詐金
」 詐騙 詐騙集團 金管會 車手
打詐有效！谷歌、臉書8月件數銳減 新詐騙種類曝光
打詐奏效！金管會證期局副局長高晶萍24日公布，截至今年8月底谷歌、臉書詐騙廣告蒐報及詐騙陳情單月為4,147件、累計通報近5.5萬件，8月較7月少了885件，其中，臉書的蒐報案件達4.6萬件，是谷歌的5倍！高晶萍指出，除了金融商品APP、虛擬通貨交易平台等詐騙類型，近期發現的新型詐騙就是變造金管會證件的偽金管會官員詐騙，民眾千萬別上當！高晶萍也指出，8月證期局接獲民眾陳情投資詐騙案件高達100件，創今年最高案件量，她觀察，近四年的詐騙陳情案件逐年增高，從2021年的439件、增加到2022年的636件、2023年的787件，而今年前八月已有523件，今年以來每月陳報案件有高有低，證期局會持續與週邊單位宣示打詐決心，通力合作，予以適當遏止。高晶萍指出，今年新型態的詐騙，就是冒名金融業者詐騙，還有變造證件假扮金管會或銀行局官員，邀請民眾加入LINE好友（或群組），並宣稱可協助民眾處理銀行帳戶相關事宜或分享專業投資情報，她強調，金管會絕不會請民眾交「保證金」，另外，還有虛擬通貨交易平台詐騙，謊稱高獲利，誘騙投資人投資虛擬資產，請民眾切勿相信。高晶萍表示，打詐專法中與金管會相關的，即是金融機構與虛擬資產平台二大監管主體，相關的四項子法重點，包括同業間的照會機制、通報警政機關程序、聯防通報機制、受害人款項返還也快出爐，會盡快公布。至於金管會在今年3月承諾，年底前要求櫃買中心針對金管會提供的內控準則，要求租賃業另外針對年輕人授信等業務，訂定相關內控規範，高晶萍也指出，已要求四家上市櫃租賃公司，已請交易所櫃買輔導他們訂內控，已完成相關內控修正，預計今年第四季交易所與櫃買中心會針對其內控執行進行查核，若有狀況再依相關規定辦理。銀行局副局長林志吉則指出，金融機構行員臨櫃關懷攔阻也很積極，去年全年國銀攔阻詐騙案件達11,300件、金額達75.89億元，今年前七月阻詐案件達6,915件、金額達47.03億元，近19個月阻詐金額超過120億元。
攔截詐團金流3／最大人頭帳戶竟來自「這族群」 行員偕警識破車手援救遭囚被害人
「人頭帳戶，是詐欺集團之命脈。」法務部部長鄭銘謙對於打詐行動開宗明義地點出重點；高檢署檢察長張斗輝更是憂心地說，18歲至30歲青年提供人頭帳戶的占比甚高，突顯青年受詐團利益誘惑較多。高檢署檢察長張斗輝說，目前統計出的人頭帳戶案件中，電信詐欺案件占比達73％；再就犯罪年齡層分析，18歲～30歲青年占單純提供人頭帳戶、車手、其他電信詐騙之犯罪嫌疑人比各約37％、63％、49％，顯示人頭帳戶為詐團用來詐騙、洗錢之主要管道。根據金管會統計，打詐攔阻金額有明顯成效的銀行包括國泰世華銀行、台北富邦銀行、中國信託銀行、玉山銀行等，於2024年上半年阻詐金額都超過2億元；居冠的國泰世華銀繼2023年阻詐逾1,800件，今年上半年攔阻已逾2,000件詐騙案，金額達12.4億元。金融業因而傳出，詐騙集團將很用力打詐的銀行，像是台北富邦銀、國泰世華銀、中國信託銀行等被列為「三不黑名單」，不去開帳戶，不臨櫃領錢，也不做約定轉帳。CTWANT調查，中信銀行於2022年起打造「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線，應用大數據資料分析歸納出 300 項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供櫃檯人員於 KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制。2023年更進一步與警政署合作建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，與高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，遇疑似詐騙集團車手或被害人臨櫃辦理業務時，啟動聯防措施；今年4月再與臺北地檢署、新北地檢署合作「雷霆專案」，優化詐騙預警機制。中信銀行應用AI人臉辨識技術阻詐的升級版「神盾聯防」防詐騙ATM，可辨識出可疑人士並自動通報警察單位，金、警聯手有效阻詐。（圖／中信銀行提供）中信銀行在2023年新增警示帳戶數已較2022年減少近25％，今年前7月亦較去年同期減少6％，顯示相關防詐措施已具成效。8月12日，中國信託銀行與台北地檢察署等多個單位合作「雷霆專案」舉行意向書簽約儀式，而這也是金融界從導入AI科技揪出異常帳戶，進而擴大到全臺地檢署，透過銀行大數據資料分析能力，打造詐騙預警偵測機制。中信銀行董事長陳佳文表示，「雷霆專案」係由中信銀行分析臺北與新北地檢署提供之資料後，查出尚未管制的人頭帳戶進行管制，並透過高風險因子進一步識別其本行其他帳戶關聯情形且加以警示，未來透過進一步擴大與檢方合作，進化防詐預警監測機制。