭中萌芽,共同守護家中資產。中和高中校長劉淑芬表示,中和高中做為新北市科技之星特色學校,特別重視發展學生接受最新科技知識,在面對當前AI技術發展快速,學生除了要適應社會環境的變化,更應該充分吸收法令知識及犯罪防制概念,才能在步出校園後保護自己的權益,因此希望在暑假到來前透過這場宣導活動,讓同學接觸最新的詐欺手法及防詐新知。由於師生反應熱烈,將會與市警局持續合作舉辦法律教室及犯罪預防講座,培養該校學生兼備科技及人文素養。新北市警局指出,推動「防詐宣講團」的概念,就是要針對不同對象用貼近觀點的方式進行宣導,因此這次由少年警察隊在中和高中的詐欺宣導,也採取輕鬆活潑的方式拉近與年輕學子的距離,更準備神祕禮品讓在場學生一同參與抽獎,未來除與學校舉辦宣導活動外,也會與各民間團體一同合作,開發各種宣導及互動模式,以落實精準宣導策略,共同推動警民識詐活動。
政院通過「打詐四法」累罰 GPS追犯罪入法有條件可行
行政院政務委員羅秉成9日表示,當日行政院會已通過打詐專法及周邊配套修正案,將送交立法院審議,除了入法讓上游業者必須負擔防詐責任義務外,也有望提供執法單位更多有效打詐工具,讓「騙愈多、關愈久」。有鑑於詐騙案橫行,行政院9日推出「打詐4法」修正案,包含打詐專法《詐欺犯罪危害防制條例》、以及配套的《洗錢防制法》、《科技偵查及保障法》、《通訊保障及監察法》等立法與修法草案,直面挑戰網路詐騙集團。主責政委羅秉成指出,未來修正案經立院三讀再經總統通過後,各大社群網路若不配合辦理,政府將可視情況封鎖網站,讓普羅大眾無法瀏覽。此外,若涉及犯罪者,單次最重可處三至十年有期徒刑,單次罰金也可高達新台幣2,500萬元,罰金與刑期皆可連續處罰。羅秉成直言,當前詐騙已經進入專業化、國際化,並已傳統的幫派角頭,轉型為白領智慧型犯罪,規模之大時有律師與工程師等完整分工編制,詐騙儼然已經產業化、國際化,政府必須速修法反制。 羅秉成分析,詐騙類型件數最廣的是「投資詐欺」,次之則是「解除分期付款」,儘管政府光去年上半年阻詐金額至少已經超過30億元,但詐騙案件仍增長27%,肅清源頭不能停。值得一提的是,此次打詐修法授權執法機關在一定條件下採取GPS追犯罪足跡,外界憂心是否侵犯隱私。羅秉成指出,討論修法時確實曾談及設備端通訊監察,現階段沙盤推演過監聽的「小木馬」或許可行,然而此階段目前還不成熟,尚須解決技術單薄和第三方驗證問題,未來將由個資保護委員會主責研議。
去年阻詐攔截94億! 陳建仁視察刑事局展打詐決心
近年來,虛擬貨幣淪為詐騙集團之犯罪工具,為強力打擊利用虛擬貨幣作為洗錢管道之電信網路詐欺案件,行政院長陳建仁8日前往刑事警察局視察「重大電信網路詐欺案件查緝成果記者會」,期間刑事局偵破多起幣商利用虛擬貨幣洗錢之假投資詐欺案。行政院院長陳建仁也指出,去年總攔阻金額高達94.79億元、查扣不法所得40億,展現政府打詐決心。刑事局指出,本次共查獲詐欺集團查獲詐欺集團365件、犯嫌1,981人,法院羈押犯嫌186人;查扣不法利得估達5億9,688萬餘元(包含查扣現金新臺幣1億2,542萬餘元、土地38處、房屋12處及車輛36輛);凍結及查扣虛擬貨幣泰達幣計1,534萬0,134.8顆(約價值新臺幣4億9,700萬餘元)。而刑事局也同時查獲重大詐欺集團案件,一名蔡姓男子招募同夥組成詐欺機房,以工作名目騙取被害人信任,推出公司投資優惠活動,誘騙民眾匯款。全案共查緝10名犯嫌到案,查扣手機20支、電腦主機13臺、汽車2輛、監視器主機4臺、Wi-Fi路由器1臺、銀行存摺4本等贓證物。警政署黃明昭署長表示,打擊詐欺犯罪、阻斷不法金流,一直以來都是警察治安工作重點,尤其針對利用「虛擬貨幣洗錢」、「臉書帳號販售商」及「投資詐欺廣告投放商」等犯罪者,警方將加強溯源追查,追出利用上述科技工具協助犯罪之上游首腦,以展現守護民眾財產之決心。政府將持續「精進各面向打詐策略,強化國際合作」為基調,鋪陳行政團隊共同制定「詐欺犯罪危害防制條例」,期望在立法院審議時,能獲得朝野政黨的支持,儘速三讀通過,完成立法,建構完善打詐防護網,共同守護國人的財產安全。
