監管帳戶
」 詐騙 詐騙集團 假檢警
詐團勾結地政士！榨乾被害人「騙房抵押」收15％佣金 2年海削3億
刑事警察局詐欺犯罪防制中心「情資研析小組」分析假投資案件，擴大追查發現被害人分別遭假投資、假冒公署等手法詐騙，由詐騙集團成員誘導被害人至假交易所投資，或以監管金融帳戶及現金之名義，要求被害人領取鉅額現金。當被害人已毫無資金且身無分文時，詐騙集團再慫恿將房地產抵押借款，引導至特定融資公司後再向金主借款。警方查出，金主確認屋況核定貸款額度及利息後，由配合之地政士（代書）及金主代理人到地政事務所辦理抵押設定，扣除高額代辦費、仲介費、代書費及利息費用後，由假幣商或面交車手取走剩餘鉅額現金。本案林姓融資公司負責人與詐騙集團分工，明知借款人為詐欺被害人仍配合完成貸款，並收取被害人貸款金額6％－15％不等做為服務費，自111年起迄今被害金額逾3億元，被害人數逾數十人。案經刑事警察局中部打擊犯罪中心報請臺中地檢署檢察官謝怡如指揮偵辦，與臺中市政府警察局第二分局、第三分局、第六分局、太平分局及臺北市政府警察局文山第二分局等單位共組專案小組，歷經數波搜索及拘提行動，先於113年5月間於臺中市太平區及后里區查獲陳姓面交車手等10人，再於同（113）年6月至11月間搜索融資公司、地政士事務所及金主代理人，拘提林姓融資公司負責人及蘇姓地政士等人到案。專案小組並查扣現金、手機、電腦、點鈔機、地政士代辦借貸契約、貸款契約書、地籍謄本、融資公司及地政士事務所電磁紀錄等贓證物，經統計不法犯罪所得後，據以聲請扣押裁定房地產及名車獲准，警詢後依刑法詐欺、洗錢防制法、詐欺犯罪危害防制條例及組織犯罪防制條例等罪嫌移請臺中地檢署偵辦。警方呼籲，投資要慎選合法立案管道，切勿聽信他人鼓吹而點選來路不明網站進行投資，如有以高報酬、穩賺不賠等話術招募投資，請務必提高警覺；另檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，提醒民眾聽到「身分遭冒用涉及刑案」、「將傳真公文給你」、「法院幫你保管金錢」、「監管帳戶」等關鍵字時，絕對是詐騙！如有疑慮請先撥打165反詐騙專線或110報案。
守護銀髮族 瑞芳警結合重陽節活動宣導反詐
一年一度的敬老重陽節即將來臨，新北市瑞芳區鶴齡早健會，為了慶祝重陽節，於7日在九份地區聯合活動中心辦理尊老聚餐活動，瑞芳警分局特別前往活動現場，為參與餐會的長輩及居民們做識詐、打詐、反詐宣導。瑞芳分局偵查隊宣導團在會中宣導政府修正打詐四法新法令規定及措施，另特別提醒在座年長者，詐騙集團的犯罪手法雖然日新月異，對於年長者還是以電話詐騙為主，如果有接到自稱是警察或司法機關人員的電話，表示民眾涉入刑案，司法機關準備要凍結其金融機構帳戶內的錢，請民眾趕快把存款領出來，交給所派去的警察或司法機關人員，辦理安全監管帳戶時，一定是詐騙集團，特別提醒年長者，省吃儉用一輩子的存款，千萬不要讓詐騙集團一通電話就給騙走了，如果民眾有任何疑問，要立刻撥打165反詐騙諮詢電話，或是撥打110電話，警方均會立刻派員到場協助及說明。與會長者表示，參加這場餐會及宣導活動，可真是來對地方，除了有協會提供敬老金領取及豐盛的餐點享用外，又可以知道以往只有在電視新聞上看到的詐騙新聞及識詐常識，透過分局偵查隊宣導團幽默且深入淺出的宣導說明後，更清楚的知道詐騙集團的手法，讓自己以後每塊錢都不會隨隨便便因為一通電話而歸零。
台東警聯合銀行設反詐平台 一個月攔阻近800萬
近年來詐騙集團越發猖獗，就連詐騙手法也千變萬化，台東警方自7月起也聯合轄內各金融機構成立警銀攔阻平臺，警銀合作一個月阻止多位受害者免於受騙，攔阻金額高達新台幣788萬。詐騙集團會要求民眾以「裝潢房屋」或「購置海外房地產」到銀行取錢，藉此來提高銀行攔阻難度。儘管如此，銀行櫃員仍持有高度反詐意識，阻止多位民眾落入詐騙陷阱。臺東警察分局長陳宏平17日也前往第一銀行、臺東地區農會豐里分部及中國信託銀行頒發感謝狀及獎金，第一銀行單次攔阻金額就高達500萬，農會和中國信託則分別攔阻100萬及36萬。陳宏平表示，近期假投資及假檢警詐騙手法盛行，民眾如遇有要求加入「投資群組」，或者是冒充檢警要求「監管帳戶」，並至金融機構匯款時「要保密不可透露」等狀況，一定就是詐騙，如果不確定是否為詐騙，可撥打110報案專線或165反詐騙諮詢專線洽詢，免於受騙。
