潤寅詐貸
」 王音之 潤寅 楊文虎 詐貸 詐貸案
潤寅壞律師1／法官轉律師收1250萬當顧問 黃呈熹幫滅證洗錢要坐牢
司法史上最大超貸案潤寅案，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦在11年間，陸續向12家銀行詐貸470億元，楊、王兩人遭最高法院各重判25年、27年徒刑定讞，併科罰金各高達6億元、6億5千萬元，楊、王兩人鋃鐺入獄，不過共犯中最受矚目的是由法官轉任的律師黃呈熹，檢方指控他收費1250萬元，替楊、王兩人滅證和洗錢，纏訟4年後，終於在2023年11月2日判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，近日將發監執行。63年次的黃呈熹今年50歲，輔大法律系畢業、司法官訓練所40期結業，曾任台北、高雄地院法官，曾審理前立委邱毅率眾到高雄地院滋擾案。黃呈熹的妻子為檢察官，不過外傳黃2016年3月與未婚的前女書記官參團共遊歐洲，女書記官卻在捷克失蹤，後來陳屍在捷克小鎮河邊，死因不明；黃也曾接受委任一件士林地院審理的遺產分割案，卻被發現與兩造當事人都有牽連，律師公會認為他違反律師倫理、移送懲戒，遭台灣律師懲戒委員會處罰停止執行職務2個月。台北地院2020年10月間審理潤寅詐貸案，在北院大禮堂傳喚142名當事人出庭，場面十分壯觀。（圖／報系資料照）創下超貸紀錄的潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。2019年4月起，星展等債權銀行愈來愈懷疑潤寅集團的財務問題及償債能力，王音之不堪壓力，找上曾任法官的黃呈熹商量對策，前後支付黃的「顧問費」、「律師費」共1250萬7266元。王音之曾LINE黃：「親愛的弟弟，如果星展這樣一直搞下去，沒完沒了，怎麼辦纔好？」黃回「這是必然的，銀行本來救（就）起疑了，當然會軟硬兼施的不斷要你提出佐證來」。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，終於惡性倒閉。法院統計潤寅集團共詐貸470億元，為遮掩犯行陸續償還後，未還款項仍達43億4300萬9752元。潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦詐貸470億元，各遭重判25年、27年徒刑確定。（圖／報系資料照）楊文虎、王音之夫婦2019年6月1日逃亡前一天，女兒楊宇晨拜訪黃呈熹，同年6月3日王音之跨海指示黃呈熹處理公司解散事宜，黃要求潤寅員工連夜打包物品，將100多箱文件送去回收廠銷毀，並找電腦高手將公司電腦重置、銷毀電腦資料，除將10餘台主機藏在常替王音之送水果行賄的「百纖果屋」水果行內，黃也將2台主機藏在自己的律師事務所，致偵辦初期一度陷入瓶頸，還好在北檢承辦檢察官陳映蓁等人抽絲剝繭下，黃的犯行無所遁形。黃呈熹替楊文虎、王音之夫婦湮滅罪證和洗錢犯行，其中觸犯刑法第165條滅證罪，高等法院已在2021年9月間判刑10月確定，不過黃仍就滅證罪和洗錢罪提起上訴，最高法院2023年11月2日駁回上訴，判刑1年10月確定、併科罰金60萬元，黃也成為第一個因違反《洗錢防制法》第14條第1項洗錢罪遭判刑確定的律師。負責偵辦潤寅案的檢察官陳映蓁（現為北檢主任檢察官）是司法官訓練所47期結業，承辦潤寅案時，雖然才剛生產不久，但為求突破案情，不捨晝夜、勾稽比對，同事們都看在眼裡，最後一路搗破潤寅案這件司法史上最大超貸案，已逃往美國的主謀楊文虎、王音之夫婦不得不回台受審，連收賄吃案的前調查官郭詩晃、協助滅證洗錢的律師黃呈熹也難逃法網，成為檢察界偵破超貸案最亮眼的代表作，陳映蓁2020年獲北檢票選主任檢察官第2高票。
