虛擬帳號
」 詐騙 金管會 周杰倫 演唱會 第三方支付
法務部聯合大學開辦AI講座 導入實際應用打造「台灣智慧島」
隨著AI人工智慧日益完善，各行各業都面臨不同的挑戰，法務部行政執行署上月29日也和亞洲大學召開「AI科技運用、法律風險與行政執行學術研討會」，研討AI科技導入實務的應用，如何在新、舊硬體上達到完美的結合，以提升行政效能，激盪出跨領域的火花為政府數位化盡一份力。法務部政務次長黃世杰致詞時表示，AI科技逐漸成熟後被廣泛應用在傳統產業及中小企業，以解決少子化、缺工的困境，為與國際接軌，善用AI科技勢必為國人必須面臨的課題，而如何有效導入，將成為一大重點。法務部參考企業在AI科技上實務應用，也將相關工具導入所有部門來提升行政效能，隨著科技的進步，如何藉由法律約束AI發展趨勢也是一大課題，推動「人工智慧基本法」來保障民眾的權益。法務部行政執行署繆署長卓然在「新創賦能、與時俱進-行政執行署的創新策略」的專題演講中提及，行政執行署引進企業化經營的理念，以最精簡人力管理龐大的案件量，以數位化方式逐步導入行政執行業務的各項具體創新作為，例如虛擬帳號繳款、文書電子化、追車數位化、法拍科技化、虛擬實境化等等，成績是有目共睹。希望能夠藉由辦理本次研討會，啟發行政執行署業務上更多創新的作為，持續不斷的精進再造佳績。 本次研討會匯集在學術及實務界對今天的AI議題素有專精的專家學者，一同共襄盛舉並深度對談，立於不同觀點相互激盪，以多元的視角為 AI 技術運用提供更為務實的創新策略，於導入過程中並應注意管控風險，保障人民權益，期能藉由舉辦本次學術研討會，為貫徹賴總統深化AI科技運用，打造台灣成為「人工智慧島」的願景而努力。
最大黃牛平台破獲…夫妻檔落網「周杰倫170張票全作廢」 杰威爾發聲了
天王周杰倫（周董）即將在12月登上台北大巨蛋，舉辦睽違7年的演唱會，引發全台搶票旋風，近15萬張門票一開賣就完售，黃牛也不放過這個機會，囂張在網路兜售門票，搖滾區6880元的門票炒到30萬。警方今（24日）破獲國內最大黃牛售票平台「yiyiticket」，並將售出的170多張票券作廢。對此，周杰倫所屬杰威爾也發聲了。黃牛看準商機，將門票翻倍數十倍賣，北市刑大今天在桃園地區逮捕全國最大黃牛組織，發現組織成員竟是一對夫妻檔，經營人43歲劉姓男子以及33歲張姓妻子，當場查扣電腦和證物，查出2人已成功搶到50張周杰倫演唱會門票，並取得相關序號，同時也收取64人約200萬的訂金。警方查出該平台疑似售出170多張周杰倫演唱會門票，將函請文化局處理作廢。據了解，由於這些門票只有網路虛擬帳號，因此將通知拓元售票系統相關序號，哄抬票價部分由社會局裁處，另外取票序號後續如何處置，將由院檢進一步裁定，決定是交還給持有人或者拓元售票系統。歌迷十分好奇，假如未來序號交還拓元，是否這些門票可以再度釋出，開放粉絲搶購。對此，周杰倫所屬杰威爾僅表示：「這個案件已經進入刑事偵查的階段，就交由警方處理」。
爬下水道聽周杰倫演唱會！逾4.5萬人參加活動 粉絲：裝備準備好了
天王周杰倫12月初在大巨蛋唱4場演唱會，15萬張票中午12點開賣就秒殺，而日前也有粉絲發起「爬進大巨蛋下水道聽周杰倫演唱會」活動，目前已有超過4.5萬人回覆。有人笑說，「搶不到票，只能爬下水道了，裝備我都準備好了。」原PO於5日發起「爬進大巨蛋下水道聽周杰倫演唱會」活動，也發文強調，「請大家要透過正規管道購票！搶不到也不要買黃牛，也不要去爬下水道。」據了解，目前已有超過4.5萬人回覆。不少網友留言「請問現在挖新的下水道演出前來得及開通嗎」、「已放棄 直接飛去找粥餅倫比較快了」、「搶不到票只能爬下水道了，裝備我都準備好了」、「我來查管線圖」、「我想擺個攤位，螢光棒、飲料 雞排之類的有搞頭嗎」、「哥布林先遣隊已完成場勘」。據了解，23日中午12點開賣，而有人網頁跑了20分鐘，進去就顯示「完售」。拓元售票系統也在臉書發文，演唱會票券完售，「系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」
周杰倫門票被搶光！百萬網紅「敗在驗證碼」 大批苦主：打對也錯
