網路借貸
」 詐騙 im.B 曾耀鋒 陳歐珀 金管會
台中婦遇假投資詐騙！「抵押房產」還想再提80萬 警連2天阻詐
臺中市沙鹿區1名50歲的林姓婦女9日下午至銀行欲提款81萬元，行員有感近期諸多民眾提款的原因多是疑遭詐騙，爰深入關心林女的提款原因。林女起初稱要提款支付裝潢費用，後又改口說要「領錢出來投資」，行員見林女說詞反覆且最後又提到投資，判斷必遭詐騙，隨即報請清水警分局光華派出所警員紀宇哲、陳廷緯到場了解。林女向警方供稱，她前於網路上透過「陌生朋友」向「借貸公司」借錢去投資，借款現已匯入戶頭，要提領出來交給「投資公司」；警方進一步檢視林女手機通訊內的放款戶名，懷疑是詐騙集團騙別人的贓款，匯入林女的戶頭，利用林女提領出來，林女此舉就會變成「洗錢」的人頭。不過，林女說「不要再為難我了，領個錢問東問西」，始終不相信遭詐，不斷撥打電話請詐騙集團說服警方讓其提款。警方隨向林女解釋，近期民眾遭詐騙假投資的案件層出不窮，引誘投資的說法及手法也不斷翻新，詐騙集團更向民眾指導如何騙過行員及警方以順利提款，再交由詐騙集團假扮的投資理財專員或轉匯到指定的洗錢帳戶。林女在警方強力勸說下雖取消提款，不料隔日再度跑到清水區另間銀行想要再提款40萬元。機警的行員查出，林女昨日才到沙鹿分行提款遭阻，且其帳戶多筆金流且異常頻繁，遂通報清水派出所巡佐周義偕、警員陳易宏到場關心。林女向警方表示，之前向民間融資公司借款，要將撥款入帳的80萬領出來，係要供家用開銷。警方見林女提款之意甚堅，只能再多加查證撥款來源，卻發現「撥款」帳號是個人戶而非公司戶，且已被通報「警示」，協助辦理的「代書」也查無此人，故林女帳戶中可能已流入他人被騙的贓款，然後以貸款手續費或預扣利息的名義，被指示要再匯給或面交給假扮貸款公司的詐騙集團，研判林女可能被利用為洗錢的工具。警方檢視林女存摺發現，林女已將名下不動產設定抵押向銀行貸款60萬，並全部迅速提領，可能已陷入詐騙集團的代操假投資手法。經過仔細查證，林女突然感到錯愕，才暫且打消提款的念頭，希望林女這次會驚覺到受騙。另外，林女丈夫接獲通知趕到銀行，透露林女之前曾遭詐騙，如今又把房產拿去抵押換錢，急得不斷拜託員警「不要讓她匯出去」。臺中市清水警分局表示，許多民眾會從網路得知諸多借貸資訊及管道，在有資金「急用」的困境下，較無時間及耐心去查證真實性，詐騙集團就將騙來的贓款「借貸」給被害人，再藉故讓被害人領出交給詐騙集團，被詐騙集團利用為洗錢工具，籲請民眾要小心。面對此類網路借貸訊息，要仔細求證，建議盡量循實體管道借款，並善加利用165防詐騙專線或110報案專線諮詢，避免被騙。
解百萬定存救父？警一通電話問出「爸早過世」 苦勸婦保血汗錢
北市中正一分局忠孝西路派出所日前接獲轄內保險服務中心，表示有民眾欲解除美金保險定存用以投資，疑似遭詐騙。警方獲報到場後，卻認為詐騙案件，苦卻婦人打消念頭，婦人起先仍不願，更聲稱自己解除定存是為了就遠在越南的父親，所幸警方與婦人的丈夫確認後，當即確認婦人的父親早已過世，費盡千辛萬苦終於打消婦人解除定存的念頭，保住婦人約240萬餘元的血汗錢。據了解，51歲的王姓婦人日前疑似誤信投資訊息，欲將自己約240萬餘元的美金保險定存解除，不過當其被問到解除定存的用途時，王婦卻對此交代不清，僅表示有急用，要給遠在越南重病的爸爸作為開刀的手術費用，另一半則為後續的手術費用使用。警方獲報到場後，王婦起先仍不斷強調是要「拿錢救父」，所幸警方向王婦的丈夫詢問後，發現王婦的父親早已在多年前病逝，王婦只好坦承自己是因為在臉書上發現有投資廣告稱可短時間獲利，才會進行投資。警方耐心解釋相關詐騙手法後，也終於讓王婦打消念頭，順利保住血汗錢。中正一分局呼籲，現今詐騙手法層出不窮，勿輕信網路借貸、投資訊息，投資理財應循正常管道操作，避免錢財遭詐，如有可以訊息均可撥打165反詐騙專線諮詢、查證，共同防堵詐騙。
