洗錢案
」 洗錢 徐巧芯 詐騙 大姑 陳水扁
林姿妙涉貪案「檢求刑20年褫奪公權5年」 預定12月31日下午宣判
宜蘭縣長林姿妙涉及貪污與洗錢案，經法院近2年調查審理後，全案今（23）日辯論終結，檢方依貪污收賄罪向法院求處林姿妙20年徒刑，褫奪公權5年，是15名被告中求刑最重。審判長諭知，本案較為複雜，訂於今年12月31日下午2時半宣判，若裁判書製作過久，宣判時間可能往後展延。據《中央社》報導，林姿妙、林姿妙女兒林羿伶與宜蘭縣政府團隊等涉及貪污、偽造文書、財產來源不明、洗錢等罪嫌，2022年8月23日被宜蘭地方檢察署起訴。起訴後，因其中不少被告在宜蘭地方法院準備程序庭當庭翻供，指控檢廉不正取供，辯方一度聲請勘驗偵訊光碟，審理程序冗長。起訴書指出，林姿妙等人以處理民間地主所有的羅東鎮公正路段1558地號免徵新台幣112萬土地增值稅，換取地主陳正勳等人提供羅東鎮98地號土地（當初為2018年林姿妙參選縣長的競選總部），之後作為國民黨2020總統大選韓國瑜宜蘭競選總部使用，讓林姿妙獲有免拆等利益達新台幣240萬元。此外，林姿妙自民國99年3月1日起擔任羅東鎮長，及民國107年12月25日擔任宜蘭縣長後，除每個月有新台幣3萬元租金收入、還有月薪15萬元之外，卻有上千萬元來源不明的現金，並指示被告助理張桂綾以已開立的支票，存入向他人租用或無償借用的金融帳戶後提領，以這樣洗錢方法製造向他人循環借貸的假象，涉犯洗錢防制法的特殊洗錢罪嫌，還有貪污治罪條例的財產來源不明罪嫌。《中時新聞網》指出，林姿妙等15名被告中，林姿妙求刑最重，檢方依貪汙收賄罪向法院求處林姿妙20年徒刑，褫奪公權5年，而林所涉的特殊洗錢罪，求處2年6月徒刑，併科罰金200萬元。林姿妙女兒林羿伶也被依貪汙收賄罪求處12年徒刑，褫奪公權4年；時任建設處代理處長吳朝琴10年，褫奪公權4年。貪汙圖利罪科刑部分，時任農業處長康立和6年徒刑，褫奪公權4年；財稅局長盧天龍7年6月，褫奪公權4年；時任建設處代理處長黃志良6年，褫奪公權4年；時任農務科長吳東原，有期徒刑7年6月，褫奪公權4年；建管科長林志揚6年，褫奪公權4年；都計科長龍非池6年，褫奪公權4年；時任羅東鎮公所經建課長趙竑勳6年，褫奪公權4年；羅東鎮公所經建課員黃耀智6年，褫奪公權4年。地主陳正勲與劉石純則被依貪汙行賄罪均求處5年徒刑，褫奪公權2年。檢方依特殊洗錢罪求處林姿妙的助理張桂綾1年徒刑。檢方依偽造文書罪求處礦業公司業者林錫欽3月徒刑，緩刑2年，須向公庫繳交6萬元。15名被告中除林錫欽認罪，對檢方科刑無意見外，林姿妙等14名被告均向法院請求無罪判決，林姿妙還在法院中重申，自己一生清清白白，正正當當，沒有做過不法的事，希望法院還公道判無罪。此案地院將在12月31日下午2時30分宣判，審判長諭知，本案較為複雜，如因裁判書製作時間太久，宣判時間可能會延期。
大罷免潮2／藍營初選裂痕仍在 「蜜獾」仇恨值高被鎖定
民進黨立委許智傑提出「7地區9立委國民黨危險名單」，認為若立院僵局無法解決，就該發動罷免，引起名單中的藍委葉元之不滿反嗆。然而綠營人士分析，除了許智傑的名單外，國民黨台北市立委徐巧芯早先被牽扯進家族成員的詐騙集團案，日前又被同黨台北市議員秦慧珠指與威京集團有關聯，露出藍營內部可能存在裂痕，一旦發動「大罷免」，徐巧芯恐怕也會遭內外夾擊。秦慧珠日前遭指曾接受來自涉及「京華城案」的威京集團30萬政治獻金，質疑她阻擋京華城停工的動機；秦慧珠15日除了嚴正撇清外，還指稱代表里民心聲爆料同黨的徐巧芯也用過威京集團旗下中華工程提供的免費看板。徐巧芯則回應表示，她在歷次選舉期間，未曾與威京集團（包含中工）聯繫以得到任何免費看板借用，「請外界勿以訛傳訛。」公民團體6月在立法院周邊發起活動時出現「大罷免」聲音，現場吊掛藍委圖像說明罷免相關程序，並讓民眾以便利貼表達心聲。（圖／報系資料照）政壇人士指出，徐巧芯自詡攻擊性超強的「蜜獾」，對民進黨批評砲火猛烈，在民進黨人及綠營支持者中的仇恨值當然很高；民進黨立委林楚茵日前就猛打徐巧芯的痛點，喊話要徐說清楚跟威京集團的關係，並且好好解釋是否涉及大姑與詐騙集團的洗錢案。