調查官捲入潤寅472億元詐貸案 北市調處前專員郭詩晃重判12年
調查官捲入詐騙金額高達472億元潤寅詐貸案！調查局台北市調處前調查專員郭詩晃涉嫌收賄500萬元吃案，以潤寅案查無不法，僅將案件列參考，經台北地檢署依涉犯《貪污治罪條例》等罪起訴後，台北地院今重判郭男有期徒刑12年、褫奪公權6年；還可上訴，郭男到場聆聽宣判後喊冤。至於潤寅集團主嫌、董事長楊文虎、王音之夫妻，最高法院2021年12間維持二審見解，將王音之判刑27年、併科6億5千萬，楊文虎判刑25年、併科6億元全案定讞，發監執行。起訴指出，2009年間，有富集團有意在郭母住處一帶進行都更，郭男因此結識有富董座洪村騫及有富開發部經理李世仁，而洪同時是潤寅集團金主，借款給潤寅再收取高額利息；2016年8月間，調查局將潤寅案交由郭承辦，王擔心詐貸犯行曝光，透過洪找上郭，希望能全身而退，洪同意協助。後來洪村騫指示李世仁安排跟郭詩晃見面，洪將幫王音之先代墊的500萬元現金裝在水果盒，赴郭家交給郭，郭收下，加碼向洪提出協助他升等的要求；2019年1月，郭向李洩密表示：「案件將調查終結。」5天後，郭將潤寅案卷證以查無不法理由「列參」，不予查辦，李得知轉告王，「王董：您的案件已經簽送出結案」等語。檢方指洪、李涉犯行賄公務員罪，考量2人認罪，願支付高額公益金，認為能以緩起訴替代刑罰，要洪繳交6000萬元緩起訴金，洪已繳交完畢，另須接受12小時法治教育；李同樣緩起訴，要上繳國庫120萬元，接受16小時法治教育。至於王音之坦承與洪共同行賄郭，並轉污點證人，僅判刑4月、褫奪公權2年。
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」 前合庫老董廖燦昌遭求處重刑
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台企銀有「內鬼」包庇！檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅集團詐貸銀行400億元案，查出合作金庫、台北地檢署認定，前合庫董事長廖燦昌，因任職台企銀董事長時認識潤寅負責人王音之，多次收受王女高檔水果禮盒，之後王請託廖在潤寅向合庫貸款案給予協助，廖2016、2017年間要求下屬配合潤寅提高授信額度，共計核貸1100萬美元，造成合庫損失台幣2.9億；另前台企銀南京東路分行領組劉麗雪，也44度收受王音之贈送總價28萬多元的水果禮盒、3.1萬奠儀，包庇潤寅詐貸，致台企銀損失1500萬元美元。北檢30日依《銀行法》特別背信罪、《刑法》偽造文書等罪起訴廖燦昌、時任副總黃伯川、協理陳世卿、雙連分行經理、襄理、專員及台企銀人員劉麗雪共14人，檢方痛批廖燦昌多次配合潤寅，無視風險指示下屬撥款，置專業倫理不顧，還卸責推給下屬，毫無悔意，為促使公股銀行董事長嚴守法紀，維護股東權益及金融秩序，建請法院從重量刑。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫副總及授信管理部協理經手這項放貸案，3人均遭北檢起訴，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖並因該案請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻，最高法院去年判楊、王2人有期徒刑25年、27年確定，2人已入獄服刑。
