股票型
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日股回溫!這一檔日本基金8/26開募 投信總座:股市震盪進場機會
最新一檔的第一金量化日本基金將在8月26日正式展開募集,第一金投信總經理廖文偉13日指出,開募前正逢日股5日暴跌,「這是上天給我們的一個機會,對募集金額是很有信心的。」CTWANT也整理出近一年績效表現前五檔日本基金,以8898野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金T美元避險拔頭籌。日經225指數8月13日收盤上漲3.45%或1,207.51點,收36,232.51點。東證股價指數(TOPIX)終場上漲0.88%或21.60點,收2,483.30點。根據EZFUNDS中租基金平台的統計資料顯示,在新台幣、美元交易幣別的日本股票型基金,近一年來的績效表現的前五檔日股主題的基金,由8898野村基金(愛爾蘭系列)-日本策略價值基金T美元避險居冠,績效達33.38%,今年以來績效則為23.92%,近三個月績效為2.39%。第二名則為7601貝萊德日本靈活股票基金 Hedged A2 美元,其他依序為7606貝萊德日本特別時機基金 Hedged A2 美元、7266富蘭克林坦伯頓全球投資系列-日本基金美元避險A(acc)股-H1、7152富達日本價值基金A股累計美元避險。再看投信投顧公會資料,國人持有前十大規模日圓級別的日股基金,已經連兩季申購超過百億元,多家投信公司近期已連續推出五檔新的日本半導體等ETF之外,第一金投信也在籌備近一年之後,首度與韓國QRAFT金融科技公司合作開發「雙量化投資模型」,包括選股模型及風險模型,選股模型精挑好股,風險模型提供下檔保護。近期日股跟隨全球金融市場動盪出現一波急速修正,第一金量化日本基金主管經理人黃筱雲說明,這波股價急跌主因日銀於7月底升息至0.25%,並啟動量化緊縮(QT)縮減購債等,加上美國就業數據意外疲弱,市場臆測經濟衰退與9月降息幅度放大等,投資人風險意識升高,弱勢日圓快速升值,反應利差交易平倉壓力,日股出現短線恐慌性賣壓,研判短線市場過度反應後,將持續校正回歸反轉。第一金投信總經理廖文偉指出,日本股市在這幾年確實出現相當大的不同,例如:通縮與負利率的結束、邁入升息循環、企業大幅調薪、發放股息並大舉買回庫藏股、NISA制度鼓勵日本散戶投入股市,國際大廠前進日本設廠,日本經濟進入嶄新時代。
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台股跌!11檔ETF逆勢創新高 00678群益那斯達克生技領頭、槓桿型正2入列
受到川普「台灣交保護費」言論所致,台股17日跌逾227點,今天也重挫逾621點,157檔國內外股票型ETF中有11檔收盤價創新高,以近一月表現來看00678群益那斯達克生技ETF上漲11.23%最佳,其他00852L、00910、00653L也都有逾一成漲幅表現。根據CMONEY統計,17日收盤價逆勢創新高的11檔ETF,00678群益那斯達克生技股價,「不配息」的即佔了7檔,並以近一月績效表現來看,前四名的都是不配息,包括00678群益那斯達克生技、00852L國泰美國道瓊正2、00910第一金太空衛星、00653L富邦印度正2。第五名起依序為00917中信特選金融、00949復華日本龍頭、00652富邦印度(不配息)、00668國泰美國道瓊(不配息)、00647L元大S&P 500正2(不配息)、00646元大S&P 500、00858永豐美國500大。00678群益那斯達克生技ETF是亞洲首檔的生技ETF,該檔基金主要追蹤指數是美國那斯達克生技指數NBI,一般投資人熟知的生技醫療相關指數為BTK生技指數、NBI指數與MSCI世界醫療保健指數。群益基金經理人李鈺涵表示,醫療科技愈進步,人的壽命愈長,生技商機無限未來;也因此,那斯達克生技指數NBI,短、中、長線都有投資契機。生技醫療產業基本面及獲利面仍向好,市場需求穩定,投資題材多元也不斷創新,加上整體產業政策方向仍屬順風,中長期投資前景仍看好。生技指數今年來表現亮麗,加上今年來生技醫療產業在新藥核准和併購活動上仍熱絡,生技醫療股在營運基本面的支撐、併購和新藥題材的帶動下,加上人口老化趨勢使得用藥需求持續成長,中長期投資前景仍看好,建議投資人不妨適度配置生技ETF,把握投資契機。
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美6月期權交易散戶佔逾18%創新高 小摩:科技股最受青睞
摩根大通數據顯示,非專業投資者現在在美國期權市場中所佔的比例,以往任何時候都要大,他們將大量資金投入短期押注,並青睞科技股。以Bram Kaplan為首的摩根大通策略師上週五(28日)表示,散戶在6月份的期權交易總額中佔18.3%,創歷史新高。超過60%的訂單是一週或更短時間到期的合約,在單股交易中,科技期權的需求最高。就科技股而言,散戶期權交易員似乎一直看漲,而指數股票型基金(ETF)則相反。輝達和其他人工智慧公司推動標普500指數在2024年屢創新高,隨著投資者試圖抓住漲勢,看漲期權的需求有時會大幅高於看跌期權。摩根大通策略師表示,這可能表明,投資者將期權作為股票的替代品,以獲得更好的槓桿渠道;另一方面,他們可能使用期權作為其廣泛市場ETF看多的疊加,以獲得收益和避險。另外,根據投資和交易平台eToro上週三(26日)公佈的報告,金融服務類股票和現金目前受到美國散戶投資者的青睞。54%的投資者表示他們持有金融服務類股票,隨後是佔比49%的科技股,隨其後的是能源股占39%和通信股的36%。
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拚搶占小額理財市場 純網銀基金戰開打!
