新制勞退
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勞動基金9月再賺311.7億！新制勞退領大紅包 勞工平均可領4.84萬元
勞動基金9月再賺311.7億！據勞動部勞動基金運用局公布指出，截至今年9月底為止勞動基金收益數為9182.3億，並以新制勞退累積收益達6152.3億元為多，若以1272萬新制勞退帳戶估算、平均每戶可分配約4.8萬元。勞動基金運用局表示，美國大選變數及地緣政治衝突不斷，皆為金融市場帶來紛擾，檢視布局策略及機動調整投資部位，強化基金運用效能，以提升基金長期投資效益。基金局指出，回顧9月金融市場表現，月初公布美國就業數據表現不佳，引發市場對景氣擔憂，加上市場對AI樂觀情緒降溫，主要國家股市呈現下跌走勢，一直到9月下旬美國聯準會宣布降息2碼，零售銷售及工業生產等數據表現穩定，加上初次領取失業金人數意外下滑，提振市場對經濟前景的信心。整體來看，9月金融市場處於機會與風險並存態勢，呈現震盪現象。基金局說，經濟合作暨發展組織（OECD）表示在各國央行緊縮貨幣政策的延遲效應消退、通膨降低鼓勵消費者支出之際，各國央行降息可望助長日後支出，維持經濟穩定成長，將全球今年經濟成長預測上修0.1個百分點至3.2％，明年維持3.2％。
勞動基金上半年大賺近8000億 新制勞退5398.7億！每人分紅逾4.2萬元
勞動基金運用局今（1日）公布整體勞動基金截至113年6月底止運用規模為6兆7496億元，113年截至6月底之評價後收益數為7993.2億元，收益率13.03％，其中新制勞工退休基金獲利5398.7億元，收益率12.96％，平均每人分紅逾4.2萬元。勞動基金運用局提到，6月份金融市場表現穩健，單月收益數為1919.4億元，若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金，總運用規模達7兆3686億元，收益率為13.11％。回顧6月金融市場表現，雖有歐洲選舉不確定性因素干擾，惟美國5月CPI與核心CPI年增率持續放緩至3.3％及3.4％，通膨數據表現穩定，且市場對於AI應用需求持續樂觀看待，6月份主要金融市場延續多頭上漲格局。勞動基金運用局表示，勞動基金以獲取長期穩健收益為目標，俾以保障勞工經濟生活，爰各項投資運用係透過多元分散布局於股票、債券及另類等各種資產，同時配置於國內、外市場，藉以降低單一金融市場波動對整體基金收益影響。就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（103~113.06）平均收益率為6.72％，國保基金近10年多（103~113.06）平均收益率為7.27％，長期投資績效穩健。整體而言，部分主要國家陸續啟動降息循環但整體利率水準仍維持高檔，通膨數據見緩惟仍需觀察，加上地緣政治衝突不斷，且適逢全球主要國家選舉年，皆為金融市場帶來紛擾。勞動基金運用局將密切注意全球政經情勢，檢視布局策略及機動調整投資部位，強化基金運用效能，以提升基金長期投資效益。
勞動基金5月獲利1513.3億元 5個月賺進6074億元
勞動基金運用局於1日公布截至5月底的勞動基金最新績效數據，其中勞動基金總規模達到6兆5,994億元，收益數為6,073.8億元，收益率為9.99%。5月的金融市場回穩上揚，使單月收益數達到1,513.3億元。新制勞退基金規模為4兆3,265億元，收益率為9.97%；舊制勞退基金規模為1兆480億元，收益率為11.56%；勞保基金規模為9,990億元，收益率為10.39%；就保基金規模為1,710億元，收益率為2.72%；勞職保基金規模為368億元，收益率為0.69%；積欠工資墊償基金規模為181億元，收益率為6.09%。根據媒體報導指出，勞金局表示，5月美國的CPI和核心CPI年增率分別降至3.4%和3.6%，符合市場預期，緩和了市場對通膨的擔憂。另外，美國第一季度企業財報普遍優於預期，連帶讓主要金融市場回穩上揚。除此之外，世界銀行在6月11日公布的全球經濟展望報告中表示，由於美國經濟擴張，今年全球經濟成長預測從原本的2.4%上調至2.6%。但由於氣候變遷、戰爭和高債務對較貧窮國家造成的損害仍是重要問題。2025年的經濟成長預測則維持在2.7%。美國聯準會在6月12日的會議中決定維持利率不變，並指出通膨雖有放緩但仍處高位。相對地，加拿大和歐洲央行則選擇降息一碼，但整體通膨壓力仍在，預計降息步調將會緩慢進行。台灣央行也在6月的會議中決定維持利率不變，並將台灣經濟成長率預測上調至3.77%，主要原因是內需持續推動經濟成長，而出口受惠於全球終端需求回升及新興科技應用產品需求增長。CPI年增率預測則略下調至2.12%。然而，地緣政治衝突及天候風險仍是影響通膨走勢的主要不確定因素。總體來說，儘管部分主要國家開始啟動降息循環，但整體利率水平仍維持高檔，通膨數據也需持續觀察。除此之外，地緣政治衝突頻繁且適逢全球主要國家選舉年，這些因素都為金融市場帶來了不少紛擾。勞動基金運用局表示，將密切關注全球政經局勢，檢視並調整布局策略及投資部位，以提升基金的長期投資效益。