台北男遇「假警察視訊」追問個資 警方揭詐騙集團新手法
台灣詐騙集團猖狂，手段層出不窮，為了讓民眾信以為真，甚至大膽地假扮成警察。日前台北一名65歲的張姓男子就遭詐騙集團扮演警察來電，並通過視訊電話來展示假傳票和165反詐騙熱線標牌。所幸該位民眾越想越不對勁，意識到可能遭遇了詐騙，連忙打電話給警方詢問，這才保住了自己的財產。近期台北市一名65歲的張姓男子遭詐騙集團盯上，日前接到陌生電話，對方聲稱疑似有人冒用他的身份辦理身份證更換，並提供了一個Line ID，要求他加入Line好友來打視訊電話。張男照做後，視訊電話中出現了一名穿著警察制服的人在展示刑事傳票，背景還有165反詐騙標牌的標語。這名「警察」聲稱張男涉嫌一宗洗錢案，因調查保密，不能告知身邊任何親友，並要求張男準備銀行帳戶等資料。但張男卻覺得越來越不對勁，意識到自己可能遭遇了詐騙，立即掛斷電話，封鎖了該ID，並打電話向警方求證。刑事局也表示，最近詐騙團夥的手法包括成員假扮成警察，穿上假的警察制服，給受害人打視頻電話，利用視頻影像，故意展示放有165反詐騙標牌或標語的背景，以此取信被害人，然後以「身份遭冒用」、「有人代辦你的戶籍謄本」、「涉嫌刑事案件」、「派員到府收款監管帳戶」、「可視訊制作筆錄」等進行詐騙，並以「調查保密」為由，要求被害人不能告知身邊親友，製造緊張的氣氛讓受害者慌張，從而落入詐諞集團的陷阱。刑事局指出，類似的詐騙手法更容易讓年長者感到恐慌，害怕留下刑事記錄而受騙。因此呼籲民眾時常關心、提醒家里的長者。如果自稱檢警來電，要求視頻，首先一定要保持冷靜，切勿聽從對方任何要求或指示，最好能詢問並留下對方單位、職稱、姓名等信息，然後立即掛斷電話，反撥該機關電話、110或165反詐騙專線進行核實。
蘆竹警勤遛狗撞破詐欺集團！女車手提款途中被逮 現場查獲K他命盤
桃園市蘆竹警分局1名警務佐，在晚間勤餘時段遛狗時，意外目睹一起可疑情況，1輛小客車停下後，1名女子下車並持手機及提款卡往附近的渣打商業銀行操作自動提款機，由於該女子的行為與詐欺集團作案模式相似，警務佐立即通報線上警網，當場逮捕張姓女車手。警方表示，在對張女進行盤查時，其坦承是受到詐欺集團指示前往提款，隨後南崁派出所員警，在蘆竹區中正路逮捕接應的黃姓男子，並在現場查扣了金融卡4張、新臺幣55萬、手機6支及K他命盤等證物。現場查扣金融卡4張、新臺幣55萬、手機6支。（ 圖／翻攝畫面）經初步調查，該詐欺集團以假檢警名義向被害人誆稱要監管帳戶而取得金融卡及現金，張女和黃男均坦承自己的犯行，案件已依《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》及《毒品危害防制條例》等罪移送臺灣桃園地檢署偵辦。蘆竹分局分局長林鼎泰呼籲，檢警絕不會監管任何的金融帳戶，也不會要求收取現金或存簿，提醒民眾慎防詐騙，若有任何疑問可撥打反詐騙諮詢專線「165」查詢。
「我可以幫你把農地變建地」 八里老翁險遭騙70萬幸遇警方攔阻
