約定帳戶
」 詐騙
她手滑匯款給倒閉公司 只能興訟把錢拿回來
陳姓女子因有資金往來需求，日前欲以手機匯款250萬給生意往來對象，未料卻「手滑」匯給另一間營造公司，直到收到生意對象通知沒收到款項，陳女才知匯錯人，未料營造公司卻稱收款帳戶公司已倒閉無法還款，陳女只好向營造公司興訟，獲新北地方法院判賠250萬元。陳女向法院主張，她因與他人有資金往來，需要轉帳250萬元給生意夥伴帳戶，卻不慎將約定帳戶設定成另一間營造工程公司，她沒發現，陸續在去年11月3日匯款50萬、今年1月23日匯款200萬給營造工程公司，直到同年月25日生意夥伴通知沒收到款項，她才驚覺匯錯款。陳女說，她發現後立即向銀行反應誤轉並辦理圈存，同時也聯繫營造工程老闆陳姓男子，但陳男卻稱營造公司已被命令解散，無法代表公司領款歸還，讓陳女十分無奈，只得提告請求歸還。法院依據陳女提供證據，認定陳女與營造工程間確實並無債務關係，陳女誤匯款項屬於給付型不當得利，營造工程公司當然要負責返還錯誤款項。法院並認為，營造工程公司雖已由經濟部命令解散，但仍在進行清算程序、尚未清算完結，應視為尚未解散，另因營造公司並無清算人，應以全體股東為法定代理人，判營造公司需返還陳女250萬，並需依年息5％計算利息。
警專畢業生淪詐團教導「風險管理」 辯「精神障礙」提上訴法官打臉
1名黃姓男子從警專畢業後，沒通過考試擔任警察，未料他竟為了賺錢，2021年間成為詐騙集團洗錢共犯，提供其名下的銀行、虛擬貨幣帳戶給詐團使用，賺取5﹪報酬，1個月獲利19餘萬元。一審被判刑2年4月，黃男上訴辯稱有精神障礙，但法官檢視黃男與詐團成員對話，發現黃男以警專所學知識指導如何進行「風險控制」，認為黃男舉止無異常，駁回上訴，維持原判。判決書指出，黃男警專畢業，把名下銀行和虛擬貨幣帳戶提供給自稱「李鳳月」及「導演」之不明人士使用，並約定帳戶若有款項入帳，可按日領取入帳金額的5﹪作為報酬。2021年底到隔年1月間，共有9人遭詐騙匯款，黃男依指示轉匯到指定帳戶，或用來購買虛擬貨幣，共獲利19萬3千多元，一審遭判刑2年4月，黃男不服上訴二審。台中高分院調查發現，黃男雖提供罹患精神疾病的就醫、住院紀錄，不過黃男在提供帳戶期間，還反過來運用在警專所學，傳訊息建議詐騙集團成員下指導棋包括「台灣有在防洗錢，所以有在操作或頻繁操作都很容易被風控」、「帳戶好像被你弄到風控了」、「我想入金1個月最多一○○○萬，就分配30天來平均入金提款，比較不會被風控」。法官根據黃男與詐團成員的對話內容，認為黃男理解能力毫無問題，且可順利完成詐團指示事項，行為舉止均無異常，原判決的認事用法並無違誤，駁回上訴。
詐團出每月2千租她蝦皮賣場 女子險淪為人頭帳戶
高雄市1名26歲呂姓女子，遇上詐騙集團，對方表示願以每月2000元租金，向她租借蝦皮賣場帳號，呂姓女子相信詐團說詞後，便到銀行欲辦理約定帳戶，銀行行員機警發現情況並不單純，於是阻止呂女。呂女這才驚覺，自己差點成為詐騙集團共犯。現今詐騙集團犯案手法越來越多樣，高雄市就有1名26歲的呂姓女子，近日在網路上認識1名網購賣家，對方表示想跟她租借蝦皮賣場做生意，每個月會給她2000元租金，並給呂女3組帳戶，作為日後約定轉帳之用。呂女相信了詐團的說詞，向對方提供了身分證與手機號碼後，還到銀行欲辦理約定帳戶，所幸機警的銀行行員發現事態不對勁，及時報警。小港分局漢民派出所23日下午3點多接獲報案，立刻趕往現場，員警向呂女解釋，她碰上的是時下盛行的詐騙手法，許多被害人在出租賣場後，就會被詐團作為人頭帳戶。呂女這才恍然大悟自己差點成為人頭帳戶，變成詐騙集團共犯，當下立即取消辦理約定帳戶，也感謝員警及行員的阻止與協助。
屢傳詐騙案！約定帳戶成犯罪溫床 金管會要擬訂規範了