純網銀/傳統銀行基金手續費比較純網銀搶攻小資族理財商機,零手續費成為最大賣點,繼將來銀行推出「富1代理財提案」,申購基金手續費、贖回時的信管費統統零元,引發熱烈迴響後後,LINE Bank也跟進加碼,只要開立基金信託戶,申購、轉換及信託管理費都免了,而且「終身」零元,創下國內銀行買基金全面終身零手續費首例。網銀雙雄這回殺到見骨,小資族是最大贏家。說到「財富管理」四個字,你的想像可能是很華麗的貴賓理財中心,有專屬理財專員為您服務,不過門檻不低,動輒數百萬,甚至億來億去。不過,小資族也有理財需求,況且年輕世代理財喜歡「自己來」,最好是App上就能搞定,若能有手續費優惠就更好了。雙零令號召 開業1個月用戶破萬純網銀的客群多為網路世代,看準小資族的小額理財需求,將來銀行在3月開辦基金銷售業務,就以「雙零」為號召,首波的「富1代理財提案」主打零手續費、零信管費,若滿足活動條件開立信託戶可獲200N點,成為財管會員就有機會月月抽中最高10萬N點,開業1個月即有破萬名「將將粉」加入,相當吸金。交易成本低到破盤 省荷包兼拿好康零手續費有多迷人?舉例來說,同樣一筆投資用資金,若選擇以ETF參與投資市場,因購買、售出ETF各需要支付千分之1.425手續費及證交稅0.3%,等於是買賣一趟下來,要負擔千分之5.85交易成本,但若透過純網銀下單,不只交易成本為零,罕見出現交易成本甚至比ETF更低的破盤價,還有活動好康可拿。除了與傳統銀行做出區隔,在基金交易介面與功能設計上力求簡單清楚,「讓理財變簡單」,投資人可自行透過APP操作,彈指間就能完成理財規畫,將來銀行獨創的「禮物卡」功能,不僅讓親友間贈送禮物卡、寫上祝福話語,還可作為對方第一筆理財啟動金,讓投資成為親友間的共同目標,結伴前行。將來銀行打響「零手續費」第一炮後,LINE Bank也在本月開賣基金,延續將來銀行零手續費的作法,除基金交易申購手續費、轉換手續費、信託管理費全面零手續費,更加碼至「終身」,優惠不限基金商品、交易方式、投資期數或扣款次數,更沒有筆數上限。7月底前開理財雙戶 抽現金賺高利LINE Bank第一階段就與12家基金公司合作,包含安聯投信、摩根投信、富蘭克林投顧、施羅德投信、富蘭克林華美投信、富邦投信、野村投信、聯博投信、富達投信、PIMCO品浩等,聲勢浩大,國人喜愛的基金陸續上架。投資人依個人需求與風險承受度,將可隨時以單筆或定期定額方式,申購全球境內外基金商品,包含股票型、債券型、平衡型基金等。除零手續費的「基本盤」,LINE Bank還有活動上線優惠,7月底前,完成開立理財雙戶(基金信託帳戶及外幣活存帳戶)的投資人,更有機會抽中現金8.8萬元。目前LINE Bank美元活存利率高達4.5%,無起息門檻且按日計息。投資基金之餘,開立外幣活存戶再存外幣,不僅賺高利,還能獲得抽中高額獎金機會。
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錯過輝達、蘋果等科技七雄漲勢? 富途:可靠「這些ETF」入場
據外媒富途資訊報導,得益於三家「3兆」科技巨頭不斷刷新歷史新高,標普、那指連日刷新高,市值加權的那斯達克100指數(NDX)更是大幅跑贏權重指數(NDXE)。隨著這些大型公司們你追我趕,越來越多的投資者正在尋找其他方式來押注人工智慧。事實上,除了直接投資相關公司外,還可以通過ETF來投資人工智慧。近期,科技巨頭們如輝達、博通接連業績超預期、官宣拆股;蘋果更是在WWDC大會後狂飆三日,重回「全球市值最高公司」寶座;包括輝達、博通、台積電等多數晶片巨頭在內接連創下歷史新高。這同時也顯示市場對AI的熱情遠未退卻。除了民眾耳熟能詳的那指100ETF-Invesco QQQ Trust(QQQ)、SPDR 標普500指數ETF(SPY)、標普500ETF-iShares(IVV)、iShares費城交易所半導體ETF(SOXX)等外,美股市場上還存在非常多與科技股相關的ETF。例如憑藉低費用率以及高收益率最受市場歡迎的,還有資訊科技ETF-Vanguard(VGT)、科技行業精選指數ETF-SPDR(XLK)以及富達MSCI信息技術指數ETF(FTEC)這三隻ETF。其中,VGT是市場上除了大盤指數型ETF以外,還是針對科技股發行規模最大的ETF,主要集中投資在美國的資訊科技產業,在股票型ETF中屬於投資於單一產業的ETF。該ETF十大持倉股包括微軟、蘋果、輝達這三家3兆巨頭,持股佔比均超過10%。此外,還包括了博通、賽富時、美國超微公司、Adobe、思科、埃森哲、甲骨文,且自年初至今漲幅累計達19.54%,去年至今升幅高達82%。