詐欺集團
」 詐騙集團 詐騙 車手 洗錢 虛擬貨幣去年才被押!詐團收買銀行主管 警再逮他開後門設公司帳戶幫洗錢
聯邦銀行張姓經理與滕姓襄理先前因涉嫌協助詐團洗錢,導致聯邦銀行去年12月遭金管會重罰1200萬元後,因而遭到起訴並解雇,孰料刑事局今年3月接獲有民眾遇到投資詐騙遭詐4900萬餘元後,循線溯源竟發現張姓經理與滕姓襄理涉嫌開設1人公司帳戶,利用公司帳戶可以一次提領大筆金額、免通報登記等漏洞,協助詐團提領贓款。據了解,刑事局先是獲報有民眾慘遇投資詐騙,損失4900萬餘元,循線過濾分析金流後,鎖定以林姓男子為主的詐欺集團,其以未上市股票等話術,要被害人下載指定APP後進行「投資」。不過刑事局進一步分析相關金流後卻發現,詐團疑似收買銀行主管,由銀行主管放行開設1人公司帳戶,利用公司帳戶可單次提領大筆金額,且不需通報等特性,以此將詐得的金額全數領出。警方進一步追查後鎖定聯邦銀行的55歲張姓經理與37歲的滕姓襄理2人涉嫌重大,張姓經理疑似缺錢花用,利用銀行打詐特性與詐團高層聯繫上,找上其下屬滕姓襄理,明知詐團找來的1人公司帳戶幾乎都是遊民或是弱勢家庭等人頭,卻放行開設公司帳戶,以此從中獲得一筆報酬,若詐團順利詐得金錢,張姓經理還可再從中抽取費用,可謂賺得盆滿缽滿。而這也並非首次張姓經理與詐團勾結,其去年才疑似因收受詐團報酬,協助詐團提款、轉帳,降低詐團洗錢的難度,總計處理金流至少5000萬元,粗估有65人受害,因而遭到檢警搜索而被羈押,其所屬的聯邦銀行也因此遭到金管會重罰1200萬元刑事局今年4月至6月分3波查緝,共查獲林姓水房金主、張姓銀行主管等17人到案。全案訊後依違反刑法詐欺罪、組織犯罪防制條例、洗錢防制法、銀行法等罪移送偵辦。刑事警察局呼籲,詐騙手法不斷推陳出新,對於素昧平生的網友分享鼓吹投資未上市股票,由網址下載非官方APP等型態之投資詐騙手法,民眾不可不防。提醒民眾,如有接獲疑似詐騙電話或訊息,可撥打165反詐騙諮詢專線、110或前往鄰近派出所當面查證,以免受騙。
高雄破獲無人洗錢水房!2年內清洗120億新台幣 賭博詐騙集團18人落網
高雄市警方近日成功破獲一宗規模空前的無人洗錢機房案件,揭露1個長達2年的洗錢黑網,該案件中,李姓主嫌(41歲)以及19名涉案成員被逮捕,這個集團涉嫌洗錢金額高達9兆越南盾,相當於新台幣120億元,非法獲利超過新台幣8000萬元,為追查犯罪所得,法院已查扣主嫌名下2處房產,總價值約4500萬元。警方透露,這個集團運營方式相當隱蔽,通過高薪招聘的方式招募機房人員,為避免被查緝,集團在各地分散設點,並實施居家辦公模式,專案小組在高雄、桃園、台中等地同步執行超過10處的搜索行動,成功破獲多個無人機房及居家洗錢客服人員,現場還逮捕負責操作洗錢和轉帳的機房成員、金主、系統商及地下匯兌業者等。專案小組發現,李姓主嫌利用網路徵才和招募親友的方式,承諾「高薪、輕鬆、免經驗」的工作機會,吸引大量人手協助境外賭博和詐欺集團進行非法金流轉帳,該集團通過層層轉帳及自動化程式,成功避開警方的追蹤,並在2年間從中抽成牟利。根據警方初步估算,該集團處理的洗錢金額高達9兆越南盾,換算成新台幣約為120億元,並從中獲取超過8000萬元的非法收益,高雄地方法院已經同意扣押李姓主嫌名下的兩處房產,這些房產價值約4500萬元,用以追徵犯罪所得,警方表示,這次的破獲行動對打擊洗錢及犯罪集團有著重大意義,未來將繼續加強對類似犯罪活動的打擊力度。
詐團黑吃黑!車手剛領155萬遭人搶走 警12hrs火速逮人
北市中山區日前發生一起搶劫案件。警方獲報,一名王姓男子遭人搶走150萬餘元,緊急調閱監視器畫面後鎖定3人涉有重嫌,火速在案發12小時內將涉案的3人拘提到案,並在幾人身上查獲贓款113萬餘元,同時還起獲毒品。據了解,王姓男子日前報案指出,其為投資公司外派員,6日上午壽公司指示前往中山區民權東路三段上,與一名女子面交投資款項155萬餘元,孰料王男才剛將款項收下,就遭到3人搶走。警方獲報後循線追緝,除鎖定47歲的鄭姓、40歲陳姓與39歲蔡姓3人涉有重嫌外,也研判王男疑似為詐團車手,卻在取款時遭人黑吃黑,火速調閱監視器畫面後,於案發12小時內將3人全數逮捕到案,除在幾人身上共查獲113萬餘元的贓款外,也同時查獲安非他命毒品3包。全案訊後依搶奪、毒品等罪嫌,移送台北地檢署偵辦,另將持續追查其餘贓款下落及刨根溯源相關詐欺集團犯嫌到案。中山分局重申「犯罪零容忍」,將持續打擊各類暴力犯罪,保障市民生命、財產之安全,也提醒民眾注意隨身包包,如有發現任何可疑情事,請立即向警方報案,以維護社會治安。
假冒「元大證券」理財專員行詐 蘆洲警備30萬假鈔埋伏 車手狼狽落網