台灣詐騙案暴增，除了網銀「約定帳戶」成為詐騙溫床，詐騙集團可以快速洗走大筆金額之外；電信詐欺案件3年來成長近5倍，檢察官和檢察事務官的員額卻僅增加約240人，讓檢警疲於奔命。立法院財政委員會昨日審查《簡易人壽保險法》部分條文修正草案。立委郭國文問及，詐騙最多的10大銀行有5家是公股銀行，這些銀行的網銀「約定帳戶」限額約200萬元到300萬元。由於目前金管會僅就約定帳戶的可疑帳戶管制，但很多人從未申請約定帳戶，卻一次申請多個約定帳戶，讓詐騙集團只要找到200個帳戶、每戶限額200萬元，就可以一次捲走4億元。金管會有了解申請人是否可以申請這麼多個約定帳戶嗎？且申請被約定的帳戶是否落實KYC（認識客戶）的程序？金管會主委黃天牧回應，近期確實有檢調反映相關問題，會找銀行研商處理，做好事前、事中與事後的防範措施。金管會銀行局長莊秀媛表示，銀行公會已經研擬一版約定帳戶規範，惟金管會認為有精進空間，下星期會找銀行討論，預計11月底前公布。另立委邱顯智昨日指控，詐欺案件量年年增加，全國每年新收偵查案件2019年約47萬餘件，但去年已達64萬餘件，成長36％，其中電信詐欺數量增加近5倍，司法院也點出各級法院需用人力2030年將達2.2萬人，增加員額將達到現行總員額法上限的46％。邱顯智說，今年檢察官爆出離職潮後，人力更加吃緊，法務部不得不增設檢察官助理，緩解第一線打詐偵辦人力缺口，但臨時人力流動率預期會非常高，因此他在本會期也提出總員額法的修法草案，採用「加法」方式，增加司法和檢警員額，盼改善勞動狀況。民間司改會常務執行委員、律師白禮維說，除了增加人力之外，還需要透過整體的「減法工程」，藉由源頭案件的疏導、程序的精簡和行政資源的輔助等配套措施，將人力放在重要的地方，有效減輕司法負擔。
詐騙集團偽裝「這身分」 家庭主婦被騙…1千多萬飛了
台中一名50歲陳姓家庭主婦，今年3月間接獲一通自稱是銀行客服的來電，詢問她是否有申請貸款20萬元，陳女回應並無申請，對方告知可能是因個資外洩遭他人冒用，隨後幫忙轉接給自稱是165專線的林警官接聽。林警官告訴陳女因個資外洩被冒用，可能涉嫌刑事案件，基於偵查不公開原則已由地檢署指揮偵辦，並轉接給另一名陳檢察官接聽，告知可能涉嫌洗錢案件需監管帳戶，指示陳女至銀行辦理網路銀行及約定帳戶並交付管理，陳女信以為真，申辦後將網路銀行帳密交付，結果在3周內遭歹徒轉出15筆、共1000多萬元的積蓄，陳女發現帳戶裡的錢全部不見了，才驚覺被騙趕緊報警。歹徒出示假公文詐騙民眾款項。（翻攝照片／林郁平台北傳真）警政署統計，去年假冒公務機構（公務員）詐騙案件的被害人，平均年齡為61.4歲，大多是具一定經濟能力的年長者，往往被騙金額達百萬元以上，民眾應多提醒家中父母及年長親屬，接獲陌生人來訊，務必提高警覺。 警方提醒假檢警詐騙手法。（翻攝照片／林郁平台北傳真）警方指出，詐騙集團以假冒公務機構（公務員）詐騙會有4階段詐騙話術陷阱：一、先假冒公務部門、電信公司或健保局人員等單位，聲稱被害人身分遭冒用、健保卡濫用遭停卡、申辦電信並欠繳電話費及向銀行貸款。二、轉接給假警察，聲稱涉及刑案、人頭帳戶、詐欺共犯等，且偵查不公開要求當事人不得透露。三、再轉接假檢察官、法官，謊稱被害人「身分遭冒用協助申請資金公證」、「收取資金控款」、「監管帳戶」。四、出具假地檢署「監款科」、「公正帳戶」等票令。刑事局表示，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求收取現金或存簿，民眾聽到「身分遭冒用協助申請證件資金」、「監管帳戶」等關鍵字時，就是詐騙！現行法令檢警不可能用電話做筆錄及傳真公文（公文必定為蓋關防紙本）或加通訊軟體LINE要求按時打卡回報及收監款，有任何疑問可撥打反詐騙諮詢專線165查詢。
阻詐成效金融業之冠 中信銀行攜手警政署簽訂合作意向書 中信銀行建構智能守護165防詐安全網 全面落實防詐
