新加坡主權基...
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柯文哲提7大金融政策 吳欣岱：根本禁不起考驗
民眾黨總統候選人柯文哲昨（18）日提出金融政策，指出中央銀行應「獨立、透明、可課責」，提高央行理事會與貨幣政策獨立性，避免政治干預匯率、利率，也不應該讓央行扛起盈餘繳庫重擔。對此台灣基進台北市黨部主委吳欣岱表示，柯學、理性、務實原來就是自相矛盾，根本禁不起考驗。吳欣岱表示，央行從馬英九時代開始就負擔很大部分(約10%)的國營事業體的繳庫KPI，央行應該是控制物價及就業的專業機關，但卻也要肩負業務單位的功能，是非常畸形沒錯。但，就是那個but，柯文哲隨後又喊出要成立主權基金，活絡國家資產？吳欣盈竟然還說，政府應該幫民眾賺錢，不該再從納稅人身上拿錢投資重要民間需求，這一說法馬上打臉柯文哲自己提出要維護央行獨立性的政策。吳欣岱指出，從吳欣盈在今年五月提出的《央行法》修正草案內容來看，是要由央行拿出10%外匯存底，並在其項下設立主權基金。理由是央行目前對於外匯的資產配置投報率約2.75%，吳欣盈認為遠不及新加坡主權基金的7%成長率，至於成立主權基金的收益可以用來補充長照、健保、勞保等。原來政策包牌、兩面討好可以做到這種程度──柯文哲不要央行負擔國家財政收入，好好做貨幣政策的管控；但卻又高喊要設置主權基金，追求外匯存底更高的投資報酬率，並用於補充國內產業發展或社會保險的資金來源。到頭來，央行還是在負責為國家財政來源籌錢不是嗎？這樣是何來的獨立性可言？吳欣岱再說，外匯存底向外投資取得商業利益極大化從來就不該是央行的業務，除了會拖累央行在穩定國內各總經指標的能量，外匯存底向外投資取得商業利益極大化從來就不該是央行的業務，除了會拖累央行在穩定國內各總經指標的能量，我甚至懷疑，是否就是央行內部無人有操盤能力，正好讓吳欣盈身後代表的金融業有分食主權基金成立之後的操作大餅？吳欣岱最後表示，柯文哲自詡天才，但也只不過是用專有名詞東抄抄西抄抄的拼裝車罷了，提出的政策自相矛盾，根本禁不起考驗。
幣圈最後稻草？2／FTX大到不會倒？ 投資老手Miula也成受災戶「要有歸零的心理準備」
「幣圈一天人間一年」的投資鬼故事不少，以前說的是價格暴力漲跌，如今則是一夕歸零，尤其是幣圈仔眼中最安全的第二大加密幣交易所FTX要破產。「我5年前投資加密幣，FTX出現後，單純認為它交易量高這麼大，應該不會倒，所以將自己的加密貨幣都移轉到FTX，一定可賺錢安穩沒事。」一位幣圈老手L無奈地告訴CTWANT記者，他損失了一百多萬。FTX在事件爆發之前，每日交易量平均交易量約達100億美元，加上為了吸引投資人，FTX也宣布只要將資金放入到該平台，1萬美元以下每年的收益可達8%，因此也吸引不少投資人爭相湧入，L君也將FTX列為首要交易所，並放入超過百萬資金，除了領取高額利息，也進行價差交易。「原本以為交易量夠大的交易所應該很安全，最終完全顛覆邏輯判斷，我個人也缺乏警覺性，畢竟會提供高利息的交易所本來就應該要多小心。」L說。對於能否拿回來這些投資，有法律背景的L說，在資產移出去之前，就知道出事的話，台灣政府是無法對海外公司有強制力的，所以是在清楚的狀態之下轉出，因此也不敢期待能拿回來。「畢竟投資有賺有賠，交易前還是要詳閱公開說明書。」