蘆洲分局三民所9月6日接獲報案人稱遭詐欺集團騙了140萬元,又被要求面交30萬現金,警方便提供受害人30萬假鈔前往面交,並於四周埋伏,成功查獲前來面交車手,於現場查扣工作手機2支、工作證16張、收據9張、印章一個等證物,全案依詐欺、洗錢防制法移送偵辦新北地檢偵辦。該詐騙集團於臉書上投放大量股票投資廣告,佯裝成「元大證券」理財專員,要求被害人加入社群,並在裡頭提供股票資訊,營造投資獲利假相,讓群組成員不疑有他,進而落入詐騙陷阱。經新北市詐欺防制辦公室每日公布「打詐溫度計」提供最新詐欺數據統計分析,供各分局有效打擊詐團,特別呼籲提醒「假投資詐欺」類型中,歹徒常以「穩賺不賠」、「低成本高收入」、「投資虛擬幣無風險」等話術誆騙被害人,並呼籲民眾千萬不要輕信來源不明的投資管道或網路連結,如遇到加「LINE」或下載不明投資APP軟體進行投資極有可能為詐騙,民眾有任何詐騙相關問題,可隨時撥打165反詐騙諮詢專線洽詢,期盼警民攜手合作打擊詐騙集團。
詐團海削4千萬!車手業績差「直送柬埔寨」達標才能走 刑事局逮14嫌
刑事局南部打擊犯罪中心針對自稱「滿○投資公司、永○投資公司」等虛設投資公司之名義詐騙國人假投資案件被害人資料進行分析後,發現國內有33名被害人,財損金額達4000萬元,遂擴大偵辦。警方今年3月起執行3波查緝行動,共查緝14人到案,發現該集團在國內招攬車手,如表現不佳就送到柬埔寨從事詐騙。刑事局查出,該詐欺集團透過社群媒體以高獲利及假冒投顧老師等手法,招攬被害人加入假投資詐騙群組,並依指示安裝手機APP應用程式;另為取信被害人,詐欺集團先透過應用程式上不實數據使被害人誤信有獲益,並先匯款數仟至數萬元不等小額獲利予被害人,被害人誤信有賺頭而加碼進場匯款至犯嫌指定之人頭帳戶。刑事局自今年3月起執行3波查緝行動,查緝許姓與劉姓及同案共犯等14人到案,該組織係以召募急需用錢之車手加入,指揮旗下成員設立人頭公司,再由集團車手至金融機構臨櫃提領贓款,偵辦期間亦發現集團除招攬成員擔任國內臨櫃車手外,如車手表現不佳則指派赴柬埔寨等境外國家從事詐欺機房工作,直到「業績」達標才能返台。。警方偵詢後,將上述犯嫌依詐欺、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪嫌解送地檢署偵辦,另針對涉案層轉帳戶贓款向該管地方法院聲請扣押裁定獲准,扣押金額計新臺幣168萬餘元。刑事局呼籲,假投資詐騙手法猖獗橫行,犯嫌常利用人性弱點,以放長線釣大魚或施以小利誘使被害人上當,進而詐騙大筆金額;天下沒有白吃的午餐,當發現未符合一般邏輯之獲利廣告時,應格外謹慎小心;另為維護社會治安,壓制黑幫氣焰,刑事局將持續掃蕩不良幫派組織,溯源刨根詐欺、洗錢等犯罪集團。
本錢雄厚!才遭2詐團騙3591萬 北市婦人購299萬黃金誘騙車手
台北市一名60多歲的婦人因為輕信網路高獲利投資的言論,結果成為2個詐騙集團的下手目標,但後續在警方與行員的勸阻後,該名婦人拿出4塊金條誘騙詐騙集團車手,最後也讓警方成功逮捕了兩名詐騙嫌疑人。根據媒體報導指出,該名婦人先是在臉書上看到了一則投資廣告,點擊連結後,他與兩家自稱是投資公司的營業員在LINE上成為了好友。而這些營業員聲稱,投資金額越高,獲得的報酬就越多。婦人信以為真,前後與詐騙集團成員進行14次面交,總計交出了3591萬元。而令人髮指的是,其實在這段時間,該名婦人是同時被兩組不同的詐騙集團詐騙,其中一組詐團更聲稱可以投資黃金,於是婦人決定到台灣銀行購買4條總價值299萬元的黃金金條,準備交給詐團成員。也因為婦人的行為引起銀行行員的疑竇,銀行行員立即通知中山警分局長春路派出所。警察到場後耐心地向婦人解釋詐騙手法,但婦人第一時間仍堅持自己沒有被騙,並帶著金條回家。但時間過去2個多小時後,婦人回到派出所報案,表示自己仔細思考後,發現自己的遭遇與警方描述的詐騙手法完全吻合。後來在警方的協助下,該名婦人配合警方進行2次誘捕行動。第一次,警方在周邊埋伏,成功逮捕了前來領取金條的陳姓車手。第二天,他們又利用這4塊金條與另一組詐團約定面交,再次逮獲一名蔡姓車手。目前2名嫌犯均被依洗錢及詐欺罪嫌移送台北地檢署偵辦。目前警方也擴大偵辦此案中。中山分局表示,今年1月至今,他們已經成功攔阻了182件詐騙案件,涉及金額高達1億5900多萬元。此外,他們還查獲了141件詐欺集團案件,逮捕了296名嫌疑人。警方再次提醒民眾,要警惕那些承諾高額回報、穩賺不賠的投資項目,不要輕信來路不明的投資管道。如果遇到可疑情況,可以撥打165反詐騙專線或110報案專線尋求幫助,以免成為詐騙的受害者。
攔截詐團金流3/最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶,是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點;高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說,18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高,突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說,目前統計出的人頭帳戶案件中,電信詐欺案件占比達73%;再就犯罪年齡層分析,18歲~30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37%、63%、49%,顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計,打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等,於2024年上半年阻詐金額都超過2億元;居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件,今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案,金額達12.4億元。