周杰倫將於12月初在台北大巨蛋舉辦4場演唱會，許多粉絲陷入搶票狂潮，15萬張門票瞬間被搶購一空，預計今（23日）下午3點釋票。不少人就抱怨在驗證碼階段卡關，甚至連網紅「那對夫妻」的Kim也直呼，因為驗證碼輸入錯誤沒搶到票，「很抱歉是我英文不好…還是眼力也不好？」網紅「那對夫妻」Kim在臉書粉專表示，自己在搶票時，因為驗證碼的「r」字母太彎曲，誤以為是「p」，結果輸入錯誤，無緣拿到門票，讓他崩潰吐槽，「很抱歉是我英文不好，還是眼力不好？這個驗證碼剛好也跟我作對…r怎麼可以這麼彎？你他rrr！（驗證碼錯誤購票失敗）」。貼文曝光後，不少網友也紛紛留言表示，「我剛也有出現這個驗證碼欸，但我是輸入r」、「我的是藍圈圈轉完顯示已售完」、「因為太正的話容易給電腦掃成，所以一般顯示都不會很正規的字體」、「你不孤單，我也輸入p」、「看著藍圈圈轉到發呆，接著就售完了」、「我也是這組！一樣輸入p，最終購票失敗」、「進去可能也轉圈圈直到售完，大部分人都這樣子吧」。許多苦主也抱怨，「驗證碼對，他也會給你判錯」、「我打r也是錯，好幾組輸入正確它都顯示驗證碼錯誤」、「驗證碼也錯好幾次就售完了，對了就出現流程不正確」、「根本他們系統壞掉了，我也一堆打對都說錯」、「驗證碼對也是搶不到」、「打對也算你錯，注定就是不給我們票」。拓元售票系統於稍早也在官方臉書發文，公布周杰倫演唱會票券已完售，系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」呼籲沒搶到票的歌迷，下午3點還有最後一絲機會。
周杰倫演唱會「89萬人搶15萬張票」創新紀錄！歌迷哭求加場 公司回應了
天王周杰倫（周董）將於12月在台北大巨蛋連唱4場，成為首位在大巨蛋舉辦個人演唱會的歌手。今（23）天中午12點門票在拓元售票系統開賣，15萬張門票5分鐘內全數賣光，許多歌迷哀鴻遍野。對此，杰威爾回應「不會再加場」，不過下午3點還有一波釋票，請歌迷把握機會。今天中午周杰倫演唱會門票開賣，最高同時上線超過89萬人，5分鐘完售近15萬張票，打破劉德華、張學友的紀錄，寫下新歷史。拓元售票系統的執行長邱光宗表示：「我們用了有史以來最多的1萬多台虛擬機器、最大的頻寬，未來可能只有周杰倫才能超越周杰倫。」可見天王魅力依舊。拓元售票系統稍早在官方臉書發文，公布周杰倫演唱會票券已完售，系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」呼籲沒搶到票的歌迷，下午3點還有最後一絲機會。
快訊／周杰倫大巨蛋15萬張票被搶光 拓元：「這時間」釋票
天王周杰倫12月初要在大巨蛋舉辦4場演唱會，共15萬張票23日中午12點開賣，不少粉絲進拓元網頁跑了20分鐘，最後顯示「完售」。拓元表示，下午3點重新釋票。拓元售票系統在臉書發文，周杰倫演唱會票券已完售，「系統將進行對帳整理，預計2024/10/23（三）15:00重新釋票，12點半以前刷卡失敗的單，會轉為「ATM虛擬帳號付款」，請到「訂單查詢」中查詢，「在指定時間內完成付款，逾期付款者此訂單取消不予保留。後續刷卡失敗者，請重新購票。」
第三方支付涉洗錢425億 28人遭檢方起訴
第三方支付業者「數支付公司」涉嫌幫詐團與博奕集團洗錢，2020年起迄今經手至少425億餘元贓款，不法獲利3億餘元，新北地檢署26日偵查終結，依涉犯《組織犯罪防制條例》、《洗錢防制法》等罪，起訴該公司實際薛姓負責人等28人。新北檢日前指揮偵查第八大隊、刑事警察大隊及高雄刑事警察大隊科偵隊，偵破第三方支付業者「數支付公司」洗錢案，檢警調查，薛嫌與同夥2020年起陸續成立8間人頭公司，並登記為第三方支付藉此成立洗錢集團，其中以「數支付公司」為首，為其他7間公司提供金流服務，這7間公司再以建置網站系統服務商等不實話術，使銀行及超商代碼業者誤信，派發虛擬帳號及繳費條碼，這7間公司再將其提供給賭博及詐欺網站，作為收取賭資或詐欺款項工具，而款項則會先轉入「數支付公司」，再轉到其餘7間公司並以賭博及詐欺網站出金及洗錢。檢警查出，詐團成員運用「數支付公司」與其他人頭公司之間的金流服務合約、假造合約書、訂購單和顧客資料，讓第三方支付平台互相串聯，實際上金流是用於賭博和詐欺網站洗錢。起訴指出，業者將不實資料回覆檢警及165系統，假回報件數達上千餘件；實際代收賭博及詐欺網站款項達425億8885萬元，不法獲利至少達3億8303萬元。
洗錢帝國！九州博弈集團洗錢400億 燒壞2台點鈔機查扣41億贓款
