提領
」建商老闆出口黃金逃稅!欠稅4.5億拒繳 執行署討14年聲請管收
1名蒲姓男子在北市經營建設公司,該公司於民國94年9月至95年12月間應取得而未取得會計憑證金額合計48.4億餘元;其後又於95年12月至97年8月期間出口黃金,未依規定取得進項憑證,金額逾62億,經財政部臺北國稅局大安分局分別裁處營業稅罰鍰2億4,206萬餘元及6,870萬餘元。同一期間,蒲男公司於96至97年間從事出口黃金至香港賺取價差之利潤,應分別於97年5月及98年5月申報前一年度之營利事業所得稅,惟亦未辦理申報,分別經移送機關核定所得稅額加計滯納金9,940萬餘元及2,671萬餘元。該些金額均未繳納,移送法務部行政執行署臺北分署執行,至今年8月13日,罰鍰及稅捐加計滯納利息尚欠4億5,539萬餘元,臺北分署是日向法院聲請管收蒲男獲准。經查,蒲男公司曾在97年6月10日將負責人變更登記為王姓男子,但王男當時正被羈押於士林看守所中,經詢問原因,王男表示係姓名遭人冒用登記。此外,臺北分署查得蒲男公司在98年2月13日至3月10日間有13筆外匯匯入水單金額共計1億2,483萬餘元,並於各該款項入帳後之1分鐘至20分鐘內即遭不同之3人以現金方式提領,而該3人均供稱不認識王男,係前負責人蒲男指示他們協助提領現金,提領後即將現金交給蒲男。臺北分署就此多次訊問蒲男,蒲男坦承確有請親朋好友幫忙提領現金,提領完畢後仍用於國內收購黃金再出口到香港,其從來沒有見過王男,也不知王男是誰找來擔任負責人。除此之外,臺北分署再追查得知,用來收受香港外匯匯入款項之銀行帳戶係蒲男在96年1月間開立的,該帳戶於公司在97年6月10日變更登記負責人後,未更換公司之大、小章。由此推知,蒲男於公司變更登記負責人為王男後,仍持有公司的銀行帳戶及大、小章,並用來收受出口黃金至香港之匯入款項,蒲男實質控制公司之財務,當係實際負責人。實際負責人利用公司出口黃金,提領現金後拒繳欠稅遭管收。(圖/法務部執行署台北分署提供)蒲男除了於98年2月至3月間利用公司帳戶及資金外,其在訊問中另外自承,公司結束出口黃金業務時,還剩下約1,500萬元,已經退還給包含其在內之5名出資人,其本身拿了200萬元。此些行為在在顯明,蒲男在公司欠稅年度後,有行政執行法第17條第6項第1款及第3款所定之「顯有履行之可能,故不履行」及「就應供強制執行之財產有隱匿或處分之情事」之管收事由。台北分署歷次訊問中,蒲男均拒絕透露其所稱之另外4名出資人之人別資訊,是否真有該4人存在,至為可疑,而於法院開庭時,仍堅持不願答覆,該1,500萬甚有可能尚保留在蒲男手中,故有以聲請管收促其提出該財產之必要。蒲男於今年8月13日至臺北分署表示沒有能力清償欠款,惟經行政執行官詢問後,審酌蒲男有「顯有履行之可能,故不履行」及「就應供強制執行之財產有隱匿或處分之情事」,乃當場留置蒲男,並向法院聲請管收獲准。臺北分署呼籲,公司行號應依法取得並保存會計憑證,民眾亦應當依法申報並納稅,於移送執行後並應自動清繳欠款,切勿有僥倖心理而在欠稅後隱匿或處分財產。輕忽行政執行機關強力追討欠稅之決心,恐遭行政執行機關之拘提管收。如果確實有經濟之困難,無法一次清償欠款時,應主動申請分期繳納,以維自身權益。
點進「飆股廣告」會怎樣? 他花3個月「加LINE群組」曝光詐騙內幕
不少民眾在使用臉書、手機簡訊、LINE群組時,常會看見聲稱「帶你賺錢」的飆股廣告,一旦輕信了投資引導,就很可能遭詐團騙財。而就有一名網友日前親身嘗試,主動點進了臉書的飆股廣告,前後花費3個月時間,一步步深入敵營,並將其中的內幕曝光出來,希望能藉此警惕民眾,避免上當受騙。首先,原PO點擊臉書的飆股廣告後,網站會先詢問用戶一些簡單的問題,諸如操作風格、是想學習或是單純領飆股等等,回答完問題後,就會跳出一個LINE的QR Code。接著,原PO用手機掃描QR Code後,會有一個盜用真實分析師姓名及照片的帳號來加好友,並引導用戶再與女助理聯繫,女助理則會時不時傳來問候訊息。