楊文虎夫婦詐貸「星榮公司配合詐得1.78億」 高等法院維持2千萬罰金
潤寅公司被控詐貸472億多元，至今仍有43億4300萬多元未還款，負責人楊文虎、王音之夫妻去年底遭各判刑25年、27年定讞；檢方指控星榮公司配合楊文虎夫妻向兆豐銀行詐得美元595萬元部分，台灣高等法院駁回檢方上訴，判決星榮公司罰金2000萬元確定。一審台北地方法院認定，星榮公司因其負責人、受雇人執行業務人，與潤寅公司的楊文虎、王音之等人共同偽造不實海運提單後，持不實出口押匯文件以潤寅公司名義向兆豐銀行申辦外銷放款，共計詐得美元595萬多，尚未清償美元341萬多，判罰新台幣2000萬元。但檢方認為，星榮公司犯罪所生損害重大，且迄今未與兆豐銀行協商，亦未賠償兆豐銀行之損失，犯罪後態度難謂良好，原審量處之刑度過輕等語，但二審高院認為，原判決判罰2000萬元，核屬妥適，並無濫用自由裁量之權限，駁回檢察官上訴確定。
涉史上最大銀行詐貸案 合庫前董座廖燦昌200萬交保
檢調偵辦「史上最大銀行詐貸案」潤寅詐貸案，懷疑合作金庫有內鬼包庇，查出合庫雙連分行涉嫌於2016年間，配合潤寅集團提高授信額度，造成合庫損失1億餘元，涉嫌《銀行法》特別背信罪，台北地檢署10日再指揮調查局北機站搜索約談前合庫董事長廖燦昌到案，調查局晚間7時30分將廖移送北檢複訊，媒體問有他「有沒有違法、有沒有施壓、有沒有護航」廖均不發一語，逕自走進北檢。檢方訊後，諭令廖以200萬元交保。檢調曾在11月25日展開第一波偵查行動，兵分10路搜索，約談前合庫副總經理黃伯川、合庫授信管理部協理陳世卿、時任分行經理的陳秀貞、陳淑華共10人到案說明，檢方訊後，依違反《銀行法》特別背信罪諭令黃伯川200萬元交保，陳世卿60萬元交保，另有另有7人以5萬元至30萬元不等金額交保。這已不是廖燦昌第一次遭檢調查辦，他另在合庫董事長任內，涉嫌以公股銀行資金協助遠航董事長張綱維貸款，連帶土銀董事長黃伯川、合庫銀總經理陳世卿，也分別因時任合庫銀副總及授信管理部協理經手這項放貸案，台北地檢署去年7月起訴3人，創下史上公股行庫首度有董總在任內遭到起訴，震驚金融圈。廖已因此請辭第一金控董事長獲准。至於潤寅實業負責人楊文虎、王音之夫妻被控以不實申貸文件等手法，向12家銀行詐貸高達400多億元。一審楊文虎被判處26年有期徒刑，併科罰金6億元，王音之則被判刑28年，併科罰金6.5億。二審高等法院改判楊文虎25年有期徒刑，王音之27年，最高法院9日駁回上訴，全案確定。
史上最大詐貸案！ 潤寅案王音之判刑27年、楊文虎25年定讞
堪稱史上最大的潤寅詐貸案，潤寅集團董事長楊文虎、王音之夫妻向12家銀行詐貸470億元，一審將楊文虎重判26年、王音之重判28年。上訴後，高等法院將刑度略減，楊文虎判刑25年，併科罰金6億元，王音之判27年，併科罰金6億5千萬元，最高法院今天駁回上訴，全案定讞。潤寅集團是老牌紡織貿易商，從事化纖原料、橡膠、輪胎原料進口，旗下4家公司包括潤寅實業、易京揚實業、潤琦實業與頤兆實業，集團負責人楊文虎、王音之夫婦因財務操作不當、資金周轉不靈，被控自2008年起，以現金、水果禮盒，收買多家上市公司、廠商幹部，製作假合約、發票等不實交易紀錄，向多家銀行詐貸，掩飾公司財務危機。最後潤寅集團2019年6月起一連串跳票，最終惡性倒閉，楊文虎夫婦在案發前潛逃美國。檢調單位透過司法互助逮回楊文虎夫婦，另外也清查他們在台灣的諸多同夥，包含女兒楊宇晨、女兒前男友王威程，前法官、律師黃呈熹、王音之胞弟王振賢等人，都被檢方認定協助洗錢、滅證，因此一併偵辦。