台中地檢署日前偵辦九州博弈集團總裁陳政谷及其成員，涉及經營賭博、詐欺、洗錢等多項不法行為，案件驚人的規模與龐大資金流動讓人瞠目結舌，調查人員在這起案件中查扣的資產金額高達41億5304萬元，其中包括25筆房地產、14億7千餘萬元存款、現金1億6023萬元、豪車19輛，以及奢侈品與名貴酒品，這次查扣不法所得的金額創下調查局歷年來的新高紀錄。這起震撼社會的洗錢案發生在九州博弈集團，該集團的前身即是「天下博弈網站」，並由總裁陳政谷領導，集團主要在台灣、越南、柬埔寨等地長期經營多個知名博弈網站，如LEO、THA、KUBET等，從2017年起至2023年5月止，陳政谷透過旗下多家公司，開發出OnePaid、1177PAY等第三方支付平台，長期利用這些系統進行賭博交易和詐欺洗錢活動。據調查，該集團從賭客手中吸金高達438億餘元，並藉由詐欺手法獲取不法所得約1853萬餘元，最終進行高達400多億元的洗錢活動，更令人咋舌的是，在此次大規模搜索行動中，調查人員共花整整2天的時間才將陳政谷的名下存款與現金逐一清點完畢，甚至還因此燒壞了兩台點鈔機，光是查扣到的現金就高達1億6023萬元，這場查扣行動讓辦案人員大感不可思議。除了大筆現金和房地產外，警方還在陳政谷的藏品中搜出價值高達3200萬元的Richard Mille「含苞待放玉蘭花陀飛輪」腕錶，以及價值超過20萬元的麥卡倫威士忌名酒與大量金飾，九州集團的犯罪手法可謂相當精密，集團利用多層次的金流操作，將人頭公司註冊為第三方支付平台的商戶會員，並提供虛擬帳號讓賭客或受害人匯入賭金與贓款。這些虛擬帳號實際上連結至第三方支付公司之實體帳戶，水房人員接著再將款項轉入假商戶之人頭帳戶，最終以現金提領或多層次轉帳的方式進行洗錢操作，試圖掩飾及隱匿不法所得。調查局強調，九州集團所經營的龐大犯罪網絡不僅涉及賭博與詐欺，還巧妙利用科技手段進行大規模洗錢，金額達400多億元，警方強調，未來將持續加強打擊此類跨國犯罪集團，確保國內的治安與金融秩序。
人頭戶慘了！洗錢防制法配套上路 轉帳提領日限1萬元
國內詐欺猖獗，人頭帳戶浮濫，法務部與金管會、數發部修訂《洗錢防制法》配套子法「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，1日正式上路施行。只要被查獲的人頭帳戶行為人將限制每天轉帳、提領各不得超過1萬元；禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶、電子支付帳戶每日國內外小額匯兌上限1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元，大大限制帳戶使用功能。法務部指出，《洗錢防制法》處罰人頭帳戶法條自去年6月施行後，對於無正當理由交付、提供金融帳戶者，一律由警察機關裁處告誡。另販賣帳戶3個以上帳戶或告誡後5年以內再犯者，最高可判刑3年。昨上路的「洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶帳號暫停限制功能或逕予關閉管理辦法」，是針對告誡5年期間的人頭帳戶予以暫停、限制、直接關閉等規範。警察機關自即日起於必要範圍內，可將人頭帳戶行為人資料提供金融機構、虛擬通貨平台及交易業務事業、第三方支付服務業者。金融機構在受理行為人申請開立新金融帳戶時，可以拒絕其開戶、建立業務關係或交易。人頭帳戶行為人各個金融帳戶每日轉帳、提領金額上限各為1萬元、禁止使用網路銀行、得拒絕其臨櫃交易或開新帳戶；電子支付帳戶受每日累計國內外小額匯兌上限為1萬元、每月累計代理收付金額上限為3萬元；其虛擬通貨平台帳號經結清後直接關閉，且不得開立新帳號。人頭帳戶行為人若獲允許新申請成為第三方支付服務業的賣方客戶，也不再受有虛擬帳號服務，且同一業者僅限開立一個帳號、自然人於同一業者僅限代表一家法人、撥款天數不得短於交易請款日起算20日、每日收款金額上限為2萬元、每月累計收款金額上限為20萬元。相關金融機關在查證人頭帳戶期間，得先暫停其帳戶功能，若5年以內再犯者，限制或關閉期間將重新起算5年。法務部認為，這些帳戶限制將造成行為人金融交易活動的不便，讓其帳戶自交付詐團起，即再無任何利用價值。
法務部這機關辦國際研討會 日本學者誇台灣行政執行值得學習