金融業因而傳出,詐騙集團將很用力打詐的銀行,像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」,不去開帳戶,不臨櫃領錢,也不做約定轉帳。CTWANT調查,中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」,在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線,應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵,找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶,提供櫃檯人員於 KYC(Know Your Customer)過程中掌握客戶交易風險,啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時,啟動聯防措施;今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」,優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM,可辨識出可疑人士並自動通報警察單位,金、警聯手有效阻詐。(圖/中信銀行提供)中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%,今年前7月亦較去年同期減少6%,顯示相關防詐措施已具成效。8月12日,中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式,而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶,進而擴大到全臺地檢署,透過銀行大數據資料分析能力,打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示,「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後,查出尚未管制的人頭帳戶進行管制,並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示,未來透過進一步擴大與檢方合作,進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」,並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人,橫跨14個總行單位,整合分行前中後台資訊,更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數,成為業界之冠,還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員,察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異,便主動通報警方。經調查發現,客戶被詐騙集團暴力脅迫提款,並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁,警方隨後便展開救援,並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師,以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中,也增加「反詐教育」主題,讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。(圖/翻攝自國泰世華銀行臉書)此外,在今年5月,國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手,是該人臨櫃申辦提款卡,經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行,得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶,內容稱借貸還款並有港幣要匯入,卻對用途無法清楚表達,但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎,便通報警方協助,並將卡片掛失網銀註銷,後續查獲該申辦人為車手,成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示,目前「國泰盾」已再升級,提升用戶數位身份的驗證機制外,更首次新增「犯罪者模組」;透過大數據分析,「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為,如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」,並運用AI技術識別關鍵偵測指標,進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態,揭露最新詐騙手法與話術,供後台立即進行系統異常註記,有效提醒行間加強客戶關懷,提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」,包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導,銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶,攔阻詐騙集團的金額,並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款,揹上前科紀錄,得不償失。
年輕名律卻是詐團軍師!出身法律世家 30歲擁豪車名錶喊:人生成就解鎖
高雄市律師公會前副秘書長陳逸軒被高雄檢調發現,疑似協助詐騙集團運作洗錢、洩密、居中聯繫擔任軍師的角色,21日將陳逸軒約談到案後,依組織犯罪、詐欺等罪向法院聲請羈押禁見獲准。據了解,陳逸軒出身法律世家,父親曾任高雄地方法院刑事庭法官及庭長,幾年前退下擔任律師。陳逸軒自己則不時在社交平台上PO出勞力士名錶、賓士豪車等照片,作風相當高調。據了解,陳逸軒今年僅31歲,世新大學法律系畢業。由於其父親曾任法官、庭長,也是高雄市知名老牌律師,目前是高雄某律師事務所負責人,因此陳逸軒2017年通過律師考試後,便進入父親的律師事務所,跟隨父親開始拓展法界人脈,在高雄市新生代律師中被視為明日之星。然而檢警調查發現,檢警近幾個月來破獲數個詐欺集團,都有陳逸軒參與。疑似利用協助詐欺集團車手陪同接受警方偵訊時,從中獲知偵查秘密後,通知其他共犯及車手集團首腦,協助詐騙集團成員逃避刑責及湮滅證據。為此,高雄地檢署指揮高雄市刑大,21日同步查緝詐騙車手集團,將陳逸軒拘提到案偵訊後,移送高雄地檢署,經檢察官複訊後,認定陳逸軒涉嫌重大,向高雄地方法院聲押獲准。此外,檢警懷疑陳逸軒另有幫其他律師牽線協助詐騙集團脫罪,目前正擴大追查其他律師涉案情形,案情有升高的可能。陳逸軒的社群帳號上,時常可以看見他出入高檔餐廳,或是曬出價值不斐的名錶、名車等消息。比如2022年就已經購入要價約300萬的賓士E-CLASS名車,或是價格30萬起跳的勞力士黑水鬼名錶,物質生活十分闊綽。陳逸軒在社群帳號上曬出價格至少30萬起跳的勞力士黑水鬼名錶。(圖/翻攝IG/c.y.s.1217)有趣的是,《ETtoday新聞雲》指出,陳逸軒雖在IG上曬出他2023年擔任高雄市律師公會副秘書長的聘書,但如今點進高市律師公會的網站,卻發現他已從該頭銜被「除名」,是因他遭羈押而被公會火速「切割」,或是另有其他原因,令人玩味。陳逸軒在IG上曬出他2023年擔任高雄市律師公會副秘書長的聘書。(圖/翻攝IG/c.y.s.1217)
金檢合作重要里程碑!高檢署攜手中國信託 詐騙預警偵測機制再進化
詐騙集團手法層出不窮,中國信託為打擊犯罪,4、5月創金融機構先例,與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」,也因優化詐騙預警機制有成,高檢署同意擴大合作範圍,將提供全臺地檢署個人資料去識別化之人頭帳戶名單,運用中國信託銀行大數據資料分析能力,打造詐騙預警偵測機制,期盼藉由預先管制異常帳戶、阻斷詐騙金流,自源頭遏止詐騙,減少民眾財產損失。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式,12日於高檢署舉行,法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、新北地檢署檢察長余麗貞、臺灣士林地方檢察署檢察長顏迺偉、中信銀行董事長陳佳文、中國信託金融控股公司(簡稱「中信金控」)法遵長金延華、中國信託育樂公司董事長陳國恩,以及中信銀行個人金融執行長楊淑惠皆出席,見證金檢合作重要里程碑。「雷霆專案」合作意向書簽約儀式,12日於高檢署舉行,法務部部長鄭銘謙、高檢署檢察長張斗輝、臺北地檢署檢察長王俊力、中國信託育樂公司董事長陳國恩,共同見證金檢合作重要里程碑。(圖/翻攝畫面)鄭銘謙表示,打詐是目前政府的重要工作,法務部負責懲詐面向,金融機構負責阻詐面向,而人頭帳戶是詐欺集團之命脈,若能公私協力合作壓制,除可阻斷詐團詐騙及洗錢管道,更可減少民眾之財產損害。