洗錢防治法
」
詐團別高興1／人頭帳戶怎麼判？ 最高法院：不要以為新法能脫罪
台灣詐騙氾濫，刑事警察局去年統計，近5年詐欺案件財損近200億元，許多基層檢察官痛批人頭帳戶太氾濫，已淪為詐騙工具的首惡。由於檢察官須在法庭證明人頭帳戶提供者是故意的，才能依幫助詐欺等罪名定罪，難度太高，法務部為此在《洗錢防制法》增訂第15條之2的「提供帳戶罪」，規定首度賣帳戶未達3個，只須告誡處分，但5年以內再犯，就要判3年以下徒刑、或科或併科100萬元以下罰金。上述條文經立法院今年5月19日三讀通過後，社會上反應兩極，有人認為法務部採取「先行政後司法」的截堵式立法模式，可讓初犯的帳戶賣家知所警惕，也可減少檢方舉證犯罪的困難，避免浪費司法資源；反對者則認為，詐騙集團禍國殃民，新法竟對帳戶賣家放水，賣帳戶給詐團應該直接起訴判刑關起來，痛批法務部不知民間疾苦。對此，最高法院日前首度出爐一起指標性判決，案號是台上字第2673號刑事判決，承審的刑1庭指出，帳戶賣家是否故意提供帳戶給詐騙集團，彼此有無犯意聯絡，須依個案認定，不能因為《洗錢防制法》第15條之2的新法實施後，對被告較為有利，就須優先適用，因此就算是第1次（或經裁處5年以後再犯）無償提供未達3個帳戶的被告，也未必能免除幫助詐欺或洗錢罪。最高法院強調，新法是為了檢方不易舉證被告的主觀犯意，避免影響人民對司法信賴，才立法截堵。立法院今年5月19日三讀通過《洗錢防制法》「提供帳戶罪」，社會上反應兩極。圖為立法院副院長蔡其昌。（圖／周志龍攝）最高法院這起重要判決發生在2020年6月30日，黃姓外送員在臉書「桃園打工」社團上，發現帳號名稱「Y.F. Ding」徵求網拍代購人員，黃男透過臉書Messenger聯繫後，加入line群組與一個「蕭小姐」聯絡，「蕭小姐」聲稱他們團隊是BitoPro幣託交易所，提供金融機構帳戶讓該團隊匯入款項再轉出。黃男與「蕭小姐」聯絡期間一度懷疑對方動機可疑，但最後仍提供國泰世華、玉山、元大等銀行存摺影本，導致張姓等6名被害人將數萬至10餘萬元不等金額錢匯入黃男帳戶後，被詐騙集團提領洗出，黃男每次可得1千元不等的報酬。黃男遭桃園地檢署依幫助詐欺等罪起訴後，一審桃園地院重判他3年8月徒刑，二審高等法院改判2年4月徒刑，上訴後，最高法院刑1庭在今年7月27日駁回，由於刑1庭審理本案期間剛好在新法實施後，外界認為刑1庭或許會依新法從輕認定，不料最後仍予重判，並揭示上述判決意旨，引起法界關注，法界人士認為，最高法院此項判決對賣帳戶給詐騙集團的人來說，無異當頭棒喝，不能因為新法實施就心存僥倖，不少基層檢察官對最高法院此項判決紛紛按讚。刑事局去年統計，近5年詐欺案件財損近200億元。圖為刑事局2020年破獲越南裔男子、收購人頭帳戶詐騙案。（圖／警方提供）
林飛帆、李正皓相繼退選後 「民主大聯盟」今第三波提名
民主進步黨今（14）日召開中執會，通過立委選舉被提名人林飛帆退選案，黨主席賴清德會後與黨秘書長許立明、競選總幹事潘孟安共同出席「民主大聯盟」記者會，宣布第三波「民主大聯盟」提名人選，包括台北市第六選區（大安）禮讓社會民主黨台北市議員苗博雅參選、新竹市選區徵召陽交大教授林志潔，及彰化縣第三選區徵召前北農總經理吳音寧參選。賴清德表示，民進黨持續推動民主大聯盟徵召作業，也是第二次循跨黨派、跨世代、跨領域的原則，進行社會更廣更多的連結。賴清德表示，台北市第六選區與台北市議員苗博雅合作，「社會上對他並不陌生，其實是有更多的肯定」，今天民主進步黨很高興能夠透過跟苗博雅所代表的社民黨合作，未來民進黨也會就社民黨所關注的，也是長期追求的，包括居住正義等等的社會議題來共同努力。至於新竹市選區，賴清德表示，林志潔學經歷豐富，而且著作本身成就斐然，同時是一個財經法律的專家，也協助政府通過包括洗錢防治法等諸多法案。今天很高興，能夠透過徵召的方式請林志潔教授代表民主進步黨，在新竹市選區參與立委的選舉，期待重新收回失土，贏回這一個非常具備價值的新竹市立法委員席次。「她過去在台北農產運銷公司的時候，大家都看到吳音寧的努力」，賴清德說，民進黨彰化縣第三選區徵召好久不見的作家吳音寧，吳本身是台灣農村陣線的會員，長期以來關心農村的發展，也重視農民的權益，當然更關心後續農業的永續經營。