法務部行政執行署2023年12月20日召開記者會，署長黃玉垣表示，法務部所屬的行政執行署創各國之先，為專責公法上金錢給付義務的執行機關，連日本學界和實務界知名學者、橫濱大學教授板垣勝彥都讚賞不已，直誇「台灣行政執行法制，誠值日本參考學習。」日本福島出身的板垣勝彥也感謝台灣對東日本311大地震的捐助恩情。黃玉垣指出，行政執行署近年結合桌遊及各項創新科技，普及法治教育、擴大多元繳款環境，例如「虛擬帳號」繳款、運用「空拍機」及VR技術提升法拍透明度，希望增加為民服務效能。另外，因跨國運毒丶盜採海砂、越界電魚等事件層出不窮，致行政執行署各分署受理檢察機關囑託船舶變價數量逐年增加，2023年全年拍定船舶的數量（5艘），己接近歷年總拍定船舶數量（11艘）的2分之1。行政執行署高雄分署長楊碧瑛籌畫國際研討會，日本教授以感謝狀盛讚台灣行政執行法制。（圖／項程鎮攝）由於執行外籍船舶比例增加，涉外性案件漸多，黃玉垣指示行政執行署高雄分署長楊碧瑛籌畫由法務部、海洋委員會及高雄大學，於2023年11月15日共同主辦「國際行政執行制度研討會—歷史沿革與展望」，邀請日本、菲律賓及我國知名學者和實務界人士，共同研討行政執行法制、抽砂船執行，及送達科技應用等議題，與會的日本橫濱大學教授板垣勝彥返日後，多次在社群媒體張貼台日友好文章，並以感謝狀盛讚台灣行政執行法制，誠值日本參考學習。法務部長蔡清祥肯定行政執行署的努力，並表示舉辦國際研討會除了能集思廣益，還能做好國民外交，對法務工作發揮極大影響力。
「Lin Bay好油」林裕紘凌晨裁定羈押禁見 理由曝光
農業粉專《Lin Bay好油》版主林裕紘涉嫌自導自演，一下飛機就被帶回偵訊。檢方認為其涉及誣告和偽造文書等罪嫌重大且有滅證之虞聲押，向桃園地院聲請羈押。桃園地院認為，林裕紘有滅證之虞，還另有不明共犯，且造成社會人心動盪不安，8日凌晨裁定羈押禁見。桃園地檢署襄閱主任檢察官康惠龍指出，林裕紘涉嫌偽造文書等案件，其抵達機場後，以通知書請他到案說明；經訊問後認為，林裕紘涉嫌刑法第220條2項、第216條、第210條行使偽造私文書，刑法第171條未指定犯人誣告，以及第305條恐嚇等罪嫌，有湮滅及勾串證人之虞，訊後向法院聲請羈押禁見。桃園地院表示，林裕紘坦承使用LINE等通訊軟體是為避免留下通聯紀錄，足認有湮滅證據之虞；此外，林裕紘也提到知道許男有虛擬帳號的管道，顯見可能另有不明共犯，足見有串證之虞。桃園地院指出，加上此案涉及社會關注的重大議題，林裕紘涉嫌自導自演對社會安寧造成極大危害，也使得社會人心動盪不安，審酌後認為有羈押必要，8日凌晨裁定羈押禁見。
台中水房「第三方支付洗錢」 10個月經手15億！警逮22人扣7700萬
刑事局中部打擊犯罪中心今天宣布破獲大型洗錢水房集團，38歲主嫌夏男組集團專替博弈網站洗錢，藉由開設空殼公司、以三方支付等方式躲避警方追查，去年至今10個月，集團洗錢金額高達15億元。檢警今年2月、6月陸續進行2波行動，分逮捕夏男及成員共22人，並查扣成員名下房產、帳戶不法所得共7700萬元，檢方近日第一波偵結，起訴17人。刑事局中部打擊犯罪中心表示，為斬斷犯罪集團不法金脈，中打接連偵破多起博弈機房後，刨根溯源擴大追查金流，發現夏男等22人共組洗錢水房犯罪集團，先後分別開設「昌盛發」、「鼎中」、「日前」等多家空頭公司，以人頭掛名負責人，從去年5月起陸續為多家博弈網站、娛樂城層層洗錢轉帳。 警方調查，該集團以人頭公司和第三方支付方式運作，先提供虛擬帳號供賭客匯入賭金後，再將賭金轉帳給空頭公司的人頭帳戶，由洗錢水房人員操作網銀，經過層層轉帳，除將賭客所贏的賭金轉帳出金外，其餘獲利則集中提領，上繳給上游主嫌，截至今年2月為止，10個月時間洗錢金額高達15億元。此外，該水房集團初期招募訓練員工時，會先將新進人員安排藏匿於承租之高級住宅大樓，集中訓練管理，待熟悉網銀轉帳流程能自行操作後，便要求員工化整為零、各自藏匿於家中作業，等候群組指令進行轉帳洗錢，避免集體同時遭警方查獲，幹部並定時要求員工線上打卡、群組定時回報等方式藉以計算分贓犯罪所得。專案小組蒐證多時見時機成熟，於2月21日、6月5日進行2波搜索行動，於台中北區、太平等地攻堅查緝，拘提主嫌夏男及成員共22名到案，查扣手機、筆電、電腦、存簿等洗錢不法證物。搜索過程中，發現水房成員正進行洗錢轉帳之帳戶內尚有近3千萬不法資金，立即建請檢察官向法院聲請緊急扣押獲准，另外也查扣相關涉案成員名下3筆土地及2筆房產，市價約4400萬元，合計扣案不法所得7700多萬元，以利日後追徵犯罪不法所得。全案依《組織犯罪防制條例》、《賭博》、《洗錢防制法》等罪嫌，移送台中地檢署偵辦。近日檢方第一波偵結，起訴其中17人。