隨即,原PO被邀請至討論股票的LINE群組中,可以發現聊天室內有「分析師」在分析股票,還有不少暗樁附和「我沒跟老師之前經常住套房」、「已經離場,小賺謝謝老師」、「短線先獲利離場,落袋為安」。「分析師」會在LINE群組教人如何看股票,「學員」也會跳出來附和。(圖/翻攝自臉書/Evilshell邪惡蛋殼)而後,LINE群組中的「分析師」會在晚間教學股票理論,暗樁則會跳出來「簽到學習」,群組內經常會舉辦抽獎活動,獎品包括超商購物禮券、手機等等,若「簽到學習」次數足夠,就可以擁有參與機會,此時就會有人曬出獎品,以證明抽獎活動的真偽。不過,原PO指出,如果真的「中獎」,切記不要因為貪小便宜,選擇將真實住址、電話、姓名等資訊曝光,直言「他就是要騙取你的個資」。直至3個月過後,「分析師」會傳播一則冒充媒體的假新聞,聲稱群組內的老師推出了新計畫,能帶領學員賺大錢,女助理也會要求學員與「經理」聯絡,並指導下載交易平台的APP;對此,原PO也強調,「建議不要下載,因為可能有毒」。「經理」會帶領學員下載APP、玩股票。(圖/翻攝自臉書/Evilshell邪惡蛋殼)原PO透露,在下載APP後,只要觸價就一定會成交,假裝讓人可以輕易當沖賺錢。如果想要使用這個APP玩股票,就必須付錢儲值,要求學員匯款至「自然人」的帳號,若學員沒時間去銀行處理,「分析師」還會派專人上門收款,開立收據給學員。原PO表示,這些儲值金實際上會被車手交給老大,根本不會流入市場,APP所顯示的金額,都只是虛假的數字,要是想將其提領出來,對方就會開始推拖、不讀不回。飆股群組會派專人上門收取儲值金。(圖/翻攝自臉書/Evilshell邪惡蛋殼)最後,原PO提醒,若不慎被騙,已經將錢匯給「飆股群組」,請務必保留LINE的對話紀錄,拿著手機和匯款單至派出所報警,越早報警,把錢追回的機會越大。
女富豪拎愛馬仕逛LV被翻白眼 她怒帶271萬散鈔「教訓店員」
中國重慶市有位女富豪先前赴高檔商場購物,這富豪在LV挑選衣服時,疑似因為當時提著愛馬仕包,居然被LV店員翻白眼,且店員服務時態度差,她事後打電話要求道歉也沒下文,憤怒的女富豪於是展開報復,故意帶著大筆現鈔到店內教訓店員,要他們「乖乖幫忙數錢」。女富豪不滿被店員白眼於是展開報復,故意帶著大筆現鈔到店內教訓店員。(圖/達志/美聯社)這名女富豪在小紅書上的「笑罵由人」中發文表示,事隔2個月後她終於有空,直接提領60萬元人民幣,換算約271萬元台幣現金到店內,然後讓朋友和助理開始試衣服,並要店員們先幫忙數錢。當下店員們花了近2小時重複確認現鈔金額後,原以為這次真的是賺到了,未料這位女富豪直接表示「不買了,走吧」,帶著朋友、助理和現金離開,完成對2個月服務態度不佳的報復行動。這名女富豪表示,「他們數完,我就直接拿錢走人了,怎麼可能給他們業績」。原來,2個月前,當時她赴這間LV精品店內準備挑東西選購,不過她帶著愛馬仕到LV內買衣服,店員對她的態度相當差,疑似是因為她帶著愛馬仕的關係。女富豪更發文強調,自己不是要求客戶就是上帝,但認為店員該有專業的服務、相互的尊重和熱情的服務,而不是逛個精品店卻還要被店員翻白眼,她也表示,對於不尊重人的銷售人員,「一步不讓」。女富豪秀出店員們數錢的情況。(圖/翻攝自微博)
越籍收簿團1/來台工作落跑改組收簿團 越男招募同鄉賣簿兼車手
有鑑於台灣詐騙猖獗,有關單位近期強力打擊車手、緊抓人頭帳戶,詐騙集團發現本土的車手與人頭帳戶越來越難取得,竟改找外籍人士合作,利用其出境就難以查緝的優勢,躲避警方查緝,導致外籍車手及帳戶日益增多。刑事局日前即破獲一名越南籍男子與同鄉共組收簿集團,專門向工作期滿即將離台的同鄉「收購」人頭帳戶,轉賣給詐騙集團賺得價差。據了解,隨著警方加強打詐力度,造成人頭帳戶行情提升,一本存簿價格至少約10至30萬元,詐團疑似為了想要節省成本,竟找上移工合作。26歲的阮姓越南籍男子其來台工作後認識一名詐團成員,阮男逃逸後找來6名同鄉(僅有1人正常居留)向詐團提供「存簿」,不但組成收簿集團,偶爾為了賺取更多外快,也會自己下海當車手,賺取一次抽成約3%的費用。據悉,阮男除向越南同鄉收購外,也將目標放在他國移工,遊說他們將手上的存簿、金融卡等賣給自己,再由他轉賣給詐團。