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示，針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑，涉詐金額恐高達數十億元，P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案，經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示，im.B平臺詐欺案發前，金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作，以促成P2P平臺健全發展，政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但im.B平臺案爆發後，其宣稱之5家合作銀行中，銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法；然而在金管會實地查核後，發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求，足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度，核有明顯怠失，故提案糾正金管會。另外，監察院指出，國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件，主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理，發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰、失職，且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又，行政院在im.B平臺詐欺案發後，雖召集金管會等5部會商討因應對策，並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法，但仍僅作成：「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」結論，相關管理作業仍分由不同機關辦理，並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來，監察院表示，行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳，國內業者為建立自律機制，於108年為成立公會，向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別，惟因外界反對下，而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後，行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫，首要目標係協助業者成立公會，以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律，惟迄113年4月，政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出，金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，惟查自107年第1季至112年第4季止，合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者，曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係，且迄112年第4季仍維持合作關係者，僅有2家銀行與2家P2P業者，足見不指定目的事業主管機關，而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作，降低各種風險之目標，顯然不符預期。二位委員語重心長指出，im.B平台詐欺案發生前，雖國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，造成民眾重大財物損失，政府應該記起教訓，謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員，監委亦要求法務部於偵辦完成後，將涉有違法之事證函報監院，做進一步究責。監委並解釋，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
寧信詐騙不信警！阿北誤信假投資欲匯款 警用「百萬假鈔計」逮車手