潤寅詐貸案外案！合庫又被查出超貸1億元 檢調大搜索抓內鬼
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦被控掏空470億元，遭高院各判25年、27年徒刑，各併科罰金6億元、6.5億元。檢調又發現合作金庫雙連分行疑似2016年間配合潤寅提高授信額度，損失高達1億元，今天再度兵分10路搜索，約談雙連分行時任陳姓經理等10人，全案朝違反《銀行法》特別背信罪偵辦。 檢方指控，楊文虎夫婦從2012年起到2019年，透過業務經理聯繫上市及上櫃公司出面向銀行貸款，再由會計作帳，假藉出售紡織用紗名 義，製作不實交易發票、提貨單據等向銀行申貸。楊文虎夫婦事後潛逃美國，最後被遣返回台。高院認為，楊文虎夫婦擔任負責人的潤寅集團旗下4家公司，用不實的買賣合約、統一發票等文件向星展、玉山等12家，申辦國內外應收帳款融資 及外銷放款銀行貸款，共470億964萬2849元。其中雖經楊文虎夫婦為遮掩犯行而陸續償還，但仍有未還款項43億4300萬9752元。
史上最高470億潤寅詐貸案！楊文虎、王音之遭判25年、27年
潤寅公司被控詐貸386億元，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，台北地方法院審理後，將楊文虎判刑26年，王音之判刑28年，上訴後，台灣高等法院改判楊男25年、王女27年，各併科罰金6億元、6.5億元。可上訴。檢方調查，潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易，向國內9家銀行詐貸，直到去年周轉不靈，楊文虎夫婦才逃亡海外，造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆，今年初先將楊遣返回台受審，羈押至今，王近期也將被遣返。
鄧文聰掏空幸福人壽127億 判刑27年定讞破紀錄
前幸福人壽董事長鄧文聰，挪用資金向渣打銀行違法質借2200萬美元，另向瑞士EFG銀行質借2億餘美元，掏空幸壽資產共約127億元台幣，觸犯《保險法特別背信罪》、《洗錢罪》等罪，先被判刑10年、併科罰金3.5億元定讞，再被判刑16年、4年徒刑定讞、併科罰金6億元。前後兩次判決，合併應執行刑27年、併科罰金8.5億元，鄧文聰認為判太重，向最高法院提出抗告，日前遭駁回，確定要關27年。鄧文聰確定坐牢27年，創下司法史上重大金融犯罪最高判刑定讞紀錄，目前只有潤寅詐貸案主嫌王音之、楊文虎兩人可望挑戰鄧文聰的紀錄，王、楊一審各被判刑28年、26年，全案上訴中；幸福人壽掏空案，目前已追回約76億元。判決指出，鄧文聰在2007年8月移轉幸福5000萬美元資產EFG銀行成立STAAP基金後，佯稱鄧私設Surewin、High Groundse兩家公司為幸福人壽關係企業，以STAAP基金為擔保，向EFG借款2,200萬美元，朋分作為私人企業資金運用。鄧文聰2008年1月接董事長後，再以幸福1億5600萬美元資產，委託EFG成立SFIP基金，向EFG質押借款後匯洗至私人帳戶。金管會發現資產遭質借2億多美元，且因未獲清償1億9384多萬美元資產，遭EFG銀行凍結，將鄧移送偵辦。
