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第一金股利配發率估逾7成！配息可望優於去年 股價6日收漲27.7元
第一金控（2892）今（6）召開2024年第四季法說會，公佈2024年全年獲利及營運概況，法說會由第一金控副總經理李淑玲、第一銀行副總經理蔡淑慧主持；股利政策趨向維持去年的現金配發率50%及加上股票股利共7成的水準，加上獲利增加，可望優於去年的配息1.3元（現金股利1.2元）。第一金控主要子公司第一銀行2024年稅後盈餘續創新高，年成長10.6％達新台幣238.06億元，第一金控2024年全年稅後盈餘則連續第四年增長，年成長12.9％達新台幣253.59億元，每股稅後盈餘（EPS）為新台幣1.81元，證券、人壽等銀行以外之子公司稅後盈餘均有成長，總計年增29.3％達新台幣23.16億元。第一金6日收盤價27.70 元，上漲0.10元，漲幅0.36%。第一銀行全年之淨收益達新台幣629.30億元，年增7.2％，其中，淨手收與金融交易利益受惠熱絡的財管業務及SWAP交易，分別年增34.1％與11.1％，惟淨利收則因升息致成本上揚而衰退4.6％。整體授信餘額在2024年成長9.5％，除新青安專案帶動房貸業務年增15.0％，另，外幣放款年增10.0％，大企業貸款年增10.2％，中小企業授信年增3.8％。自央行去年下半年之緊縮信用政策施行後，房貸業務量已逐季收斂，幸而銀行海外商用不動產壞帳處理告一段落後，海外獲利貢獻度已回升至稅前盈餘占比27.7％，展望未來，銀行授信將衝刺利差較佳之外幣放款與中小企業業務。資產品質皆穩定良好，整體逾放比及覆蓋率分別為0.17％與819.77％。2025年由重返美國白宮的川普新政揭開序幕，「川普2.0」下之關稅政策也為今年經濟成長與通貨膨脹投下不確定性，更加考驗產業供應鏈之秩序及策略，在美國聯準會暫停降息循環政策，市場成長動能仍繫於人工智慧之環境下，第一金融集團仍將秉持「穩健創新、永續韌性」之經營主軸，強調資本管理之永續成長策略，提高資本運用效益及規避風險以優化獲利。
建新前11月營收年增近29％ 明年「高配息」股利怎麼發董總給答案
上市航運業建新國際（8367）今年前11月累計營收26.38億元、年增28.75％；前三季每股純益EPS為2.77元，本業創歷史次高。展望明年，對於川普2.0政策的影響，董事長陳彥銘26日表示「應該不大」，且在高雄港印度天然氣管標案、切入台北港智慧物流及增至第二家銅土客戶簽約，可望再繳出雙位數成長。建新國際26日以46.50元平盤作收。去年建新配發現金股利2.5元，現金配發率近八成，在高雄環保碼頭加入營運後，2024年營運動能創下歷史新高。法人推估，建新明年第一季營收可望年增兩成，全年展望亦樂觀。建新國際總經理兼發言人柯勝鐘則強調，今、明年獲利若走高，公司仍將維持一貫高配息政策，祈躋身高股息個股之列。建新國際以報關行起家，創辦人總裁陳銀海，1976成立建新報關股份有限公司，承辦海運進出口報關業務，在高雄、台北、台中、基隆港皆設有報關據點之外，育有二子、一女，現已轉型為「專業整合物流業者」，從報關擴及到運輸、倉儲、裝卸、貨櫃等，由次子陳彥銘2017年擔任總經理啟動接班，建新國際隔年掛牌上市，現為建新國際董事長。陳彥銘26日表示，「建新穩定獲利主因在於聚焦於港口成立物流中心（包含貨櫃中心、倉儲中心），因此特許行業的獨占或寡占性而擁有一定的競爭力。」建新具備四大優勢，分別是經營特許事業、自動裝卸密閉碼頭更環保、順應印度基建需求、受惠風電的新能源政策。建新國際並轉投資成立中科國際物流、安順裝卸物流、建通國際、新科智慧物流等四家子公司，除了提供倉儲業務服務，還專攻自動化卸煤業務、智慧化室內煤倉業務，以及海港第一立體智慧倉儲物流園區。柯勝鐘表示，其中，子公司新科負責營運台北港的冷鏈智慧物流，樓高8層、占地8萬公頃，目前施工二年餘，預計2025年第三季或第四季啟用加入營運動能，可結合醫療、AI產業鏈，可望明年下半年帶來明顯助益。台中港除環保卸煤碼頭需求穩定上升，安平港也已經取得非煤炭業務，預計明年第一季挹注營收。至於在高雄港方面，建新公司目前已順利獲得印度天然氣海管四年標案，尚不包含安裝標案，每一年可增加約1-2億元營收。換言之，三大港口明年將對公司帶來顯著成長。建新國際近期正式獲得第二家銅土客戶簽約，歸功於建新在亞洲地區的整合性物流作業頗有名聲，躍升為全亞洲第一的銅土轉運中心，並符合客戶ESG與品質需求而重新回歸。此外，建新在第一家銅土客戶滲透率，亦開始提高。