好市多COSTCO下周二換聯名卡 新舊卡友都要看「8大必知」
好市多COSTCO將於下周二8月8日開始改與富邦銀行合作，屆時只有富邦銀行聯名卡才能刷卡消費，不過，根據統計，目前還有近120萬名好市多會員尚未更換新卡，富邦銀行表示，若想要在下周二前完成換卡，這二天申請都還有機會趕上在賣場內使用，甚至有機會當天辦當天刷！如果被搞得霧煞煞，趕緊一次看以下整理的「好市多COSTCO換卡8大必知」。1.使用現金跟聯名卡的差別在哪裡？只要是好市多會員，都能在賣場內消費，差別是刷聯名卡會有2~3%的「好多金」現金回饋。2.原有的國泰世華聯名卡，可以當成會員證明入場消費嗎？可以，國泰世華銀證實「如果是二合一的聯名卡，可以純當會員卡使用。3.還沒有收到新聯名卡，我可以入場消費嗎？富邦銀行表示，可攜帶身份證件至Costco會員部櫃台拍照領取會員卡後，即可先進賣場消費。或是下載Costco APP並攜帶身份證件至Costco會員部櫃台申請電子會員卡也可入賣場消費。4.當天拿到虛擬卡號可以當天賣場內刷卡消費？可以。只要完成Costco電子會員綁定，就能用Costco Pay連結虛擬帳號來結算，就算申請時還不是Costco電子會員，有身份證也可以當天在櫃檯辦理。打開Costco App的Costco Pay功能，無需自行輸入卡號即可輕鬆綁定。5.國泰世華舊卡該如何處理？舊卡片到8月8日凌晨0時0分起就不能再刷卡，銀行會自動辦理失效，舊卡友也不用剪掉再寄回銀行，也不必電話通知銀行。6.國泰世華舊卡的多利金還沒用完怎麼辦？多利金可轉換成刷卡金，折抵其他張國泰世華信用卡消費（一樣是1元多利金折1元刷卡金），刷卡金本身沒有期限，但停用國泰世華所有信用卡一年後會失效。不能拿來抵新卡的卡費。7.富邦好市多卡可以當天辦卡，當天快速核卡並刷卡嗎？可以，最快可在5~10分鐘核卡，但需具備二大關鍵。一是信用良好的北富銀舊卡友，二是申辦無相片卡。8.國泰「多利金」跟北富銀「好多金」有何差異？一樣都是1元好多金抵1元現金，全年24小時可累積。但北富銀好多金可在賣場抵用消費只限每年的1~2月，跟國泰世華的8~9月不同。
金管會公私協力防詐 今年前4月臨櫃關懷攔阻金額18.74億元
詐騙猖獗，金管會針對強化人頭帳戶、電子支付、銀行提供虛擬帳號服務、個人幣商管理等已有相關因應對策與處理，透過這些措施以及金融從業人員的努力，去年臨櫃關懷攔阻金額達7979件，金額約42億元。今年1至4月攔截件數達2,837件，攔阻金額為18.74億元，較去年同期增加一倍，希望外界勿忽視跨部會及金融公私協力之努力。金管會以四點說明：一、 有關限制人頭帳戶涉案人繼續開新帳戶、高風險名單開戶限制及功能管制等(一) 除法令已有規範外，金管會持續督導銀行公會研訂強化防杜人頭帳戶措施，例如112年5月再強化臨櫃關懷提問內容；客戶申請電話語音銀行及網路銀行約定轉入帳戶者，銀行須視客戶性質及風險程度高低，評估於申辦日後次一日生效，或拉長生效時間為次二日生效等。(二) 依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第13條規定，對於曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行應拒絕該等客戶之開戶申請。另「金融機構防制洗錢辦法」亦定有對高風險客戶之強化審查措施，包括應加強確認客戶身分等機制。二、 有關強化電子支付帳戶管控降低冒名申辦一節，對於申辦人利用假門號驗證冒名申辦之問題，為避免遭詐騙集團利用不法取得之個人資料冒開電子支付帳戶，金管會已於去年請銀行公會強化確認使用者本人之金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電子支付機構均已完成調整。