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）致力防詐，與內政部警政署簽訂「金融防詐智能預警專案合作意向書」，今（23）日舉行啟動儀式，內政部警政署署長黃明昭、中國信託金融控股公司總經理陳佳文共同宣誓建置「金融詐騙偵測暨預警機制」，中國信託銀行更進一步推出「中信智能守護165防詐安全網」，全面落實防詐。警政署署長黃明昭（右）頒發感謝狀予中信金控總經理陳佳文（左），未來將攜手落實防詐。(圖／中信銀行提供)根據警政署統計，中信銀行阻詐成效為全臺金融業之首，近三年期間成功攔阻逾3,300件詐騙案、阻詐總金額近新臺幣13.2億元。警政署署長黃明昭指出，銀行業者是查緝詐騙案件過程中不可或缺的夥伴，特別感謝中國信託共同推動金融防詐工作，樹立公私協力最佳典範，期盼透過警民合作，有效遏止詐騙不法事件。陳佳文總經理則表示，金融機構投入金融安全領域十分重要，中國信託自2018年起積極與警政署聯手在全臺中信銀行ATM建置防詐措施，簽訂合作意向書可擴大合作面向，為守護民眾的財富安全盡心力。中信銀行今日舉辦跨界聯防智能預警合作啟動儀式，警政署署長黃明昭（右六）、中信金控總經理陳佳文（左六）率高階主管出席，展現防詐決心。(圖／中信銀行提供)為強化防詐機制，中信銀行提出「中信智能守護165防詐安全網」，包括與警政署簽訂合作意向書，「1」起預警串聯防詐騙，建置「金融詐騙偵測暨預警機制」及「ATM智能防詐車手交易通報系統」，在全臺中信銀行ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語等，一旦發現異常，系統將主動通報協助警方緝捕。此外，建構「6」大虛實整合防護網、「5」層AI智能監控管理機制，全面防堵詐騙。（詳見【附表】）警政署署長黃明昭（左二）、警政署刑事警察局局長李西河（左一）、中信金控總經理陳佳文（右二）、中信銀行總經理楊銘祥（右一）共同宣誓聯手防詐。(圖／中信銀行提供)「6」大虛實整合防護網串聯自動化通路與臨櫃防護，自動化通路加強控管登入、設定與交易流程，臨櫃通路要求行員高度警覺，積極關懷與提醒客戶交易風險，今（2023）年導入流程機器人（RPA）輔助行員察覺高度注意帳戶，運用大數據評估客戶可承受投資風險並建立內部警示分數，帳戶金流出現異常主動提示人員調查與管制，同時加強訓練同仁具備識別、防範及攔阻詐騙相關技能。「5」層AI智能監控管理機制則包含運用新興科技加強資安審查與風險評估、執行資安模擬與防禦演練、建構防火牆偵測與垃圾郵件過濾系統、定期執行弱點掃描及全面性資安滲透評估、留存交易軌跡與提升資安事件分析能力。警政署署長黃明昭（右三）、中信金控總經理陳佳文（右一）現場聆聽合作防詐機制說明。(圖／中信銀行提供)基於保障熟齡客戶帳戶使用安全，中信銀行協助熟齡人士從臨櫃交易、限定自動化交易功能及調降交易限額加強防詐，增加臨櫃業務往來印鑑樣式、意識清楚時預先辦理授權代理；另限定熟齡人士自動化交易服務，包括：自動化交易功能調整、調降每日現金提款限額、申請關閉網路和行動銀行非約定帳戶轉帳交易功能、降低信用卡額度、關閉信用卡預借現金等功能，避免過高額度遭盜刷。未來中信銀行將持續全力配合主管機關，打擊日益翻新的詐騙手法，守護客戶資產。【附表】中信智能守護165防詐安全網內容（資料來源：中信銀行）事前預防─「1」起預警串聯防詐騙▪與警政署簽訂「金融防詐智能預警專案」合作意向書▪ATM廣告輪播防詐宣導、設立提醒機制、交易畫面顯示防詐騙警語▪ATM智能防詐車手交易通報系統事中防堵─「6」大虛實整合防護網▪自動化通路：1. 登入時加強防護，導入FIDO認證、行動生物辨識與網銀QR Code辨識2. 設定時加強審核，增加簡訊OTP驗證3. 交易時加強防範，偵測交易異常進行防詐提醒▪臨櫃交易：1. 積極主動關懷，KYC判斷合理性2. 風險觀念宣導，落實於日常服務3. AI智能助理輔助，把關帳戶安全事後監控─「5」層AI智能監控機制▪科技加強資安審查與風險評估技術▪執行資安模擬防禦演練▪防護系統監控與分析網路行為及流量▪弱點掃描及資安滲透評估▪留存交易軌跡，提升資安事件分析及調查能力
