科技主題型
」 台積電
台積電下看8字頭？ 台股科技ETF「滿滿蘋果光」00881跌出甜甜價爆量
台積電股價被預言可能再見8字頭？26日大跳水跌了64元到低點915元，台股崩落逾900點，儘管受到美股財報周Google母公司Alphabet字母和特斯拉等大型科技股公布第二季財報令人失望，四大指數重挫，以頗受國人青睞的ETF來說，00881國泰台灣5G+今年以來從18元漲逾27元，現在跟跌在今天最低來到23.78甜甜價，交易量也爆出逾2.7萬張。CMoney統計，今年以來報酬盤整前十名台股科技ETF，即由00881國泰台灣5G+的40.38％居冠，其次依序為00905 FT臺灣Smart的35.29％、00935野村臺灣新科技50的31.24％、00892富邦台灣半導體的23.43％、00927群益半導體收益的22.73％、00891中信關鍵半導體的22.11％、00896中信綠能及電動車的20.61％、00733富邦臺灣中小的11.39％、00929復華台灣科技優息的10.87％、00946群益科技高息成長的4.14％（該檔係於2024年5月9日掛牌上市）。表格法人指出，台股之前漲多，第三季進入整理期本就在預期中，第四季後甚至明年表現應會比今年更好，建議最近有拉回時可加碼科技主題型。回顧近3個月，受惠於AI需求暴增，今年來台股科技類股表現強勢，但投資個股風險過高，故聚焦在台股科技主題的ETF成為許多投資人的首選。觀察最受歡迎的台股科技主題ETF，前三名分別為00929復華台灣科技優息受益人數超過81.9萬人、00881國泰台灣5G+受益人數超過26.4萬人、00891中信關鍵半導體受益人數約11.7萬人。在績效表現上的差異，以00881報酬表現最佳，3個月報酬近25％、今年以來報酬超過40％，且近一個月來受益人數持續攀升，月增加達到1.7萬人。專家分析今年在台積電、鴻海等大型權值股帶動下，也帶動包含前述個股的台股ETF的績效表現，以00881成分股為例，即是台積電持股占比逾3成，加上近8成權重持股為黃仁勳來台欽點「輝達」概念股，還有廣達、台達電、緯創、大立光等APPLE蘋果題材，市場上多稱「00881有高含量的蘋果光」，可搭上iPhone16換機潮大商機。
芭比、泰勒絲掀「金髮女孩」粉紅經濟 法人：連鮑威爾也看好外溢投資效果
近期在全球上映的兩部熱門電影《Barbie芭比》和《奧本海默》，由於華納、環球的相互競爭而讓影迷掀起一波「Barbenheimer（芭比海默）」風潮，自行將兩片組成一套，也帶動兩片票房節節升高之外，加上美國流行天后泰勒絲舉行巡迴演唱會加溫「金髮女孩」Goldilocks Economy粉紅經濟熱潮，就連美國聯準會主席鮑威爾在被記者詢問時也認為對美國經濟有正面影響。根據CMoney統計至今年7月底最新全球股票型基金績效，今年以來全球股票型基金前十名新科技應用掛帥。第一金投信分析，7月份美國消費者信心指數大幅提升至117，由娛樂、文化所引爆的消費熱，可能外溢至食、衣、住、行等各層面，帶動經濟成長的有力支撐，同時有助提升新科技運用的需求等，現階段積極型資金鎖定高成長股，佈局AI長趨勢發展等。不過，近期投資人關注AI投資是否該實現獲利，第一金投信表示，AI產業營收持續成長趨勢，而科技大廠也紛紛表達提升AI基礎設施的布建，AI資本支出維持高速成長趨勢，反應AI仍在長線發展大趨勢軌道上。投資人若選擇鎖住獲利部位，宜停利不停扣，成長型、高波動的AI科技主題型基金，面臨大波動行情，更提供投資人在震盪波動行情中逢回買進，長線定期定額投資策略，以掌握AI股價紅利趨勢財。根據CMoney統計至今年7月底最新全球股票型基金績效，今年以來全球股票型基金前十名新科技應用掛帥，績效居冠的為凱基雲端趨勢基金，其次依序為富蘭克林華美AI新科技基金、景順全球科技基金、第一金全球AI人工智慧基金、第一金全球AI機器人及自動化產業基金、第一金全球eSports電競基金、復華全球物聯網科技基金、統一全球新科技基金、統一全球新科技基金、路博邁顛覆式創新股票基金、統一全球智聯網AIoT基金。
ETF挖寶戰略2／長青樹「高股息型」 台股「愈貴」科技主題異軍突圍