他說，這些來自綠營的攻擊，對徐巧芯來說反而可能是加分，但從同黨的秦慧珠口中說出徐巧芯可能與財團過從甚密，意義就大不相同。依據《選罷法》，罷免案的門檻是達到選區選舉人的四分之一以上，同時同意罷免票要多於反對票，徐巧芯所在的台北市第七選區（信義、南松山）上次立委選區的選舉人數為23萬4816人，罷免門檻為5萬8704票，她的對手、民進黨立委候選人許淑華得票7萬6113票。也就是說，一旦罷免案成立，贊成票很可能超過門檻，要保住徐巧芯就必須像這次基隆市長謝國樑的罷免案一樣，採取「熱戰」催出藍營支持者投票，讓反對票大於贊成票。台北市議員秦慧珠日前指出，同黨立委徐巧芯曾使用威京集團旗下中工的工地圍籬掛看板，影射徐與威京關係菲淺。（圖／記者黃耀徵攝）政壇人士分析，徐巧芯當初與前立委費鴻泰爭取黨內提名，宣示「世代交替」、「神擋殺神」，引起秦慧珠不滿地暗酸徐巧芯「一哭二鬧三上吊」、「花80％的力氣在做政治網紅」；徐巧芯則反擊指秦慧珠「像有的女人在當太太的時候被欺負，以後成為婆婆以後也用同樣的方式欺負媳婦」，秦慧珠現在指控徐巧芯用威京集團看板，多少透露了國民黨立委初選的裂痕還在，萬一罷免成案，費鴻泰與秦慧珠的支持者與後援組織是否會用盡全力動員投下反對票，仍有不小的變數，當然也會成為綠營發動「大罷免」的考量目標。
涉詐陸商1890萬！88會館「洗錢教父」涂誠文再遭通緝
被稱為「洗錢教父」的睿森銀樓負責人涂誠文，除了涉及88會館洗錢外，還與詐騙集團合作，騙取海南堯坤實業1890萬元，並以刷卡購買黃金方式洗錢。近日，台北地檢署結束偵查，對主嫌李俊安（綽號阿Ben）及睿森銀樓的員工王浩宸提起公訴，而涂誠文則因涉嫌詐欺等罪嫌被發布通緝。涂誠文不僅被擁有「黃金大亨」，還有「洗錢教父」的封號。他曾協助綽號「小明」的線上博弈大亨兼88會館負責人郭哲敏進行洗錢。郭哲敏因賭博和洗錢逃亡泰國9個月後被捕，已押回台灣，目前遭新北地檢署收押起訴。經過檢方調查，涂誠文還涉及非法地下匯兌，將依違反《銀行法》起訴。然而，檢察官在2023年約談涂誠文並拘提其他涉案人時，才發現他已經逃跑，現在已發布通緝。除了88會館洗錢外，2022年11月，新北市刑大追查一起跨海詐騙案，發現涂誠文也涉案在內。海南堯坤實業公司會計員接獲自稱「張總」的電話，稱交易帳戶已變更，要求匯入人民幣440萬2600元。雖然堯坤實業察覺有異迅速報案，但該筆匯款已發出並轉入詐騙集團的人頭帳戶。隨後，一名王姓男子使用該帳戶的銀聯卡到涂誠文經營的睿森銀樓假裝購買黃金，刷卡9筆，共計新台幣1890萬元。信用卡公司發現異常後凍結卡號，該金額未流入詐騙集團。目前案件已偵辦結束，海南堯坤無法追回損失。日前，檢察官依幫助洗錢等罪嫌，對收受440萬人民幣的人頭帳戶持有人彭一茜和到銀樓刷卡假交易的王鴻章各判處有期徒刑6個月，並易科罰金5萬元。經深入追查，綽號阿Ben的李俊安被確認為此黃金洗錢案的詐騙主嫌，檢方已對李俊安和睿森銀樓員工王浩宸提起詐欺等罪的公訴。而未到案的涂誠文則另行發布通緝。
京華城案約談博奕教父陳盈助 嘉義神秘「1122」傳說再掀熱議
檢調持續追查京華城弊案，8日再度約談11名證人，其中包括東森集團總裁王令麟、博弈教父陳盈助等11名政商大咖證人。其中博弈教父陳盈助雖然老神在在，訊後一小時便離開，不過也因為陳盈助遭約談，過去只有嘉義人才知道的神秘數字「1122」傳說，也再度成了網友討論話題。據了解，陳盈助學歷雖僅高中畢業，但他早期以經營電子遊藝場起家，1988年曾涉屏東軍火走私案，入獄4年；又曾捲入職棒簽賭、涉入六合彩洗錢案及前檢察官宋宗儀貪污案，均獲判無罪；地方人士指出，陳男為擺脫官司纏身，後來將事業重心轉往中國、菲律賓及澳門，曾斥資億元請人寫運動賭博程式，插足博弈產業多年，累積致富，已晉身國際博弈大亨。他2021年因為涉及洗錢、賭博罪，緩起訴處分金8.5億，加上繳回不法所得2億，一次付清10億，還創下全台最高處分金紀錄，可見財力雄厚。過去，YouTuber網紅蔡阿嘎曾拍片挑明「1122是只有嘉義人知道的神祕數字」，還說：「嘉義人在路上看到那個車牌『1122』，有多遠閃多遠！」