租借帳戶
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雲林女見「借帳號1天賺2500」心動 法官這原因判她要關7個月
天下沒有白吃的午餐，小心成為詐騙集團幫手！雲林縣一名女子透過臉書社團尋找工作時，發現有人介紹一份出租網購平台帳號的工作，聲稱一天可以賺2500元，但需提供金融帳戶，雖然女子一開始質疑「怎麼可能有這麼好的事」，但最終還是答應對方，落入詐騙集團的陷阱，雲林地方法院法官審理後，以一般洗錢罪判處女子有期徒刑7個月，並處罰金6萬元。判決書指出，女子起初是透過臉書社團找工作，有人詢問她是否願意出租網購平台帳號，並要求提供金融帳戶，雖然女子也有感到懷疑，詢問對方問「網購帳號你們也可以自己開啊，為什麼要租」、「怎麼可能有這麼好的事，租帳戶給你，我們人都不用去，一天給2500元」、「你的說法怎麼感覺很像SOP」、「薪水是其次，主要是怕被拿去洗錢」。但最終女子在對方解釋是因為金流太大，擔心被銀行監管，所以需要她提供帳戶等話術下，同意對方的提議，女子也強調自己平時有看新聞報導，對於對方開出的低於市場行情的價錢沒有多加懷疑，「我知道租借帳戶會有什麼問題，不可能在知道這些情況下還將帳戶出借」。雲林地院認為，從雙方對話中可以看出，女子在洽談過程中已經對「客服人員」要求提供身份資料、金融帳戶的真實目的產生懷疑，且她有詐欺前科，應當知道將金融帳戶提供給陌生人可能被用於財產犯罪，但她仍為了利益而答應，顯示出她在主觀上具有幫助詐欺取財及一般洗錢的意圖，不採信女子的辯詞，依《洗錢防制法》第14條第1項的一般洗錢罪，判處她有期徒刑7個月，並處罰金6萬元，罰金部分可替代勞役60日。全案仍可上訴。台灣詐騙集團猖獗，警方也曾指出，許多人因為急需用錢，或者想要賺點外快，都會受到詐騙集團誘惑，「租借」自己的帳戶讓對方進行不法詐騙行為，但也會因此而犯法；呼籲民眾切勿聽信任何不明人士之指示操作自動櫃員機轉帳、匯款，如有接獲不明來電自稱公務員、電信公司、網拍商家或其他單位團體，且要求繳費、操作ATM或超商平台列印繳費單據、購買點數等關鍵字，即屬詐騙手法，應立即撥打165或110查證。
女投資虛擬貨幣遭詐92萬元 法院判人頭帳戶全賠
高雄市20歲簡姓男子提供銀行帳戶給詐騙集團，詐團再以投資虛擬貨幣為由，誆騙吳姓女子，吳女不察，匯了新台幣92萬元至簡男帳戶，吳女發現被騙提出民事訴訟，要求簡男賠償92萬元。橋頭地院審理後，判簡男需賠償吳女92萬元確定。律師認為，此判決或許可嚇阻民眾出借帳戶給詐團。但因簡男沒有正當職業，吳女恐怕仍求償無門。檢警指出，根據過往偵辦經驗，會故意賣帳戶的人，大多是社會邊緣人，儘管《洗錢防制法》已修法，最重可關3年、罰百萬元，但經濟弱勢者，沒錢又不出庭，最終可能還是選擇吃牢飯被關；人頭帳戶是否因修法變少，還要一段時間觀察。判決指出，簡男2021年11月到高雄某釣蝦場，將2個銀行帳戶與提款卡交給臉書暱稱「國弘」的假投資詐團成員，放任詐團利用其帳戶及投資虛擬幣等話術。2天之內，有10多名被害人轉帳500多萬元至他的帳戶，其中吳女匯款92萬元，發現上當後，提告要求簡男賠償遭詐金額。法官認為，簡男提供帳戶給詐團，所為對犯罪有因果關係與關聯性，兩者共同侵害吳女權利，屬互相利用他人的行為，而吳女損失92萬元，是因簡男幫助詐騙集團所致。