勞動基金Q1賺近5千億 新制勞退賺超3331億元…平均每人分2.6萬
勞動基金運用局於1日公布勞動基金績效，其中Q1賺進4949.6億元，接近5千億元，創下過往同期新高，其中新制勞退基金獲利3331.1億元，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。根據媒體報導指出，勞動基金運用局於1日公布Q1的基金績效，勞動基金規模為6兆4195億元，收益數為4949.6億元，收益率8.3%，此數字不僅創下過往同期新高，3月時收益為2422.1億元，創下歷年來單月新高。而當中舊制勞退基金規模為1兆184億元，收益率10.11%、新制勞退基金規模為4兆1838 億元，收益率8.22%、勞保基金規模為9941億元，收益率8.59%、積欠工資墊償基金規模為177億元，收益率4.63%。、就保基金規模為1685億元，收益率1.86%、勞職保基金規模為370億元，收益率0.41%。也由於新制勞退基金績效表現良好，再加上2023年全年大賺4785.6億元，勞保局目前已在3月4日完成收益分配，以目前1272萬有效帳戶來看，平均每名勞工能分2.6萬元。當中約有641萬戶勞工分配金額超過2萬元，佔全體50.4%，另外分配超過5萬元的用戶數有319萬，佔全體的25.1%。勞保局方面也解釋，勞退個人專戶分為「本金」與「收益」兩個部分，其中本金就是從薪水扣除、歷年提繳的退休金，這部分的費用不會因為基金盈虧而有變動。而收益的部分則是透過勞金局的實際收益做分配，這部分有保證收益機制，數字不會低於2年定期存款的利率。
刀下留金1／推主權基金擋年改大刀 韓國瑜臨門一腳藍委底氣足
公教年改元年民國107年上路，退休公教人員年金所得替代率連續10年，每年砍1.5％。立委賴士葆等人日前提案修法，要求暫停再砍年金替代率，但此案僅應否排入委員會初審，就爆發朝野表決戰，最後靠立院院長韓國瑜臨門一腳，讓藍營驚險獲勝，也宣告本屆立院「新年金改革大戰」烽火再起。韓國瑜罕見「撩下去」挺年改案付委審查，不少藍營支持者叫好，公教人員更是期待。藍營高層說，盼新年改案儘速通過，讓退休公教在通膨壓力下暫喘口氣，並改革年改陳屙，藍營司委會召委吳宗憲也保證「一定排案」。由於上次表決中發生國民黨立委盧縣一人在大陸卻投票的爭議，因此19日上午立法院針對本案重新表決，全案仍以50:54票未通過復議，年改修法版本將付委審查。此外，藍委醞釀提案，整合目前勞工、軍公教各種退休基金，比照星國淡馬錫退休基金，設立主權基金，拉高操作績效，提升「確定提撥制」下的退休金收益，保障民眾退養生活。蔡總統就任後，以預防軍公教退撫基金破產為由，力推年金改革，將公教人員退休年金所得替代率，從年改前95％左右，依年資先砍到最高77.5％，分10年逐年再減1.5％，最後所得替代率目標最高將不超過62.5％，同步也取消軍公教18％優存利率案。民進黨強烈反對國民黨提出的「新年改案」，立院朝野也在日前進行表決，但因藍綠都有立委請假，藍綠勢均力敵，最後靠韓國瑜投下反對票，藍營才有驚無險的將該案付委審查。（圖／翻攝自立院國會頻道）勞動部主委許銘春曾說，以勞工平均投保薪資3.7萬元試算，雇主提繳6％勞退金，勞工勞保老年給付約可領1.7萬元，勞工退休金約月領1萬元，兩者相加後勞工退休後可月領2.77萬元，退休金（薪資）替代率約68％。公教、勞工退休金替代率表面看都上看６成，但個人投保薪資不同，許多退休者反應退休金根本追不上通膨。尤其新制公教退撫制從原先的確定給付制（政府保證一定收益），改成類似勞工新制勞退金的「確定提撥制」（不保證退休金收益）後，不論公教或勞工都怕退休金縮水，難以支應退休生活，任一方調整，都可能觸動「階級不平」敏感神經。年改與否常牽扯選戰，藍營也被綁手綁腳、寧可少碰，但本屆立院情勢有所轉變，除了韓國瑜登高一呼，鼓動藍委士氣，面對民進黨團幹事長吳思瑤痛批，修法走回頭路、反改革，是站在現役年輕世代公務人員對立面（退休金破產領不到錢），葉元之、牛煦庭等立委都力挺重行檢討，並反問「難道配合通膨檢討都不行？」。提案立委賴士葆也說，蔡政府曾宣示，年改每年能省退休金開銷300億，已實施７年，理論上「退休公教至少已貢獻2000億」。若以綠營提出的「退休金大水庫理論」，公教年金替代率過高恐不利勞保、勞退財務預算，如今蔡政府已撥補勞保2000億預防破產，而公教人員也被砍2000億「雙方打平了」，尤其通膨蠢蠢欲動，政府喊退休金都隨之調整，但是否如此，立委當然要督促政府好好算算。全教總指出，公教年改案倉促上路，已經出現後遺症，例如屆退老師擔心退休金縮水不敢退休，不利教育人員新陳代謝，盼立院能修法改革。藍委賴士葆（左三）、柯志恩（左二）、洪孟楷（右二）則承諾提案支持。（圖／記者黃鵬杰攝）他還說，退休基金要避免破產，也得想辦法「開源」，目前退休基金操作績效常為外界詬病，應比照星國淡馬錫，整合各種退休基金，共組主權基金，嚴格管理、拉高績效，替各種退休基金「開源」，讓領到的各種退休金都變多，不好嗎？本刊調查，以近11年退休金操作「年平均操作績效」為例，最高者是「公保準備金」績效約6％，其他皆在4％、5％間游移，私校退撫金（保守型）績效甚至不到2％，難以與淡馬錫等知名主權退休基金績效相比，顯示國內退休金操作績效確有提升必要。