嘉義在地網友指出，因為陳盈助特別喜愛數字「1122」，因此倘若在路上遇見車牌尾數「1122」的高級名車，多半就是陳盈助的座車。而他位在大雅路的豪宅也是嘉義「地標」，豪宅前看得到的監視鏡頭就多達10多個。不過，也有週刊指出，陳盈助走偏門致富後，近年來成功轉型為慈善家，12年前成立「福添福慈善基金會」，由妻子陳素月擔任董事長，每年捐千萬做公益；在地人指出，基金會聘社工系大學生專門作社調，將錢直接送到弱勢家庭手上，在當地也有「嘉義大善人」的善名。陳盈助因富可敵國，藍綠關係通吃，政商關係十分良好，陳盈助父親過世時，時任總統的陳水扁曾率多名綠營官員到靈堂致哀；2012年時，陳盈助也曾捲入「馬英九政治獻金」疑雲，，陳盈助也在4大報刊登廣告，強調自己「從未捐過任何人政治獻金」，要媒體不要做政治性操作，沒想到12年後，會因為柯文哲政治獻金案，出庭作證。
不准！涉貪前中油執行長想「出國參加兒婚禮」 法院駁回：有逃亡之虞
中油煉製事業部前執行長徐漢涉入貪汙弊案，之後獲准以500萬交保但限制出境出海。他近期以「出國參加兒子婚禮」為由，提出聲請解除境管。法官審酌徐漢2名兒子早已出境多年遷出國外，配偶也於去年5月間出境，迄今仍未返國，因此以「有逃亡之虞」裁定駁回，並延長限制出境、出海8個月。2020年間，時任中油煉製事業部執行長的徐漢辦理某件採購案時，協助業者量身訂做「標單」並順利讓業者得標，事後向得標廠商收取回扣。2022年1月，檢調搜索徐漢辦公室，發現散落各處的現金達2710萬元，後續發現其中1000萬元跟另項破億採購案有關，其餘現金是其他標案的回扣。檢方指出，徐漢在擔任執行長任內經手的8件標案中，共收受1686萬元回扣，但其餘的1023萬則不願說明來源，後來徐又被查出另涉入一件高達600萬元的洗錢案。2022年5月26日偵查終結，依貪汙、洗錢等罪嫌將徐漢及其他涉案的23人全部起訴。徐漢被起訴後遭羈押1年多，2023年6月間，法院裁定以500萬元交保，並限制出境、出海。據《中央社》報導，徐漢限制出境、出海期限將於10月7日屆滿，目前仍須在每週三、日上午9時至下午5時間，前往橋頭地方法院法警室報到。但法官近期開庭訊問時，徐漢仍矢口否認犯行，並以「希望能出國參加兒子婚禮」為由，聲請解除境管。橋頭地方法院刑事裁定書指出，法官審酌徐漢涉案情節重大，恐面臨較長刑期，且其2名兒子早已出境多年遷出國外，徐漢配偶也於去年5月間出境，迄今仍未返國，據此加深被告出境逃匿國外誘因，並有相當理由認為有逃亡之虞。此外，徐漢所為嚴重破壞公務員執行公務廉潔，侵害國家法益，且犯罪情節重大，提高具保金或僅限制住居，均無法達到防止其逃匿國外效果。審酌此案目前審理進度、所涉犯罪事實等，為確保後續審判程序順利，裁定自10月8日起，延長限制出境、出海8個月。
第三方支付涉洗錢425億 28人遭檢方起訴
第三方支付業者「數支付公司」涉嫌幫詐團與博奕集團洗錢，2020年起迄今經手至少425億餘元贓款，不法獲利3億餘元，新北地檢署26日偵查終結，依涉犯《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》等罪，起訴該公司實際薛姓負責人等28人。新北檢日前指揮偵查第八大隊、刑事警察大隊及高雄刑事警察大隊科偵隊，偵破第三方支付業者「數支付公司」洗錢案，檢警調查，薛嫌與同夥2020年起陸續成立8間人頭公司，並登記為第三方支付藉此成立洗錢集團，其中以「數支付公司」為首，為其他7間公司提供金流服務，這7間公司再以建置網站系統服務商等不實話術，使銀行及超商代碼業者誤信，派發虛擬帳號及繳費條碼，這7間公司再將其提供給賭博及詐欺網站，作為收取賭資或詐欺款項工具，而款項則會先轉入「數支付公司」，再轉到其餘7間公司並以賭博及詐欺網站出金及洗錢。檢警查出，詐團成員運用「數支付公司」與其他人頭公司之間的金流服務合約、假造合約書、訂購單和顧客資料，讓第三方支付平台互相串聯，實際上金流是用於賭博和詐欺網站洗錢。起訴指出，業者將不實資料回覆檢警及165系統，假回報件數達上千餘件；實際代收賭博及詐欺網站款項達425億8885萬元，不法獲利至少達3億8303萬元。