潤寅詐貸472億案判決出爐 楊文虎夫婦遭重判再併科12.5億罰金
潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦因涉及史上銀行最高金額詐貸案，分別向14家銀行不法詐貸且於案發後逃逸美國，造成社會轟動，後經押解返台，夫婦兩人均被收押至今，台北地檢署依違反《銀行法》及《商業會計法》等多項罪名起訴，台北地院今（31）日宣判，楊文虎有期徒刑26年，併科罰金6億元、其妻王音之28年徒刑，併科罰金6億5000萬元。另，楊文虎夫婦的女兒楊宇晨被判有期徒刑3年4月，潤寅法人判罰5億元。號稱史上最大詐貸案的潤寅案，檢調先後發動近10波搜索約談行動，計有22人在押，包括5個法人在內的被告人數達45名，台北地院10月19日當天即一口氣傳喚142名當事人出庭，本案涉及事證繁雜，今天法院的判決正文紙本幾達30公分高。根據檢方調查，楊文虎、王音之夫婦等人於2010年8月起向14家銀行所屬分行詐貸新台幣472億餘元，台北地檢署今年1月9日依違反銀行法等罪起訴楊文虎夫婦等45人，楊文虎、王音之夫婦案發後潛逃美國後被美方緝獲，今年1月、3月間分別被解送返台。
史上最大潤寅詐貸案！ 楊文虎夫婦分別被判26年、28年
潤寅公司被控詐貸386億元，負責人楊文虎、王音之夫婦遭依詐欺、洗錢罪起訴，楊文虎只對詐貸部分認罪，台北地方法院審理後，將楊文虎判刑26年，王音之判刑28年。可上訴。檢方調查，潤寅自2010年8月起勾結福懋等上市公司經理人製造假交易，向國內9家銀行詐貸，直到去年周轉不靈，楊文虎夫婦才逃亡海外，造成銀行84億多元呆帳。美國後來以非法居留、洗錢疑慮為由逮捕夫婦倆，今年初先將楊遣返回台受審，羈押至今，王近期也將被遣返。楊文虎在北院審理時表示，針對詐貸犯行全部認罪，供稱長久以來公司都這樣操作，借新還舊周轉資金，並強調最後應該沒欠那麼多，如果最初詐貸的那幾筆沒還，這種業務就不會繼續往下走，至於勾結福懋等企業詐貸的細節，都由太太負責，女兒或其他員工應並不知情，「這種事不能太多人知道」。楊說，公司財務一直都很窘迫，每天都擔心明天能否過關，最初找上律師黃呈熹，是要幫忙協商債務，後來得知詐貸事情曝光，因時間緊迫，只與黃談好訴訟費用「三審500萬」，並分3次匯款，細節都沒詳談。
方悦「不實發票」詐貸 16家銀行踩雷12.25億
國銀又被詐貸！老牌服飾集團方悅服飾相關企業涉嫌詐貸案，銀行局副局長黃光熙29日指出，銀行局掌握目前有16家銀行對方悅放款，總貸款餘額為12.25億元新台幣，純信用授信（無擔保）為5.64億元，無擔率為46％，最大債權行約貸2億元，2020年4、5月時開始出現逾期放款，各銀行已增提呆帳準備、打銷呆帳、並進行各項債權保全措施。黃光熙指出，此案授信類別不同於潤寅詐貸案，潤寅案向銀行貸款的類型為「應收帳款融資」，但方悅是以「營運週轉金、進口融資」的方式向銀行貸款。銀行局官員進一步解釋，所謂「詐貸」就是以不實資料向銀行申貸，方悅主要是用營運週轉金來申貸，銀行依據該公司每月、每年銷貨量去算購料金，給予核貸額度，但方悅以是不實的發票提供給銀行；而潤寅則是以應收帳款融資，本來有銷貨才有應收帳款，但潤寅給銀行不實的銷貨資訊，兩者都是詐貸，只是授信類別不同。銀行局官員表示，當發生逾放達1,000萬美元以上，或是媒體報導足以影響信譽等情況，銀行就必須做重大偶發事件申報，但目前還沒有收到銀行通報，現在消息已見報，近日應該就會收到各家通報。