依《民法》規定，幫助人視同共同侵權行為人，簡男自應與詐團成員連帶賠償吳女所受損失，簡男則沒有提出書狀或陳述。橋頭地院先前已依洗防法判處簡男4個月徒刑、併科罰金8萬元，罰金可易服勞役。民事部分則需賠償92萬元，此案不得上訴。律師宋克芳指出，詐騙案件頻傳，此民事判決可以嚇阻民眾出借帳戶給詐騙集團，若民眾貪圖小利，以3000至5000元租借帳戶給詐團，若挨告恐需面臨民事數百倍、甚至上千倍求償，得不償失。然而，僅管橋頭地院民事庭判簡男需賠償吳女92萬元，但簡男平日無所事事，所有詐欺贓款他一毛都沒得到，恐無力賠償。警方透露，簡男只是地方小混混，去年6月曾涉及高雄楠梓土庫地區飆車、開槍案，但因只是與友人去助陣，最後被判處徒刑3月，可易科罰金。橋頭地檢署說，若簡男賠不出錢，將予以強制執行，如果他去上班，每月可查扣薪水3分之1，或查扣其名下房地產。法院會發給債權人吳女1個債權憑證，吳女日後可依此向簡男索討款項。
號稱20萬租帳戶！詐團租面海社區軟禁3人 熊玩偶鼻頭裝針孔監控仍遭逮
新北市45歲張姓男子與其40歲妻子，和黃、王、吳3男共組詐騙集團，在網路上刊登「20萬租帳戶」廣告吸引被害人，並租下淺水灣某社區大樓當作據點，將來應徵的3名被害人軟禁，還在小熊玩偶的鼻頭裝針孔攝影機以監視外部動態，淡水警方獲報後循線追查，上月30日破獲該機房，並逮捕5名犯嫌，訊後依法偵辦。據了解，張男有多項前科，陳女更是毒品通緝犯，他們夫妻倆夥同3名犯嫌共組詐騙集團，透過網路和訊息發送高價租借帳戶訊息，3名被害者因而上鉤，並被他們軟禁於淺水灣某社區，淡水警分局獲報後展開追查，上月30日見時機成熟而前往攻堅。而張嫌行事警慎，為躲避警方追查，時常更換詐騙據點，並在小熊玩偶的鼻頭中裝設針孔監視器，將玩偶放在鞋櫃上以監控外部動態，當日發現警方來查緝後立刻奪門而出、四處逃竄，其中4人中途被警方攔截，另外1人則在頂樓夾層落網，屋內還發現3名遭軟禁監控的被害人。警方在現場查扣多支犯案用的手機、一級毒品海洛因8包,二級毒品安非他命4包、大麻2包、毒哈密瓜錠10顆，新台幣9萬5,000元、韓幣10萬元、點鈔機1台、帳冊、施用毒品的針筒及吸食器等贓證物，全案詢後依詐欺、違反洗錢防制法、毒品危害防制條例及妨害自由等罪嫌移送士林地檢署偵辦並解送歸案。淡水警分局則重申警方將持續貫徹警政署「清源專案2.0」工作，有決心將藏匿社區大樓從事拘禁、話務及洗錢水房等類詐欺犯罪層層查緝，務實刨根鏟除，淨化治安成效。
竹聯幫和堂成員組求職詐騙收簿團 警逮6人查獲118人頭戶
竹聯幫和堂成員陳姓男子組「詐欺收簿團」，利用臉書等通訊軟體「假求職、真收簿」，誘騙民眾提供存摺或身分證，寄到超商或放置車站置物櫃，當詐團收取後馬上轉手用於詐欺洗錢。警方獲報後，循線逮捕陳男等6人送辦，初步調查受害民眾高達118人。刑事警察局電信偵查大隊第二隊表示，今年10月間接獲情資，發現一詐欺收簿集團利用臉書及通訊軟體，刊登不實「求職廣告」、「貸款廣告」或「誠徵家庭代工」等手法，工作內容為租借帳戶而獲取報酬，誘騙民眾將存摺、金融卡、身分證及印章，以包裹寄到指定地點。一旦收簿集團派員領取存簿、金融卡後，隨即提供給上游詐團作為洗錢或詐騙之人頭帳戶。而陳男則支付小弟們每月薪水4萬5千元，外加領包裹所需交通費用；粗估約有118人受害。經專案小組經連月蒐證跟監，上月19日報請台北地方檢察署指揮偵辦，查獲主嫌陳男及旗下小弟等6人到案，且查扣工作手機、工作筆電、開山刀、折疊刀等證物，全案依涉嫌《組織犯罪防制條例》、《詐欺》及《洗錢》等罪送辦。其中，警方將陳男提報為治平對象，陳男與共犯吳男遭羈押禁見；另外1名少年裁定收容，其餘犯嫌以3萬至5萬元不等交保。