駁以「人頭」名義洗錢指控 呂子昌：保留法律追訴權
國民黨立委王鴻薇26日指控，國策顧問呂子昌利用自身所經營的淡水合作信用社之名義，以為女兒呂孫綾及友人當作人頭進行借貸，且在當事人不知情的狀況下，涉嫌動用借款人板信帳戶作為自己轉帳使用。對此，呂子昌澄清，自身並無涉洗錢案，針對不實言論將保留法律追訴權。國策顧問、淡水信用合作社理事主席呂子昌近日遭指控，涉嫌利用信用合作社的名義做私人借款，並且透過親友之名義進行借貸。另外，還涉嫌在當事人完全不知情下，涉嫌動用借款人板信帳戶作為自己轉帳使用，當中最少有6000萬元金流匯出入。立委王鴻薇更指出，呂子昌過去本就劣跡斑斑，早前就曾有媒體揭露其喬貸款利率錄影曝光，還私扣還款人的清償證明，要求指定人頭戶還款等情事，呼籲相關單位應該立刻出手調查，依法究辦。對此，呂子昌隨即透過律師發表聲明澄清，表示其無涉洗錢案。呂子昌指出，潘貴蘭家族背負許多債務，多次請求他幫忙，如今潘貴蘭反而咬其洗錢，企圖透過抹黑的方式轉移注意，實不足取。他也強調，有關記者會上發言涉及不法情事，將會保留法律追訴權。
賴神大掃除1／賴清德下一步殺英系？ 傳大咖憂心滯外不歸
與總統賴清德親近的「台南幫」接連出事，陳宗彥遭起訴求處重刑、李孟諺爆緋聞第一時間請辭獲准、立委林宜瑾因涉詐領助理費交保，政壇盛傳賴總統「開綠燈」讓檢調辦民進黨「自己人」，杜絕「辦藍白不辦綠打擊」、「黨內派系」的批評，接下來就是偵辦藍、白政治人物及民進黨各派系成員。果不其然，就在桃園地檢署起訴前海基會董事長鄭文燦當天，檢調先後大規模搜索國民黨立委鄭天財國會辦公室，又聲押台北市議員應曉薇、搜索約談民眾黨主席柯文哲，邁開更大規模的肅貪行動。國民黨立院黨團首席副書記長林思銘早在日前就預言，檢調首先查辦了民進黨人士，也許是賴總統在法辦其他政黨人士之前，先犧牲一些自已人，以免遭人非議，另方面也是拍案立威，昭告黨內各派系不要心存僥倖，因為血淋淋的例子就是「連自己人都照殺不誤」。他認為，以結果來說，檢調偵辦不法，不因執政黨的身分、或是與總統親近而礙手礙腳，對國家社會來說都是好事，以在野黨立委的角色來看，抱肯定態度視之，也希望賴政府能夠繼續這樣的立場。檢調人員27日搜索國民黨原住民立委鄭天財的國會辦公室，鄭天財則在檢方偵訊後以200萬元交保。（圖／記者黃鵬杰攝）一位綠營人士指出，被暱稱為「大小姐」的前總統蔡英文對於內政方面的人事及利益問題比較不感興趣，多放手給信任的部屬處理，確實衍生一些弊端。而賴清德對於之前黨內部分人士的貪腐相當不以為然，尤其是國家政策的綠電，更曾耳提面命台南三名子弟兵立委林宜瑾、林俊憲、郭國文不可以碰光電，現在一連串的司法動作就是向全國檢調宣告，連總統的「自已人」都可以辦，對其它民進黨派系更不必客氣，政壇傳言一名英系要角早知賴好惡個性強烈，大選過後滯留國外不敢返台。前總統蔡英文執政期間，政壇風傳有英系要角涉及光電利益，引起在野黨批評，大酸「綠金」是新的「黑金」。不僅如此，民眾黨立委黃國昌曾指控，英系大將、民進黨前祕書長洪耀福，肆無忌憚在黨中央邀集國營事業高層喬股權轉讓事宜；國民黨立委徐巧芯也曾爆料，洪耀福與涉洗錢案的「八八會館」老闆郭哲敏熟識，一起在內湖某餐廳聚會；同為洗錢案被告的林秉文在交保後兩天，被媒體拍到與英系要角、民進黨前台北市黨部主委黃承國秘會，當時台灣維新黨、台北市長候選人蘇煥智痛批，英系核心與洗錢案主嫌關係匪淺，黑道與政黨掛勾是台灣治安敗壞主因。前總統蔡英文相當倚重洪耀福，傳出有意邀洪自日本返台，主持轉型後的小英基金會。（圖／報系資料照）洪耀福在「後小英時代」已低調遠赴日本，目前的身分是「旅日學者」，今年六月媒體披露，蔡英文有意讓小英基金會持續運作，並打算轉型成立國際型智庫，邀請洪耀福負責相關活動，不過至今仍未見下一步動作。政壇耳語，洪耀福似乎「另有考量」未返台；甚至黃承國日前出國旅遊，也被繪聲繪影指射擔心遭到賴總統下令查辦而暫避風頭。一位民進黨派系人士駁斥說，黃承國之前出國旅遊，現早已返台，「避風頭」之說根本是無稽之談。他說，黃承國之前就曾自承，因為年少時的幫派背景，他從政以來特別留意守法，「滴酒不沾，連過馬路都不敢闖紅燈」，黃本非公職人員，之前曾擔任黨職，但在賴總統上任並兼任黨主席之後，民進黨修改了「排黑條款」，現已不具任何黨職；而《公職人員選舉罷免法》增列了「黑金槍毒不得參選」，黃未來也不可能從事公職，況且黃近來非常低調，對賴總統展現十分的尊重，不致於遭到賴刻意整肅。