國泰金控旗下的國泰世華銀行則率先於業界於2019年推出風險偵測平台「國泰盾」，並於2023年由國泰世華銀行總經理李偉正號召下成立跨部門「反詐騙專案小組」近40人，橫跨14個總行單位，整合分行前中後台資訊，更進一步提高了國泰世華銀行攔阻金額與件數，成為業界之冠，還幫助警方成功救回數條無辜性命。該案起自彰化市一名眼尖的國泰世華行員，察覺客戶有大筆異常金流、交易過程神色有異，便主動通報警方。經調查發現，客戶被詐騙集團暴力脅迫提款，並供稱有數名被害人仍被私刑囚禁，警方隨後便展開救援，並順利破獲詐團據點、尋獲被害人。「Tutor CUB線上金融素養教育課程」連年號召員工擔任志工講師，以線上直播教導孩童正確的金錢價值觀中，也增加「反詐教育」主題，讓金融識詐意識及早向下紮根提升偏鄉孩童反詐意識。（圖／翻攝自國泰世華銀行臉書）此外，在今年5月，國泰世華銀行東台中分行還偕同警方查獲詐騙集團車手，是該人臨櫃申辦提款卡，經行員檢視其資料時發現已被其他分行設定為疑似詐騙戶。行員遂先去電詢問設定分行，得知前些時日有一位阿姨要存現金20萬至這位申辦戶帳戶，內容稱借貸還款並有港幣要匯入，卻對用途無法清楚表達，但帳戶交易明細皆入帳之後立即領出。國泰世華銀行員為求謹慎，便通報警方協助，並將卡片掛失網銀註銷，後續查獲該申辦人為車手，成功阻止詐騙不法情事。國泰世華銀行表示，目前「國泰盾」已再升級，提升用戶數位身份的驗證機制外，更首次新增「犯罪者模組」；透過大數據分析，「國泰盾」能夠整合犯罪者常見的跨場景行為，如「犯罪準備的約轉設定」及「登入次數異常」，並運用AI技術識別關鍵偵測指標，進一步提升防詐能力。透過全國分行每日即時回報各地詐騙攔阻案件樣態，揭露最新詐騙手法與話術，供後台立即進行系統異常註記，有效提醒行間加強客戶關懷，提升行內情資交流與保護客戶之效率。為切斷詐騙集團的命脈「人頭帳戶」，包括教育部、金管會等各個部會加強校園、社區等的防詐法律宣導，銀行界則是希望透過提前一步勾稽到異常警示帳戶，攔阻詐騙集團的金額，並能進一步勸阻人頭帳戶莫因幾萬元紅包而吃上坐牢官司、繳交鉅額罰款，揹上前科紀錄，得不償失。
im.B案糾正金管會 監委指政府消極不作為
Im.B詐騙案日前一審宣判出爐。監察院今日表示，針對「im.B平臺爆出負責人捲款逃跑，涉詐金額恐高達數十億元，P2P平臺迄今猶未釐清權責主管機關」一案，經監察院財政及經濟委員會會議於今7日通過監察委員蔡崇義、賴鼎銘提出調查報告並糾正金管會，同時促請行政院確實評估改善相關缺失。監委蔡崇義、賴鼎銘表示，im.B平臺詐欺案發前，金管會鼓勵銀行與P2P平臺業者進行合作，以促成P2P平臺健全發展，政府並無强力監管作為。金管會雖已同意備查「銀行與網路借貸平台業者建立業務關係審查實務參考做法」，但im.B平臺案爆發後，其宣稱之5家合作銀行中，銀行自行查核回報並未違反前揭參考做法；然而在金管會實地查核後，發現竟有4家銀行並未落實參考做法要求，足見金管會輕忽銀行對相關規定之遵行程度，核有明顯怠失，故提案糾正金管會。另外，監察院指出，國際間P2P借貸產業早已發生倒閉事件，主要國家已陸續檢討或訂定對P2P平臺之監理規範。金管會雖評估不予金融監理，發生爭議時，輿論可能苛責政府怠惰、失職，且中央銀行研析報告亦建議採適度監理。又，行政院在im.B平臺詐欺案發後，雖召集金管會等5部會商討因應對策，並有「目前各國做法大都由金融監理單位監管」看法，但仍僅作成：「由金管會統籌擔任窗口，研提管理計畫」結論，相關管理作業仍分由不同機關辦理，並未根本解決P2P借貸平臺之監管問題。再來，監察院表示，行政院原於105年9月備查同意採行「鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作」模式辦理。惟於107年我國境外P2P已開始發生大規模倒帳，國內業者為建立自律機制，於108年為成立公會，向經濟部遞件申請增列「平台借貸商業」團體業別，惟因外界反對下，而以緩議擱置。im.B平臺詐欺案發後，行政院指示金管會於112年12月研提管理計畫，首要目標係協助業者成立公會，以達不訂定專法或高度監理前提下强化平臺業者自律，惟迄113年4月，政府仍未協助業者完成公會之成立工作。二位委員也指出，金管會雖於106年12月同意備查「銀行與P2P業者合作自律規範」，惟查自107年第1季至112年第4季止，合計僅有6家銀行與7家P2P借貸業者，曾有前揭自律規範所定之6項業務合作關係，且迄112年第4季仍維持合作關係者，僅有2家銀行與2家P2P業者，足見不指定目的事業主管機關，而冀望藉由鼓勵銀行與P2P借貸平臺業者合作，降低各種風險之目標，顯然不符預期。二位委員語重心長指出，im.B平台詐欺案發生前，雖國際上已有眾多P2P詐欺案例，但政府消極不作為，造成民眾重大財物損失，政府應該記起教訓，謀求改善作法。對於部分媒體指稱涉與im.B平台詐欺案主嫌往來之官員，監委亦要求法務部於偵辦完成後，將涉有違法之事證函報監院，做進一步究責。監委並解釋，民意代表是否涉案部分，非屬監委調查權行使範圍。