矇眼、疊睡、口塞布條 詐騙集團5坪空間囚26人「慘如集中營」畫面曝光
新北市警方近日破獲囚禁人質詐騙集團，該集團在淡水和中壢分別囚禁26人和35人，甚至導致3人死亡，而該集團淡水據點的內部畫面也曝光，二十多名被害人被關在5坪大的空間，被用手銬控制外，還有人遭蒙眼、布條塞嘴，只能蜷縮疊睡在一起，慘況有如集中營，警方則持續追緝該集團首腦中。根據影片，有名女子雙眼通紅、臉色驚恐地坐在屋外，房間內則是20多人疊睡在地板和床上，他們的手腳都被上銬控制，還有人的嘴部遭布條封住，慘況有如集中營。據了解，該集團以高薪工作、租借帳戶和小額借貸等廣告誘騙被害人，上鉤後立刻將他們限制行動和沒收證件，先後囚禁61人，更導致3人死亡，警方現已逮捕該集團23人，並懷疑幕後仍有黑手，正持續追查中。
海巡涉賭1／三線一警官當人頭收簿手威逼小兵租帳戶 海巡署淪賭場帳房
42歲的海巡署祕書室三線一星洪姓視察，原本是警界的明日之星，疑似為了入手新厝，涉嫌經營線上賭博淘金，還找上2名海巡署小兵「租借帳戶」當人頭，從人民保母淪為「收簿手」。高雄市刑大日前直闖海巡署搜索自家人，查扣一批證物，全案正由檢警偵辦中。家住新北市林口區的海巡署祕書室三線一星洪姓視察（洪男），涉嫌收購人頭帳戶並賣給線上賭博網站供匯款使用。7月26日傍晚，大批高雄市刑大幹員湧入洪男住家，面對「自己人」找上門，洪男似乎早已心裡有數，不發一語地坐在沙發上配合搜索調查。洪男因涉及收購人頭帳戶，住家湧入大批員警搜查，而他似乎早已心裡有數，不發一語的坐在沙發上配合搜索。（圖／本刊繪圖組）同一時間，位於台北市文山區興隆路3段的海巡署本部祕書室，同樣人聲雜沓，另一批高雄市刑大幹員在海巡署政風室的陪同下，正在洪男的辦公室翻箱倒櫃，最後將部分資料連夜扣回高雄。據悉，洪男借錢是為了投資虛擬貨幣。原來，他當時與特定朋友聚會時，對方總會提到投資虛擬貨幣的豐厚獲利，洪男經不住誘惑，便答應對方開出「必須提供個人帳戶作為匯款使用」的條件，一起投資虛擬貨幣。一開始，洪男確實賺得盆滿缽盈，後來銀行發現他的帳戶不斷進出大批金流，擔心該帳戶被詐騙集團利用，遂列為警示帳戶。洪男與友人商量後，竟以長官身分找上兩名海巡署小兵，以每人每個月一萬元的代價「租借帳戶」，好讓自己和朋友繼續投資虛擬貨幣；洪男等人更將淘金觸角延伸到線上賭博，出面租借帳戶的洪男，儼然從人民保母淪為「收簿手」。
海巡涉賭2／海巡警官爽炒虛擬貨幣 野心變大轉戰線上賭場
高雄市警方追查人頭帳戶竟查到海巡署大本營去了，原來是海巡署2名士兵的頂頭上司、現任海巡署秘書室三線一星「視察」、以每個月1萬元代價向他們「租借帳戶」，該名視察如今不但遭到逮捕，還遭法院裁定羈押禁見，海巡署竟淪為線上賭場匯款中心，顏面盡失。據悉，洪男借錢是為了投資虛擬貨幣。原來，他當時與特定朋友聚會時，對方總會提到投資虛擬貨幣的豐厚獲利，洪男經不住誘惑，便答應對方開出「必須提供個人帳戶作為匯款使用」的條件，一起投資虛擬貨幣。洪男因銀行帳戶金流過於龐大，被列為警示帳戶，而以每月1萬元的代價，向海巡署小兵租借帳戶，供線上賭博網站使用。