捲款逃跑
」 詐騙 金管會![alt](https://static.ctwant.com/images/cover/25/354825/sm-5f88045df738e0488e2c13611567f678.jpg)
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示,針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑,涉詐金額恐高達數十億元,P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案,經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會,同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示,im.B平臺詐欺案發前,金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作,以促成P2P平臺健全發展,政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」,但im.B平臺案爆發後,其宣稱之5家合作銀行中,銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法;然而在金管會實地查核後,發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求,足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度,核有明顯怠失,故提案糾正金管會。另外,監察院指出,國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件,主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理,發生爭議時,輿論可能苛責政府怠惰、失職,且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又,行政院在im.B平臺詐欺案發後,雖召集金管會等5部會商討因應對策,並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法,但仍僅作成:「由金管會統籌擔任窗口,研提管理計畫」結論,相關管理作業仍分由不同機關辦理,並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來,監察院表示,行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳,國內業者為建立自律機制,於108年為成立公會,向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別,惟因外界反對下,而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後,行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫,首要目標係協助業者成立公會,以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律,惟迄113年4月,政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出,金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」,惟查自107年第1季至112年第4季止,合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者,曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係,且迄112年第4季仍維持合作關係者,僅有2家銀行與2家P2P業者,足見不指定目的事業主管機關,而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作,降低各種風險之目標,顯然不符預期。二位委員語重心長指出,im.B平台詐欺案發生前,雖國際上已有眾多P2P詐欺案例,但政府消極不作為,造成民眾重大財物損失,政府應該記起教訓,謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員,監委亦要求法務部於偵辦完成後,將涉有違法之事證函報監院,做進一步究責。監委並解釋,民意代表是否涉案部分,非屬監委調查權行使範圍。
