蔡友才
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接受私人招待遊馬國打小白球！ 兆豐金控前董座蔡友才遭判6個月
涉及兆豐弊案的前兆豐金控董事長蔡友才，台北地檢署查出，他在兆豐銀行董事長任內處理台灣海陸運輸集團1.2億美金貸款案期間，與前兆豐銀行敦南分行經理陳世明，帶著妻子、祕書、親屬等多人接受該集團以私人飛機到馬來西亞招待打高爾夫球、食宿高檔旅遊，檢方起訴後，台北地院判蔡、陳各有期徒刑6月，得易科罰金18萬元，2人犯罪所得1萬9000元、1萬5000元沒收。可上訴。起訴指出，台灣海陸運輸集團負責人蘇信吉，為籌措向韓國定作購買大型新船資金，自2000年2月3日起，以旗下A DUCKLING、C WHALE等境外公司向兆豐銀行貸款，之後蘇等蔡友才接任兆豐銀行董事長後，再以集團多家境外公司向兆豐銀行貸款，其中自2011年5月貸款的部分案件，甚至無須提供擔保即獲核貸。甚至有海陸集團貸款案，借款金額由原本美金1500萬元，逐步提高到2500萬元至4500萬元不等金額，總計海陸集團共計獲兆豐銀行核貸美金1億2240萬元。至2012年底，該集團因業績下滑，出現逾繳貸款本息情形，2013年6月，該集團向兆豐銀行貸款的1億2240萬元中，竟有9666萬多元美金遭轉列呆帳。蔡友才及時任敦南分行經理陳世明，明知海陸集團向銀行貸款，卻接受該集團負責人蘇信吉邀約，於2012年10月8日以實地訪查該集團在馬國設立特殊鑽油平台之海上油礦開採計畫之預定地作為名目，由蔡友才帶著妻子、祕書、陳世明及未成年姪女，一道搭乘蘇的私人飛機前往馬國沙巴地區的亞庇旅遊，並入住當地度假酒店、在高爾夫球場進行球敘，翌日才搭私人飛機返台。蔡一行人的交通、食宿及旅遊、球敘等費用全由蘇支付。
兆豐銀遭美方、金管會裁罰57億求償 蔡友才二審改判賠5000萬
兆豐銀紐約分行違反美國反洗錢規定，2016年遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）及我國金管會裁罰共57億多元，兆豐銀認為是前董事長蔡友才、前總經理吳漢卿的過失造成，提告2人求償鉅額罰款，一審判決駁回，二審逆轉改判蔡友才須賠償5000萬元。可上訴。二審台灣高等法院認為，蔡友才未監督紐約分行之法遵制度有無符合美國當地主管機關之要求及美國法規制度，致兆豐銀受裁罰，須負賠償責任，考量蔡的過失行為及兆豐銀業務缺失等情況，認為蔡友才須賠償5000萬元。兆豐銀對蔡友才、吳漢卿的求償金額，是以NYDFS裁罰紐約分行1.8億美元、折合台幣約57億餘元，加上我國金管會裁罰的1000萬為基礎，創下金融業向董事求償金額最高紀錄。兆豐銀主張，NYDFS在2016年間出具年度金融檢查報告，指出該行紐約分行有15項缺失，蔡友才、吳漢卿輕忽重要性，未做任何積極處置，怠於維護公司利益，甚至偽造不實改善計畫信函應付，最後被NYDFS重罰1.8億美元，另被金管會裁罰1000萬。兆豐銀提告主張，蔡及吳違反忠實義務，未盡善良管理人注意義務，業務處理、監督都有過失，應賠償57億6195萬3509元，一審台北地院駁回請求，二審高院改判蔡須賠償5000萬元。
兆豐前董座蔡友才又慘了 受招待搭私人飛機出國打小白球被訴
兆豐金控前董事長蔡友才任職期間，處理台灣海陸運輸集團1.2億美金貸款案時，與前兆豐銀行敦南分行經理陳世明，帶著妻子、祕書、親屬等多人接受該集團以私人飛機到馬來西亞招待打高爾夫球、食宿高檔旅遊，台北地檢署今天（11日）依觸犯《銀行法》的收受不正利益罪嫌起訴蔡、陳2人。起訴指出，台灣海陸運輸集團負責人蘇信吉，為籌措向韓國定作購買大型新船資金，自2000年2月3日起，以旗下A DUCKLING、C WHALE等境外公司向兆豐銀行貸款，之後蘇等蔡友才接任兆豐銀行董事長後，再以集團多家境外公司向兆豐銀行貸款，其中自2011年5月貸款的部分案件，甚至無須提供擔保即獲核貸。2013年6月間，該集團向兆豐銀行貸款的1億2240萬元中，竟有9666萬多元美金遭轉列呆帳。蔡友才卻接受該集團負責人蘇信吉邀約，於2012年10月8日以實地訪查該集團在馬國設立特殊鑽油平台之海上油礦開採計畫之預定地作為名目，由蔡友才帶親友部屬一道搭乘蘇的私人飛機前往馬國旅遊，並入住當地度假酒店、在高爾夫球場進行球敘，翌日才搭私人飛機返台。蔡一行人的交通、食宿及旅遊、球敘等費用全由蘇支付。蔡有才還有另案遭北檢起訴，一審遭判刑9月。