阮男開價以1.5萬元的價格收購本子,並以2萬元轉賣給詐團;阮男見這項「生意」好做,竟拉攏同鄉入行,幾人捨棄原本工作,甘願成為失聯移工,做起賣簿生意,起初他們多將目標放在工作期滿即將離台的同鄉,但隨著生意越做越大,阮男等人也會在越南當地以約5000元台幣收購台灣的銀行帳戶,讓當地同鄉將欲賣出的本子集中寄來台灣。警方發現,以26歲阮姓男子為首的收簿團,載車手前往領款時,為製造斷點躲避警方追緝,車輛均懸掛已註銷車牌。(圖/翻攝畫面)阮男豐碩的「工作成果」讓他取得詐團幹部的信任,將從各路招募自願成為車手的中輟生與民眾,交由阮男載著他們前往各處領錢,並在車輛懸掛已註銷之車牌,從而製造斷點躲避警方查緝。車手領得詐騙款後,阮男再將贓款以地下匯兌方式轉給詐團,他也可從中分潤。苗栗警方與刑事局合作,日前趁阮男等人載著車手前往超商提領時衝上前逮人,過程中,阮男等人見警方包圍,還試圖駕車衝出警方防線,最終仍在優勢警力下被制伏。警方隨後在阮男的據點內搜出25張提款卡、存簿4本、25萬餘元、15個車牌、10支手機、2支空氣長槍、安非他命與吸食器等。警方後續持續清查,粗估被害人至少34人,被害金額上看1千萬餘元,這些被害人中,全是因遇上投資型詐騙而損失慘重。阮男與其同鄉等6人被聲押獲准,並在日前依組織犯罪、詐欺與洗錢防制法等罪提起公訴。警方還在阮男與其集團處所查獲空氣步槍、安非他命與大量提款卡。(圖/翻攝畫面)
越籍收簿團2/車手+人頭帳戶「國際化」 外籍移工存簿離台前低價出售
隨著警方打詐力度的加大,詐騙集團發現車手與人頭帳戶越來越難取得,竟改與外籍人士合作,利用其出境就難以追查的優勢躲避警方查緝。刑事局日前即破獲越南籍男子與同鄉組成收簿集團,專門向工作期滿即將離台的同鄉「收購」人頭帳戶。這已不是詐團首次利用外籍人士躲避警方查緝,先前也曾有港籍人士利用觀光簽證來台,卻去當車手賺外快。據了解,今年1月一名31歲的香港籍陳姓男子來台旅遊卻失聯,家屬在網路上PO出協尋資訊,更傳出陳男與友人在最後一次通話中表示「出事了」,讓家屬急得不得了。不料,事件後續卻有驚人逆轉,警方查出陳男來台根本不是為了旅遊,而是擔任詐團車手,慘被警方逮獲。警方進一步查出,陳男入境短短20天,就在全台各地提領超過千萬元贓款,提成獲利粗估至少約10萬元,直到被害老翁發現投資金額領不回,才驚覺遭詐報警,與警方聯手將面交的陳男逮獲。而台北地檢署複訊後,鑒於陳男的外籍身分,對其聲押獲准。詐團近來越來越難招收車手與人頭帳戶,竟開始朝鄰近國家「進口」,一名港籍男子被報來台失蹤,竟是來台擔任車手被捕。(圖/翻攝畫面)據悉,詐團招募一個港籍車手,基本成本僅需約10萬元,還能避免警方查緝,可說是一舉多得。本刊先前曾報導,一名56歲的香港籍鄒姓男子,初次來台短短2周就提領至少400萬元,提領抽成至少40萬餘元,而鄒男來台期間的一切住行、機票等花費全由詐團負責,讓鄒男幾乎無成本來台「賺錢」。嘗到甜頭的鄒男決定二度來台,孰料一入境就早已被警方盯上,並在即將離台時被逮捕。近來警方發現詐團不僅有進口車手,就連人頭帳戶也搞「進口」。透過管道向即將離台的外籍移工收購台灣的銀行帳戶,現今一本存簿至少需10至30萬元才能收購,但詐團看準移工已欲離台,急著脫手,以遠低於行情價的價錢低價(平均一本約1.5至2萬元)向其收取費用,不僅大幅節省成本,還能製造斷點躲避警方查緝。對於車手和人頭帳戶國際化的情形,警方呼籲,銀行帳戶與金融卡等為個人金融用途,民眾應依規範使用,切勿因為蠅頭小利就將自己的帳戶賣給詐團使用,不僅會造成個人信用受損也可能因此吃上官司,淪為詐團共犯,得不償失。北市萬華分局去年才在西門町發現,一名港籍人士竟持台灣提款卡提領大量現金。(圖/翻攝畫面)
中運雇用台籍船員國內比例第一高,呼籲中運工會信守協商共識, 保障船員權益