張斗輝指出,從數據觀察,單純人頭帳戶案件,占電信詐欺案件之73%;再就犯罪年齡層分析,18歲至30歲以下之青年,占所有單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比,各約37%、63%、49%,均顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道,青年亦因受詐團利益之誘惑,而淪為詐團利用的工具。因此防止金融帳戶遭詐欺集團利用,為當今刻不容緩之重要任務。陳佳文也分享「雷霆專案」成效,表示中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後,查出尚未管制的人頭帳戶進行管制,並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示,期盼未來透過進一步擴大與檢方合作,進化防詐預警監測機制。中國信託表示,已制定相關內規、管理機制,要求子公司與客戶業務往來過程中,如有發現疑似人頭帳戶態樣,於遵循資料保護規範及確保資訊機密性之前提下相互分享,以利及早發現異常交易並持續追蹤;中信金控深知金融業的責任與義務,除將人頭帳戶議題納入2023年金控及子公司董監事進修主題,由上至下塑造集團打詐文化,亦積極促成子公司與內政部警政署、地檢署等公部門合作,即時串聯資訊,打造防詐安全網。中信銀行致力強化科技防詐作為,打造「神盾聯防機制」,在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線,應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵,找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶,提供櫃檯人員於 KYC(Know Your Customer)過程中掌握客戶交易風險,啟動對應防詐機制。2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25%,2024年前7月亦較2023年同期減少6%,顯示相關防詐措施已具成效。除再創金融機構與高檢署建立合作機制之首例外,中信銀行亦積極與政府單位合作,2023年與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」,並與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作,遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時,可啟動聯防措施,未來將持續發揮金融影響力,建立以誠信為核心的防詐文化,強化防詐措施以守護民眾權益。
付320萬才驚覺「200%獲利只在APP裡」 苗栗男與警合作釣出車手送辦
苗栗縣40歲湛姓男子日前誤入詐騙集團陷阱,相信詐團「獲利200%」的保證之後,陸續匯款進詐團虛設的股票投資APP,而他投入320萬元後,才驚覺「保證獲利只在軟體裡」,無法取回獲利兌現,一氣之下報警,日前合作釣出39歲顏姓車手,全案依法送辦。據了解,被害人6月上旬接獲詐騙集團訊息,「股票名師」稱投資股票可在短時間內鉅額獲利,並保證可有200%到300的報酬,他一時不察,在衝動之下投入大筆現金。湛男表示,他先後與詐騙集團相約面交,投入金額共320萬元,並從APP看到自己的戶頭已有200萬元獲利,他想要提出兌現卻遭百般阻男,這時才驚覺自己可能遭到詐騙,立刻報警處理。警方獲報後調查,確認湛男誤入假投資詐騙陷阱,與被害人聯手假裝面交,6日上午在苗栗一家超商逮捕顏男,並起獲投資理財專員識別證、手機、假收據、印章等犯罪證物,偵訊後依詐欺及洗錢防制法等罪嫌移送苗栗地方檢察署偵辦,並持續向上溯源追查詐欺集團。苗栗警分局呼籲,不論是股票、基金申購、虛擬貨幣交易等投資方式,一定要謹慎、小心,投資前與有投資經驗之親友、相關金融從業人員諮詢、請益,最重要的是應慎選政府立案、合法之交易管道,標榜「穩賺不賠、短期獲利」的投資都是詐騙。
1月狂領179萬!男車手西門町商圈狂領錢 警松山逮人
北市萬華區日前獲報有民眾遭到詐騙,循線鎖定一名25歲的陳姓男子涉嫌重大,確認陳男6月至7月間於西門町商圈提領百筆贓款,總計至少179萬餘元。警方獲報後,也組成專案小組追查,日前見時機成熟後,於松山一處旅館內將陳男逮捕到案。據悉,25歲的陳男無業,以當車手維生,其今年6、7月間於西門町商圈提領百筆款項,每次約2、3萬元不等,一次便可抽成1-3%,每日還有額外的1000元可領,短短一個月內就提領179萬餘元。警方獲報後也立即組成專案小組,並向台北地案與台北地檢署聲請拘票與搜索票獲准,經多日埋伏追緝後於松山區一處旅館內將人逮捕到案。而陳男被捕後進一步清查後,循線再發現陳男足跡遍布雙北和桃園,全案也依詐欺罪及洗錢防制法等罪嫌移送台北地檢署偵辦。萬華分局西門町派出所近日共計破獲4件詐欺車手,將持續掃蕩查緝各類詐欺,提醒因求職或投資要求交付金融卡給詐騙集團使用皆為詐騙,切勿貪圖眼前利益成為詐欺集團幫助犯。
加入詐團打工!25歲男「跑遍西門町ATM」狂領近百筆贓款 跑腿費才1千元