而XLK ETF就是個科技股明星大集合,投資人通過它就能投資到許多頂尖的科技公司,投資範圍涵蓋了整個科技行業的生態系統,從軟體到硬體,生產到服務。這隻ETF持有最大的成份股來自蘋果和微軟,各自約22%,自年初至今已累計升超18%,去年至今升幅更是高達84%。此外,該ETF前十大持股還包括輝達、博通、美超微、高通 、賽富時、甲骨文、Adobe、應用材料。最後,FTEC ETF旨在跟蹤MSCI信息技術指數的表現。這個ETF的目標是提供與信息技術行業相關的股票的投資回報,其中包括硬體、軟體和服務等方面的公司。從成分股來看,微軟、蘋果、輝達、博通、美超微、高通、賽富時、甲骨文、Adobe、應用材料為前十大持股,且佔比高達61.65%;該ETF年初至今漲幅19.74%
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高息ETF 績效亮麗!00915將配息0.58元 單季殖利率2.18%
高息ETF股價、含息報酬率強強滾!今年以來報酬率優於同業平均的00915凱基優選高股息30 ETF基金,6月預估配發金額期前公告出爐,每受益權單位配發0.58元,以5月31日收盤價26.64元來看,本季配息殖利率2.18%,除息日訂於6月19日,參與除息最後買進日為6月18日,6月底即將迎來定審與更換成分股 ,7月15日收益分配發放。本次6月配息為00915凱基優選高股息30掛牌上市以來的第六次配息,加上預計每單位配發0.58元,總計00915成立以來配息金額累積來到2. 99元。根據投信投顧公會公布數據統計,至4月底的資料顯示, 00915 今年以來近三個月淨值上漲20.19%,在所有指數股票型一般型ETF當中,排名第一名,累積配息金額持續增長,價格動能也相當突出。00915今年以來淨值報酬上漲18.9%,近三個月淨值上漲20.19%,近六個月淨值成長34.53%,近一年淨值報酬率72.57%,成立以來淨值報酬甚至高達93.36%,00915今年以來、近三個月、六個月、一年的淨值績效表現,在所有指數股票型一般型ETF當中,排名都落在前4名,報酬率優於同業平均。凱基優選高股息30基金經理人施政廷表示,00915的高總報酬特性也反映在填息能力上,翻開00915成立以來過去五次配息,皆有順利完成填息,展現出00915也兼具股價動能競爭力。施政廷指出,00915得以在今年以來台股的多頭氣焰中,繳出超越大盤的成績,主要歸功於追蹤指數的多因子設計,不僅止於以股息配發高低為主要選股條件,更重視持股品質、低波動等特性,因此在配發股息之餘還能夠同步參與成分股的成長契機,推動股價持續上漲幫投資人追求息利雙收。
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ETF除息秀2/海外債「免稅額優勢」達750萬 00937B、00788B年化配息率逾6%
4日18日起至23日的「ETF除息秀」重頭戲中,以「債券指數股票型ETF」為主共35檔,CTWANT盤整出九檔「預估年化配息率超過5%」者,以00937B群益ESG投等債20+居冠,連著兩天成交爆量超過50萬張;「現金股利殖利率」則由00788B元大10年IG電能債拔頭籌。「債券型ETF著重『息收』,其配息率雖未如『高股息』股票型ETF超過二位數的高,也多有超過4%、5%以上的水準,且因美國貨幣政策利率走向相對愈來愈明確,對於其配息穩定持有一定信心,因此選擇這類型ETF民眾也愈多。」群益基金經理人曾盈甄表示。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,四月下旬共35檔「債券指數股票型ETF」除息,其預估年化配息率以「月配型」的00937B群益ESG投等債20+ETF近6.4%居冠,每單位配發金額(每股)0.084元,現金股利殖利率0.53%。00937B群益ESG投等債20+ ETF連著兩天成交爆量,17日近21.7萬張,前一天的16日近29.6萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)緊跟在後第二名為「季配型」的00788B元大10年IG電能債ETF,其預估年化配息率達6%,每股配息0.48元,現金股利殖利率為1.5%,算是這九檔中最高一檔。其次依序為00725B國泰投資級公司債、00726B國泰5Y+新興債、00749B凱基新興債10+、00842B台新美元銀行債、00870B元大15年EM主權債、00724B群益投資級金融債、00933B國泰10Y+金融債。