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純情收藏家慘遭婚友社詐騙 老闆捲款轉南部繼續騙
一名字畫收藏家前年付3.5萬給天機婚友社,希望能找到另一半,之後聽婚友社老闆林雅雯建議,又加了1.5萬元升等會員,不料婚友社捲款逃跑,而不只有他,有上百名會員也因此受害。據《鏡週刊》報導,字畫收藏家彭騰睿被騙後,向多人打聽林雅雯婚友社的消息,才知林開了很多家,都是捲款而逃,有數百名人受害,而她人卻沒事還到南部發展,甚至有人被她騙去當人頭因此負債。彭騰睿說,「林雅雯看準單身會員的弱點,一步步把人榨乾,非常可惡!」婚友社有幫他安排10位女會員相親,怎料後續都沒下文,而他反映後,林說要升等,才能認識更多人,還會有戀愛教練幫忙,急於脫單的他才又花錢。彭騰睿表示,他又給了1.5萬元,從A卡會員升到B卡,有一次他跟女會員相親,結束後竟然看到對方又進另一間房間跟其他人相親,查了才知對方是鄉土劇臨時演員,他懷疑自己給的300元服務費,是給臨演的車馬費。彭騰睿要婚友社再介紹人,都沒人回應,他直接去現場卻發現人去樓空。彭騰睿說,林雅雯靠同樣手法詐騙10多年,開了3家婚友社,分別為「艾莉顧問」、「優恩蜜顧問」、「天機國際」,都是惡意倒閉收尾,網路上也有自救會,很多老闆也受騙,金額從萬元到數百萬都有。另名被害人趙男說,5年前他參加「艾莉時尚聯誼會館」會員,認識林雅雯,當時她說有內線消息,而他很心動,但因為現金不足不能投資,林雅雯叫他抵押汽車貸款,她會幫還車貸款,而他就把貸來的45萬全給她,不料被詐騙。彭騰睿說,林雅雯現在把據點放在南部,還找人頭投資,今年3月因婚友社消費糾紛遭檢舉。彭跟趙說,不希望有單身男女再受害。
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imB爆吸金25億負責人捲款逃跑 受害人找銀行局、金融消費評議中心難處理
不動產借貸媒合平台imB爆出平台負責人涉捲款逃跑,投資總額恐高達25億元,金管會主委黃天牧今天(3日)在立法院面對立委賴士葆質詢時表示,P2P平台非屬金管會權責金融的特許事業範圍內,因此銀行局、金融消費評議中心也難已受理此類案件進一步處理。黃天牧還說,此事件涉及平台負責人的人謀不臧,如果涉及金流都要金管會管,那就無遠弗屆了。金管會銀行局則已接到民眾檢舉案約5件,且因非銀行不可以收受存款,涉及違反《銀行法》存款業務等相關規定,且因若以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義,向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金,而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者,都算是收受存款,將會有刑事等責任,銀行局局長莊琇媛說將移送檢調處理。黃天牧並進一步說明,《銀行法》有規範其他非特許事業不能從事存款業務,但沒有限制借貸;至於P2P平台的民間借貸行為,確實並非為金管會特許事業,而是屬於民法範疇。黃天牧也提到,目前這類P2P平台與3家銀行有存款帳戶等合作模式,但這並非由金管會核准的,而是由銀行基於風控選擇的業務合作,金管會有提醒注意事項。
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「牛樟芝大王」吸金近30億100萬交保 檢調再發第2波約談前高層
