統一黑馬
」 台股 基金
台股再創新高「操作更難？」 前十檔淨值大漲「長春基金」名單出爐
台股指數頻創新高，對股民來說，接下來的投資操作難度將更高，群益投信表示，預期盤勢傾向高檔震盪，現階段類股輪動快速、個股波動性大，建議考慮「主動選股的台股基金」定期定額分批買進，分散不同時點進場風險。根據統計，有112檔績效淨值同創新高，讓超過45萬股民笑呵呵。根據CMoney統計，觀察「成立以來績效」的前10名成績來看，其中，群益馬拉松、統一奔騰、統一黑馬、PGIM保德信高成長、安聯台灣科技、瀚亞高科技共6檔基金績效超過2000％；統一龍馬、群益店頭市場、野村中小、富邦長紅也都有超過1700％的表現，這十檔成立皆逾20年，可說是長春台股基金。表格群益馬拉松基金經理人陳沅易表示，台股市場仍受外資看好，台股科技股最強勢族群仍以AI相關為主，COMPUTEX及蘋果WWDC發表會後，受惠AI功能發表，蘋概股亦開始接棒起漲，台股雖受國際情勢紛擾影響，但電子權值輪動上漲，帶動市場做多氣氛居高不下。受惠全球非美國家2024年總體經濟持續復甦，傳產業2H24需求不看淡，科技產業亦受惠手機、PC等傳統消費性電子需求復甦，回補庫存的復甦需求加上AI趨勢的擴散，2024年台股上市櫃企業獲利在科技業及傳統產業均恢復成長軌道下，多頭可望延續發展。
規模超過50億台股基金前十強 績效成功打敗大盤
權王台積電引領台股多頭站上2萬點，規模較大的台股基金今年來也憑藉靈活操作，績效打敗大盤穩中求勝。投信法人表示，AI趨動台股獲利成長與多頭循環，接下來的第二季台股基金布局，仍建議以電子股為主軸，藉由主動式策略選股，持續在新高行情下創造超額投資報酬。根據理柏資訊統計，目前台股基金規模超過50億元的有30檔，其中今年來績效前十名皆打敗大盤，復華高成長基金以近2成報酬居冠，國泰、統一旗下亦有國泰小龍、統一奔騰、統一黑馬等多檔招牌基金入列。投信法人分析，基金規模大增加基金經理的操作難度，但績效能優於大盤也凸顯經理人或投研團隊透過基本面研究有掌握到產業趨勢脈動，並從市場資金動向中，洞悉類股輪動下的投資機會。進一步分析上述績優的主動式操作台股基金持股水位，目前多維持9成以上高檔，持有產業則以半導體、電子零組件、電腦及周邊設備等居多，聚焦成交量最大、最具競爭優勢的電子產業族群。因應市場面偏多，加上台廠供應鏈搭上AI與半導體的高成長列車，近期國內券商及外資法人接力調高台股加權股價指數目標價，也增添台股基金後市報酬空間。復華高成長基金經理人羅淮億表示，景氣燈號連續兩個月亮出代表景氣穩定的綠燈，有利帶動企業獲利動能並支撐股市表現，就部位配置上，仍將以產業需求最為強勁的AI及半導體先進製程供應鏈為主軸、搭配高股息題材及轉向復甦的傳統產業，掌握趨勢科技及基本面動能投資機會。
投資雷達》高人氣台股基金比一比
根據先前文章可以看到，受惠於台灣資訊科技產業的高成長力，台灣股票型基金打敗全球所有股票型基金，一口氣包辦了定期定額十年的排行榜前十名。基金的報酬表現亮眼，也因此廣受投資人青睞。「鉅亨買基金」整理了市面上極具代表性的六檔熱門台股基金，看看這幾檔基金該怎麼挑選會更適合你？1. 投資產業哪裡不一樣？台灣身為全球科技供應鏈的關鍵要角，經濟成長往往與資訊科技產業環環相扣。從下表的投資產業比重可以看到，大部分台股基金皆將投資重心聚焦於半導體、技術硬體及設備相關的資訊科技類股。比較特別的是，統一黑馬基金將約七成的資產投資在資訊科技產業；元大台灣高股息優質龍頭基金的原物料占比為六檔中最高；富蘭克林華美第一富基金將約兩成的資產佈局在非必需消費；華南永昌永昌基金則是較分散的佈局在各個類股。各基金投資產業配置比重資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/1/31，統一以新台幣計算。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。