群益基金經理人曾盈甄接受CTWANT採訪時表示,台股個股配發股息多在7月、8月,且部分個股像是富邦金、玉山金、兆豐金、第一金、華南金等金融股等還會配發股票股利,因此當配息配股當天股價扣除息收後,即是「除權息」,如果當天股價很快回到扣息後的價格,就是大家常聽到的「秒填息」。相對已掛牌上市的248檔ETF來說,扣除明訂沒有配息的槓桿型(正1、反1等)等ETF之外,有配息的ETF從月配、季配、半年配到年配息皆有,等於是月月都有在配息,不像台股個股集中在兩個月,等於是月月都在上演除息秀,而4月則因多檔ETF配息從17日起到23日,因此被關注點更高。「現在買ETF的民眾,很多是注重配息率,因此標榜『高股息』的ETF讓大家趨之若鶩,但與債券型ETF兩者差異,雖然配息率較高,但其股性會受到成分股的影響波動度也較大。」曾盈甄進一步說。曾盈甄說,2024年理論上美國FED傾向不升息,而在這之前,美國10年期公債利率已在去年5月開始往上升到10月高點5%左右(迄今約4.6%),當美國10年期公債利率變高時,與市價會呈「反向」走低,相對利率往下走時,價格會漲,「因此當利率變高時,也就是一些民眾覺得可以加碼投資部位的時候。」目前債券型ETF有兩大類,一是「長年期」型的20年期、25年期的美債公債,近三年來的交易量、受益人數都上揚增加;另一類的「投資等級債」則為企業公司債,投資等級為BBB-以上者,配息率約在4%~6%之間,由於其考量有企業與國家的風險,相對公債高,但配息率也較高,是這兩者之間的主要差異。「買ETF還有一項『稅務優勢』,台股個股是單次利息收入超過2萬元即要課稅;但ETF配息分散,且若是購買海外債券型ETF,海外收入免稅額度達750萬元,這也是許多投資人會在意的稅務考量規劃。」曾盈甄提醒說。「對已經上車買股票型ETF投資人來說,要了解配息率、該檔追蹤指數的定義及成分股類別,舉例說,看到名稱寫著『半導體……』等字樣時,還需再了解是國內的半導體個股還是海外半導體個股,對股價、配息率都有不同的影響。」至於如果還未上車買過ETF者,曾盈甄建議入門者可以考慮「息收型」的ETF,除了高股息股票型ETF之外,債券型ETF也是一個選項,並可先挑選出哪幾檔的交易量較大,流動性也會較佳。債券指數股票型4月除息ETF
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ETF除息秀1/00733「配息率」奪雙冠王 00929單日成交爆量近35萬張驚人
4月高達50多檔台股ETF除息,00936、0056、00888、00907等陸續於17日起除息,重頭戲則是在18日,依各家投信公司目前公布的每單位配發金額(每股),CTWANT整理,換算預估年化配息率及現金股利殖利率皆超過5%者,由半年配的00733富邦臺灣中小奪下雙冠王。CTWANT調查,從本周4月17日起,包括股票、債券指數型ETF共達51檔台股ETF除息,18日更是重中之重,在同一天除息的共達38檔,19日、22日、23日也有多檔,民眾若想要參與除息(領取配息)的話,須留意最晚買進日;以19日除息者來說,最晚買進日是18日,依此類推。根據CMONEY統計4月11日台股收盤價,國內指數股票型4月除息ETF的「預估年化配息率超過5%」者,以本周18日與下周22日、23日除息檔數來看共八檔ETF,00733富邦臺灣中小的近16%最高,第二名為00929復華台灣科技優息的11%,第三名為00927群益半導體收益的8%,0056元大高股息、00905 FT臺灣SMART分列四、五名,各為7%、6%。緊跟在後的還有00909國泰數位支付服務、00907永豐優息存股、00912中信臺灣智慧50,「預估年化配息率」在5%~7%間,以月配型為多。預計4月23日除息的00929復華台灣科技優息ETF,每單位配發金額(每股)0.2元,連日來的成交量爆買超過30萬張,4月11日收盤價21.1元,16日台股暴跌550點失守兩萬點,台積電跌破800元領跌科技股也一片慘綠,00929股價下跌到20.30元,但交易量也近30萬張。進一步看「現金股利殖利率超過5%」者,同樣的由00733富邦臺灣中小的近8%拔頭籌,第二名的為00909國泰數位支付服務的6.5%,0052富邦科技則以近4%(3.8923%)居第三名,其他檔多為季配型,現金股利殖利率約0.3%~2.1%之間。00929復華台灣科技優息ETF近一個月,屢創單日交易量破30萬張,16日再創新高來到34.9萬張。(圖/翻攝Yahoo!股市)網友議論說,「00733從上市以來從沒輸過0050」「持有0050是必須要的,如果有餘力,00733也要關注一下……。」