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國銀Q3海外曝險近5400億季減2％ 美國連33季奪冠、新加坡摔出前十名
中央銀行周五（29日）公布第三季我國銀行國家風險統計，直接交易對手基礎統計的外國債權（即直接風險）餘額降至5388.24億美元，季減2.02%，終止連三季上升。其中，美國蟬聯33季居我國銀海外最大曝險國；中國居第2，曝險金額461.73億美元，創2020年第二季以來新低。另外，香港從第4掉到第5、新加坡被韓國擠出10名之外。央行公布，第三季本國銀行直接風險下降，主因對公共部門債權減少所致。其中，暴險對象以非銀行的私人部門占57.29%為主，銀行占28.5%居次，公共部門占13.07%。根據央行統計，9月底國銀依直接交易對手基礎統計的外國債權餘額為5388億美元，較前一季減少2.02%，主要國銀存放在美國央行資金減少。美國已連續33季蟬聯國銀海外最大曝險國，但金額在連6季增加後，第三季減少48.58億美元或3.08%，餘額降至1526.2億美元，中止連六季上升。央行官員說明，對美暴險下降主因是國銀資金調度，存放在當地央行資金減少，國銀全球資金調度相當靈活，但至於是否有受貨幣政策、利率或其他資金需求等考量，現有資料尚難判斷，還要持續觀察。第二大海外暴險仍是中國，但曝險金額也減少3.1億美元或0.67%，續降至461.73億美元，為2020年第二季以來近三年新低，已連三季下降。央行官員說明，金額減少不多，主要是國人減少購買中國基金減少所致。中國暴險長期趨勢上是往下降，與中國經濟下行，國銀擔憂當地金融情況，採取保守態度有關。觀察前10大暴險國，多數餘額均下降，尤其香港暴險金額季減28.03億美元至312.24億美元，減幅居前10大國家之冠、且連兩季排名下降，主因整體資金拆存減少所致。官員表示，主要香港外匯存款水位下降，銀行減少較多資金拆存。新加坡同樣也是因為國銀資金拆存減少而被擠出前10名。值得注意的是，第三季前10大暴險國排名洗牌，韓國在有統計以來首次闖進前10名，反觀新加坡則跌出10名外。官員表示，儘管韓國首度進入前10名，不過因為第三季美元強勢升值，使非美貨幣皆呈現貶值，比如日圓第三季貶3%、英鎊貶3.87%，因此，國銀對韓國、日本以及英國等國家第三季曝險金額均減少。國銀海外前10大曝險國（地區）依序為美國、中國、盧森堡、澳洲、香港、日本、英國、越南、開曼群島及韓國，合計暴險約3955億美元，季減103.45億美元，占直接交易對手基礎外國債權餘額之73.39%。
金控對美中「兩樣情」 Q3對美曝險9.2兆創新高、對中季減588億
金控隨著美元升值加大對美國曝險，而中國經濟下行風險加大，金控資金也跟著挪移。據金管會最新統計，截至今年9月底，金控海外總曝險達26.7兆元、季增1.9%，其中對美國曝險續增，來到9.2兆元創新高；中國雖續居第二大，維持2兆多的曝險，但驟減588億，是前十大曝險國中唯一呈現季減的。金管會周五（3日）公布金控集團第三季國內外曝險統計，總曝險額上揚至26.69兆元、季增19.3%。其中美國仍列第一大曝險國，曝險金額高達9.2兆元、季增1.92%；中國則因房地產暴雷、經濟前景陰霾，曝險為2.2兆元、季減2.6%。在美元維持高利、避險、升值潛力、美債維持高利等因素下，國內金控仍持續增加對美的投資，今年以來已對美投資9696億元。第三季對美國市場曝險增加了1736億，雖幅度較第二季減緩，季增率下降至1.9%，但投資仍增加3326億元。而金控對美曝險中，近94%是投資，主要是壽險、銀行等子公司都投資大量的美債。去年到今年9月底，金控集團七季共增加對美曝險近2.16兆元，亦是海外曝險增加最多的地區，約占海外曝險的34.5%。相較之下，由於中國今年陸房產業頻爆雷，從恒大集團到碧桂園等皆出現財務危機，已引起市場憂心陸經濟下行風險加大，截至今年第三季底，金控曝險第二大地區雖仍是中國，但曝險金額季減2.6%、來到2.2兆元，減幅亦為前十大地區中唯一單季曝險減少，占比降至8.24%、為34季有統計以來最低紀錄。此外，由於美債殖利率走高，債券價格下跌，金控9月對美投資提列評價，從6月底549.94億元擴大至9月底994.06億元，季增超過8成，金控對美中兩大國曝險可謂呈「兩樣情」。觀察國內金控集團海外曝險前十大國，依序為美國、中國、英國、法國、南韓、澳洲、香港、日本、加拿大、阿拉伯。值得注意的是，對香港幾乎維持不變，另持續加大對韓、英、法、日、加、澳的曝險，10月以巴戰爭開打前，對阿聯增加163億曝險，估計為買債。