兆豐銀弊案雷聲大雨點小 前董座蔡友才僅偽造文書被判有罪
轟動一時的兆豐銀弊案，台北地方法院今天審結，前董事長蔡友才被控利用職權在公司內部設置鑒機公司，藉核貸潤泰集團收受服務費2.25億洗錢到海外。兆豐海外銀行遭美方金檢疏失後，蔡未向董事會報告，還出清持股避損，涉犯違反金控法、證交法、洗錢等罪遭檢方起訴。台北地院僅判蔡偽造文書部分應執行9月徒刑，得易科罰金，其餘部分則判無罪，全案可上訴。同案被告兆豐主秘王起梆，也只有偽造文書部分遭判3月徒刑有罪，得易科罰金，其餘部分也獲判無罪；同被指控內線交易的兆豐銀紐約分行協理黃士明，獲判無罪。檢方起訴指出，蔡友才利用兆豐資源，2015年3月以人頭成立海外公司NZ，指示王起梆草擬基金招募計畫，同年10月向客戶尹衍樑、林陳海等人招攬基金，再由NZ公司僑外資名義成立鑒機，其中尹、林同意投資鑒機各100億元。2016年2月，蔡友才利用兆豐銀核貸潤泰集團75億，將其中65.7億以認購特別股方式流入鑒機。蔡友才、王起梆收受行政服務費2.25億，同年5月至8月將1.8億匯往2人海外之TPP公司，轉匯蔡另5家海外公司洗錢。蔡友才因無心經營，明知美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀紐約分行金檢報告認定有缺失，卻不開董事會或向董事報告，故意隱瞞，致兆豐被重罰57億。而且金檢缺失曝光前，蔡友才、王起梆分別賣出兆豐股票321張、335張，分別避損56萬多元、136萬多元。另外，黃士明也涉賣股77張，避損20多萬元。台北地檢署2016年12月偵結，依違反金控法、證交法、洗錢等罪起訴蔡友才、王起梆，各求刑12年、10年，並聲請沒收2人不法所得共2億2692萬元；另依違反證交法起訴黃士明，求刑4年。
涉洗錢還收取「2.25億年度行政服務費」！前董座蔡友才判決出爐
兆豐金控前董座蔡友才因涉嫌洗錢，紐約分行被美國政府裁罰57億，還被查出被依認購特別股等方式，向股東收投資金額1.5％的「年度行政服務費」共2.25億元。台北地方法院27日依使公務員登載不實、行使業務登載不實，分別判4月、6月有期徒刑，合併應執行9月，得易科罰金27萬元，其餘判無罪。起訴指出，蔡友才於2015年5月間成立境外公司，再指示兆豐金前主任秘書王起梆草擬基金招募計畫，同年10月開始向潤泰集團尹衍樑、寶佳建設集團總裁林陳海招攬其在外成立的私募基金，放款後，兆豐共有65.7億元，被依認購特別股等方式，經由潤泰旗下公司流入鑒機，蔡友才還向投資的股東們，收取共2.25億元服務費。蔡友才、王起梆於2016年5月12日至8月17日將稅後淨額共約1.8億餘元，匯至蔡友才的2間境外公司的大眾銀行香港分行帳戶，之後再轉匯至其他海外帳戶。而兆豐金紐約分行於2016年被美裁罰57億，全安因此曝光。
辜尹大戰3／正大買日盛金送審 辜仲諒穿梭幫忙引薦經營團隊人才