2024年,00733富邦台灣中小與00919群益台灣精選高息、00929復華台灣科技優息,就曾拿下受益人數「周周增」前三大台股ETF排名。上述這三檔即是因標榜「高股息」吸引投資人,而00733確實也不負重望,最新公布的每單位配發金額(每股)為5.153元(半年配),月配型的00929復華台灣科技優息每股配0.2元,預估年化配息率也高達11%,現金股利殖利率則近1%(0.9479%)。「00733近一年上漲超過80%,是所有台股ETF漲幅表現最強的,光是看它的前十大個股都是電子零組件、光電、電腦周邊設備等,是台股今年以來上到2萬點熱門股。」一名證券分析師指出。00733成分股中佔比最高為奇鋐,其次為技嘉、英業達、仁寶、矽力-KY、宏碁、微星、群光、力成、嘉澤:前五大成分股占比皆超過6%,奇鋐、技嘉、英業達的占比並都超過7%,是00733成分股重中之重,股民須注意其營運情況。還要注意,00733指數調整頻率每年4次,分別以1月、4月、7月、10月的第 7個交易日為審核日,審核資料截至前一個月最後1個交易日。每次定期審核後選取固定的成分股數目為50檔。國內指數股票型4月除息ETF
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00940破發!財經網美勸嚴守紀律「見跌加碼」 遇「這種狀況」才需要賣
元大台灣價值高息ETF(00940)4月1日以淨值9.92元首日掛牌上市,早盤以9.93元開出,成交量不到十分鐘飆破20萬張,盤中最高價9.94元,但最低跌至9.75元,終場以9.76元作收,下跌1.61%,讓70萬投資人在掛牌第一天就賠錢。財經網美胡采蘋在粉絲專頁表示小資存股族不要驚慌,如果看好台股的未來,更應嚴守理性與紀律,並提醒:「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你。」。00940掛牌前,自3月22日跌破發行價後,已連6天破發。財經網美胡采蘋在粉絲專頁「Emmy追劇時間」表示,她認為今天00940掛牌的情況「比先前想像中好多了」。她之前曾在推出的Youtube影片提過4月1日前後恐怕會有小股災,但由於3月26日空方就已經先發動過420點攻堅戰,導致今天的下跌力量削弱了很多。胡采蘋提醒,股票型基金本來就有下跌風險,如果投資人真的充分了解到這些風險,且想拿殖利率,那麼下跌才應該是要買的時候,藉此壓低持股成本。她強調:「你如果認為台股在多頭市場,你也很想拿股利,理性的作法應該是見跌加碼才對,除非你不看好後市才去賣。」胡采蘋還表示,投資也是需要理性與紀律,常看到什麼抬轎、吃豆腐這類說法,其實會發現這麼說的人特別容易被狙擊,「因為外資並不會等到你上轎他才割你,他要割你真的是趁你沒防備,誰會想到上週二就先發動了攻擊呢」,並強調「只有長遠的投資紀律能破解這種短線波動,你不動,敵也動不了你!」
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3箭解3憂學者示警 黃天牧財委會專報直面ETF狂潮
金管會主委黃天牧18日表示,針對近期台股指數股票型基金(ETF)熱潮,金管會已整理出背後3大隱憂,並祭出3箭措施,加強ETF管理。本刊調查,近期一間投信發行的台股指數股票型基金(ETF)由於銷量超乎預期,受理申購的各家券商憂心,無法在時限前完成爆量申購作業,恐將引起客訴,紛紛發出免責公告,宣布不保證在期限內完成申購。ETF申購金額爆表,也引發國人關注。對此,黃天牧18日上午赴立法院財委會,針對「從ETF熱賣看政府如何健全投資管道引導民間游資,避免熱錢過度投入房市」進行專題報告,並接受立委質詢。黃天牧會前受訪強調,針對ETF狂潮,金管會整理隱憂有三:首先,資金集中度問題,一旦資金集中流入波動較大的類股使其權重增加,恐導致保守投資人在意的ETF整體防禦性下降。第二,近期ETF爆量出現不少新進投資人,甚至一窩蜂解定存、借信貸潮流現,金管會憂心「投資人有沒有搞清楚ETF特性」。第三,投信常與網紅等合作,推廣ETF時標榜「打敗定存」、「年化配息」等資訊揭露震天價響,但這類廣告說帖已經違法「投信必須監督合作網紅」。據了解,金管會於會前揭露的紙本報告中,針對爆量ETF狂潮隱憂,已提及三大解方:首先,依《投信投顧公會廣告規範》,投信透過網紅從事付費置入基金廣告,須於廣告內容明顯揭露「○○公司贊助播出」等提示文字,讓投資人可清楚識別廣告。第二,投信投顧公會也正研議修正廣告規範,針對新興「網紅」廣告樣態,打算增訂自律規範,可望於2024年6月底前完成。