新北市八里區81歲林姓老翁在當地持有農地，而他3日中午接到詐騙集團電話，對方聲稱能將「農地變建地」，要求他支付70萬元，老翁不宜有他，立刻跑到銀行要解除定存、提領現金，所幸行員發現有異立刻報警，成州所警員王品翰、吳奕平了解後立刻識破詐團話術，成功保住老翁血汗錢。據了解，該名老翁於年前在農地進行整地耕種時，突遇陌生男子藉故攀談，得知老翁位於八里區文昌路段有塊農地荒置，表示可協助老翁進行農地變更興建房舍。老翁眼見有望農地變建地便跟他保持聯絡，詐騙集團眼見取得老翁信任，要求他翁提供70萬元訂金供其作業，老翁不疑有他，3日中午跑到銀行想解除定存、提領現金。銀行行員驚覺有異並通報警方，王員和吳員一眼識破詐團話術，求證家屬後也發現無該名陌生男子聯繫資訊，確定男子是詐團成員，警方於是苦心相勸，終於讓老翁清醒，成功保住血汗錢。警方表示，65歲以上長者受詐騙人數逐年增加，常見有假親友借錢周轉、假檢警監管帳戶、高利潤報酬投資等手法，誘騙長者畢生積蓄，若家中有長者長時間「講電話」、多次檢視自身銀行存簿，應主動關心避免遭受詐騙情形。警方亦會針對老人集會處所編排「識詐宣導」勤務，提升長者自我保衛能力。蘆洲分局成州所所長蔡哲明呼籲，「一聽二掛三查證」，多一分小心，少一分被害，反詐騙大家一起來，撥打165反詐騙專線或是110報警電話求證，也可以透過警政署165全民防騙網進行通報或是查看高風險賣場、闢謠專區。
高雄警假扮熊貓外送員！活逮取款車手 成功守住婦人42萬元
高雄市59歲蔡姓婦人日前差點深陷詐騙陷阱，蔡婦接到一通假冒檢警的電話，聲稱其帳戶涉嫌詐欺及洗錢，要求監管存款蔡婦戶頭內的42.8萬元，並告誡她不得告知家人和報警，所幸蔡婦警覺性高一聽便察覺有異，迅速至鳳山分局新甲派出所報案，並與警方合作，成功逮到詐騙車手。警方指出，蔡婦於23日前往鳳山警分局新甲派出所報案，表示接到自稱台北市偵查二隊員警的電話，電話中對方指控她的帳戶遭到盜用，涉嫌詐欺和洗錢，警方須對財產進行假扣押，且使用偵查不公開等話術誆騙其不能報警或告知家人。接著，電話被轉接到一名自稱士林地檢檢察官的人，對方要求蔡婦領取出帳戶中的新台幣42萬8000元後交給專員保管，蔡婦聽聞直覺有異疑似詐騙集團手法，但又不敢妄下定論，因此向警方求助，警方得知後立即果斷表示，是詐騙集團在行騙，並展開調查。警方與蔡婦合作，策劃一齣好戲，蔡婦以交款為由相約車手，24日上午至指定地點見面，警方則裝扮成「路人」、「熊貓外送員」埋伏在附近，待34歲蔡姓男車手到場欲取款時，警方便一擁而上，嚇得蔡男當場腿軟，被制伏在地。蔡男審訊時坦承當車手取款的事實，但拒絕供述共犯成員，並有共犯在逃恐有串供嫌疑，訊後依《詐欺罪》、《洗錢防制法》罪嫌移送法辦，且檢方聲請羈押獲准，後續將進一步追查詐騙集團上源。警方呼籲，司法機關絕對不會要求交付財物保管，更不會要求收取現金，陌生電話來電提及「涉洗錢案」或「監管帳戶」等就是詐騙，可撥打110報案電話或165反詐騙專線求證，，或就近前往派出所洽詢，避免被騙上當。
假檢警詐騙再現！他附傳票要阿嬤匯30萬保證金 女急匯遭阻
北市大安分局日前接獲轄內銀行報案，表示有民眾疑遭詐騙，需警察到場協助，警方到場後確認女子陷入典型的假警官詐騙，苦口婆心的勸說下，終於成功說服女子，保住女子的血汗錢。初步了解，78歲的黃姓女子日前接獲通知，一名自稱為警官的陳姓男子表示黃女的帳號遭到盜用，須匯款30萬元當作保證金，並附上一張台中地院的傳票，讓黃女嚇得當場前往銀行匯款。警方到場後也耐心向黃女解釋為典型假檢警詐騙手法，且傳票上不會蓋有「抗傳即拘」之印章，才讓黃女恍然大悟，驚覺受騙，對行員的機警及警方即時協助感激不已。大安分局呼籲，接獲不明電話或訊息應提高警覺，可撥打110、165或直接到派出所求證。另檢警單位不會以監管帳戶、清查金流為由要求民眾匯款或提領現金交付，聽到電話內容有「監管帳戶」、「偵查不公開」關鍵詞，應直接掛斷，切勿按照電話指示操作。
「AI變臉假公安」詐團專騙中國人 花蓮民宿當機房！29嫌被押1交保