假檢警詐騙！老農中招與妻吵到派出所查證 險匯1000萬積蓄
彰化縣二林鎮1對老夫妻日前到派出所門口爭執，驚動值班員警，經詢問，是丈夫接獲假檢警來電，稱他涉及洗錢案須將1000萬元轉至指定帳戶代為保管，其妻聽完後察覺有異，立即阻止丈夫到銀行匯款，2人才因而在警局外大吵，警方一聽當場戳破是詐騙老哏，並不斷苦勸及舉例，丈夫才驚醒差點遭詐。據了解，68歲簡姓男子日常以務農維生，透過省吃儉用存下不少積蓄，未料日前接獲自稱新北市警局的警官來電，對方告知他涉及尚在偵辦中的洗錢案，並表示必須將帳戶內的1000萬元轉至指定帳戶代保管凍結，避免遭騙。簡男個性老實憨厚從沒跟詐團交手過，導致他一下子便被詐團話術唬住，隨後找妻子商量討論，妻子聽完後就稱「詐騙啦」，但簡男仍堅持要配合對方，讓其妻氣得無奈搖頭，2人邊走邊吵一路到派出所門口理論查證。警方表示，彰化芳苑警分局原斗派出所日前有民眾在門口大吵，值班警員聽聞聲響，隨即上前請簡男夫妻進入所內了解事發過程，得知爭吵原委後，員警一聽就知道是典型的詐騙老哏，經警方與妻子的苦口勸說並舉例，簡男才驚醒遭詐，所幸及時保住畢生積蓄。
洗錢帝國！九州博弈集團洗錢400億 燒壞2台點鈔機查扣41億贓款
台中地檢署日前偵辦九州博弈集團總裁陳政谷及其成員，涉及經營賭博、詐欺、洗錢等多項不法行為，案件驚人的規模與龐大資金流動讓人瞠目結舌，調查人員在這起案件中查扣的資產金額高達41億5304萬元，其中包括25筆房地產、14億7千餘萬元存款、現金1億6023萬元、豪車19輛，以及奢侈品與名貴酒品，這次查扣不法所得的金額創下調查局歷年來的新高紀錄。這起震撼社會的洗錢案發生在九州博弈集團，該集團的前身即是「天下博弈網站」，並由總裁陳政谷領導，集團主要在台灣、越南、柬埔寨等地長期經營多個知名博弈網站，如LEO、THA、KUBET等，從2017年起至2023年5月止，陳政谷透過旗下多家公司，開發出OnePaid、1177PAY等第三方支付平台，長期利用這些系統進行賭博交易和詐欺洗錢活動。據調查，該集團從賭客手中吸金高達438億餘元，並藉由詐欺手法獲取不法所得約1853萬餘元，最終進行高達400多億元的洗錢活動，更令人咋舌的是，在此次大規模搜索行動中，調查人員共花整整2天的時間才將陳政谷的名下存款與現金逐一清點完畢，甚至還因此燒壞了兩台點鈔機，光是查扣到的現金就高達1億6023萬元，這場查扣行動讓辦案人員大感不可思議。除了大筆現金和房地產外，警方還在陳政谷的藏品中搜出價值高達3200萬元的Richard Mille「含苞待放玉蘭花陀飛輪」腕錶，以及價值超過20萬元的麥卡倫威士忌名酒與大量金飾，九州集團的犯罪手法可謂相當精密，集團利用多層次的金流操作，將人頭公司註冊為第三方支付平台的商戶會員，並提供虛擬帳號讓賭客或受害人匯入賭金與贓款。這些虛擬帳號實際上連結至第三方支付公司之實體帳戶，水房人員接著再將款項轉入假商戶之人頭帳戶，最終以現金提領或多層次轉帳的方式進行洗錢操作，試圖掩飾及隱匿不法所得。調查局強調，九州集團所經營的龐大犯罪網絡不僅涉及賭博與詐欺，還巧妙利用科技手段進行大規模洗錢，金額達400多億元，警方強調，未來將持續加強打擊此類跨國犯罪集團，確保國內的治安與金融秩序。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
屏東詐團專業「洗錢水房」曝光 30多人受騙逾3000萬越籍逃工涉案