最後,國際證券管理機構組織(IOSCO)近期示警,全球年輕人的投資決策,大多受到社群媒體、社交圈及名人等影響,反而不大參考投資顧問意見,導致誤導性及詐欺性投資的現象愈發嚴重,因此IOSCP已於近期成立財經網紅(Finfluencers)專案小組專責處理,金管會也持續關注IOSCO後續報告動態,以利我方效法。對此,一位研究新媒體現象多年的資管學者向CTWANT記者分析,一般網紅的價碼,每則貼文大約自新台幣2萬元起跳。近期確實在財經領域網紅賺得盆滿缽滿。然而,未來相關規範上路後,合約內容將多如牛毛「投信大概多會打退堂鼓」,不再積極與網紅合作。學者提醒,網紅代言投資型產品猶如雙面刃,畢竟實務上投信業者無法全盤操控網紅,例如政客與網軍的關係「自走砲甚多」,若一翻臉「網紅流量將反噬投信業者」。學者憂心,即使投信業者和網紅合作的相關自律規範施行,第一線操作的執行難度仍相當高。學者強調,金管會有出手重視仍是好事,但真正的重點「還是理財教育與媒體識讀」。業者則提醒,ETF也是可能會跌的,「高股息不代表一定會填息」,呼籲投資人注意。
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00940搶翻天!專家警示「很多人準備割韭菜」 投資應像穿衣要看目的
元大台灣價值高息ETF(00940)申購引爆全民轟動,有民眾甚至申購解定存、拿房子來抵押貸款。對此,企業家、前桃園市議員王浩宇卻呼籲,全世界股票「沒有只會漲、不會跌的」,更透露有些人已經準備割韭菜;「綠角財經筆記」則說,錢放哪裡要像穿衣服一樣看目的。王浩宇14日在臉書發文表示,最近出現00940、00939的申購潮,她認為不是好現象,還說超級危險,「很多人認為00939、00940只要10元、15元很便宜,但不是事實,所謂的存股、高股息,也可能是券商的行銷話術。」他解釋,ETF組成是台股,這幾年之所以可以高配息、賺差價,是因為台股從8000點一路漲到2萬點,閉著眼睛買都會賺。如果發行後台股下行,管理成本又高,未來要賺到錢的機率就很低,2萬點的10元、15元,1萬點可能就剩下一半。最後他提醒,「全世界的股票沒有只會漲、不會跌的」,很多人已經準備割韭菜,就看哪些婆婆媽媽,會把自己口袋的錢拿來貢獻券商。臉書粉專「綠角財經筆記」也對此指出,近期台灣高股息ETF熱賣,新發行標的募集金額創下歷史紀錄,現在出現的高股息ETF有兩個特點,一是月月配;二是每股10塊錢。月月配讓人以為每個月都可以賺到利息,而每股10元,小額就可以投資,於是有人認為大學生拿到家裡給的註冊費,先拿去買高股息ETF,兩個月後才要交學費,就還可以賺到兩個月的利息,不過版主就警告「這恐怕都是嚴重的錯誤應用」。「綠角財經筆記」補充,資產同時需要安全性與流動性,需要用錢的時候,必須可以馬上拿出來。版主舉例,有人原先計畫下半年需準備了15萬元要帶家人一起出國,但是他把這個錢放在銀行做半年定存,結果現在看到高股息ETF有更誘人的「配息」,所以就解定存,改買高股息ETF。怎知買了後遇到台股半年跌掉15%,變成錢不夠無法出國。因此版主就呼籲,「錢該放在那理,該以什麼形式存在,應以目的決定。就跟穿衣服一樣,合宜的穿著,以目的決定。」同時也建議,投資股市最好就大方的直接參與,同時擁抱它的風險與報酬。「綠角財經筆記」強調,高股息ETF是股票資產,決非現金替代品,很多人知道穿衣服要看目的,卻沒辦法做到錢放那裡也要看目的,只看「預期報酬」,但在金融市場,凡有高預期報酬的資產,就會有較高的風險。高股息ETF是股票型ETF,不僅有股市的風險,還具有高股息的特定風險。如果不看風險,以為股市中比較高的現金配息,是一種沒有代價就可以取得的好處,更是投資高股息ETF的根本錯誤想法。
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美國批准比特幣現貨ETF上市? SEC主席急發文「駭客入侵發假消息」
近期市場一直預估,美國證券交易委員會(SEC)應該會於近期同意比特幣現貨ETF上市,而就在9日晚間,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文批准通過,讓市場進入一陣歡欣鼓舞潮。但是在文章曝光2小時後,SEC與SEC的主席都在社群網站X上發文,表示剛剛批准同意的貼文是因為帳號遭到駭客入侵,駭客發出來的假消息。據了解,基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。這也連帶讓比特幣持續上漲,價格一度衝破4.7萬美元。根據外媒報導指出,就在外界等待SEC公布點頭之際,SEC在社群網站X的官方帳號突然發文,表示已經批准了所有比特幣現貨ETF的申請,更強調這些ETF將會持續受到監管,以保護投資人的權益。