林紘宇
」 幣安
幣圈最後稻草？1／台灣三大加密貨幣交易所設平台 助30萬FTX受災戶150億災損向美申報債權訴訟
加密貨幣信心遭重擊，全球第二大加密貨幣交易所FTX將聲請破產，不具名的幣圈業者私下告訴CTWANT記者，「台灣有超過30萬投資人受到影響，金額超過新台幣150億元。」截至目前，台灣幣圈業者團體已搭起四個協助受害者平台，並呼籲「勿輕易將個資洩漏給不明管道」。台灣三大龍頭加密貨幣交易平台幣託集團（BitoGroup）、MaiCoin集團與ACE王牌集團也在18日同步聲明，FTX事件並未對其營運造成衝擊，現已著手討論如何穩定用戶與市場信心，並期待可以降低用戶損失。這三家交易所已達成共識，包括盡速提出由第三方公正單位認證的資產證明，基於關懷與保護用戶原則，盡快促進相關協會籌備FTX小聚，提供影響用戶之申訴與建議管道。被形容為幣圈版「龐氏騙局」的主角FTX，由現年30歲的山姆．班克曼-弗里德（簡稱SBF）三年前在巴哈馬所創辦，以提供８％加密貨幣高額定存利息，及承諾不動用客戶資金，加上名人代言加持，吸引台灣在內的幣圈玩家入金，迅速成為僅次於幣安的第二大交易所，SBF成了「幣圈金童」。然11月2日FTX被媒體披露，疑似將客戶資產不當挪用至SBF所經營的對沖基金「阿拉美達研究」，幣安(Binance)創辦人趙長鵬隨即在推特宣布將出清持有的FTX代幣（FTT)，不料引發擠兌，FTX陷入80億美元資金缺口，幣安一度表達有意收購FTX但又退出，FTX遂於11日向法院聲請破產。由於FTX非金管會核准的設立，因對台灣FTX受害者愛莫能助。FTX大動作邀請名人代言，包括NBA傳奇球星歐尼爾及大聯盟選手大谷翔平都在列，聲請破產後，債權人也擬向代言人求償。（圖／翻攝自維基百科）不過，台灣幣圈業者及律師團體已迅速集結，搭起FTX受害者平台提供律師事務所管道，CTWANT記者調查，目前已有四個平台，包括金融科技協會「FTX 黑天鵝事件調查與協助問卷」、「兆信／泰鼎FTX臺灣用戶申報債權意願」、「尚澄／明富法律事務所：FTX交易所團體訴訟行動方案問卷」等。此外，台灣區塊鏈大學聯盟（TBA）與臺灣金融科技協會（TaiwanFinTech Association）也開啟本次FTX黑天鵝事件受影響用戶的資訊窗口，協助用戶釐清當前情況、翻譯正確訊息，並於幾個較重要時點到來時提醒大家維護權益的方式與管道。這四大平台及相關幣圈業者初步估計，台灣目前有30多萬投資人遭FTX事件波及，影響資產目前累計已超過150億元。台灣許多幣圈玩家在FTX風暴中受傷慘重，根據虛擬幣交易所推估，受影響的台灣玩家超過30萬人，損失金額150億元。（圖／翻攝自派網YT）對此，金管會17日發表聲明，「本次事件的交易平台設在境外，並非相關的商品也是在境外提供」，也就是說「非金管會管轄範圍」，但會持續觀察走向跟國際上相關主管機關的處理方式。對於台灣不少FTX受災戶集結自救，國內極少數對於區塊鏈有深入研究的果殼律師（林紘宇）告訴CTWANT記者，確實已經接獲不少FTX用戶來尋求該如何解決，其實還是可以「參與破產程序」，來要求FTX在清算公司之後，將剩餘的財產按照比例分配給投資人。台灣比特幣交易所之一的幣託也發出新聞稿指出，FTX交易所事件導致上萬台灣用戶資產受損，不少用戶來信尋求協助，為協助台灣受災戶共同求償，幣託集團BitoGroup彙整後提供具備有產業經驗的律師事務所，希望能有效協助受災戶，共同向美國法院申報債權或訴訟。除協助用戶，適時提供幫助與相關資源，期許降低投資人損失，共同跨越熊市，幣託特別提醒，「現階段僅先蒐集意願與基本資訊，請用戶勿輕易將個資洩漏給不明管道。」為了協助FTX受災戶求償，台灣虛擬貨幣交易所幣託也彙整後提供具備有產業經驗的律師事務所，希望能有效協助受災戶，共同向美國法院申報債權或訴訟。圖為幣託創辦人鄭光泰。（圖／幣託提供）
幣圈最後稻草？3／「FXT是披著區塊鏈次級品」 果殻律師：Not your key, Not your money.