屏東縣近日爆發一起規模龐大的詐騙洗錢案，涉案集團以精密的作案手法，通過假冒家庭代工公司與假投資網站，騙取超過3,000萬元，集團由26歲的王姓男子領導，配合多名車手、收水手以及越南籍逃逸移工，利用洗錢水房掩蓋其犯罪行為，警方在持續調查下，於2024年3月成功搗毀該水房，逮捕主要涉案嫌疑人。根據刑事警察局南部打擊犯罪中心的分析，詐團運作模式相當隱蔽且複雜，從2023年9月起，該集團利用Facebook、LINE等社交平台，以冒名的家庭代工公司身份，吸引家庭主婦和學生等目標對象，集團聲稱需要設立薪轉帳戶，進而成功騙取受害人的金融帳戶及提款卡密碼。在獲得這些帳戶信息後，該集團利用假投資網站進行詐騙，誘使受害人投入資金，資金隨後被匯入到事先騙取的金融帳戶中，集團內部安排車手在高雄、台南、屏東等地進行取款，將取來的贓款交給收水手，再由收水手統一送回位於屏東市的「水房」中，最終，這些現金會被轉換為虛擬貨幣泰達幣，以規避追蹤。警方經過長時間的調查，發現該集團的作案手法非常精巧，還特意招募無前科的本國人或外籍人士擔任車手，以增加警方辨識的難度；此外，該集團還使用偽造車牌的交通工具來掩蓋行蹤，並在水房內設置各種洗錢設備，如小型點鈔機和電子磅秤。警方在長期蒐證後，於3月成功捣毁該水房，執行抓捕時，王姓嫌犯及其他涉案人員在睡夢中被逮捕，事後警方在里港鄉、高雄市鳳山區等地繼續拘捕其他集團成員，查扣物品包括3輛自小客車、17部手機、新台幣60萬元現金、小型點鈔機、多張銀行金融卡、第三級毒品咖啡包、電子磅秤、黑莓卡及偽造車牌，其中1名車手還是越南籍的逃逸移工。目前，法院已裁定王姓主謀及其他6名主要嫌疑人羈押禁見，警方表示將擴大偵辦，深入調查該集團的所有成員和資金流向，以確保所有犯罪行為得到嚴懲。
杜秉澄全部認罪 他突激動手抖自爆被特別安檢
國民黨立委徐巧芯大姑劉向婕、杜秉澄夫婦及劉女友人林于倫，涉嫌加入詐團幫助洗錢2753萬5561元，3人起初都矢口否認犯行，沒想到，杜秉澄17日庭訊時，針對起訴內容口頭全認罪，杜秉澄講到激動處時，拿著麥克風的右手狂抖，讓法警上前戒備。根據《ETtoday新聞雲》報導，杜秉澄17日開羈押庭應訊時表示，由於有人身安全及司法權力的問題，情況非常嚴重，怕不說會來不及。隨後，他對於起訴內容全部認罪，強調自己非詐騙集團，而是受到詐騙集團誘導、操縱的幣商，「我沒施用詐術，是他人導致我犯罪，經此法律程序，我認為我自己應面對問題，承擔我做錯的地方，總體而言，我對於我的罪行，我全部認罪」。杜秉澄繼續表示，關於羈押庭時說出關於徐巧芯的3件事，包括潛艦聲紋、收受回扣或賄賂，過程中杜男表示抱歉，無法以確切的詞來形容以及內線交易後，他事後在台北看守所就受到監獄人員、主管「特別安檢」，像是獄方就問他出庭說了什麼、有沒有多說什麼、說了什麼不該說的，甚至派人搜索舍房的相關文件。杜秉澄認為，這些行為很不公允、違反人權。此外，他對徐的指控經媒體報導後，疑似有人打電話通知，導致他中午吃飯時被叫出去做特別安檢，認為這些調查「很明顯是一些相關壓力在操作、運作」。他繼續表示，檢方希望他自訴提告，但杜秉澄希望權力主動調查，因為以他個人力量太單薄，「我自己都沒錢請律師」，也許只能在這裡說最後一次。法官也詢問，為何杜秉澄要承認起訴的3罪，他表示，發現自己陷入巨大犯罪行為中，必須把自己的犯罪行為說清楚，然而法官要他講清楚時，杜秉澄卻語塞未說話。針對杜男指控，徐巧芯日前澄清，「我正正當當做人，沒有玩股票，也沒有接受任何回饋，潛艦聲紋更是不可能有人取得，如果我有潛艦聲紋，今天不會站在這裡，早就被被警察抓走了好嗎！」。
被爆幫詐騙犯處理律師費 劉彥澧喊荒謬
國民黨立委徐巧芯大姑劉向婕與杜秉澄夫婦涉替詐團洗錢，而徐巧芯的丈夫、台中市政府研考會主委劉彥澧，又遭爆料指，劉彥澧去年底協助姊姊劉向婕處理洗錢共犯的律師費。對此，劉彥澧2日上午表示，自己完全沒有被諮詢、索要或支付跟姊姊有關的律師費，對於爆料的說法感到「非常荒謬」，更，直指周刊是「標題殺人」！據周刊報導，劉彥澧的姊姊劉向婕身陷詐團洗錢事件，事後以協助共犯林于倫支付律師費的條件要求林扛罪，而此案由劉彥澧的好友羅盛德律師籌組律師團辯護，劉彥澧則是協助姊姊支付律師費，由此顯示他早在去年底就知道高雄檢方偵辦該起詐欺洗錢案，還替共犯支付律師費，日前事件爆發時竟還對外否認知情。劉彥澧對此回應，他強調，自己完全沒有被諮詢、索要或支付任何與律師費相關的費用，該媒體引用的對話框，其中第一個當事人自己完全不認識，且該對話框內容顯示，對方的回答是「好像有，但不清楚這筆費用的狀況」，對於所謂證人與證詞的不確定說法，爆料媒體卻以斬釘截鐵式的手法報導，覺得非常荒謬。劉彥澧說，媒體來求證時他也有清楚表示，但卻未負責任做相對報導，用斬釘截鐵、「標題殺人」方式指控，他非常遺憾。他說，他確實認識爆料媒體提及的律師，姊姊劉向婕也認識該名律師，但他們相互連繫，不是由他介紹，跟他沒有關係。