有關中運工會今(8/12)日指控公司打壓台籍船員、損害船員權益乙事,中運特此澄清說明如下:中運船隊之台籍船員比例高達 80%以上,為國內航商第一高船員市場取決於國際供需,由於少子化、人力成本較高等因素,目前國內其他航商台籍船員比例平均僅佔總船員15%,然而中運公司一直以落實照顧台籍船員為重要的企業社會責任,因此歷來台籍船員比例均高達80% 以上,高居國內航商之首。中運公司近年汰舊換新8艘船舶,在新舊船舶併存時,台籍船員人數較多,隨舊船逐漸汰除,台籍船員相應減少約140人(外籍船員也同步降減),並非如同中運工會將近期航運契約結束之台籍船員人數一併納入計算,因而宣稱有300人離職,不僅不符航運慣例,也容易造成外界錯誤解讀。因為近期下船之台籍船員,只要中運公司有運務需要,而船員之資格條件亦符合,均可與中運公司簽訂定期僱傭合約再回到船隊服務,事實上,目前已有許多台籍船員陸續再被調派上船,平均岸上等候派船時間約2~4個月(外籍船員平均約等候4~5個月)。中運公司強調會正常維持 300多位台籍船員之調派,未來亦將維持國內同等規模船公司台籍船員比例第一高之承諾。至於台籍船長部分,因具備類似資格、專業與資歷的人在業界相對稀缺,各船公司都在積極爭取,中運公司想提高雇用比例並非一蹴可及。工會所稱陸籍船長,多數係因已在中運公司服務多年晉升而來,且僅於中運巴拿馬籍船舶服務。中運公司建置有船員調派系統,依據績效表現選派上船,表現不佳甚或涉不法行為(如近日有前中運工會幹部涉案寄送血腥物品恐嚇主管遭判刑)均不予再派,與是否台籍或外籍船員無關,其意在提供船員安心工作環境,並確保公司船舶之安全運作。 因應礦商提運模式改變,比照日韓鋼廠赴陸提運鐵礦原料,已成為常態配合世界最大礦商巴西 VALE提貨模式改變,近年日本韓國及台灣鋼廠均須就近於該礦商在大陸設立之混礦場提領鐵礦砂,而中運公司遵守「臺灣地區與大陸地區海運直航許可管理辦法」只能使用兩岸船籍船舶之規定,爰基於無適當之台籍船舶,僅得租用提貨區當地公司船舶,此模式已行之數年,與此次中運工會所稱船員派遣問題並無關聯,特此澄清。對下船船員辦理退保是依法辦理,不影響派船機會,與工作權無關中運公司不再對已無僱傭關係之船員繼續辦理勞健保,除係法令明文規定,亦為其他航商一致之作法。惟為體恤下船船員,中運公司勞資雙方遂於今年7月10日進行協商,針對下船船員退休金、福利金保障及加發再上船獎金均已協議並簽有紀錄,未料中運工會竟片面否定協商共識,改採抗爭手段;對此,中運公司實深表遺憾。這段期間,中運工會亦曾向法院聲請中運公司不得退保之定暫時狀態,惟法院已於8月7日駁回,足見中運工會訴求亦未盡正當與合理。中運公司迄今不放棄任何勞資協商的機會,只要在合法的基礎上,中運公司願意與船員達成共識,期望工會能夠回歸理性溝通管道,共同維護中運公司員工、船員及其眷屬之權益。
用他人名義開「小草咖啡廳」 陳珮琪致歉:有犯意但未有犯行
民眾黨主席柯文哲的妻子陳佩琪日前於臉書坦言,運用他人名字開公司,設立小草咖啡廳。她表示因公務員身份不可當公司負責人,早前先用別人名字開公司,但該行為存違法疑慮,已託人撤銷公司。她10日二度發文道歉,並表示該公司從七月底才開始有正式帳戶,至今一星期多,未開始運作,直言自身「算是有犯意,但未有犯行」,請法院從輕量刑。陳佩琪表示,先生常說法律是給人遵守的, 不是給人參考用的。被檢舉犯罪後,也承認人生實在是「不經一事, 不長一智」,贊成清查全台的公司,當負責人和實際經營者不同時,該抓就抓,該關就關, 該罰就罰。她坦言,該公司從七月底才開始有正式帳戶,至今一星期多,都還沒開始有運作,所以算是有犯意,但未有犯行,請法院從輕量刑。陳佩琪表示,昨天有多人提供解方,教導以後要開店,不要開公司,不用成立什麼帳戶的,只要提領現金即可。目前現金300萬說是開公司,有前例可循,是無罪的, 若怕被看到, 就用黑袋子裹一裹,用高鐵運送,只要不要忘了拿下車就行,保證這樣沒事。陳佩琪指出,另有人提供意見說,賣什麼咖啡啦,又不會賺錢,應該去跟政府拿補助賣「蛋」去,這樣有利潤,風險又小。她引述他人舉例表示,進口1億3000萬個蛋,可以政府補助拿好拿滿,且好蛋3000萬個就行,不良率有1億個也沒關係,而且還可用公帑幫忙銷毀哩。陳佩琪表示,當然還有很多雜七雜八的意見,有人教她說進口量不合規定, 千萬要凹「超買」,可別吞下「走私」這兩字,開公司要弄個讓人不明就理的名字,這樣超思就可以賣蛋,小吃店也可以賣快篩了。 總結一整天的混亂後,她表示,不得不承認自己實在不聰明啦。