投資詐騙猖獗，花蓮1名76歲劉姓老翁，落入詐騙集團投資獲利陷阱，他9日先在花蓮陸續匯款160餘萬，銀行行員察覺有異，提醒他遭詐拒絕匯出款項，未料劉翁竟搭火車到台北領現面交，再被行員發現報警，員警到場後再三勸說，隨後以假鈔誘捕車手，最終在台北車站逮獲22歲邱姓車手並移送法辦。據了解，詐團以投資獲利手法，讓劉翁深信不疑中招，劉翁9日在花蓮陸續匯款160多萬，銀行行員機警發現是詐團人頭隨即告知劉翁，行員表示對方是剛開立的帳戶，一旦錢入賬馬上就會被領出，當場阻止他匯款。未料，詐團要求劉翁到台北領現面交，劉翁仍執迷不悟誤信詐團話術，隨後他竟獨自搭火車北上欲領現金面交，結果又被銀行行員發現異狀通報警方，員警到場後，苦口婆心不斷勸導，但劉翁仍執意要領錢，員警氣得說「你寧願相信詐騙，也不相信警察！」，隨後請劉翁回派出所，會有專人處理，替他追回被騙的錢。警方表示，依據詐團電話指示，警方將計就計設局，先讓劉翁將100萬元假鈔面交給車手，員警則事先在現場埋伏，隨後順利在台北車站附近逮獲邱姓車手，及時阻詐，全案訊後依《詐欺罪》及《洗錢防制法》將車手移送法辦，警方同時呼籲民眾，切勿輕信網路借貸及投資訊息，應循正常管道操作投資理財，避免損失錢財。
稱年化收益7至12%！ P2P網路理財平台「旭新科技」暴雷停止出金
台灣首家「債權投資P2P網路理財」旭新科技，以年化收益7至12%的口號，吸引近萬人投資，日前暴雷被檢調凍結9800萬元，4月30日停止出金。業者出面喊冤，強調資金運用沒問題，卻被依銀行法起訴「很無奈」；金管會則提醒，P2P平台並非金管會核准設立，投資人務必特別當心。什麼是P2P投資理財？P2P（Peer to Peer）指的是「點對點」和「去中間化」，核心概念是透過網路平台媒合投資人與借款人，讓有閒錢也有意願的投資人，跳過中間銀行平台，直接借錢給有需求的借款人。如此，借款人取得資金，投資人去除銀行仲介者利差，獲得優於定存的更高利息，創造借貸雙贏。旭新科技是一家債權投資P2P網路理財平台，宣稱年化收益有7至12%高報酬，吸引近萬投資人認購境外債權，日前暴雷，公司帳戶內1800萬新台幣營運資金，及代管帳戶內的8000多萬元都被檢警扣押，4月30日停止出金。旭新科技電商部總監曾振威表示，目前台灣沒有相關專法，業者只能依照民法的『債權轉讓』作依據來做生意，卻被依違反『銀行法』被起訴，讓業者覺得無所適從。旭新官網上也能看見公司聲明，強調公司「資金運用沒問題」，該公司已經營運近十年，稱在2014年10月及2019年2月得到金管會回復「網路借貸平台在符合法規下業者可自行規劃」，卻在2019年5月被新北地檢署依銀行法起訴，當時訴訟到高等檢察署維持不起訴處分，2023年7月再遭台中地檢署偵查。律師陳昭琦表示，以實務經驗來看，這類生意很有大部分是詐騙集團。P2P業者並不是金管會核准設立的金融特許事業，所提供的服務自然就不得涉及吸收大眾資金，或是發行有價證券的業務行為，如果逾越，就涉及刑事責任的認定。據了解，旭新科技推出的債權認購方式最高上限5萬，由債權人匯錢給旭新，旭新再把錢和利息匯給債權出讓方，大量資金匯款到旭新，再加上宣稱期滿還本7至12%高報酬率等，讓台中地檢認為有違反銀行法之虞，提起公訴。但旭新澄清利息是來自海外借款人，旭新只當平台媒介，從頭到尾只收手續服務費。旭新科技電商部總監曾振威強調，旭新只有代收代付，過去新北地檢也曾提違反銀行法及詐欺，也獲得後續不起訴。對此台中地檢署回應，已經提起公訴，相關事證及說明待法院審理，而金管會則說P2P業者不是金管會，准許設立金融特許業務，提供服務不得涉及吸收大眾資金，但到底有無違法，還得進一步確認。
P2P監管有漏洞成詐騙溫床 金管會力度不足難堵破口
今年5月爆發不動產借貸媒合平台im.B吸金詐騙案，數千名被害人組成自救會要求徹查，尤其是背後曖昧不清的政商關係，令網路借貸平台P2P業者（peer to peer） 無人管理的問題浮上檯面，行政院為此要求金管會納管；金管會日前雖祭出三大指導原則，卻只能要求業者自律，制定專法管理最快也要明年底，打詐國家隊防堵「假債權，真詐財」漏洞，還需再加把勁，不能再拖。im.B吸金詐騙案主嫌曾耀鋒等人落網後，民進黨立委陳歐珀使用曾嫌的房屋、車輛，曾嫌與多名綠營高層人物交情匪淺接連曝光，引發各界譁然。檢警最後查出，該集團共吸金高達108億。官警無奈表示，因非法吸金是違反銀行法，較少受到打詐國家隊重視及宣導，im.B案爆發後，9月又有一家P2P業者旭新科技爆雷，被檢方起訴非法吸金73億元。據業者透露，im.B的規模在業界約排名15，但旭新排行第4，影響恐更大。P2P連環爆，讓行政院出手要求金管會納管。