花蓮壽豐鄉某民宿成詐騙機房，檢察官日前帶隊進行搜索逮捕蔡男等30名男女，一併查扣大量手機、筆電、愷他命毒品，甚至發現中國公安制服以及公安局辦公桌和背板，經查，機房成員穿公安制服利用「AI變臉」程式，假冒中國公安專騙大陸民眾。全案依涉犯《加重詐欺取財》、《組織犯罪條例》偵辦，檢方向花蓮地院聲請羈押，法院今凌晨裁定羈押29人、1人具保10萬元。花蓮地檢署指出，偵辦跨境詐騙案件時，鎖定詐團機房藏身花蓮壽豐鄉某民宿，全案經檢警多方蒐證，17日檢察官指揮法務部調查局高雄市調查處、中部地區機動工作站、東部地區機動工作站、台中市調查處、花蓮縣調查站、新竹市警察局刑事警察大隊、花蓮縣警察局刑事警察大隊，持法院核發搜索票，前往該民宿搜索，當場逮捕蔡男等共30人，查扣39支手機、9部筆記型電腦、愷他命毒品229.65公克，還包括一套中國公安制服、帽子、北京市公安局背板、證件等物品。經查，該詐團專騙中國人，以「涉犯刑事案件」為由發送訊息，讓對方自動回撥電話詢問，再由機房成員穿戴上中國公安制服、帽子，再以AI變臉技術「Deepfake」，假冒公安且正在公安局內與之視訊，要求對方將款項匯入「政府監管帳戶」，許多中國人不疑有他遭詐騙。檢警發現該詐騙集團專門招攬年輕男女，成員不只台灣人更有香港籍人士。檢方指出，該案受害人數及財損金額仍待清查，複訊後，認為30名被告均涉犯《加重詐欺取財罪》、《組織犯罪防制條例》等罪嫌疑重大，昨日晚間向花蓮地方法院聲請羈押禁見。法院今凌晨裁定羈押29人、1人具保10萬元。
還敢騙！板橋「假檢警」颱風天騙婦提款卡遭警逮 婦幽默：真的停班停課了
新北市板橋區昨日驚傳一起詐騙案，從事會計業的51歲柯姓婦人收到假檢警訊息，對方表示柯婦帳戶遭監管，需繳交提款卡以利處理帳戶問題，並與柯婦相約和平路某旅館面交，機警的柯姓婦人驚覺是詐欺手法，便報警請警方協助，警方與柯婦將計就計，相約至指定地點並埋伏，成功順勢逮到20歲江姓男子，全案訊後將移送法辦。據悉，柯婦平時從事會計業，昨日颱風天突然收到詐騙集團聲稱自己為檢警，發現柯婦帳戶異常而遭監管，需要柯婦繳交提款卡，以利銀行處理後續衍生問題，並與柯婦相約至和平路一處旅館面交，對會計帳目十分敏感的柯婦不是省油的燈，很快就發現這是詐騙手法之一，便通報警方，請警方協助。嫌犯遭專案小組逮捕，柯婦幽默回應：卡努颱風差點讓她成「卡奴」，讓警方哭笑不得。（圖／警方提供）警方知悉後，便請柯婦繼續將計就計並成立專案小組，待時間一到便前往指定地點埋伏，警方趁時機成熟便衝上前成功逮捕江男，現場查扣犯罪聯繫手機1支、保密協定1張、財產證明申請書1張、暫時庭申請書1張、提款卡2張等，全案將依刑法詐欺罪移送法辦。柯婦事後幽默表示，卡努颱風差點讓她變「卡奴」，感謝警方在颱風期間內協助幫忙，讓柯婦守住提款卡內的辛苦錢，也讓詐騙集團在今天終於能「停班停課」，有趣的自嘲回應讓警方當場樂不可支。板橋分局分局長黃南山呼籲，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或 存簿，提醒民眾聽到「身分遭冒用協助申請資金公證」、「收取證物款項」、「等下傳真公文給你」、「法院幫你保管金錢」、「監管帳戶」等關鍵字時，就是詐騙。也強調，積欠健保、電費用均是用紙本通知繳費，現行法令檢警更不可能用電話做筆錄及傳真公文，類似的詐騙的手法在刑事警察局165反詐騙官方網站及 165反詐騙臉書上都有介紹，有任何疑問歡迎撥打反詐騙諮詢專線165查詢。
詐騙集團偽裝「這身分」 家庭主婦被騙…1千多萬飛了
台中一名50歲陳姓家庭主婦，今年3月間接獲一通自稱是銀行客服的來電，詢問她是否有申請貸款20萬元，陳女回應並無申請，對方告知可能是因個資外洩遭他人冒用，隨後幫忙轉接給自稱是165專線的林警官接聽。林警官告訴陳女因個資外洩被冒用，可能涉嫌刑事案件，基於偵查不公開原則已由地檢署指揮偵辦，並轉接給另一名陳檢察官接聽，告知可能涉嫌洗錢案件需監管帳戶，指示陳女至銀行辦理網路銀行及約定帳戶並交付管理，陳女信以為真，申辦後將網路銀行帳密交付，結果在3周內遭歹徒轉出15筆、共1000多萬元的積蓄，陳女發現帳戶裡的錢全部不見了，才驚覺被騙趕緊報警。歹徒出示假公文詐騙民眾款項。