茶行淪刑房!天道盟惡煞疑車手「黑吃黑」 幹部擔責慘遭私刑凌虐
刑事局10日在桃園市中壢區破獲一處詐團據點,天道盟正義會組長25歲詹姓男子開設茶行作為幫派據點,經調查,他招募未成年少年充當車手,藉此出面提領贓款,但詹男日前懷疑手下呂姓少年黑吃黑200萬,隨即將人押到茶行私設的刑房凌虐,事後經警方蒐證一舉將詹男等14人拘提到案。警方表示,詹男將位於志廣路一棟「玖伍茶行」設為詐團據點兼水房,並打通5、6樓設置為豪華私人招待所,經調查,詹男在桃園市中壢區長期經營網路「假檢警詐騙」,2年內謀取不法獲利 2500萬元,並透過社群網站或酒店吸收少年車手加入幫派,要求車手們出面向被害人提領贓款及執行第一線暴力犯罪。據了解,詹男手下呂姓車手日前出面提領200多萬元贓款遭逮捕,詹男懷疑他黑吃黑,隨即將他綑綁到茶行地下室的刑堂凌虐、毆打、持刀割劃腿部,並恐嚇揚言要斷手斷腳,手法相當殘酷,猶如滿清十大酷刑,事後被載往竹圍漁港滅口,但呂姓車手假意上廁所,趁機跳海逃逸才僥倖逃過一劫。2024年3月,詹男也曾懷疑1名林姓男子黑吃黑,他被押到刑房凌虐,直到警方追查,他才被詐團丟包,事後詐團找到負責帶林男的車手頭吳姓男子,逼迫他簽80萬元本票拍照存證,事後還向其家屬恐嚇要炸毀住家,並在住處四處張貼吳男手持證件及欠款單據等照片。刑事局說明,偵查第四大隊第三隊與桃園市龜山、中壢、大園分局、刑大、新竹市刑大、台北憲兵隊、調查局桃園市調查處等單位,共組專案小組偵辦此案,經長時間蒐證調查,隨後將詹男等14人拘提到案,其中包含詹男在內等8人經法院裁定羈押禁見,訊後依《強盜罪》、《詐欺罪》、《洗錢罪》、《組織犯罪》及《少年事件處理法》等移送偵辦。
茶行兼水房!天道盟招募未成年當車手 黑吃黑囚禁虐打被捕
刑事局日前破獲天道盟一名詹姓男子,其在桃園中壢地區一間茶行作為據點,並兼做水房,透過社群網站等管道招募未成年車手,期間詹男還在茶行設置豪華私人招待所,甚至將茶行作為凌虐、毆打黑吃黑的據點,強逼簽本票,不法所得粗估至少2500萬餘元。警方獲報後,日前見時機成熟,一舉將詹男等14人在內全數逮捕。據了解,25歲的詹姓男子為天道盟正義會分會長,其長期出沒在桃園一帶,並將桃園中壢區的一處茶行作為主要據點並兼做詐騙水房,不僅在內設置高級私人招待所,以此作為招募未成年車手的方式,甚至還將該處據點做為黑吃黑,將人強虜囚禁虐打的處所。而詹男主要透過社群網站或酒店等特種營業場所管道招募多名未成年少年車手,要其出面向被害人取款或提領贓款,桃園市龜山分局今年3月初線上查獲車手,認為該車手可能背後有集團操作,立即與刑事局偵查第四大隊(第三隊)及法務部調查局桃園市調查處等單位共組專案小組溯源偵辦,並報請臺灣桃園地方檢察署收股高玉奇檢察官指揮偵辦。專案小組歷經長時間蒐證後,掌握詹男等人詐欺暴力犯罪事證,更發現該詐欺水房集團經層層移轉贓款製造多層斷點,將贓款匯集回茶行,隨後再以行動水車透過地下賭場將贓款洗白,或透過假幣商購買虛擬貨幣等方式製造斷點,並與境外詐欺機房分贓等情。警方日前見時機成熟後,一舉前往20多處同步搜索,逮捕詹男等人在內共14人,另查扣自用小客車(含賓士與BMW)、黑莓卡、武士刀、西瓜刀、手銬、手錶、手機、點鈔機、保險箱、討債傳單、金融卡、鋁棒、瓦斯槍鋼瓶、鎮暴槍彈丸等贓證物及不法所得51萬4,500元。全案依涉嫌刑法強盜、詐欺、洗錢防制法、少年事件處理法及組織犯罪防制條例等罪嫌移送偵辦,並經臺灣桃園地方檢察署起訴。其中詹男等主嫌共8人經法院裁定羈押禁見。警方在此重申黑道幫派依附於跨境詐欺、博弈、洗錢等犯罪以牟取龐大犯罪所得,將持續列為重點打擊目標強力掃蕩,並扣押相關不法所得,期能斬斷犯罪組織收入來源,根除其金流命脈,以維社會治安。
1月狂領179萬!男車手西門町商圈狂領錢 警松山逮人