元大搶美日股1／「日圓急貶」讓元大投資先生App拚日股下單 「躬逢其盛」再推日本基金
股神巴菲特今年四月高喊「加碼日本五大商社」後，在台灣遭「冰封」已久的日本基金重獲投資人關注，不少投信公司趁勢熱炒冷商品，元大投信則大膽準備七月募集一檔日本龍頭企業基金。「元大最強是創造話題，這幾年日圓急貶，元大業務導向，緊跟市場脈動抓住消費者想的。」金融圈資深副總分析。元大金（2885）去年交出獲利214.56億元成績單，居14家金控第三，緊追在中信金之後，今年1月～5月自結稅後盈餘100.85億元，年增11.89％，排名暫居第四。元大金9日股東會上總經理翁健特別強調，「我們對俄羅斯暴險零，對瑞士信貸遠低於同業。」在其他金控遭防疫保單及海外曝險地雷衝擊下，元大金既無防疫保單的情況之下，風險控管相對有力。值得注意的是，去年下半年美股台股跌勢不輕，成交價量齊減，然元大金主要獲利貢獻元大證券前5月挹注50.48億元，較去年同期僅少賺1.6億元；「小金雞母」元大投信則賺逾9.55億元，較去年增40％。日本豐田汽車TOYOTA的股價，今年以來漲幅達15％。（圖／黃威彬攝）「元大證很拚，日圓急貶，去年第四季開通『投資先生App』日股電子下單功能，歲末還邀Nasdaq、日本證券兩大交易所發表新年投資展望辦美日企業論壇，加溫話題」，「今年更加速率先啟用日股即時報價、開放熱門海外債電子下單等功能。」一名同業主管說，可看到元大開足馬力，開拓美日股海外標的市場。去年原已加碼日本五大商社的股神巴菲特，今年四月一趟日本行，不但拉高日股能見度，股神還高喊繼續加碼，使得台灣投資社群也炸鍋議論「跟著股神錢進日股」，當其他投信公司重新推銷架上冷掉的日本基金商品時，元大投信手腳快，立馬募集一檔日本龍頭企業基金。「躬逢其盛！日股挑戰高點反映二重點，日圓兌美元的貶值，對於日本立國的高技術製造業幫助極大」元大投信接受CTWANT採訪回覆說，「當Made in Japan變成品質好且不貴，豐田Toyota、索尼Sony等與半導體材料科技基礎，有機會推升日股表現。」
金控Q1海外曝險逾25兆 投資美國7.8兆居冠大陸連衰32季降至2.18兆
金管會公布最新本國金控集團國內及海外曝險統計。整體金控今年首季海外曝險25.2兆元，年增8.3%。而海外曝險金額前六大國家，依序為美、中、英、法、韓及香港，中國是唯一呈現衰退的市場。其中，金控對中國曝險降至2.18兆元，占整體海外曝險比重降至8.6%，金額與占比雙雙創下近32季最低。金管會自2015年第二季起，每季固定公布國內14家金控集團為主體，涵蓋旗下銀行、保險、證券及租賃等子公司曝險；今年首季海外曝險三大指標「淨投資」19.5兆元、「淨放款」3.8兆元及「同業資金拆借」1.7兆元。根據金管會統計，截至3月底止，單一國家曝險最大仍為美國，累計投資達7.8兆元；若再加計放款、同業拆存，整體金控第一季對美國曝險總金額達8.5兆元。美國市場三年多來一直是金控最重要的海外投資市場，投資金額也最高。中國大陸續居第二大，主要因金控旗下國銀對大陸放款金額增加，截至3月底止，金控對中國大陸放款金額達6193億元，放款規模在所有國家中最高，金控對大陸投資金額也有1.2兆元。今年首季金控對中國整體曝險為2.18兆元，單季減少257億元。另以整體海外曝險占比來看，金控對中國曝險呈逐年減少，今年第一季更降至8.6%，創下統計以來的32季新低紀錄。有官員分析，主因仍是中國的經濟前景不明朗、風險攀升，讓金控業者改採審慎態度，分散減少對中國曝險部位。第三至六名分別是英國、法國、南韓、香港，變動不大，去年首季排名第五的香港，因年增幅僅1.3%，今年首季也被年增幅8.4%的南韓超越，而落到第六；第七、八名部分則出現變動，第一季金控對澳洲曝險增加196億元、對日本減少280億元，使澳洲重回到金控曝險國第七名。