又是三方詐騙！匯100萬「買材料」 行員眼尖見警示帳戶揪車手
北市松山分局民有派出所日前獲報，有行員向警方表示，一名黃姓男子向行員表示欲匯出100萬元的款項至指定約定帳戶中，行員進行例行關懷提問時，發現黃男交代不清，因而察覺有異，立即通知警方到場。不料警方到場後，卻意外發現黃男的帳號已被警示，發覺黃男還疑似是詐團車手嫌疑人，經查證屬實後，也將黃男依法逮捕。初不了解，黃男日前前往松山某銀行欲辦理綁定約定帳戶及申請網路銀行等業務，不過當行員在進行關懷提問時，察覺黃男行為有異，進而發現黃男的帳戶有多筆款項匯入，故清查黃男金錢往來情形，遂以應攜帶存摺辦理為由拖延；隨後黃男攜帶存摺再度前來，向行員表示欲匯款100萬元至約定帳戶，以作為購買畫畫的材料，但行員不採信黃男的說詞，通知警方到場。警方到場後，發現黃男的帳戶除被警示外，還有受騙民眾前往派出所報案遭人以假投資名義詐騙，因此認定黃男有涉犯詐欺之嫌疑；據悉，黃男並不知情自己是車手，應為典型三方詐騙事件，警方也立即從黃男身上查扣犯案手機1支、金融銀行存簿1本、匯款申請書1張、新臺幣5萬元，全案以涉《詐欺》罪、《洗錢防制法》等罪嫌移送地檢署偵辦，並持續向上溯源，追查同案共犯。松山分局提醒，詐騙集團利用民眾急需用錢之心態，詐取民眾帳戶，指示前往銀行申辦約定帳戶及網路銀行，伺詐騙贓款入帳後，旋即提款或轉帳，因而成為詐欺車手，淪為詐欺集團共犯。切勿輕信「輕鬆」、「高報酬」之打工資訊，以免誤觸法網。若民眾遇有關詐騙問題，請立即撥打165反詐騙諮詢專線或110報案。為有效結合民間力量，鼓勵民眾主動提供詐欺犯罪情資，松山分局持續推動「全民抓車手，獎金賞一萬」獎勵措施，舉凡計程車駕駛人、超商店員、物流業者、旅行社業者、房屋仲介業者通報車手、收簿手等詐欺集團情資，因而偵破詐欺案件者，均可協助申請獎勵金。
奪命詐欺團1／囚61人詐團2月狠賺上億元 警憂被關豬仔恐成「浮屍」
北台灣近日驚現恐怖詐騙集團，該組織在新北市淡水區和桃園市中壢區分別囚禁26人和35人，還導致3人身亡，被關最久的被害人已被囚禁2個月，一旦落入陷阱，歹徒就「沒想讓他們離開」，還設立「清潔工」職位負責收屍，手段極度兇殘，警方已鎖定幕後主嫌，正全力調查中。「最近浮屍案頻傳，我們真的都不敢再往下想。」承辦刑警透露，目前警方懷疑此詐團不是第一個也非唯一，恐怕還有其他被害人在不知名的角落苦苦掙扎，全台警方正擴大調查，誓言要在最短時間內將不法分子逮捕到案，還給民眾平安生活的空間。本刊調查，該集團分工極為縝密，第一層人員負責在網路上張貼高薪徵才、小額借貸的廣告，被害人上鉤後，則由第二層人員接洽處理，以公司需要或業務要求等理由沒收被害人的證件、帳本和手機，再將他們帶到銀行辦理約定帳戶，最後便送進關押人質的「豬寮」，由第三層人員監視囚禁，且「不打算讓他們出來」。「他們下手是真的狠，根本不把人當人看。」資深刑警透露，負責關押的第三層人員工作相對「單純」，每天最大的「任務」便是拿被害人練拳以達殺雞儆猴之效，其他被害人每天看著「同伴」遭拳打腳踢，加上食物不足、與世隔絕，被餵毒餵藥外，四肢又遭手銬限制行動，在身心多重壓力之下無法反抗。該集團在中壢據點囚禁35人，最資深的被害人遭囚2個月，近日才在新北市警方強力攻堅下被救出。（圖／翻攝畫面）該名刑警表示，其實該集團手法並不罕見，在警方強力打詐下，越來越少人願意出賣自己的帳戶，帳戶取得難度直線飆升，價格更是翻倍再翻倍，從原本的3000元暴漲到25萬元，許多詐騙集團乾脆「買空賣空」，以假求職手法囚禁被害人，就可以將查扣的帳戶當成詐騙匯款的人頭帳戶使用，而不必擔心受害人去報案或中止帳戶。「最恐怖的是，他們就沒打算放人走。」