行員靠「1關鍵」替客戶保住179萬 郵局去年阻詐金額達7.4億元
為配合政府維護金融秩序及強化反詐騙宣導，中華郵政公司基層櫃檯同仁積極落實臨櫃關懷提問，減少民眾財產損失，防制詐騙績效斐然。經統計，112年度通知警方到場協助成功攔阻詐騙案件共1,643件，總金額達新臺幣7億4,615萬餘元。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會於113年8月5日舉辦「金融反詐高階論壇」，會中表揚全國10位臨櫃關懷提問成效優異之金融機構基層行員。中華郵政公司由彰化西門郵局經辦員莊珮姿代表接受行政院長卓榮泰頒獎，該名經辦員112年成功攔阻詐騙案件共5件，總金額約新臺幣364萬餘元。據了解，莊珮姿曾遇客戶聲稱欲投資某公司，臨櫃提領現金179萬餘元，經其積極關懷提問，客戶出示手機Line群組對話內容，莊員察覺均為簡體字，且多為「虛擬貨幣」、「保證獲利」等字眼，隨即協請主管通知警方到場關懷，成功防制詐騙事件。中華郵政公司表示，為深化防詐作為，自95年起設立「專責單位」、設訂「預警指標」，建立資訊系統輔助清查存款帳戶異常交易機制，並每日由專人進行查核研判，透過完善員工教育訓練，基層同仁加強臨櫃關懷提問，致力防堵金融詐騙事件發生，成功守護民眾財產，未來仍將秉持「為民服務」精神，盡善良管理人責任，持續為防制詐騙盡心盡力。
中國信託以守護客戶資產為己任 打造安心的金融環境 善化分行行員獲行政院表揚臨櫃關懷提問成效優異基層行員
中國信託商業銀行（簡稱「中信銀行」）積極配合政府打擊詐欺，預防及遏止不當利用金融從事詐欺犯罪，保障民眾權益，2023年臨櫃攔阻金額較2022年成長10%，新增警示帳戶數較2022年減少近25%，且今年上半年較前一年同期減少5%，防詐成效顯著。中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（簡稱「銀行公會」）特別於今（5）日舉辦「金融反詐高階論壇」，邀請中國信託銀行分享臨櫃阻詐以及金檢聯手科技防詐成功推出「雷霆專案」執行現況，亦由行政院院長卓榮泰公開表揚中信銀行善化分行廖姓櫃檯行員以臨櫃關懷提問方式，成功攔阻25件民眾被詐害案件之善行，肯定第一線櫃檯行員克盡職守、守護客戶資產的貢獻。中信銀行洗錢防制部部長郭玟君於「金融反詐高階論壇」中，分享銀行業防制詐騙的管理措施與成效（圖／中信銀行提供）。「金融反詐高階論壇」特別邀請中信銀行洗錢防制部部長郭玟君協理分享中信銀行於防制詐騙的努力，郭玟君協理說明，中信銀行秉持「待客如親、同理同心」的信念推動防詐文化，建立「神盾聯防機制」，在「迎賓識詐」、「關懷堵詐」、「櫃檯阻詐」三道防線上，應用大數據資料分析歸納出300項防詐表徵，找出詐騙帳戶的潛在關聯帳戶，提供大廳人員於KYC（Know Your Customer）過程中掌握客戶交易風險，啟動對應防詐機制，加速對異常交易的判斷與聯防力。此外，中信銀行2023年攜手內政部警政署建置「中信ATM智能防詐車手交易通報系統」，全臺超過7,400臺中國信託ATM皆加入連線懲詐行列，詐騙集團車手若於中國信託ATM提款，系統辨識出異常交易帳戶即觸發自動通報警察單位機制；亦與臺灣高雄、橋頭及臺南地方檢察署合作，有別於以往有受害者始可報案，分行遇疑似詐騙集團車手或被害人至臨櫃辦理業務，可即時啟動預警聯防措施，主動通報當地刑事警察大隊或地方檢察署。今年更進一步與新北、臺北地方檢察署攜手推動「雷霆專案」，以去識別化之人頭帳戶名單，運用中信銀行數位科技發展詐騙預警偵測機制，以利事前精準辨識、管制潛在不法帳戶，從源頭阻斷詐騙金流。值得一提的是，活動中亦表揚中信銀行第一線臨櫃行員勇於阻詐的義舉，本次得獎的廖姓同仁服務於中信銀行善化分行，2023年成功攔阻25件民眾被害案件，阻詐金額超過新臺幣1,900萬元，廖姓同仁指出，於受理客戶開戶、匯款或辦理高風險交易，如約定網路銀行轉帳帳號、調高ATM提領額度或網銀轉帳額度等，都會特別提高警覺，關懷客戶是否清楚交易內容與必要性，若客戶有疑似被詐騙的可能，臨櫃行員適時介入，就有機會遏止不法情事。最令廖姓行員印象深刻的是，曾有約莫60歲的婦人臨櫃提領現金90萬元，用途是兒子結婚宴客金，觀察婦人的神情緊張，探詢過程中雖能應對回答，但發現婦人手機保持通話，通報警方到場後婦人才透漏接獲電話通知涉及洗錢案件，要提領帳戶款項交付給「假檢察官」保管，最後成功攔阻，廖姓行員謙虛地表示身為銀行從業人員，未來仍將堅守崗位，配合主管機關打造更全面的防護網，共同打擊詐騙，守護客戶資產。
千面太太1／從律師合夥人、信貸業者到美甲闆娘 軍眷剝皮親友狂撈5000萬