金管會10月宣布對P2P三大指導原則，一、禁涉金融特許業務；二、設六大強化風險控管措施，包括實名制、借貸款項的金流控管、審核機制等；三、要求需設有債權真實性確認機制、個資保護等七大消費者保護措施。官警表示，目前市場上26家P2P業者並非金管會特許的金融業，所以不會做金檢，指導原則僅是業者研擬自律規範的參考，很難防止im.B案不再重演。金管會納管是重要的第一步，但需確保監管力度足夠，建議金管會應盡速制定更嚴格的專法，確保業者符合金融業務標準。警方建議，金管會應與相關機構合作，提供P2P投資和借貸的教育資源，讓消費者更了解風險和注意事項。此外，應要求業者提供透明的費用結構、財務狀況、借貸項目詳細信息，及投資風險等資訊，並由執法部門、金融監管機構和P2P業者建立跨部門合作機制，以協助執法機構調查與防止詐騙發生。imB事件凸顯P2P監管上的漏洞，成為詐騙溫床。儘管金管會已制定指導原則、透過自律和銀行「間接管理」P2P，外界仍認為管理恐怕力道不足。金管會表示，未來如何強化管理P2P業者，是否要有罰則，都會進一步研議。
批金管會放水im.B 立委揭前主委與曾耀鋒喝紅酒
Im.B借貸平台詐騙吸金案受害超過5千人、吸金逾25億元，傳出調查局早在7年前即接獲檢舉立案調查這起詐騙案，但卻卡在金管會一紙「未違反銀行法」的公文，進而導致專案小組調查卻步，金管會澄清表示，未直接表示未違法。立委陳琬惠今（8）日指出，蔡政府上台後就宣示要網路借貸平台，但金管歷任主委卻都擺爛不管，甚至還有人曾跟主嫌曾耀鋒在高檔餐廳吃飯、喝紅酒。陳琬惠說，蔡政府在2016年5月上台後，首任行政院院長林全在同年6月3日的施政報告中明確地表示「強化網路借貸平臺（P2P）業者管理」。但歷經了丁克華、黃天牧（代理）、李瑞倉、顧立雄、到黃天牧四位主委，針對P2P借貸及債權轉讓平台，「全部擺爛，不管就是不管！」陳琬惠指出，現在竟傳出幾年前金管會直接回覆檢調單位「im.B以民間借貸的P2P經營並未違反銀行法」，讓本來早在2016年就準備偵辦的調查站辦不下去，最終導致如此多受害者受騙上當。「主委黃天牧竟還厚顏無恥地在立法院檢討被害人！」陳琬惠痛批，這樣的金管會，到底是在「維持金融秩序、保護投資大眾」，還是在「縱放吸金詐騙、保護政商權貴」？陳琬惠質疑，金管會與吸金犯到底是什麼關係？有人向她檢舉，看到曾耀鋒與金管會前主委丁克華大啖高檔美食紅酒，她要求行政院應出面好好交待：到底誰在幫這群吸金犯撐腰？又是誰決定P2P借貸及債權轉讓平台可以不必納管的？
質疑綠營高層與im.B主嫌關係 立委要求納管借貸平台
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿今（24）日開記者會指出，im.B案持續擴大，主嫌曾國緯不僅詐騙吸金25億，被爆出曾與多位民進黨黨政高層一同赴宴，看似關係匪淺，要求總統蔡英文、民進黨主席賴清德和相關人等都應該出面清楚解釋，以定民心；相關部會也不能繼續踢皮球，應盡速修法納管P2P借貸平台，避免類似詐騙案件再次上演。琬惠指出，近日爆出包含監察院長陳菊、總統府秘書長林佳龍、台南市長黃偉哲及監委范巽綠等綠營重量級人物曾與曾國緯合照，連檢警調查部門高層都曾和曾國緯一同出席餐會，讓民眾對政府打擊詐騙的決心感到懷疑，也不禁令人想問，難道這麼多民進黨要員都是詐騙集團在政府的臥底嗎？陳琬惠說，當國人飽受詐騙所苦，民進黨政府完全沒有作為，成立的打詐國家隊也毫無作用，最後人民赫然發現，我們的官員、民代，竟然都跟詐騙犯這麼熟。令人遺憾的是，準備參選總統的賴清德至今仍保持沉默，請相關人士勇敢站出來，闡明事實真相，開誠布公才能重建公眾對政府的信賴，維護社會穩定和公平正義。陳琬惠表示，2020年6月12日立法院交通委員會到宜蘭考察，當天正是曾國緯五結豪宅招待所的「入厝日」，考察結束後，立委陳歐珀帶著官員到曾國緯的招待所，去招待所的官員有誰？喬了什麼？為何上班時間可以「開趴」？請陳歐珀好好面對，誠實回答。張其祿指出，P2P借貸平台提供無法向銀行貸款的人更多借貸機會，受到許多民眾歡迎，然而背後缺乏管理，加上兩大黨政治人物，甚至政府機關的「背書加持」，才讓事態更加惡化。打擊詐騙集團是當務之急，淪為詐騙工具的借貸平台也需同時進行監管。借貸平台不一定會進行詐騙，但其借貸行為有「違法放貸」疑慮；詐騙集團將借貸平台作為工具斂財，其主要犯行在於「詐欺」，與「違法放貸」有所區別，需有不同對策。