該名刑警透露，一般詐騙集團的人頭帳戶被列通報而遭警示列管後，那時被害人對詐騙集團而言就毫無價值，通常都會被載到山區「野放」，但這個集團根本沒考慮退場機制，眼睜睜看著被害人在日復一日的關押折磨中凋零，連慢性病的藥都不願提供，甚至還設有「清潔工」職務，等著這些「豬仔」死亡後去收屍，惡行重大。究竟是怎樣的暴利可以讓詐騙集團泯滅人性？本刊調查，此集團先後囚禁61人，以每個人手上平均2個帳戶計算，等同該團手握上百個帳戶，從警方掌控的金流來看，此集團在這2個月內獲利至少上億元。該集團幹部陳樺韋在睡夢中落網，見員警上門時瑟瑟發抖、不斷求饒。（圖／翻攝畫面）而詐騙集團賺得盆滿缽滿、富到流油，「基層」可就沒有這麼好命，據悉，該集團採日薪制，每日發給「工作人員」2000元到3000元不等的薪水，而該集團犯嫌年齡多半為20出頭，此收入對他們而言相對優渥，還有2名未成年少年不敵誘惑加入。但該集團「連自已人都騙」，起初還正常給薪，此後東苛西扣、不斷拖延，但工作人員十分清楚集團的狠辣手段，多半是敢怒不敢言，幹部陳樺韋落網時身上帶著52萬元，這筆錢便是「上級」發放給基層的薪水，最終卻被他當成跑路費私吞，所幸警方反應機警、調查迅速，陳樺韋連家門都來不及離開就被逮捕。
博客來詐不完1／疑內鬼洩個資坑殺近3000會員 警擬助集體訴訟阻詐
刑事警察局日前公布2022年第二季受理「解除分期付款詐騙案」，其中號稱全台最大、擁有百萬會員的「博客來網路書店」居高風險賣場之冠，財損逾億元，警方質疑該公司有內鬼在販售會員個資，但博客來僅以「不排除可能性」回應、態度消極。據統計，今年1到9月有80多家知名電商因詐騙案在高風險榜上有名，卻只有不到3成電商投入資安維護，警方為防止企業擺爛，讓無辜會員成俎上肉，未來只要同一電商受害者超過20人，將和消基會聯手幫助受害人打集體訴訟官司、對抗大鯨魚，捍衛民眾權益。警方表示，今年4月到6月，民眾通報在網路賣場「博客來網路書店」消費，後續接到假客服詐騙案，3個月高達2725件，更驚人的是財損總額逾億元，其中，一名A小姐遭詐1千1百多萬元。當時A小姐人在國外，對方來電表示她在網路書店購物結帳時設定錯誤、被重複扣款，A小姐不疑有他，依指示將帳戶內的存款匯入對方指定帳戶，匯完後她才驚覺不對，「這是詐騙，我在博客來的個資外洩」，趕緊要在台灣的丈夫幫忙報警。而另名B先生，則是接到自稱博客來客服的電話，表示公司遭駭客入侵，導致款項多刷10筆，並稱後續會請某銀行協助處理，接著果真有銀行人員打電話來，要求B先生從網路銀行及ATM匯款至其指定帳戶，然後一名自稱銀行女主管來電，要他將指定帳戶設為約定帳戶，指示繼續匯款到該帳戶云云，B先生來不及細想全部照做，總計損失990萬元，痛批詐團假冒博客來人員太可惡。詭異的情況還有民眾在博客來網路書店購物，2天後就接到詐團冒名博客來客服電話，差點受騙上當；甚至一名警官表示，他未滿16歲的女兒在該網站註冊會員，某天接到警示通知信，表示有人修改其博客來會員密碼，警官爸馬上意識到恐有機器人正在偷密碼竊個資，要求女兒趕快將各網站密碼全換掉。刑事局研發科代理科長莊明雄指出，只有3成知名電商願意著手改善資安漏洞。（圖／黃威彬攝）針對博客來詐騙案件量大，警方積極介入了解，刑事局研發科代理科長莊明雄表示，曾要求博客來從內部資安、請第3方資安單位抓問題，甚至一併檢視物流業者，但博客來竟給出「沒漏洞」、「資安沒問題」等結論，警方大膽假設該公司可能有內鬼，對方竟回答「不排除可能性」。某專業資安漏洞平台日前也曾通報博客來帳密容易遭竊取、警示資安有問題，種種狀況都讓警方認為大企業態度擺爛會助長詐騙行為，因此未來除了報請檢方啟動刑事調查，以《詐欺罪》之幫助犯方向偵辦，釐清企業員工是否幫助詐團、企業有無縱容，另方面也將推動受害者達20人以上，警方即與消基會等單位聯手幫助提集體訴訟，等同對企業施壓，迫使他們正視個資外洩問題。