方悅服飾詐貸80億！會計師200萬交保 負責人自首無保請回
知名成衣加工業者「方富」、「方悅」服飾公司負責人王橞瀴，涉嫌虛設17家境外公司進行不實交易，並勾結勤勤會計師事務所內的會計師林淑玲出具會計簽證，6年內向台銀、一銀、王道、彰化銀行在內等25家金融機構詐貸逾80億元，涉嫌違反銀行法及商業會計法，犯行如同「潤寅詐貸案」翻版；台北地檢署28日指揮調查局台北市調查處兵分7路搜索、約談王、林等人到案。檢方訊後，29日凌晨諭令林淑玲200萬元交保，會計師李基福100萬元交保、周芝禎交保50萬元，另負責人王橞瀴，檢方原以100萬元交保，考量王女覓保無署且是自首，檢方改諭知無保請回。依據方富及方悅服飾公司官網資料，2家公司以成衣加工製造為主要營運項目，主要市場為國內各大百貨專櫃的少男及少女服飾，從設計、作樣至生產完成後，再販售給各大品牌專櫃販售。檢調獲報，2012至2017年間，王女涉嫌與林女合謀，虛設17家境外公司，並將其中的13家充作下游客戶、4家充作上游，製作不實交易發票及裝箱單等單據，製造虛偽三角循環貿易，再由會計師出具不實的財務簽證報告，向台銀、彰化銀行、第一銀行、王道銀行等25家金融機構，詐貸逾80億元。之後王女因還不出錢，自知難逃法網，在被害金融機構發現前，主動向檢調自首，犯行才曝光，檢調展開偵辦。
偽造不實交易騙過25間銀行 北市服飾公司詐貸80億元
服飾公司方富、方悅王姓負責人與林姓會計師涉嫌虛設了17間海外公司，並偽造不實交易，向台銀、彰銀、一銀等25間銀行詐貸得手80餘億元，王姓負責人最後還不出錢向檢調自首，整起事件才曝光。「潤寅詐貸案」日前才陸續開庭辯論，被檢方認定為主嫌的王音之當庭扛下所有罪責，檢方具體求刑30年，不料今天又爆出潤寅案翻版。方富、方悅服飾公司的負責人王女在海外設立17間公司進行虛假交易，並將其中13間公司當成下游客戶，偽造不實交易發票以及出貨單等單據，再與林姓會計師勾結出具會計簽證，6年內向台灣銀行、第一銀行、彰化銀行等25間銀行共詐貸高達80餘億元。但王女最後還不出款項，在被害銀行都還沒發現前，主動向檢調自首，目前檢方也全面偵辦中。
史上最大詐貸案！潤寅負責人王音之騙472億 遭求刑30年
台北地院審理潤寅詐貸472億元，全案進入尾聲，負責人王音之部分今（21日）上午辯結。檢察官表示，本件是國內史上最大的詐貸案，是「歷史性」的重大犯罪，前無古人，可能也後無來者，建請法院從重量刑，具體求刑30年。王音之的律師凃逸奇辯護表示，王的犯行不全然是為了自己，詐貸來的40多億元，大部分也用於支付手續費、利息等。許多不動產都還是掛在潤寅名下，如果王的本意是要占有公司資產，應該在出境前就處分掉。凃逸奇說，偵查期間王音之在海外，沒有機會認罪，但在審理時已經坦承不諱，雖然王有時供詞好像避重就輕，但與王討論案情的這段期間，感覺王確實不太好溝通，對話常不對題，並不是有意要迴避問題，請法官予以減刑。檢方則表示，王音之主張錢都進到公司，沒有挪為己用，但根據王的供詞及其他被告的證詞，不只不動產是用公司錢買的，因為王家沒有錢了，生活費、保險費等都是用公司錢支付，顯然有從中獲利，此部分檢方也已舉證。檢方並指，本案前後綿延10餘年，是史上最大的詐貸案，是「歷史性」的重大犯罪，可謂前無古人，可能也後無來者，受害銀行恐怕拿不回損失，不是王音之今天一句認罪就可以解決，且她犯後一度逃亡，洗錢部分也仍否認犯罪，故請求法院從重量刑，應合併執行30年。
遠航、潤寅詐貸都有他！公股銀行前董座當內鬼 創下34億元呆帳