北市又破獲詐團案件!一名25歲陳姓男子因無固定工作,平時只靠打零工維生,缺錢花用下竟幫詐騙集團「跑腿賺外快」,一個月內在西門町商圈的ATM,提領高達179萬元的贓款,經警方循線追查,日前終於逮獲陳男,訊後依《詐欺罪》等罪嫌移送法辦。據了解,陳男近一個月以來經常在北市西門町周圍的ATM出沒,短短時間內提領紀錄竟多達92筆,涉及不法資金高達179萬元,經萬華分局西門町派出所調閱附近監視器,循線掌握嫌犯行蹤,日前警方向台北地方法院及台北地方檢察署聲請拘票、搜索票,欲將陳嫌拘提到案,但因陳嫌在雙北地區四處逃竄,警方遲遲無法將人逮捕。經警方多日追緝,查獲陳男藏匿在北市松山區的一間旅館,立刻前往現場圍捕,還在睡夢中的陳嫌最終難逃法網,狼狽遭逮。陳男落網後向警方供稱,自己因缺錢花用才挺而走險替詐團打工,每天的酬勞也才1千元,全案訊後將陳男依《詐欺罪》、《洗錢防制法》等罪嫌,移送台北地檢署偵辦。對此,萬華分局西門町派出所呼籲民眾,因求職或投資要求交付金融卡給詐騙集團使用皆為詐騙,切勿貪圖眼前利益成為詐欺集團幫助犯。
越男拉同鄉組收簿手集團賺價差!警逮20人到案 不法所得粗估千萬
刑事局北部詐欺偵查中心發現,近年來網路投資型詐騙,被害人所匯入的帳戶多為離台外籍移工,進而追查後破獲以26歲阮姓男子為首的越南籍收簿手、車手集團作案,該團多數人為逃逸外勞,其中還有台籍未成年少男、少女擔任車手。初步了解,苗栗竹南分局今年3月18日10時許接獲通報偵處該轄統一超商龍坑門市疑似提領車手案,隨後追查發現提款車手為外籍男子,並火速於3月26日查獲3名越南籍犯嫌到案。警方循線向上溯源後發現,該集團主要成員多為越南籍移工,詐團與26歲的阮姓男子接頭後,再由阮男拉攏其他同鄉一起加入成為收簿手,其向同鄉欲離台的移工或是曾來台返鄉的移工以每本約5000至1萬元不等的價格收購銀行帳戶,隨後再轉賣給詐團高層,以此賺取中間價差;此外,也有部分同鄉同時兼任車手。而警方也同時發現,阮男等人為躲避警方追緝,其所駕駛的車輛所裝之車牌,多為報廢註銷之車牌,以此避免警方以車追人,但仍遭警方查獲逮捕。警方線上溯源後也查獲台籍車手頭陳姓少年與外籍收簿手高姓男子等,收水手林姓男子,向下刨根查獲泰國籍賣帳戶移工等共20名犯嫌到案,查扣金融卡25張、存簿4本、詐騙贓款28萬餘元、註銷車牌15面、空氣步槍2把、安非他命毒品1包、吸食器3組及犯案用手機10支等贓證物,初步清查被害人34人,被害金額超過1千萬元。全案依涉犯刑法詐欺罪、洗錢防制法、組織犯罪防制條例等罪嫌移送苗栗地檢署偵辦,其中越南藉犯嫌阮○○等6人均經檢察官聲請羈押禁見獲准,並於日前依組織犯罪、詐欺及洗錢防制法提起公訴。刑事局呼籲,銀行帳戶與提款卡為個人金融用途,均應依規範使用,切勿貪圖一時蠅頭小利,將自己名下帳戶存簿及提款卡提供給詐欺集團使用,不僅個人金融信用受損,更會淪為詐欺集團共犯,得不償失。
難敵金錢誘惑!女大生淪車手赴ATM取款45次 領242萬關4年10個月
北部1名黃姓女大生因受金錢誘惑,加入詐騙集團擔任車手,由未曾謀面的詐團成員假冒銀行客服、房東、餐廳人員等身份,誆騙45名被害人,黃女再前往超商提領款項,以此製造金流斷點,成功得手242萬餘元。士林地院依45次3人以上共同詐欺取財罪,判處女大生41年4月徒刑,應執行4年10月。據《ETtoday新聞雲》報導,就讀大學的黃女從2023年11月起加入通訊軟體Telegram暱稱『仁』、『侯金文』、『鳳梨』等成年人所屬詐欺集團,擔任車手工作。該詐騙集團成員陸續假冒銀行客服、餐飲客服及房東等身份進行詐騙,以「需匯款以驗證帳戶」、「系統錯誤重複扣款,需匯款以解除」以及「房東有房屋出租」等藉口,成功誆騙45名被害人匯款,之後黃女再依指示,到超商、郵局提領詐騙款項,前後45次共得手242萬2800元。法院審理時,黃女坦承犯罪,但指出自己沒得到任何報酬;法官調查,黃女無證據可證明她有因本案實際獲取任何利益或報酬。法官認為,黃女正值青壯年,具勞動能力,明知詐騙集團對社會危害甚鉅,卻受金錢誘惑,加入該詐騙集團擔任「車手」,利用45名受害者的疏忽,與集團成員聯手詐騙;犯後雖坦承罪行,但迄今未與受害者和解或進行賠償,考量其主要角色為依指示提領款項並轉交其他集團成員,責任相對較輕,依45次3人以上共同詐欺取財罪,共處41年4月有期徒刑,應執行4年10月。
北市警捷運站逮車手!翁誤信投資遭詐400萬 同夥駕車落跑仍被逮