「牛樟芝大王」台商劉威甫因涉嫌以推廣牛樟芝培植技術等名義,自2016年起陸續招攬會員且吸金近30億,在12日遭台北地檢署搜索約談,隨後被依違反銀行法並以100萬元交保;總經理莊立平則以200萬元交保。專案小組今(25日)懷疑珍菌堂生物科技公司前廖姓登記負責人、陳姓總經理、蔡姓榮譽董事等3人涉嫌其中,於是發動第2波約談3人到案。據悉,原在中國大陸經營KTV的劉威甫於2015年創立「中國珍菌堂集團」,聲稱要推廣台灣牛樟芝及首創「椴木培植法」結合「家庭富農」方案,透過集團提供技術與資金,讓一般人也能成為培植戶。隨後於2017年回台設立分公司與移植經營模式,其直銷號稱在台灣招攬3萬會員而被封為「牛樟芝大王」。然而,珍菌堂在2019年爆出疑似惡性倒閉、捲款逃跑後,導致起初投資都有獲利的投資人血本無歸,於是報警舉發並向媒體爆料。調查局長期蒐證後認為珍菌堂負責人劉威甫、張桂銘等人,涉嫌違反銀行法第125條第1項吸金等罪嫌,但原本計畫約談14人,但其中有3人確診,僅劉、張11人到案。
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股票代操詐百人吸金上億 他買3輛保時捷叫60萬伴遊
自己的錢要交給朋友或陌生人保管,都要當心留意。一名網友在臉書爆料,台南劉姓男子靠股票代操詐騙超過5億,目前捲款逃跑中,全盛時期有500名投資人委託代操,劉男還拿詐騙的錢在夜店撒鈔票,「拿別人的錢買跑車、叫小姐。」對此,台南市政府警察局第四分局表示,目前已接獲報案將展開偵查。網友近日在臉書《爆料公社》指出,劉姓男子家住台南安平,他創立股票代操社團稱一周獲利2-5%,「委託代操人數最多時過500人,代操總金額超過5億元以上」,劉男會按投資金額買賣股票,扣除1成代操費,「每週二用現金或匯款方式發放當期代操盈利。」網友指出,劉男之後說開了一家洗鞋店,劉男指出,如果他真的要捲款而逃幹嘛開店,劉男私下的生活十分奢糜,「光生日派對就花了幾百萬,包場請模特、SG、猛男大撒錢。」網友表示,由於近期股市暴跌,劉男改變代操模式,「表示需簽約2年內不得拿回本金,然後盈利發放改為每月或每季。」有投資人想拿回本金,但劉男已經捲款逃跑拿錢享樂,「光包場小姐出場就直接包一整個月!然後還請高傳60萬伴遊,保時捷跑車GT3 GT3RS一次購買3輛!」劉姓男子靠股票代操詐騙。網友表示,眾人前往劉男洗衣店也沒看見人,「更得知『店面全都是租的,積欠房東好幾個月租金』了,連洗鞋店的外送車都是租賃車,租奧迪車外送博取信任,根本是有預謀,氣得集結眾受害人到第四分局報案,被害人高達300人。」台南市警四分局表示,接獲55名民眾報案。台南市警四分局說,「接獲報案有民眾以假投資真吸金手法進行詐騙,被害人高達55人以上,相關被害金額達1億1983餘萬元,然該民眾現已逃逸無蹤」,警方將成立專案小組進行偵查。
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金管會揭地下期貨四騙招 民眾檢舉最高可獲400萬獎金
沒有一定「神」的操作。金管會15日列舉地下期貨常見四大騙術,即訴求低手續費、免保證金、賺多賠少或超神分析系統等為號召,引誘投資人到地下期貨公司進行交易,或假借合法期貨商名義,仲介或招攬非法期貨業務,有些投資根本沒有下單,是跟這些地下期貨公司對賭,賭贏時,地下期貨公司可能早捲款逃跑,有些是賭輸就被暴力討債等。證期局副局長蔡麗玲表示,從2019年到今年2月底,證期局接獲民眾檢舉移送司法檢調的不法期貨案已達211件,今年前2個月就有15件移送案,比去年同期的12件,增加25%,同時從去年開始,金管會檢舉獎金已從1~40萬元拉高為5~400萬元,有不少熱心民眾踴躍檢舉這類地下期貨案。蔡麗玲表示,常見的非法期貨交易案,即會訴求低手續費、免保證金、賺多賠少,或有投顧是訴求自行研發出超神的期貨分析系統,能買在起漲點、賣在起跌點,輕鬆獲利等,引誘投資人到地下期貨公司交易,或仲介、招攬非法期貨業務。證期局歸納這些非法態樣,有些是非法經營期貨顧問,即招募會員提供建議,或違法代操,放假消息或配合作假行情,讓投資人血本無歸;或是引誘投資人到地下期貨公司投資,實際上根本沒有在市場上下單,是跟這些地下期貨公司對賭,投資人獲利時,地下期貨公司不堪虧損,捲款潛逃,投資人一樣血虧。