發錢了！新制勞退分紅今入帳 半數勞工分紅逾2萬元
勞工保險局於4日公布，112年度新制勞退基金運用收益逾新台幣4785億元，參與收益分配的退休金個人專戶則約為1272萬戶，逾半數勞工分配金額超過2萬元，約641萬戶，其中約319萬戶超過5萬元。勞保局說明，由於個別勞工退休金繳納的時間及金額均不同，因此每位勞工朋友實際分配到的收益金額並不相同，並非直接以當年度收益除以個人專戶數作平均分配。112年度新制勞退基金績效甚佳，據統計，此次參與收益分配的退休金個人專戶約1,272萬戶，逾半數勞工分配金額超過2萬元，約641萬戶（占50.4％），其中超過5萬元者，約319萬戶（占25.1％）。勞工朋友自113年3月4日起可使用勞保局提供的多元管道查詢個人專戶分配到的收益金額，包括：透過行動電話認證、自然人憑證、虛擬勞保憑證、行動自然人憑證、勞動保障卡（透過發卡銀行網路ATM）至勞保局e化服務系統(https://edesk.bli.gov.tw/me/#/na/login)，或到勞保局各地辦事處臨櫃查詢。此外，因收益分配資料傳輸至實體ATM需作業時間，故自3月5日起始可利用土銀、玉山、台新、台北富邦及第一銀行的勞動保障卡或郵政金融卡（須先至郵局簽署勞保局資料查詢服務同意書）至發卡銀行或郵局實體ATM查詢。
年後收錢了！勞退大賺每人「分紅3.8萬」 查詢4管道一次看
新制勞動基金2023年大賺4785.6億元，每位勞工分紅平均可超過3.8萬元，並在3月入帳。勞工可透過勞保局提供的4種管道，查詢勞工退休金個人專戶。不過每位勞工因為專戶金額及年資不同，所以收益分配金額也會有所不同。勞動基金運用局指出，截至2023年12月底，整體勞動基金規模為6兆349億元，全年收益數高達7194億元、收益率12.80％。新制勞退基金收益數約為4785億元，收益率12.60%，每位勞工可於今年3月分紅3萬8250元，且去年整體勞動基金收益數和收益率皆創下歷史新高。勞保局表示，新制勞退基金每年將獲得的收益分配於勞工個人專戶內，但因每位勞工個人專戶提繳的期間和金額不同，實際收益分配金額並不相同。勞保局將於3月底前辦理收益分配，並公布於勞工退休金個人專戶，勞工可透過勞保局提供的4種管道查詢勞工退休金個人專戶；不過勞保局也提醒，勞工須年滿60歲才能領取收益分配。查詢勞工退休金個人專戶的4種管道如下：1. 使用行動電話認證、自然人憑證、虛擬勞保憑證或以行動自然人憑證上勞保局網站查詢。進入《勞工保險局e化服務系統》登入頁面，選擇以「自然人憑證」登入，必須向戶政單位申請發給自然人憑證，並備有讀卡機；或選擇行動電話認證，只要三步驟，在驗證成功後，即可查詢。舉例使用桌上型電腦申辦勞保e化行動電話認證：第一步驟：進入《勞工保險局e化服務系統》選擇個人。第二步驟：選擇行動電話認證，輸入身分證後、點選驗證。第三步驟：選擇電信。輸入手機門號 健保卡號、出生日期、姓名及驗證碼，最後設定一組密碼，都完成後就可按送出，接著電腦螢幕會出現一組QR Code，只要用手機掃瞄進行驗證，掃瞄前關閉WIFI網路開啟4G或5G網路，掃瞄成功後，手機會出現資料核對和同意使用條款的畫面，確認完後按下開始驗證，就可回到電腦確認結果。2. 以勞動保障卡查詢。勞工須親自向勞保局委託之五家金融機構（土地銀行、玉山銀行、台北富邦銀行、台新銀行、第一銀行）申請勞動保障卡，至該發卡銀行之自動櫃員機即可查詢。3. 郵政金融卡查詢。持有中華郵政股份有限公司郵政金融卡（含晶片金融卡或VISA金融卡）之勞工，請本人攜帶身分證、儲金簿、原留印鑑及金融卡到各地郵局辦理並簽署勞保局資料查詢服務同意書，完成申請手續3個工作天後就可在郵局自動櫃員機查詢。4. 臨櫃查詢。勞工親自攜帶國民身分證正本或其他附照片之身分證件正本（如駕照、健保卡、護照、居留證），至勞保局各地辦事處辦理，經確認為勞工本人後，由勞保局人員列印其勞工退休金個人專戶資料。
新制勞退收益創新高！去年大賺4785億 勞工平均分紅3.8萬