三、 有關強化第三方支付業者申請虛擬帳號一節，金管會持續督導銀行落實業者申請虛擬帳號服務之審核規定，其中銀行公會已在今(2023)年上半年再研訂銀行提供虛擬帳號服務之強化客戶身分審查措施及評估該類客戶對洗錢防制法令遵循情形等，持續精進管控措施，金管會將持續督導銀行落實。四、 有關個人幣商納入虛擬通貨平洗錢防制規範，按「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，「虛擬通貨平台及交易業務事業」指為他人從事同款各目活動(以下稱虛擬通貨活動)為業者。從事虛擬通貨活動為業之自然人，自應依商業登記法及稅籍登記規則相關規定辦理商業登記及稅籍登記，並遵循洗錢防制法及本辦法相關規定。尚未完成洗錢防制法令遵循聲明而以虛擬通貨活動為業者，自屬違法。為提升政府防制詐欺犯罪能量，行政院於今年 5 月推動打詐行動綱領 1.5 版，阻詐面向各部會精進措施包含：(1)強化申請約定轉帳防詐措施、(2)納管虛擬資產交易平台業者、(3)就源處理網路假投資廣告、(4)遊戲點數防詐鎖卡及內控機制、(5)第三方支付業者建立客戶審查機制及 (6)金融機構辦理全台走透透宣導活動。期透過各項防詐精 進措施，更有效攔阻非法詐欺金流，減少民眾財產損失，保障合法經濟，以健全我國產業之發展。金管會強調，對人頭帳戶已有拒絕開戶及限制滙款等規定；個人幣商亦已納管。並與台灣高等檢察署建立橫向協商平臺，未來會持續透過該平台，與執法機關密切配合，各地方檢察官所提意見可持續透過該平台與金管會研議，共同精進防制詐騙措施，降低詐騙案件，保護民眾財產。
檢控數位部「只發展不監管」 毫無作為使第三方支付淪詐騙工具
詐騙已升級成國安問題，全台去年詐騙贓款逾60億新台幣創歷史新高。檢方批評「第三方支付」淪為詐騙及洗錢工具，呼籲主管機關數位發展部積極作為，改列特許行業監管。數位部今（24日）回應，已和金管會定期會議，將合作聯防加強監理。基層檢察官日前在打詐研討會上，直接點名金管會、NCC和數位部，是打詐國家隊淪為國家級詐騙的3大戰犯。其中，擁有明星部長唐鳳的數位部，則對於第三方支付、虛擬貨幣個人幣商的監管，只會踢皮球而毫無作為；至於主管數位通訊的NCC，則因未管制電信業者浮濫出售門號，讓詐騙集團能輕易通過手機門號驗證，經由電支等新興數位金融服務從事犯罪。基層檢察官指出，許多行政機關的不作為，是加劇詐騙問題持續蔓延的一大關鍵。檢方早已查獲多家詐騙集團自行開設第三方平台，由於第三方支付業者沒有任何資本額或開業限制，現行法律規定交易規模20億元以下由數位部管理，但數位部部長唐鳳卻稱「只負責發展，不負責監管」。數位部今天回應，未來會持續與金管會合作聯防，透過銀行公會加強銀行對其第三方支付客戶宣導洗錢防制相關規定，共同打擊詐騙；針對第三方支付服務業使用虛擬帳號之規範，數位部已在跟金管會定期聯繫會議中，共同商議聯防加強監理。數位部強調，遵照行政院通過的「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.5 版」，在精進「阻詐」之面向，對於第三方支付業者建立客戶審查機制等方式，以降低詐騙受害事件；並落實「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法」相關規定，及完成「第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐指引手冊」，對於賣家以及消費金額超過5萬元或刷卡金額超過20萬元之買家，均要求須落實KYC（確認客戶身分）。針對疑似洗錢或資恐的交易，數位部表示，依第三方支付服務業防制洗錢及打擊資恐辦法，第三方支付服務業應向法務部調查局進行疑似洗錢申報；此外，也訂定第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）之義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪之工具。
金管會4點回應打詐不力 劍青檢改痛批：甩鍋、沒有具體方案