（圖／本刊繪圖組）孰料，洪男等人野心越來越大，將淘金觸角延伸到線上賭博，出面租借帳戶的洪男，竟從人民保母墮落成為「收簿手」。今年初，高雄市一名賭客線上賭馬贏得彩金，組頭卻遲遲不給彩金，賭客一氣之下向高雄市刑大報案，提告詐欺。警方原以為是單純的債務糾紛，深入追查後赫然發現，組頭所使用的帳戶竟是2名海巡署小兵所有，「小兵怎麼有本事操控線上博弈？」兩名小兵到案製作筆錄時，娓娓道出洪男「租借帳戶」的始末。警方研判，海巡署及洪男應該很快就會收到風聲，於是提前大動作展開搜索逮捕行動。
海巡涉賭3／賭債糾紛竟追到海巡署內 案情曝光全因賭馬客
高雄1名男子日前簽賭線上賭馬時贏得彩金，欲向上游組頭領取彩金時遭拒，一氣之下向警方報案遭到詐欺，結果警方追查時發現，組頭所提供的帳戶竟是2名現役的海巡署士兵所有，警方傳喚士兵到案後得知，原來是他們的頂頭上司將帳戶租借給線上博奕集團使用，海巡署為此可謂顏面盡失。本刊調查，今年初，高雄市一名賭客線上賭馬贏得彩金，組頭卻遲遲不給彩金，賭客一氣之下向高雄市刑大報案，提告詐欺。警方原以為是單純的債務糾紛，深入追查後赫然發現，組頭所使用的帳戶竟是兩名海巡署小兵所有，「小兵怎麼有本事操控線上博弈？」今年初，高雄一名賭客下注賭馬贏得彩金卻拿不到錢，憤而報案，警方追查後發現，人頭帳戶竟是海巡署的士兵所有。（圖／示意圖，非當事網站）兩名小兵到案製作筆錄時，娓娓道出洪男「租借帳戶」的始末。警方研判，海巡署及洪男應該很快就會收到風聲，於是提前大動作展開搜索逮捕行動。海巡署表示，高雄市刑大逮人前，海巡署已先透過政風單位了解案情，並主動聯繫檢察機關，對於同仁涉及不法深表遺憾。海巡署強調，因全案已進入司法程序，基於偵查不公開原則，無法透露相關細節，但絕對會秉持勿枉勿縱、絕不寬貸的原則，全力地配合檢警的偵辦作業。
海巡涉賭4／警官坐客廳冷看搜索 向同袍怨：貸款壓的我喘不過氣
海巡署三線一名洪姓視察（洪男）以每個月1萬元代價向底下2名士兵租借帳戶供線上博弈網站作為匯出入款使用，警方上個月至洪男林口家中搜索，並同時至海巡署辦公室帶走部分證物，洪男在面對警察同袍上門時不發一語，只是不斷抱怨，「貸款壓得我喘不過氣。」隱約透露每個月背負龐大貸款壓力。本刊調查，洪男的老婆擔任護士，夫妻倆育有一對子女，兩人的月薪大約都是7萬元。由於洪男尚未付清住處房貸，又打算添購新厝，且兒女都就讀台北市一家私立明星中學國中部，每學期光是學雜費就要將近12萬元，因此才會鋌而走險，愈陷愈深。警方表示，洪男面對搜索時十分冷靜，全程相當配合，但矢口否認參與賭博網站運作，只坦承從每筆匯款獲得約3％的報酬，前後賺進約30萬元，但檢警認為他避重就輕，並未清楚交代案情。高雄地檢署複訊洪男後，聲押禁見獲准。「我知道他（洪男）因案被收押時，真的相當訝異，怎麼會這樣？」洪男的警察大學Ｋ姓同窗透露，洪男為人親切大方，一聽到同學需要幫忙，他總是第一個跳出來；洪男也十分熱愛家庭，臉書上都是他和妻小出遊的照片，絕對是個好丈夫、好爸爸。1名認識洪男的警官大嘆，雖然海巡署「視察」非主管職務，但是通常只要幹個幾年過一過水，就能升任海巡署本部的科長，如果仕途平穩，勢必是個明日之星，「為了這樣的事情被收押，真的太不值得了！實在太可惜了！」洪男從警大水上警察系畢業後，分發至海巡署服務，仕途順利、人緣不錯，本是明日之星，卻一失足成千古恨。（圖／翻攝自洪男臉書）