屏東縣36歲李姓女子自稱是某知名律師事務所合夥人、法務顧問，可接觸到便宜的法拍屋，還自稱經營貸款代墊業務，從2018年開始向身邊親友實施詐術，連國中同學和自己的員工都不放過，騙取至少5000萬元，而李女的丈夫退伍前是空軍防空曁飛彈指揮部士官長，她更透過此關係打進軍中，多位國軍弟兄被騙的血本無歸，如今受害人組成自救會聯合提告，希望別再有人受害。「她的小孩是我正音班的學生，認識之後她說要報我賺錢，賺到後面我傾家蕩產還欠了一堆債。」受害人花花（化名）表示，她2021年在新北市某補習班認識李女，李女看似溫和憨實，育有3女，就像地方媽媽般單純。花花回憶，她當時在補習班每月薪水約3萬多元，加上父親留下的百萬積蓄和固定投資收入，自己撫養兒子也過得十分充裕，李女稱自己從事貸款代墊業務，也就是幫債務人代償貸款，代償者則可以賺取高額利息。「我其實也不缺錢，但她就開始PUA我，要我想想幫孩子買房，要我賺更多的錢。」花花說，李女的代償貸款業務報酬豐厚，借出8萬元2周後就能拿回10萬元，她更稱有債務人提供的房產地契作為擔保，借出的款項萬無一失，而花花借出幾次，也的確都有拿到約定的報酬，2022年間還在李女鼓吹下辭職，成為其私人助理。花花提到，她入職後沒多久，李女便要求她去借信貸，並保證會幫她償還利息，借出的錢則用做代償資金繼續「錢滾錢」，更要求她將百萬存款拿出來投資，此後更宣稱為避免資金來往周折，於是以本票代替現金讓投資人安心。李女會開出本票取信被害人，單一被害人遭詐金額甚至高達1500萬元。（圖／讀者提供）在此期間，花花一度想將放在李女處錢領出用作買車之用，李女卻虛以委蛇，要花花安心去買車，車貸她會幫忙支付，花花不疑有他，貸款百萬購買新車，而李女營造出的賺錢美夢卻在2023年10月被戳破。「我一個妹妹投資給她200萬元，最後本金都拿不回來，我下去屏東問才知道被她騙的人手指加腳趾都數不完。」花花提到，在2023年中後，李女不斷要她找金主，詢問身邊是否還有人要投資，而她的親友都或多或少有投錢到李女的「事業」中，最多的還有一人就投資1500萬元，直到李女再也付不出利息，大家才知道被騙。據了解，遭騙人數約20、30人，當中包括花花的親友和李女的另名助理，該助理的兄長為李女國中同學，全家人一共被騙走1500萬元，也因這筆錢導致助理兄嫂感情破裂、離婚收場，而李女在屏東另開設美甲店，美甲店的師傅也被騙去信貸，共遭捲走400多萬元，李女「這波」不法獲利至少5000萬元，而他們卻不是李女的第一批被害人。據了解，李女是某國立大學教育相關科系畢業，2018年曾擔任保險公司業務，卻藉著招攬美元保險單名義，侵占客戶30萬元並遭解雇；2019年自稱能以銀行經理名義購買對沖基金並獲得高額報酬，藉此騙取70萬元；2019年底開始自稱是某知名法律事務所合夥人，能買賣法拍屋賺取差價，再向身邊親友騙取數百萬元，而她見身邊的「人脈」都被利用殆盡，於是將魔掌伸向北部，目前受害者陸續提告中。記者兩度致電李女手機，並留言詢問遭指控之事，但至截稿前皆未獲回應。李女生活奢華，常帶著丈夫和3個孩子出國旅遊，讓被害人更加氣憤。（圖／讀者提供）
投資詐騙！新竹婦載APP遇詐團2260萬飛了 警民聯手設局逮車手
新竹縣1名婦人在網路上被詐團投放的投資廣告吸引，遭到對方慫恿下載假的投資APP，並要求她匯款至指定帳戶，期間陸續投入共2260萬元，直到她獲利無法出金時才驚覺被騙，向本分局求助，警民聯手設局，藉投資800萬元相約車手面交，員警事先埋伏，隨後見機逮獲車手，全案訊後依法將車手移送偵辦。據了解，投資詐騙是詐團慣用手法，新竹縣竹北區1名婦人在網路上看到投資廣告後，遭到詐團慫騙下載假投資APP，對方保證高獲利且穩賺不賠，讓婦人深信不已，並依照詐團指示匯款到指定帳戶，陸續匯款共2260萬元，婦人見獲利卻無法出金，才警醒遭詐，立即報警尋求協助。警方表示，接獲婦人報案後，迅速成立專案小組調查，警方打算與民眾聯手設局釣出車手，經過詳細策畫後，以800萬元現金，誘騙詐團車手相約公園面交，警方事先在公園周圍埋伏，當車手露面時，警方當場將他逮獲，並查扣智慧型手機、收據及偽造的工作證等證物。警方說明，車手遭逮時辯稱「不知情，是上網找工作才來的」，全案訊後依法將他移請新竹地檢署偵辦，警方還透露，因竹北地區平均收入高，容易成為詐團鎖定對象，今年遭詐金額最高已達2700萬元，呼籲民眾須保持警覺，切勿輕信來源不明的投資資訊，若發現可疑情況，請撥打110或165反詐騙專線求助。
民團質疑打詐四法侵害隱私、添基層負擔 刑事局籲：各界多予支持