根據勞動基金運用局1日公布的2023年勞動基金收益數達7194億元、收益率12.80％，雙雙創下歷年新高，其中攸關分紅的新制勞退基金收益數為4785.6億元、收益率12.60％，也創下史上新高，若以1251萬個有效帳戶試算，平均每名勞工可獲分紅約3萬8254元。勞動部勞動基金運用局副局長劉麗茹回顧，去年受到通貨膨脹、烏俄戰爭、以巴衝突及各國央行利率政策等，造成金融市場數次回跌修正，基金局適時檢視各基金資金狀況及各資產部位布局策略，獲得不錯的收益。劉麗茹透露，台股占整體勞動基金僅有約20％，但去年卻獲得整體46％的收益數、約3309億餘元。展望今年，她說，今年主要央行是否開始降息循環仍捉摸不定，加上烏俄戰爭、以巴衝突仍未平息，又紅海危機對全球供應鏈造成破壞，加上遇到多個主要國家選舉年、金融市場可能紛擾，難免會有震盪起伏。據勞動基金局公告指出，去年整體勞動基金規模達6兆餘元，其中新制勞退規模達3.9兆元、持有股票及受益憑證市值達2400億，也影響台股走向，其中前十大持股依序為台積電（24.73％）、聯發科（3.96％）、廣達（3.92％）、台達電（3.35％）、鴻海（3.13％）、富邦金（2.63％）、中華電（2.12％）、中信金（1.41％）、聯電（1.38％），相較上半年公布多了聯電、但國泰金則消失。基金局提醒，新制勞退基金年度運用收益，由勞保局於每年3月底前辦理前一年度盈虧分配，並揭示於勞工退休金個人專戶，勞工可透過勞保局提供的勞工退休金個人專戶查詢掌握。雖然勞動基金收益創新高，但據勞動部統計，截至1月底為止全台有361家、9106人實施，較1月中旬增加47家、1544人，新增事業單位以製造業為主，也有半導體廠實施，原因多為訂單不穩，勞動部勞動條件及就業平等司副司長王金蓉說，觀察整體行業來看，未見到同一行業大規模實施減班休息情事，推測仍受個別事業經營影響，會持續觀察。
新制勞退基金今年前7月大賺逾4千億 每位勞工可分紅3.3萬
勞動部勞動基金運用局上周五（1日）公布最新勞動基金運用績效，其中「新制勞退基金」今年前7月大賺超過4000億元，創歷年來同期新高。以目前有效帳戶約1251萬勞工計算，平均每位勞工有望分紅約3.3萬元。受惠通膨緩解、升息壓力降低，金融市場震盪走升，勞動基金收益也跟著成長。截至今年7月底，新制勞退基金規模達約3.85兆元、收益數4136.1億元，收益率達11.24%，較6月底的3067億元，一個月就大增1069億元，7月收益數也是歷年來同月新高紀錄。回顧去年因全球金融市場股債雙跌，新制勞退基金全年大虧2280.3億元，平均每位勞工虧逾1.8萬元，收益率負6.67%。但今年前7月獲利不但弭平去年虧損、還倒賺1855.8億元；若以目前新制勞退有效帳戶1251萬戶計算，平均每個帳戶可分紅3.3萬元。除了新制勞退基金收益亮眼外，今年前7月舊制勞退基金規模1.55兆元，收益率達13.12%、收益數1124.5億元；勞保基金規模8783億元，收益率12.61%、收益數953.7億元。另包含就業保險基金、勞職保基金等，前七月整體勞動基金收益率11.36%，收益數達6254.2億元，光7月單月收益數就達1544.4億元。勞保局表示，勞退個人專戶分成「累積本金」及「收益」兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因基金運用虧損而減少；收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益。此外，勞保局提醒，新制勞退基金每年3月分配前一年度收益，但實際分配收益金額，仍與勞工個人帳戶內投資年資、累計投資金額等相關。因此每位勞工投入金額及投資年資不同，實際獲得收益數也不同，需至勞工年滿60歲時才可申請領出。
立法院9月進入新會期 民眾黨團籲：為民把關財政紀律
立法院9月進入新會期，民眾黨立法院黨團總召邱臣遠、副總召賴香伶、幹事長張其祿、立法委員吳欣盈、立法委員陳琬惠今（31）日召開記者會，提出新會期新展望，也將持續推動修法與立法工作，秉持財政紀律，為民眾把關政府預算。立委邱臣遠表示，明年度國防經費達6068億，軍購增加但作業維持費用卻減少，國防部也說明，明年是軍售付款高峰期，加上因應共軍騷擾，油料支出大為增加，他呼籲即使作業維持費用減少，相關的軍武維護絕不能便宜行事。此外，新會期在國防方面將優先推動《要塞堡壘地帶法》草案、《軍事營區安全維護條例》草案、《軍用航空法》草案以及優先通過《道路交通安全基本法》。民眾黨立法院黨團公布第十屆第8會期各立委優先法案，邱臣遠將推動國防相關草案，賴香伶將推動勞動有關法案。（圖／民眾黨立法院黨團提供）立委賴香伶指出，新制勞退基金去年虧損約2280億、勞工保險基金虧損589億，勞保基金截至去年潛藏債務高達11.57兆，破產危機迫在眉睫。明年度預算編列撥補1200億，然而每年撥補千億僅能延緩3年破產，賴香伶坦言，本會期在勞工方面除了持續關注「立法院公共年金改革委員會」草案，同時也將力促《最低工資法》立法及《外送專法》草案。立委張其祿直言，明年度編列教育總經費3926 億，較上年度增加 14.9％，主要用於「補助公私立學雜費落差」，該政策看似利民、改善學子經濟狀況，卻無法補助私校經費資源，此外也要監督政府正視「軍公教待遇越改越差、退撫基金破口越來越大」問題。張其祿強調，教育、文化方面，將持續推動《文化資產保存法》修正草案，並促進《新聞媒體與數位平台議價法》完成立法，建立新聞有價及使用者付費原則。