而也因為這篇貼文的關係,比特幣的價格在短時間內一度接近4.8萬美元。但是在文章曝光不到20分鐘後,這則貼文隨即就遭到刪除,接著SEC與SEC的主席詹斯勒(Gary Gensler)都在社群網站X上發文,表示剛才宣布比特幣現貨ETF通過的文章,是因為帳號遭到駭客入侵,駭客在未經同意的情況下擅自發送的假消息,目前SEC尚未核准任何比特幣現貨ETF的申請。SEC主席發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)SEC發文澄清帳號遭到駭客入侵。(圖/翻攝自社群網站X)而也因為這個關係,比特幣的價格直線下降,價格一度跌落至4.56萬美元,截至目前為止,比特幣的價格目前已經回到4.61萬美元。比特幣價格在短時間內飆升後又隨即下跌。(圖/翻攝自CoinMarket)
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創下21個月來新高 比特幣一度達到4.7萬美元
由於市場預期美國將批准直接投資比特幣的指數股票型基金(ETF),比特幣於8日上漲,價格一度觸及到4.7萬美元,連帶帶動整個加密貨幣的漲幅。而截至台灣時間9日12點,比特幣的價格則回到4萬6762.21美元。根據紀錄來看,比特幣在過去24小時的漲幅為6.55%,目前報價為46762.21美元,成交量為35.08億美元。以太坊過去24小時漲幅為4.99%,目前報價為2307.98美元,成交量為12.63億美元。根據外媒報導指出,這次比特幣的上漲,主要是基金巨擘貝萊德(BlackRock)在內11家基金公司共同申請推出投資比特幣的指數股票型基金(ETF),目前已經於5日提交相關文件,貝萊德則預估在10日會獲得美國證管會(SEC)核准,而市場普遍認為SEC會在本周內核准。根據CoinMarketCap資料顯示,比特幣最近一次突破4萬美元,是在2022年3月達成,到2022年4月6日的時候,比特幣價格來到46285.5美元,之後便一路下跌,在2022年11月價格跌到16463.88美元。而從這時候開始,比特幣價格又持續上漲,先是在2023年1月價格回升到2萬美金,2023年6月價格回到3萬美金後又小幅下跌,接著便於2023年12月價格突破4萬美金。
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美元走軟、預期明年初降息 黃金價格創歷史新高
美元走軟,加上市場押注美國聯準會(Fed)明年初可能降息,推動黃金價格4日一度突破每盎司2100美元的關鍵心理關口,再刷新歷史高點。另外,加密貨幣龍頭老大比特幣4日也衝破4萬美元水平,飆升至41800美元,創去年5月以來新高。4日亞洲早盤,國際現貨黃金盤中飆漲,一度觸及每盎司2148美元,大漲逾3%,超越2020年8月7日創下的2072.49美元紀錄,隨後出現獲利了結賣壓。歐市盤中,黃金回吐全部漲幅,轉跌回落至2070美元下方。9月底以來,由於投資者尋求避險資產,加上美國經濟數據走弱、美元和美國公債殖利率的下滑,金價重挫後開始大反彈。近幾周,隨著以色列與哈瑪斯戰爭開打,市場對避險資產的需求進一步增強。國內行庫主管也認為,這波國際金價大漲,是以避險買盤為主,助長因素在於美國聯準會的匯率動向,市場預期聯準會可能降息,通常在預期階段漲勢最凶,一旦聯準會宣布降息那一刻,因預期心理的漲幅就會回吐。行庫主管建議,持有黃金者可續抱,沒有部位者可在金價拉回季線附近時再購入,不過隨著升息循環將進入尾聲,投資黃金「有賺到錢要記得出」,免得這波漲勢抱上去又抱下來,到頭來一場空。雖然聯準會主席鮑爾(Jerome Powell)1日表示,他不相信貨幣政策足以將美國通膨率降至2%。然而市場似乎不在意他的言論,芝加哥商品交易所的FedWatch工具顯示,市場認為2024年第一季度(3月)降息的概率超過50%。本月12日至13日,聯準會「聯邦公開市場委員會」將召開下一次例會,市場預期維持利率5.25%-5.5%不變的概率為97.7%,上調25個基點的可能性僅為2.3%。另一方面,美國證交會可能會在明年1月前批准首檔比特幣指數股票型基金(ETF),刺激比特幣4日急漲6%,飆升至4萬1800美元,創去年5月以來新高。比特幣今年來漲幅逾140%,但價格仍遠低於2021年11月創下的6萬9000美元歷史高點。
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高息ETF新規上路2/六檔「未納入平準金」沒在怕!這一家投信首曝「堅持不用」理由