捲共諜案卻變洗錢遭起訴 向心：對個人的極大侮辱
捲入共諜疑雲的中國創新投資公司主席向心、龔青夫婦，台北地檢署依《國安法》偵辦500天後，卻依違反《洗錢防治法》起訴。台北地院首開庭，夫婦倆均否認犯罪，向心更指本案不只是對他個人，更是對香港金融監管體系極大的侮辱，「我不是共諜，更不是洗錢罪犯」，未來將在審判中證明清白。向心當庭表示，他在香港資本市場從事大手交易將近30年，也就是台灣所稱的「鉅額交易」，這種業務特點就是公開透明、監管嚴格，永遠不會違法，檢察官稱他做虛假交易，不僅是對他個人極大侮辱，也是對香港金融監管體系的極大侮辱。向心說，法院對他限制出境，可以理解是基於檢察官起訴的一方之詞，未來會在審判中，向法官證明清白，期待法庭能有公正審判。洗錢是國際公罪，他不可能棄之不顧，無罪之身不會逃亡成為通緝逃犯。向心強調，他不僅不是共諜，更不是洗錢罪犯，他一生從未犯罪，連交通違規都沒有，起訴指控他的罪名，完全無視大手交易監管規則，並非事實；媒體報導檢察官為了繼續留他在台灣，而起訴洗錢，他對此盲目起訴的做法非常不能認同。庭後，向心自本案爆發以來，第一次公開首訪。他說，他這一生都沒有犯過罪，今天莫名其妙被控洗錢，這是對他人格的侮辱，從事資本市場生意的人，特點就是事先要審批、事後有監察，這種是全世界最高難度的業務，根本不可能有虛假、有違法，後面由法官來還他們清白吧。
假警察稱「參與綁架」 女作家慘被騙650萬
曾出版多本旅遊書、策畫文創活動的知名K姓女作家，8月時接獲假警察來電，指稱最近發生1起綁架案件，贖金匯入女作家戶頭，恐嚇她是共犯，女作家因涉世未深，竟然陸續將帳戶內的錢領給對方，最離譜的一次，她還按歹徒指示，拿錢去買了400多萬金條，然後將金條裝進袋子，丟包到小巷內讓對方去拾取，1周內共計被騙光688萬元。後來對方失聯，作家才驚覺被騙，北市警方循線追查，1日在桃園逮捕20歲的高姓車手，高卻表示整個過程他只分到2萬多元，其他都已上繳，至於所得都拿去買安非他命來吸食了，女作家對此十分崩潰，心情極度低落。警方在高住處查獲毒品。（圖／警方提供）警方調查，女作家上月接獲假警察恐嚇後信以為真，按對方指示共給了10次錢，其中有1次歹徒竟要求，要去買400多萬的金條，上面按捺她的指紋，這樣才方便監管，最扯的是歹徒還不願面交，要被害人把金條丟在北市某偏僻小巷，「警察」自己會去撿，如此匪夷所思的指示，被害人竟也照信不誤，總計被騙走650餘萬元。女作家事後報案，警方經追查分析，日前鎖定高姓車手將他逮捕，前往高家時，發現高的哥哥竟是竊盜通緝犯，且高的哥哥、母親都涉嫌吸毒，現場並查獲3小包的安非他命。高辯稱因缺錢花用，所以才會加入詐騙集團，這次所得2萬多早已花完，警方偵訊後，依洗錢防治法、毒品等罪將他送辦，另擴大追查背後的車手組織。
上市公司奕智博數位幫賭場洗錢 5天狂洗50億
知名上市公司奕智博數位娛樂開發股份有限公司，今年1月才遭財政部認定歇業無法履行《證交法》義務，遭金管會宣布公司股票下市，結果屋漏偏逢連夜雨，今又遭刑事局查獲涉嫌經營賭博網站，替國際、港澳博奕集團以及至少50家線上賭博平台洗錢，每日經手洗錢金額高達4100萬台幣，光是6月第一週的賭資就衝破50億元，單日淨利超過千萬元。刑事局6月起分三波執行搜索，將執行長潘玉玲（40歲）、林姓總經理（35歲）及公司幹部共17人帶回，檢方訊後將潘女聲押獲准，其餘幹部5至10萬交保。刑事局偵查第7大隊表示，今年1月就接獲情資，調查發現1名27歲的潘姓男子專為不特定人士前往中國的銀行開立金融人頭帳戶，並將帳戶供予非法線上博奕業者洗錢使用。這批人頭帳戶全數集中在台北市內湖區瑞光路某科技大樓，且每日洗錢流量高達1千多萬人民幣（約4100萬台幣），研判該處為大型洗錢水房。警方持搜索票進入奕智博公司搜索。