新型態的網路平台衍生許多前所未見的犯罪型態，目前僅以《銀行法》第29條限制放貸資格，明顯不合時宜，更不敷使用，建議研議新法規應對。張其祿指出，民進黨政府最早在2016年6月就提出要強化網路借貸平台管理，歷時7年毫無進度，政府各部會互推責任，放任問題持續擴大。而金管會主委黃天牧擺明「堅決不納管，要管也不是我管」；經濟部商業司則聲明金融借貸放款不屬於經濟部權責範圍；數發部唐鳳部長又強調「零監管」。沒有任何單位願意承擔，打詐國家隊根本就是「打詐互踢足球隊」。因此，呼籲金管會等相關部會應加速釐清權責，強化對P2P業務的監管與許可，設立嚴謹的風險管理和披露機制，完善制度才能保障投資人與借貸者的權益。
陳歐珀為保正國會宣布退選 徐巧芯不停手赴北檢告發
有意爭取連任的民進黨立委陳歐珀日前遭爆料服務處竟為im.B詐騙集團大本營，且傳聞將向上延燒到正國會派系頭人，陳昨日晚間宣布退選，並強調會繼續誓死捍衛清白，而台北市議員徐巧芯等人今（22）日則到台北地檢署告發陳歐珀。徐巧芯說，雖然陳歐珀退選，但卻讓人覺得這根本是此地無銀三百兩，陳疑似收受im.B詐騙集團主嫌曾國緯等人相關政治獻金，也承認使用曾國緯及其相關人士提供的房屋做為參選立委的競選總部。但她發現，陳歐珀並未申報租金，更未將使用房舍的事申報在政治獻金系統，也有違法之虞。徐巧芯說，陳歐珀在選舉期間的座車也是由曾國緯等人提供，一樣未在政治獻金申報載明，證明陳已違反政治獻金法不實申報罪。她說，此詐騙集團詐得不法金額高達25億元，受害者非常多，呼籲檢方調查imB相關債權與宜蘭縣的土地建案、開發案，釐清曾國緯提供給陳歐珀的政治資源有無違法對價關係。「退出此次選舉，是我捍衛清白的開始！」陳歐珀強調，政治是一時的，做人是一世的，很感謝所有選擇相信自己的朋友，此事絕對禁得起檢驗，清白無價也將誓死捍衛，證明支持者沒有挺錯人，自己也沒有對不起從政的初衷及同志。據指出，網路借貸媒合平台im.B詐騙集團事件恐會向上延燒，並直指正國會派系頭人，陳歐珀退選則是要設立防火牆，並在政治上止血，為民進黨和派系在宜蘭留下生存空間。但立委蔡適應和陳歐珀接連棄選後，正國會在中央的政治職位幾乎已快團滅。
陳歐珀捲入im.B詐騙案 綠營議會黨團：應向社會大眾說明
民進黨立委陳歐珀爆出接受im.B案詐騙主嫌曾耀鋒所提供的屋舍以及座車等贊助作為競選後援會與服務處之用。陳歐珀今（19）日也親赴立法院說明，也承諾若他涉入詐騙集團願意退選。民進黨宜蘭縣11席議員則發布黨團聲明稿，11名議員皆於聲明稿上簽名。網路借貸媒合平台im.B近日爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌則再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，而該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。民進黨宜蘭縣議會黨團在聲明稿中表示，中執會已於本月10日提名陳歐珀委員為民進黨區域立委候選人，但目前地方基層黨員及縣民對於民進黨立委提名人有所質疑，因此建請中央黨部儘速對此案進行相關調查及說明處理。而陳歐珀則應該要針對案情向社會大眾說明清楚，避免影響民進黨的士氣。
陳歐珀捲入im.B詐騙案 國民黨：民進黨應說明清楚
國民黨於今（19）日開「信lie台灣？民進黨淪詐騙國家隊？受害者現聲」記者會，並在記者會中質疑民進黨立委陳歐珀接受im.B案詐騙主嫌曾耀鋒所提供的屋舍以及座車等贊助，無償作為競選後援會與服務處之用，也點名將代表民進黨參加明年總統大選的副總統賴清德出面向受害人與社會道歉。網路借貸媒合平台im.B近日爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌則再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，而該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。對此，國民黨副發言人呂謦煒表示，受害者提到的活動 FinTech 台北金融科技展，該展覽的主辦單位是行政院金管會，所以民進黨政府應該公開說明清楚為何官方主辦的活動會讓詐騙集團參與，最後導致民眾誤信。呂謦煒指出，民進黨立委陳歐珀還多次和詐騙集團首腦合影。在2019年的一場公開活動中，陳歐珀與前衛生署長涂醒哲兩人竟然還與詐騙集團的首腦站在一起比讚，導致民眾誤信他和政商名流的關係。