2022年堪稱是幣圈的海嘯年，先是2018年成立的Luna加密貨幣平台，在5月短短6天內一夕歸零，不到一個月，著名加密對沖基金之一的三箭資本（3AC）也在6月宣布破產清算，如今，全球第二大加密貨幣交易所FTX將聲請破產。幣圈玩家已經習慣的的加密貨幣交易所，下一步怎麼走，去中心化還是加強監理？對於這次的FTX事件，一位加密貨幣交易所高層告訴CTWANT記者說，「這絕對是一個讓投資加密貨幣玩家的重擊，當交易所都可以說倒就倒，幣圈的冬天可能就要來臨了。」該高層指出，加密貨幣交易主要有兩種，一種是透過去中心化交易，另一種則是透過交易所交易，以方便性來說，透過交易所交易，雖然有交易手續費等成本，但是便利性相對來的高很多，對於喜歡透過買低賣高來賺取價差的投資人來說，雖然交易所的方式並不是原本加密貨幣去中心化的主旨，但卻是一種常見的投資方式。但是當交易所又自行發幣，這就給了上下其手的空間。就FTX聲請破產一事，對區塊鏈有深入研究的果殼律師（林紘宇）也在臉書上發文指出，「一個全世界巨鱷交易所、一個不可一世的FTT平台幣，被一則Twitter打倒了，帝國在一夕間崩塌。這應證了，由單一機構發行代幣，可以被關閉、操作甚至消失的，你仍然可以說他是區塊鏈，但那是次級品。FTX以及FTT代幣，就是套著區塊鏈外衣的次級品。」 FTX官方推特宣布破產，正式引爆風暴。（圖／翻攝自FTX官方推特）11月2日區塊鏈媒體CoinDesk發文指出，FTX創辦人山姆．班克曼-弗里德（Sam Bankman-Fried）旗下的Alameda Research主要資產其實是由FTX所發行的代幣FTT，而全球最大交易所幣安聽聞後，決定將其所持有的FTT陸續賣出，引發FTT價格大跌，投資人也紛紛將資產從FTX提領。為了穩定FTT價格，FTX陸續表示資金充足，但仍無法停止投資者持續從FTX提出資產，最後造成擠兌。「很多出事的，其實是交易所所發行的代幣，就像這次的FTX所發行的FTT代幣，原本代幣的目的，是要提供在該交易所的用戶，一種類似折扣券（coupon），但是卻衍生成為一種類加密貨幣，在交易所持續發行代幣後，反而喧賓奪主取代了原本的加密貨幣，而成為投機性商品。」台灣幣圈業者說。對於近期的FTX事件，和碩董事長童子賢告訴CTWANT記者，加密貨幣還是紀律不嚴謹，還不能稱之為貨幣，這波應該看起來是一個大清洗，浪潮把基礎不是那麼穩固的、比較投機的去掉。「虛擬貨幣交易所是否納入監管，但其實交易所也願意被納入監管，不過主要關鍵還是在於大家對於虛擬貨幣的定義，到底算不算是貨幣，還是僅是商品。這次的事件，或許也會讓大家重新思考。」銘傳大學企管系教授汪志勇說。區塊鏈律師果殼律師認為，FTX事件如果能各國對於強化虛擬貨幣交易的監理制度，將有利於產業的正向發展。（圖／翻攝自果殼律師臉書）身為比特幣及虛擬通貨發展協會理事長的果殼律師樂觀其成地說，「虛擬貨幣本身是去中心化，目前各國對虛擬貨幣交易所雖然有監理，但多僅以洗錢防制為主，這次的FTX事件如果能各國對於強化虛擬貨幣交易的監理制度，將有利於產業的正向發展。」但是對於有意投資虛擬貨幣投資人，還是要切記「Not your key Not your money」。幣圈能不能在這次事件中重新浴火重生？一位加密貨幣交易所高層認為，「其實交易所也需要來進行壓力測試，當所有玩家都將資金抽離，就可以看到哪些交易所其實是虛的。但是投資人最好的方式，還是把虛擬貨幣都放在冷錢包裡面，但切記，要好好記牢自己的私鑰！
刷卡買嘸幣2／買幣玩起「類當沖」小白被當韭菜 台灣幣安恐遭斷刷卡入金