國內投信爭相募集ETF，攸關去年10月的盤中零股交易政策上路。台股大盤指數當時從1萬2千點一路走高，上周衝上萬八，零股交易量成長6倍，零股交易前10大排名不乏一張動輒20、30萬元到80、90萬元的高價股，例如台積電、聯發科和「航海王」航運股長榮、萬海、陽明、「鋼鐵人」中鋼、新光鋼、東和鋼鐵等。「小資族的投資意願日益增長，卻面臨台股愈來愈貴的困境。」中國信託投信業務部長陳正華分析，「因此當能夠解決資金受限、無法擁有完整配置困擾的ETF上市時，便會受到市場注目。」看準小資族渴望擁抱高價股的需求，中國信託投信7月推出中信小資高價30ETF（00894），打出首檔聚焦高價股、零股熱門標的基金，納入台積電、聯發科、台達電等平均股價高逾700元的高價股，其中台積電占比最高，達20.8％。中信投信業務部部長陳正華分析，市值型、高股息型、科技主題型、ESG型4種ETF產品，各能滿足不同風險偏好、投資需求者。（圖／陳正華提供）從證交所6月公布投資人最愛的定期定額ETF來看，依序是市值型、高股息型、科技主題型與ESG型。ESG是「環境保護」（Environment）、「社會責任」（Social）和「公司治理」（Governance）的英文縮寫，聯合國全球契約（UN Global Compact）在2004年首次提出ESG的概念，被視為評估一間企業經營的指標。高股息型對於退休族相當具有吸引力。今年1月，中國信託投信推出的中信恒生中國高股息ETF基金（00882），是國內首檔陸股配息型ETF，7月16日剛完成首次除息，每單位配息金額0.68元，配息率約4.4％。「高股息商品是市場的長青樹，市值型是ETF中『基本盤』，但大盤目前在歷史相對高點，上攻空間有限，此時科技主題型產品『異軍突起』的機率才比較大。」中國信託投信業務部長陳正華說。
ETF挖寶戰略4／台積電是好公司 麥克風投資達人：不偏愛獨押一家
本刊盤點，小資族、退休族及股市菜雞們買爆的ETF，正是證交所月前公布投資人最愛的市值型、高股息型、科技主題型和ESG型，其中又以具有電動車、5G和半導體等成分股的ETF最夯。面對宛如大軍壓境的各式ETF，投資達人陳彥文提醒，「ETF若重押一家企業，就會違反風險分散原則！」每年新車市場銷量約8千多萬輛，業界預估2022年起虛擬實境VR、擴增實境AR及車載鏡頭等出貨量將有所增加。（圖／馬景平攝）30多歲的零售業者文森，今年剛入手國泰台灣ESG永續高股息ETF（00878），「我看中該檔ETF幾乎都是高配息成分股，計劃定期定額存股。」任職金融業的凱特，過去從未買過股票，今年也買進每半年就配息的國泰台灣5G+ETF（00881）和國泰智能電動車ETF（00893），「5G和電動車的浪潮已至，我想跟著趨勢做波段差價，這兩檔的成分股都是一時之選的產業龍頭。」投資達人陳彥文提醒，選購ETF同樣要多了解成分股的持股比率，務必分散風險。（圖／翻攝自麥克風的市場求生手冊臉書）面對國內五花八門的ETF，綽號「麥克風」的投資達人陳彥文建議，「投資是一輩子的事情，要分散投資，不要把雞蛋通通擺在同一個籃子裡面。」他舉例，「台積電是一家好公司，但如果自己買的ETF都有台積電，或像元大台灣50（0050）的台積電占比近5成，就要思考是否過度集中同一家、同一類，我個人就不偏好獨押一家或同一類。」「ETF成分股中，某一個股比重過高，感覺重押一家企業，就不是我的分散風險原則。」不過，陳彥文強調，台股電子業占比重，新手可以從這類主題ETF的成分股，深入認識產業供應鏈，進而挑選自己覺得看得到未來的ETF。
稱霸科技主題型ＥＴＦ的是這一檔
5月ETF市場最熱話題，無疑是科技主題ETF連連上漲，其中又以科技趨勢浪尖上的網路資安勢頭最猛，成立後兩個月就漲了22.57％，稱霸所有科技主題型ETF。根據CMoney統計，受惠該檔ETF募集火熱，其首度申報的受益人近8600人，加上科技主題型ETF持續吸金，近一年來受益人大增將近8.5萬人，成長幅度達驚人的551％，統計至今年4月底逾10萬人。大型金控旗下投信主管分析，目前市場資金流向科技主題型ETF有加速趨勢，因新科技日新月異本來就是長期趨勢，雖然會受到短期因素衝擊，但短暫回檔後總會再回到正軌。另一方面，網路資訊安全身為5G暢通的先決條件，扮演第一線守門員的角色，重要性日益突顯，相關股價當然領先反應。資金看準全球未來大趨勢就在網路資訊安全領域，不斷搶進相關ETF，疫情後規模再創新高，總計已超過45億美元，聰明錢不停湧入。駭客技術日益進步，網路犯罪朝大型化、組織化發展，這個「黑色產業」的成長速度很快，美國聯邦調查局公布 2019 年網路犯罪報告指出，2014 年時，在美國因為網路犯罪造成的財務損失，是 240 億台幣；到 2019 年，暴增為 1050 億台幣，6年內成長率 337％！但案件數則是從 26 萬件增加為 46萬件，增幅約75％，顯示每個案件得手的金額快速成長。全球資安公司利用「AI黑科技」建立起主、被動防護網，對付新型態網路攻擊，全新網路戰一觸即發，未來10年暗黑科技防護商機只會增長，不見消退。那斯達克ISE全球網路資安指數，自3／18低點反彈，至5／29已大漲51.7％，而指數自2011年成立以來，每逢大跌後，觸底反彈動能十足，上揚趨勢平均能持續22個月，漲幅平均高達106.7％，投資人關注全球資安問題之餘，也可以逢低布局黑科技趨勢。