捲im.B案赴立法院說明 陳歐珀：若有參與詐騙就退選
網路借貸媒合平台im.B爆出行騙全台，且吸金數億元。而近日又傳出im.B位在宜蘭羅東的大本營位於民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處，且該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。對此，陳歐珀今（19）日親赴說明，也強調若他有參與詐騙集團或與詐騙集團掛勾，退選絕對沒問題。網路借貸媒合平台im.B爆出行騙全台，且吸金數億元。前時代力量立委黃國昌昨天再度爆料，民進黨立委陳歐珀競選後援會與其服務處就是im.B位在宜蘭羅東的大本營，且該服務處還是由詐騙吸金主嫌曾耀鋒與其女友張淑芬無償提供使用。陳歐珀今天上午親自赴立法院說明。陳歐珀表示，曾國緯的本名為曾耀峯，多年來在外招搖撞騙，甚至用公益形象包裝自己，因此被他假形象蒙在鼓裡，是自己識人不明、交友不慎，因此要向社會大眾深深一鞠躬表示歉意。陳歐珀表示，他也特別將自陳書並主動送中央黨部說明案情，藉此向各位說明這件事情始末，自己絕對沒有跟詐騙集團掛勾，他是在不知情的狀況下才接受企業贊助。而他也會全數捐出來，做為受害人的無償基金。陳歐珀透露，今天送交到中央黨部的相關資料中，也有說明在2020競選立委連任期間，包含羅東後援會跟一輛TOYOTA保母車在內的使用情形，自己也會深切檢討。而那台座車本來在選完後就要歸還，但因為陳先生說公司還沒開張，有需要就可以拿去用，直到上個月才發現陳先生有詐騙的前科，所以車子已歸還，自上個月起就沒有使用。陳歐珀表示，若他有參與詐騙集團或與詐騙集團掛勾，退選絕對沒問題。但是不要含沙射影並抹煞他個人的人格。也要呼籲，詐騙行為太多，稍微不慎就會受騙，像是去年專案報告開了兩三次記者會呼籲政府動起來打詐，相關基金會也有拜訪他以及安排拜訪羅秉成，打詐全民都要一起努力，但絕對不可不慎。
行政院追加13億預算打詐 民眾黨立委批僅有空泛口號
民眾黨立法委員陳琬惠、張其祿、立院黨團副主任兼發言人楊寶楨今（9）日開記者會指出，近日「不動產借貸媒合平台im.B」涉嫌吸金詐騙25億元，逾千人受害，行政院追加13億預算推出「新世代打詐行動綱領1.5版」，但至今僅提出空泛口號，呼籲政府拿出實際作為防詐，加強監管網路借貸平台，根除詐騙集團並引導民眾識別詐騙，避免國人蒙受財產損失。陳琬惠指出，行政院追加13億預算升級打詐綱領，但歷時一個月，僅提出「1合2清3減4面5不」的華麗口號，所謂1合是跨部會合作，2清是清理上下游，如此膚淺的內容居然拿出來搪塞民眾。上周更被踢爆，所謂1.5版本根本還沒有實際計畫，追蹤行政院、內政部、刑事局等部會，目前還卡在刑事局「內部簽辦中」，行政院以口號譁眾取寵，對根除詐騙毫無幫助。陳琬惠直言，據法務部的《詐欺罪案件統計分析》，近51萬詐騙犯中，起訴率竟只有2成，其中起訴率最高的是「車手」高達6成，然而車手在詐騙集團的「產業鏈」中屬於最末流，甚至拐騙年輕人當成「棄子」。2017年，法務部針對《組織犯罪防制條例》大幅修改，隔年起訴人數大幅增加2,677人，其中近9成是電信詐欺，被民進黨政府大內宣成「政績」宣揚，但政府不應該忽視潛藏在背後的組織犯罪，長期以來只注重詐欺本身，只抓車手等下游，完全治標不治本。張其祿表示，先前時任行政院長賴清德推動數位身分證，最終因資安爭議暫停作業，總計逾10億元費用，恐由全體國民的納稅錢負擔。民眾黨團當時在執政黨針對「數位身分證」政策之討論上，即要求「專法管理」，但台灣做為標榜「科技立國」的科技島，卻因國會多數黨在立法上怠惰、行政上延宕造成使政策推不動，執政當局要負起最大責任。同時，因數位身分證系統存在著設計和實現上的缺陷，以及來自供應鏈攻擊和讀卡裝置安全性方面的風險，數位治理能力仍需要政府持續補強。張其祿直言，近期「借貸媒合平台im.B」詐騙事件，因是透過數位平台直接媒合借貸者和投資者，無需透過金融中介，借款人可以籌集資金，投資者也從中獲得利息，但唐鳳部長竟說「我們零監管」，甩鍋監管責任，黃天牧主委也跳針式撇清，讓人感到非常失望，呼籲金管會加強對P2P業務的監管與稽核，增加透明度和公開度，設立嚴謹的風險管理和披露機制，同時也須強化聯繫第三方支付機構，加強支付監管。楊寶楨指出，詐騙集團經常與時事連結，時值5月報稅季，民眾連報稅時都要慎防遇到詐騙。楊寶楨說，上月數發部長唐鳳曾於立法院公開承諾，一周內將現存的假冒名人詐騙廣告從網路下架，但數發部僅下架特定時段內之廣告，目前Google受檢舉廣告已下架33%，Meta已下架83%，仍有進步空間。行政院4月中拍板網路投資廣告採實名制，但此制度只會讓詐騙集團有漏洞可鑽，透過人頭刊登犯案，讓更多弱勢族群，甚至不諳世事的青年誤入歧途，政府應積極與網路平台業者協商可行的辦法，增加下架效率。