金管會在7月4日下令各銀行無論發卡、收單都不可以與「虛擬資產服務提供者（VASP，VirtualAsset Service Provider）」簽約，鎖定的正是加密幣交易所。對此，有幣圈人士認為政府管太多，有的則認為，此舉可保護幣圈小白，畢竟老手多繞道海外直接入金買幣，不受影響。本刊調查，目前國內4大加密幣交易所MaiCoin旗下的Max交易所、BitoPro（幣託）交易所、Ace交易所以及Bitgin交易所都沒有提供信用卡入金，只能透過轉帳匯款或者到超商繳費，只有冷錢包業者CoolBitX透過Simplex提供信用卡入金的方式。但交易所並非只能選擇本土業者，目前多數台灣幣圈投資人仍會使用全球最大交易所幣安（Binance），或者是以量化交易聞名的派網（Pionex），2者都提供信用卡透過Simplex入金。Simplex是1間獲得歐盟許可的第三方加密幣支付金融機構，提供各式支付服務，包括超過115種法幣、130種加密幣，在2021年9月被加拿大支付商Nuvei收購，目前全球多數大型加密幣交易所都是透過Simplex進行收支款項。前面提到幣安、派網可以透過信用卡入金，主要是2間交易所都位在海外，在台灣無法以新台幣入金。幣圈老手Dean向CTWant表示，「在還沒開通信用卡入金功能時，多數台灣人會用海外保護幣圈韭菜帳戶、台灣交易所買幣或者選擇C2C（用戶與用戶間以現金交易）。」2大信用卡發行組織VISA及MasterCard已經與加密幣交易所合作，推出加密幣信用卡，自動將加密幣轉為法幣支付給店家。（圖／123RF）近一年來，台灣的銀行陸續開通刷卡買幣後，Dean直言「信用卡買幣最方便的就是『定期定額』，從信用卡扣款真的很方便，另一點就是快速，像是有時候看到特定加密幣跑起來的時候，如果錢包沒錢就只能用信用卡快速入金」。長期在幣安交易的Dean解釋，「也不是所有信用卡都能買，很多銀行會限制購買金額，也有銀行直接禁止買加密幣，因為這舉動若套用在股市，就是借錢炒幣，等帳單結算日再用炒幣的盈餘繳清，做法有點像當沖，只是時間拉得比較長，一旦虧損付不出錢，高額的循環利息就會產生」。也因此，早在今年2月、3月，金管會、央行就多次示警民眾，務必審慎評估加密幣風險，金管會更以信用卡本質為消費性支付工具，不宜用來投資，更遑論投資具高風險、高投機及高槓桿特性的加密幣，7月初直接發函給銀行，禁止刷卡入金買幣。對此，在區塊鏈浸淫5年的網紅律師果殼（林紘宇）在臉書發文，直指這樣的作法除了大陸以外，多數國家都沒有像台灣一樣，把加密幣合法化，卻不能用信用卡買幣，他認為用多元支付方式去購買商品，是人民的基本自由，但人民也要有基本的判斷能力，在充足資訊下接受商品的價格波動。幣圈玩家阿東認為，金管會不應該怕事就直接禁止，應該要在合理的範圍內制定規則，雖說目前市場中約有8成加密幣都帶有詐騙性質，他坦言「投入加密幣最迷人的地方，就在很多小幣價格會被炒到數倍或數十倍，否則只有比特幣、以太幣的話根本沒有投入的動力」。加密幣交易所業界人士認為，金管會出手禁信用卡的措施，受創最嚴重應該是幣安的台灣業務，因為幣安無法使用法幣入金，才會提供信用卡的選項，未來台灣投資人如果要在幣安買加密幣，只能先以法幣在台灣交易所購買後再轉到幣安，或者直接使用國外信用卡入金。 幣託集團創辦人鄭光泰認為，擴大監管範圍，勢必讓產業改革的步調趨緩。（圖／幣託提供）幣託集團創辦人鄭光泰表示，任何技術與資訊架構的藴育，旨是為解決問題，如將業者接納區塊鏈或推出NFT視為高風險而產生疑慮擴大監管範圍，該產業的改革步調勢必趨緩，亦與技術本身為中性互相矛盾。相信主管機關用意是為了保護用戶權益，建議相關的定性與監管時，應回到業務的本質，如：票卷為了解決傳統特定問題，採用NFT發行，而現行票券業務本身是允許刷卡購買，那改用其他發行方式時，支付也就不該受限。