北市萬華區日前獲報有民眾遭到詐騙,循線鎖定一名25歲的陳姓男子涉嫌重大,確認陳男6月至7月間於西門町商圈提領百筆贓款,總計至少179萬餘元。警方獲報後,也組成專案小組追查,日前見時機成熟後,於松山一處旅館內將陳男逮捕到案。據悉,25歲的陳男無業,以當車手維生,其今年6、7月間於西門町商圈提領百筆款項,每次約2、3萬元不等,一次便可抽成1-3%,每日還有額外的1000元可領,短短一個月內就提領179萬餘元。警方獲報後也立即組成專案小組,並向台北地案與台北地檢署聲請拘票與搜索票獲准,經多日埋伏追緝後於松山區一處旅館內將人逮捕到案。而陳男被捕後進一步清查後,循線再發現陳男足跡遍布雙北和桃園,全案也依詐欺罪及洗錢防制法等罪嫌移送台北地檢署偵辦。萬華分局西門町派出所近日共計破獲4件詐欺車手,將持續掃蕩查緝各類詐欺,提醒因求職或投資要求交付金融卡給詐騙集團使用皆為詐騙,切勿貪圖眼前利益成為詐欺集團幫助犯。
加入詐團打工!25歲男「跑遍西門町ATM」狂領近百筆贓款 跑腿費才1千元
北市又破獲詐團案件!一名25歲陳姓男子因無固定工作,平時只靠打零工維生,缺錢花用下竟幫詐騙集團「跑腿賺外快」,一個月內在西門町商圈的ATM,提領高達179萬元的贓款,經警方循線追查,日前終於逮獲陳男,訊後依《詐欺罪》等罪嫌移送法辦。據了解,陳男近一個月以來經常在北市西門町周圍的ATM出沒,短短時間內提領紀錄竟多達92筆,涉及不法資金高達179萬元,經萬華分局西門町派出所調閱附近監視器,循線掌握嫌犯行蹤,日前警方向台北地方法院及台北地方檢察署聲請拘票、搜索票,欲將陳嫌拘提到案,但因陳嫌在雙北地區四處逃竄,警方遲遲無法將人逮捕。經警方多日追緝,查獲陳男藏匿在北市松山區的一間旅館,立刻前往現場圍捕,還在睡夢中的陳嫌最終難逃法網,狼狽遭逮。陳男落網後向警方供稱,自己因缺錢花用才挺而走險替詐團打工,每天的酬勞也才1千元,全案訊後將陳男依《詐欺罪》、《洗錢防制法》等罪嫌,移送台北地檢署偵辦。對此,萬華分局西門町派出所呼籲民眾,因求職或投資要求交付金融卡給詐騙集團使用皆為詐騙,切勿貪圖眼前利益成為詐欺集團幫助犯。
行員靠「1關鍵」替客戶保住179萬 郵局去年阻詐金額達7.4億元
為配合政府維護金融秩序及強化反詐騙宣導,中華郵政公司基層櫃檯同仁積極落實臨櫃關懷提問,減少民眾財產損失,防制詐騙績效斐然。經統計,112年度通知警方到場協助成功攔阻詐騙案件共1,643件,總金額達新臺幣7億4,615萬餘元。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會於113年8月5日舉辦「金融反詐高階論壇」,會中表揚全國10位臨櫃關懷提問成效優異之金融機構基層行員。中華郵政公司由彰化西門郵局經辦員莊珮姿代表接受行政院長卓榮泰頒獎,該名經辦員112年成功攔阻詐騙案件共5件,總金額約新臺幣364萬餘元。據了解,莊珮姿曾遇客戶聲稱欲投資某公司,臨櫃提領現金179萬餘元,經其積極關懷提問,客戶出示手機Line群組對話內容,莊員察覺均為簡體字,且多為「虛擬貨幣」、「保證獲利」等字眼,隨即協請主管通知警方到場關懷,成功防制詐騙事件。中華郵政公司表示,為深化防詐作為,自95年起設立「專責單位」、設訂「預警指標」,建立資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易機制,並每日由專人進行查核研判,透過完善員工教育訓練,基層同仁加強臨櫃關懷提問,致力防堵金融詐騙事件發生,成功守護民眾財產,未來仍將秉持「為民服務」精神,盡善良管理人責任,持續為防制詐騙盡心盡力。
亞尼克搶北捷人流商機 砸千萬廣設51台二代販賣機