盛竹如撇imB稱沒代言 秒遭媒體人打臉：2019年「坐主桌」吃春酒好溫馨
具四海幫背景的50歲男子曾姓男子，8年前成立「不動產借貸媒合平台imB」，並打著名人盛竹如的照片對外打廣告宣傳，利用「假債權，真吸金」方式，前後詐騙25億元、至少5千人受害。後來隨著負責人落網，盛竹如本月2日出面澄清，強調並非是imB代言人，也未簽過代言合約。但資深媒體人黃揚明，昨天（5日）晚間就在臉書爆料，指盛竹如曾在2019年出席過該集團的春酒，甚至還很「溫馨」的坐在主桌。黃揚明昨天晚間在臉書粉專PO照指出，提到盛竹如曾在2015、2016年為imB拍攝影片，但該集團2019年舉辦春酒時，「盛竹如先生也盛裝出席呢（還坐在主桌）溫馨～」。此文一出，馬上大批網友留言討論：「究竟是切割得太晚，還是晚節的不保，讓我們繼續看下去」、「李組長眉頭一皺，發覺案情並不單純」，連台北市議員徐巧芯都搭腔提到：「一切盡在不言中」，並PO出盛竹如2017年現身該集團春酒晚會的照片。但也有人認為：「我覺得盛竹如本人應該不知道這公司是詐騙吧！你這篇文章感覺意有所指盛竹如知情還參與其中似的。」imB平台日前在各平台廣告打得如火如荼，主要是以網路行銷方式經營P2P不動產債權借貸。但近日爆出該平台的總經理，疑似捲款落跑，不法獲利金額高達25億元。而這平台前後吸引多達千人投資，大家都是因為近期發生本金拖延、利息沒給的狀況，才發現狀況不對，而這也是國內網路借貸平台詐騙的首例。
imB詐騙案狂吸25億 北檢扣押嫌犯23筆不動產及相關銀行帳戶
台北地檢署偵辦imB台灣金隆科技公司「假債權、真吸金」案，4日聲押禁見負責人曾嫌8人之外，另查扣現金新台幣300萬元、各式名牌包(箱)、名酒及相關證物，聲請法院裁定准許扣押23筆不動產及相關銀行帳戶。北檢表示，今年4月北檢受理被害人提告台灣金隆科技公司涉嫌以網路借貸媒合平台，誘使民眾認購虛假債權之吸金、詐騙案，承辦檢察官蔡沛珊指揮刑事局第七大隊蒐證後，3日指揮七大隊第二隊、北市警士林分局、文山二分局、大安分局、新北市警永和分局、桃園市市刑大、八德分局、宜蘭縣警羅東分局兵分12路搜索，查扣現金新台幣300萬元、各式名牌包(箱)、名酒及相關證物，聲請法院裁定准許扣押不動產共23筆及相關銀行帳戶，並拘提曾嫌8人到案。檢察官訊問曾嫌8人後，認為8人違反《銀行法》及《刑法》加重詐欺罪嫌疑重大，並有逃亡、勾串及反覆實施犯罪之虞，且有羈押必要，向法院聲請羈押禁見8嫌。
imB爆詐騙吸金25億 曾姓負責人落網送辦
多年前由盛竹如代言的「不動產借貸媒合平台imB」，近日爆出「假債權、真吸金」詐騙民眾，金額高達25億，全台有數千人受害，甚至有一名台大財金系的女大生被騙走270萬元。平台負責人曾國緯（本名曾耀峯）出事了完全不見蹤影，案經北檢指揮刑事局偵辦，專案小組昨天（3日）兵分多路，將曾嫌等人拘提到案，預計今天會依詐欺、銀行法等罪嫌移送法辦。ImB平台日前在各平台廣告打得如火如荼，主要是以網路行銷方式經營P2P不動產債權借貸。但近日爆出該平台的總經理，疑似捲款落跑，不法獲利金額高達了25億元。但這台平前後吸引多達千人投資，大家都是因為近期發生本金拖延、利息沒給的狀況，才發現狀況不對，成為國內網路借貸平台詐騙首例。根據《中時新聞網》報導，平台負責人曾嫌，疑似挪用資金，再發行「假標」讓一般投資人傻傻投資，導致高達25億元資金中，多數債權都是假的，讓投資人深陷龐氏騙局。而現在隨著許多被害人組成自救會，案件爆發後吸引立委關心，刑事局在檢方指揮下，3日到桃園該公司搜索，並將曾嫌等人拘提到案，曾嫌涉嫌詐欺非法吸金，全案目前依詐欺、銀行法等罪嫌，移送法辦。
盛竹如代言網路借貸「imB平台」爆詐騙25億 千人受害苦組自救會