（翻攝照片／林郁平台北傳真）警政署統計，去年假冒公務機構（公務員）詐騙案件的被害人，平均年齡為61.4歲，大多是具一定經濟能力的年長者，往往被騙金額達百萬元以上，民眾應多提醒家中父母及年長親屬，接獲陌生人來訊，務必提高警覺。 警方提醒假檢警詐騙手法。（翻攝照片／林郁平台北傳真）警方指出，詐騙集團以假冒公務機構（公務員）詐騙會有4階段詐騙話術陷阱：一、先假冒公務部門、電信公司或健保局人員等單位，聲稱被害人身分遭冒用、健保卡濫用遭停卡、申辦電信並欠繳電話費及向銀行貸款。二、轉接給假警察，聲稱涉及刑案、人頭帳戶、詐欺共犯等，且偵查不公開要求當事人不得透露。三、再轉接假檢察官、法官，謊稱被害人「身分遭冒用協助申請資金公證」、「收取資金控款」、「監管帳戶」。四、出具假地檢署「監款科」、「公正帳戶」等票令。刑事局表示，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，民眾聽到「身分遭冒用協助申請證件資金」、「監管帳戶」等關鍵字時，就是詐騙！現行法令檢警不可能用電話做筆錄及傳真公文（公文必定為蓋關防紙本）或加通訊軟體LINE要求按時打卡回報及收監款，有任何疑問可撥打反詐騙諮詢專線165查詢。
匯款表清白？假檢察官唬「健保卡遭盜用」 苗栗男百萬積蓄險噴飛
苗栗縣一名男子日前接獲假檢察官的電話，被誆騙健保卡遭盜用，要匯款100萬才能證明清白。男子到銀行要提領款項時，被行員察覺有異，遂通報警方，最後才成功保住積蓄。據了解，男子3月28日赴竹南鎮一間銀行，他稱因為朋友介紹要買房子，所以須提領新台幣100萬元，不過對於要向何人購買，無法說明清楚。竹南分局警員後來突破男子心防，他才坦言接獲一通無來電號碼顯示的電話，對方自稱檢察官，誆騙健保卡遭盜用，因涉及刑事案件，需監管帳戶，並要求匯款100萬元至指定帳戶，以證明清白。男子聽聞可能會觸犯刑事法律，心生恐懼，便聽從對方的指示，立即到銀行進行臨櫃匯款。警方獲報趕抵，與行員一同勸阻，男子才知道遇到詐騙集團，決定取消匯款，保住百萬元積蓄。竹南警察分局提醒，此案為詐騙老梗「假檢警監管財產」手法，接獲無來電號碼或號碼開頭有「＋」字號的電話務必要特別小心，而檢察官、警察或任何公務機關人員，絕對不可能要求監管民眾財產或帳戶，呼籲民眾切勿輕易受騙上當。
9年級兄弟檔裝檢察官狠詐阿嬤百萬 拉同學學弟「一起賺」6人遭逮
桃園市19歲宋姓男子年紀輕輕卻不務正業，他找來20歲胞兄、林姓與鍾姓國中同學，還有2名未成年學弟組成詐騙集團，假裝成檢察官詐騙新北市蘆洲區71歲王姓老婦，並以監管帳戶為由取得144萬元，直至老婦家人驚覺有異才報警，警方則將計就計把2名車手逮捕歸案，並循線破獲此詐騙集團，全案依詐欺罪嫌偵辦。據了解，該集團分工嚴明，宋男擔任「收水頭」，並找來哥哥當第一層收水，更秉持著「有錢一起賺」的精神，邀請同學擔任車手，他們亂槍打鳥鎖定王姓婦人，佯裝成檢察官宣稱其戶頭遭凍結，再由同學依其指定位置前往超商列印假公文書，並向被害人索取「監管款項」，先後得手144萬元。而宋男心思縝密狡猾，指示車手將款項放在新屋某農場來製造斷點，再由主嫌哥哥到現場將贓款取回並發放薪水給基層車手，試圖以偏遠地區來規避警方查緝。而王姓婦人的家屬發現她被騙後立刻報案，蘆洲警方則成立專案小組，趁車手取款時將他們逮捕，而車手堅決不透露上游，警方則調閱監視器，循線發現他們的交款地點，並藉此鎖定宋男兄弟，一舉破獲此詐騙集團，前日持拘票上門查緝，又於主嫌車上發現第三級毒品彩虹菸85支，6人均依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪移送新北地檢偵辦。蘆洲警分局強調，警方專案期間展現強勢執法決心，打擊幫派分子領導的詐欺集團，將持續全力掃蕩詐欺集團及黑幫並溯源追查幕後黑手，徹底巡檢全台各地易滋生犯罪處所，不放過任何治安死角及孳生犯罪隱憂地點，保護國人生命財產安全，創造安居樂業環境，展現警方打擊犯罪決心。