立委吳欣盈直言，數發部成立一年沒有明顯作為，下年度增加3億元預算，實質效益應說明清楚。目前《資通安全管理法》規範仍集中在資訊技術（IT），對於運營技術（OT）則缺乏明確性，導致法律執行和管理方面出現困難；而個資外洩頻繁、未有成功的團體訴訟案例，也凸顯《個人資料保護法》沒辦法確實保障民眾個人隱私和資料自主。吳欣盈強調將優先推動《個人資料保護法》修正草案，並督促《數位醫療發展條例》完成立法。立委陳琬惠表示，明年度長照預算編列876億元，年增35.3％，創歷史新高，顯示長照基金可能跟勞健保一樣，走回政府預算占主要財源的老路，而前瞻辦理長照據點進度長期被列「高風險預警」，衛福部不能再消極以對。另外近期持續會勘宜蘭長照設施等地方建設，不少面臨沒有經費建設窘境，凸顯預算使用應合理分配、平衡城鄉發展，將努力監督預算分配、爭取補漏地方建設。陳琬惠指出，將持續追蹤長照預算，並在本會期優先推動《社會救助法》部分條文修正草案。
感謝讚嘆AI！勞動基金6月大賺1780億 史上單月第3高
勞動基金單月賺1700億！受惠於人工智慧科技相關題材發酵，全球金融市場震盪走升，據勞動基金運用局昨天公布，截至今年6月為止，勞動基金規模達5兆8648億元，收益數為4709.8億元、收益率8.59％，6月單月就大賺1780.8億元、為勞動基金史上單月第3高。勞動部勞動基金運用局副局長劉麗茹表示，今年上半年各主要國家央行為管控通貨膨脹，積極採行緊縮性貨幣政策，加上製造業調整庫存，全球經濟成長放緩。然而近期通貨膨脹漲幅趨緩，市場預期升息接近尾聲、美國債務上限危機解除，以及人工智慧科技相關題材發酵，全球金融市場震盪走升。有趣的是，雖然台股上漲，但今年1至6月自營部位的台股的評價後收益卻減少逾60億元、代表基金局減持台股，與此同時，國外自營卻增加近1200億元，據悉，國外自營部位除了購買ETF外，大多是購買國外的債券。是否有逢高調節？劉麗茹僅說，基金進進出出是正常的。此外，依據基金局公告，截至今年6月底為止，新制勞退自營持有國內股票及受益憑證達2482億元、委外達4828億餘元，十大持股分別為台積電（29.32％）、台達電（4.08％）、鴻海（3.95％）、廣達（3.08％）、中華電（2.68％）、富邦金（2.53％）、聯發科（2.33％）、國泰金（2.04％）、兆豐金（1.61％）及中信金（1.43％），較去年年底新增AI概念股廣達。
勞動基金績效回升！ 3月進帳逾千億 今年首季獲利2190億
勞動節小確幸！勞動基金運用局1日公布最新勞動基金運用報告，截至今年3月底止規模為5兆6654億元，勞動基金收益數則為2190.2億元，收益率4.05%，較2月獲利多出1000.7億元。然而，受到景氣持續低迷及觀光旅遊業未完全恢復，國內減班休息人數達1.5萬人，最新一期再度小幅增加。據統計，新制勞退基金規模為3兆6503億元，收益率3.84%；舊制勞退基金規模為9778億元，收益率4.99%；勞保基金規模為8281億元，收益4.95%。勞金局表示，勞動基金辦理各項投資以長期、穩健投資角度，多元分散布局於國內外股票、債券及另類資產，就長期投資績效來看，整體勞動基金近10年多（2013-2023年3月）平均報酬率為4.49%，國保基金近10年多平均報酬率為4.73%，長期投資績效穩健。不過，展望未來，勞金局表示，近期歐美通貨膨脹雖然有放緩跡象，但各國為對抗通膨積極升息政策，對經濟及金融市場衝擊已逐漸發酵；加上全球地緣政治，美中科技爭端持續等不確定因素影響，增加了金融市場風險，仍須審慎布局各類資產。此外，目前全國實施無薪假共1萬5809人，最新減班休息人數較上期增加861人，分別為支援服務業300多人及製造業271人為大宗。
批勞退基金虧2280.3億 民眾黨：勞保改革沒有一絲作為
民眾黨立法院黨團今（10）日召開記者會並指出，勞保財務缺口擴大，根據勞動基金運用局日前公布的新制勞退基金2022年收益分配結果，全年慘虧2280.3億元，報酬率負6.67％，因此要呼籲勞金局，應該嚴謹評估風險與報酬的平衡點以爭取長期穩健績效，政府也應承諾未來不會拿勞保、勞退基金進場護盤。立委張其祿指出，行政院長陳建仁昔日擔任年金改革委員會召集人時喊出「今天不改革，明天就後悔」，但如今6年過去了，勞保改革卻沒有一絲作為，執政黨把撥補當作「改革」，挖東牆補西牆，還嘲笑國民黨執政撥補額度為零，根本是五十步笑百步。而根據國安基金1月公布的護盤績效，累計砸下545億元、帳面虧損近10億元，因國安基金可運用資金包含借用郵政儲金、郵政壽險積存金、勞工保險基金、勞工退休基金、公務人員退休撫卹基金等，使得民間擔憂勞保、勞退基金成為冤大頭。而民間會如此憂慮就是因目前勞工年金體系岌岌可危，但政府卻始終無法提出勞工年改草案。因此要呼籲政府先向人民承諾「未來國安基金不會向勞保、勞退基金支用相關金額進場護盤」，先安定民心以利後續年金改革盡快走上正軌。立委賴香伶指出，民眾並不想看到主政者站在備詢台上反問立委「覺得該怎麼辦」的荒誕鬧劇，就算不願意提出勞保改革方案也應該先啟動準備工作。以瑞典於1900年代成立「國會年金改革工作小組」為例，其因重視朝野協商合作的精神，所以先行成立納入在野黨代表的年金工作小組以利取得最基本的共識，可以讓2024年新政府上任後無縫接軌提出具體方案。民眾黨團在記者會中強調，勞保改革攸關台灣所有勞工，是跨職種、跨世代的重要議題，因此勞金局應該謹慎評估風險並降低市場波動對基金收益的影響，政府積極推動年金改革才能逆轉勞保破產危機。