由知名主持人盛竹如所代言不動產借貸媒合平台imB，日前在各平台廣告打得如火如荼，但現在爆出，該平台的總經理，疑似捲款落跑，不法獲利金額高達了25億元。但這台平前後吸引多達5千多人投資，大家都是因為近期發生本金拖延、利息沒給的狀況，才發現狀況不對，光imB自救會群組，受害就超過千人。律師簡榮宗在臉書發文爆料，提到接獲好友傳來訊息，指出最近有債權媒合平台支付不出利息，有超過千名受害者，在Line群組成自救會。根據《三立新聞網》報導，有受害者出面表示，當初以為盛竹如代言的「不動產借貸媒合平台imB」是合法的，想說它在政府機關那邊也有立案，完全沒想過會有假債權。整起事件爭議，在於台灣金隆公司媒合欠債方及債權人，再合法轉讓給投資者，平台主打9到12%年利息，本金最晚一年歸還，並從2019年販賣大量債權。結果民眾投資後，發現不但本金拖延，利息也沒給，後來才被抓包竟然高達95%都是假債權，投資人損失金額超過25億。針對不法獲利超過25億，台灣金隆公司目前未有人回應，許多受害人已組成自救會，並對平台提告，檢調已經介入調查。而金管會也強調，儘管這類P2P平台不是金管會所轄的金融業務性質，但根據銀行法相關規定，非銀行不可以收受存款，若以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，都算是收受存款論，將會有刑事責任。
2兄弟網路借貸6萬葬父 20天「利息+手續費」逼近5萬讓人咋舌
彰化有兩兄弟因為父親過世卻無力支付喪葬費用，所以透過網路向3家「網路融資公司」借貸6萬元，但短短20天的利息與手續費就逼近5萬元，讓不少人十分訝異。而最後在當地立委、里長與附近鄰居的協助下，透過募款幫助他們還錢，也順利地籌辦父親的葬禮。根據媒體報導指出，這對兄弟分別是25歲、20歲，兩人都在加油站打工。近一年來，父親都因為生病而倒臥在床，在2022年12月不幸因病逝世。而在父親逝世之後，兄弟倆不僅沒錢舉辦喪禮，甚至還有父親的醫藥費沒有結清。最後透過網路搜尋，向3家「網路融資公司」借貸。兄弟分別向3家業者各借貸2萬元，共計6萬元。而兄弟倆也向第一家約定15天付3千元利息、向第二家約定好14天支付6千元利息、第三家約定好20天支付9千元利息。結果最後利息暴增無力負擔，兄弟倆原本想要先還本金2萬元，結果遭到業者拒絕，業者甚至逼迫兄弟倆「繼續借錢」。這對兄弟最後無奈，向一名鄰居阿姨哭訴，而這位阿姨最後找到員林市南西里長黃家富討論，希望能找到方法幫助這對兄弟，而立委陳素月聞訊後，也主動介入幫忙。最後眾人向好心人士募集到善款，除了幫助兄弟倆清償鉅額的借貸與利息外，同時也幫兄弟倆完成父親的葬禮。報導中指出，員林當地警方表示，雖然兄弟倆不願意報案，但由於業者提出來的利息已經涉及重利罪，因此警方會主動偵辦，同時也要了解業者是否有利用兄弟倆喪父之際，威脅恐嚇兄弟倆借錢。
疑欠龐大債務無力支付 14歲少年持玩具槍行搶銀樓
新北市三芝區中山路一處銀樓，今（6）日下午發生強盜案，1名林姓少年（14歲）疑似因為欠下債務，竟鋌而走險，持BB彈、玩具手槍，到銀樓持槍要求交付金飾及現金，老闆見狀立即報警，警方獲報火速到場後，將少年當場逮捕，全案訊後依強盜罪移送少年法庭。據了解，林姓少年因為網路借貸欠下債務，但卻無力償還，決定鋌而走險行搶銀樓，昨日下午8時許，他和朋友到白沙灣遊玩，並順便勘查現場，回到新莊住家後，他再度騎車到三芝區，持BB彈玩具手槍，到銀樓持槍要求交付金飾及現金，銀樓老闆頑強反抗並報警處哩，警方獲報後到場將林少逮捕，全案訊後依強盜罪移送少年法庭。
女子誤信網路借貸遭「控車」軟禁旅館 洗腎脫逃！警再救出1人
台北1名唐姓女子誤信網路借貸，遭詐欺集團誘騙帳戶後「控車」軟禁在旅館，唐女最後以「洗腎」為由趁隙逃跑報警。警方獲報後，循線逮捕2名集團成員，再救出1名被押男子。全案依《妨害自由》偵辦，擴大溯源追查幕後詐騙集團。警方表示，昨（1）日晚間6時許，唐女到派出所報案，指稱自己被詐騙集團軟禁在西寧南路的某旅館，趁成員劉男帶她到診所洗腎時逃脫，警方立刻派人先逮捕劉男。接著，警方循線到唐女指稱遭軟禁的西寧南路旅館，逮捕犯罪集團另名成員陳男，還發現另名同樣被軟禁的張姓男子，且查獲10多本存摺等證物。初步了解，唐女日前看到網路信貸，打算借8萬塊，並約定與對方放款人員聯繫碰面，結果隨即被帶至西門町一處旅館軟禁，手機、存摺亦遭對方沒收。警方表示，該詐欺集團手法為俗稱的「控車」，先網路張貼訊息，要求有意借貸的民眾先行設定網路銀行及約定轉帳，碰面後即將對方手機、存摺收走「保管」，再將被害人軟禁派人監控看守，以便詐騙集團將帳戶作為洗錢的人頭戶。訊後，詐團成員劉男陳男2人，被依《妨害自由》移送台北地檢署偵辦，並擴大溯源偵辦幕後詐騙集團中。