遠航董事長張綱維涉嫌掏空遠東航空，日前遭北檢以違反《證交法》、《銀行法》等罪名起訴，北檢也同時公布張綱維完整的搬錢手法，時任合庫董事長廖燦昌擔任要角，協助張綱維從合庫詐貸22.5億元。近日又傳出他也涉入潤寅詐貸弊案，單是一人就造成第一銀行、合庫高達34億元的呆帳，堂堂一名銀行董座淪為企業詐貸的內鬼。根據《鏡週刊》報導指出，時任合庫董事長廖燦昌，親自下指令要求合庫配合撥款，協助張綱維詐貸22.5億元，後遭檢調起訴。但在檢調的調查過程中發現，廖燦昌也涉入潤寅詐貸弊案。去年潤寅公司楊文虎、王音之逃跑前，曾四處找有力人士安排展延還款的事宜，而時任第一銀行董座的廖燦昌，面對申請潤寅展延還款的請求，隨即指示第一銀行劍潭分行協助辦理，進而造成第一銀行高達23億元的呆帳損失。其實在任職合庫董座時期，廖燦昌就多次協助潤寅詐貸，其中潤寅董娘王音之曾用「應收款項」，向合作金庫雙連分行申請貸款，雖被雙連分行的承辦人員釋出破綻，但王音之找上廖燦昌請求給予協助，事後又向百纖果屋購買高檔水果、準備費玉清演唱會票給廖燦昌，最後在廖燦昌的指示下，潤寅成功從合庫雙連分行詐貸11億元。單是潤寅詐貸案中，廖燦昌就先後造成第一銀行、合作金庫高達34億元的呆帳。廖燦昌也遭人檢舉，在2015年任職合庫董座期間，施壓下屬，指示將以決標出租的桃園龜山土地合約上，加註「承租人有優先購買權」，意圖圖利承租該土地的東興汽車公司，承辦人員拒絕配合後，結果慘遭調離現職。而他也要求合庫審查部放水，協助東星公司董事長丁文星的妻子蔡莉芬，以價值低廉的持分農地作為擔保，順利申請到1.2億元的信用貸款。
台企女行員收23萬水果禮盒 就幫潤寅詐貸逾100億
檢調偵辦潤寅集團詐貸銀行472億元案，查有銀行「內鬼」包庇。檢調查出，台企銀某分行經辦劉麗雪、合庫雙連分行經理江惠芳、經辦莊雅萍3人明知潤寅集團與福懋公司的應收帳款，均由潤寅佯以福懋名義支付，卻不實照會，致合企銀、合庫各貸款潤寅約100億、11億元，劉女還收受潤寅贈送的23萬元高價水果禮盒，3人涉嫌違反銀行法。台北地檢署今指揮調查局北機站搜索6處地點，約談劉、莊、江3人到案，晚間移送北檢複訊。檢調查出，潤寅集團負責人楊文虎、王音之夫婦運用旗下5家公司，以不實買賣合約書、發票，與股票上市的福懋等多家公司主管進行假交易，向12家銀行詐貸472億元。檢調查出，台企銀某分行經辦劉麗雪，自2012年至2013年間，明知潤寅集團與福懋公司的應收帳款，均由潤寅佯以福懋名義支付，卻不實照會，致合企銀貸款潤寅91億元。另劉女明知2017年福懋越南子公司「越南福懋同奈與潤寅的應收款帳款，係由潤寅佯以福懋同奈名義支付，卻不實照會，亦未向銀行呈報，致台企銀貸款美金4000多萬元，事後潤寅集團為答謝劉女，長期贈送百纖果屋高價水果禮盒，價值約23萬元。另合庫雙連分行經理江惠芳、經辦莊雅萍3人明知潤寅集團旗下的潤琦公司與福懋公司的應收帳款，均由潤寅集團以福懋名義支付，卻不實照會，致合庫受貸款損失11億元。
潤寅詐貸案外案收賄調查官准押 中人建商千萬交保限制住居