83歲老翁遭假檢警詐騙！女兒直奔派出所報案 警到家中即時阻詐
桃園市83歲楊姓老翁5日接到詐騙電話，對方自稱檢警要監管帳戶，擔心若沒給錢會被逮捕，因此女兒回家後看見桌上寫有法官、案號等字詞的紙條時，發覺不對，詢問父親時，父親遲遲不肯開口，楊女只好趕緊連夜到派出所報案，員警陪著楊女到家中向楊翁解釋，成功保住老本。據了解，楊翁於5日接到詐騙電話，對方聲稱是法官，由於其信用卡遭盜刷，涉及刑事案件需要繳交10萬元，並且會派人來領，楊翁不疑有他，將寫下法官、案號等字詞的紙條放在桌上後就急匆匆去籌備10萬元，直到楊女到家發現字條，驚覺父親可能上當受騙，父親卻又遲遲不肯說出實情，才慌忙得連夜報警。警方獲報後，與楊女一同返家勸導楊翁，並以實際案例解釋原理，才讓楊翁放下戒心，如實以告，並強調此為典型的詐騙手法，平時法官、檢察官、警察或公務人員是不可能到家中收錢的，因此聽到此話時須多加提防，而在警方的勸說下，楊翁也成功保住存款。
詐騙集團藏民宿 扮「假檢警」30天騙大陸民眾3千萬
以31歲丁姓男子為首的9人詐騙集團看中旅遊淡季，高價承租民宿作為據點，以「假檢警」手法鎖定中高齡的大陸民眾詐騙，短短一個月內就得手近台幣3000萬元，共計上百名大陸民眾受騙。高雄警方獲報，日前前往民宿據點攻堅，逮捕丁嫌9人，全案依詐欺、組織犯罪、妨害自由等罪嫌移送法辦。丁男與29歲楊姓男子看中旅遊淡季、恆春住房率較低，便以每月30萬元的高額租金向當地民宿業者承租。楊男另在網路上以高薪引誘徐男等7人前來應徵，待7人進民宿上班時，再將他們的手機、證件沒收。為了方便控制，集團還將民宿大門深鎖，並安裝監視器防止他們逃離，儼然是「台版柬埔寨」。高雄市刑警大隊11月間接獲情資，調查鎖定集團據點，11月28日動員攻堅，將正在行騙的丁男9嫌逮捕，現場查獲64支手機、2台筆電、分享器、監視器、2張SIM卡、金融卡、少量K他命毒品等證物，全案依《組織犯罪防制條例》、《刑法》詐欺、妨害自由等罪嫌移送屏東地檢署偵辦。警方指出，丁男集團採假檢警方式，向大陸中高齡民眾詐騙，先用Skype、微信等通訊軟體聯絡大陸中高年齡民眾，以電信費欠款等藉口，誆騙被害人帳戶遭冒用涉嫌洗錢，最後再製作假法院公文，稱需要監管帳戶以及將錢領出法院保管，讓被害人信以為真，循指示將錢匯至指定帳戶。警方查出，該集團光一個月內就詐騙數百名大陸民眾，受害者年齡多為50歲以上，不法所得高達3000萬元。由於丁男疑似將犯罪所得全數匯至洗錢機房，警方還在持續追查金流、深入調查中。
又見假檢警詐騙！老翁乖乖交出帳戶「監管」 痛失290萬退休金
又見假警官詐騙！北市南港分局同德派出所日前獲報表示，有7旬退休老翁290萬元的退休金遭詐光，緊急向警方求助。警方進一步了解後，發現老翁是因為接到假警官電話，稱其涉及洗錢須配合檢調單位監管帳戶，乖乖將帳戶交出去，因而痛失290萬元。警方指出，老翁先是接到詐騙集團來電，謊稱其為台北地檢署，並表示老翁涉及《銀行法》和《洗錢防制法》，須將帳戶交出，以配合檢調單位監管帳戶，同時指示老翁以通訊軟體，加入「林警官」為好友，轉介「地檢署主任」給老翁，並要老翁交出提款卡、存摺和現金。老翁也依言帶著現金100萬元，分兩次前往住家巷口面交，而詐騙集團為讓手法更加真實，還拿出偽造台北地院收據取信於老翁，將老翁騙得團團轉；事後老翁因急需用錢，向地檢署主任索取生活費，竟在自家信箱內領到8萬元現金，致使老翁不疑有他，因而痛失290萬餘元的退休金。南港分局積極追查後，發現涉案嫌犯眾多、犯罪情節重大，立即成立專案小組，見時機成熟後，出動大批警力兵分多路至北北基等地搜索、拘提、借訊6名詐騙集團成員，並扣押作案用手機，積極向上溯源搗破詐騙集團，陸續查獲6名詐騙集團成員，全案依詐欺、組織犯罪等罪嫌移送地檢署偵辦。南港分局呼籲，法院、檢察官及警察不會要求匯款、轉帳及監管帳戶，亦不會要求至超商接收傳票公文，甚至於電話中通知傳喚或製作筆錄，如有任何疑問可撥打165反詐騙諮詢專線，警方將持續針對集團性詐欺犯罪積極偵辦，向上溯源，追查上游組織共犯，以根除詐欺犯罪，期能淨化社會治安，給民眾安心之生活環境。