Podcast節目M觀點主持人Miula也是本次受災戶之一。（圖／翻攝自M觀點臉書）Podcast節目M觀點主持人Miula也是本次受災戶之一，他個人的可投資資產中，有5%放在加密貨幣，其中的40%在FTX，也就是說，他個人可投資資產中大概有2%消失。儘管加密幣存放有冷錢包及交易所兩個途徑，但Miula不放冷錢包，「老了記憶力不好，怕會把私鑰搞丟」，選擇放FTX等交易所，主要是因為FTX的股東背景雄厚，包括美國最老牌的創投紅杉資本、軟銀旗下的願景基金、新加坡主權基金淡馬錫等等，讓他對FTX相對有一定程度的信任。此外，在幣圈中，交易所主要從幣圈用戶交易收取手續費獲利，可以說是穩賺不賠的莊家，因此有大咖股東加持的FTX破產一事，「就像是台灣的主要大銀行倒閉一樣，這對加密貨幣產業來說是一大打擊，因為沒有一個交易組織是可以信任的。」Miula不忘提醒，加密貨幣不是不能投資，但把資產投入加密貨幣，就要有「歸零」的心理準備。 和碩董事長童子賢認為虛擬貨幣的紀律不嚴謹，還不能稱之為貨幣。（圖／黃威彬攝）
FTX破產衝擊 加密幣圈危機連環浮現
加密幣交易商FTX上周破產，後續衝擊不斷湧現。加密幣投資銀行Genesis放款部門以及交易平台Gemini相繼宣布停止贖回，另傳聞加密貨幣貸款商BlockFi也準備提出破產申請。另外，新加坡主權基金淡馬錫將FTX投資一筆勾銷，虧損2.75億美元（新台幣近86億元）。淡馬錫坦承對FTX創辦人班克曼－弗里德看走了眼，但強調勾銷這筆投資不會對淡馬錫造成重大影響。該主權基金在2021年10月至2022年1月透過兩輪注資，對FTX投資2.75億美元。Genesis放款部門名為Genesis Global Capital，主要服務對象為機構客戶，在第三季結束時擁有逾28億美元活躍貸款。Genesis周三（16日）宣布停止發放貸款與贖回。該公司張貼多則推文表示，「我們瞭解到過去一周因FTX消息的影響，引發許多挑戰。Genesis專注於盡其所能服務客戶，以度過此次艱難的市況。」FTX倒閉衝擊連環爆。（圖／達志／路透社／林國賓製圖）Genesis發言人強調，「我們的現貨和衍生交易以及保管事業仍完全運作。至於放款部門，我們的第一優先是服務客戶和保留他們的資產，因此必須作出暫停贖回和核發貸款的艱難決定。」此外，由溫克沃斯（Winklevoss）雙生兄弟創辦的交易平台Gemini周三上午也跟進，表示受到Genesis改變政策的影響，利息收益產品Earn帳戶暫停客戶贖回資金，「我們和Genesis團隊合作，將協助客戶儘快地從Earn帳戶贖回資金。未來幾天會發布更多訊息」，並強調其他產品和服務未受影響。另據外媒引述知情人士說法指出，加密幣放款商BlockFi大部分的資產由FTX保管，FTX垮台使其首當其衝，在考慮依《破產法第11章》聲請破產保護的同時，也正在進行裁員。該公司先前已停止客戶提領存款，坦承與剛破產的FTX和姐妹交易公司Alameda Research有「極大曝險」。
護國神山25日股價下跌11元 外資主權基金大舉提款導致