長榮海運每股70元現金股利「這一天」發放
長榮（2603）今天（31日）公告，每股現金配發股利70元將於7月26日發放。長榮海運發布重訊，公告訂定配息基準日及現金股利發放日，現金股利每股配發新台幣70元，除權（息）交易日112/06/30，最後過戶日112/07/03，停止過戶起始日期112/07/04，停止過戶截止日期112/07/08，除權（息）基準日112/07/08。現金股利發放日期112/07/26。債券最後申請轉換日期112/06/07，債券停止轉換起始日期112/06/09，債券停止轉換截止日期112/07/08。就國內第四次無擔保轉換公司債停止轉換期間112/06/09~112/07/08，債權人如擬申請轉換，請於112年07月09日起向往來證券商辦理轉換手續。長榮海運（2603）於30日舉行股東會，通過配息70元，會中也通過發放19.18億員工酬勞，於今（31日）入帳之外，小股東拿到市價約650元的「康寧陶瓷不鏽鋼真空保溫雙飲隨行杯」，引發人潮從地下一樓排到地上一樓的「大排長榮」景況。長榮總經理謝惠全說，干擾市場最重要的因素仍為俄烏戰爭，如果戰事能終止，預期今年下半年貨量會比上半年來得好，海運景氣目前處於回歸正常化的過程，雖全球總體經濟動能減緩，但仍處在正向發展，預期通膨減緩、各國升息浪潮進入尾聲後，景氣下行風險將下降。貨櫃三雄的長榮、萬海的股東會皆於30日同天登場。萬海董事長陳柏廷認為，歐美買氣復甦情況比預期慢，且除俄烏戰爭，ESG也影響景氣，尤其是ESG讓油商不敢積極建置油井，在供需不平衡下，油價走高，推升物價下，連帶使終端買氣萎縮，不過中國大陸、東協市場都不錯，只是復甦進度仍有待觀察，但並不悲觀。
陽明海運配息20元殖利率直逼30％ 全年獲利1806億創新高
陽明海運（2609）9日公告董事會考量航運業景氣變化不確定性仍高，為維持公司健全永續營運，決議每股擬配息20元，現金配發率約38.6%，引發小股東搶進。且公布去年財報，合併營收3759億元，稅後淨利1806億元，全年營業績效與獲利均創歷史新高。陽明海運2022年度財務報告，合併營收為3759億元，年增12.6%；稅後淨利為1806億元，年增9.2%；EPS為51.71元，均創下歷史新高。陽明同時也宣布配息20元，現金殖利率逼近30%，雖然配息低於預期，配發率約38.6%，仍吸引不少小股東搶進，3月10日股價開低後翻紅，盤中突爆大量，股價衝上72元，成交量超過15萬張。據國際海運諮詢機構Alphaliner最新航運市場供需成長預測，今年預估供給成長為8.2％，預估需求成長為1.4％，整體呈現供過於求局面。同時，國際海事組織（IMO）碳強度指標（CII）環保法規開始生效，航商可能透過船舶減速、現成船改裝及加速汰舊方式減少碳排，均為有助於供需平衡之有利因素，惟全球性通膨壓力及地緣政治等不確定因素仍需審慎應對。面對尚未明朗的海運前景，陽明持續強化業務策略，積極開發新貨源並優化貨載結構；同時，持續優化航線服務，積極提升艙位利用率，並投入數位化服務提升集團競爭力，以因應外在環境挑戰。陽明表示，但自去年第四季以來，受到通膨及高庫存影響，消費者購買力未如疫情期間強勁。然而，IMF國際貨幣基金1月底，較去年10月預估樂觀；如果民生消費需求隨著庫存逐漸消化，加上中國大陸解封可帶動整體經濟動能逐漸活絡，預期航運景氣於下半年有逐步回升之機會。
台新金去年獲利203億 配息約估1.4元、現金股利殖利率4.12%
台新金（2887）今天公布去年（2021年）12月自結稅後淨利3.5億元，累計全年稅後淨利203億元，年增40.1%，累計每股稅後淨利EPS達1.63元；若以過去三年平均現金配發率47.90%估算，預計今年現金配息達0.78元，對照今天收盤股價18.95元估算，現金股利殖利率約4.12%。台新金去年配發現金股利0.55521108元、股票股利0.45426368元，合計1.00947476元，股利配發率86.3%。以每股稅後淨利EPS的1.63元、配發率86.3%估算，現金股利與股票股利合計可達1.4元。台新金表示，台新銀行去年12月稅後淨利6.6億元，累計稅後淨利131.4億元，累積稅後淨利年成長8%，主要係當月核心業務動能持續穩健；另因營業費用妥善控管，營業費用較去年同期累積減少。資產品質仍維持穩健，截至12月底逾放比為0.12%，備抵呆帳覆蓋率為1104.19%。台新證券的12月稅後淨利1.3億元，較上月減少，主係當月證券市場日均量較上月下滑約17%，致公司經紀業務成交量下降，影響手續費收入。本年度累計稅後淨利17.6億元，年成長達127.81%。台新人壽12月稅後淨損為0.7億元，主要是因年底提列之負債準備較多，以及本月受台幣升值影響，致兌換損失增加；累計稅後淨利9.7億元，主因股利收入增加，以及投資資產配置調整，整體獲利表現優於同期。