行政院日前推出打詐四法修正案，民間司法改革基金會、台灣人權促進會、台灣警察工作權益推動協會等民間團體4日在立法院召開記者會，質疑警方調取通訊使用者資料、封網等方面無門檻，侵害人民隱私權，檢舉條款可能增添基層警察的負擔。對此，內政部警政署刑事警察局說明，警政署訂有相關作業要點，依規定管制、稽核，無侵害民眾隱私疑慮，新法施行後可減輕員警工作負擔，呼籲各界多予支持。刑事局發布聲明表示，在「通訊保障及監察法」修正草案，有關檢警調閱使用者資料，因通訊使用者資料沒有通訊內容，且所涉隱私程度低，亦非屬大法官解釋之秘密通訊自由涵攝範圍，並衡酌詐欺犯罪常使用人頭門號製造斷點，需迅速調閱使用者資料，避免錯失偵查或追返遭詐金流時機，且調取網路流量紀錄仍需經法院許可；為確保人民隱私權及秘密通訊自由，警政署訂有「警察機關調取通信紀錄及使用者資料管制作業要點」，並依規定進行管制與稽核作業，無侵害民眾隱私之疑慮。刑事局說明，至於「詐欺犯罪危害防制條例」草案有功人員獎勵及檢舉條款，警政署視負責「詐欺犯罪危害防制條例」草案提案領銜的主責機關，在草案研擬過程中，均透過跨部會專案小組共同研擬草案條文，並與專家學者充分討論，研擬過程具一致性、完整性，並納入打擊詐欺犯罪的需要，朝野立委、民間團體如有更具體做法，警政署必廣納建言。刑事局指出，對於民眾檢舉詐欺犯罪以及鼓勵員警積極查緝獎金認定標準，該條款僅作原則性的規範，相關細節將授權主管機關訂定子法後，報請行政院核定，訂定原則將採從寬從優方式認定，以獎勵公私協力，共同打擊詐欺犯罪。另有關民間團體質疑恐增加員警負荷，警政署在打詐新四法施行初期，戮力查緝之下定會逼出潛藏犯罪黑數，增加案件發生；在新法施行之後，對於治安狀況定會有所抑制，亦可減輕員警工作負擔。刑事局表示，打詐新四法已送立法院審查，為加速推動各項具體打詐作為，警政署呼籲各界多予支持，透過公私協力，賦予行政機關打詐利器，全方位守護民眾財產安全。
獨居婦1月面交10次遭騙4000萬元 10公斤黃金被捲後清醒與警聯手逮詐團
新北市三芝區6旬黃姓婦人平時一人獨居，而她今年3月加入詐騙集團的假投資平台，並因此誤入陷阱，在1個多月內面交10次，總損失超過4000萬元，當中更包括積攢許久的10公斤黃金，直到4月中才驚覺被騙，與淡水警方聯手逮捕張姓和鄭姓車手，全案依法偵辦。據了解，該詐騙集團假藉公益知名籌措資金，並向黃婦保證有高額投資，看準被害人想做善事又想賺錢的心理誘騙她投錢黃姓婦人在詐騙集團洗腦下不疑有他並投入大筆資金。婦人在1個月內與車手相約10次面交，先後投入超過1600萬元，詐團見婦人已無多餘現金，要誘騙她拿出市價約2700萬元的10公斤黃金折抵，而婦人在此期間的確有收到400萬元獲利，但她又立刻投入想繼續賺錢。黃姓婦人誤信詐騙集團陷阱，先後投資超過4000萬元，當中還包括市價約2700萬元的10公斤黃金。（圖／翻攝畫面）直到4月18日，婦人這才「越想越不對勁」，上網調查後確認該詐團聲稱的投資公司並不存在，於是報警尋求協助，淡水警分局則要求婦人不動聲色，與警方聯手逮人。淡水警方利用繪圖軟體「P圖」千萬現金引誘面交，但詐騙集團相當狡猾，頻頻臨時變更取款時間，讓專案人員多次撲空，經員警鍥而不捨與詐團周旋後，直到4月25日才約定面交。該集團心思縝密，先是提早開車到社區附近來回穿梭，仔細勘查四圍是否有異，確定安全無虞後，23歲張姓車手下車上樓與婦人面交，24歲鄭姓車手則在車上接應，當張嫌從婦人手上拿取裝滿假鈔的背包，埋伏屋內的員警立即衝出來壓制逮捕，同時通知戶外的員警將車內的鄭嫌逮捕。警方在現場查扣4包毒咖啡包、印章1顆、偽造識別證、SIM卡4張及智慧手機1隻，全案警詢後詐欺、洗錢防制法及毒品危害防制條例移送士林地檢署偵辦，2人遭士林地方法院裁定羈押禁見。淡水警分局呼籲，近年來詐騙案件類型最多的就是假投資詐騙，遭詐金額最大的也是假投資詐騙，因此提醒民眾要慎防投資詐騙，不要點擊網路來路不明的連結，勿輕易相信來源不明的投資管道，透過合法管道投資才能確保財產安全。
政院通過「打詐四法」累罰 GPS追犯罪入法有條件可行
行政院政務委員羅秉成9日表示，當日行政院會已通過打詐專法及周邊配套修正案，將送交立法院審議，除了入法讓上游業者必須負擔防詐責任義務外，也有望提供執法單位更多有效打詐工具，讓「騙愈多、關愈久」。有鑑於詐騙案橫行，行政院9日推出「打詐4法」修正案，包含打詐專法《詐欺犯罪危害防制條例》、以及配套的《洗錢防制法》、《科技偵查及保障法》、《通訊保障及監察法》等立法與修法草案，直面挑戰網路詐騙集團。主責政委羅秉成指出，未來修正案經立院三讀再經總統通過後，各大社群網路若不配合辦理，政府將可視情況封鎖網站，讓普羅大眾無法瀏覽。此外，若涉及犯罪者，單次最重可處三至十年有期徒刑，單次罰金也可高達新台幣2,500萬元，罰金與刑期皆可連續處罰。羅秉成直言，當前詐騙已經進入專業化、國際化，並已傳統的幫派角頭，轉型為白領智慧型犯罪，規模之大時有律師與工程師等完整分工編制，詐騙儼然已經產業化、國際化，政府必須速修法反制。 羅秉成分析，詐騙類型件數最廣的是「投資詐欺」，次之則是「解除分期付款」，儘管政府光去年上半年阻詐金額至少已經超過30億元，但詐騙案件仍增長27%，肅清源頭不能停。值得一提的是，此次打詐修法授權執法機關在一定條件下採取GPS追犯罪足跡，外界憂心是否侵犯隱私。羅秉成指出，討論修法時確實曾談及設備端通訊監察，現階段沙盤推演過監聽的「小木馬」或許可行，然而此階段目前還不成熟，尚須解決技術單薄和第三方驗證問題，未來將由個資保護委員會主責研議。
園長是詐欺犯1／美女園長吸金6千萬 誆稱：不會跑！竟人間蒸發