新制勞退收益出爐！ 預估人均虧損1.8萬元
新制勞退基金111年度的運用收益分配將於今（2）日揭示於勞退個人專戶，根據勞動基金管理局統計，去年新制勞工退休基金收益數-2280.3億元，收益率-6.67％，若以分配數勞工數1251萬戶來算，平均每人帳面虧損1萬8227元。勞動部表示，雖去年基金運用收益為負數，但專戶裡所累積的提繳本金不會受基金運用情形影響，且累積收益於勞工領取退休金時，有2年定存的收益保證。勞保局勞工退休金組組長楊佳惠表示，勞退個人專戶去年度收益分配雖為負數，該負數只是呈現當年度基金運用結果，勞退個人專戶有累積本金及收益兩部分，本金是歷年提繳的退休金，不會因為基金運用虧損而減少。針對平均每人帳面虧損1萬8000多元的計算，楊佳惠澄清，因為每個勞工提繳的勞退金額都不同，分配也不同，收益是歷年依勞動基金運用局投資的實際收益作分配，在勞工領取退休金時，累積的收益有「保證收益機制」，不會低於以2年定期存款利率所計算的收益，所以專戶累積的提繳本金不會受基金收益情形的影響。楊佳惠指出，雖然去年全球金融市場大幅下跌，基金短期評價雖受影響產生損失，但近10年多平均投資報酬率為4.26％，長期投資績效仍屬穩健，今年1月金融市場回穩，新制勞退基金運用績效亦回升953億元，未來投資收益亦可望持續隨著經濟回溫逐步回穩，「退休基金性質要長期來看績效，不能以短期收益波動來論斷，近10年投資報酬率4.26%也優於同期間的勞動收益。
新制勞退收益 每人平均縮水1.86萬
金融市場不好，勞工也遭殃！勞動部勞動基金運用局昨天公布其代為管理的8大基金去年（2022）全年收益，合計總共虧損3821億、收益率為負6.68％，雙雙寫下2014年勞基局成立以來最慘紀錄，其中基金規模最龐大的新制勞退基金虧損2280.3億元，若以1225萬有效勞退帳戶試算，平均每名勞工個人帳戶收益減少1萬8600餘元。8大基金 僅就保與勞職保收益率為正勞金局管理的8大基金總規模，合計為5兆9993億元，去年僅有就業保險基金與勞職保基金的收益率為正數。衛福部委託辦理的國保基金收益率為負6.38％、農委會委託辦理的農退基金為負3.78％。勞金局副局長劉麗茹說明，去年因俄烏戰爭爆發、各國央行以升息對抗高通膨、中國大陸封城防疫以致供應鏈受阻等因素，全球經濟景氣下滑，全球股債市場均劇烈震盪，MSCI全球股票指數下跌18.36％，MSCI新興市場股票下跌19.83％，台灣加權股價指數下跌22.40％，美國NASDAQ指數下跌33.10％，由此觀察，金融市場大幅下跌，雖影響勞動基金投資收益，但仍優於全球主要股債指數同期表現。帳面虧損 勞金局強調勞工不用擔憂劉麗茹強調，勞動基金為長期投資，且多數為帳面虧損，並非已實現收益，勞動基金的收益可望隨市場回穩而回升。她提及，若以近10年投資觀察，新制勞退年化收益率達3.86％、遠高於同期保證收益的1.14％，舊制勞退年化收益率達4.79％、勞保基金年化收益率也有4.36％。至於民眾擔心，恐怕會領不到退休金，劉麗茹指出，勞保老年給付政府將負最後保證給付及撥補責任，由國家確保財務安全，至於勞工退休金部分，本金不會受到市場波動影響，請領時的收益更有銀行2年期定存利率的保證收益，「勞工不用擔憂」。雖然國際經濟機構預測今年全球景氣下滑、企業調整庫存壓縮獲利、地緣政治情勢仍有許多不確定性，但劉麗茹說，勞金局仍正向看待，預估金融市場是小幅度休息與盤整，勞金局將持續布局，並等待景氣翻揚，今年1月全球股市表現不錯，會以謹慎態度觀察後續變化。學者示警 勞保基金恐有現金流風險淡江大學風險管理與保險學系副教授郝充仁說，單一年度的虧損不是太大問題，勞退基金問題不大，挑戰會出現在勞保基金，勞保基金收不抵支已多年，這波景氣循環可能會使勞保基金連續虧損多年，屆時會面臨現金流量不足，萬一大量勞工申請給付，卻沒有現金時，勞金局可能要被迫賣股換現金，而且賣的恐怕會是績優股。郝充仁說，如果政府要解決勞保現金流量不足的問題，可以用舉債撥補或設立儲備基金支應等，同時也要思考勞保年金改革議題，年改將是下一任總統的重要任務。公務人員退撫基金管理委員會昨天也公布去年基金操作績效，已實現的收益數虧損478.44億元，收益率為負6.73％，這是繼2008年全球金融海嘯虧損860.87億元後，史上第二大虧損。
彰銀最新前十大股東名單出爐 2大咖出手了