金融股衝一波1／黑馬開發金漲幅85%飆最猛 富邦金也上快速列車
全世界屏息靜待美國聯準會（FED）升息時間表，統一投顧董事長黎方國將「受惠量化寬鬆（QE）退場的金融股」列為明年投資首選五類名單中，台新投顧副總經理黃文清更直言，金融業將延續今年獲利動能，「金融股股價再往上飛的機率很高。」今年台股上市櫃企業獲利4兆元創歷史新高，黎方國以平均配息率7成初估2.8兆，台股整體殖利率約3.2%~3.5%，「我相信個別公司的殖利率在4.5%一定更多，」他建議投資人可留意「股價漲幅低、獲利高」者，「像是壽險股、銀行股，是QE退場受惠股。」獲存股族青睞的金融股，近期陸續公布第三季財報後，各大社群及部落客開始忙著依前三季EPS推估2022年配息狀況，哪些殖利率超過5%、6%，甚至7%，並且熱議哪些適合「只存不賣」，哪些適合做「波段價差」。CTWANT記者統整44家上市櫃金控、銀行、保險等公司於12月15日收盤的股價表現，對照2020年12月底的「還原收盤股價」（已計入2021年的配息配股），觀察今年以來的股價增減幅區間。富邦金前11月大賺1,408億餘、EPS高達12.21元，蟬聯金控獲利王。圖為大股東蔡明忠（左）、蔡明興兄弟檔，各為富邦集團、富邦金董事長。（圖／翻攝富邦金臉書）其中，股價漲幅達二位數的有31家，以金控來說，最高的是達85.12%的開發金（2883）到17.62%的玉山金（2884）；漲幅個位數者則有10家，從7.29%的三商壽（2867）到1.65%的遠東銀（2845）。股價漲幅拔得頭籌的開發金（2883），今年前3季獲利大幅增長，稅後淨利達306.9億元，較去年同期成長249%。此外，11月17日金管會拍板同意以換股方式，100%取得中國人壽股權，在獲利大好及合併題材發酵下，開發金股價從去年底9.3元（還原收盤價是8.94元），飆上12月15日的16.55元，成長85.12%，成為金融股黑馬開發金今年前三季累計每股盈餘EPS達2.05元，依據CMoney推估2021年稅後EPS為2.46元，以這三年平均現金股利配發率62.31%來看，預估2022年配發現金股利1.53元，對照12月16日收盤股價16.5元，現金股利殖利率約9.27%，可說是金融股殖利率王。國泰金控董事長蔡宏圖喊出「NOESG, NO MONEY」，宣示執行淨零碳目標，前11月累計獲利1,353.2億元，每股稅後盈餘EPS為9.95元。（圖／張文玠攝）其次為富邦金（2881），去年底股價為46.75元（還原收盤價是41元），對照今年12月15日收盤的74.6元，漲幅達81.95%。富邦金前11月大賺1,408億餘、EPS高達12.21元，以過去三年平均現金配發率38.67%來預估，2022年現金股利可望配發5.25元的話，對照昨天收盤股價74.90元，現金股利殖利率約可達7%。同期間，台新金（2887）股價從13.25元（還原收盤價是12.31元）走揚到15日收盤價18.65元，漲幅51.5%，居金控今年漲幅第三名，台新金前11月累計稅後獲利達199.6億元、年增43.3%，累計每股稅後純益為1.61元；以過去三年平均現金配發率47.90%來預估，2022年現金股利有望達0.83元，對照昨天收盤股價18.65元，換算現金殖利率約4.45%。國泰金（2882）股價則從42.25元（還原收盤價是40.5元）攀高到15日收盤價59.8元，漲幅47.65%，國泰金前11月累計稅後獲利1,353.2億元，每股稅後盈餘EPS為 9.95元，獲利續創歷史新高；以過去三年平均現金配發率42.07%來預估，2022年現金股利有望達4.53元，對照昨天收盤股價60.30元，換算現金殖利率約7.5%。在臉書記錄存股投資心得的上班族「股市小黑」跟CTWANT記者說，「存股族選擇標的時，除了解公司獲利表現，還要注意配息政策是單配現金股利，還是既配現金又配股票股利，兩者對殖利率的計算也不同。小黑舉例說，以玉山金（2884）12月9日股價27.95元來看，今年現金與股票各配0.61元，總共配發1.22元，換算殖利率是4.36%；若是將配股價格還原計算，0.61元配股還原價格是1.7元（61股✖️27.95元➗1000），因此配發為2.31元（計算方式：0.61+1.7），還原殖利率則是8.26%。