2. 誰最會漲？誰又最抗跌？2022年全球主要股市大幅下跌，台灣也不例外，台股大盤在近一年的下跌幅度一度超過30%。從下圖可以看到，相比於近一年最大漲跌幅分別為19.3%及-29.4%的同類平均，華南永昌永昌基金、統一黑馬基金以及富蘭克林華美第一富基金的抗跌力較高。若綜合考量基金的最大漲幅及跌幅來看，華南永昌永昌基金因其防禦性質較高的投資配置策略，在去年股市修正的環境下，表現相對突出。各基金近一年最大漲跌幅資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/1/31，統一以新台幣計算，同類指的是理柏環球分類中台灣股票、台灣中小型股票以及台灣的資訊科技股票與電訊服務股票之主級別基金。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。3. 基金特性有什麼不同？在挑選基金的時候，可以透過股價淨值比或盈餘成長率等財務指標，來觀察其價值的合理性及獲利的成長力。從下圖可看到，元大台灣高股息優質龍頭基金與統一黑馬基金因配置較高比重在成長速度更快的資訊科技類股，盈餘成長率比其他四檔更高；元大台灣高股息優質龍頭基金將約一成資產佈局原物料類股，得以壓低其股價淨值比；而華南永昌永昌基金將部分資產投入在相對穩健的醫療保健產業，盈餘成長率相比其他基金來的低，不過從前段也可以看到，在股市修正時，這檔基金的防禦性質更佳。可看出不同的基金會因其投資策略的差異，在各個面向會有各自的優勢。各基金財務指標資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/1/31，統一以新台幣計算。此資料僅為歷史數據模擬回測，不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。鉅亨投資策略長期投資配置，記得納入台灣台股的成長動能強勁，是長期投資組合中值得納入的一環。但同樣是台股基金，也會因其投資策略的不同而具有不同的特性。「鉅亨買基金」整理了六檔高人氣台灣股票型基金，提供投資人來比較哪一檔最適合自己。※投資一定有風險，投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。投資雷達》中國帶頭衝，誰能受惠？投資週報》美就業市場強勁，中美關係新變化
定期定額扣款最多前10大基金！績效居冠達81％ 法人偏愛高價電子股
投信投顧公會統計，今年上半年的台股基金在「定期定額扣款」新增金額前10名新增扣款金額都有千萬元以上，10大散戶新歡名單中，「統一黑馬」及「統一奔騰」兩檔基金，近1年績效逾81％居冠，新增扣款金額位居冠亞軍，6月當月扣款金額分別為7,475萬元、6,155萬元，成長幅度分別為159.06％、94.17％。新增扣款金額成長排名3至10名，則為「元大台灣高股息優質龍頭-不配息」、「復華中小精選」、「野村優質-累積型」、「群益馬拉松」、「元大台灣高股息優質龍頭-配息」、「安聯台灣大壩」、「群益長安」、「保德信高成長」等8檔基金。另從CMoney統計7月21至27日的數據來看，投信法人買賣超個股，成交金額最高的前15檔就有9檔是200元以上高價股，並以電子股居多。中信小資高價30 ETF經理人張逸敏表示，獲利成長性較高，基期較低且下半年成長趨勢明確的高價電子股，成為法人近期加碼的重心。高價股由於法人持有比例高，股本相對小，對於市場波動亦較敏感，多頭時期漲勢高於大盤，谷底反彈的動能也相對強勁。 中信小資高價30 ETF經理人張逸敏指出，高價股通常以國外主權基金、法人機構等為持有主力。從統計資料來分析，台股上市櫃法人持有的平均比率約為13%，千金股如大立光、信驊、譜瑞、旭隼、力旺等，法人持有比率約介於4成至7成之間，顯著高於大盤平均值。