苗栗縣通霄鎮一間在地經營20餘年的幼兒園爆發詐騙吸金案，主角竟是長相亮麗優雅、身材高挑的陳姓女園長！家長和學生控訴，陳姓女園長從2018年起，利用親友間信任關係吸金，以一股10萬元，分長短期投資，承諾每3個月可領7000元至1萬元不等紅利，廣邀親友及學生入股，幫助她成為幼兒園最大股東，以自立門戶當老闆。不過投資人後來逐漸領不到紅利，園長還直接神隱，才驚覺遭詐，估計受害人數達50人、詐騙金額至少6千萬元！陳姓美女園長以認購一股10萬，每3個月可領取7000元至1萬元的紅利吸金。（圖／當事人提供）據了解，涉嫌詐欺吸金的陳姓女園長已年近50，但保養得宜，外觀亮麗優雅，是不少人眼中的模範幼兒園美女教師，她從事教職約20年，一路從帶班老師升為主任，最終爬上幼兒園園長一職。本應看似前程一路平坦，孰料陳姓女園長卻捲入詐欺風暴，向家長和學生宣稱未來想接管幼兒園，希望大家協助她成為幼兒園最大股東的名義吸金，受害者遭詐金額從數十萬至上千萬元都有。一名受害者花花（化名）出面指控，她是陳姓園長的第1屆幼兒園學生，印象中的老師一直都是漂亮優雅溫柔，花花長大成年後於2024年3月和老師巧遇，隨後媽媽也將當天她和園長的合照傳給老師，卻怎麼也沒想到會被老師詐騙。花花表示，媽媽原本對於老師勸說投資的行為感到怯步，甚至詢問老師「哪有這麼好的事情？」卻基於她是老師「應該不會騙人」，加上陳姓園長在電話中不斷強調，「看妳單親很久，剛好有這個機會給妳」、「第1屆感情特別深厚，不會亂講」、「我領固定薪水，但能力比較好，老闆有給額外福利變成被動式收入」、「入股很久，我媽我妹也有」、「我一直都在，我不會跑掉」等語，讓媽媽在基於人情與信賴的情況下，決定購買2股20萬元。受害者指出，陳姓美女園長拿出印有幼兒園官印的股權轉讓合約書，才會讓他們誤以為真而受騙。（圖／當事人提供）儘管媽媽已決定幫助老師入股，但電話中的老師顯然對於媽媽僅入2股不甚滿意，繼續勸說，「妳可以再想一下，要不要再多一點」、「機會不多」、「會怕就放半年，如果真的有疑慮提早3個月講，可以將本金全部退回」，孰料隨後幼兒園就爆出老師霸凌學童的事件，因此意外得知陳姓園長疑似有詐騙之嫌。而原本信誓旦旦強調不會跑掉的園長，在拿到入股的20萬元後，也開始以各種理由推託拒絕提供原本約定好的認股合約，更直接上演人間蒸發。花花隨後向園方確認，竟得到陳姓園長已離職的消息；向陳姓園長的丈夫聯繫，其丈夫也只是不斷道歉，希望大家高抬貴手，給他們一點時間處理，隨後就拒絕接聽電話，讓她決定直接在社群平台上發文，因此引出更多受害人，進而得知陳姓園長早在6年前就開始行騙，讓她驚覺事態嚴重，且聽說園長就連親妹妹都騙，讓親妹妹也看不下去，憤而報警提告。對此，幼兒園緊急委託律師發表聲明，強調園方並不會對外招攬投資，呼籲受害者備妥相關事證，循正當法律管道提出救濟，園方也會給予必要協助。律師強調，園方在2024年3月底因家長打來求證才知曉整件事情，但對陳姓前園長的犯罪事證並不清楚，陳姓前園長儘管有承認部分事實，但相信僅是一小部分，園方會全力配合檢警調查，後續也會在確認相關事證後，對陳姓前園長提出必要之刑事與民事告訴。
苗栗幼兒園長10年「詐6千萬」！發文道歉挨轟 園方急發聲切割喊告
苗栗縣通霄鎮陳姓已離職私立幼兒園長，被控涉嫌以投資幼兒園名義，詐騙家長與友人，詐騙金額高達6千萬元，目前已有18名被害人報案，警方估計受害人數恐達50餘人。該幼兒園16日也發聲明強調是陳女個人行為，已研議對陳女提告據了解，已離職的陳姓女園長，以每股10萬元、每月利息8000元條件，邀集友人、家長，投資她成為幼兒園最大股東，涉詐金額達6千萬元，通霄警分局接獲18名被害人報案，推估受害人數恐達50餘人。多數被害人提到，陳女在職時為人親切、認真工作，10多年來沒有過失，更從老師升任園長，因此信任其說法，有人甚至投資數百萬元，未料是場騙局。事件爆發後，陳女公開發文回應，強調此事是個人行為跟學校沒有關係，但仍引起眾人撻伐。該幼兒園昨天則發表聲明，指出有家長來電求證，園方初聞非常詫異，為求謹慎3月22日向陳女求證，陳也坦承此事，當天就要求陳女辦理離職。園方強調，陳女對外謊稱各種名目向家長招攬資金，都是個人行為，對於陳女偽冒園方名義犯罪行為，將研議對陳女提起相關民、刑事訴訟。該聲明在社群網路擴散，網友一面倒不領情，更指日前園方發生老師言語霸凌幼兒，卻隻字不提。對於霸凌事件，園方昨天回應，指涉案老師已調離班級，不會單獨接觸任何幼兒，並全力配合警局和縣府教育局調查。對於園方聲明，部分受害者也不買單，直指園方3月知情，4月初仍有人受騙上當，園方說法難以服眾。根據警方調查，陳女銀行帳戶已遭凍結，但戶頭未見6千萬元詐騙金額，將持續追查金錢流向，並將依詐欺及違反《銀行法》偵辦。縣府教育處學前教育科長王芝翔表示，該案已進入檢警調查，會確保幼童受教權益，針對霸凌案件已成立調查小組，近幾天將入園調查，若經縣府教保相關人員違法事件認定委員會確認，將視情節輕重裁處6000元到60萬元不等罰鍰，最重可處該名教保服務人員終身不得在教保服務機構服務。