潤寅詐貸472億案查出案外案，前台北市調查處松山站調查專員郭詩晃，涉嫌透過有富集團總裁洪村騫，收受潤寅負責人王音之500萬元賄賂，以查無不法實據，將全案「列參」，台北地檢署昨指揮調查局北機站搜索約談郭、洪及洪的祕書李世仁等人到案，30日凌晨並向北院聲請羈押郭、洪、李3人，其中法院准押郭，而洪則以1000萬元交保、李以100萬交保，2人均限制住居、限制出境、出海。根據了解，郭詩晃（66歲）已在今年初退休，2016年潤寅集團涉嫌超貸被人檢舉告發，台北市調查處即指派郭員負責偵辦，潤寅集團負責人王音之因擔心超貸犯行曝光，透過潤寅金主洪村騫居間聯絡郭員，並以500萬元賄賂。2017年，洪將500萬元轉交給郭，去年1月郭在調職前，將潤寅案卷證「改列資料參考」，不予調查。調查局將潤寅案交給北機站偵辦，由於郭員收賄包庇，導致王音之及丈夫楊文虎得以事前指示女兒及親友將部分資金轉移至國內或大陸，甚至造成王音之及楊文虎先行潛逃出境。
潤寅詐貸案扯出案外案 前調查官涉嫌收賄500萬包庇
檢調偵辦潤寅詐貸472億案，查出竟有調查官收賄包庇的案外案，涉案收賄的是今年初已退休的前台北市調查處松山站調查專員郭詩晃，他涉嫌2016年偵辦潤寅案時，透過有富集團總裁洪村騫，收受潤寅負責人王音之的500萬元賄賂，並以潤寅案查無不法，將全案列參，包庇王音之犯罪。台北地檢署昨天指揮調查局北機站搜索10處地點，約談郭詩晃、洪村騫等12人到案，檢方複訊後，依貪汙罪嫌重大，有勾串之虞，今天凌晨針對郭詩晃、有富集團董事長洪村騫、洪的祕書李世仁等3人向法院聲請羈押禁見，另郭詩晃的楊姓女密友、洪村騫的謝姓保鑣2人，則獲請回。郭詩晃（66歲）2013年任職台北市調查處松山站時，因檢調偵辦碩天炒股案時，懷疑他洩密，一度約談他，但他否認洩密，郭員已在今年初退休，至於洪村騫則是知名建商，曾任彰化同鄉會總會長、行政院政務顧問，黨政人脈良好，他曾在去年牽線國民黨主席的吳敦義，與鴻海郭台銘會面談話約1個小時。檢調發現，2016年潤寅集團負責人王音之擔心超貸犯行曝光，透過潤寅金主洪村騫聯絡郭員，協調以500萬元賄賂，換取不查辦潤寅案；2017年，洪男將500萬元轉交給郭員，去年1月郭在調職前，將潤寅案卷證「改列資料參考」，不予調查。今年1月郭員辦理退休。由於郭員包庇，導致北機站偵辦本案初期即困難重重，讓王音之及丈夫楊文虎得以利用機會，指示女兒及親友將部分資金轉移至國內或大陸，甚至王音之及楊文虎先行潛逃出境亦可能與此有關。
潤寅詐貸472億拿去買美國房地產 檢將採取「陳致中模式」
檢調偵辦潤寅詐貸472億元案，由於潤寅負責人楊文虎、王音之夫婦將大批詐貸資金，分別匯往美國及大陸等地購產，其中王音之將部分款項，購買美國紐約、加州等地房產，登記在因本案遭通緝的兒子楊昌衡名下，檢調認為涉及跨境洗錢犯罪，已透過司法互助，請求美國司法部及國土安全部協助，擬採取扁案「陳致中模式」，向美國法院聲請沒收房產，進而拍賣將贓款匯回台灣。至於楊文虎、王音之在大陸資產部分，因大多透過女兒楊宇晨經手，因此台北地院合議庭日前以將大陸資產匯台為條件，裁定楊女以500萬元交保。但據了解，由於大陸實施金融管制，加上兩岸司法互助機制停擺，因此要匯回台灣的困難度頗高。據了解，檢調已向美方提起司法互助請求，將提供潤寅案起訴資料給美國司法部、國土安全部，請求美國司法部刑事組資產沒收及洗錢科檢察官，以楊昌衡涉及潤寅案遭通緝，其名下位於紐約、加州等地房產，疑似詐貸不法所得購買，向美國法院提起民事沒收程序，並進而拍賣房產，將款項匯回台灣。依據特偵組資料指出，美國司法部認為前總統陳水扁之子陳致中等人名下Avallo公司所有，位於美國維吉尼亞及紐約州2棟不動產，因疑似貪汙賄款不法所得購買為由，向美國紐約、維吉尼亞州法院提起民事沒收程序，事後美國司法部與扁家達成和解，美國政府2013年拍賣2處房產，得款150萬美元，2016年美方將150萬美元匯回台灣，繳入國庫。