北市內湖分局日前獲報有民眾誤信投資訊息,遭詐400萬元一事,而對方仍不斷要求被害人投入現金,警方也與被害人合作,相約面交以將車手誘捕,不料正當警方逮獲車手時,其同夥眼見苗頭不對也準備駕車落跑,所幸被警方即時攔截逮捕。據了解,67歲的郭姓男子日前緊急向警方報案表示,其中被邀請進投資群組遭詐騙近400萬元;過程中詐騙集團持續鼓吹郭男投資,造成郭男前後分別匯款10次、面交現金5次,直到最後因無法出金才驚覺被騙。警方獲報案後立即與分局偵查隊組成專案小組進行查緝,與郭男溝通協調後進行誘捕,日前以假鈔100萬元與詐騙集團相約於內湖區大湖公園捷運站進行面交。等到約定時間,詐團車手如約出現,且還有一名31歲的葉姓女子,駕車載送車手,同時方便監控其一舉一動。警方眼見雙方已完成面交程序,當即上前逮人,而遠處的葉女一件苗頭不對,準備駕車落跑,但最終仍被警方逮獲,強押下車。警方也在現場查扣車手持有假識別證、詐欺投資收據等相關證物。全案詢後依詐欺、洗錢防制法等罪嫌移送士林地檢署偵辦。內湖分局提醒,近期常見的詐騙類型有假投資、假檢警、假冒親友借錢、網路愛情詐騙、謊稱民眾證件於戶政機關遭盜用、謊稱中獎或繳費釣魚簡訊等……不同手法。一旦落入詐欺集團的圈套,便難以脫身,詐欺集團利用不斷更新的手法與話術使被害人不斷的將存款交出。內湖分局再次呼籲若遇到可疑的詐欺資訊,有關乎到金錢,請記得撥打165、110查證。
禮儀師加詐團兼差2天涉11案 法官依加重詐欺罪判刑3年
彰化縣郭姓禮儀師因缺錢加入詐騙集團,負責保管帳戶及交付提款卡,日薪1500元,僅僅兼差2天即涉入11起詐騙案,入手3000元薪酬,後遭警方逮獲。彰化地方法院審理,認為郭男貪圖不法利益,依加重詐欺罪判處有期徒刑3年。 判決書指出,郭男與陳男、林男、蘇男等人在2020年加入代號「Boss」的詐團,該集團分工細膩,郭男負責保管人頭帳戶提款卡並交付車手的工作,成員平時不碰面,僅以通訊軟體「Telegram(俗稱紙飛機)」討論「工作日期」。 2020年11月10日至11日,該集團對11名被害人施以詐術,以網路購物錯誤須解除分期付款為由,詐得約60萬元,郭男收到林男聯絡「工作日期」,約蘇男到彰化員林市會面交付提款卡,團夥取得贓款後再轉交給上游成員,以此隱匿詐款去向。彰化地院審理時,郭男坦承犯行,辯稱從事禮儀師工作月收入約3萬元,因想兼職而涉險,工作2天報酬約3000元。檢方認為,被告郭男涉及詐欺、洗錢等罪行,應予以嚴懲。法官審理認為,郭男貪圖不法利益加入詐欺集團,依共同詐欺取材罪共11罪,各處1年2個月至1年4個月不等徒刑,應執行3年,並沒收犯罪所得3000元。
明仁會分會長再涉足靈骨塔詐騙遭逮 不法獲利至少1.5億
北市刑大先前接獲線報,指出也民眾遭遇靈骨塔詐騙投資,其中一人甚至損失金額高達7000萬餘元,警方獲報後也循線調查,進一步發現該集團背後為竹聯幫明仁會新店分會會長陳辰所帶領,該集團在誘騙被害人交出所有現金後,還會帶著被害人前往申辦自然人憑證,以借貸公司名義,要被害人拿著房產抵押借錢,以此牟利1.5億元。警方獲報後也循線逮獲包含陳辰在內等19人,其中10人聲押獲准。據了解,自稱竹聯幫明仁會新店分會會長的陳辰其去年才因欲插足北市萬華鑽石大樓,持瓦斯槍射傷圍事的范姓男子,而遭到警方逮捕,不料此次卻再次從事因靈骨塔詐騙遭警方盯上,其累計造成11人受害,不法獲益總計至少約1.5億元,其中一人甚至被詐7000萬元;而這也不是陳辰第一次以靈骨塔的名義進行詐騙,其今年1月被刑事局發現詐騙8人逾796萬元現金,還有1.2億元市值的房地產抵押權,被害者中有一人為大同區的地主,其單單一人就被陳辰詐走8000萬元。據悉,陳辰此次的詐騙對象專挑老年人下手,其透過管道取得手上有曾買過靈骨塔投資的長者名單,逐一清查篩選肥羊,其中不乏有罹患輕微失智症或巴金森氏的年長者,集團分工細膩,還會將長者帶往醫院進行鑑定,證明對方是在神智清楚下進行相關交易。而集團小弟們要想加入,還得靠著考試才能進來「上班」,上班後也有教戰手則搭配訪查紀錄,以確認被害對象,透過長期對長者的噓寒問暖,重要節日甚至會買禮品上門慰問,藉此取得長者的信任後,除要長者交出現金後,也會將人同步帶往地政事務所,以話術誘騙對方進行房屋抵押,將對方徹底吃乾抹淨。該集團分工細膩,分設有行動、教育、業務、開發(假業務、假仲介)及公證(假代書、假金主)等組,各組設有組長、小組長等職。除以暴力手段強力排除其它同性質詐欺集團競爭外,並訂有員工「汰除制度」及「業績獎金規定」,舉辦員工教育、召開集團幹部會議,精進研擬詐騙策略等。案經北市刑大與北市內湖、南港、中正一分局、刑事局及新北、臺南、桃園市政府警察局等單位專案小組長期蒐證,嗣集團成員及犯罪事證鞏固,即於日前報請執行拘提、搜索,拘提陳姓會長等19人到案,徹底掃蕩該集團幹部、成員及幕後金主到案。其中陳姓會長等10人,遭法院裁定羈押禁見;另扣押現金新臺幣74萬餘元、點鈔機、不動產(土地、建物)謄本、電腦、行動電話、刀械、毒品等贓證物;並經法院裁定扣押相關犯嫌名下不動產、不動產抵押債權等,約4,400萬餘元;另警方業運用「第三方警政」策略函請相關局處強制拆除上開組織據點及幫派依附處所。警方呼籲民眾投資時謹慎思考,循合法管道進行理財投資,並謹慎求證確認;對家中長輩多予關懷提醒,分享常見詐騙案例,注意長輩異常狀況及財務管理方式。發現有可疑情事,立即撥打165反詐騙諮詢專線、110報案專線。臺北市政府警察局將持續貫徹打擊「黑、金、槍、毒、詐」五打七安政策,對於危害社會治安的各類犯罪絕不寬貸、嚴加究辦,秉持「犯罪零容忍」立場與決心,溯源刨根、速查嚴辦,全力守護人民,堅定政府保障安定公義社會的決心。
杜秉澄全部認罪 他突激動手抖自爆被特別安檢