陳敏薰買官洗錢案追訴時效過了！陳水扁判免訴 北檢提上訴：法官算錯時間
前總統陳水扁被控在前台北101董事長陳敏薰「買官案」中，涉嫌與妻子吳淑珍共同洗錢1000萬元，由於扁因病停審，致案件拖延超過16年，台北地方法院認為，本案犯罪追訴權時效已完成，判決免訴。但台北地檢署認為法官時間「算錯了」，21日以判決有程序瑕疵、追訴權時效計算有違誤等理由，向台灣高等法院提起上訴。北檢認為，目前扁有3案停審中，若本案獲判免訴成功，恐將影響其他3件停審案，扁可能繼續以「拖字訣」將3案都拖過追訴權時效獲免訴判決。最高檢20日特別邀集台灣高檢署、北檢開會討論，決定由北檢在昨天提起上訴。檢方指控，陳敏薰2004年透過吳淑珍向陳水扁表達欲爭取特定職位，指示祕書將1000萬元支票送至總統官邸交予吳淑珍；珍取得賄款後，扁即運用其職務權限，安排陳敏薰於2004年5月21日以中華開發工業銀行法人代表身分出任台北金融大樓公司董事，並經選任為台北101董事長。扁為避免1000萬元資金來源遭查覺，由珍將支票轉交友人分成6筆定期存款進行洗錢。北院認為，扁涉犯洗錢罪，法定刑為5年以下徒刑之罪，依修正前刑法規定，其追訴權時效為10年，扁因疾病不能到庭停止審判而停止追訴權時效進行，這部分時效為2年6月，檢方行使追訴權4年7日，法院行使追訴權期間3月18日，共計16年9月25日，本案追訴權時效應自扁犯罪行為終止日即2006年1月25日起計算，已超過追訴時效，於5月20日判免訴。扁2015年1月獲保外就醫迄今，除本案因追訴權時效完成獲判免訴，另國務機要費貪汙案因《會計法》修法除罪，2022年扁也被判免訴，他另有北院的隱匿國家機密案及高院的教唆偽證案、二次金改案共3案停審中。
前總統陳水扁涉洗錢案停審 追訴時效已完成獲免訴
前總統陳水扁被控在台北101前董事長陳敏薰買官案中與妻子吳淑珍共同洗錢1000萬元，扁因案停審，但台北地方法院認為，洗錢罪追訴時效10年再加上停審及檢方追訴期等，從2006年至今，犯罪追訴時效已完成，今年5月20日當天判決免訴。檢可上訴。檢方起訴指控，扁在2004年1月間因收受龍潭購地案賄賂後，已與吳淑珍共同為隱匿、掩飾重大不法所得而為洗錢犯行，故已預見吳淑珍為避免本次收受之1000萬元資金來源遭發覺，仍容任吳淑珍買官案的洗錢之犯行，而吳淑珍也將所收受之1000萬元支票轉請知情之友人。1000萬元再於2006年1月25日併同帳戶內其他非本案犯罪所得資金，轉為6筆共計1740萬元之定期存款，而就收受陳敏薰賄賂之重大犯罪所得財物接續實行洗錢行為，檢方指控扁涉犯修正前洗錢防制法第11條第1項之掩飾因自己重大犯罪所得財物之洗錢罪嫌。台北地院認為，扁涉犯洗錢罪，法定刑為5年以下有期徒刑之罪，依修正前刑法第80條第1項第2款規定，其追訴權時效為10年，他因疾病不能到庭停止審判而停止追訴權時效進行，持續所達上開追訴權時效期間之4分之1，即2年6月，此外，檢方查期間行使追訴權，共計4年7日，2015年5月13日裁定停止審判，為審判期間行使追訴權，共計3月18日。本案追訴權時效應自被告犯罪行為終了日即2006年1月25日起計算本案追訴權時效期間10年、因審判不能進行而停止期間2年6月，合計12年6月；再加計檢察官行使追訴權期間4年7日、北院行使追訴權期間3月18日，共計16年9月25日，犯罪之追訴權時效已完成。北院指出，陳水扁雖因疾病未能到庭，然其被訴之罪追訴權時效既已完成，他被訴之犯罪，依法應為免訴之判決，爰不經言詞辯論，逕為免訴之諭知。
遭控涉潛艦聲紋案昨日憤怒拒訪 徐巧芯今說「心情超好」