預售資金挪用無監管 爛尾樓停貸風暴持續
大陸「爛尾樓」爆發的集體停貸風暴持續，許多業主控訴銀行違規把預售資金轉給建商，導致資金斷鏈而停工，統計至15日晚間，大陸已有273個建案出現集體停繳房貸案例、遍及達25個省分。大陸知名房地產專家嚴躍進更直指，爛尾樓的問題加劇，說明的是預售資金監管明顯不到位。據《南方周末》近日報導，以武漢知名的爛尾樓「星河繪」為例，就牽涉地方政府對預售資金的監管問題，指出星河繪資金違規畫撥的現象明顯。據了解，該專案進行至2021年9月，建案平均高度在9層，僅是封頂高度不到1/4，整體工程量進度也不超過20％。但開發商已從建設資金7.25億元（人民幣，下同）中挪走5.16億元資金，相當於資金量71％，甚至建設資金缺口還有近8億元。據GitHub網站「全國各省市爛尾樓停貸通知彙總」，截至15日晚，大陸已有273個建案發表「全體業主停貸告知書」，集體停繳房貸，案例遍及25個省分。爛尾樓業主發出停貸告知書中，更把矛頭對向貸款銀行，直指銀行違規發放資金給建商，除未按規定將所繳房貸存入監管帳戶，也未履行資金監管義務。據中新經緯引述易居研究院智庫中心研究總監嚴躍進14日發文說，爛尾樓問題加劇，側面說明部分專案的預售資金監管明顯不到位，也凸顯認真執行預售資金監管制度，在整個房地產開發鏈的重中之重。而在此類「爛尾樓」事件中，建商、銀行與業主的責任歸屬分外複雜，未來業者能否合法停貸備受關注。值得注意的是，今年2月嘉興市中級人民法院對「嘉興爛尾樓」進行判決，否決銀行要求房屋業主歸還剩餘貸款、支付利息等請求，改為開發商歸還剩餘貸款，也是全大陸首例判決銀行敗訴，購房者不用繼續還房貸的案例。
「假檢警」詐騙170萬 警耗1年半逮11人逮詐騙22歲首腦
台南市中西區去年發生1起60多歲退休家庭主婦遭以「假檢警」詐騙170多萬案件，警方溯源追蹤1年多，陸續在桃園、台南等9處地點逮獲11人，6月30日將集團顏姓首腦緝捕到案，瓦解集團，顏男只是22歲小毛頭，卻已開著賓士車代步。60多歲的楊姓退休家庭主婦去年接到「假檢警」詐騙電話，歹徒以政府須公證為由，要求保管其名下財產，雙方約定在住家附近「面交」，她當場交付70萬元，對方食髓知味，再次施詐術，楊女2度受騙面交，將存摺提款卡密碼全交給車手。詐騙集團隨即返回桃園將錢提領100萬元。楊女發現受騙，錢財已不翼而飛，只能報案，警方發現是有組織的集團性犯罪，報請檢察官指揮，重複比對ATM影像查緝車手，並向上溯源追緝集團主謀，經過1年半的掃蕩，陸續將主嫌顏男、李姓等4名車手頭與6名車手逮捕到案，順利瓦解詐騙集團。警方發現顏男年僅22歲，與女友在外租屋同居，兼營網拍工作，靠著動歪腦筋詐騙善良百姓錢財，住的是租金2萬多元的豪宅，開著賓士車，生活過得相當優裕。全案依照詐欺罪嫌將11人移送台南地檢署偵辦。警方提醒，詐騙集團慣用「假檢警」手法仍有不少人受害，聽到「現在電話幫你做筆錄」、「等下傳真公文給你」、「法院幫你保管金錢」、「監管帳戶」等關鍵字時，絕對是詐騙！檢警絕不可能以電話做筆錄及傳真公文，更遑論監管帳戶或保管金錢。
詐團新招「確診要匡列隔離」 桃園退休翁遭騙5百萬