國民黨立委徐巧芯大姑劉向婕、杜秉澄夫婦及劉女友人林于倫,涉嫌加入詐團幫助洗錢2753萬5561元,3人起初都矢口否認犯行,沒想到,杜秉澄17日庭訊時,針對起訴內容口頭全認罪,杜秉澄講到激動處時,拿著麥克風的右手狂抖,讓法警上前戒備。根據《ETtoday新聞雲》報導,杜秉澄17日開羈押庭應訊時表示,由於有人身安全及司法權力的問題,情況非常嚴重,怕不說會來不及。隨後,他對於起訴內容全部認罪,強調自己非詐騙集團,而是受到詐騙集團誘導、操縱的幣商,「我沒施用詐術,是他人導致我犯罪,經此法律程序,我認為我自己應面對問題,承擔我做錯的地方,總體而言,我對於我的罪行,我全部認罪」。杜秉澄繼續表示,關於羈押庭時說出關於徐巧芯的3件事,包括潛艦聲紋、收受回扣或賄賂,過程中杜男表示抱歉,無法以確切的詞來形容以及內線交易後,他事後在台北看守所就受到監獄人員、主管「特別安檢」,像是獄方就問他出庭說了什麼、有沒有多說什麼、說了什麼不該說的,甚至派人搜索舍房的相關文件。杜秉澄認為,這些行為很不公允、違反人權。此外,他對徐的指控經媒體報導後,疑似有人打電話通知,導致他中午吃飯時被叫出去做特別安檢,認為這些調查「很明顯是一些相關壓力在操作、運作」。他繼續表示,檢方希望他自訴提告,但杜秉澄希望權力主動調查,因為以他個人力量太單薄,「我自己都沒錢請律師」,也許只能在這裡說最後一次。法官也詢問,為何杜秉澄要承認起訴的3罪,他表示,發現自己陷入巨大犯罪行為中,必須把自己的犯罪行為說清楚,然而法官要他講清楚時,杜秉澄卻語塞未說話。針對杜男指控,徐巧芯日前澄清,「我正正當當做人,沒有玩股票,也沒有接受任何回饋,潛艦聲紋更是不可能有人取得,如果我有潛艦聲紋,今天不會站在這裡,早就被被警察抓走了好嗎!」。
破獲假投資詐欺「一條龍」系統整合商 刑事局逮15人送辦
刑事警察局偵查第九大隊上月執行專案,查獲「假投資網站」詐騙集團15名犯嫌、並查扣犯案筆電、手機、SIM卡、存摺、車輛、銀行帳戶、現金及不動產等證物,警詢後將15人依刑法詐欺罪嫌移送法辦。 檢警調查,該假投資詐欺系統整合商提供一條龍式服務,招募工程師替不同詐團客製化開發假投資網站,如同詐團的「SI廠商」。 (圖/翻攝畫面)刑事局「打詐情資研析中心」彙整分析近期假投資網站詐騙案件資料,循線查到35歲網站工程師邱姓女子的詐騙集團情資,6月報由高雄地檢署指揮,拘提假投資網站詐欺集團15人。 檢警調查,該假投資詐欺系統整合商提供一條龍式服務,招募工程師替不同詐騙集團客製化開發假投資網站,以提供雲端伺服器設定、後端網站開發、前端網頁設計、資料庫建置、網域名稱註冊、網站客服及手機簡訊驗證等全方位網站服務,如同詐團的「SI(System Integration)廠商」。 詐騙集團會先在社群媒體投放「可賺取被動收入」的廣告,吸引民眾點擊廣告連結,加入詐團的LINE群組,再以投資為由要求上鉤者註冊假投資網站,並以約新台幣1萬元小額入金,以降低警覺,等民眾欲提領獲利時,再以話術告知因未參與網站活動、操作錯誤、繳稅、增加投資獲利等各式理由,誘騙民眾投入更多金額。 專案小組6月5日展開查緝行動,在高雄、桃園等地查獲系統商、車手、人頭帳戶共15人,並扣押犯案筆電、手機、SIM卡、存摺、車輛、銀行帳戶、現金及不動產等贓證物,本案清查被害人多達110位,假投資網站網址78個,財損金額逾1020萬元及加密貨幣USDT 16萬顆,全案詢後將15名犯嫌依刑法詐欺罪嫌移送高雄地檢偵辦。 刑事局局長周幼偉呼籲,假投資詐騙手法盛行不止,犯罪集團往往利用人性弱點,以放長線釣大魚的方式利誘民眾騙取大筆金錢,當看到不合常理的高投報廣告時,應格外謹慎小心。 周幼偉指出,公司網站網址通常與其名稱相關,若收到意義不明的英文數字組合網址,應懷疑其真實性;如有任何疑問,請致電165反詐騙諮詢專線,或向警察機關尋求協助。
海巡署高官提供詐團銀行帳戶僅得手4021元 一審遭判1年徒刑
高雄1名曾在海巡署本部,擔任三線一警職視察的洪姓男子,卻因涉嫌將自己和手下替代役的銀行帳戶提供給詐騙集團,遭到檢警的鐵腕逮捕,揭露其與翁姓詐騙集團成員合作,利用多個帳戶進行虛擬貨幣交易,涉及詐騙與洗錢活動,最終一審判處徒刑1年,並宣告沒收犯罪所得4021元。事情起源於2021年間,洪男被懷疑與翁姓詐欺集團成員合謀,將自己和其手下替代役的多個銀行帳戶交由翁等人使用,這些帳戶包括國泰、世華、富邦和華南等知名銀行,甚至還包括洪男自己的2個帳戶,翁等人利用這些帳戶進行虛擬貨幣買賣,以假投資的名義進行行騙活動,共詐得超過200多萬元。當地檢警獲報後,迅速前往海巡署本部逮捕洪男,面對指控,洪男辯稱這些帳戶是用於投資虛擬貨幣所需,並非故意參與詐欺行為,法庭審理後判決認定洪男存在詐欺罪行,一審高雄地院判處他徒刑1年,並宣告沒收犯罪所得的僅僅4021元。洪男對判決不服,提起上訴至高雄高分院,高分院審理後認為,洪男作為警察職員多年,理應更加警覺於犯罪行為的可能性,貿然提供自己和同事的帳戶給他人使用,並未能提供足夠的證據證明其為受害者,因此,高分院駁回上訴,一審判決被確認有效。除刑事責任,洪男事後也面臨海巡署的行政處分,被撤職並遭到行政訴訟敗訴,目前案件仍在上訴中。