全國首宗！刑事局逮詐騙廣告源頭 金牌業務勾詐團撈2億「開千萬法拉利撞保時捷」
假財經名人廣告詐騙層出不窮，刑事局抓到源頭！韓國廣告商德博（Dable）台灣分公司金牌業務員石男勾結詐團，在各大主流媒體投放假投資廣告，吸金高達2.58億，據了解，石男賺得盆滿缽滿，不僅坐擁桃園2棟豪宅，去年10月間他駕駛市值超過1700萬的法拉利超跑，撞上路邊停放的保時捷Cayman718，一度登上新聞版，被稱為「價值1棟房子的車禍」。刑事局偵四大隊日前帶回石男、林姓負責人及業務主管等5人，全案依法偵辦。刑事局打擊詐欺情資研析小組日前追查假投資廣告投放來源，針對可疑廣告代理商進行清查，分析發現從2022年4月截至警方查獲為止，就有近百件假投資詐欺案金流，從詐團流向「德博」廣告公司，投放涉詐金融廣告造成財損金額高達約2.58億元。偵四大隊遂與北市警局成立專案小組，並報請北檢指揮偵辦。警方調查，主嫌石男等人任職於外商「德博」廣告公司在台分公司，石男負責與詐騙集團接洽進行廣告投放，詐團則以虛擬貨幣付款，且透過石父、其妻洪女成立人頭公司，收受虛擬貨幣，再由人頭公司轉為現金後匯入德博帳戶。石男因詐團廣告成了金牌業務，業務量占了公司三分之一的營收，日子過得相當豪奢，去年10月9日，石男駕駛市值1700萬的銀色法拉利GTC 4Lusso，突然失控衝到對向車道，撞上停在路邊的白色保時捷，撞擊瞬間被拍下，網友戲稱為「價值1棟房子的車禍」，更一度登上媒體。
阻詐成效斐然！去年攔詐17億 北市議會加碼5倍防詐預算
北市警局為強化攔阻詐騙成效，加強辨識詐騙能力，13日舉辦「金融機構協助攔阻詐騙座談會」，會中邀請各金融機構與超商代表與會，共同研擬精進臨櫃攔阻策略，並由李四川副市長表揚攔阻詐騙有功的金融機構與超商店員，去年北市警銀合作阻詐金額高達17億餘元，相較過往有顯著的成果，北市議會更於今年大幅提升防詐預算近5倍之多，鼓勵警銀共同攔阻詐騙，強化大眾識詐能力。北市警局統計112年詐欺案件發生4,008件、財損12億2,410萬餘元，與111年同期相較，發生數減少36件，破獲數增加63件，惟財損金額增加3億9,906萬餘元，其中未成功攔阻百萬以上匯款共計74件，財損金額6億餘元占總財損金額的50%，經分析詐騙手法，以假投資占82%為最多，多數原因為被害人遭教導以工程款項、購車買房、房屋裝潢等理由辦理提、匯款，甚至為躲避關懷提問要求被害人到多家金融機構嘗試提領。為有效攔阻詐騙款項，北市警局持續與金融機構、超商業者合作，近年阻詐金額與件數皆有顯著成長，統計112年透過金融機構關懷提問成功攔阻案件計有1,657件，成功攔阻金額高達17億餘元，較111年增加482件、10億5千萬餘元，會議中與金融機構相互交流透過加強執行客戶KYC(Know your customer)機制，留意客戶異常帳戶及資金流向，藉以發掘潛在詐騙，及時攔阻款項遭提領。此外臺北市政府為展現打擊詐欺的決心，去年已將攔阻獎金禮券提升2倍至每案最高4千元，累計頒發207萬餘元的獎金禮券給2,299位攔阻詐騙有功人員，同時感謝臺北市議會對於打詐工作的大力支持，將今年防詐宣導及市民攔阻獎勵金預算提升近5倍之多，有效強化警銀合作機制，提升宣導辨識詐騙能力，鼓勵民眾加入攔阻詐騙行列。北市警局呼籲民眾，投資必定有風險，切勿輕信號稱有「內線訊息」、要求您「註冊不明投資網站」及「下載不明投資軟體」的訊息，民眾若遇詐騙或發現疑似被詐騙手法，也請盡快撥打165反詐專線由警政專人協助。
檢視政府打詐成效 陳亭妃籲政府應提具體措施
台灣近年詐騙案件氾濫，民眾深受詐騙所苦，儘管政府成立跨部會打詐國家隊因應，成效卻差強人意。民進黨立委陳亭妃29日宣布，未來每個月將透過記者會、社群平台等途徑，與民眾一銅檢視政府打詐成效，並追蹤行政院打詐辦公室的運作成果。打詐辦公室主任李憲明說明，政院已在討論打詐專法，預計今年上半將草案送立法院審議。陳亭妃今天上午舉行「從選前到選後謝票，民眾最關心議題『政府如何打詐？』」記者會，並邀行政院打詐辦公室、數位部、法務部、警政署、金管會等相關單位與會。她透露，從選前拜票到選後謝票，民眾最關心詐騙議題，儘管立法院通過「打詐五法」修法，行政院並成立打詐辦公室，卻似乎無法根除。她指出，警政署統計，2023年詐欺案件報案總件數高達3萬7984件，比2022年增加將近3成，全國地方法院判決詐欺的有罪人數更達到1萬4651人，比前一年增加7.41％，而詐騙方式也漸趨多元，包括網路詐欺、電信詐欺、其他詐欺類型皆呈現等比增加趨勢，2022年的遭詐金額更是達到史無前例的73.3億元，凸顯出民間社會與金融交易秩序沉重的信任危機，使民眾財產安全受到嚴重威脅。陳亭妃說，去年她與立院同事協力推動「打詐5法」三讀痛過，《中華民國刑法》、《人口販運防制法》、《個人資料保護法》、《洗錢防制法》、《證券投資信託及顧問法》，儘管行政院去年推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領」1.5版，還成立打詐辦公室，但相關打詐措施似乎沒有達到預期效果，反讓詐騙案件更加猖獗。她質疑，許多受害者在打165反詐騙專線後，仍然無法挽回損失，甚至面臨家庭破碎、生活困頓而被逼上絕路，不僅讓民眾正常生活受到嚴重影響、政府打詐力道受到質疑，更影響台灣國際形象，背上「詐騙天堂」的罵名。陳亭妃呼籲行政院打詐辦公室與各部會應該拿出更具體的打詐措施，正視目前像是數位平台難以問責、科技偵查量能不足等執法困境，並重新滾動式檢討和修正相關的策略和法規。