疫情持續延燒，竟也成了詐騙新招！桃園市1名7旬徐姓退休老翁，3月間接到自稱檢疫所的工作人員來電，誆騙他已確診須匡列隔離，徐翁莫名其妙表示沒去過檢疫所，隨後有檢察官、銀行行員以各種詐騙話術，要徐翁將錢全轉入某一帳戶內，詐團再將款項全部提領一空，徐翁遭騙523萬元，退休金全打水漂，讓他氣到捶心安。警方表示，徐翁退休後倚賴退休金及保險金過生活，今年3月間接到檢疫所電話，對方表示他確診得匡列隔離，隨後要求加LINE，接著有自稱台北地檢署主任檢察官來電，指稱查出徐翁名下帳號曾向某銀行借取新台幣1千2百萬元，該銀行已提出抗告。徐翁聽到相當緊張，辯說並無此事，接著假檢察官稱此為重大刑案尚偵辦中，請徐翁務必遵守法律保密條款，不可洩漏給第3人知悉云云，否則會接受法律制裁。對方表示，已協助徐翁向地方法院公證處申請暫緩處理及不讓銀行律師團扣押財產，指示徐翁在遭扣押前，可先將名下財產包含基金、存款等解約存至名下同一帳戶，再要求徐翁申請網路銀行及約定帳戶，並依假檢察官於LINE內提供的帳號、密碼做設定。徐翁不疑有他，前後5次從名下郵局、銀行帳戶提款並存入自己另一個銀行帳戶，對方更要求徐翁每日9時及16時以LINE網路電話報告行程及進度，且每次通話完畢要刪除所有聯繫紀錄，直到上週徐翁的外甥欲向其借款，徐翁表示資金遭凍結，其外甥才驚覺他可能遇上詐騙，趕緊報警。經查，徐翁存於帳戶內的523萬元已遭對方設好帳密分6次轉帳，提領一空，徐翁看著老本全沒了，氣到捶心肝，更憂心日後生活。刑事局呼籲，近來詐騙集團以疫情、假檢警、監管帳戶等相同手法，指示被害人申請網路銀行約定帳戶並要求提供帳號密碼，提醒民眾切記，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求設定網銀帳密或收取現金存簿，對方如用「身分遭冒用協助申請資金公證」、「監管帳戶」等關鍵字就可能是詐騙集團！民眾如有任何疑問，可立刻撥打反詐騙諮詢專線165查詢。
詐騙話術搭上疫情話題 老翁被騙走523萬
新冠肺炎疫情持續延燒，我國防疫制度亦不斷調整。警方指出，詐騙話術搭上疫情話題，不斷推陳出新，同樣的「假檢警」老梗，詐騙集團會先以「通知確診隔離」、「被冒領防疫保單」等藉口，和被害人搭上線後，取得進一步聯繫再用假檢警老梗透過「監管帳戶」等伎倆詐財。桃園七旬徐姓老翁，退休後倚賴退休金及保險金過生活，3月時接到自稱檢疫所的工作人員來電，聲稱徐已確診須匡列隔離，徐表示未曾到過該檢疫所，對方要求加LINE並稱向上級請示看後續如何處理。隨後徐接到自稱台北地檢署主任檢察官來電，聲稱後續經調查徐名下帳號曾向某銀行借取新台幣1200萬元，該銀行已提出抗告，徐緊張並表示並無此事，接著假主任檢察官聲稱此為重大刑案尚由地檢署偵辦，請務必遵守法律保密條款，不可洩漏給第三人知悉，否則會吃上官司。假檢察官並稱，已協助徐向法院公證處申請暫緩處理及不讓銀行律師團扣押財產，指示徐在遭扣押前先將名下財產包含基金、存款等解約存至名下同一帳戶，再要求徐申請網路銀行及約定帳戶，並依照假主任檢察官於LINE內提供的帳號、密碼做設定，徐先生前後共5次從名下郵局、銀行帳戶提款並存入自己的渣打銀行帳戶，對方更要求每日9時及16時以LINE網路電話報告行程及進度，且每次通話完畢要刪除所有聯繫紀錄。直到徐的外甥欲向其借款，徐表示資金有問題遭凍結，其外甥才驚覺可能遇上詐騙，經查徐存於名下渣打帳戶內的所有款項已遭對方以設定好的帳密分6次網路轉帳一空，計遭詐騙523萬元。另有名南部七旬林姓女士，日前接到自稱北市刑警大隊陳姓刑警來電，稱有國泰保險員表示有人冒用林女士名義要領防疫保險金，林女士表示未保防疫險，隨後林女接到自稱黃主任檢察官來電，聲稱查獲犯嫌的扣押物品200本存摺中有一本是林女的，開戶需本人及身分證，聲稱林女肯定有涉案，指示陳刑警將林女押到案。接著換陳刑警來電，喝斥林女不怕警方用手銬將她銬上會很難看，再恐嚇稱拘留所裡面有10多人會欺負林女等語，建議林女向檢察官申請資金公證調查，於是林女按照假主任檢察官指示，在相約地點處林女的自小客車上，交付60萬元交給前來收款人員，林女後經家人提醒，才驚覺遇上詐騙。刑事局呼籲，近來詐騙集團以此手法指示被害人申請網路銀行約定帳戶並要求提供帳號密碼，切記檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求設定網銀帳密或收取現金存簿，民眾聽到「身分遭冒用協助申請資金公證」、「監管帳戶」等關鍵字時，就是詐騙。