外資盛傳，泰國正大集團透過入股日盛金股東「建群投資」上游控股公司「ＮＢＳ」的兩大股東股權，一口氣持有11.52％的日盛金股權。「辜仲諒穿梭其中，幫忙引薦經營團隊人才。」一位金融界高層透露。如果辜仲諒協助謝吉人，分進合擊，順利拿下日盛金股權，尹衍樑擴大金融版圖的美夢，可說是暫時受挫。國內金融圈議論，始終讓潤泰集團總裁、南山人壽大股東尹衍樑猶豫要不要買日盛金、怎麼買的內幕，有二個內幕「洽談的代表是否有足夠真正決策」、「擔心涉及陸資陰影」之外，就是南山人壽經營面臨的一些變數。尹衍樑的退出，給了辜仲諒和他的泰國麻吉謝吉人擴大版圖的良機，謝吉人大舉進攻日盛金。本刊調查，56歲的謝吉人是正大集團第三代掌門人，辜家和謝家長期密切來往。台灣人相當熟悉的「卜蜂雞肉」，就是正大集團旗下事業體。金融圈盛傳，中信金大股東辜仲諒涉足日盛金售股案。（圖／彭子桓攝）辜仲諒與尹衍樑的交手史，要從10年前美商「ＡＩＧ」標售南山人壽一案說起。當年，南山人壽的買家除了中信金等台灣金控霸主，還包括來頭不小的外資「博智」。外傳，當時博智團隊由2008年入股日盛金的肖建華，及大陸中央政治局前常委曾慶紅之子曾偉等人主導，濃烈的陸資色彩，引起各方高度關切，後來博智與中信金結盟，藉此淡化外界疑慮。10年前美商AIG出售南山人壽時，中信金曾與博智結盟搶親。（圖／趙世勳攝）話雖如此，博智企圖入主南山人壽，仍被時任保險局局長、現任金管會主委黃天牧擋下出局。最後，南山人壽這塊江山由黑馬尹衍樑領導的團隊勝出。從事紡織、營建及流通業的潤泰集團總裁尹衍樑原是局外人，當時他投資持股的永豐金總經理蔡友才請辭，離去前一席「南山人壽適合作為策略發展平台」建議，給了尹衍樑拿下南山人壽的契機。金管會主委黃天牧，相當熟悉金融併購案與陸資把關政策。（圖／黃鵬杰攝）
辜尹大戰4／曾擋尹衍樑867億元售股案 首富麻吉幫辜仲諒出口氣
潤泰與寶成合組的潤成控股入主南山人壽五年後，尹衍樑繼續聽從前永豐金總經理蔡友才建議，「策略發展平台」鎖定突襲標的，正是中信金。而這一役讓辜仲諒更是直接正面迎戰尹衍樑。起初辜仲諒不以為意，還認為尹衍樑是「可敬的大哥」，後來才發現來者不善；尹衍樑結合「寶佳集團」林陳海家族，並透過蔡友才執行，三方成為「蔡尹林」連線，辜家的中信金經營權岌岌可危，在此關鍵時刻，辜仲諒搬出的救兵正是正大集團謝家。最後，蔡友才因兆豐銀涉洗錢遭美重罰，及涉犯背信罪等被起訴入獄，「蔡尹林」連線隨之潰散撤退，這場山雨欲來的狙擊案總算平息。尹衍樑曾結合寶佳集團董事長林陳海（左2），企圖入主中信金。圖為2014年林陳海（左2）出席璟都建設工程動土典禮。（圖／報系資料庫）2017年，尹衍樑高調宣布高達新台幣867億元的大陸「高鑫零售股權案」，將出售給馬雲的「阿里巴巴集團」，馬雲卻一度喊卡，據悉正是正大集團謝吉人從中擋下，成功替麻吉辜仲諒出了一口氣。「正大這幾年積極於台灣接洽高階經理人，打算建立金融智庫，可調兵遣將。」一名金控圈資深主管說：「正大為建立華人金融版圖，曾企圖出手併購國內一家金融機構，最後鎩羽而歸。這些大老闆天生的『獵鷹性格』，會不斷地尋找獵物，伺機而動。」儘管早年南山人壽標售案，博智與中信金聯盟最後出局，如今日盛金售股案，正大集團透過海外控股ＮＢＳ股權交易，迂迴繞道，成功避開投審會調查；然而，日後除了要通過金管會「產金分離」、「陸資認定」和「金金分離」等三大關卡，最後還得看當家的行政院長蘇貞昌是否點頭。關於高鑫零售股權交易案，阿里巴巴董事會主席馬雲一度喊卡，外傳是謝吉人介入所致。（圖／翻攝自新華社）
柯P罵：兆豐、私菸案辦到哪了 北檢嗆：別干擾偵辦
【記者／文：謝中凡】台北市長柯文哲昨今兩日接連痛批總統蔡英文「私菸案、兆豐案現在辦到哪去了」，台北地檢署今天傍晚發布新聞稿正式回應強調，兆豐案早已偵結起訴，並對涉案人求處十年以上重刑，而私菸案刻正積極偵辦中，已約談一百三十人次，希望柯P勿做無謂批評，干擾案件偵辦。由於台北市長柯文哲連續於5日、6日開口嗆總統蔡英文身邊的人都貪汙，進而批評「私菸案、兆豐案現在辦到哪去了」，對此，台北地檢署今天傍晚表示，2016年12月2日北檢即以違反金控法等重罪起訴兆豐金控前董事長蔡友才、主祕王起梆等人，並各具體求刑12年及10年，柯市長所言「兆豐案現在辦到哪去了」，顯有誤會。北檢表示，目前承辦檢察官仍積極偵辦私菸案，至今已發動搜索多次、被告經聲押禁見者二人、交保十人，此外，訊問國安局、華航公司、華膳空廚公司、關務署台北關等相關人員已逾130人次以上，希望儘速查明案情公諸於世，請外界勿做無謂之批評，給予檢察官純正辦案空間。