三是用誇張績效、神操作等慫恿投資人投入資金,卻不談風險,或為賺取佣金,反覆進行不必要的操作,侵蝕投資人本金及獲利;四是以不收或少收保證金、免繳期交稅等作號召,吸引到地下期貨公司下單,一旦虧損繳不出錢,就暴力討債等。蔡麗玲表示,依期交法112條,未經許可經營期貨商、期貨信託、期貨顧問等,可處七年以下有期徒期、併科罰金300萬元以下,2019年共有56件移送案,2020及2021年各有70件,今年前二月則已有15件,也有判刑確定的案件,且檢舉民眾就可獲得檢舉獎金,一旦判刑年以上,獎金就是400萬元;一年以上未滿三年或罰鍰500~1,000萬元,獎金200萬元;判刑未滿一年或罰金100~500萬元,獎金亦有25萬元;若未判刑,但有20~100萬元罰鍰,獎金是5萬元。
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「新疆第一美」迪麗熱巴也遇到渣男 新戲穿婚紗被機車撞倒遭批不合邏輯
新疆女星迪麗熱巴近年在大陸接連好幾部戲,都受到觀眾歡迎,而她和搭檔男星黃景瑜一起出演的現代職場愛情劇《幸福,觸手可及!》,近日也將在台播出,首集開場發現被渣男男友劈腿憤而離去,穿著婚紗走在馬路上,被騎著摩托車的黃景瑜撞倒,觀眾紛紛說劇情不符合邏輯,但依舊在播出時讓不少觀眾買單,收視率相當不錯,全劇在大陸播出時多次蟬聯收視第一。劇中迪麗熱巴與黃景瑜從互懟到互撩,令觀眾直說這戀愛進度神展開。(圖/龍華電視提供)迪麗熱巴告別傻白甜角色,在陸劇《幸福,觸手可及!》中,飾演服裝設計師,遭遇感情背叛前男友捲款逃跑,還因抄襲風波捲入官司,不服輸的個性讓她從沒沒無聞到創立自有品牌,平均每兩集就換了7、8套衣服,再加上她的外國高級臉,讓喜歡她的觀眾們看得目不轉睛,時尚度宛如是電視版的《穿著Prada的惡魔》。黃景瑜曾經在訪問時說過理想型是有混血臉孔的女孩。(圖/龍華電視提供)模特兒出身的黃景瑜,因BL劇《上癮》在演藝圈爆紅,後來拍了多部軍警片《紅海行動》、《愛上特種兵》等,被觀眾封為「制服專業戶」,此次在《幸福,觸手可及!》中飾演白手起家的電商老闆宋凜,是迪麗熱巴飾演的周放債主,兩人從一開始狹路相逢、天天互懟,到後來宋凜意識到自己喜歡上周放,想盡辦法接近並討好,假扮相親對象,將自家房子降價出租,冷不防的直球告白;不把情敵當一回事的霸氣吻戲;教科書級別的土味情話「我今天不吃肉,我今天吃素,因為你是我的菜。」兩人從互懟到互撩,令觀眾直說這戀愛進度神展開,簡直甜到要掉牙。兩人劇中從一開始狹路相逢、天天互懟,到後來意識到自己喜歡上對方,想盡辦法接近並討好,教科書級別的土味情話金句連發。(圖/龍華電視提供)《幸福,觸手可及!》講述了霸道總裁宋凜與服裝設計師周放因抄襲官司產生交集,兩人從互相較勁、勢不兩立,被迫一起面對各種困難的過程中,感情逐漸升溫,也不忘守護夢想與堅守信念,最終愛情和事業雙豐收。
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蔡依林深V誠意拜見南部客 驚喜彩蛋辣唱〈志明與春嬌〉
睽違7年,蔡依林(Jolin)帶著「 Ugly Beauty 2019-2020世界巡迴演唱會」二度來到高雄開唱,除了在視覺及造型給足新意及驚喜,她更早在網上徵求歌迷意見,允諾要在高雄場獻唱台語歌。20日首場她特別選了好友五月天的經典金曲〈志明與春嬌〉當成彩蛋送給全場歌迷,旋律一起立即引起全場歌迷共鳴變成萬人KTV大合唱,頓時掀起演唱會最高潮,Jolin唱畢還用台語詢問粉絲說:「這台語歌唱得怎樣?很好嗎?我台語很久沒講,但是唱輪轉吧!」再度引爆全場歡呼。 相隔11月再啟 「Ugly Beauty 2019-2020世界巡迴演唱會」,主辦單位特別砸下600萬台幣,打造全新「巨型惡之皇冠」。(圖/凌時差提供) 而先前演唱完〈倒帶〉之後,Jolin也在台上感性地說:「我出道到現在已經21週年了,還挺不錯的吧!我這一年其實休息滿多時間的。」9月剛過生日的她也表示,「我今年已經40歲了,feel damn good,40歲是個很棒的年紀」,更搞笑說:「本來想說要不要就捲款逃跑不要唱了,沒想到你們還是這麼想要看到我。」感謝粉絲一路支持、一直陪在身邊。有趣的是唱起台語歌字正腔圓的Jolin,私底下講台語卻不甚輪轉,前幾天跟工作人員對話時,還把要去高雄「𨑨迌(玩耍)」,講成要去「剃頭」,讓大家聽得一頭霧水。值得一提的是,Jolin為了南部粉絲還多練了幾首自己最近常聽的台語歌要唱給大家聽,不過有些歌是第一次唱,因此最近Jolin只要有空檔就不斷練唱,她更預告接下來每一場有可能會換不一樣台語歌,希望屆時能跟台下歌迷一起尬歌。