劍青檢改痛批金管會、數發部、通傳會怠惰 行政效能不彰像無政府
詐騙猖獗居高不下,檢方案件暴增且疲於奔命,檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會,邀請國民黨立委吳宗憲等多位民代,與檢察首長和基層檢察官共同研議打詐方案,11位檢察官輪番上場報告,針對虛擬貨幣、人頭門號、網路廣告等詐騙工具進行報告,檢察官痛批金管會、數發部、通傳會等部門怠惰、行政效能不彰,要求強化各項監理,增修《法院組織法》及科技偵查法制。 由於「劍青檢改」日前才發聲明砲轟金管會對虛擬貨幣管理完全失能,猶如陷入無政府狀態,台北地檢署又以涉嫌詐欺、洗錢罪,起訴台灣前3大虛擬貨幣交易所之一的「ACE王牌交易所」負責人潘奕彰等人,顯見詐騙問題嚴重,已是國安問題。 劍青檢改林達檢察官直言,人頭帳戶、電信門號濫發,第三方支付和虛擬貨幣管理失能,行政管理怠惰,宛如無政府狀態,都丟給檢警事後追緝,才是詐騙始終無法減少的主因,檢警工作負擔太大,陷入惡性循環,即使破獲詐騙機房,也因M化車缺乏法制導致無罪,GPS被法院宣告違法也已7年還是沒有進展,現場檢察官呼籲要求強化各項監理,增修《法院組織法》及科技偵查法制。 這次研討會第1場次檢警議題由北檢蕭永昌檢察官、金門地檢施家榮主任報告,第2場次科技偵查由南檢李駿逸主任、中檢洪佳業、南投地檢張姿倩檢察官報告,第3場次虛擬貨幣詐騙由北檢姜長志、羅韋淵、基隆地檢陳淑玲檢察官報告,第4場次總盤點行政部會進度由北檢洪敏超、雲林地檢黃薇潔、高檢署卓俊忠檢察官報告。雲林檢察官黃薇潔指出,漫遊門號2023年1至5月達875萬多門,同時期來台人數217萬多人,通傳會應調查漫遊門號流向。(圖/黃威彬攝)新北地檢署檢察長余麗貞也提供警示帳戶研究報告,竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增,年增約4成,郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍,警示帳戶中,官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示,銀行端在打詐還有相當大的努力空間,金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識,「銀行局仍須努力」! 立委吳宗憲等民代也輪流發言,肯定檢察官在第一線打詐的專業,對於檢察官助理的法制化也表達支持。吳宗憲強調科技偵查法制的重要,希望《刑事訴訟法》和《通訊保障監察法》同步增修。本次活動現場上百位檢警界、學界等各界人士參與,線上並有超過900人視訊參加,法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗、高檢署張斗輝檢察長、調查局王俊力局長和行政院打詐辦公室主任李憲明都親自到場。
投資詐欺型警示帳戶年增四成 金管會銀行局仍須努力
檢察官團體「劍青檢改」2024年4月26日舉辦打詐研討會,新北地檢署檢察長余麗貞為此研究警示帳戶問題,竟發現投資詐欺型警示帳戶2022年至2023年不減反增,年增約4成,郵局警示帳戶2022年至2023年急速攀升1.4倍,警示帳戶中,官股銀行年增7成。余麗貞研究顯示,銀行端在打詐還有相當大的努力空間,金管會和銀行局應再強化反詐、反洗錢意識,「銀行局仍須努力」!在銀行警示帳戶方面,中國信託2022年至2023年仍居首位,但年減25%,是前10大警示帳戶銀行唯一減少者,至於新進前10大警示帳戶銀行、為遠東銀行。檢方指出,警示帳戶成因有投資詐欺、愛情詐欺、解除分期條件、猜猜我是誰、遊戲點數等,其中投資型詐欺,被害金額高,動輒數千萬元,為詐團詐取財物、洗錢的最愛。2022年警示帳戶全國共100779個,2023年為98617個,年減少2162個,約2%,但投資型警示帳戶比2022年逆勢增加13961個,年增40%。郵局是與民眾關係最密切的金融機構,2022年郵局警示帳戶2451個,2023年為7916個,增加6036個,年增1.4倍,當打詐是全民運動時,郵局似是化外之民、完全不設防。