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策劃跨國假交易「詐騙台新銀15億」！誌富董座、特助遭北檢起訴
英屬維京群島商誌富有限公司的王姓負責人，涉嫌假借「跨國木材買賣」名義，持不實單據向台新銀行申請信用狀買斷，成功詐取逾15.4億元，經台北地檢署偵辦，今（10日）依涉犯《銀行法》、《洗錢防制法》等罪嫌，將王姓負責人及蔡姓特助2人起訴。據了解，自2013年起誌富公司與台新銀行經常有金融業務往來，雙方合作多年取得互信，期間王姓負責人發現，押匯銀行在進行信用狀交易時，不會實質審查交易文件的真實性，便利用此漏洞於2021年間策劃該起跨國交易詐騙案。王姓負責人向台新銀行謊稱，接獲越南進口商Mah Viet Nam Company Limited的一筆木材採購案，並委由澳洲的IMP公司供貨，因從事國際三角貿易，希望台新銀行能收受遠期信用狀，以利資金周轉。為了增加可信度，誌富公司越南籍呂姓董事還向越南農業鄉村發展銀行（ARGI）申請92份信用狀，並由王姓負責人等人將偽造的海運提單、裝箱單及商業發票等假文件遞交給台新銀行，順利獲得台新銀行撥款4777萬多美元（約新台幣15億4311萬餘元），事後越南ARGI銀行發現交易文件有異，拒絕支付其中33張信用狀款項，台新銀行這才驚覺上當受騙，損失4.8億元。北檢調查認為，王姓負責人及蔡姓特助涉犯《銀行法》詐欺銀行罪、《偽造有價證券罪》、《洗錢防制法》及《偽造文書罪》等罪嫌，今（10日）將2人依法起訴，另針對該公司的越南籍呂姓董事發布通緝。
境外公司詐台新銀4.9億 負責人、員工遭聲押
1間外商公司2022涉嫌詐台新銀，用不實文件申請信用狀買斷，詐了1500萬元美金（約台幣4.9億元），北檢15日指揮搜索外商公司王姓負責人等4人，而王姓負責人跟一名員工遭聲押。對此，台新銀表示，會提訴訟加速追回款項。據了解，該涉案公司為英屬維京群島商誌富有限公司（NOW RICH INVESTMENTS），負責人在2022年以仲介角色，幫越南廠商跟澳洲出口商買木材，越南買家以買賣契約，跟當地銀行買信用狀，保障交易安全。涉案公司拿信用狀和不實的海運提單、裝箱單等，跟台新銀申請信用狀買斷，經評估後，台新銀給了約4.9億元。當台新跟越南銀行結算信用狀，被對方拒絕，一查才知，當初的買賣沒談成，外商公司的單據都是假的，15日外商公司負責人夫妻等4人被約談，王姓負責人跟一名葉姓員工移送北檢複訊，16日凌晨遭羈押禁見，另王妻跟另2名員工請回。台新銀行說明全文如下：本案2022年11月已向調查局提出告發，本行先前買斷越南某銀行承兌後之信用狀，但到期後未獲付款，進一步查證後發現，相關交易有違反金融秩序之虞，因此提請檢調啟動調查。相關信用狀業經越南某銀行承兌，依國際信用狀統一慣例有最後付款義務，目前已委託越南當地律師，將於近日對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項積極維護本行權益。台新銀行強調，對該信用狀之未付金額已於2022年全額提存，不影響本行授信資產品質及獲利表現。