本刊調查，博客來於1995年成立，資本額2億元，是台灣第一家網路書店，接著又從網路書店轉型為綜合網購商城。目前博客來是國內不分線上線下、紙本書最大通路，網站圖書品項數超過200萬冊，業務範圍遍及台、港、澳以及新加坡、馬來西亞、菲律賓及美國，可配送到全球141個地區，註冊會員數達950萬，以女性會員居多約占6成左右。對於會員個資疑似遭到外洩，博客來表示已於官網加註反詐騙宣導警語、並主動發送反詐騙宣導簡訊通知消費者，持續與專業資安防護公司合作，進行資安檢測及強化保護，降低風險。至於其他部分目前還在了解當中，不便回應。 假客服人員以重複扣款等話術詐騙會員，今年第二季警方統計有2725件，對此，博客來官網特別加上警語提醒民眾小心。（圖／翻攝博客來官網）
台中警方與行員聯手阻詐 1小時擋2民眾匯500萬元
台中市第5分局四平派出所，前天下午接獲轄內2間銀行通報詐騙案，一位民眾欲匯款200萬元至假投資帳戶，另一位則欲匯款300萬元到假廠商指定帳戶，所幸銀行行員發現異狀立即通報，警方到場關切後，確認是詐騙集團常用的技巧，才順利在1小時內替2民眾擋下500萬元。前天下午1時10分許，四平派出所巡佐鄭健偉、警員魏憲忠獲接獲崇德路上台銀通報，李姓男子在LINE接收自稱宋經理的詐騙集團，聲稱投資200萬元就可以成為公司股東，也會有穩定股息，對方還發出有大量現金的照片引誘李男至銀行匯款，行員詢問匯款用途時，李男一下稱是房屋修繕費用，又稱是家人安養費用，引起行員注意，通報警方到場。警方仔細說明這是詐團手法，他才封鎖對方，順利攔阻200萬元。40分鐘後，四平派出所又接獲崇德路中信銀行通報一名陳姓民眾欲匯款300萬元，陳男表示因經營廚具生意向廠商進貨辦理約定帳戶，準備轉帳3百萬元，行員發覺該帳戶曾被通報警示，因此通知警方協助。員警曾威成前往現場了解，對方僅是陳男網路上接觸的陌生廠商，具體背景完全不知，在警方勸阻下，打消與對方來往念頭，成功擋下300萬元。警方呼籲民眾須提高警覺，切勿輕信來路不明的各種投資及網路上廣告廠商訊息，看到相關簡訊或接到類似電話務必再三查證，或撥打165反詐騙專線求助，避免上當。
詐團新招「確診要匡列隔離」 桃園退休翁遭騙5百萬
疫情持續延燒，竟也成了詐騙新招！桃園市1名7旬徐姓退休老翁，3月間接到自稱檢疫所的工作人員來電，誆騙他已確診須匡列隔離，徐翁莫名其妙表示沒去過檢疫所，隨後有檢察官、銀行行員以各種詐騙話術，要徐翁將錢全轉入某一帳戶內，詐團再將款項全部提領一空，徐翁遭騙523萬元，退休金全打水漂，讓他氣到捶心安。警方表示，徐翁退休後倚賴退休金及保險金過生活，今年3月間接到檢疫所電話，對方表示他確診得匡列隔離，隨後要求加LINE，接著有自稱台北地檢署主任檢察官來電，指稱查出徐翁名下帳號曾向某銀行借取新台幣1千2百萬元，該銀行已提出抗告。徐翁聽到相當緊張，辯說並無此事，接著假檢察官稱此為重大刑案尚偵辦中，請徐翁務必遵守法律保密條款，不可洩漏給第3人知悉云云，否則會接受法律制裁。對方表示，已協助徐翁向地方法院公證處申請暫緩處理及不讓銀行律師團扣押財產，指示徐翁在遭扣押前，可先將名下財產包含基金、存款等解約存至名下同一帳戶，再要求徐翁申請網路銀行及約定帳戶，並依假檢察官於LINE內提供的帳號、密碼做設定。徐翁不疑有他，前後5次從名下郵局、銀行帳戶提款並存入自己另一個銀行帳戶，對方更要求徐翁每日9時及16時以LINE網路電話報告行程及進度，且每次通話完畢要刪除所有聯繫紀錄，直到上週徐翁的外甥欲向其借款，徐翁表示資金遭凍結，其外甥才驚覺他可能遇上詐騙，趕緊報警。經查，徐翁存於帳戶內的523萬元已遭對方設好帳密分6次轉帳，提領一空，徐翁看著老本全沒了，氣到捶心肝，更憂心日後生活。刑事局呼籲，近來詐騙集團以疫情、假檢警、監管帳戶等相同手法，指示被害人申請網路銀行約定帳戶並要求提供帳號密碼，提醒民眾切記，檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求設定網銀帳密或收取現金存簿，對方如用「身分遭冒用協助申請資金公證」、「監管帳戶」等關鍵字就可能是詐騙集團！民眾如有任何疑問，可立刻撥打反詐騙諮詢專線165查詢。