（圖／翻攝畫面）6月8日，警方見時機成熟，持基隆地方法院搜索票，兵分多路在基隆市暖暖區、北市內湖區等多處據點搜索，並查扣電腦19台、行動電話87支、大陸門號SIM卡57張、門號申請書23份、大陸銀行U盾323個、銀聯卡140張等洗錢水房證物，並拘提潘嫌及逮捕集團成員廖嫌共8人，同時通知人頭帳戶申請人鍾嫌到案。警方調查發現，洗錢水房成員都是奕智博旗下員工，上月18日再持搜索票，前往汐止科技園區總公司搜索，現場查獲由奕智博直屬經營的「迎晉」、「星宇」、「人馬座」3間線上博奕平台，當場查扣電腦10台、行動電話16支、銀聯帳戶7個等證物，並將幹部謝嫌等4人逮捕到案；隨後於7月2日通知、總經理林男、財務經理林男及幹部陳男到案說明。警方在奕智博公司查扣證物包含大量手機、電腦、SIM卡等。（圖／翻攝畫面）而公司代理執行長潘玉玲則因違法仲介中國人民來台工作，違反《兩岸人民關係條例》，刑事局在本月1日將她從台南收容所借訊，而公司負責人莊鴻飛已潛逃帛琉，檢方考慮發布通緝。奕智博打著線上博奕平台客服名號，實際從事運營及經手賭資，藉以避開相關刑責，警方訊後將潘玉玲等17人依違反《賭博》罪、《洗錢防治法》移送基隆地檢署，檢方複訊後，潘玉玲聲押獲准，其餘16人5至10萬交保。
《董哥開講》董智森：帝寶證明 台灣司法是綠的
「地王」林堉璘過世了，家屬萬分傷心，有人卻顯得放心，因為他蓋的「帝寶」曾是國民黨黨產，在李登輝手中被賤賣，這故事只要有15年資歷的黨政記者都耳熟能詳，最近為了起訴馬英九，讓相關公文曝光了。「帝寶」原是黨營中廣的土地，位於建國南路、仁愛路口的林蔭大道上，國民黨營中央投資公司以88億向中廣強購，中廣曾請中聯等4家公司鑑價，約值130億元，不料88年9月28日，由劉泰英簽給主席李登輝核可的公文顯示，中投僅賣90億元，價差約3、40億元。接著10月21、22日及次年5月20日及8月21日等4天，來自林堉璘兒女林碧玉、林碧惠、林鴻彬及女婿許東隆等數10人，從旗下的安泰銀行，分別匯出70幾筆、總共2.9億元給台灣綜合研究院，每筆都在140萬元左右，正好避開洗錢防治法要求150萬元大額現金存提記錄。起不起訴 上意為準 89年5月20日卸任的李登輝接著擔任台綜院榮譽董事長，女兒李安妮為副董事長。黨產被賤賣是事實，台綜院收巨額捐款也是事實，因果清楚，從92年即被報導，偵查的台北地檢署竟不起訴，看來是奉命不起訴？平心而論，林堉璘的社會風評不差，熱心公益及推廣文藝，是「三重幫」中較有人情味的。他蓋完「帝寶」後，再買不少土地，進軍淡海、北投有計畫的建屋造鎮，贏得「地王」封號，是「富比世」認定的台灣10大首富之一。7月10日，北檢以非常規交易、特別背信及刑法背信罪等3罪名起訴馬英九，理由是馬當主席時，賤賣中視給余建新、中廣給郭台強、中廣給趙少康，馬有無賤賣應依當年時空而定，不應該照當前行情鑑價而說他圖利，這當可由法院來釐清，但至少賣完「三中」後，馬英九及其家人並沒收這3人半毛錢，那為何同樣被指賤賣，沒收錢的被起訴，有收錢卻不起訴？這有天理嗎？只因馬英九是上頭交代要查辦起訴的，而李登輝是上頭指示不要偵查、也不得驚擾的嗎？藍綠差別這麼大，北檢無視悠悠之口，臉皮可稱天下無敵。整肅異己 不擇手段 同樣臉皮的還有黨產會，國民黨黨產被不明不白賤賣，有人檢舉，有人報導，黨產會裝聾作啞，只辦國民黨，不打自己人，更查封被指附隨組織的婦聯會、救國團的財產，只因他們比較親藍，他們的會員、團員及親友投票比較不投民進黨，政治考慮下，一定要先整死他們。這已是整肅異己的錦衣衛，已算是民進黨的附隨組織，黨產會和司法更成民進黨贏得選戰的左右手。地王死了，帝寶還在，它矗立的嘲笑沒是非公道的親綠司法，同時也在昭告：綠色是台灣唯一的價值。作者/董智森49年次，淡江大學中文系畢業。曾任《中國時報》、《聯合報》記者，主跑台北市市政新聞，後轉型為新聞名嘴；曾主持過TVBS政論節目《2100全民開講》、《2100週末開講》，現為News98電台《小董真心話》主持人。