詐團太猖狂！「LINE投資群」猛騙23人得手上千萬 7車手落網被送辦
台南市1名鍾姓民眾日前誤信「LINE股票投資群組」並陸續投入逾324萬元，直至想領回獲利被要求繳納20%稅務費及手續費時，才驚覺受騙而連忙報案求助，警方獲報後查出竟有多達23人也受騙，初估該詐團藉此得手近8000萬元，而該案目前已有7名車手落網被警方依法移送偵辦中。台南市刑警大隊偵五隊與白河分局在接獲民眾報案後，便隨即組成專案小組著手調查，經透過影像及大數據資料分析、調閱資料與詳細比對等繁瑣程序後，發現被害人竟多達23人，且遭詐金額更是高達7000至8000萬元的鉅額，讓大家無奈直嘆詐團真的太猖狂。而警方在進一步追查時更發現，該詐團竟還吸收多達54個人頭帳戶，以供接收贓款後分流轉匯用，並在轉匯後再派遣各車手分別前往提領，經由專案小組循線查出車手身分後，便立即報請台南地檢署檢察官指揮偵辦該案，同時也陸續傳喚人頭帳戶所有人到案說明以協助釐清案情。經過多日的蒐證與追查後，警方於1月17日時持搜索與拘票，分批前往台南市南區以及高雄市阿蓮區查緝，且成功將陳男等3名車手拘提到案，目前已知有7名車手落網，並在偵訊後被依詐欺、洗錢防制法等罪嫌移送台南地檢署偵辦。刑警大隊大隊長張文源呼籲，社群投資訊息上標榜「保證獲利、高報酬、無風險」的投資介紹，全是現今慣用的詐騙手法，請民眾務必提高警覺、小心查證，切勿輕易聽信素未謀面的網友推銷；另理財應透過正當的投資管道，切勿聽從指示開設虛擬帳戶、匯款，若遇有疑似遭受詐騙情事，可撥打「110報案專線」或「165反詐騙諮詢專線」尋求警方協助即時查證以避免遭詐。
投資情趣用品官網遭山寨！上百名粉絲受害 林采緹親赴警局報案
「真人版蛇姬」林采緹去年3月斥資300萬引進情趣潮流品牌「SAUCE」深受消費者喜愛與信任，獲得不錯的迴響，卻也成為詐騙網站眼中的肥羊，去年10月5日才發布，10月6日官網與粉專就「整碗被人捧去」，遭到不肖詐騙一比一複製，甚至還下廣告推播，累積至少有上百名粉絲受騙，遭詐金額粗估破百，讓林采緹非常火大，25日親赴警局報案。林采緹表示，去年品牌才風光推出，也吸引不少粉絲支持，但公司與粉專卻陸續接到不少粉絲來訊，表示購買代言的產品，卻收到完全不一樣的商品，怒指他們有詐騙之情事。她原本一頭霧水，實際點開粉絲所傳來的網站連結後，才驚覺自己的品牌官方網站遭人一比一複製，甚至大量投放廣告，讓不少粉絲誤以為真，向「官網」購買後反遭受騙。林采緹怒指，過往盜用大部分都只有用相片，但此次確實連相關影片、品牌粉專、社群廣告，整個都照抄過去，對方為了讓消費者卸下心房，多以貨到付款的方式收取金錢，但消費者最後卻收到非網購的商品或者劣質品，後續也將委請律師蒐證處理，只是這些詐騙網站多數架在國外，台灣法律無法擴及。林采媞也向粉絲呼籲，如有要購買相關產品，務必認明官方網站，「如果真的無法確認，可以私訊跟我確認」。
林右昌籲受騙者「不怕被貼標籤」 銀行攔詐金額55億「一堆人差點被騙」
內政部長林右昌指出，在詐騙事件中，受騙者容易被貼上笨或貪的標籤，但真正該受到譴責的是詐騙集團，鼓勵全民把遇過的詐騙經驗說出來，讓詐騙手法無所遁形。金管會統計，今年1至9月銀行等金融機構臨櫃關懷攔阻金額54億元，逾8千件，已高於2022年全年的成效。國泰世華與刑事局自12月7日起，連四天於華山文化創意園區中7A、中7B館舉辦「#說出來 阻止更多人受騙」反詐騙體驗展，透過展覽揭露新型態的詐騙手法，提升民眾「識詐」的能力，進一步守護自身財產安全。國泰世華銀行董事長郭明鑑表示，國泰世華銀行現在與各行各業串聯，鼓勵大家鼓起勇氣，說出自己遭遇過的詐騙手法與受害的慘痛經驗，再透過眾人的傳散之力，建立起識詐、阻詐的防護網，讓這些五花八門的詐騙手法無所遁形，詐騙集團也將更難以騙取民眾的資產。根據全球反詐騙組織的調查，2022年8月至2023年8月，全球受詐騙金額高達1.02兆美金。而據刑事局統計，2023年1至9月的詐騙財損更已累積至60.8億元，報案件數超過4.4萬件，形同每9分鐘就有一件被詐騙案件，如何防範詐騙已成為全民關注的社會議題。金管會日前公布，今年前三季金融機構透過臨櫃關懷，成功攔阻詐騙的金額近55億元，較去年同期增加90％，顯見阻止詐騙犯罪行為，已成為國內全體銀行行員的重要任務，建立防詐意識更已成為民眾生活中的必修課題。