知名生乳捲品牌亞尼克繼2018年推出全台首座24小時甜點販售YTM(蛋糕販賣機),去(2023)年全面進行YTM二代機升級。今(2024)年,看好捷運每日百萬人流與可期商機,亞尼克宣布捷運YTM全新30站點開幕、大台北51站盛大串聯營運啟動,成台北捷運最大智販甜點品牌。亞尼克董事長吳宗恩表示,「亞尼克在2018年投注YTM蛋糕販賣機開發,提供方便、省時與智能化服務。綜觀已營運21站YTM二代機與一代機使用率比較,最佳使用率可達200%。」主要為二代YTM採用透明櫥窗,能清楚看見商品,且能賣的品項不限生乳捲,也包含圓形蛋糕,可銷售品項超過8種。此外,「就目前測試結果與使用經驗,二代機故障率大概是0.001%。」相較一代故障率落在1%至2%之間,下降很多。根據亞尼克捷運YTM銷售觀察,以及針對YTM LINE好友進行YTM使用習慣調查顯示,捷運YTM 使用者超過6成仰賴捷運通勤(61.5%),超過7成是女性嚐鮮族(71.4%),主力客群以25歲至35歲最活躍(34.2%),購買尖峰時段落於下午5點至下午7點下班時段最愛買;主要購買動機為犒賞自己或分享家人朋友(53.9%),其次嚐鮮順便買(36%),訪客送禮/返鄉伴手禮(8%)。根據以上結果,可以發現通勤族在回家路上很容易購買,因此未來仍朝住商區域站點發展為主。看好捷運每日百萬人流與可期商機,亞尼克董事長吳宗恩(左)投注YTM蛋糕販賣機開發並進駐北捷。圖右為台北捷運局商業發展處商管中心主任陳坊次(圖/亞尼克提供)歷時1年開發的亞尼克YTM二代機以「看得見」、「更好買」及「明星商品買得到」3大特點進行優化,尤其O2O (Online To Offline)線上線下整合智能服務,包括消費者可透過亞尼克官網即時查詢全台YTM庫存;透過官網先線上預定,再去YTM提領,避免缺貨撲空;隨享卡會員原有寄捲服務或寄捲轉贈的受贈友人皆可在YTM提領。吳宗恩也指出,今年亞尼克在投入YTM擴點上,編列至少1千萬元預算,目標今年YTM衝破70台,且挑戰占總營收15%以上。他也透露,「高雄捷運也有在接洽。」盼透過南下發展,也增加品牌成長動能。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行(簡稱「中信銀行」)積極配合政府打擊詐欺,預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪,保障民眾權益,2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%,新增警示帳戶數較2022年減少近25%,且今年上半年較前一年同期減少5%,防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(簡稱「銀行公會」)特別於今(5)日舉辦「金融反詐高階論壇」,邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況,亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式,成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行,肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中,分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效(圖/中信銀行提供)。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力,郭玟君協理說明,中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化,建立「神盾聯防機制」,在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上,應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵,找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶,提供大廳人員於KYC(Know Your Customer)過程中掌握客戶交易風險,啟動對應防詐機制,加速對異常交易的判斷與聯防力。