劍青檢改與最高檢察署17日舉辦「前線檢察官打詐實務與防詐策進研討會」，與會檢察官痛批行政院的「打詐國家隊1.5」，根本是國家級詐騙，質疑金管會等行政院所屬部會推諉卸責，金管會提出4點說明，表示未來會持續與執法機關密切配合，共同精進防制詐騙措施。劍青檢改則認為，沒有看到金管會提出積極方案，恐怕再拖下去，詐騙將會愈演愈烈。金管會指出，曾涉及人頭帳戶案件經通報為警示帳戶者，銀行依規定應拒絕其開戶申請，法令已訂定高風險客戶的強化審查措施，包括應加強確認客戶身分等機制，未來持續強化對銀行督導。劍青檢改反問：還要「督導」甚麼？可以不要等未來嗎？目前各家銀行拒絕開戶的執行現況為何？如果詐騙犯改向別家銀行開戶，別家銀行也會拒絕嗎？請問執行情形又是如何？大家都已經忍無可忍，可以不要再拖了嗎？其次，對於遭詐騙集團利用不法取得的個資冒開電支帳戶，金管會表示去年已請銀行公會強化確認使用者本人的金融支付工具，增加驗證使用者開立存款帳戶或信用卡原留手機門號機制，所有電子支付機構均已完成調整。劍青檢改指出，金管會的驗證機制，並沒有杜絕冒名申辦問題，建議增加驗證：申請人手持身分證及載明申請目的的白紙拍照上傳的機制。但金管會一拖再拖，幫助詐欺，請行政院促請金管會落實。對於第三方支付問題，金管會表示將持續督導銀行落實業者申請虛擬帳號服務的審核規定，銀行公會已研訂強化客戶身分審查措施，以及評估該類客戶對洗錢防制法遵情形等，持續精進管控措施。劍青檢改認為，上萬家第三方平台業者開設毫無限制，他們分別跟銀行簽訂了數萬個交易契約，成為中介商，然後又跟數十萬家商號、企業社或遊戲點數商簽約交易，每日產生數十萬個虛擬帳號代收代付。第三方支付平台業者應採取申設特許制，非如此無以挽救。至於虛擬貨幣監理問題，金管會認為自然人業者應依《商業登記法》及《稅籍登記規則》相關規定，辦理商業登記及稅籍登記，並遵循《洗錢防制法》等規定。尚未完成洗錢防制法遵聲明而以虛擬通貨活動為業者，自屬違法。劍青檢改認為金管會在甩鍋，因為《商業登記法》的主管機關是「經濟部」，《稅籍登記規則》的主管機關是「財政部」。所以金管會是在說，個人幣商應該由經濟部和財政部去管，所以金管會還是不管。
打詐國家隊1.5是國家級詐騙？ 檢察官痛批數位部、NCC、金管會不作為
檢察官改革團體「劍青檢改」與最高檢察署17日在台北舉辦「打詐實務與防詐策進研討會」，超過70位檢察官出席，現場砲聲隆隆，新北地檢署檢察官黃孟珊上台引言時，直批行政院推出打詐國家隊1.5，根本是國家級詐騙，因為詐騙案件量太大，檢察官卻沒有任何人力和預算資源，前端行政管理失靈，後端司法已經癱瘓，情況愈來愈惡化，如果檢察官不大聲講，根本不會有任何改變。橋頭地檢署鄭子薇檢察官指出，第三方支付平台業目前交易規模20億元以下劃歸數位部管理，但數位部長唐鳳竟公開表示，數位部只負責「發展」，不負責「監理」，第三方支付平台業沒有資本額門檻及開業資格限制，現在已經膨脹到超過一萬多家，平台業者每天可以產生超過數十萬個虛擬帳號，進行代收代付，因為開業簡單，檢方早已查獲多家詐騙集團自己開設的平台公司，但金管會和數位部始終毫無作為，這種縱容犯罪的態度，引起現場檢察官不滿。橋頭地檢署鄭子薇檢察官質疑，數位部長唐鳳竟說數位部只負責「發展」，不負責「監理」，縱容第三方支付平台業亂象。（圖／讀者提供）雲林地檢黃薇潔檢察官揭露今年1月到3月，超過百萬支不明的國內電信漫遊門號被賣到大陸，懷疑回流成詐騙集團工具。黃薇潔指出，今年1月到3月大陸來台觀光客僅有2萬9千人，但國內5大電信業者提供大陸人士來台漫遊門號，竟然高達100萬5千支，她曾向主管機關NCC反映嚴重性，得到的回應都是無法可管。台中地檢洪佳業、台北地檢姜長志也都上台痛批個資洩露的亂象，要求內政部強力督導大型電商定期提報個資與資安計畫。金管會對於個人幣商不納管，更成為全場檢察官砲轟的焦點。北檢洪敏超檢察官指出，個人幣商以交易虛擬貨幣為營業，動輒超過十億、百億，金額驚人，卻完全不必列管，不必做KYC，更不必登記稅籍繳稅，金管會到現在只願意納管自願登記的幣商，到現在也只有24家。新北地檢署余麗貞檢察長更直言，中國信託銀行帳戶已經成為詐騙集團的最愛，移送統計數據顯示，中信銀涉案警示帳戶高達3成以上，遠超過其他家銀行。行政院政務委員羅秉成致詞時允諾，檢察官的建言將會由行政院打詐辦公室彙整，轉請各行政部門檢討參考。法務部長蔡清祥、檢察總長邢泰釗及高檢署檢察長張斗輝也都親自出席。蔡清祥指出，相關寶貴意見會在彙整後進行研議，如有可以立即改善之處，將馬上著手進行，法務部已祭出包括強化法制面向、精進實務運作、增加打詐人力等3大措施。