詐騙話術搭上疫情話題 老翁被騙走523萬
新冠肺炎疫情持續延燒，我國防疫制度亦不斷調整。警方指出，詐騙話術搭上疫情話題，不斷推陳出新，同樣的「假檢警」老梗，詐騙集團會先以「通知確診隔離」、「被冒領防疫保單」等藉口，和被害人搭上線後，取得進一步聯繫再用假檢警老梗透過「監管帳戶」等伎倆詐財。桃園七旬徐姓老翁，退休後倚賴退休金及保險金過生活，3月時接到自稱檢疫所的工作人員來電，聲稱徐已確診須匡列隔離，徐表示未曾到過該檢疫所，對方要求加LINE並稱向上級請示看後續如何處理。隨後徐接到自稱台北地檢署主任檢察官來電，聲稱後續經調查徐名下帳號曾向某銀行借取新台幣1200萬元，該銀行已提出抗告，徐緊張並表示並無此事，接著假主任檢察官聲稱此為重大刑案尚由地檢署偵辦，請務必遵守法律保密條款，不可洩漏給第三人知悉，否則會吃上官司。假檢察官並稱，已協助徐向法院公證處申請暫緩處理及不讓銀行律師團扣押財產，指示徐在遭扣押前先將名下財產包含基金、存款等解約存至名下同一帳戶，再要求徐申請網路銀行及約定帳戶，並依照假主任檢察官於LINE內提供的帳號、密碼做設定，徐先生前後共5次從名下郵局、銀行帳戶提款並存入自己的渣打銀行帳戶，對方更要求每日9時及16時以LINE網路電話報告行程及進度，且每次通話完畢要刪除所有聯繫紀錄。直到徐的外甥欲向其借款，徐表示資金有問題遭凍結，其外甥才驚覺可能遇上詐騙，經查徐存於名下渣打帳戶內的所有款項已遭對方以設定好的帳密分6次網路轉帳一空，計遭詐騙523萬元。另有名南部七旬林姓女士，日前接到自稱北市刑警大隊陳姓刑警來電，稱有國泰保險員表示有人冒用林女士名義要領防疫保險金，林女士表示未保防疫險，隨後林女接到自稱黃主任檢察官來電，聲稱查獲犯嫌的扣押物品200本存摺中有一本是林女的，開戶需本人及身分證，聲稱林女肯定有涉案，指示陳刑警將林女押到案。接著換陳刑警來電，喝斥林女不怕警方用手銬將她銬上會很難看，再恐嚇稱拘留所裡面有10多人會欺負林女等語，建議林女向檢察官申請資金公證調查，於是林女按照假主任檢察官指示，在相約地點處林女的自小客車上，交付60萬元交給前來收款人員，林女後經家人提醒，才驚覺遇上詐騙。刑事局呼籲，近來詐騙集團以此手法指示被害人申請網路銀行約定帳戶並要求提供帳號密碼，切記檢警不會監管任何的人帳戶，更不會要求設定網銀帳密或收取現金存簿，民眾聽到「身分遭冒用協助申請資金公證」、「監管帳戶」等關鍵字時，就是詐騙。
牌照稅開徵 5／3前未繳被抓當心裁處一倍罰鍰
我國自4月1日起開徵自用車輛（全年）與營業用車輛（上半年）牌照稅，繳納期限至5月3日止。財政部28日指出，初估今年牌照稅額上看651.1億元、年增1.6％，課稅車輛數約786.7萬輛、年增2.8％。台北市稅捐稽徵處長倪永祖指出，今年牌照稅繳稅期限原為4月30日，但適逢勞動節連假而延至5月3日，開徵範圍包括一般自用車輛、150c.c.以上重型機車全年牌照稅，以及營業用車輛上半年牌照稅。倪永祖表示，民眾可透過9大管道繳稅，包括線上PayTax查繳稅、電支+行動支付、金融機構、超商、信用卡、ATM、活期帳戶、晶片金融卡、已辦理約定帳戶扣款。但超商繳稅僅適用稅額在3萬元以下，可持繳款書至萊爾富、全家、統一、OK等便利商店以現金繳納。如果車主因疫情影響或財務困難而無力繳稅，車主可申請延期或分期繳納、最多可延一年或分三年（36期）繳稅，車輛若長時間未使用也可辦理停駛或繳銷，按日計徵牌照稅。但車主若逾期未繳牌照稅，該車輛一旦上路經查獲，除補稅外，我國也會裁處一倍以下罰鍰。