抓到了！新加坡、挪威主權基金大舉提款護國神山台積電，近二年賣超最多為新加坡主權基金達10萬餘張。永豐投顧總經理李學詩認為，主權基金減碼並非看壞，關鍵是基於資產負債表，意圖降低風險，並建議長期分批布局「優質好公司」是抗通膨的最佳策略。護國神山台積電今年基本面依舊強勁，總裁魏哲家喊出全年營收年增29％，然基本面與股價脫鉤，25日下跌11元，收547元，再創波段低點，投資人情緒低落，並認為外資玩兩手策略。依台積電年報資料顯示，第三～五大股東拋售台積電，尤其新加坡主權基金已連二年賣超、達10萬餘張；先進星光股票指數也連二年出脫、共計7.43萬張；至於挪威主權基金去年賣超3.76萬張，把2020年加碼持股吐光。李學詩認為，主權基金賣股主要取決於資產負債表，首要是降低風險，因利率往上攀高，管控風險途徑是減碼股票及債券，尤其新興市場一定是最先遭到減碼。今年外資賣超台股達6,736億元，主權基金倒貨「貢獻」不少。外資圈人士指出，台積電是台股最大權值股，外資持股比率高，當台股價表現大好時，主動型基金不免啟動部分獲利了結，相反地，當外部風險升溫，最好變現的標的也是台積電。但分析師也說，當恐慌性殺盤的極端情況出現時，台積電砍殺力道最大，股價通常會閃現「甜甜價」，這時候考驗的就是投資人的信心。儘管近期看到不少外資下修台積電目標價，主流價位已修正至700～800元區間，維持800元以上高目標價者減少，主要是反映通膨壓力、美國聯準會加速升息、俄烏戰爭、電子消費品終端需求疑慮等外部因素，並非台積電競爭力出了問題。里昂證券台灣區研究部主管陳鈞寧於台積電法說會後便指出，5G、物聯網（IoT）、車用等應用將擴大對半導體需求，台積電產業地位領先，確保其客戶組合相對全面，有能力抵禦總體經濟的不確定性與需求端逆風。
全球資金淹腳目 螞蟻募資3小時湧爆千億美元
籌資金額創世界紀錄的螞蟻集團「A＋H」股IPO，26日晚間啟動H股國際認購，開始僅1個小時就達標、3個小時獲超過1,000億美元的逾五倍認購。由於投資者瘋狂追捧，螞蟻集團決定將國際認購時間縮短一天，至28日下午5時截止。至於香港公開發售部分，27日首日超額認購逾55倍。螞蟻集團陸港兩地發行概況螞蟻集團將於11月5日在上交所科創板、港交所主板同步掛牌上市。螞蟻集團在陸港兩地IPO計畫集資總額約345億美元，將刷新沙烏地阿拉伯國家石油公司（Saudi Aramco）在2019年12月創下的294億美元最大IPO紀錄。外媒報導，螞蟻此次IPO備受機構和散戶投資者青睞。該集團H股國際認購不乏10億美元規模的大訂單，其中新加坡主權基金GIC認購27億美元，為目前螞蟻H股第一大訂單。此外，螞蟻集團自27日至30日在香港公開招股，H股發行定價為每股80港元，發行約16.7億股，其中香港公開發售4,176.8萬股，占發行總股數2.5％，其餘為國際配售。在香港公開發售部分，散戶認購踴躍，截至27日晚間7時許，綜合多家券商及銀行數據顯示，螞蟻集團IPO保證金認購額約1,903.82億港元，相當於超額認購約55.98倍。螞蟻集團順利上市後，原始股東和承銷機構成為最大受益者。其中，馬雲持有螞蟻8.8％股權，以螞蟻集團上市的發行價估算，價值274億美元，馬雲的個人淨資產也將爆增至716億美元，可望躍居全球第11大富豪。另外，螞蟻集團IPO保薦人之一的中金公司，也將因螞蟻上市案，使其2020年承銷規模一舉超越高盛和摩根士丹利，躋身全球第三（2019年排名第四），僅次於瑞信和花旗。值得注意，2020年至今全球前50大新股承銷商之中，陸資券商從2019年的15席大增至24席，合計占有31％的市占率，創至少20年來的新高紀錄。