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蔡依林高雄加碼獻唱 自爆想捲款逃跑不唱了
蔡依林(Jolin)的「Ugly Beauty 世界巡迴演唱會」高雄場今晚登場,二度攻雄蛋的Jolin獻唱好友「五月天」的經典曲〈志明與春嬌〉作為彩蛋,有趣的是,私底下講台語不流利的Jolin,唱起台語歌字正腔圓,一點都難不倒她,只擔心「會不會唱一唱大家以為五月天要升出來」。等待多時終於和歌迷重逢,開場連續送上近一小時演出後,Jolin開心地說:「今天是加場的,一年過後我又跟大家見面,我有變嗎?我也是第一次巡演隔了一年又開始唱,雖然戴著口罩(你們)聲音小了一點,但喉嚨還是要喊破好嗎?很幸運地我們又相見了。」今年是Jolin出道21年,也是身為歌手的她邁入40歲的一年,「40歲是很棒的年紀,這一年剛開始我很焦慮,總覺得應該做點什麼,做運動、蛋糕,很來發現其實我可以好好休息,原來我可以癱在家裡不要出門,希望將來有一天可以直播我躺在家裡。本來還在想我要不要捲款逃跑就不要唱了,沒想到你們還是想看到我...謝謝你們一直支持我,即便我唱得再怎麼爛,你們都會陪在我身邊」。
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【狠噱全台角頭1】「教父」徒孫捲6億 黑白道爭搶2500萬花紅
中部黑道最近盛傳2500萬「通緝令」,只要找到林姓男子就能領賞,黑白兩道都有高度興趣。據悉,林男是素有黑道仲裁者之稱的「憨面」李照雄徒孫,他日前以投資名義向各兄弟募集資金6億元後拋下妻小捲款逃跑。台中警方為此如臨大敵,深怕這個通緝令將引發一場腥風血雨。12月12日下午,本刊根據通緝令上的住址造訪林男位在台中的住處,社區警衛看到有人探聽林男下落,似乎已見怪不怪。警衛透露,林男已不居於此,該房目前沒有任何人居住,而且這已「不是第一次有人來找他」。本刊調查,林男是當地知名黑道,年輕時跟在D姓角頭身邊,D姓角頭又是「憨面」李照雄的左右手,林男也因而被歸類為「憨面大仔」的徒孫輩,李照雄過世後。D姓角頭成為當地一方之霸,昔日是小弟的林男因而出頭天,靠著「博弈事業」和詐騙集團迅速累積財富,終於成為別人口中的「老大」。李照雄綽號「憨面」,有黑道仲裁者之稱,是台中「喊水會結凍」的狠腳色,連顏清標也要讓他三分。(圖/翻攝畫面)林男先是在中部和桃園開麻將場,一晚的輸贏就能高達近千萬元,其後改為經營「百家樂」線上賭場,設置在國外的機房增加警方查緝難度,下注的客人來自五湖四海,成功轉型使他每月有數千萬元的收入,儼然是新一代博弈大亨。他2015年又決定轉型,組織詐騙集團向大陸民眾行騙,將集團成員送到菲律賓集中管理,在魔鬼式訓練後正式上線,短短5個多月就得手超過2700萬元,該集團則於同年9月被刑事局破獲,以林男為首的82名成員也被逮捕。也因林男賺錢能力太過強大,許多黑道都想「分一杯羹」,林男日前以以投資博弈公司為名要求老大們入股,再假藉開公司需要資金標會,短時間內就籌措到6億元,但上月中旬突然留下一封遺書就人間蒸發,連父母妻兒都不知道林男去向。這起「另類吸金案」的被害人遍布全國,每位都是地方上喊得出名的大人物,還有不少是林男昔日的恩人,甚至有身家至少50億的台中知名建商一口氣就投下2億,在得知被騙後,氣得直跳腳。知情人士透露,林男跑路原因可能有二個,一是他長年沉迷天九牌,在外早已積欠天價賭債,應是知道自己無力償還才跑路;另一個可能則是他去年因詐騙案被重判12年有期徒刑,他害怕出獄後會人事已非、風光不再,才決定捲款潛逃,到國外另創一番新天地。但不論原因為何,林男行徑都受到萬般唾棄,知情人士透露,他詐財的對象有許多是昔日對他有恩的老大,連「大嫂」都投了幾千萬,這些長輩看在過去情面上想幫他一把,最終卻「真心換絕情」,已犯了「江湖大忌」,也讓D姓角頭決定「清理門戶」。