今年6月財政部率多家機構出手承接台新金的彰銀股權，當時到底哪些機構是財政部的「主力先鋒部隊」成員，一直引起市場不斷臆測，如今答案揭曉，彰銀最新出爐的前十大股東名單給了答案，出手力道最強的為國發基金和中華郵政，也因此對彰銀的持股比重，分別從2.75％和6％，增至5.42％和7.5％，是泛公股陣營出手最猛的兩大機構，尤其國發基金增持股權快要達3個百分點，可說是財部最給力的盟友。這也是國發基金第二度出身助陣財政部轄下的公股金融機構，先前為幫助台企銀、如今國發基金再度出手助陣財政部從台新金手中承接彰銀的股權，而且出手的力道比起先前助陣台企銀增資50億更強，並直追國發基金對兆豐金的持股比重。以持股張數的變化來看，中華郵政及國發基金現在分別持股彰銀79萬4554張、57萬4468張，倘若比起4月19日尚未隨財部加碼彰銀股權持股，當時2家機構分別持有彰銀股票62萬9358張、28萬8392張的時間點來看，中華郵政及國發基金在6月份的加碼行動，分別買進了約16萬5千張、28萬6千張，若以每股18.2元的交易價格換算，兩大機構分別斥資30億、52億承接彰銀股權，力挺財政部。由於前十大股東的結構出現相當變化，因此彰銀已在最新出爐的第三季季報，公告該最新名單，前十大股東目前依序為財政部12.19％、台新金10.41％、中華郵政7.5％、國發基金5.42％、一銀4.99％、合興石化2.60％、合庫2.39％、華銀2.23％、兆豐銀（財務處）2.09％、台銀1.81％，新的前十大股東合計持股達51.63％，如果扣除泛台新金陣營的13.01％，整個泛公股陣營的股權，已高達38.62％，也使彰銀現在已成為財政部轄下六大已民營化的公股金控、銀行裡，泛公股持股比重最高的一家。而在今年6月所揭露的年報上所公布的前十大股東名單，則依序為台新金20.57％、財政部12.19％、中華郵政6.00％、一銀3.86％、國發會2.75％、合興石化2.60％、台灣菸酒1.77％、合庫1.45％、華銀1.45％、新制勞退基金1.33％，從兩次前十大股東名單的對照，即可看出前十大股東結構的劇烈變動。而在各大行庫的加碼上，由於各大行庫受限於本身可再投資的台股部位，以及投資金融股將對資本適足率造成折損的問題，因此比起中華郵政及國發基金，各大行庫除了一銀、兆豐銀台銀加碼超過1個百分點之外，其餘行庫加碼幅度均未達1個百分點，其中兆豐銀與台銀也因此新晉級彰銀的前十大股東名單。
三大政府基金前9月慘賠6165億 創空前新紀錄
勞動基金9月單月再賠1,920億元，累計今年前9月虧損更擴大至5,124.6億元，收益率-9.87％，加計國保年金及退撫基金等三大政府基金，9月大賠2,216億元，累計前9月更慘賠6,165.7億元，創下空前新紀錄。針對勞動基金虧損累累，運用局副局長劉麗茹指出，到去（110）年底止，新舊制勞動基金及勞保基金等累計收益仍達2.3兆元；即使今年前9月大虧，但三大基金累計投資收益仍達1.79兆元，且收益率都在3.28％～3.95％，優於銀行二年期定存的最低保障收益。因勞動基金大幅虧損，引發1,200多萬勞工關注是否影響未來退休金。劉麗茹特別說明，勞動基金包括勞工保險、新制勞退、舊制勞退等，各基金採分戶立帳，各有獨立帳戶存儲及運用。其中，勞保基金由政府辦理之社會保險，勞保基金由政府負最後保證給付及撥補責任；勞工退休金分為新制及舊制，均享有銀行二年期定存利率之保證收益。適用新制勞退勞工請領退休金時，個人帳戶累積提繳的退休金本金，不會因基金運用虧損而減少，投資累積收益若低於同期間以每年當地銀行二年期定存利率保證收益，將會補足至保證收益金額。因此，勞工退休時，可同時享有「勞工保險老年給付」與「勞工退休金」二大保障。運用局經管基金之投資運用係將資金多元配置於不同種類金融商品，收益情形深受國內外利率、匯率及股市等因素影響。勞動基金自舊制勞退基金成立迄今已逾30年，歷經85年飛彈危機、97年金融風暴、100年歐債危機及107年美中貿易摩擦等金融波動，投資收益仍持續增長，至去年底累積收益達2.3兆元。即使今年以來全球主要股債市大跌，截至9月底勞動基金累計投資收益仍有1.79兆元。其中，最受關注的勞保基金，到9月底累計收益數5,030億元，近10年多來平均收益率為4.27％。
勞動基金前9月累計「虧損5124.6億」 平均每位勞工虧2.7萬
勞動部勞動基金運用局今天公布今年1至9月收益，勞動基金共虧損5124.6億元，其中攸關分紅的新制勞退就虧損3309.5億元，單月就虧損1920億元，僅次於2020年3月虧損的3198億元及2022年6月虧損的2144億元，若以可參加收益分配的1225萬個帳戶試算，則平均每位勞工虧損2.7萬元。勞動基金運用局表示，整體勞動基金截至 111 年 9 月底止規模為5兆5579億元，受到全球股票及債券市場均大幅下跌影響，111 年截至 9 月底之評價後收益數虧損5124.6億元，收益率負9.87％。勞動基金局說，9 月份美國聯準會連續第三度升息3 碼，並預告未來仍有繼續調高利率的空間，展現強烈打擊通膨的決心，全球各主要國家亦相繼邁入升息趨勢，加上俄烏地緣政治衝突升高、俄歐對峙，能源危機升級，全球經濟景氣面臨衰退風險，使得全球股票及債券市場均大幅下跌。