此外,中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列,詐騙集團車手若於中國信託ATM提款,系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制;亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,有別於以往有受害者始可報案,分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務,可即時啟動預警聯防措施,主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」,以去識別化之人頭帳戶名單,運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制,以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶,從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是,活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉,本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行,2023年成功攔阻25件民眾被害案件,阻詐金額超過新臺幣1,900萬元,廖姓同仁指出,於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易,如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等,都會特別提高警覺,關懷客戶是否清楚交易內容與必要性,若客戶有疑似被詐騙的可能,臨櫃行員適時介入,就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是,曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元,用途是兒子結婚宴客金,觀察婦人的神情緊張,探詢過程中雖能應對回答,但發現婦人手機保持通話,通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件,要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管,最後成功攔阻,廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員,未來仍將堅守崗位,配合主管機關打造更全面的防護網,共同打擊詐騙,守護客戶資產。
又是你!6旬婦誤信愛情詐騙暈船「戰地機師」 警2度阻詐保荷包
台中67歲詹姓婦人透過網路結識1名自稱「戰地機師」網友,不久後陷入熱戀,對方聲稱需要她領取攸關性命的重要包裹,詹婦不疑有他竟2度前往郵局及銀行欲匯款,幸虧警方及時勸阻保住荷包,未料詹婦仍執迷不悟又再次回到銀行匯錢,員警見她不死心,直接與她合照並傳給對方,被已讀後她才驚醒遭詐。 據了解,詹婦在網路上認識自稱戰地機師的網友,隨後墜入愛河,網友利用花言巧語要求詹婦代收1個包裹,索討24萬元運費,詹婦身陷不疑火速前往郵局匯款,結果被郵局人員察覺有異並報警處理,警方到場後不斷勸說並分享相關案例,她才放棄匯款,同時封鎖對方帳號,事隔5日詹婦又信以為真欲匯錢。 警方表示,台中市第三警分局合作派出所7月間接獲銀行通報,行員指稱有民眾疑遭詐,員警到場後發現竟是5天前才看到的詹婦,經了解,原來是她解鎖網友,又誤信對方話術,網友又稱以面交方式將24萬元交給貨運公司代理人,隨後又稱貨運公司因包裹內有現金無法過海關,索求100萬元才能寄出包裹。 警方說明,詹婦二度信以為真,竟前往銀行欲提領100萬元,員警見她執迷不悟,當場與她合照並將照片傳給網友,詐團見狀嚇得已讀不回且不接聽電話,詹婦才勉強接受遭詐事實,隨後放棄領錢,員警又成功保住其辛苦存下的積蓄。