警示帳戶前10大,官股銀行占了4名,分別為第一商銀 (3)、合作金庫(5)、華南銀行(8)、彰化銀行(9),這4家銀行警示帳戶總數,2022年為6633個,2023年為11306個,增加4673個,年增70%。至於警示帳戶排名第1的中國信託,2022年警示帳戶為10562個,占總數約3成,2023年為7916個,減少2646個,年減25%,是 10大警示帳戶唯一減少的銀行。新增的遠東銀行,一進榜就高居第6名,有1455個。永豐銀行(10)2022年1049個,2023年為1402個,雖未進入前10大,但也增加了353個。投資詐欺雖有社群媒體 FB 假名人問題,但警示帳戶居高不下,主管機關監理應更積極。
打詐專案逮176人扣逾3.2億財物 新!假幣商「智能合約」騙女金融主管千萬
警政署刑事局本月8日起執行為期12天的打詐專案行動,鎖定全台車手及虛擬貨幣,共搗破11個洗錢、車手集團,逮捕176名嫌犯,總計查扣280萬現金、外幣、黃金、虛擬貨幣泰達幣1000萬顆,總價值超過3.2億元。其中出現新詐騙手法,以陳男為首之犯罪組織,假扮幣商,被害人超過50人,甚至有名金融業高階女主管被騙上千萬元。刑事局指出表示,這波打詐專案動員全國警力,鎖定投資虛擬貨幣詐騙為重點,掃蕩水房、車手等集團進行查察,打擊不法。打詐專案從4月8日至19日為止,成果頗豐,總計破獲11個詐騙集團,逮捕176名犯嫌,羈押28名,並有4件涉及虛擬貨幣詐騙,另本次行動共計查扣280萬元現金、外幣、黃金、虛擬貨幣泰達幣1000萬顆,價值超過3.2億元。偵破案件中,偵查第七大隊受理民眾遭假投資詐騙案件,經層層過濾、分析金流及虛擬貨幣流向,鎖定以31歲陳男為首之詐欺集團,以投資虛擬幣後市可期等話術,取信被害人匯款投資,甚至派出車手冒充幣商跟被害人收款、簽立虛擬貨幣買賣契約,塑造正當交易之假象,假幣商車手協助被害人將泰達幣轉至詐欺集團指定之電子錢包佯裝成功入金。經查,陳男去年1月至6月,涉嫌勾串隱身柬埔寨的假投資詐欺機房,進行詐欺,也控制被害人入金之電子錢包,被害人以為購買虛擬貨幣,殊不知全詐團將匯款跟虛擬貨幣全拿走。案經檢警蒐證跟監,去年12月至今年4月進行3波查緝,共查獲陳男等13人,粗估被害人約50人,財損金額逾4000萬元;其中1名金融業高階女主管被騙走1100萬元以上。檢方複訊後,陳男與旗下4名車手聲押獲准,其餘成員5萬至10萬元交保候傳。
詐騙手法再升級!假借票選活動盜個資 誘導進投資群組詐財
仰賴網路詐騙廣告的「假投資」詐欺,手法再升級。刑事局發現,詐團為避免網路廣告被下架,且鎖定被害人類型,近期在臉書假借舉辦寵物、嬰兒的票選,誘騙民眾輸入個資,再導引加入投資詐欺的LINE群組,利用家長養育小孩、飼主照顧寵物需錢孔急的心態,讓被害人陷入假投資圈套。刑事局預防科指出,日前民眾反映收到好友私訊,請其幫寵物、寶寶或孩子的參賽作品投票,也有民眾接到簡訊,內含不明連結,點進去即是寵物或寶寶的票選活動,有些網站或社群平台還聲稱,註冊帳號並投票還可抽獎。其實這是假投票、真釣魚的伎倆,目的是騙個資,並將被害人誘導進通訊軟體的投資群組詐財。警方說,日前即有假借寵物或是寶寶模特兒徵選的案例,騙家長加入徵選投票群組,不僅要求給姓名、電話,連照片也索取;個資到手後,再請被害人加入其他群組,結果群組裡的「其他家長」,都是詐團成員偽裝,藉由發送投資獲利的訊息設局。警方表示,詐團此舉除避免網路詐騙廣告容易被通報下架,還能鎖定被害人背景,抓準家長養育小孩需要育兒基金的心理,讓家長一步步踏入詐騙圈套。詐團偽裝的家長,不斷在群組噓寒問暖,並展現投資獲利的銀行入帳單影像,來博取被害人信任。另名黃小姐則是在網路被詐團謊稱抽中名牌包,請其匯款付關稅約500元,又跟她說還抽中刮刮樂現金近10萬元,要求提供帳戶資料,黃女直覺有異,向銀行及165反詐專線諮詢,才知上當。刑事局呼籲,詐團騙個資無所不用其極,網路與簡訊的不明連結,切勿點擊;若是由朋友發送的投票訊息,務必確認是否為本人發送。