高檢署打詐查扣22億不法所得 NCC、金管會及數位部合作區域聯防
高檢署與國家通訊傳播委員會（NCC）、金融監督管理委員會及數位發展部，合組打詐聯繫窗口，邀集檢警調及民間團體等單位共商打詐大計，目前共開會20次，討論具體可行的防制策略，至今電信詐欺所涉境外人口販運案件，已從去年9月間的104案降為今年3月的32案，被害人也從384人降為64人，且自境外救回的國人累計442人，實際查扣的不法所得逾22億元。在查緝網路投資詐騙犯罪部分，高檢署除著重於一般查緝及專案查緝外，去年7月及今年2月間，指揮檢警調發動2波專案，查緝透過簡訊、Line、Telegram、Facebook、金融交易平台等投資詐騙犯罪，總計查獲70餘案，被告300餘人，不法所得達35億餘元。高檢署將持續規畫「網路投資詐騙」專案查緝，並適時發布新聞，公布詐騙手法，提醒民眾，避免受騙。至於實際查扣的不法所得，高檢署督導檢警調共扣得逾22億元。高檢署表示，電信網路詐騙犯罪是以網路、電信工具（電信門號、簡訊、黑莓卡）、金融帳戶（人頭帳戶、網路銀行、虛擬帳號、電子支付、第三方支付）及虛擬通貨，實施詐術及洗錢，因相關工具大多具有匿名性的特色，且多為跨境犯罪，造成檢警調查緝困難，只著重查緝面向，難以回復損害，因此將根據行政院頒布「新世代打擊詐欺策略行動綱領」，加強從「來源端」阻斷電信網路詐欺犯罪。
違反居家檢疫2年裁罰956件 行政執行署追回6196萬元
法務部行政執行署副署長吳義聰指出，新冠肺炎疫情爆發2年多來，所屬各分署受理違反居家檢疫、隔離等裁罰案件共956件，需繳納罰款件數636件，有效執行金額達6196萬元，未來仍將積極貫徹防疫裁罰的執行工作，保護國人和第一線醫護人員健康及生命安全。執行署今天還在記者會正式公布首度製作的「法遵先行 公義便民」IG影片，執行署長林慶宗指出，執行署成立21年來，徵起金額突破6200億元，對於惡意拒繳或脫產者，採取拘提、管收等強力執行手段，展現政府打擊滯欠大戶、違反防疫規定及杜絕酒駕的決心，至於弱勢義務人則適時採取寬緩措施，協助辦理分期繳納。對於國人痛恨的酒駕案件，吳義聰表示，執行署近一年來要求各分署專案執行酒駕裁罰案件，共查封土地1419筆、建物314間、汽車106輛、機車38台，有效執行案件1萬147件、有效執行金額達2億4492萬餘元，至於今年的清償金額達13億4632萬餘元。另外，執行署為增進民眾繳納行政執行案款的便利性，持續推動多元繳款措施，針對移送機關未提供超商代收案款服務案件，應納金額20萬元以下者，執行分署製發的傳繳通知書將全面提供「虛擬帳號」繳款服務。民眾可直接持傳繳通知書至4大超商繳款，亦可透過全國 ATM、網路銀行、網銀App等方式繳款，輕鬆又便利。
LINE上與正妹視訊裸聊 慘遭脅迫詐財否則讓他一夜出名
台南22歲葉姓男子中秋節上午，與交友軟體認識的女網友「安璐」在LINE上進行視訊裸聊，事後被女網友威脅握有其裸聊影片，要求給5000元遊戲點數才肯刪除。葉男日前透過交友軟體認識暱稱「安璐」的女網友，雙方先是在LINE上閒聊，越聊越起勁後，中秋節上午10點女網友提議一起進行視訊裸聊，葉男不疑有他就脫衣聊天，卻慘遭女網友背叛，脅迫葉男交付價值5000元的遊戲點數，否則要將其裸聊影片外流出去。葉男和女網友視訊裸聊，慘遭背叛，要他購買5000元遊戲點數，否則將讓他出名。（圖／翻攝畫面）「可以讓你一夜出名唷！」女網友見葉男心生害怕，更變本加厲的揚言，要透過有300個虛擬帳號及250多位好友的各類社交媒體，將影片每隔1小時上傳1次，讓葉男所有親友都看見裸聊影片。葉男雖擔心不雅影片外流，卻也保持鎮定地向鄰近派出所求助。員警在了解案情後，告訴葉男這是常見的詐騙方式，詐騙集團利用普通人喜歡帥哥美女的心態，誘騙進行視訊裸聊，然而受騙者所看到的帥哥美女極有可能是假的，過程中再將影片錄製下來威脅當事人，進行詐騙。而當事人因擔心影片外流，極容易上當。員警為說服葉男其為詐騙，在網路上找了多起相似案件，打消葉男疑慮及害怕心情，成功阻止葉男匯款，保住5000元。警方表示，現下詐騙方式多元，網路交友需時刻謹慎，避免落入詐騙集團圈套，視訊時應避免裸聊，以免影片被拿來勒索詐騙。警方同時呼籲民眾，常見的詐騙方式有要求購買遊戲點數、視訊裸聊，或是傳送連結要求安裝掃碼、輸入個資等，皆勿輕信，以免受騙。