基金局表示，展望未來，國際貨幣基金(IMF)於 10 月 11 日公布最新世界經濟展望報告中指出，全球經濟受到通膨率處於數十年來高點、各先進國家紛紛升息、俄烏戰爭持續、中國大陸堅持疫情清零政策且房市脆弱等因素影響，未來陷入衰退風險升高，將 2023 年全球經濟成長率預測，從 7 月預估的 2.9％下調至 2.7％，為 2001 年以來最疲弱成長。至於在國內方面，財政部 10 月 7 日發布 111 年 9 月出口值為 375.3 億美元，較上年同月減5.3％，並指出受到美、歐等主要經濟體相繼升息，各國製造業活動已明顯放緩，加上新冠疫情風險、俄烏戰事膠著及美中科技戰再起等變數，持續加深全球經濟前景疑慮，恐將牽制第 4 季出口表現。基金局指出，整體而言，全球面臨高通膨率、景氣放緩及庫存調整，各主要央行短期內難以改變緊縮的貨幣政策，使得國際經濟面臨衰退風險。勞動基金運用局為確保基金投資收益並有效控管基金風險，未來將密切掌握國際政經情勢，依循資產配置計畫，適時動態調整投資組合並分散風險，逢低擇優布局長期穩健投資標的，以維護基金長期穩健收益。但勞工退休金運用收益，由開始提繳之日起至依法領取退休金之日止，不得低於以當地銀行2年定期存款利率計算之收益，如有不足由國庫補足之。
勞動基金虧損千億 國民黨團痛批「行政院宣假訊息」：每位勞工虧損1.7萬元
行政院在日前宣稱，政府妥善運用勞動基金，今年1到3月獲利210多億，國民黨團今痛批行政院大內宣假訊息，勞動部日前公布最新勞動基金運用績效，今年1至8月收益數虧損3204億元，等於是行政院幫每位勞工虧損1.7萬元，甚至超過2008年金融海嘯。總召曾銘宗表示，勞動基金前8個月大虧3204億元，報酬率為-6.28％，是否有人為操作不當的情形發生，甚至在股市17000-18000點時，利用勞動基金進行護盤，要求勞動部必須說明是否利用勞動基金進行護盤？這攸關近1千萬勞工權益，股市大跌造成虧損，更讓勞保基金更早破產。曾銘宗指出，依據勞動部預估，今年勞保基金7473億元、明年剩下6873億元、113年剩下5819億元、114年剩下4657億元，到了117年會正式破產；近期股市大跌，更加速勞保基金提前破產，而蔡政府在106年1月全國年金改革會議中宣示，軍公教勞將一起改革，結果只改革軍公教，攸關1千萬勞工的權益，迄今仍無動靜。曾銘宗表示，蔡政府對勞保似乎不進行改革，只能用政府撥補方式填補缺口，109年撥補200億元、110年220億元，今年撥補300億元，明年預計將撥補450億元，呼籲蔡政府每年政府編列預算撥補1000億元，如此才能讓勞保基金不至於破產，快速惡化。首席副書記長謝衣鳯表示，新制勞工退休基金史上共有4次虧損，2008年金融海嘯的時候為-6.05％、2011年歐債危機的時候為-3.94％，另外兩次則分別為2015年的-0.09，以及2018年的-2.07，新制勞退基金至今年8月，勞退新制收益率為-6.28％，超越了當年雷曼兄弟事件所引發的全球金融海嘯時的負成長。國民黨團要求蔡政府，勞動基金是勞工的保命錢，不可用來股市護盤，要求審計部，在查核相關政府基金時，看看政府有無拿勞動基金去護盤，倘若有投入股市護盤，造成虧損，國民黨團會追求相關人員財務責任。
勞動基金7月回血1543億！成立以來第4高 虧損仍達2912.4億
勞動基金回神，7月回血1524.9億！據勞動部勞動基金局今天公告指出，勞動基金截至今年7月底止規模達5兆4315億元，並指出7月全球金融市場略為回穩，單月勞動基金收益數較6月回升1543億元，為基金運用局成立以來第4高，但截至今年7月底評價後收益數為仍虧損2912.4億元，收益率為-5.65％。其中，新制勞退基金規模收益率-5.78％、虧損1912.5億元，勞保基金規模為 7898 億元，虧損457.1億元；此外，受衛生福利部委託管理的國民年金保險基金規模為4590億元、虧損233.8億元，受農委會委託管理的農民退休基金規模為60億元、虧損1.2億元。勞動基金運用局指出，7月初在全球疫情及通貨膨脹持續高漲下，金融市場仍呈現下跌走勢，7 月下旬美國聯準會(Fed)於利率會議決議維持升息3碼，未再加速升息，並表示目前沒有跡象顯示美國經濟衰退，帶動全球主要股票及債券市場小幅反彈。基金局說，面對金融市場大幅震盪，以長期投資角度多元投資國內、外股票、債券及另類資產，以降低市場波動，並在市場相對低點，擇優布局長期投資部位。基金局表示，整體而言，全球經濟存在產業庫存調整、通膨壓抑消費、各國央行緊縮政策及地緣政治衝突等因素，經濟前景蒙上不確定性陰影，使得國際金融市場走勢震盪。勞動基金運用局將考量全球政、經情勢，依循資產配置計畫，逢低擇優布局長期穩健投資標的，持續審慎辧理各項投資運用，以維持基金長期穩健收益。其中新制勞退為勞動基金部位最大部分，檢視其國內持股比率，電子產業達68.48％最高、金融保險則有14.02％次之，指數股票型基金（ETF）則以4.25％再次之。