百花齊放台股ETF中,究竟有多少檔沒納入收益平準金?依證期局最新公布,237檔ETF中有23檔納入收益平準金機制,包括8檔債券型及15檔股票型。CTWANT調查,存股族偏愛的17檔台股「高息ETF」,目前僅6檔「未納入」收益平準金,其餘11檔皆有。CTWANT記者整理出「未納入收益平準金」的台股高股息ETF,包括11月8日最新上市的00936台新臺灣永續高息中小型ETF、00934中信台灣優選成長高股息ETF、00932兆豐永續高息等權ETF、00882中信中國高股息ETF、00900富邦特選高股息ETF與00730富邦臺灣優質高息ETF共六檔基金。CTWANT記者詢問業者為何「沒有申請納入收益平準金機制,不擔心規模成長而稀釋配息?」富邦投信回覆說,至今未採用「收益平準金」機制,主要的疑慮就是擔心市場誤解投信業者濫用平準金機制,刻意拉高配息吸引投資人,恐引發爭議。富邦投信表示,實際上,只要以「追蹤指數殖利率」做為配息率評估準則,就不會發生濫用的可能性,也是富邦投信一直建議的方向。該準則未來若蒙核可,定能解決現階段因平準金使用方式定義不明確,所造成的誤解,屆時也可使平準金機制回歸原有的良善美意。00934成分股還添加了非電子族群,像是萬海、聚陽等。(圖/萬海航運提供)8日,00936掛牌首日即大漲3.45%、溢價率達3.17%,交易爆出9.2萬張大量,居ETF之冠,昨日收盤股價15.60元。「高股息ETF深受股民青睞,因此商品區隔化,高息股若結合『中小、永續』這二大優勢,可望創造更佳的股利率水準」台新投信量化投資部主管黃鈺民指出。00936是台新投信隔了四年之後最新發行的ETF,成為台灣第17檔台股高股息ETF,台新投信也正式加入高息ETF競爭行列,是一檔採月配型的ETF,最快明年1月起開始配息。00936前10大成分股,聚陽(1477)、啟碁(6285)、中美晶(5483)、東陽(1319)、京元電子(2449)、群光(2385)、豐泰(9910)、台勝科(3532)、瑞儀(6176)、臻鼎-KY(4958)。再往前看,11月1日掛牌的00934中信台灣優選成長高股息ETF,當日爆出逾9萬張成交量衝上ETF成交量第1名,迄今六個交易日漲幅約4%、溢價幅度0.32%,該檔也是採月配息,預定明年6月才會配息。昨日收盤股價則為15.67元,00934也在短短五日規模從46.7億元躍至66.2億元,規模成長41.7%,以精兵之姿擠進高股息ETF前十大排行榜。中信基金經理人張圭慧表示,在台股震盪及升息環境下,提高投資人操作難度,但高股息族群在息收保護下,相對具備易漲抗跌的特性,適合作為逢低布局的投資工具,00934具備高股息與高成長的「雙高」特性,可視為升級版的台股高股息ETF,並定期於每年4月、9月審核成分股,不用再坐等每年配息旺季,除息淡季亦能轉攻台股資本利得。00934成分股添加了非電子族群,像是萬海、聚陽、豐泰、華固、寶雅、東鋼、遠雄、中保、裕民、巨大等,持股占比前十名為聯發科(7.74%)、聯詠(6.77%)、聯電(6.68%)、日月光(6.28%)、瑞昱(5.19%)、萬海(3.65%)、大聯大(3.43%)、華碩(3.42%)、頎邦(3.28%)、欣興(3.23%)。至於00900富邦特選高股息30 ETF,富邦投信統計,今年前三季的規模增加了103.4億元來到382.2億元,受益人增加2.5萬多人來到25萬人,就受益人數與規模成長情況,與006208富邦台50 ETF、00662富邦NASDAQ ETF這三檔都是富邦投信旗下今年以來最受投資人追捧的ETF。富邦投信表示,隨著上半年國際股市與台股逐步走高,市值型的台股、美股ETF持續受到市場青睞,而普遍受台灣投資人喜愛的高股息類型也沒有缺席。「基金一姐」專欄作者趙靖宇跟CTWANT記者說,民眾可以評估自己是想要有穩定配息還是有高成長的淨值表現,選擇適合自己的標的,觀察00934、00936等「沒有」與「有」納入收益平準金的多檔高股息ETF在受益人數、規模來看,皆有成長,但她也提醒還是要多了解成分股的產業別、溢價率等,而非單看配息率。展望第四季、明年第一季台股發展,富邦投信則認為,就產業上來說,AI仍是具備前瞻性與發展性的趨勢板塊,儘管短線波動較大,但長線展望持續看佳,第三季以來已有回檔,年底前反而可以趁回檔尋找布局機會,可關注包含AI產業的美國科技股類型ETF,或與美國科技產業有高度連結、且在全球半導體佔有關鍵地位的台股市值型ETF。加上近期美債殖期利率已來高位區間,年底至明年上半年有望回落,除了美債有機會表現之外,通常殖利率的下行亦有利於科技類股的表現;也可以考慮透過「股債組合」方式選擇標的。