名人幫洗錢1／警搗破愛情交友詐騙水房 「酒吧界米其林」老闆被捲入
刑事局日前偵破愛情交友詐騙集團的專屬「水房」（地下匯兌所），發現台北市知名「正泰旅行社」涉嫌經營地下匯兌，長期替詐騙集團洗錢到港澳大陸等地區。士林地檢署指揮警方從9月中旬開始連續3波約談搜索，除了旅行社董娘母女姬紅英、洪蔓菲因涉嫌重大遭羈押禁見外，連洪女的男友、知名酒吧「Room By Le Kief」的老闆林良儒也捲入其中。本刊調查，位於北市復興南路1段的Room By Le Kief、及光復南路的菱玖洋服酒吧，都是今年37歲的林良儒（林男）所有，其中Room By Le Kief更在今年獲得亞洲50大知名酒吧的殊榮。本刊調查，亞洲有成千上萬家酒吧，能躋身50大知名酒吧之內，等同是「酒吧界米其林」。但也就是因為Room By Le Kief地址上登記的公司名稱，出現在專案金流清查名單上，林良儒很早就被警方鎖定。警方調查，這個愛情詐騙集團從去年底開始行騙，一路騙下來多達42人遭詐，金額高達6000多萬元。集團主嫌李長遠（37歲）透過翁治豪虛設公司行號及找人頭帳戶提領，再交由正泰旅行社董娘姬紅英（61歲）洪蔓菲（洪女、37歲）母女幫忙作帳及進行地下匯兌，將贓款洗到港澳及大陸地區。士林地檢署指揮警方專案小組，從今年9月起分3波收網，查扣手機、帳冊、筆記型電腦、桌上型電腦、U盾（地下匯兌密碼）、台幣800萬元、外幣103萬元等贓證物，先後逮捕18人到案說明。其中，主嫌李長遠及姬紅英母女等5人因涉嫌重大被檢方聲請羈押禁見獲准。警方調查發現，洪女與林男過從甚密，也經常出入林男住處，且洪女一被收押禁見，林男即幫她找律師，檢警約談林男時，他也大方坦承洪女是他女友，但卻矢口否認涉嫌從事地下匯兌。Room By Le Kief負責人、同時也是樂吉國際有限公司老闆林良儒捲入洗錢案。（圖／翻攝臉書） 其實，檢警早就查出與RoomBy Le Kief同地址的「樂吉國際有限公司」帳戶，與詐騙集團的人頭帳戶是匯款沒有受限的約定帳戶，有100多萬元匯兌紀錄，而樂吉公司的負責人就是林男。不只如此，檢警從林男的蘋果手機發現地下匯兌紀錄，但林男始終否認知情，辯稱這些紀錄是洪女使用他手機留下的。可是啟人疑竇的是，林男的手機須要臉部及指紋辨識，洪女根本無法開啟，洪女後來又改稱，林男手機內的紀錄都是她聯繫時留下，意圖為林男扛責，但檢方最終還是依違反《銀行法》將林男起訴。（禁止酒駕 未滿十八歲禁止飲酒 飲酒過量害人害己）
「查詢收貨」簡訊別亂點 手機惡意程式能盜轉盜刷
手機收到「查詢收貨」的簡訊時千萬別點擊連結，以免手機被植入惡意程式盜取銀行資料，再盜轉存款、盜刷信用卡。台北地檢署今（13）日指揮調查局資安工作站及新北市調處兵分4路，搜索戴宏宇、王泓仁等2名嫌犯住處，並將2男約談到案，檢調懷疑2人涉嫌利用查詢簡訊詐騙，將依妨害電腦使用、詐欺罪方向擴大偵辦。檢調指出，民眾經常接到來路不明的查詢簡訊，內容都是冒稱商店發貨，附「查詢進度」的網路連結，這些沒有標明電商資訊的簡訊，都是詐騙簡訊，甚至口罩實名制都被歹徒利用，製作查詢收貨的詐騙簡訊。檢調查出，戴男及王男2人在今年7、8月間，發送內容為「您在本店訂購的貨品已派發請查收」，接著附上duskdns.org的連結，有14名被害人不察點擊，就被植入「chrome.apk」的惡意程式，將被害人的網銀、信用卡等資料偷偷上傳雲端。2人再利用架設在日本的虛擬私人網路VPN登入網銀帳戶，進行「非約定帳戶」轉帳功能，將被害人的存款盜轉，或盜刷被害人的信用卡，同時，惡意程式還能攔截銀行信用卡消費的認證密碼簡訊，讓盜刷成功。戴男再將盜取的不法所得分成二部分，一部分購買簡訊發送服務點數繼續發送詐騙簡訊，另一部分則購買遊戲點數。調查局資安站追查戴、王的遊戲點數帳戶，發現2人登入帳戶的IP並進行鎖定，今天報請台北地檢署承辦檢察官指揮搜索並約談2人到案。