針對涉嫌替詐騙集團洗錢的立委徐巧芯大姑丈杜秉澄，指控涉潛艦聲紋案、內線交易、收受回扣等「三不法」，徐巧芯今天受訪時說，「我的心情超級好的」，還說類似無端指控，不需要再理，免得詐欺犯言論還在社會上不斷傳播，她已經將他（杜秉澄）當成髒空氣，空汙、空氣汙染。媒體昨日報導，涉替詐騙集團洗錢案的徐巧芯大姑丈杜秉澄，在台北地方法院召開羈押庭時，指控徐巧芯也涉及潛艦聲紋案、內線交易、收受回扣等「三不法」。徐巧芯昨日僅用新聞稿低調回應，強調絕無被指控事項，她很憤怒、也拒絕媒體訪問要求「不隨詐騙疑犯起舞」，但隨後請律師前往北檢，針對杜及報導媒體提起刑事訴訟。針對徐巧芯被涉入潛艦聲紋案，國防部長顧立雄日昨被問及我國潛艦海鯤號聲紋是否可能提前洩漏時都表示，應沒有這些問題，海軍司令部也說，徐巧芯未曾向軍方調閱類似資料。徐巧芯今天出面指出，詐欺犯、嫌疑犯的說法比較有公信力，還是顧立雄跟海軍司令比較有公信力，大家心裡應可比較出來，他不想針對詐欺犯的部分去回答，因為詐騙到連民進黨都上車了，難怪台灣詐騙這麼猖獗，他不希望台灣一直在這種詐欺犯的謊言裡面不斷打轉，因此提告，盼用法律來自證清白。強調還說，媒體問她時宣稱「司法單位有接獲訊息」，她要請教，「什麼時候詐欺嫌疑犯變成司法單位」？這樣不會太離譜嗎，她正正當當做人，沒玩股票，沒接受任何回饋，潛艦聲紋更不可能有人取得。徐巧芯還說，如果她握有潛艦聲紋，今天就不會站在這裡受訪，早就被被警察抓走，她不會再理會這些無端指控「現在心情超好」。
警政監成博弈門神事件！前記者淪集團千億金主左右手 曾因「破壞社會治安」遭撤職
2007年3月，一名電視台史姓記者協助幫派分子周政保拍攝亮槍嗆聲影片，引發軒然大波，遭各界抨擊破壞社會治安而被撤職。近日台中檢警偵辦中市前刑大大隊長林明佐涉當博奕集團「內鬼」案，25日逮捕該集團身價超過千億的幕後大老闆陳姓男子及其左右手，其中一名左右手竟就是前媒體人史姓記者。全案訊後將依賭博、洗錢、組織犯罪等罪名，將涉案人士收押禁見。據悉，台中地檢署偵辦刑事局警政監林明佐案，發現其涉嫌貪污、洩密，更揭露其竟淪為博弈集團「門神」身份。檢方第一波行動針對林明佐進行，隨後於5月7、8日開展第二波搜索，共搜索14處涉及博弈集團地點，查扣現金、車輛、名錶等證物，拘提8名被告及相關證人，5月25日第三波行動則直擊該博弈集團核心，帶走集團幕後大老闆陳姓男子。陳男在第一波搜索行動前已收到風聲，企圖逃往國外，但檢警早已掌握其行蹤，在桃園機場將其攔截，訊後以1000萬交保；然而其左右手在第三波行動中，也被全數收押禁見，其中一名左右手更是前媒體人史姓記者；據了解，這位史姓男子曾擔任記者多年，但因協助黑幫拍攝威脅錄影帶而引起爭議，後來離開媒體界從事其他行業。據《壹蘋新聞網》報導，前媒體人史姓男子17年前在南投擔任駐地記者時，曾前往汽車旅館拍攝幫派分子周政保亮槍對仇家嗆聲影片，引發社會恐慌，遭到各界撻伐譴責。不僅播出該影片之電視台遭到重罰，台內多名主管遭到懲處，電視台總經理也多次公開道歉平息眾怒，其後該名總經理與主管均遭革職，史姓記者也遭撤職。史姓男子離開媒體界後，從事其他行業，如今再捲入博弈集團洗錢案。台中地檢指出，5月22日、23日陸續傳喚、拘提博弈集團陳男、史男、洪男以及張、陳等5名相關被告到案說明。訊後認定5人均涉犯組織犯罪、洗錢及賭博等罪嫌重大，有逃亡及串證、滅證之虞，向法院聲請羈押禁見獲准。
老套詐騙手法再現！假檢警騙30萬 警火車站逮車手
彰化縣員林分局村上派出所27日接獲情資指出，有一名男子行為可疑，疑似為詐騙車手，警方到場時發現男子正欲買火車票搭車離開，立即上前盤查，果然當場在其身上查扣新30萬元現金與工作手機等證物。據了解，該名男子為詐騙集團以老套方式，假借檢警名義告知被害人涉及洗錢案，使被害人心生恐懼，為避免遭到逮捕因此取出30萬元現金交付，同時將身上的金融卡與密碼交付給林姓車手，所幸遭警方即時攔阻。全案詢後將林男依詐欺案移送彰化地檢署偵辦。員林分局長吳詠傑表示，檢警不會以各種名義前往民眾住家代保管現金、存摺或金融卡等物品，若需傳喚出庭也會以正式傳票通知，不會以電話、簡訊或通訊軟體與民眾聯繫，如發現可疑情況，請隨時撥打 110 或 165 反詐騙專線，共同打擊詐騙，保護民眾的安全和財產。